深圳发展银行1994年年度报告 (摘要)
重要提示
本公司董事会愿就本报告所载资料的真实性、准确性和完整性负共同及个别责任,并确信未遗漏任何重大事项,致使本报告内容有误导成分,本报告内容由本公司董事会负责解释。
深圳发展银行(下称“本行”)董事会谨将业经深圳市会计师事务所审核之要珩1994的度财务审计报告、经营业绩和发展状况向全体股东报告。
一、近三年财务指标
1994年 1993年 1992年
指标值 比上年增加% 指标值 指标值
营业收入(万元) 139028 *72.28 80698 47551
其中:主营业务收入(万元) 136649 *71.86 79501 38868
利润总额(万元) 41442 41.74 *29239 24373
税后利润(万元) 35633 45.30 *24524 17211
资产总额(万元) 1548841 66.13 932322 752284
股东权益(万元) 165561 37.44 120459 69181
每股净资产(元/股) 3.84 -14.09 4.47 5.15
每股收益(加权平均)(元/股) 0.86 -18.87 1.06 /
每股收益(全面摊薄)(元/股) 0.83 -17.82 1.01 1.39
每股红利(元/股) 0.821 0.778
股东收益比率 (%) 10.69 -17.13 12.90 9.23
净资产收益率 (%) 24.92 -13.53 28.82 27.11
注:1、本行营业收入及主营业务收入增幅较大的原因,一是本行经 营业务规模扩大;二是由于外汇江率变动;三是按有关要求已将房地产公司损益项目并入本行。
2、本行1993年年度利润总额中包括员工福利基金和奖励基金,按1994年新会计制度统计品径扣除员工两金后为29239万元(税后利润按同口径扣除员工两金后为24524万元)。如加上员工两金2807万元,本行1993 年度利润总额为32046万元,则1994年度利润总额比上年增长29.23%。
3、其它增减较大的项目,增减原因参见本行1994年度资产负债表和损益表有关科目。
4、本行1994年度每股红利待本行利润分配方案确定后同时公告。
二、1994年度分配方案及股东会议通知
本行1994年利润分配方案另行公告。
本行董事会决定于1995年4月12日召开1995年度股东会议。股东会 议具体事项详见本行股东会议通告。
三、业务回顾
在1994年本行虽然面临严峻的金融形势和竞争局面,但经过本行经 营班子和全体一员工的艰苦努力,终于取得较好的经营业绩,本行董事会对此表示欣慰和满意。
(1)超额完成全年利润计划
在1994年实现税前利润人民币41442万元,完成伍年溢利预测计划数38056万元的109%,超额3386万元,按同口径计算比上年增长41.74%。
(2)主营业务有较大幅度增长
银行存款在1994年上半年已突破百亿元在关,下半年持续增加,年末存款余额(含外币)达到人民币120.63亿元,比上年末增加49.38亿元,增 长69.31%。其中储蓄存款年末余额达29.88亿元,比上年增长65.54%;外 汇存款年末余额4.6亿美元,经上年增长27.8%。
1994年年末贷款余额89.35亿元(含外币),比上年末增加33.59亿元,增长60.24%。
(3)国际业务发展较快
本行国际业务顺应我国外汇管理体制改革,积极探索国际业务新方 式,在各支行新设立国际业务部,推动了本行国际业务的较快发展。1994年实现利润2312万美元,折人民币19524万元,占全行利润总额的比例由 上年的21%增长到47%。新增国外代理行20家。
(4)网点建设和异地机构设置取得重大进展
截止1994年底,本行有支行16个,分行1个,分理处60个,办事处4个, 分支网点机构总数比上年末新增13个。本行广州分行1994年6月开始试 业,以良好的服务质量取得社会各界的认可,年末存款余额(含外汇)达到7.32亿元,贷款4.13亿元。本行海南证券业务部和北京证券业务部均已 开业。长期困扰本行的通汇问题在1994年得到解决。
