深圳发展银行1995年年度报告摘要
深圳发展银行（下称“本行”）董事会谨将本行1995 年度经营业级和业经深圳
市会计师事务所审核之本行1995年度财务审计报告向全体股东报告如下：
一、近三年之主要财务指标
指标名称 1995年 1994年 1993年
（按人民币计） 指标值 比上年增减％ 指标值 指标值
1.营业收入（万元） 210529 51.43 139028 80698
其中：主营业务收入 203849 49.18 136640 79510
2.净利润（万元） 43513 22.11 35633 24524
3.总资产（万元） 2031248 31.15 1548841 932322
4.股东权益（万元） 195546 28.l2 152629 120459
5.每股收益（元） 0.84 1.20 0.83 1,01
6.每股净资产（元） 3.78 －1.56 3.84 4.47
7.净资产收益率（％） 22.25 －10.71 24.92 28.82
8.股东权益比率（％） 9.63 －9.92 10.69 12.90
注：1.以上主要财务指标均按合并报表计算
2.表中股东权益按有关规定已作调整，详见本报告后所附会计师事务所审计报告“附件4：会
计报表附注”另2项另11条及第20项至第22项的有关说明。
二、利润分配及公积金增资本预案和股东会议通知
根据本行95年度经营业绩，董事会从兼顾各方面利益，促进本行更好发展考虑，建议本行95年度税
后利润除分别按10％和5％的比例提取法定公积金和公益金外，向股东每10股这红股5股（每股0.5元）。
另外，再以公积金转增资本向股东每10股送红股5股（每股0.5元），两项合计，每10股送红股10股（每
股1元）。
本行1996明年度股东会议定于1996年4目14日召开，股东会议具体事项详见本行股东会议通知。
三、业务回顾
面对1995年严峻的经济形势和日益激烈的同业竞争，本行总经理室带领全体员工，积极开拓,稳健
经营，走出一条艰苦努力、开拓创新的历程，取得了良好的业绩。董事会对本行95年度经营业绩表示满
意,并借此机会，对在非常艰苦的条件下积极努力， 创造良好业绩的本行总经理室领导和全体员工表示
衷心慰问，对关心和支持本行的社会各界人士表示诚挚的谢忱。
（1）超额完成全年利润计划
1995年度本行在弥补海南南华金融公司撤消之投资报失6462万元后，仍实现税前利润人民币50688
万元，完成全年利润计划数50018万元的101.34％．超额670万元，按年末总股本计，每股实现税前利润
0.98元，增加0.02元，较上年增长2%。
（2）主营业务稳健发展
截止1995年12月底，本行存款（含外币）达到人民币15e．s51Z元，铰上年未增加36.22亿元，增长30％。
其中：短期存款83.90亿元，增加8,38亿元，增长11,10驭，短期储8存款22,44亿元，增加3,241Z元，
增长16.88％；长期存款10.241Z元，增加t．e31Z元，增长21.72％．长期埔工在叔19.25亿元，增加8.a6
亿无，增长78,41％。
本行95年末各项贷款余额（含外币）116.99元，较上年增加27.64亿元，增长30.93％。其中：短
期贷款朋99.80亿元，增加25.94亿元，增长35.12％，中长期贷款3.87亿元， 增加2300万元，增长6.32％。
（3）资产风险管理成效显著
本行按照中国人民银行有关资产风险监管要求，在95年以较大力度实施了资产风险管理.截止95年
12月底，本行存贷比为74.59％，较上年末增加0.52％；逾期贷款率为7.63％， 较上年末降低0.79％；
资本充足率为10,97％，较上年末增加3.01％，其中核心资本比率13.67％，较上年未增加2.7％。主要
风险指标情况显示了良好的发展趋势，资本充足率符合国际惯例一一巴塞尔协议规定的商业银行须达
8％的要求，反映本行经营正沿着更为稳健的方向发展。
（4）国际业务继续以放大幅度增长
本行适应95部内外金融市场发展的新特点，进一步加强了对国际业务的开拓，增加服务手段，完
善各项外汇业务操作规程和管理办法，加快国际业务结算速度，使国际业务操作更符合国内外金融市场
要求，在95年度国家外管总局对本行外汇业务检查中,有关各项业务考核均获A级评分标准。全行国际
业务在前二年后边发展的基础上，又上新台阶。
