中金岭南:关于使用部分闲置募集资金办理结构性存款的进展公告2018-09-11
证券代码:000060 证券简称:中金岭南 公告编号:2018-79
深圳市中金岭南有色金属股份有限公司
关于使用部分闲置募集资金办理
结构性存款的进展公告
本公司及董事局全体成员保证公告内容真实、准确和完整,并对公告中的虚
假记载、误导性陈述或者重大遗漏承担责任。
深圳市中金岭南有色金属股份有限公司于 2018 年 4 月 26 日召开
了第七届董事局第四十次会议,审议通过了《关于使用部分闲置募集
资金购买保本型理财产品或结构性存款的议案》。同意公司使用 2015
年度非公开发行项目不超过 44,000 万元闲置募集资金适时购买安全
性高、流动性好、期限在一年以内(含一年)的保本型理财产品或结
构性存款,相关决议自董事局审议通过一年之内有效,该等资金额度
在决议有效期内可滚动使用。使用闲置募集资金投资理财产品或购买
结构性存款的总额将根据募集资金投资项目的建设进度和资金投入
的实际情况适时递减。内容详见公司于 2018 年 4 月 28 日在中国证监
会指定信息披露网站巨潮资讯网发布的《关于使用部分闲置募集资金
购买保本型理财产品或结构性存款的公告》。(公告编号:2018-36)
深圳市中金岭南有色金属股份有限公司于 2018 年 8 月 27 日召开
第八届董事局第二次会议,审议通过《关于公司使用部分闲置募集资
金进行现金管理的议案》。同意公司及全资子公司深圳市中金岭南科
技有限公司使用 2017 年度非公开发行项目不超过 95,000 万元闲置募
集资金适时购买安全性高、流动性好、期限在一年以内(含一年)的
保本型理财产品或结构性存款,相关决议自董事局审议通过一年之内
有效,该等资金额度在决议有效期内可滚动使用。使用闲置募集资金
投资理财产品或购买结构性存款的总额将根据募集资金投资项目的
建设进度和资金投入的实际情况适时递减。内容详见公司于 2018 年
8 月 29 日在中国证监会指定信息披露网站巨潮资讯网发布的《关于
使用部分闲置募集资金进行现金管理的公告》。(公告编号:2018-73)
2018 年 9 月 7 日,公司根据上述决议,分别与广发银行股份有
限公司深圳深圳湾支行签署了《广发银行“薪加薪 16 号”人民币结
构性存款合同》,以人民币 3.9 亿元闲置募集资金办理该结构性存款;
与兴业银行股份有限公司深圳中心区支行签署了《兴业银行企业金融
结构性存款协议》,以人民币 5 亿元闲置募集资金办理该结构性存款。
现将相关具体事项公告如下:
一、理财产品基本情况
签约银 产品收益 预期年化 金额
序号 产品名称 收益起算日 到期日 资金来源
行 类型 收益率 (万元)
2018 年 9 月 7 2019 年 3 月 2015 年非公开
1 广发银行 4,000
广发银 日 6日 发行募集资金
“薪加薪
行深圳 保本浮动 2.6%或
16 号”人 2018 年 9 月 7 2018 年 12 2017 年非公开
2 深圳湾 收益型 4.30% 5,000
民币结构 日 月6日 发行募集资金
支行
性存款 2018 年 9 月 7 2019 年 3 月 2017 年非公开
3 30,000
日 6日 发行募集资金
兴业银 兴业银行
4.34%或
行深圳 企业金融 保本浮动 2018 年 9 月 7 2019 年 3 月 2017 年非公开
4 4.35%或 50,000
中心区 结构性存 收益型 日 6日 发行募集资金
4.38%
支行 款
二、主要风险提示
(一)广发银行结构性存款
广发银行“薪加薪 16 号”人民币结构性存款属于保本浮动收益
型结构性存款,广发银行内部评级为 PR1。根据该产品《风险揭示书》,
上述结构性存款主要风险提示如下:
1、结构性存款收益风险:本结构性存款有投资风险,我行仅有条
件保证存款资金本金安全,即在投资者持有到期的情况下本结构性存
款保证本金安全,但不保证存款收益。本结构性存款存续期内投资者
不享有提前赎回权利,在最不利投资情形即投资者违约赎回的情况下,
