陕西省国际信托投资股份有限公司二OO一年度报告正文 
　　　SHAANXI INTERNATIONAL TRUST & INVESTMENT CORP.，LTD 2001 ANNUAL REPORT 

　　第一节　重要提示及目录 
　　一、重要提示 
　　本公司董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 
　　陕西省国际信托投资股份有限公司董事会 
　　二、目录 
　　第一节、重要提示及目录 
　　第二节、公司基本情况简介 
　　第三节、会计数据和业务数据摘要 
　　第四节、股本变动及股东情况 
　　第五节、董事、监事、高级管理人员和员工情况 
　　第六节、公司治理结构 
　　第七节、股东大会情况简介 
　　第八节、董事会报告 
　　第九节、监事会报告 
　　第十节、重要事项 
　　第十一节、财务报告 
　　第十二节、备查文件目录 
　　第二节　公司基本情况简介 
　　1、公司法定中文名称： 
　　陕西省国际信托投资股份有限公司（简称：陕国投） 
　　公司法定英文名称：Shaanxi International Trust & Investment Corp.,Ltd. 
　　2、公司法定代表人： 孙志诚 
　　3、公司董事会秘书： 胡梦琪 
　　授权代表: 黎惠民王勇 
　　联系地址:陕西省西安市环城东路南段8号 
　　联系电话：（029）3239354 3224277 
　　传　　真：（029）3239354 
　　4、公司注册及办公地址：陕西省西安市环城东路南段8 号 
　　邮政编码：710048 
　　公司国际互联网网址：http://www.siti.com.cn 
　　电子信箱：sgtbgs@263.net 
　　5、公司选定的信息披露报纸：《中国证券报》、《证券时报》 
　　登载公司年度报告的中国证监会指定国际互联网网址：http://www.cninfo.com.cn 
　　公司年度报告备置地点：公司董事会办公室 
　　6、股票上市交易所：深圳证券交易所 
　　股票简称：陕国投Ａ 
　　股票代码：000563 
　　7、其他有关资料 
　　公司变更注册登记日期：1997 年7 月2 日 
　　注册登记地点：陕西省西安市环城东路南段8 号 
　　企业法人营业执照注册号：22053027--3 
　　税务登记号码：610102521495559 
　　公司聘请的会计师事务所名称：上海东华会计师事务所有限公司 
　　办公地址：上海太原路87 号（甲） 
　　第三节　会计数据和业务数据摘要 
　　一、本年度实现利润数及其构成 
　　项　　目　　　　　　　　　　　 金额（元） 
利润总额　　　　　　　　　　　　48，838，643.84 
净利润　　　　　　　　　　　　　37，200，720.95 
扣除非经营性损益后的净利润　　　36，633，059.20 
主营业务利润　　　　　　　　　 114，693，745.18 
其他业务利润　　　　　　　　　　　　　　　 0 
营业利润　　　　　　　　　　　　22，222，411.76 
投资收益　　　　　　　　　　　　28，165，984.30 
补贴收入　　　　　　　　　　　　　　　　　 0 
营业外收支净额　　　　　　　　　-1，549，752.22 
经营活动产生的现金流量净额　　 106，387，842.19 
现金及现金等价物净增减额　　　　 118,753,581.16 
　　扣除的非经常性损益项目包括返还企业所得税239980.30 元，印花税返还353230.91 元，罚没收入8541 元，其他净收益33777.12 元，处置固定资产净损失41364.29 元，证券交易差错净损失26503.29 元。 
　　二、主要会计数据和财务指标(单位：元) 
指标名称　　　　　　　　　 2001年　　　　　　　 2000年 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　调整前　　　 调整后 