截止95年末，不行外汇结算量较上年末增长113％；新增国外代理行28家；全行实现外汇利润达到
3378万美元，折人民币28096万元，占全行利润的比重由94年末的47％上升到55 ％，实现了质的飞跃，
反映本行适应外向型经济发展步伐，在向外向型国际化商业银行发展方向取得明显进展。
（5）网点建设和异地机构设置又有重大进展
截止95年底，不行有分行2个，支行17个，分支网点机构总数达89个， 比上年末增加12个。其中异
地分支网点7个。
走出深圳和广东，走向全国、走向世界，是本行发展的战略方向，95年本行异地机构发展实现了新
突破
本行广州分行自94年6月开业以来，业务稳步发展。截止95年末，广州分行各项存款（含外币）达
到20,46亿元，比上年增长179％，各项贷款（含外币）达到13.99亿元， 比上年增长239％，实现税后利
润5305万元，比上年增长24倍。同时信贷资产平均风险度得到有效控制。
经中国人民银行批准，本行海口分行于1995年12另22日正式开业，海口分行是本行在广东省境外开
设的第一家分行，标志着本行向全国性商业银行转变迈出实质性步伐。
在香港开设分支机构是本行走向国际化的第一步。本行香港代表处95年12月已获香港有关机构批
准，1997年香港回归临近之际在港设立分支机构，对我行将来业务向海外拓展，迈出了可喜的第一步，
具有特殊重要的意义。
（6）多元化业务保持稳定
在95年度，本行购买办债2亿元，国家特种存款1亿元，金融债券1.6亿元。
信用卡业务方面，95年度发卡1.7万张，年末存款余额2275万元，贷款余额253万元，实现利润141万
元
根据《中华人民共和国商业银行法》规定，本行拟将信托业务部改组为支行，并为此在95年度作了
大量准备工作。
另外，本证各证券部在95年实现利润1769万元。房地产公司在加强管理方面作了大量工作
本行物业建设方面，总面积7.6万平方米的总行大厦于95年5月18日封顶, 幕墙及设备安装到年底已
完成70％；深圳南头大厦已于95年5月全面竣工;到96年12月底，基本竣工的物业有银都大厦和莲花北
高层住宅搂，深圳东冲培训中心部分房屋竣工。
在网点物业建设方面，95年度完成罗湖分理处、龙华支行、南头支行等共计3290平方米的装修和设
备安装等工作。
（7）全行电脑网络及电子化服务水平上新台阶；
本行深知提高电子化水平在现代商业银行竞争和为社会服务中的作用，为此在资企有限的情况下加
大投入促进本行电子化的软硬件发展，电子化服务水平走上了新台阶。
95年全行在电子化发展方面共投资人民币3000万元，本行营业网点基本上实现了大机通存通兑，而
且深圳营业网点和广州分行实现了异地通存通兑。
总部机关办公自动化局域网络正式启用，会计电算化系统及有关会计软件已投入试运行，并加入深
圳电子结算中心处理系统,有效提高本行业务自动化水平； 各管理部门在开发电子应用系统方面都有明
显成效。
与电子化软硬件发展配套的银行新业务品种开发适用也有很大进展。如无名户存折、本外币一本通、
电话银行、传呼台代收费等许多新业务已正式启用。
（8）本行对提高员工素质和企业凝聚力给予极大关注，并采取了多项有效措施。1995年本行按公
平公正公开原则，向社会和应届毕业生中选拔一批高素质人才，调入本行的183 名员工中，大学本科以
上学历占74％，其中博士6人，硕士20人。
本行通过强化劳动合同制管理和激励机制，建立以业绩考核为中心的干部提拔淘汰机制，完善员工
培训制度，使本行各级员工的精神面貌在95年有较大改观，工作责任心和服务质量有所提高
（9）本行1994年度的利润分配工作已于95年10月全部顺利完成，共送红股86,213,728股，派现
金股息129,320,591元
四、业务展望
在1996年度,本各项传统业务预计将会有持续稳定的增长,深圳市内各营业机构仍有
较大的增长潜力.广州分行正值迅速增长期,海口分行也将为本行带来一定效益. 此
外,荞董事会建议的95年度利润分配及公积金转增资本预案经股东大会通过,获准实
施.本行注册资本将一跃达到10亿多元.达到了《中国人民共和国商业银行法》的要
求,从根本上解决了本行向国内,海外发展过程中的一个关键性的问题, 本行将以此
为契机,在以下方面重点开拓:
（1）全力改善和拓展分支行网点,扩大本行业务范围,占有市场,广扩利润来源渠道.