可能损失部分本金。本结构性存款的存款收益为浮动收益,影响本结
构性存款表现的最大因素为美元兑港币的汇率走势。由此产生的投资
收益风险由投资者自行承担。
2、市场利率风险:本存款为保本、浮动收益型结构性存款,如
果在结构性存款期内,市场利率上升,本结构性存款的预计收益率不
随市场利率上升而提高。
3、流动性风险:本结构性存款存续期内投资者不得提前赎回且
无权利提前终止该结构性存款。
4、管理风险:由于广发银行的知识、经验、判断、决策、技能
等会影响其对信息的占有以及对投资的判断,可能会影响本结构性存
款的投资收益,导致本计划项下的结构性存款收益为 2.6%。
5、政策风险:本结构性存款是针对当前的相关法规和政策设计
的。如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,可能影响结构
性存款的投资、偿还等的正常进行,甚至导致本结构性存款收益降低
及至本金损失。
6、信息传递风险:本结构性存款存续期间不提供对账单,客户
应根据本理计划说明书所载明的公告方式及时查询本结构性存款的
相关信息。广发银行将按照说明书约定的方式,于存款到期时,在本
行网站、各营业网点等发布投资情况或清算报告。投资者需以广发银
行指定信息披露渠道或前往营业网点查询等方式,了解存款相关信息
公告。如果投资者未及时查询,或由于通讯故障、系统故障以及其他
不可抗力等因素的影响使得投资者无法及时了解存款信息,并由此影
响投资者的投资决策,因此而产生的责任和风险由投资者自行承担;
另外,投资者预留在广发银行的有效联系方式变更的,应及时通知广
发银行。如投资者未及时告知广发银行联系方式变更,广发银行将可
能在需要联系投资者时无法及时联系上,并可能会由此影响投资者的
投资决策,由此而产生的责任和风险由投资者自行承担。
7、本金延期兑付风险:如因结构性存款项下各种不确定因素(如
银行交易系统出现故障、金融同业问题等)造成结构性存款不能按时
支付本金,广发银行将尽责任寻找合理方式,尽快支付客户的结构性
存款本金及收益。则由此产生的本金延期兑付不确定的风险由投资者
自行承担。
8、不可抗力风险:指由于自然灾害、金融市场危机、战争等不
可抗力因素或其他不可归责于广发银行的事由出现,将严重影响金融
市场的正常运作,可能会影响本结构性存款的受理、投资、偿还等的
正常进行,甚至导致本结构性存款收益降低。
9、结构性存款不成立风险:认购期结束,如结构性存款认购总
金额未达到发行规模下限,或自本结构性存款开始认购至结构性存款
原定成立日期间,市场发生剧烈波动且经广发银行合理判断难以按照
本存款说明书规定向投资者提供本结构性存款,则广发银行有权宣布
本结构性存款不成立。
(二)兴业银行结构性存款
兴业银行的企业金融结构性存款为人民币保本浮动收益型存款
产品。根据该产品《风险揭示书》,上述结构性存款主要风险提示如
下:
1、市场风险:本存款产品到期收益取决于衍生结构挂钩标的的
价格变化,可能受国际、国内市场汇率、利率、实体信用情况等多种
因素影响,最差的情况下只能获得固定收益及浮动收益下方收益(即
产品协议浮动收益条款中所列示的较低收益)。对于不具备相关投资
经验的投资者,本产品收益计算方式可能较为复杂,客户到期获得的
实际收益可能低于其预期收益目标。
2、流动性风险:本存款产品存续期限内,除产品协议明确规定
的客户可提前支取的情况之外,客户不可提前支取或终止本产品,可
能导致客户在产品存续期内有流动性需求时不能够使用本产品的资
金,并可能导致客户丧失了投资其它更高收益产品的机会。
3、早偿风险:本存款产品兴业银行有权根据市场状况、自身情
况提前终止该产品,客户可能面临提前终止时的再投资风险。
4、法律与政策风险:本存款产品是针对当前政策法规设计,相
关政策法规变化将可能对本存款产品的运作产生影响,甚至导致客户
资金遭受损失。
5、不可抗力及意外事件风险:由于地震、火灾、战争、非乙方
引起或能控制的计算机系统、通讯系统、互联网系统、电力系统故障