1、主营业务收入　　　　 248872834.28　 299398004.71　 299398004.71 
2、净利润　　　　　　　　37200720.95　　48960729.95　　50042000.40 
3、总资产　　　　　　　3915207016.91　3618322867.13　3588049932.16 
4、股东权益　　　　　　 511619208.77　 517552109.97　 490127839.11 
5、每股收益(摊薄)　　　　　　　 0.12　　　　　 0.156　　　　　0.159 
　　　　　 (加权)　　　　　　　 0.12　　　　　 0.156　　　　　0.159 
6、每股净资产　　　　　　　　　 1.63　　　　　 1.65　　　　　 1.56 
7、净资产收益率(摊薄%)　　　　　7.27　　　　　 9.46　　　　　10.21 
　　　　　　　(加权%)　　　　　 7.31　　　　　 9.40　　　　　10.16 
8、调整后的每股净资产　　　　　 1.45　　　　　 1.52　　　　　 1.43 
9、每股经营活动产生的 
　 经营流量净额　　　　　　　　 0.339　　　　　2.99　　　　　 2.99 

指标名称　　　　　　　　　　　　　1999年 
　　　　　　　　　　　　　 调整前　　　　调整后 
1、主营业务收入　　　　 361155837.72　 361155837.72 
2、净利润　　　　　　　　42675951.33　　39111807.49 
3、总资产　　　　　　　2715994227.66　2684640022.24 
4、股东权益　　　　　　 496118483.39　 467612942.08 
5、每股收益(摊薄)　　　　　　　 0.136　　　　　0.124 
　　　　　 (加权)　　　　　　　 0.175　　　　　0.160 
6、每股净资产　　　　　　　　　 1.58　　　　　 1.49 
7、净资产收益率(摊薄%)　　　　　8.60　　　　　 8.36 
　　　　　　　(加权%)　　　　　 8.99　　　　　 8.27 
8、调整后的每股净资产　　　　　 1.48　　　　　 1.39 
9、每股经营活动产生的 
　 经营流量净额　　　　　　　　 0.77　　　　　 0.77 
　　说明：为了有效地防范风险，提高公司资产质量，参照《企业会计制度》的有关规定和董事会决议，公司自2001 年起对拆出资金按5%计提坏帐准备，贷款呆帐准备金由原按期末余额的1%计提改为按年末逾期贷款余额的20%计提，正常部分不计提，上述二项均追溯调整以前年度损益；同时根据陕西省财政厅陕财企（2001）096 号关于陕西省国际信托投资股份有限公司清产核资结果确认的通知，董事会决定和西安市国家税务局第一分局（2000）第2073 号税务处理决定书，清产核资资产损失和补交的企业所得税进行了追溯调整。 
　　三、报告期内股东权益变动情况 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 单位：元 
项目　　　股本　　　　资本公积　　 盈余公积　 法定公益金　 一般风险准备 
合计　　 314187026　99572489.79　42555379.94　37576857.10　 6864236.10 
期初数　 314187026　99572489.79　36992162.20　32044152.81　 5004200.05 
本期增加　　　　　　　　　　　　　5563217.74　 5532704.29　 1860036.05 
本期减少 
期末数　 314187026　99572489.79　42555379.94　37576857.10　 6864236.10 
变动原因　　　　　　　　　　　　　　计提　　　　 计提　　　　　 计提 

项目　　　　未分配利润　　股东权益 
