深圳发展银行1996年年度报告(摘要)
一、本行简况
1、中文名称：深圳发展银行股份有限公司
英文名称：ShenZhen Development Bank C0.,LTD.
2、地址：广东省深圳市深南中路178号
邮政编码：518001
3、法定代表人：许季才
4、咨询机构：董事会秘书处
咨询电话：（0755）2088888－8622、8619
传真电话：（0755）2081018
二、主要财务数据与财务指标
序号 指标项目 96年度 95年度 94年度
数额 比上年增减
1 营业收入（万元） 261026 23.98 210529 139028
其中：主营业务收入258788 26.95 203849 136649
2 利润总额（万元） 91970 81.44 50688 41442
3 净利润（万元） 78748 80.98 43513 35633
4 总资产（万元） 3002203 47.80 2031248 1548841
5 股东权益（万元） 253479 29.63 195546 152629
6 每股收益（元） 0.76－9.52 0.84 0.83
7 每股净资产（元） 2.45－35.18 3.78 3.84
8 净资产收益率（％） 31.07 39.64 22.25 24.92
9 股东权益比率（％） 8.44－12.36 9.63 10.69
注：
1、本行96年度净利润增长80.98％,主要是本行主营业务迅速发展 带来效益的较大增长。具体情况详见附件会计师事务所《审计报告》利润分配表有关科目。
总资产增长47.80％主要是流动资产增长较快,详见《审计报告》 的“资产负债表”流动资产有关科目。
2、每股净资产下降35.19％,主要是96年度股本翻番摊薄每股净资 产。
三、96年度利润分配预案
根据本行第三届董事会第十六次会议决议,本行96年度利润分配预 案为：按税后利润78748万元的10％提取公积金7875万元、5％提取公益金3937万元,可分利润66936万元,连同上年滚存利润15390万元,96年可 分红派息利润为82326万元,分配方式为以96年末总股数为基数,每10股 送红股5股,共送红股51728万股,每10股派现金息2元（含税）,共派现金20691万元,余9907万元作为滚存利润留存。
以上方案需经股东大会表决通过,并报主管部门审核批准后实施。
四、本行96年度业务回顾
1996年是本行第二次创业实现飞跃的一年。在宏观经济逐步实现“软着陆”的背景下,本行以有效竞争力在激烈的市场竞争中开拓发展,经济效益实现了大幅度增长。全行员在行领导带领下励精图治、发奋进取,以新的形象和业绩向社会各界展示出深圳发展银行的光辉前景。本行 董事会以欣慰的心情向社会各界披露本行96年度业绩,并借此机会向创 造优异成绩的本行领导班子和全体员工表示衷心的慰问,对关心和支持 本行的社会各界人士表示诚挚的谢忱。
（1）大幅超额完成全年利润计划
1996年本行实现税前利润人民币91970万元,较上年增加41282万元,完成全年利润计划数60168万元的152.85％,超额31352万
（2）主营业务快速发展
到96年12月底,本行存款余额（含外币）达到人民币228.36亿元,比上年末增加71.47亿元,增幅达45.57％。其中：短期存款117.43亿元,增加33.53亿元,增长39.96％；短期储蓄存款31.36亿元,增加8.92亿元,增长39.75％；长期存款24.68亿元,增加14.44亿元,增长141.02％；长期 储蓄存款28.91亿元,增加9.66 亿元,增长50.18％。
年末各项贷款余额（含外币）达到人民币150.67亿元,比上年末增 加33.68亿元,增幅为28.79％。其中：短期贷款127.68亿元,增加27.88 亿元,增长27.93％；中长期贷款5.10亿元,增加1.23亿元,增长31.78％ 。
（3）进一步加强资产风险管理
本行在96年将稳健经营、防范风险、提高质量作为一项中心工作, 把风险控制纳入到日常资金计划管理和信贷资产管理中,对贷款实行总 行“不良企业申请即时否决制”。针对历史遗留问题成立专门机构解决。同时加强本行稽核监察机制。冲销历史遗留呆帐贷款6826万元,降低 经营风险和成本,盘活资金。到96年12月底全行资本充足率为19.88％ ,较上年末增加8.91个百分点,大大超过巴塞尔协议规定的商业银行须达8％的要求；核心资本充足率17.17％,较上年末增长3.5个百分点；存货比67.11％,较上年末下降7.48个百分点；逾期贷款率7.32％,较上年末 下降0.31个百分点；各项资产负债比例指标均控制在人民银行规定的界限之内,并呈现良好发展趋势。本行经营较上年更为稳健高效,为进一步发展创造了更宽松的经营空间。
（4）国际业务又是一个丰收年
开拓国际业务是事关本行发展前途的重要战略方向。随着我国对外开放和金融改革的深入,本行国际业务也出现新的发展局面。