（2）加强对国际结算,离岸业务等新业务的拓展,寻找,培育新的利润增长点;
（3）提高本行服务系统整体水平,扩大市场占有率, 同时在参与金融市场操作及物
业建设管理等方面要有新的突破性进展.
（4）充实,完善和规范行内管理体制,进一点调动员工积极性和创造性;
本行新一届领导班子正以饱满的热情,带领全行员工开展第二次创业活动.激励全行
员工充分发挥能动性和创造性,在日益艰苦的竞争环境之中克服行内外的各种困难,
推动各项业务发展,提高经济效益.全行上下,士气高涨,干劲十足. 董事会确信, 在
1996年度,本行将以更为优良的业绩,回报广大股东和社会各界.
五、股本结构及股票交易基本情况
（1）股本结构情况
股份类别 年初数 百分比 本年增减数 年末数 百分比 百分比增减
一、尚未流通股份
1.国家股 34,593,728 8.03 6,918,746 41,512,474 8.08％ 0
2.内部职工股 300,155 0.07 －300,155 0 0 -0.07
3.定向法人股 99,103,276 22.99 19,455,136 118,558,412 22.92％ -0.07
二、已流通股份
1.公众股 297,071,479 68.91 60,139,999 357,211,478 69.05％ +0.14
三、股份合计 431,068,638 100.00 86,213,727 517,282,364 100.00 0
注：
1.本行95年度分红后的定向法人股中，有365,499股转入公众股， 为四川金丰实业股份有限公司所持
的发展股票，经南充市中级人民法院裁定售出以补偿其债务，并经深圳市证券管理办公室深证发（1995）
19号文批准同意进入二级市场流通。
2.本行内部职工股300,155股经主管机关批准并入公众股。
（2）前十名大股东持股情况
（截止1995年12月底）股数单位：股
股东姓名 持有股数 占总股数％ 股份增减％
深圳市投资管理公司 54,080,849 10.45 0
深圳国际信托投资公司 35,536,147 6.87 0
深圳市社会保险管理局 24,343,844 4.71 0
中电深圳工贸投资公司 20,748,872 4.01 0
深圳城建集团 8,585,740 1.66 0
农业银行深圳分行 5,189,176 1.00 0
南华证券 4,223,385 0.82 －0.03
深圳国债服务中心 2,446,890 0.47 0
建设银行深圳分行 2,381,684 0.46 0
平安保险公司 2,290,780 0.44 ＋0.01
合计： 159,827,367 30.80 －0.02
注：1.南华证券卖出发展股18万股，占总股数比例由0.85％为0.82％．
2.平安保险公司增购发展股7尤股，占总股数比例由0,43％上升为0.44％
（3）董事,监事及高级人员持股情况
（截止1995年12月底）股数单位：股
顺号 姓名 职务 年初数 年末数 股份增减 增减原因
1 许季才 董事长 - 0 - -
2 叶连捷 副董事长 - 0 - -
3 贺云 常务董事总经理 0 0 0 -
4 沈正中 常务董事 0 0 0 -
5 潘广谦 常务董事 2096 2515 419 送红股
6 许强 常务董事 75763 90915 15152 送红股
7 金式如 常务董事 45 54 9 送红股
8 简华洲 董事 0 0 0 0
9 佘锦云 董事 63473 76167 12694 送红股
10 张宝琴 董事 0 0 0 0
11 张润深 副总经理 - 1075 - -
12 金维红 副总经理 - 0 - -
13 朱振中 副总经理 - 0 - -
14 黄本辉 党委副书记 0 0 0 0
15 肖少联 监事会主席 0 0 0 0
16 王魁芝 监事会副主席 521 625 113 送红股
17 符记 监事 - 0 - -
18 肖林书 监事 44847 53816 8969 送红股
19 李华青 监事 - 0 - -
20 谭华森 监事 36 43 7 送红股
21 孙玉仓 监事 147 176 29 送红股
注:"股份增减"栏中,"-"表示无年初对比数
（4）截止1995年12目31日本行股东总数为18万户。
（5）本行股票在深圳交易所上市。1995年度本行股日交易基本情况如下。
项目 数量 日期
全年最高价： 12,90元 5月22日
全年最低价： 6,38元 12月20日