合计　　　10860931.34　 511619208.77 
期初数　　 2325519.77　 490127839.11 
本期增加　 8535411.57　　21491369.66 
本期减少 
期末数　　10860931.34　 511619208.77 
变动原因　当年实现利润　当年实现利润 
　　注： 
　　(1)盈余公积金2001 年期初数较2000 年年报披露数减少5336639.16 元，其中法定公益金期初数减少2668319.58 元； 
　　(2)期初未分配利润2001 年期初数较2000 年年报披露数减少22195758.74元。 
　　上述二项变化原因见本节主要会计数据和财务指标说明。 
　　第四节　股本变动及股东情况 
　　一、股份变动情况 
　　1、股份变动情况表 
　　公司股份变动情况表 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　单位：股 
　　　　　　　　　　　本次　　　　　本次变动增减（+，-）　　　 本次 
　　　　　　　　　　 变动前　 配　送　公积金　增　其　小计　　变动后 
　　　　　　　　　　　　　　　股　股　 转股　 发　他 
一、未上市流通股份 
1、发起人股份　　　 176560466　　　　　　　　　　　　　　 176560466 
其中： 
　国家持有股份　　　160360466　　　　　　　　　　　　　　 160360466 
　境内法人持有股份　 16200000　　　　　　　　　　　　　　　16200000 
　境外法人持有股份 
　其他 
2、募集法人股份　　　11266560　　　　　　　　　　　　　　　11266560 
3、内部职工股 
4、优先股或其他 
其中：转配股 
未上市流通股份合计　187827026　　　　　　　　　　　　　　 187827026 
二、已上市流通股份 
1、人民币普通股　　 126294480　　　　　　　　　　　　　　 126294480 
2、境内上市的外资股 
3、境外上市的外资股 
4、其他(高管股)　　　　 65520　　　　　　　　　　　　　　　　 65520 
已上市流通股份合计　126360000　　　　　　　　　　　　　　 126360000 
三、股份总数　　　　314187026　　　　　　　　　　　　　　 314187026 
　　注: 
　　（1）本报告期内公司股本未发生变化； 
　　（2）流通股份中属高级管理人员所持股份65520 股已冻结,暂不流通。 
　　2、股票发行与上市情况 
　　1994 年1 月10 日，公司股票在深圳证券交易所挂牌交易，公司总股本为11,460.8 万股，股票简称“陕国投Ａ”，股票代码“000563”。 
　　1999 年6 月9 日，公司实施送股及公积金转增（10 送2 转增6），实际送转增139,638,678 股，红股及转增股于6 月11 日上市流通，此次送股及公积金转增后公司总股本为314,187,026 股。 
　　二、股东情况介绍 
　　1、截止2001 年12 月31 日，本公司共有股东73600 人，其中流通股东73529人，高级管理人员股东2 人。 
　　2、前十名股东持股情况 
股东名称　　　　　　　　　　 所持股数（股） 占总股份比例（％）　　 性质 
陕西省财政厅　　　　　　　　　153,340,466　　　　48.81　　　　　　国家股 
深圳市深华集团公司　　　　　　 10,800,000　　　　 3.44　　　　　　法人股 
陕西省交通厅　　　　　　　　　　7,020,000　　　　 2.23　　　　　　国家股 
陕西省保险公司　　　　　　　　　5,400,000　　　　 1.72　　　　　　法人股 
西部证券股份有限公司　　　　　　2,905,265　　　　 0.92　　　　　　流通股 
北京银河融证投资股份有限公司　　2,860,200　　　　 0.91　　　　　　流通股 