截止96年度,全行实现外汇利润5211万美元,外汇人民币收益4414万元,合计折人民币47613万元,较上年末增加18216万元,增长62％,占全行利润总额的52.3％。全行外汇存款7.49亿美元,比上年增加1.57亿美元,增幅26.5％；外汇贷款5.96亿美元,比上年增加1.05亿美元,增幅21.4％。全年外汇结算量比上年增长145.3％。
到96年度,本行已与世界25个国家和地区的350家银行建立直接代 理行关系,境外业务扩展到世界各主要币种；全行外汇营业网点达到91 个,广州分行、海口分行和珠海支行均正式取得经营外汇业务许可证。 本行离岸业务在96年8月1日开始营业,实现了良好的开端,为本行国际业务开辟新的发展空间。
（5）网点建议和异地机构设置有新进展
到96年底,本行市内外网点总数达到102个,较上年增加13个。同时 对部分地点较差的网点进行了改造搬迁,新设市内营业网点4家。
在新设异地机构方面,1996年6月18日本行香港代表处正式成立,标 志着本行外向型发展迈出重要一步。7月29日本行珠海支行开业,并实现当年开业当年盈利的初步目标。12月28日本行佛山支行宣告开业,本行 又增加一个有较大增长潜力的骨干网点。
在已开业的异地机构中,广州分行已逐步进入投资回报高峰期,96年主营业务及利润均大幅度增长,成为我行异地业务的重要支撑点和利润 增长的重要来源。海口分行也在比较困难的环境下实现了业务发展。
（6）物业建设方面,本行总行大厦已于96年度竣工,香摈红玻璃幕 墙的风帆形大厦展现出本行乘风破浪奋力开拓的形象,成立屹立于深圳 市中心区的又一标示性建筑。这座现代化智能型大厦是本行稳健经营、日益兴旺的象征,随着本行总部迁入大厦,各项工作将上一个新的台阶, 成为本行发展的一个新起点。
（7）关于本行多元化业务方面,按照《商业银行法》和人民银行有关分业经营分业管理的要求,本行在96年已将原信托部改制为福田支行,并于年底将本行所属四家证券营业部正式转让给其它证券公司。
（8）本行电脑网络进一步完善,实现新的发展。
本行在96年实现了全部营业网点的联网,并与深圳地区金融网络联 网,实现了全市一卡通。推出了一系列新的服务业务品种：代理公交汽 车IC卡销售,对公缴费一卡通、电话银行服务系统、储蓄和ATM卡实现深圳与广州等五个城市通存通兑。电子化发展有效促进了本行对社会的服务能力,提高了经济效益。
（9）加快业务创新,促进金融改革与发展
本行在1996年加强了信贷业务创新,开办并扩展了买方信贷、再贴 现、行内转贴现、小额存单抵押贷款,同富裕工程贷款及银团贷款等。 在金融债券认购、国库券承销分销及回购等新业务方面也取得了可观的效益。
（10）本行领导深知人才的重要性,在96年又通过面向全社会的招 聘,引进50多名高素质的人才。同时加强对员工的在岗培训教育和对干 部的考核。本行把企业文化建设落到实处,加强思想和作风建设,年初行领导提出的“领导有凝聚力、感召力,员工有向心力、战头力,银行有吸引力、竞争力”的目标得到了初步实现。
五、业务展望
在97年,我国宏观经济形势进一步改善,但微观经济方面则面临比较严峻的局面,金融资产的风险增加了。本行将针对新情况,完善资产风险管理,强化风险预警系统,完善贷款法律监控体系,进一步切实提高本行 资产质量。
面对香港回归前后将出现的金融竞争加剧与发展机遇并存的局面, 本行将强化市场开拓,提高市场占有率。进一步巩固基本客户制度,创建本行独特的金融服务体系,以优势服务回报社会。在管理体制上要在资 金、财务、会计和三防一保等方面强化规范运作,充分挖掘资金周转的 潜力,以强化管理来提高效益。
电子化水平的提高是本行保持竞争优势的基本前提之一。本地将进一步开发电子服务新业务,以本行智能型大厦的建成为契机,加快电脑网络的建设更新,以更高的服务效率和安全性促进各项业务发展。
在国际业务方面,本行将在现有基础上,完善外汇管理体制,促进离 岸业务尽快形成规模,提高各分支行国际业务的比重,从管理制度、考核指标等多方面为国际业务的发展创造条件。
本行将积极开发家居银行、自助银行、电话银行、保管箱等新的表外业务,推出新的发展卡。配合深圳市的第二次创业和产业结构调整,本行将推出高科技产品按揭贷款、综合授信额度等业务。新业务的开拓将促进本行新的利润增长点不断出现。
本行将在异地基础建设方面进一步加大力度,提高异地机构服务质 量,促进异地分支行努力扩大市场占有率,形成规模效益。
为保证本地各项业务的发展,本行将加强人才的培育和管理,提高员工素质,加强劳动纪律,抓好员工思想作风建设,弘扬竭忠尽智、艰苦奋 斗、积极进取、奋发向上的企业精神,以良好的精神风貌迎接香港归和 党的十五大召开,以优良业绩回报广大股东和社会各界对本行的信任与 支持,在本行成立十周年时向股东献上一份厚礼。
六、股本变化及股本结构情况
1、股本结构情况表（截止96年12月31日）
单位：股
股份类别 年初数 本年增加 年末数 变动原因
尚未流通股份 送红股 公积金转增
国家持股 41512474 20756237 20756237 83024948 分红及转增资本
