平安银行股份有限公司

              2019 年上半年投资者保护工作情况报告


    平安银行股份有限公司（以下简称“本行”）始终高度重视投资者保护工作，
积极建立健全投资者回报长效机制，维护广大投资者的切身利益。2019 年上半
年在推进投资者保护工作方面，本行重点开展了如下工作：
    一、分红实施情况
    2017 年 12 月 21 日，本行 2017 年第二次临时股东大会审议通过了《平安银
行股份有限公司 2018-2020 年度股东回报规划》，2018-2020 年度每年以现金方式

分配的利润在当年实现的可分配利润的 10%至 30%之间。本行目前正处于成熟
期且有重大资金支出安排的阶段，2018-2020 年度在确保本行资本充足率满足监
管要求的前提下，当本行采用现金或股票或二者相结合的方式分配股利时，现金
分红方式在当年度利润分配中的比例不低于 40%（含 40%）。
    2019 年 5 月 30 日，本行 2018 年年度股东大会审议通过了《平安银行股份
有限公司 2018 年度利润分配方案》，该利润分配方案综合考虑了股东投资回报、
监管机构对资本充足率的要求以及本行业务可持续发展等因素，分红标准和比例
明确、清晰。本行 2018 年度利润分配方案为：以本行 2018 年 12 月 31 日的总股

本 17,170,411,366 股为基数，每 10 股派发现金股利人民币 1.45 元（含税），合计
派发现金股利人民币 2,490 百万元。本次派发现金红利后，本行剩余未分配利润
为人民币 92,547 百万元。本行于 2019 年 6 月 20 日发布了《平安银行股份有限
公司 2018 年年度权益分派实施公告》，本次权益分派股权登记日为 2019 年 6 月
25 日，除权除息日为 2019 年 6 月 26 日。本行 2018 年度利润分配方案在 2019
年 6 月实施完毕。
    2019 年 1 月 23 日，本行第十届董事会第二十二次会议审议通过了《关于优
先股股息发放方案的议案》。2019 年 2 月 28 日，本行发布了《平安银行股份有

限公司优先股股息发放实施公告》。本行以优先股（以下简称“平银优 01”，代
码 140002）2 亿股（每股面值人民币 100 元）为基数，按照票面股息率 4.37%计
算，每股优先股派发股息人民币 4.37 元（含税），本次派发股息合计人民币 8.74
亿元（含税）。本次优先股股息的计息期间为 2018 年 3 月 7 日至 2019 年 3 月 6
                                     1
          日，股权登记日为 2019 年 3 月 6 日，除息日为 2019 年 3 月 7 日，派息日为 2019
          年 3 月 7 日。本行平银优 01 股息发放方案在 2019 年 3 月实施完毕。


                二、承诺事项履行情况
                2019 年上半年，本行实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺
          相关方在报告期内均严格履行相关承诺，未发生违反承诺的情况。相关承诺履行
          情况具体如下：
                 承诺类     承诺                                                                                   承诺期
     承诺事由                                                  承诺内容                                 承诺时间            履行情况
                   型        方                                                                                      限
                                         中 国 平 安 拟 以 其 所 持 的 90.75% 原 平 安 银 行 股 份 及
                                     269,005.23万元现金认购本行非公开发行的1,638,336,654股股
                                     份（本次重大资产重组）时承诺：
                                         1、本次重大资产重组完成后，在中国平安作为深发展的
                                     控股股东期间，针对中国平安以及中国平安控制的其他企业
                                     未来拟从事或实质性获得深发展同类业务或商业机会，且该
                                     等业务或商业机会所形成的资产和业务与深发展可能构成潜
                                     在同业竞争的情况，中国平安以及中国平安控制的其他企业
                            中 国
                 关于同              将不从事与深发展相同或相近的业务，以避免与深发展的业
                            平 安
                 业竞争、            务经营构成直接或间接的竞争。
                            保 险
资 产 重 组 时 所 关联交                 2、在本次重大资产重组完成后，就中国平安及中国平安 2011 年                          正在履行
                            (集团)                                                                                  长期
作承诺           易及独              控制的其他企业与深发展之间发生的构成深发展关联交易的 7 月 29 日                        之中
                            股 份
                 立性的              事项，中国平安及中国平安控制的其他企业将遵循市场交易
                            有 限
                  承诺               的公开、公平、公正的原则，按照公允、合理的市场价格与
                            公司
                                     深发展进行交易，并依据有关法律、法规及规范性文件的规
                                     定履行决策程序，依法履行信息披露义务。中国平安保证中
                                     国平安及中国平安控制的其他企业将不通过与深发展的交易
                                     取得任何不正当的利益或使深发展承担任何不正当的义务。
                                         3、本次重大资产重组完成后，在中国平安作为深发展的
                                     控股股东期间，将维护深发展的独立性，保证深发展在人员、
                                     资产、财务、机构、业务等方面与中国平安以及中国平安控
                                     制的其他企业彼此间独立。
                                         公司并未针对本次优先股发行作出业绩承诺。公司将采
其他对公司中
                 其他承              取有效措施提高募集资金的使用效率，进一步增强公司盈利 2016年                            正在履行
小股东所作承                本行                                                                                   长期
                   诺                能力，尽量减少本次优先股发行对普通股股东回报的影响， 3月14日                           之中
诺
                                     充分保护公司股东特别是中小股东的合法权益。