郑州迅通计算机系统工程有限公司　2,465,525　　　　 0.78　　　　　　流通股 
江汉石油管理局　　　　　　　　　2,217,700　　　　 0.70　　　　　　流通股 
陕西证券有限公司　　　　　　　　2,027,099　　　　 0.64　　　　　　流通股 
远东机械制造公司　　　　　　　　1,080,000　　　　 0.34　　　　　　法人股 
　　说明： 
　　（1）陕西省财政厅持有本公司5%以上股份，所持股份在报告期内未冻结和质押。 
　　（2）陕西省财政厅、陕西省交通厅代表国家持有股份。 
　　（3）其中第九名陕西证券有限公司为西部证券股份有限公司的前身，其股东帐户未变更。 
　　（4）公司法人股东的持股比例均未超过10％。 
　　（5）陕西省财政厅为公司的控股股东，报告期内未发生变更。 
　　（6）上述国家股股东、法人股股东所持股份本报告期内未发生变化，无冻结和质押。 
　　第五节　董事、监事、高级管理人员及员工情况 
　　一、基本情况 
职务　　　 姓名　性别　年龄　　任期起止日期　年初持股数　年末持股数 
董事长　　孙志诚　男　　57　　 2000.6-2003.6　　　0　　　　　0 
副董事长 
总经理　　刘承运　男　　54　　 2000.6-2003.6　　　 0　　　　　0 
董事　　　李大灿　男　　44　　 2000.6-2003.6　　　 0　　　　　0 
董事　　　范改潮　男　　56　　 2000.6-2003.6　　　 0　　　　　0 
董事　　 赫连明利 男　　41　　 2000.6-2003.6　　　 0　　　　　0 
董事　　　杨　彬　男　　33　　 2000.6-2003.6　　　 0　　　　　0 
监事　　　秦嵩生　男　　59　　 2000.6-2003.6　　　 0　　　　　0 
监事　　　徐鸣喆　女　　42　　 2000.6-2003.6　　　 0　　　　　0 
监事　　　骆书杰　男　　48　　 2000.6-2003.6　　　 0　　　　　0 
副总经理　徐学锋　男　　54　　 2000.6-2003.6　42,120　　 42,120 
副总经理　李晓援　男　　50　　 2000.6-2003.6　23,400　　 23,400 
副总经理　赵　东　男　　46　　 2000.6-2003.6　　　 0　　　　　0 
副总经理　孙炳金　男　　54　　 2000.6-2003.6　　　 0　　　　　0 
总工程师　章协镇　男　　55　　 2000.6-2003.6　　　 0　　　　　0 
总会计师　张　帆　男　　57　　 2000.6-2003.6　　　 0　　　　　0 
董秘　　　胡梦琪　女　　48　　 2000.6-2003.6　　　 0　　　　　0 

职务　　　　　姓名　　　　　　　　　 在股东单位任职 
董事长　　　 孙志诚　　　　　　　 无 
副董事长 
总经理　　　 刘承运　　　　　　　 无 
董事　　　　 李大灿　　　　　　　 陕西华圣企业(集团) 股份有限公司董 
董事　　　　 范改潮　　　　　　　 中国人民保险公司陕西分公司巡视员事长 
董事　　　　赫连明利　　　　　　　西安远东公司副总经理兼总会计师 
董事　　　　 杨　彬　　　　　　　 咸阳国际机场总会计师兼财务部经理 
监事　　　　 秦嵩生　　　　　　　 西安百美亚含元酒店董事长 
监事　　　　 徐鸣喆　　　　　　　 庆安集团有限公司企管办主任董事会秘书 
监事　　　　 骆书杰　　　　　　　 无 
副总经理　　 徐学锋　　　　　　　 无 
副总经理　　 李晓援　　　　　　　 无 
副总经理　　 赵　东　　　　　　　 无 
副总经理　　 孙炳金　　　　　　　 无 
总工程师　　 章协镇　　　　　　　 无 
总会计师　　 张　帆　　　　　　　 无 
董秘　　　　 胡梦琪　　　　　　　 无 

职　务　　姓　名　性别　年龄　任期起止日期　文化程度 
独立董事　强　力　 男　　40　 2001.9-2004.9　　大学 