境内法人股118558412 59279206 59279206 237116824 分红及转增资本
尚末流通股份
合计 160070886 80035443 80035443 320141772
境内公众普通股
357211478 178605739 178605739 714422956 分红及转增资本
境内公众普通股
357211478 178605739 178605739 714422956 分红及转增资本
股份合计 517282364 258641182 258641182 1034564728
2、主要股东持股情况（截止96年12月31日） 单位：股
股东名称 年初数 年末数 占总股本比例％
深圳市投资管理公司 54080849 108161698 10.45
深圳国际信托投资公司 35536147 71072294 6.87
深圳市社会保险管理局 24343844 48582088 4.70
深圳中电投资股份有限公司 20748872 41517744 4.01
深圳城建集团 8585740 17171480 1.66
农业银行深圳分行工会 5189176 10378352 1.00
南华证券 4223385 8446770 0.82
通思玉投资管理有限责任公司 一 5872792 0.57
北京建昊实业公司 一 4981076 0.48
巨福电脑 ─ 4900000 0.47
合计 321084294 31.03
注：
通思玉投资管理有限责任公司、北京建昊实业公司、巨福电脑三家公司均为年末新增股东,无年初数。
3、截止1996年12月31日本行股东总户数：33.05万户
4、本行董事、监事及高级管理人员持股情况
序号 姓名 职务 年初数(股) 本年增加数(股) 年末(股) 增加原因
（1）许季才 董事长 0 0 0
（2）叶连捷 副董事长 0 0 0
（3）贺云 常务董事行长 0 0 0
（4）沈正中 常务董事 0 0 0
（5）潘广谦 常务董事 2515 2515 5030 分红及转增资本
（6）许强 常务董事 90915 90915 181830 分红及转增资本
（7）金式如 常务董事 54 54 108 分红及转增资本
（8）简华洲 董事 0 0 0
（9）余锦云 董事 76167 76167 152134 分红及转增资本
（10）张宝琴董事 0 0 0
（11）采振祥董事 -- -- 37200
（12）张润深副行长 1075 1075 2150 分红及转增资本
（13）金维红副行长 0 0 0
（14）朱振中副行长 0 0 0
（15）黄本辉党委副书记 0 0 0
（16）肖少联监事会主席 0 0 0
（17）王魁芝监事会副主席 625 625 1250 分红及转增资本
（18）符永江监事 0 0 0
（19）肖林书监事 53815 53816 107632 分红及转增资本
（20）李华青监事 0 0 0
（21）谭华森监事 43 43 86 分红及转增资本
（22）孙玉仓监事 176 176 352 分红及转增资本
注：采振祥先生为本行96年新增董事,无年初数。
七、重要事项
1、按照《商业银行法》和中国人民银行关于分业经营分业管理的
政策,经董事会研究决定,并经主管机关批准,本行于1996年12月31日已 正式将所属四家证券营业部转让给深圳君安证券公司。
2、根据本行对呆滞贷款的清查情况,按照有关规定,经董事会审议 通过, 冲销呆帐贷款6826万元。
3、本行96年度股东大会于1996年5月18日在深圳红叶娱乐广场召开,审议通过了95年度利润分配10股送5股及公积金转增资本10股送5股的 方案,并经主管机关审批后公告。96年5月底已完成了分红送股的工作。
4、经本行96年度临时股东会议于1996年10月15日审议通过的96年 度配股议案,由于原本行北京证券部违规向客户透支受到主管机关处罚 等原因,到目前为止未能如期完成配股的报批工作。根据有关法规和上 述实际情况,本行董事会经研究决定向97年度股东会议建议将96年度配 股议案有效期延长到97年10月底。
5、本行总行于1997年初迁入已竣工的总行新大厦。本行注册地址 由原深圳市宝安南路45号湖北宝丰大厦改为深圳市深南中路178号深圳 发展银行大厦。
6、本报告期内无重大诉讼、仲裁事项。
八、子公司及关联企业
名称：深圳元盛实业公司
地址：深圳市福田区深南中路30号电子科技大厦9层
注册资金：2101万元
经营范围：土地开发和房产业务
本行持有权益：100％
九、审计报告（附后）
资产负债表
利润及利润分配表
财务状况变动表
十、备查文件
1、本行1996年年度报告（摘要）原件。
2、经深圳市会计师事务所审计的1996年度《审计报告》（97）财 审字第168号
深圳发展银行董事会
1997年4月21日
审计报告
（97）财审字第168号
深圳发展银行董事会：
