平安银行股份有限公司
           2016 年度监事会工作报告

    2016 年，平安银行监事会本着对股东和员工负责的态度，依
照《公司法》、《证券法》、监管机构各类指引、本行《章程》及
监事会各项规章制度要求，恪尽职守，勤勉尽责，形成了会议监
督、战略监督、巡检调研监督、履职评价监督、外审检查监督、
沟通约谈监督等较为完善的监督体系，为我行业务稳健发展、强
化风险控制、完善公司治理结构发挥了积极的促进作用。2016 年
度，监事会凭借扎实、全面而富有特色的工作，从 3000 多家上
市公司中脱颖而出，荣获了中国上市公司协会颁发的“上市公司
监事会最佳实践 20 强”大奖。
    一、2016 年主要工作情况
    （一）高效履行监事会监督职责，公司治理更加有序
    1.全面参与“三会一层”的各类会议和活动。2016 年，监事
会共召开监事会会议 7 次，监事会专门委员会会议 6 次；监事会
成员共出席股东大会 2 次，列席了董事会会议 7 次，董事会专门
委员会会议 14 次；监事长及监事还直接参加了全行各类经营工
作会议、条线会议、案防会议、风控会议，参与风控、考核、组
织架构完善等重大决策的监督，形成重大事项“三长”会议商定
机制。通过参加、列席各类会议和活动，使监事会更及时地获取
了我行经营管理各方面的信息，强化了实质性监督职能。
    2.积极发挥巡检调研的监督推动作用。先后前往深圳、杭州、
温州等 16 家机构进行巡检和调研，一方面关注经营一线发展和
风控状况，及时收集一线“活”情况；另一方面深究不良产生的
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原因及应对举措，督促总行加大对一线的支持和管控力度。年度
巡检收集到一线诉求和建议达 50 项，均逐一反馈经营层研究解
决，从而解决一线经营单位在业务发展和风险管控中存在的问
题，促进稳健经营。
    3.完善落实董、监事、高管履职评价。通过优化履职评价程
序和完善外审评价机制，按要求完成 2015 年度董监事、高管的
履职评价报告，并加强了考评过程中与董事、高管的沟通、监督
和提示，将履职评价结果向股东大会和监管部门进行了报告。同
时，启动了 2016 年度的履职评价工作。
    4.开创性开展战略评估。根据监管要求，监事会结合日常监
督检查相关情况，开创性地对我行过去三年及未来三年发展战略
规划进行评估，并就进一步强化风险控制、妥善解决发展的不均
衡、全面达成战略目标提出了评估意见和建议，保证了战略目标
的稳健和持续。
    5.进一步完善外审沟通和检查机制。一方面与外审机构保持
定期和不定期的沟通，结合审计信息实时获取独立的第三方资
讯；另一方面针对贷贷平安不良多发的风险热点情况，组织外审
机构进驻小企业部进行检查，并将检查发现的 9 项问题和改进建
议反馈经营层，并逐条督促整改落实，对改善信贷流程、提升精
细化管理起到了积极的推动作用。
    （二）密切关注风险内控和案防，监督建议更加到位
    1.检视风控相关条线工作并发出监督建议。监事会于年度会
议上听取了风险管理委员会、资产负责管理委员会及稽核条线的
工作汇报，对其上一年度工作进行点评，发出年度监督意见和建
议共 62 条涉及 23 个方面并督促其落实。经检视，上一年度提出
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的监督意见和建议有 80%以上得到了有效落实。同时，监事会根
据风险点和关注点，多次听取稽核、风控、合规等条线关于不良
控制、案防、审计、问责等情况汇报，提出监督意见和改进建议，
均得到及时、有效地落实。
    2.监督和指导内控部门实行合署办公。为进一步加大监督力
度，强化内控职能，监事会监督和指导稽核、合规、纪检等内控
部门实行合署办公，通过抓典型、抓重点、理制度、建机制，充
分调动了全行的监督检查资源，形成强力的“查、处、督”联动
体系。
    3.加强对内控合规和案防工作的指导和监督。一是做好风险
的监测、预警和提示，将重大风险点扼杀在苗头。二是加强对内
控合规和案防工作的监督、指导和考核，推动稽核、合规、风险
部门做好对相关不良苗头、违规问责、内控漏洞进行检查和处置。
三是指导和督促内控部门和各单位加强宣导、落实案防工作目
标，对全行员工经商办企业和兼职行为及员工账户不正常资金往
来行为等重点排查工作形为常态化。
    4.就风险内控和案防提出了诸多有益的监督意见。全年通过
各类渠道，向董事会和经营层就风险、合规、内控、案防等工作
发出监督意见和建议共计 151 条。如：提示加大不良资产问责力
度、加强外包业务风险管理、严防“飞单”业务风险、常态化员
工经商办企业及员工账户不正常资金往来行为排查、增强风控和
案防的科技元素等监督意见和建议，为推动我行的业务发展和风
险控制起到了积极作用。
    （三）进一步夯实监事会基础工作，提升监督履职效能
    1.注重信息收集。在确保会议监督、战略监督、巡检调研监
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督、履职评价监督、外审检查监督、沟通约谈监督等渠道畅顺的
基础上，将收集到的各类信息及时进行提炼和分析，并通过邮件、
监事会通讯、工作简报以及“不一样的监事会”微信群等方式向
监事进行传递，为监督履职提供了必要的信息基础。
    2.完善内部沟通。监事会十分注重与董事会和经营层的沟
通，不断完善监事长与董事长、行长的沟通和互动机制，“三长”
通过会议、邮件、电话等多种形式，定期和不定期互通行内外重
要信息，参与决策监督，并及时反馈监事会的监督意见和合理化
建议。
    3.加强外部交流。一方面与各级政府、监管部门保持畅顺的
报告和沟通，先后拜访了深圳、广州、天津、辽宁、云南、四川、
重庆等多地政府及监管机构，及时获取工作指导和支持。另一方
面，加强与同业的交流与学习，先后与招商银行、生命人寿等监
事会进行工作交流，相互取长补短，进一步充实了工作内涵。
    4.强化履职培训。在组织监事巡检、调研、检查、推动等实
践的基础上，组织全体监事参加了履职培训，邀请互联网金融等
专家莅临授课，进一步丰富监事们的知识，开阔了视野、拓宽了
思路，为后续更好地监督履职奠定基础。