独立董事　何雁明　 男　　48　 2001.9-2004.9　　大学 
独立董事　秦廷芳　 女　　55　 2001.9-2004.9　　大学 

职　务　　　 姓　名　　　　　　　　　　职称及任职 
独立董事　　 强　力　　　　　　 西北政法大学教授、法学二系副主任 
独立董事　　 何雁明　　　　　　 西安交通大学教授、中注协会员 
独立董事　　 秦廷芳　　　　　　 高级会计师、注册税务师 
　　上述本公司董、监事及高管人员所持股份本报告期内均未发生变化，不存在质押情况并均已按规定冻结。 
　　二、年度报酬情况 
　　根据公司工资分配制度，实行工效挂钩类企业工资总额的增长幅度低于经济效益的增长幅度、职工实际平均工资增长幅度低于劳动生产率的增长幅度“两低于”政策确定公司董、监事和高级管理人员的报酬，现任董事、监事、高级管理人员的年度报酬总额为：1，201，644.00 元；其中：金额最高的前三名高级管理人员的报酬总额为：433，099.00 元、在公司领取报酬的二名董事的报酬总额为：312，358.00 元、年度报酬在160，000.00 元以上的有1 人，年度报酬在100，000.00～150，000.00 元之间的共有7 人，100，000.00 元以下的1 人； 
　　强力、何雁明、秦廷芳三位独立董事的津贴额各为：30,000.00 元； 
　　董事李大灿、范改潮、赫连明利、杨彬，监事秦嵩生、徐明喆均未在我公司领取报酬，分别在董、监事所在单位领取报酬。 
　　三、报告期内选离任的董事、监事、高级管理人员 
职　务　姓　名　　　　　 离任原因 
董事　　张　帆　　 因工作变动辞去董事职务 
　　报告期内公司临时股东大会选举强力先生、何雁明先生、秦廷芳女士为公司独立董事，聘任张帆先生为公司总会计师。 
　　四、员工情况 
　　公司目前在职员工总数为245 人,（不含下属部门、企业自聘人员和临时工244 人），职工平均年龄为36 岁。 
　　其中： 
男　　　　　　　169人,　　 占69.98%; 
女　　　　　　　 76人,　　 占31.02%; 
博士　　　　　　　2人,　　　占0.82%; 
硕士　　　　　　 20人,　　　占8.16%; 
本科　　　　　　 71人,　　 占28.98%; 
本科以下　　　　152人,　　 占62.04%; 
高级职称　　　　 21人,　　　占8.57%; 
中级职称　　　　 67人,　　 占27.35%; 
初级职称　　　　 34人,　　 占13.88%; 
具有职称合计　　122人,　　 占68.16%; 
30岁以下　　　　 35人,　　 占14.29%; 
30--45岁　　　　167人,　　 占68.16%; 
45岁以上　　　　 43人,　　 占17.55%; 
　　需公司承担费用的离退休职工人数为11人。 
　　第六节　公司治理结构 
　　一、公司治理情况 
　　为进一步规范公司运作，促进公司健康稳定发展，更好地维护广大股东的权益，根据《公司法》、《信托法》、《上市公司股东大会规范意见》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》以及其他有关法律、法规，并结合公司实际，报告期内，公司治理结构做了重大改进。 
　　1、修改章程中关于股东大会的有关规定，更有效地保证所有股东、特别是中小股东享有平等地位和充分行使自己的权利。严格按照股东大会规范意见的要求召集、召开股东大会，在时间、地点的选择上尽可能地让更多的股东参加股东大会，行使股东的表决权。 
　　2、建立了独立董事制度，为董事会作出科学、谨慎的决策提供了基本条件。公司董事能够以认真负责的态度出席董事会，能够积极参加培训，熟悉有关法律法规，了解作为董事的权利、义务和责任。该事项披露于2001 年9 月12日的《中国证券报》和《证券时报》。 