承诺是否及时履
                                                                          是
行
未完成履行的
具体原因及下
                                                                        不适用
一步计划（如
有）

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    三、投资者接待与沟通情况

    2019 年上半年，本行通过业绩说明会、投行会议、实地路演等形式，就本

行的发展战略、经营业绩与机构进行了多次沟通，并通过热线电话、邮件和网站
服务个人投资者。按照《深圳证券交易所上市公司公平信息披露指引》的要求，
本行及相关信息披露义务人严格遵循公平信息披露的原则，不存在违反信息公平
披露的情形。本行上半年投资者关系活动的具体情况如下表所示：
    接待时间            接待方式        接待对象类型        调研的基本情况索引
   2019/01/10           投行会议            机构

   2019/01/24           实地调研            机构

   2019/03/25           实地调研            机构
   2019/04/09           实地调研            机构       巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）
   2019/05/13           实地调研            机构          《平安银行股份有限公司
   2019/05/31           投行会议            机构          投资者关系活动记录表》

   2019/06/05           实地调研            机构

   2019/06/21           投行会议            机构

  2019/1/1-6/30    电话沟通、书面问询       个人



    四、投资者保护制度建立情况

    本行按照《公司法》、《证券法》、《商业银行法》等有关法律法规的规定和中
国证监会、中国银保监会的监管要求，健全公司治理制度，完善公司治理结构，
形成了较为完善的投资者保护机制，主要包括：信息披露事务管理制度、投资者
关系工作制度等。
    本行及时、公平地披露信息，并保证所披露的信息真实、准确、完整，不存

在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，充分保护每位投资者的知情权。本行通过
专门设立投资者关系工作制度，促进公司和投资者之间长期、稳定的良好关系，
提升公司的诚信度。同时，本行在公司官网设立投资者关系专栏，拓宽公司与投
资者交流与沟通的渠道。


    五、投资者参与公司治理情况

    本行按照《公司法》、《证券法》和《上市公司股东大会规则》等法律法规及
规范性文件以及《公司章程》的相关规定，严格规范本行股东大会的召开程序和
                                        3
会议内容。同时，本行股东大会均提供现场会议和网络投票两种参会渠道，确保
全体投资者均可以平等有效地参与到本行的公司治理中，从而切实维护了广大投
资者的合法权益和正当诉求。此外，本行每次股东大会均设置了股东问答环节，

董事长和行长等主要领导直接面对面回复投资者关心的问题，为投资者了解本行、
参与本行公司治理提供了方便快捷的渠道。


    六、充分发挥独立董事在投资者保护中的重要作用

    本行独立董事主动、有效、独立地履行职责，对重大事务进行独立判断和决

策，发表客观、公正的独立意见，维护本行整体利益，尤其关注中小股东的合法
权益不受损害。本行独立董事在本行董事会成员中的占比超过三分之一，其中包
括经济、金融、法律、会计方面的专家。在董事会设立的 6 个专门委员会中，独
立董事在审计委员会、关联交易控制委员会、提名委员会、薪酬与考核委员会等
4 个专门委员会中占多数，并担任委员会主席。2019 年上半年，独立董事勤勉履

职，按时参加董事会及专门委员会等各项会议，持续关注本行的信息披露和投资
者关系管理工作，通过邮件、微信及时审阅核查本行公告的董事会决议等相关内
容，主动关注有关本行的报道及信息并及时反馈，使管理层充分了解市场关注和
中小投资者的要求，提升本行信息披露透明度和投资者服务的成效。2019 年上
半年，本行独立董事发表独立意见 9 项，根据相关监管规章和本行章程需要独立

董事发表专门意见的重大事项，全部经过了独立董事的审查，有效维护了本行和
中小股东的合法权益。


    七、积极践行企业社会责任

    坚持经济效益和社会效益、环境效益的统一，是本行实现可持续发展的核心
战略。企业社会责任与银行的发展战略相结合的理念，根植于本行的使命与企业

文化中，本行秉持“责任创造价值，真诚回报社会”的社会责任理念，努力打造
价值银行、品牌银行、人文银行、绿色银行、爱心银行，以责任金融推动经济发
展、社会进步和环境改善。2019 年上半年，本行积极服务实体经济，响应国家
号召，支持国家战略；深入推进绿色金融，助推低碳经济；启动公益扶贫活动，
将金融和扶贫相结合；致力完善内外服务，真诚回馈社会。在“科技引领、零售

                                   4
突破、对公做精”的策略方针下，本行把践行企业社会责任锲入智能化零售银行
转型、打造卓越精品公司银行的战略行动之中，全面提升服务实体经济能力，实
现经济效益和社会效益同步提升，展示了商业银行敢于负责、勇于担当的风范。


    未来，本行将继续贯彻落实《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投
资者合法权益保护工作的意见》（国办发〔2013〕110 号）及中国证监会保护投
资者相关要求，秉承“公开、公平、公正”的一贯宗旨，进一步加强投资者合法
权益保护工作，维护投资者切身利益，健全投资者回报长效机制，坚持为股东创

造长期价值。




                                           平安银行股份有限公司董事会
                                                       2019 年 8 月 8 日




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