我所接受委托,审计了贵银行及附属企业（以下统称“贵上市银行 ”）1996年12月31日的资产负债表及1996年度利润及利润分配表和财务状况变动表。这些报表由贵上市银行管理当局负责。我们的责任是在审计的基础上对这些会计报表发表意见。我们的审计系按照中国注册会计师独立审计准则进行的,在审计过程中,结合贵上市银行实际情况,实施 了对会计记录的抽查、审核有关证据,以及在当时情况下我们认为必要 的其他审计程序。
我们认为,上述会计报表符合《企业会计准则》和《股份制试点企 业会计制度》的规定,在所有重大方面,公允地反映了贵银行及贵上市银行1996年12月31日的财务状况和1996年度的经营成果及资金变动情况, 会计处理方面的选用遵循了一贯性原则。
深圳市会计师事务所 中国注册会计师 李国志
中国注册会计师 赖文建
中国·深圳 一九九七年四月十五日
会计报表附注
一、会义报表编报基准
合并会计报表系根据业经审计的总行及所属支行和深圳市元盛实业公司（原深圳发展银行房地产公司）的会计报表依照《登工会计报表暂行规定》而适当编制。行内及附属企业之间的所有重大交易及往来已在合并报表时予以冲抵。
二、主要会计政策
1、会计制度
执行《金融企业会计制度》和《房地产开发企业会计制度》,并参 照《股份制试点企业会计制度》及其有关补充规定。
2、会计年度
采用公历制即每年自1月1日起至12月31日止为一个会计年度。
3、货币换算
银行外汇业务采用分帐制。平时按各原币记帐,年末将各原币种报 表按结算日市场汇价折合人民币与人民币报表合并。元盛公司采用人民币为本位币。外币业务中,人民币对外币的汇率按市场汇价换算,结算日,按年末汇率调整有关外币帐户,因汇率不同而产生的折合人民币差额作为汇兑损益,列入当期损益。
4、存货
存货按实际成本计价,存货发出按加权平均法计算。
低值易耗品采用一次摊销法核算。
5、固定资产原价及折旧
固定资产按实际成本计价,固定资产折旧采用平均年限法计提,在扣除残值后,按各类固定资产估计使用年限,确定折旧率如下：
类别 使用年限 年折旧率
房屋建筑物 30年 3.30％
运输工具 6年 16.20％
电子计算机（大中型） 5年 19.80％
电子计算机（微小型） 3年 33.00％
机电器具 5年 19.80％
6、坏帐准备
坏帐准备银行按年末应收帐款及应收利息余额的3‰计提,元盛公司按年末债权总额（扣除关联企业往来）的1％计提。
7、呆帐准备金
呆帐准备金按年初放款余额的1％实行差额提取。
8、递延资产
除开办费按五年分期摊销外,其余按受益期限分期摊销。
9、长期投资核算
投资额占被投资企业资本总额25％以下的,以成本法核算；投资额 占被投资企业资本总额25％以上至50％的,以权益法核算；投资额占被 投资企业资本总额50％以上的,以权益法核算并对其会计报表予以合并 。
10、税项
税种 税 目 税率
营业税 金融业务收入 5％
房地产经营收入 5％
城建税 应纳营业税额 1％、5％、7％
教育费附加 应纳营业税额 3％
企业所得税 应纳税所得额
其中：离岸业务利润 10％
其他利润 15％、33％
11、收入确认
以各项业务合同签订以后,在规定的计算期内按应计收入的数额确 认营业收入的实现,或者在劳务已经提供,同时收讫价款或取得收取价款权利的凭证时确认营业收入的实现。
12、利润分配
根据董事会通过的1996年度利润分配预案作如下分配：
（1）按净利润的10％提取法定盈余公积金；
（2）按净利润的5％提取法定公益金；
（3）以1996年末股本1034564728股为基数,每10股送5股；每10股 派发现金2元（含税）,剩余利润滚存下年。
三、会计报表项目的揭示
由于本行金融业务快速发展,部分金融性业务会计科目年末余额比 上年末余额增长超过30％,本附注不再分别叙述。
1、短期贷款
短期贷款年末余额12767911378.49元,明细项目列示如下：
项目 金额
工业贷款 1,439,853,534.00
集体工业贷款 253,144,875.00
商业贷款 3,739,018,905.37
集体商业贷款 681,297,237.10
建筑及基建企业贷款 198,876,479.20
私营及个体贷款 157,724,842.14
三资企业贷款 3,397,202,762.10
农业贷款 18,500,000.00
其他企业贷款 2,692,853,243.58
短期信托贷款 189,439,500.00
合计 12,767,911,378.49
2、应收帐款
应收帐款年末余额192,162,678.57元,明细项目列示如下：
项目 金 额
应收利息 118,324,381.80
应收租金 14,787,454.22
应收证券交易清算款 57,881,248.15
应收售楼款 1,169,594.40
合计 192,162,678.57
应收帐款年末余额比上年末余额增长57％,主要原因系证券部应收 证券交易清算款增加。持有本公司5％以上股份的主要股东无欠款。
3、坏帐准备
年初余额904,475.50元,本年核销呆帐贷款应收利息减少646,682.39元,本年提取499,441.42元,年末余额757,234.53元。