年初开盘价： 10.50元 1月 3日
年末收盘价： 6.48元 12月20日
除权除息价： 7.98元 9月25日
成交总股数： 27448.42万股 全年
成交总金额： 272719.29万元 全年
六、重要事项
1.股东大会及董事情况
本行于1995年8月28日在深圳市红叶娱乐广场召开1995年度股东会议。 会议审议通过了94年度董、监
事会工作报告，年度决算及利润分配方案，1995年度预算报告，修改了本行《章程》。选举了新一届董,
监事成员。
2.本行董事长、法定代表人和总经理变动情况
经本行95年度股苯会议选举产生了第三届董事会、监事会，经第三届董事会选举并经中国人民银行任
职资格核准，许季才先生当选为本行第三届董事会董事长、法定代表人，叶连捷先生当选为第三届董事会
副董事长。董事会继续聘任贺云先生为总经理，聘任张润深、金维虹、朱振中先生为副总经理
3.重要事件
经中国人民银行及有关主管机关批准，本行原投资的海南南华金融公司撤销，并在其基础上改组成立
本行海口分行。本行海口分行已于1995年12月22日正式开业。
海南南华金融公司撤销后，本行承担投资损失64,620,811.90元。 详见本报今日《深圳发展银行关
于海南南华金融公司撤销及其经营亏损情况的公告》
4.本报告期内本行无重大诉讼、仲裁事项.
七、本行其它事项
中文名称：深圳发展银行
英文名称：ShenZhen Development Bank.,LTD。
注册地址与总部地址:中国深圳市宝安南路45号湖北宝丰大厦
法定代表人：许季才
股票简称：深发展A
股票证券代码：001
上市交易所：深圳证券交易所
股证事务代表：雷鸣
地址：中国深圳市宝安南路45号
咨询电话：5562119
传真：5562117
邮政编码：518010
会计师事务所：深圳市会计师事务所
八、子公司及关联企业
（详见不报告后所附会计师事务所审计报告“附件4：会计报表附注”第12 条“股权投资”有关内容）
九、备查文件
1.本行1995年年度报告原本
2.《深圳发展银行章程》
3.深圳市会计师事务所对本行1995年度财务审计报告原本
深圳发展银行董事会
1996年3月14日
附：深圳市会计师事务所《审计报告》．
审计报告
（96）财审字第101号
深圳发展银行董事会：
我所在受委托，审计了贵银行及其附属企业（以下统称“贵上市银行”）1995年12月31日的资产负债表
及1995年度损益表和财务状况变动表，这些会计报表由贵上市银行管理当局负责, ，我们的责任是在审计的
基础上对这些会计报表发表意见。
我们的审计系按照中国注册会计师独立审计准则的规定实施，包括对会计记录的抽查、审按有关凭证、
通函询证，以及在当时们况下我们认为必要的其他审计程序。
我们认为·本报告所附的已审会计报表，在所有重大方面，公允地反映了贵银行及贵上市银行1995年
12月31日的财务状况和1995年度的经营成果及资金变动情况，符合《企业会计准则》和国家其他有关财务
会计法规的规定。会计处理方法的选用遵循了一贯性原则。
附件：1.已审1995年12月31日资产负债表；
2.已审1995年度报益表
3.已审1995年度财务状况变动表
4.会计报表附注。
深圳市会计师事务所
中国注册会计师 刘祥青 李国志
中国.深圳 1996.2.9
1.会计报表编报基准
合并会计报表系根据业经审计的总行及所属支行和房地产公司的会计报表而适当编制.行内及附属
企业间的所有重大交易及往来已在合并报表时予以冲抵。
2、主要会计政策
（1）会计制度
执行《金用企业会计制度》和《房地产开发企业会计制度》，并参照《股份制试点企业会计制度》及
其有关补充规定。
（2）会计年度
会计年度自公历每年1月1日至12月31日止。
（3）货币换算
银行外汇业务采用分帐制，平时按各原币种记帐，年末将各原币报表按结算日市场汇价折合人民币
与人民币报表合并,房地产公司采用人民币为本位币.外币业务中, 人民币对外币的
汇率按市场汇价换算,结算日,按年末汇率调整有关外币帐户, 因汇率不同而产生的
折合人民币差额作为汇兑损益,列入当期损益.
（4）存贷
存货按实际成本计价。存货发出按加权平均法计算.
（5）固定资产原价及折旧
固定资产按实际成本计价，固定资产析旧采用平均年限法计算，在扣除残值后，按各类固定资产估计
使用年限，确定折旧率如下：
类别 使用年限 年折旧率
房屋建筑物 30年 3.30％
运输工具 6年 16.20％
电子计算机（大中型） 5年 19.80％