　　3、经公司报告期临时股东大会审议通过，董事会下设薪酬、审计、提名三个专门委员会。董事会三届七次会议对三个专门委员会的人员组成形成决议，每个委员会均由三名董事组成，其中独立董事两名，且薪酬、审计委员会主任委员均由独立董事担任。以上事项分别于2001 年9 月12 日和10 月23 日披露在《中国证券报》和《证券时报》上。 
　　4、公司监事具有法律、会计等方面的专业知识或工作经验。监事会的人员和结构能确保监事会独立有效地行使对董事、经理和其他高级管理人员及公司财务的监督和检查。 
　　5、对《公司章程》作了修改，经报告期临时股东大会审议通过。修改后的《公司章程》，进一步规范了股东大会召开和表决程序，细化了董事会重大投资权限、审查决策程序和董事会表决方式，对有关联关系的股东和董事的回避和表决程序作了具体规定，对董事、经理和其他高级管理人员的任职资格作了进一步规定，完善了公司信息披露制度。以上事项披露于2001 年9 月12 日的《中国证券报》和《证券时报》。 
　　6、由于中国证监会《上市公司治理准则》颁布不久，在报告期内修改的公司章程尚未包含累积投票制度的内容，董事会提名委员会主任委员尚未由独10立董事担任。董事会三届九次会议已通过新的修改公司章程方案，包括实行累积投票制度等项内容，将提交2001 年度股东大会审议。并审议通过由独立董事强力担任董事会提名委员会主任委员。 
　　二、独立董事履行职责情况 
　　公司已建立了独立董事制度，明确了独立董事的职责。经报告期临时股东大会选举，三名会计、金融、法律方面的专家当选公司首任独立董事，三名独立董事均已参加中国证监会举办的独立董事培训。独立董事切实履行职责，并分别在三届第七次和第八次董事会上就证券公司投资金额和西安高新区写字楼项目等重大事项发表独立意见。 
　　三、公司与控股股东关系 
　　公司为整体上市的金融企业，与控股股东陕西省财政厅在业务、人员、资产、财务和机构等方面相互独立；公司具有独立完整的业务及自主经营能力，并对其拥有的财产、业务、人员、财务具有自主的管理和经营权，对公司内部机构的设置和管理具有独立的决策权。 
　　四、公司对高管人员的考评及激励机制情况 
　　董事、监事和经理人员的绩效评价制度正在研究制定中，公司将严格按照《上市公司治理准则》的要求，尽快建立公正透明的董事、监事和经理人员的绩效评价标准和程序，使公司治理结构日臻完善。 
　　第七节　股东大会简介 
　　报告期内公司共召开二次股东大会，即年度股东大会和一次临时股东大会。 
　　一、2000年度股东大会 
　　陕西省国际信托投资股份有限公司2000 年度股东大会通知公告刊登于2001 年4 月13 日《中国证券报》、《证券时报》。 
　　陕西省国际信托投资股份有限公司2000 年度股东大会于2001 年5 月15日上午在陕西省西安市环城东路南段8 号神州明珠酒店一楼唐厅举行，与会股东及股东代表17 人，代表股份172,212,446 股，占总股份的54.81％，符合《公司法》及《公司章程》的有关规定。会议由公司董事长孙志诚先生主持，公司部分董事、监事及高级管理人员出席了会议。会议以投票表决方式通过了如下决议： 
　　1、审议通过了《2000 年度董事会工作报告》； 
　　2、审议通过了《2000 年度监事会工作报告》； 
　　3、审议通过了《2000 年度财务决算报告》； 
　　4、审议通过了《2000 年度利润分配预案》； 
　　5、审议通过了《关于前次募集资金使用情况的说明》； 
　　6、审议通过了《关于申请增发A 股符合〈上市公司新股发行管理办法〉的议案》； 
　　7、审议表决通过了《关于申请增发不超过12000 万股人民币普通股（A 股）的议案》； 
　　8、审议通过了《关于增发A 股募集资金计划投资项目可行性的议案》； 
　　9、审议通过了《关于发起设立控股证券公司的议案》； 
　　10、审议通过了《关于本次增发前未分配利润由本次增发完成后新老股东共享的议案》； 
　　11、逐项审议表决通过了《关于提请股东大会授权董事会全权办理本次增发A股具体事宜的议案》 
　　北京市君泽君律师事务所为本次股东大会出具了法律意见书。 