    二、2017 年工作展望
    2017 年，监事会将一如既往地按照《公司法》、《证券法》及
本行《章程》等规定的权利义务，把维护我行的整体利益、长远
利益、全体股东、员工的利益作为工作立足点，围绕“抓住重点、
深入一线、强化监督、夯实基础、督办到位”开展工作，积极履
行监督职责，认真做好以下工作：
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    （一）全面参与“三会一层”各类会议和活动。
    根据工作需要，及时召开监事会会议，确保会议顺利召开及
科学决策，完善公司治理；同时，列席股东大会、董事会会议、
各专门委员会会议及经营层各类会议，履行好监督职责。
    （二）深入一线开展巡检、调研和督导。
    1.组织巡检调研。根据行内经营状况和监管要求，及时对全
行经营管理活动进行巡检、调研和督导，了解经营管理状况，把
脉风险内控，倾听员工心声，提出合理化建议，并反馈管理层督
办落实。
    2.检视条线风险管控。结合全行风控重点和转型特点，定期
和不定期听取风险管理委员会、资产负债管理委员会、大零售事
业部及稽核监察、法律合规等条线和模块的工作报告，发出年度
监督意见和建议。
    （三）加强对内控合规与案防工作的监督和指导。
    1.推动大内控体系的完善。一方面，继续提升内控部门的监
督检查的联动作用，完善组织架构和工作机制；另一方面，强化
风控及其他条线的自查和防控职能，切实加强监事会对风险、内
控、案防工作的监督职能。
    2.关注重点领域的监督检查。一是加大对高风险领域、案件
易发部位和薄弱环节的检查力度，二是关注异常的账户交易风险
和人员风险，加强远程监测、预警和处置。三是加强不良资产、
违规问责、内控漏洞等的检查和处置，及时防控案件。
    3.加强外审合作。通过与外审定期与不定期沟通、共享信息，
以及针对关注风险点开展现场监督检查。
    （四）持续推进董监高履职评价。
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    持续开展对董事、监事和高管的履职评价工作，强化履职监
督，依照新修订的履职评价办法切实推动自评、互评、他评及结
果报送等环节工作。
    （五）夯实监事会工作基础。
    1.做好信息收集。在原有监事会信息收集工作的基础上，继
续拓宽渠道，收集来自于监管部门、董事会、监事会、外审机构、
经营层及分支机构和员工等各方面的信息和动态，及时进行整理
和反馈。
    2.加强各方沟通。一是加强与监管部门的联系与汇报；二是
加强与董事会、经营层的沟通；三是加强监事会成员的联络与信
息共享；四是加强与银行同业的沟通与交流；五是发挥《监事会
通讯》等信息平台作用，将收集到的信息和动态及时进行通报。
    3.提升履职能力。通过现场检查、同业交流、履职培训等方
式，及时向监事们宣导制度、规定和履职要求，增强监事的履职
能力，完善监事会各项工作机制。
    （六）加强提示建议并督办到位。
    根据我行经营管理，特别是零售转型过程中出现的新问题和
新情况，及时发出必要的提示、建议、警示及整改要求，并积极
推动重大问题的整改、督办到位。


    2017 年，是平安银行零售转型的关键一年，监事会将密切关
注董事会和经营层的动态，及时跟进风险控制、业务发展、人员
稳定等方面的问题，积极与各方沟通，关注并配合全行战略规划
的实施，努力成为我行业务健康、持续发展的“监督器”和“助
推器”。
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