4、其他应收款
其他应收款年末余额278,151,158.52元,帐龄列示如下：
帐龄 金额 比例
一年以内 166,531,558.30 59.87％
一至二年 13,910,000.00 5.00％
二至三年 48,618,600.78 17.48％
三年以上 49,090,999.44 17.65％
其他应收款主要明细项目列示如下：
项目 内容金额
垫付市住宅局宝莲大厦款 44,760,308.00
国际商业信贷银行（BCC） 34,200,999.44
深圳外汇经济中心及证交所席位费、出资款 14,890,000.00
新疆交通银行转让新疆中亚发展大厦款 13,910,000.00
暂付诉讼费 23,929,775.18
租房押金 18,451,188.88
湖北洪湖市化纤厂债券款 5,876,000.00
润山机械公司代垫信用证款 3,485,244.00
艾迪亚学仪器有限公司境外托收退票款 5,619,711.98
深圳罗湖皮革公司 4,200,000.00
预付设备款 13,422,623.08
暂付进口设备税金 16,681,737.28
在途头寸 12,771,018.00
上海北桥实业总公司 8,955,425.46
大连银寰房地产公司往来款 3,920,000.00
深圳德兴房地产公司"银和花园"投资款 12,125,499.11
香港龙涛洋行有限公司 10,312,720.23
广东省景茂拍卖物业竞投资金 3,480,000.00
其他应收款年末余额比上年末余额增长了49％,主要原因系增加垫 付宝莲大厦款、暂付诉讼费、租房押金及暂付设备款等。持有本公司5 ％以上股份的主要股东无欠款。
5、短期投资
短期投资年末余额71,406,121.61元,明细列示如下：
（1）有价证券投资
项目 数 量 金 额
闽福发 25,000股 230,831.50
皖美菱 846,520股 8,694,828.53
广证基金 130,868单位 280,461.58
小计 9,206,121.61
上述证券成本为9206121.61元,年末市价为11217202.08元。
（2）债券投资
项目 金 额
深圳市振业股份有限公司商业本票 20000000.00
深圳市华宝(集团)股份有限公司商业本票 20000000.00
深圳市金田(集团)股份有限公司商业本票 20000000.00
小计 60000000.00
（3）不超过一年的其他投资
项目 金 额
深圳市深新物质联营公司 1950000.00
深圳晴晖工贸公司 250000.00
小计 2200000.00
合计 71406121.61
短期投资年末余额比上年末余额增长了546％,主要原因系增加商 业本票投资。
8、存货
存货系元盛公司开发产品及项目,年末余额552750597.74元,明细列示如下：
项目 金 额
深圳银宝花园 70970469.63
深圳银沙大厦 44393108.80
深圳银怡新村 42185106.64
番禺怡建科技城 55989735.13
北海银滩花园 4465844.07
上海金叶水都 200279666.83
上海银桥花园 26605413.96
大连湾里高城山住宅小区 44338420.19
深圳美加广场 45701292.37
惠州银麦花园 17761703.12
上海元盛公司库存材料 59837.00
合计 552750597.74
7、待摊费用
项目 年初数 本期增加 本期摊销 年末余额
总行及各支行
办公楼租金 5946364.83 1183756.82 2823914.60 4306207.05
8、中长期贷款
中长期贷款年末余额510495879.90元,明细列示如下：
项目 金 额
固定资产贷款 54703564.00
按揭贷款 311117541.83
银团贷款 144674774.07
合计 510495879.90
中长期贷款年末余额比上年末余额增长了31％,主要原因系增加按 揭贷款。
9、逾期贷款
逾期贷款年末余额1,095,881,830.46元,系银行发放的因借款人原 因贷款到期半年仍不能按期归还的贷款。逾期贷款年末余额占年末各项贷款余额（逾期贷款率）7.32％。
10、贷款呆帐准备金
贷款呆帐准备金年初余额78,920,616.12元,本年核销呆帐贷款减 少69,933,481.12元,本年提取贷款呆帐准备48,687,919.78元,年末余额57,675.78元。
11、长期投资
长期投资年末余额740,857,614.84元,明细项目列示如下：
项目 股权比例 投资金额 权益法凋整 年末余额
（1）股票投资
深发展 8326770股 13677201.26 --- 13677201.26
深万科 1224107股 2095368.50 --- 2095368.50
深金田 6771271股 9393649.90 --- 9393649.90
深鸿基 715000股 3215000.00 --- 3215000.00