　　2000 年度股东大会决议公告和2000 年度股东大会法律意见书刊登在2001年5 月16 日《中国证券报》、《证券时报》。 
　　二、2001 年度临时股东大会 
　　陕西省国际信托投资股份有限公司2001 年度临时股东大会的通知刊登在2001 年8 月9 日《中国证券报》、《证券时报》。 
　　陕西省国际信托投资股份有限公司2001 年度临时股东大会于2001 年9 月11 日上午9：00 时在西安市环城东路南段8 号神州明珠酒店一楼唐厅召开，会议由董事长孙志诚先生召集。出席会议的股东和授权代表共15 人，代表股份173,089,810 股，占公司总股本的55.09%，公司董事、监事及高级管理人员出席了会议，会议符合《公司法》及《公司章程》的规定。会议由公司董事长孙志诚先生主持，会议以投票表决方式审议并通过有关报告和议案： 
　　1、以同意股份173,089,810 股，占出席会议股东代表股份的100％，通过了《关于公司建立独立董事制度的决议》； 
　　2、以同意股份173,089,810 股，占出席会议股东代表股份的100％，通过了《关于选举独立董事的决议》；并选举强力先生、何雁明先生、秦廷芳女士三人为公司独立董事。 
　　3、以同意股份173,089,810 股，占出席会议股东代表股份的100％，通过了《关于董事会下设薪酬、审计和提名委员会的决议》； 
　　4、以同意股份173,089,810 股，占出席会议股东代表股份的100％，通过了《修改〈公司章程〉的决议》； 
　　5、以同意股份173,089,810 股，占出席会议股东代表股份的100％，通过了《修改〈董事会工作条例〉的决议》； 
　　6、以同意股份173,089,810 股，占出席会议股东代表股份的100％，通过了《关于张帆同志辞去公司董事的决议》； 
　　7、以同意股份172,009,810 股，占出席会议股东代表股份的99.38％，通过了《关于授权董事会全权办理国有股减持事宜的决议》； 
　　8、以同意股份173,089,810 股，占出席会议股东代表股份的100％，通过了《关于调整证券公司组建方案的决议》。 
　　北京市君泽君律师事务所为本次股东大会出具了法律意见书。 
　　本次临时股东大会决议公告和2001 年度临时股东大会的法律意见书刊登在2001 年9 月12 日《中国证券报》、《证券时报》。 
　　第八节　董事会报告 
　　一、主营业务范围及经营情况 
　　1、公司成立于1984 年，是中国人民银行总行批准设立的非银行金融机构。公司经营业务包括人民币和外币两类，主营信托存贷款、投资；委托存贷款、投资；房地产投资；有价证券；金融租赁；代理财产保管与处理；代理收付；经济担保和信用见证；经济咨询；中国人民银行和国家外汇管理局批准经营的其他金融业务等。 
　　2、报告期公司主营业务经营状况 
　　（1）主营业务主要涉及金融、证券和房地产行业，其经营状况如下： 
　　行业　　　　主营业务收入　　税金及附加　　　 主营业务利润 
金融证券业务　　221596167.66　　　　　　　　　　 107022999.82 
房地产业务　　　 79277337.48　　　　　　　　　　　19179485.95 
其他业务　　　　　 163667.32　　　　　　　　　　　　163667.32 
内部抵扣　　　　-52164338.18 
合计　　　　　　248872834.28　 11672407.91　　　 114693745.18 
　　（2）各地区的经营状况如下： 
地区　　　　主营业务收入　　　税金及附加　　　 主营业务利润 
陕西地区　　248675132.51　　　　　　　　　　　 104838348.43 
深圳　　　　 13933302.59　　　　　　　　　　　　11059675.41 
上海　　　　 38265070.04　　　　　　　　　　　　10304461.93 
香港　　　　　 163667.32　　　　　　　　　　　　　163667.32 