(5)元化发展取得明显进展
1994年本行扒托业务实现利润2368.32万元,比上年增长220%。在吸收信托存款、投资租赁等方面业务有较大增长。并在个人理财、个人信托、信托基金等方面进行了大胆开拓。
本行证券部业务在1994年股票市场不景气的情况下,成交量在深圳 券商中的排名进入前三十名,并偿还历年欠息,实现扭亏为盈。在沪股买卖、国债期货等方面业务开拓都有明显进展,并取得B股经营资格。另外,本行异地证券业务也有明显发展,海南和北京证券部已开展各项证券业务并取得一定的效益,上海证券业务部也已装修完毕即将开业。
本行国债室在1994年新开国债交易业务,全年累计引进回购资金2亿元,开展了承销、分销、回购、自营、代理等各项业务,全年实现利润394万元。
信用卡业务方面,开发出电脑汇款、POS转帐结算系统等新业务,全 年增发信用卡4045张,存取款、代发工资及转帐、电话转存及汇款、代 理股票买卖等业务都有较大增长。年末信用卡存款余额2433万元,比上 年末增加1060万元。
本行物业建设有重大进展。全年共完成总投资1.3亿元,总建筑面积12万平方米,网点建设13个,南头大厦和东涌培训中心部份建筑已经竣工投入使用。在1994年底总行大厦已建到13层,莲花北高层住宅完成建筑 面积过半。
在房地产市场萎缩萧条的局面中,本行房地产公司业务仍有一定发 展,实现营业收入716万元,营业及其它项目利润总额529万元。
(6)全行电脑联网和电子化服务水平提高
在1994年全行在机联网新增26家,其中行内24家,证券商2家,微机对公网点新增20家。大机联网达55家,证券商联网25家。与发行也实现联 网和通存通兑全行新增自动柜员机(ATM_20台。在电脑软件方面,开发了代发工资、代扣款、税收、资产财务会计管理、外汇处理等多项软件, 有效提高本行业务操作电子化水平,为我行业务发展奠定较坚实的基础 。
(7)本行深知人才是发展的决定性因素。在1994年调入和公开招聘 一批大中专毕业生和中层业务骨干。加强了干部考核、岗位培训,实行 外汇业务上岗证制度。
(8)本行1994年度向股东配股增资计划全部顺利完成,配售股票2694万股,实收资本13470万元,已按预定计划用于总行在厦建设、补充本行 核心资本和分行营运资金,有关配股增资情况已于1994年12月14日在指 定报刊公告。
本行1994年度股东大会通过的“关于向广州有关单位定向配售人民币普通股的议案,因未获主管机关最后批准,未能实施,特此说明。
四、股本及前十名股东持股情况
(1)股本结构
(截止日期:1994年12月底)股数单位:股
股票面值:每股人民币1元
未流通股份 流通股份
项目 国家股 法人股 内部职工股 公众股 股份总计
原股数
21621080 61939568 6735000 179122251 269417899
送红股
10810540 30969785 3367500 89561125 134708950
配股数
2162108 6193923 673500 17912258 26941789
现股数
34593728 99103276 300155 297071479 431068638
占总股本比例
8.03% 22.99% 0.07% 68.91%
说明:本行内部职工股分红配股后的总股数为10.776,000股。根据 国家有关规定,经主管部门批准,本行内部职工股于1994年9月2日上市交易,其中10,475,845股并入公众股内。公众股分红配股后的总数由286,595,634股增加到合并后的297,071,479股。
(2)前十名大股东持股情况
(截止1994年12月底)
股数单位:股
股东姓名 持有股数 占总股数百分比
深圳市投资管理公司 45,067,375 10.45