深宝恒 825000股 2519500.00 --- 2519500.00
深星源 173725股 187195.00 --- 187195.00
琼珠江 1150000股 9650000.00 --- 9650000.00
梅州涤纶
(集团)公司 1000000股 1100000.00 --- 1100000.00
深圳中南实
业有限公司 2000000股 2500000.00 --- 2500000.00
小计 44337914.66 44337914.66
（2）债券投资
国家开发银行金融债券 420000000.00 --- 420000000.00
国家开发银行金融债券
应计利息 24313263.90 --- 24313263.90
国库券 42020000.00 --- 42020000.00
国库券应计利润 16822416.67 --- 16822416.67
小计 503155680.57 503155680.57
（3）股权投资
深圳嘉丰实业股份有限公司
8.09％ 17781857.12 --- 17781857.12
南方证券有限公司 2％ 20000000.00 --- 20000000.00
香港深业投资发展
有限公司 17.5％ 5359500.00 --- 5359500.00
香港江南财务公司 17％ 10624221.40 --- 10624221.40
海南五洲旅游股份有限公司
3.7％ 5220000.00 --- 5220000.00
北海银河股份公司 10％ 4000000.00 --- 4000000.00
海南君和旅游股份公司
7.7％ 2800000.00 --- 2800000.00
深圳金融电子结算中心 15770570.00 --- 15770570.00
武汉钢电公司 3.37％ 30000000.00 30000000.00
大连银赛房地产公司 50％ 15000000.00 4118197.76 19118197.76
海南国际金融网络有限公司
0.2％ 2000000.00 --- 2000000.00
其他八家参股公司 5929820.00 --- 5929820.00
深圳市元盛实业公司合并价差6769328.92 --- 6769328.92
小计 141255297.44 4118197.76 145373495.20
（4）其他投资
广东人行等三家金融公司基金会费
20000000.00 --- 20000000.00
上海汇银商城（合作开发） 5580000.00 --- 5580000.00
金麦山庄（合作开发） 8860524.41 --- 8860524.41
四会工程（合作开发） 6000000.00 --- 6000000.00
莲塘供水服务公司 2550000.00 --- 2550000.00
深圳市三新电子有限公司 5000000.00 --- 5000000.00
小计 47990524.41 --- 47990524.41
合计 736739417.08 4118197.76 740857614.84
12、固定资产及累计折旧
项目 年初余额 本期增加 本期减少 年末余额
固定资产原值
房屋建筑物 121355195.49 235942551.90 --- 357297747.39
运输工具 56623677.00 14173622.70 1138055.00 69659244.70
电子计算机(大中型)
76135953.97 13573431.19 --- 89709385.16
电子计算机(微型)
24558325.76 19696524.87 18686.20 44236164.43
机器器具 23555370.97 6877713.05 326150.04 30106933.98
合计 302228523.19 290263843.71 1482891.71 591009475.66
累计折旧
房屋建筑物 15764413.56 5364956.18 --- 21129369.74
运输工具 14639528.64 10271214.50 389416.32 24521326.82
电子计算机(大中型)
22917015.08 14689153.08 --- 37606468.16
电子计算机(微型)
6180967.08 12780600.51 5029.62 18956537.97
机器器具 7333416.75 5184861.86 109671.46 12408607.15
合计 66835341.11 48291086.13 504117.40 114622309.84
固定资产净值 235393182.08 476387165.82
固定资产原值年末余额比上年末增长了95％,主要原因系各支行新 购建办公楼及职工住宅转入固定资产。
13、在建工程
在建工程年末余额948,285,389.87元,明细项目列示如下：
项目 金额 预算数 工程进度