电子计算机（微小型） 3年 33.00％
机电器具 5年 19.80％
（6）坏帐准备
银行按年末应收帐款及应收利息余额的3‰计提， 房地产按年末债权总额（扣除关
联企业往来）的1％计提。
（7）呆帐准备金
呆帐准备金系按平初放款余额的1％实行差额提取，本年内来计提呆帐准备金。
（8）递延资产摊销
开办费按五年分期摊销，其余按受益期限分期摊销
（9）长期投资核算
投资额占被投资企业资本总额不足25％时，采用成本法核算，投资额占被投资企业资本总额25％至50％
时，采用权益法核算，投资额占被投资企业资本总额50％以上时，采用权益法核算，
井日制合并报表。
（10）房地产销8收入的实现系以孩房地产已经移交井将发目结＊帐单提交买主为难。
（11）利润分配
1.1994年度的利润分配于1995年9月进行,按有关规定,调整年初"未分配利润" 及相
关帐户,不在1995年度会计报表中反映.
2.1995年度的利润分配按董事会关于1995年度利润分方案进行预先分配, 分配比例
为:
A.法定盈余公积 10%
B.公益金 5%
C.普通股股利 60%
3.短期贷款
短期贷款年末余额9979855534.11元,明细列示如下:
工业贷款 1244219970.00
集体工业贷款 231052180.00
商业贷款 3520655321.60
集体商业贷款 385930872.00
建筑及基建企业贷款 61015680.00
私营及个体贷款 57349068.60
三资企业贷款 2721242727.39
农业贷款 2500000.00
其他企业贷款 1496240454.53
短期信托贷款 259649259.99
4.应收帐款
应收帐款年末余额122064500.82元.其中:
应收利息 109453846.22
应收租金 8299938.59
应收证券交易清算款 2320716.01
应收售楼款 1990000.00
5.坏帐准备
年初余额351321.00元, 本年计提553154. 50 元, 本年未核销坏帐损失, 年末余额
904475.50元
6.其他应收款
其他应收款年末余额188086037.22元,明细列示如下:
拆放及存放BCC款项 34291285.56
深圳外汇经纪中心及证交所席位费,出资款 16330000.00
应收新疆交通银行转让新疆中亚发展大厦款 17265800.00
暂付诉讼费 8060765.36
业务周转金 3200000.00
应收职工购房款 3330773.95
租房押金 3605260.91
番禹办事处等筹建款 12915609.39
代润山机械公司付信用征款 10729446.00
艾迪亚光学仪器境外托收退票款 5632714.62
深圳罗湖皮革公司 1400000.00
上海北桥实业总公司 5000000.00
大连银寰房地产公司往来款 11743035.00
应收深圳德兴房地产公司"银和花园"投资款 12125199.11
应收香港龙涛洋行有限公司 10312720.23
应收上海北桥实业总公司银桥花园投资款 3594993.46
其他 28548133.63
7.短期投资
短期投资年末余额11044717.46元,明细列示如下:
项目 数量 金额
A.有价证券投资
深发展A 120000股 805565.59
皖美菱A 202730股 1464792.40
吉制药A 350000股 1322792.31
连大冷A 100000股 454077.09
粤美雅A 351600股 1623020.02
广证基金 800000单位 1714470.05
上述证券成本为7384717.46元,年末市价为5281126.50元
B.不超过一年的其他投资
霸舵珠宝首饰有限公司 短期合约 1660000.00
深圳深新物资联营公司 短期合约 2000000.00
8.存货
存货系房地产公司工发产品及项目,年末余额478051807.79元,明细列如下:
深圳银宝花园 70143582.10
番禹怡建科技城 55989735.13
深圳银沙大厦 35849777.17
深圳银怡新村 40769926.64
北海银滩花园 4465844.07
上海金叶水都 194990682.87
上海银桥花园 30423913.56
大连湾里高城山住宅小区 45358509.25
上海分公司库存材料 59837.00
9.待摊费用
项目 年初数 本年增加 本年摊销 年末余额