深圳市国际信托投资 29,613,457 6.87
深圳市社会保险管理局 20,286,537 4.71
深圳中电投资股份有限公司 17,290,727 4.01
深圳城建集团 7,154,784 1.66
农业银行深圳分行 4,324,314 1.00
南华证券 3,669,498 0.85
深圳国债服务中心 2,039,075 0.47
建设银行深圳分行 1,984,738 0.46
平安保险公司 1,850,600 0.43
合 计 133,281,105 30.91
注:1、深圳市社会保险管理局原名称深圳社会劳动保险公司。
2、深圳中电投资股份有限公司原名称中电深圳工贸投资公司。
五、董事、监事及高级管理人员持股情况
截止日期:1994年12月底
股数单位:股
姓名 职务 持股数量
愈永民 董事长 0
谢 强 副董事长 98458
沈正中 常务董事 0
潘广谦 常务董事 2096
许 强 常务董事 75763
贺 云 董事总经理 0
黄肇德 董事副总经理 3000
金式如 董事 45
简华洲 董事 0
张宝琴 董事 0
余锦云 董事 63473
杨伟东 副总经理 11769
黄本辉 党委副书记 0
肖少联 监事会主席 0
王魁芝 监事会副主席 521
宋海鹏 监事 0
吴文发 监事 0
肖林书 监事 44847
谭华森 监事 36
孙玉仓 监事 147
六、重要事项
1、本行董事会1994年109月20日会议选举俞永发先生为本行董事长。194年12月22日董事会会议同意曾柯林先生不再担任本行总经理职务,聘任贺云先生为本行总经理。
2、本行于1994年11月1日经深圳市工商行政管理局审核变更注册资本和法人代表。变更后的注册资本为443017万元,法人代表为现任董事 长俞永民先生。有关本行股份结构和法人代表变动情况已于1994年12月14日在指定报纸公告。
3、根据本行1994年12月22日董事会会议关于赎回本行剩余优先股 的决定,本行以每股优先股面值的2.35倍即港币235元的价格赎回剩余的158股优先股,1992年(含1992年)的股息不再派发。
4、本行在本报告期内无重大诉讼、仲裁事项。
七、子公司与关联企业介绍
企业名称 所在地 本公司权益比例%
深圳发展银行房地产公司 深圳 100
海南南华金融公司 海南 41
深圳莫斯科有限公司 莫斯科 10
深圳嘉丰实业股份有限公司 深圳 15
深圳市资信评估公司 深圳 10
南方证券有限公司 深圳 2
香港深业投资发展有限公司 香港 17.5
长城证券公司江南财务公司 深圳 17
深圳国威实业股份公司 深圳 5
大连银环房地产公司 大连 25
武汉钢电股份有限公司 武汉 3.37
八、业务展望
本行在1995年将围绕经济效益这个中心,通过深化行内体制改革,改善管理和指标体系、优化资产配置和结构,进一步激发全体员工的工作 热情和创造性,以良好的服务态度和业务质量回报社会,促进本行业务开拓。
(1)加强开拓异地机构和业务,争取新设一至二家异地分支行。
(2)推出新的金融业务品种。特别是大力开发新的外汇业务品处,加强本行各级之间的外汇资金管理和联行体系,促进本行国际业务的更快 发展。
(3)在全力扩大本行传统的存贷款及外汇业务的规模和经济效益的 同时,按照分业经营、分业管理的原则,理顺信托、证券、信用卡、房地产等项业务,进一步提高经济效益。
(4)本行将努力提高业务和管理的电子化水平,加快办公自动化、全行联网,增强对社会电子化服务水平。
(5)在增设网点和物业基本建设方面本行今年可望取得突存性进展,为各项业务的全面发展奠定坚实的基础。
董事会对本行未来发展前景充满信心,相信本行在新的一年不仅能 为社会提供更优良的服务,而且将有效扩大利润来源并增加新的利润渠 道,给股东以满意的投资回报。
九、其它事项
公司中文名称:深圳发展银行
公司英文名称:ShenZhen Development Bank, LTD.