深圳发展银行大厦 529278164.11 574065300.00 已完工
深圳东涌培训中心 13211776.90 155842500.00 前期
深圳银都大厦 11466205.36 14203000.00 80％
深圳宝安宝发大厦 14138074.29 313109500.00 前期
深圳沙尾职工住宅 69466750.00 86340000.00 80％
预付海王大厦购楼款 9840042.00 9180000.00 已付清购楼款
预付国贸商住楼购楼款 14370996.48 13807030.95 已付清购楼款
水贝分理处购房款 2635500.00 2635500.00 已付清购楼款
深圳新城广场购楼款 2822008.00 2822008.00 已付清购楼款
深圳经协大厦购楼款 17880000.00 17880000.00 已付清购楼款
金通大厦购楼款 7607844.00 7607844.00 已付清购楼款
康乐大厦购楼款 4950000.00 5500000.00 预付部分楼款
佳和华强大厦购楼款 6000000.00 9950000.00 预付部分楼款
深圳沙河金三角大厦购楼款1294425.00 2588880.00 预付部分楼款
深圳世界花园购楼款 3000000.00 3000000.00 购房押金
佛山支行购楼款 15000000.00 20122701.50 预付部分楼款
广州分行宿舍 12867814.89 18118880.00 70％
花都办事处办公楼 4628064.50 4628064.50 预付部分楼款
海口南华大厦 98876428.10 45530000.00 已完工
三亚南澳渡假村 43460387.00 35000000.00 80％
海面儋县白马井土地、木棠土地16246880.00 预付部分价款
珠海支行购楼款 14511905.38 14511905.38 预付部分楼款
珠海隆城花园房屋款 1856641.50 1856641.50 预付部分楼款
广州分行电脑中心款 4590720.00 4590720.00 预付部分楼款
惠州金麦别野 1185100.00 2399950.00 预付部分楼款
沙头角支行购房款 2590000.00 2590000.00 预付部分楼款
香港代表处购楼款 23017531.57 23017531.57 预付部分楼款
其他零星工程 1512130.79
合计 948285389.17
14、递延资产
明细项目 年初余额 本期新增 本期摊销 年末余额
开办费 16393991.37 16985097.56 6244515.70 27134573.23
租入固定资产改良支出
21548850.25 66420546.55 10431354. 73 77538042.07
各支行电脑专项款
2160392.35 802392.79 1009503.56 1953281.58
职工宿舍房租 3148231.00 49338.06 1383570.06 1813999.00
电话初装费 262931.02 419024.29 312261.21 369694.10
其他长期待摊费用
604073.66 10437765.72 201442.80 10840396.58
房地产项目借款利息费用
23293241.45 7120651.02 1224544.08 29189348.39
合计 67411711.10 102234815.99 20807192.14 148839334.95
递延资产年末余额比上年末余额增长了120％,主要原因系增加
租入办公楼装修款支出。
15、短期存款
短期存款年末余额11743214531.01元,明细项目列示如下
项目 金 额
工业存款 792,403,521.71
集体工业存款 407,609,742.16
商业存款 1,656,310,146.49
集体商业存款 283,550,952.97
建筑及基建企业存款 260,057,307.47
私营及个体存款 226,654,776.01
三资企业存款 1,545,114,355.42
农业存款 152,670,116.54
其他存款 3,440,650,006.69
短期定期存款 2,962,495,937.73
短期信托存款 15,697,667.82
16、短期借款
短期借款年末余额43,050,000.00元,系元盛公司借入款项,明细列 示如下：
贷款单位名称 金额 月利率 借款到期日 借款条件
中国投资银行福田支行 9000000.00 8.9925％ 97.7.31 担保
珠海国际信托投资公司 20000000.00 15％ 97.6.10 信用
上海建行长宁分行 5000000.00 12.06％ 97.3 信用
上海浦东发展银行 5000000.00 12.06％ 97.3 担保
大连建行房地产信贷部 2050000.00 12％ 96.11.23 抵押
大连建行房地产信贷部 2000000.00 8.91％ 96.11.23 抵押