总行及各支行办公楼租金 5606564.28 4051036.90 3711236.35 5946364.83
宝丰大厦楼层管理费 260475.36 260475.36
房地产改制前调整外汇价差 945045.72 945045.72
合计 6812085.36 4051036.90 4916757.43 5946364.83
10.中长期贷款
中长期贷款年末余额387380243.04元,明细列示如下:
固定资产贷款 39610000.00
按揭贷款 184281937.52
银团贷款 160933957.21
长期信托贷款 2554348.31
11.逾期贷款
逾期贷款年末余额884041958.51元, 系按银行发放的因借款人原因贷款到期半年仍
不能按期归还的贷款.
逾期贷款年末余额占年末各项贷款余额(逾期贷款率)的7.63%/
12.长期投资
长期投资年末余额696785206.35元,明细列示如下:
项目 股权比例 投资金额 权益法调整 年末余额
1.股票投资
深发展 4163385股 9513816.26 9513816.26
深万科 1112824股 1984086.50 1984086.50
深金田 5642725股 8265104.90 8265104.90
深星源 151066股 164536.00 164536.00
琼珠江 1150000股 9650000.00 9650000.00
深鸿基 650000股 3150000.00 3150000.00
深宝恒 660000股 2354500.00 2354500.00
梅州涤纶公司100000股 1100000.00 1100000.00
深圳市中南实业有限公司
2000000股 2500000.00 2500000.00
小计 38682043.66 38682043.66
2.债关投资
国家开发银行金融债券 360000000.00 41292777.78 401292777.78
国库券 42320000.00 12054916.67 54374916.67
海南银通受益券2500000单位 2750000.00 2750000.00
深圳房地产公司等
家企业债券 4520000.00 4520000.00
小计 409590000.00 53347694.45 462937694.45
3.股要投资
深圳嘉丰实业股份有限公司8.90% 17822999.97 17822999.97
南方证券有限公司2% 20000000.00 20000000.00
香港深业投资发展有限公司17.5% 5378000.00 5378000.00
海南五洲旅游股份公司3.70% 5220000.00 5220000.00
香港江南财务公司17% 10648194.80 10648194.80
北海银河股份有限公司10% 4000000.00 4000000.00
海南君和旅游股份有限公司7.7% 2800000.00 2800000.00
深圳金融电子结算公司 7865620.00 7865620.00
武汉钢电公司3.37% 30000000.00 30000000.00
大连银寰房地产公司25% 7176965.00 7176965.00
其他八家参股公司 5931740.00 5931740.00
深圳发展银行房地产公
司合并价差 6819720.94 6819720.94
小计 123663240.71 123663240.71
4.其他投资
广东人行等5家金融公司基金会费14000000.00 14000000.00
上海汇银商城(合作开发) 5580000.00 5580000.00
金麦山庄(合作开发) 8910524.41 8910524.41
银麦花园(合作开发) 17461703.12 17461703.12
四会工程(合作开发) 6000000.00 6000000.00
南山建设开发实业公
司等四家项目投资 19550000.00 19550000.00
小计 71502227.53 71502227.53
总计 643437511.90 53347694.45 696785206.35
13.固定资产及累计折旧
分类名称 房屋及建筑物 机电器具 电子计算机
(大中型)
固定资产原值:
期初余额 114923352.05 17911228.85 6365951.34
本期增加 9697295.38 5709839.76 18196574.42