公司注册地址:中国深圳市宝安南路45号湖北宝丰大厦
法人代表:俞永民
股票简称:深发展A
股票证券代码:001
上市交易所:深圳证券交易所
股证事务所代表姓名:雷鸣
地址:中国深圳市宝安南路45号
电话:5562119
会计师事务所:深圳市会计师事务所
十、备查文件
1、本行1994年年度报告(摘要)原本。
2、深圳市会计师事务所对本行1994年度财务审计报告原本(【95】财审字第066号)。
3、本行董事会关于选举董事长的决议原本(深发银董字【1994】第8号文)。本行董事会关于聘任总经理的决议原本(深发银董字【1994】 第9号文)。
4、变更后之本行营业执照原本。
5、中华人民共和国公司法
借此机会,本行董事会代表广大股东对关心和支持本行的各界人士 表示诚挚的谢忱,对辛勤工作创造良好业绩的本行全体员工表示衷心的 慰问。深圳发展银行董事会审计报告
(95)财审字第066号
深圳发展银行董事会:
我所接受委托,审计了贵行及其附属企业(以下统称“贵上市银行”)一九九四年十二月三十一日的合并资产负债表和截至该日止的本年度 的合并损益表、合并财务状况变动表。这些财务报表由贵上市银行管理当局负责,我们的责任是在审计的基础上对这些财务报表发表意见。
我们的审计系按照国家有关法律、法规、财务会计制度的《注册会计师检查验证会计报表规则(试行)》的规定实施,包括对会计记录的抽 查、通函询证,以及在当时情况下我们认为必要的其他审计程序。
我们认为,本报告所附已审财务报表,在所有重要方面,允当在反映 了贵上市银行一九九四年十二月三十一日的财务状况和本年度的经营成果及资金变动情况,符合国家《企业会计准则》规定。
中国注册会计师 刘祥青 李国志
深圳市会计师事务所
一九九五年一月二十五日
财务报表附注:
1、财务报表编报基淮
合并财务报表系根据业经审计的总行及所属支行和房地产公司的财务报表而适当编制。行内及附属企业间的所有重大交易及往来已在合并报表时予以冲抵。
资产负债表年初数和损益表上年实际数各项目,已按合并报表要求 进行了适当分类与合并。
2、主要会计政策
(1)会计制度
执行《金融企业会计制度》和《房地产开发企业会计制度》并参照《股份制试点企业会计制度》及其有关补充规定。
(2)会计年度
会计年度自分历每年1月1日起至12月31日止。
(3)货币换算
银行外汇业务采用分帐制。平时按各原币种记帐,年未将各原币种 报表按结算日市场汇价折合人民币与人民币报表合并。房地产公司采用人民币为本位币。外币业务中,人民币对外币的汇率按市场汇价换算,结算日,按年未汇率调整有关外币帐户,因汇率不同而产生的拆合人民币差额作为汇兑损益,列人当期损益.
(4)存货
存货按实际成本计价,存货发出按加权平均法计算。
(5)固定资产原价及折旧
固定资产按实际成本计价,固定资产折旧采用平均年限法计提,在扣除残值后,按各类固定资产估计使用年限,确定折旧率如下:
类 别 使用年限 年折旧率
房屋建筑物 30年 3.30%
运输工具 6年 16.20%
电子计算机(大中型) 5年 19.80%
电子计算机(微机) 3年 33.00%
机电器具 5年 19.80%
(6)坏帐准备
银行按年末应收帐款及庆收利息余额3‰计提,房地产按年末债权总额(扣除关联企业往来)的1%计提。
(7)呆帐准备金
呆帐准备金系按年初放款余额1.3%计提。
(8)递延资产摊销
开办费按五年分期摊销,其余接受益期限分期摊销。
(9)长期投资核算
投资额占被投资企业资本总额不足25%时,采用成本核算,投资额占 被投资企业资本总额25%-50%时,采用权益法核算。
(10)房地产销售收入的实现系以该房地产已经移交并将发票结算帐单提交买主为准。
3、短期贷款
短期贷款件末余额7,385,656,446.22元。明细列示如下:
工业企业贷款 1,306,850,070.00
商业企业贷款 3,011,242,259.20
建筑及基建企业贷款 48,527,770.00
私营及三资企业贷款 2,150,665,085.01
农业贷款 83,000,000.00
其它企业贷款 726,065,362.01
短期信托贷款 133,672,900.00
4、应收帐款
应收帐款年末余额59,513,644.83元。其中:
应收利息 39,610,562.86
应收租金 7,833,627.61
应收证券交易清算款 9,248,485.94
应收自营债券利息 753,397.32
应收售楼款 2,067,589.10
5、坏帐准备
本年计提坏帐准备351,321.00元,未核销坏帐损失。