合计 43050000.00
17、预收帐款
预收帐款年末余额8,739,436.96元,系元盛公司预收售楼款。
18、未付股利
未付股利年末余额206,912,945.60元,系根据本行董事会关于1996 年度利润分配预案,以1996年末股本1,034,564,728股为基数,派现金息 0.20元／每股（含税）。
19、少数股东权益
少数股东名称 金 额
香港龙涛洋行有限公司 4,997,271.41
上海北桥实业总公司 －97,728.52
合计 4,899,542.89
20、股本
期初股份总数为775,923,546股,每股面值1.00元,实收股本775,923,546.00元。本期内以资本公积金转增股本,每10股转增5股,共增加股份258,641,182.00股,实收股本258,641,182.00元。年末股份总数1,034,564,728股,每股面值1.00元,实收股本1,034,564,728.00元。
21、资本公积
资本公积年初余额549,976,945.65元,本期转增股本减少258,641,182.00元,年末余额291,335,763.65元。
22、盈余公积
项目 金 额
年初余额 476,272,093.49
减：美元汇率变动差异 896,355.57
加：提取法定盈余公积金 78,747,900.93
提取法定公益金 39,373,950.47
年末余额 593,497,589.32
23、未分配利润
本年度净利润787,479,009.34元,加：年初未分配利润153,288,425.51元,减：年初未分配利润因美元汇率变动调整343,377.65元、本年利润分配325,034,797.00元,年末未分配利润余额为615,389,260.20元。
24、税项及应交税金
（1）营业税金及附加
各项应税收入（含其他业务收入）2,058,008,924.50元,按相应税 率计算应交营业税金及附加108,878,733.06元,加上年欠交25,583,808.98元,减本年已交73,867,290.63元,年末欠交60,595,251.41元。
（2）所得税
银行利润总额919,505,616.24元,加：业务宣传费超支6,060,015.07元,职工教育经费超支888,439.88元；减：国债利息收入及被投资企业上交税后利润45,413,490.48元,全年应纳税所得额881,040,580.71元, 其中：离岸业务利润2,589,604.08元,按10％税率计,应交所得税258,960.41元,其余878,450,976.63元按15％税率计,应交所得税131,767,646.49元,元盛公司本年计提所得税377,038.48元。合计本年应交所得税132,403,645.38元,加：上年欠交52,360,278.62元,减：本年已交108,542,471.95元,年末欠交73,221,452.05元。
25、投资收益
项目 金 额
国债利息收入 39,118,599.08
企业债券利息收入 4,162,876.80
国家开发银行金融债券利息收入48,502,597.12
贷款性投资收入 293,677.51
股利股息收入 6,103,949.60
股票收益 6,342,575.13
股权投资收入 12,688,544.95
合计 117,212,820.19
26、营业外收入
项目 金额
固定资产清理收入 15,116.24
结算罚款收入 2,836,931.82
久悬未取款项收入 1,939,148.10
其他收入 650,616.13
合计 5,441,812.29
27、营业外支出
项目 金额
固定资产清理支出 152,850.43
结算赔款支出 34,671.03
支付久悬未取款项 682,139.73
公益性捐赠 326,728.40
其他支出 1,319,875.49
合计 2,516,265.08
四、或有负债／损失
截止到1996年12月31日止,本行提起诉讼的银行信贷资产为人民币26,699.30万元,港币16,655万元,美金713.60万元。
五、约定资本性支出
本行无重大的约定资本性支出。
六、期后事项
1、按有关法规要求,经深圳市证券管理办公室以深证办复（1997）26号文批准,本行于1997年4月8日与深圳市投资管理公司签订协议,将本行原信托部与其参股投资的南华金融公司（现该公司已于1995年撤销并入本行）1989年8－10月间以“南华证券”名义购入的发展股票转让给 深圳市投资管理公司。该批股票现股数为8,326,770股,转让价格每股19.15元,总金额159,457,645.50元。
2、经中国人民银行深圳经济特区分行以深人银复（1997）1号文批准,本行于1996年12月12日与君安证券有限公司签订协议,将本行证券部所属深圳、海南、上海、北京四家证券营业部转让给君安证券有限公司,转让价格为人民币8000万元。君安证券有限公司已于1997年1月1日起 接管上述证券营业部。