本期减少 3265451.94 65695.64
期末余额 121355195.49 23555370.97 76135953.97
累计折旧:
期初余额 13085002.23 3536820.43 11475922.32
本期增加 3064283.92 3850604.36 11441092.76
本期减少 384872.59 54008.04
期末余额 15764413.56 7333416.75 22917015.08
分类名称 电子计算机 运输工具 合计
(小型)
固定资产原值
期初余额 6365951.34 46813752.59 240304272.64
本期增加 18196574.42 13230696.11 56680369.83
本期减少 4200.00 3420771.70 6756119.28
期末余额 24558325.76 56623677.00 302228523.49
累计折旧:
期初余额 1833230.19 6957880.23 36888855.40
本期增加 4349185.89 8513324.59 31218491.52
本期减少 1449.00 831676.18 1272005.81
期末余额 6180967.08 14639528.64 66835341.11
14.在建工程
在建工程年末余额765663916.75元,明细列示如下:
深圳发展银行大厦 223403134.74
莲花北职工住宅楼 106772305.86
南头支行大厦 51655228.43
深圳东涌培训中心 12758893.44
深圳银都大厦 8957110.62
龙华支行大厦 2008423.00
深圳宝安宝发大厦 14138074.29
预付住宅款 30000000.00
预付海王大厦购楼款 9874008.00
深圳沙尾职工住宅 69446750.00
水贝分理处购房 2635500.00
深圳新城广场购楼款 2822008.00
深圳经协大厦购楼款 17880000.00
金通大厦购楼款 7607844.00
康乐大厦购楼款 4950000.00
蛇口荣村小区职工住宅 7523154.26
广州分行宿舍 18118880.00
海口南华大厦 98876428.10
三亚南奥度假村 43460387.00
海南儋县白马井土地,木棠土地 16246880.00
惠州金麦别墅 1185100.00
国贸商住楼购楼款 14420602.49
其他零星工程 923204.52
15.递延资产
项目 年初数 本年增加 本年摊销 年末余额
开办费 7223807.53 13504380.12 4334196.28 16393991.37
租入固定资产改良支出 13636837.72 20566677.95 12654665.42 21548850.25
各支行电脑专线款 1539872.49 1737974.22 1117454.36 2160392.35
职工全社会房租 4482463.00 178620.00 1512852.00 3148231.00
票据清分机费用 4958689.28 834874.11 5793563.39
改制后不属固定资产
范围的转入 1176545.76 184374.06 1284818.72 76101.10
电话初装费 316408.54 53477.52 262931.02
房地产项目借款利息费用14983880.08 12434548.99 4125187.62 23293241.45
其他长期待摊费用 1151639.00 623666.44 527972.56
合计 49470143.40 49441449.45 31499881.75 67411711.10
16.短期存款
短期存款年末余额8389633433.62元,明细列示如下:
工业存款 769116276.22
集体工业存款 285034130.58
商业存款 1446999334.87
集体商业存款 151494117.78
建筑及基建企业存款 86705349.86
私营及个体存款 172590319.69
三资企业存款 1060252216.08
农业存款 120784072.20
其他存款 2123842050.34
短期定期存款 1858397159.44
短期信托存款 314418406.56
17.短期借款