6、其它应收款
年末余额185,312,856.00元。明细列示如下:
业务周转金 1,274,101.64
自营证券保证金 11,650,613.35
租房押金 2,683,931.06
暂付购楼及广州分行等工程款 17,775,410.38
增城办事处筹建款 5,956,465.15
暂付诉讼费 3,481,932.50
拆放及存放BCC款 34,814,477.66
代润山机械公司付信用证款 10,895,598.00
溶外汇经纪中心及证交所等席位费、出资款 8,250,000.00
房地产公司两笔委托放款 6,800,000.00
“银和花园”项目撤回应收投资款 12,425,499.11
大连银环房地产公司往来款 823,035.00
差旅费借款 260,559.78
南泰针织品公司等顶目合作应收款 14,112,720.23
其他 47,108,512.14
7、短期投资
短期投资年末余额19,383,436.23元。其中有价证券投资15,003,436.23元,不超过一年的其他投资4,380,000.00元。
8、存货
存货年未余额481,662,938.07,不定地产公司开发产品及项目。
9、待摊费用
待摊费用年未余额6,812,085.36,其中各项目年末余额:总行及各支行办公楼租金5,606,564.28元,宝丰大厦楼层管理费260,475.36元,房地产改制前调整外汇价差945,045.72元。
10、中长期贷款
中长期贷款年末余额363,784,755.50元,其中:固定资产贷款53,210,000.00元,按揭贷款101,227,499.35元,银团贷款176,553,352.20,长期信托贷款32,793,903.95元。
11、逾期贷款
逾期贷款年未余额725,946,141.59元,系指银行发放的因借款人原 因贷款到期半年仍不能按期归还的贷款。逾期贷款年末余额占年末各项贷款余额的(逾期贷款率)8.42%。
12、贷款呆帐准备金
年未累计贷款呆帐准备金78,503,406.12元,本年计提贷款呆帐准备金18,321,182.27元,本年内无核销贷款呆帐。
13、长期投资
长期投资年未余额545,152,603.76元。其中各项目年末余额:股票 投资8,659,094.78元,债券投资338,071,925.00元,股权投资117,638,800.31元,其它投资80,782,783,67元。
14、固定资产原值及累计折旧
分类名称 合 计
固定资产原值
期初余额 172,001,240.58
本期增加 72,587,484.32
本期减少 4,284,452.26
期末余额 240,304,272.64
累计折旧
期初余额 14,005,349.95
本期增加 24,442,701.05
本期减少 1,559,195.60
期末余额 36,888,855.40
15、在建工程
在建工程年末余额412,704,028.60元,明细列示如下:
深圳发展银行大厦 159,685,332.68
乌鲁木齐中亚发展大厦 28,267,069.07
深圳沙尼职工住宅 32,446,750.00
深训南头支行大厦 50,325,644.36
深圳宝安宝发大厦 13,842,254.46
深圳经协大厦购楼款 17,880,000.00
莲花北职工住宅 65,313,718.12
深圳东涌培训中心 9,896,930.65
蛇口荣村职工住宅 7,523,154.26
深圳银都大厦工程 6,059,099.02
深圳海王大厦购楼款 5,009,526.00
北京证券部电脑设备工程 2,312,970.00
深圳证券部设备工程 3,652,107.00
各支行购楼款 8,132,608.00
其他工程 2,356,867.97
16、递延资产
项 目 年初数 本期增加 本期摊销 年末余额
开办费 395075.14 8161742.79 1333010.40 7223807.53
租入固定资产改良支出
7647059.18 12417837.09 6128058.55 13696837.72
各支行电脑专线款 79602.56 1712359.40 252089.47 1539872.49
职工宿舍房租 6074795.10 1565332.10 4482463.00
票据清分机费用 6458097.53 1499108.25 4958689.28
改制后不属固定资产范围的转入
2402968.93 1226428.17 1176545.76