等不可抗力导致的交易中断、延误等风险及损失,兴业银行不承担责
任,但兴业银行应在条件允许的情况下通知甲方,并采取必要的补救
措施以减小不可抗力造成的损失。
三、风险控制措施
商业银行的结构性存款属于低风险业务品种,本金损失的风险很
小,但仍受宏观经济波动、金融市场系统性风险和其他风险因素的影
响,不排除相关投资受到金融市场波动的影响。针对部分闲置募集资
金投资理财产品可能产生的风险,公司除严格执行有关对外投资的内
部控制制度外,为有效防范相关投资风险,公司拟采取的风险控制措
施如下:
1、公司财务部门设专人负责相关投资的日常管理,及时跟踪募
集资金结构性存款的资金投向,分析相关投资的潜在风险,一旦发现
或判断有不利因素出现,将及时与相关银行沟通,采取妥善的资金保
全措施,严格控制投资风险。
2、公司内控审计部门负责对公司办理结构性存款的闲置募集资
金使用情况进行审计与监督;
3、独立董事、监事会有权对闲置募集资金使用和办理结构性存
款的情况进行监督、检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
四、对公司的影响
在确保不影响募集资金项目建设和募集资金使用,以及保护资金
安全的情况下,公司使用部分闲置募集资金办理结构性存款,有利于
提高闲置募集资金的使用效率,并能获得一定的投资效益,符合公司
及全体股东的利益。
五、公告前十二个月内公司办理结构性存款和购买理财产品情况
本公司在 12 个月内使用部分闲置募集资金办理结构性存款和购
买的理财产品情况如下表:
签约银 产品 金额 预计年化收
项目 产品名称 期限 备注
行 类型 (万元) 益率
最高 4.6% 2017.07.26
14,000
最低 2.6% -2017.10.24
2015
“薪加薪 已到期并按照
年非 广发银
16 号”人 预期最高收益
公开 行深圳 最高 4.6% 2017.07.25
民币理财 44,000 率收回本金及
发行 红岭支 最低 2.6% -2018.02.07
计划产品 收益
募集 行
资金
保本
浮动 最高 4.8% 2018.02.07
44,000
收益 最低 2.6% -2018.05.08
型
签约银 产品 金额 预计年化收
项目 产品名称 期限 备注
行 类型 (万元) 益率
广发银 “薪加薪
行深圳 16 号”人 最高 4.75% 2018.05.17
33,000
深圳湾 民币结构 最低 2.6% -2018.11.13
支行 性存款
挂钩指标:一
年期限品种
中国银 MIN(挂钩指
单位结构 2018.05.18 SHIBOR 的拆借
行深圳 10,000 标,5.00%)
性存款 -2018.08.16 利率;已到期
市分行 -0.166%
并按约定收回
本息。
广发银 “薪加薪 保本 已到期并按照
行深圳 16 号”人 浮动 最高 4.6% 2017.08.24 预期最高收益
5,000
红岭支 民币理财 收益 最低 2.6% -2017.11.22 率收回本金及
行 计划产品 型 收益
“金雪球
兴业银 “保证收 保证 已到期并按约
2017.08.23
行深圳 益封闭式 收益 97,000 5.00% 定收益率收回
2017 -2018.02.28
分行 人民币理 型 本金及收益。
年非
财产品
公开
发行 挂钩指标:一
保本
募集 中国银 MIN(挂钩指 年期 shibor
单位结构 浮动 2018.03.02
资金 行深圳 15,000 标,5.00%) 拆借利率,已
性存款 收益 2018.06.06
市分行 -0.842% 到期并按约定
型
收回本息。
“金雪
兴业银 球”保证 保证 已到期并按约
2018.03.02
行深圳 收益封闭 收益 80,000 5.00% 定收益率收回
-2018.09.05
分行 式人民币 型 本金及收益。
理财产品
六、备查文件
公司办理银行结构性存款签订相关的合同协议、产品说明书、结
构性存款证实书等资料。
特此公告。
深圳市中金岭南有色金属股份有限公司董事局
二○一八年九月十一日