短期借款年末金额19850000.00元,系房地产公司借入款项,明细列示如下:
贷款单位 金额 年利率 期限 贷款性质
上海浦东发展银行 5000000.00 13.176% 95.9.28-96.4.15 担保
建行上海长宁支行 8000000.00 14.472% 95.6.28-96.2-10 担保
建行大连市分行 4350000.00 21.6% 94.5.24-95.5.24 担保
金江城市信用社 2500000.00 21.6% 95.3.28.-95.9.28 担保
18.预收帐款
预收帐款年末余额12221086.74元,系房地产上海分公司预收售楼款
19.少数股东权益
少数股东名称 金额
香港龙涛洋行有限公司 4997271.41
上海北桥实业总公司 80651.14
合计 5077922.55
20,股本
经调整后的年初股份总数517282364股.每股百值1元,实际股本517282364股,本年预
分方案送红股(每10股送5股)转入股本258641182.00元,增加股份258641182股,年末
股份总数775923546股,每股面值1元,实际股本775923546.00元.
21.盈余公积
经调整后的盈余公积年初余额416340668.53元, 加本年预分方案提取法定盈余公积
43512906395元,提取公益金21756453.48元,减因美元汇率变动折算减少5337935.47
元,年末余额476272093.49元.
22.未分配利润
本年净利润435129069.51元,加年初未分配利润42687636.00元, 减处初未分配利润
美元汇率变动调整减少617737.57元,可供分配利润477198967.94元, 按预分方案作
如下分配:提取法定盈余公积43512906.95元,提取法定公益金21756453.48元, 分配
1995年股 (股票股利)258641182.00元,年末未分配利润153288425.51元.
年初"未分配利润"原列375219549.82元,1995年实际已分配332531913.82元,其中提
取法定公积金35632931.83元,公益金17816465.92元,任意盈余公积金63548198. 97
元,股利215534317.10元.上述利润分配的会计处理,按有关规定调整年初"未分配利
润"及相关帐户,而不在95年度会计报表中反映.
23.税项及应交税金
A.营业税金及附加
各项营业收入1510409603.89元,按相应税率计应交营业税金及附加79213049.83元,
加其它业务收入211737.80元,按相应税率计应交营业税金及附加11129.91元, 加上
年欠义66418824.36元,减本年已交121458530.62元, 加南华金融公司转入海口分行
的年末应交税金1399335.50元,年末应交25583808.98元.
B.所得税
银行利润总额506312220.07元,加调增上年补计所得税2671927.08元,减调减国债利
息收入及投资企业交来税后利润34429810.06元,全年应纳所得额474554337.09元,
按15%税率计,本年应提所得税71183150.56 元, 房地产公司上海公司应纳税所得额
32361.20元,按15%税率计应提所得税4854.18元,合计本年应提所得税71824485. 44
元加上年欠交26739228.45元,减本年已交46203435.27元,年末尚应交52360278. 62
元
C.增值税
房地产公司上海公司销售建筑材料年末应交增值税362.87元.
24.投资收资
国债利息收入 29219298.34
国家开发银行金融债券利息收入 32731527.78
企业债券利息收入 4800562.50
贷款性投资收入 4541168.44
股利股息收入 6388551.97
股票收益 4544370.45
合作项目收入 1692475.00
海南南华金融公司撤销之投资损失 -64620811.90
合计 19297142.58
25.营业外收入
固定资产清理收入 983879.25
结算罚款收入 2883563.05
久悬未取款项收入 2773004.84
其他收入 117210.44
合计 6757657.58
26.或有负债/损失
A.截至1995年12月31日止,提起诉讼的银行信贷资产为人民币13203万元,港币9066
.50万元,美金563.60万元.
B.房地产公司对外提供担保人民币200万元