电话初装费 320865.00 4456.46 816408.54
房地产开发项目借款
利息费用 1423924.71 10559955.34 14983880.08
其他长期待摊费用 571389.57 758241.00 177991.57 1151639.00
合 计 19164866.29 42792067.08 12186769.97 69470143.40
17、短期存款
短期存款年末余额7,552,037,963.63元,明细列示如下:
工业存款 679,716,742.58
集体工业存款 283,089,959.30
商业存款 1,288,418,334.84
集体商业存款 137,576,338.44
建筑及基建中业存款 42,550,117.49
私营及个体存款 142,055,755.61
三资企业存款 1,183,525,217.04
农业存款 161,247,961.16
其他存款 1,773,955,058,78
短期信托存款 96,190,769.19
短期定期存款 1,763,311,709,20
18、短期借款
短期借款年未余额18,150,000.00元,系房地产公司借入款项,明细 列示如下:
贷款单位 金 额 年利率 期限
建行大连分行 4,350,000.00 9% 94.5.24-95.5.24
上海国际信托投资公司 8,800,000.00 9% 94.11.27-95.1.27
建行上海长宁支行 5,000,000.00 9% 94.9.30-95.3.28
19.预收帐款
预收帐款年末余额29,548,645.82元,系房地产上海分公司之预收售楼款。
20、股本
年末股份总数431068638股,每股面值1元,实际股本431,068,638.00元。其中:①普通股年初数269417899股,每股面值1元,实际股本269,417,899.00元,本期按10送5又配1,增加股份161650739股,即以利润送红股 以及资本公积金增股转入134,708,950.00元,配售新股实收股本26,941,789.00元。②优先股年初数158股,实际股本11,864.22元,本期按董事会决议,已将优先股赎回,年末无余额。
21、资本公积
资本公积年初余额497,723,526.87元,本车配股溢价增加106,136,977.78元,送股减少53,883,579,00元,年末余额549,976,945.65元。
22、盈余公积
盈余公积年初余额174,903,920.26元,加本年提取盈余分积33,811,867.38元,加年末汇率变动折算增加90,650,563.73元,减因赎回优先股 冲减23,279.56元,年末余额299,343,071.81元。
23、未分配利润
本年净利润356,328,024.05元,加年初未分配利润262,535,377.21 元,加年初未分配利润美元部份汇率变动调整增加5,915,929.87元,可供分配利润624,779,331.13元;减提取93年法定公积金33,811,867.38元, 减补提93年职工福利及奖励基金213,594.43元,可供股东分配利润590,753,869.32元,本年分配93年股利215,534,319.50元,年未未分配利润375,219,549.82元,待分配。
24、税项及应交税金
(1)营业税及附加
各项业务收入980,936,005.64元,按相应税率计,本年应交营业税金及附加51,064,914.75元,加上年欠交43,011,112.19元,减本年已交27,657,202,58元,本年尚应交66,418,820.36元。
(2)所得税
本年利润总额414,423,233.02元,加调增应纳税所得额103,972.00 元,减调减国债利息收入及投资企业交来税后利润27,225,811.93元,全 年应纳税所谓额387,301,393.09元,按15%税率计,本年应提所得税58,095,208.97元,加上年欠交9,958,496.12元,减本年已交41,314,476.64元,年未尚应交26,739,228.45元。
25、投资收益
投资收益年末余额63,115,202.60元,明细列示如下:
国库券利息收入 13,837,267.50
国家开发银行金融债券利润 8,561,250.00
企业债券利息 6,507,216.90
股利收入 15,661,183.07
合作项目收益 12,263,666.15
国债经营收入 1,960,000.00
南华金属公司权益调整 4,324,6J8.98
