证券代码：000423               证券简称：东阿阿胶         公告编号：2019-04




                         东阿阿胶股份有限公司
                  第九届董事会第四次会议决议公告

        本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有
 虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。


一、投资金融理财产品概述
       （一）基本情况
       在满足公司正常经营的前提下，为充分发挥资金时间价值，提高资金使用效
率和收益，经过多方选择，在综合评估风险及收益的前提下，拟开展以下投资理
财业务，总体额度控制在人民币 25 亿元以内。具体如下：
                                                          预计年化      购买额
序号       发行机构         产品类型          产品期限
                                                           收益率         度

 1         农业银行        进取专户理财       一年以内    4.1%-4.3%     3 亿元

 2         交通银行         期限结构型        一年以内    4.1%-4.5%     3 亿元

 3         招商银行         结构型存款        一年以内    3.5%-3.7%     3 亿元

 4         华夏银行         结构型存款        一年以内    4.0%-4.4%     2 亿元

 5         民生银行       非保本浮动收益      一年以内    4.3%-5.0%     4 亿元

 6       战略合作银行   结构存款、短期理财    T+1 产品   根据银行协定   10 亿元

（二）董事会表决情况及相关程序
       2019 年 3 月 12 日，公司召开第九届董事会第四次会议审议了《关于公司投
资金融理财产品的议案》，本议案以 9 票赞成、0 票反对、0 票弃权审议通过。
       本事项不构成关联交易，本项投资理财产品需提交最近一次股东大会审议。

二、投资金融理财产品主要介绍
       （一）一年内的理财产品
       保本保证收益型或保本浮动收益、非保本浮动收益型产品，计划投资 15 亿
元，在额度内择优办理。风险评级为无风险或风险较低，预期年化收益为 3.5 %
以上，期限为 1 年内，到期还本付息。
    1、中国农业银行理财产品
    保本浮动收益型产品，计划投资 3 亿元，期限 1 年以内，预期年化收益率
4.1%以上，到期日一次性支付本金及收益。资金由由资产管理人主要投资于国债、
金融债、央行票据、货币市场工具、信用类债券、低风险同业资金业务、掉期等
可锁定风险收益的本外币货币资金市场工具、商业银行或其他符合资质的机构发
行的固定收益类投资工具，以及符合监管要求的其他投资品种。其中固定收益类：
包括但不限于银行定期存款、银行间债券（包括但不限于国债、金融债、央行票
据、企业债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、非公开定向债务融资工具）、
交易所债券（包括但不限于公司债、可转债）、债券型基金、其他债权类信托计
划、债权类证券公司资产管理计划、债权类基金管理公司特定客户资产管理计划
等，投资比例约为 80%-100%。
    2、交通银行理财产品
    保本浮动收益性，计划投资3亿元，期限1年以内，预期年化收益率4.1%以上，
到期还本付息。主要投资于货币市场工具及固定收益工具，其中货币市场工具占
比30-100%，固定收益工具占比为0-30%。
    3、招商银行理财产品
     结构性存款，保本保收益，计划投资3亿元，期限1年以内，预期年化收益
率3.5%以上，到期还本付息。主要投资于货币市场工具及固定收益工具，其中货
币市场工具占比30-100%，固定收益工具占比为0-30%。
    4、华夏银行理财产品
    保本浮动收益型产品，计划投资2亿元，期限 1年期以内，预期年化收益率
4.0%以上，到期还本付息。本理财产品投资于现金、国债、地方政府债、央行票
据、政策性金融债，评级在AA-及以上评级企业债、公司债及的短期融资券、中
期票据等投资品股票、开放式基金等权益来投资产品，以及通过信托/资管投资
于委托债权、各类受（收）益权、应收账款以及券商集合理财计划，开放式基金
等其他投资品。
    5.民生银行理财产品
    非保本浮动收益型，计划投资4亿元，期限1年以内，预期年化收益率4.3%
以上，到期还本付息。主要投资于民生银行资产池（民生银行总行批准资产池项
目）。
    （二）银行短期理财产品
    计划投资战略合作银行10亿元，产品类型保本保证收益型或非保本浮动收益
型，风险评级为无风险或风险极低，预期年化收益为4%左右，期限为6个月以内，
收益到期支付。

三、主要风险
    （一）利率风险：受国家宏观经济的调整，理财产品存续期内，投资标的的
价值和价格可能受市场利率变动的影响而波动，可能会使得收益水平不能达到参
考年化净收益率。但理财产品的收益率仍远高于定期存款的利息收入。
    （二）流动性风险：产品存续期内，投资者不享有赎回的权力，若出现约定
的停止赎回情形或顺延产品期限情形，可能导致投资者需要资金时不能按需变现。
主要投资战略银行6个月以内的风险评级为无风险或风险极低的短期理财产品。
    （三）政策风险：产品是针对当前的相关法规和政策设计的，如国家宏观政
策以及市场相关法规政策发生变化，将可能影响理财计划预期收益，并可能影响
产品的认购、运作、清算等业务正常进行，拟投资战略银行投向国债、金融债、
央行票据、货币市场工具、较高信用等级的信用债和风险评级为无风险或风险极
低的产品。
    （四）信用风险：如发生产品所投资产的发行主体违约或银行被依法撤销、
破产等情形，将会影响产品预期收益的实现。为控制风险，保障资金安全性，公
司将根据资金情况谨慎投资，主要投资以前年度较为稳健的理财产品，合同文本
及条款为该类产品的统一格式文本，仅期限和利率由银行在购买前发布，选择风
险极低的产品购买。并对本项投资产品的风险进行定期监控，防范风险。
    （五）收益达不到预期及本金损失的风险：产品的基础资产价值受未来市场
的不确定影响可能出现波动，从而导致客户收益波动、收益为零甚至本金损失的
情况。主要投资长期合作的战略银行及以前年度投资的理财产品，风险评级为无
风险或风险极低的产品；理财计划、基金公司资产管理计划和信托计划等金融资
产投资比例为10%-90%；期权、掉期等金融衍生产品投资比例为0-10%。
四、风险控制措施
    为控制风险，保障资金安全性，公司将根据资金情况谨慎投资，主要投资以
前年度较为稳健的理财产品，合同文本及条款为该类产品的统一格式文本，仅期
限和利率由银行在购买前发布，选择风险极低的产品购买。并对本项投资产品的
风险进行定期监控，防范风险。

五、对公司的影响
    公司坚持规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值的原则，在确保公司日
常经营和资金安全的前提下，以自有闲置资金适度进行低风险的投资理财业务，
能实现一定的投资效益，为公司和股东创造更多价值。为适应快速变化的市场，
提高工作效率，同时拟提请股东大会授权公司经理层，两年内根据市场情况在批
准的总体投资额度内负责上述理财产品的选择和具体事宜的办理。

六、独立董事意见
    本次投资金融理财产品是在满足公司生产和发展的前提下，为提高资金使用
效率和收益而开展的理财业务。本次投资的金融理财产品均属于低风险产品，并
且公司已就可能出现的风险进行了分析评估，制订了防范控制措施，在风险可控
的前提下可为公司和股东创造更多价值。

七、备查文件
    （一）董事会决议；
    （二）独立董事意见。


    特此公告。


                                            东阿阿胶股份有限公司
                                                  董 事 会
                                            二〇一九年三月十四日