内部抵扣　　-52164338.18 
合计　　　　248872834.28　　 11672407.91　　　 114693745.18 
　　3、业务概述 
　　2001 年是公司发展史上至关重要的一年，这一年公司紧紧围绕信托重新登记、增发新股、组建证券公司等三项核心任务和做好当期经营开展工作，经营与管理并进，在继续保持稳健经营的同时，积极清理、规范原有业务，准备重新登记和增发的各项文件，进行新业务的调研准备工作；与此同时，公司还稳步推进信证分业，积极进行公司控股的证券公司的筹建工作；经过全体员工的共同努力，在市况低迷、信托行业有关政策仍不明朗的情况下，创造了较好的业绩，公司的利润结构进一步趋于合理；而且公司在全国首批、西北首家完成了重新登记，信证分业工作也即将完成，11 月初中国证监会已正式受理公司增发新股的申报材料，三项核心任务的完成和接近完成为公司的持续发展奠定了坚实的基础。 
　　(1)、公司控股子公司陕西国投实业投资有限公司认真分析研究房地产市场格局及发展态势，加强西安房地产项目的开发建设，加速北京、上海房地产项目的销售和转让；同时千方百计提高资金利用率，积极进行国债投资，收到明显成效，全年实现利润1，937 万元，占公司全部利润的百分之五十以上。 
　　(2)、公司证券业务部门着力提高和改善服务质量，大力开发客户，使开户数稳步上升，至2001 年底开户人数已达17.8 万多人。但由于下半年以来证券市场持续低迷、交投清淡，全年A 股和基金的交易额共有192 亿元，利润1，299 万元，分别较去年下降47％和83％，在公司全部利润构成中占比下降到了百分之三十六左右，这也是造成本年度营业收入下降的主要原因。 
　　(3)、信托业务在现有制度框架内探索、创新，信托部门认真研究信托法规，积极拓展经营思路，开发业务新品种，提高服务水平以吸引客户，在“受人之托、代人理财”方面做出了积极的尝试，并取得了较好的业绩。 
　　(4)、加强债权清收工作，采取扎实有效的清收措施，全年回收各类资产达9，121 万元，其中现金资产7，479 万元，有效地提高了公司资产质量，优化了公司的资产结构。 
　　二、公司全资附属企业及控股公司经营业绩 
　　在报告期内，公司共有4 个控股及全资子公司，其经营业绩如下： 
　　1、陕西国投实业投资有限公司，主营高科技生产企业及项目、房地产业、能源基础设施产业、旅游业等的投资，物业管理和投资管理咨询（不含金融、证券、期货业务），注册资金175，394，000 元；2001 年总资产为620，127，545.36元，营业收入75，950，067.69 元，净利润19，369，435.01 元。 
　　2、陕西国信金融电子资讯有限公司主营计算机技术的应用与开发，注册资金500，000 美元；2001 年总资产为4，285，719.33 元，净利润79，003.53元。 
　　3、陕西信通投资咨询公司由于尚未获得批准，故未营业。 
　　4、香港康达理公司主营融资、投资、商贸等，注册资金10，000 港元；2001年总资产为8，685，633.78 元，营业收入163，667.32 元，净利润负160，808.65元。 
　　5、报告期内公司无来源于单个参股公司的投资收益对公司净利润影响达到10％以上的情况。 
　　三、经营中出现的问题与困难及解决方案 
　　随着信托行业清理整顿的深入和《信托投资公司管理办法》、《信托法》的先后实施，公司业务经营的宏观政策背景发生了较大的变化，同时公司的信证分业工作尚未完成，所有这些因素对公司主要业务的经营及拓展造成一定的影响： 
　　1、国家整顿信托业相关政策的逐步实施，使公司传统金融信托业务受到影响，原有的部分业务拓展受到限制并列入了清理计划；同时作为本公司债务方的一些同行业单位因停业、关闭使公司债权清收难度增大甚至部分损失。 
　　2、《信托投资公司管理办法》、《信托法》的颁布实施，为信托企业发展提供了基础性法律制度保障，但相关的信托业务实施细则尚未出台，信托业务定位依然不很明确，因此传统的信托业务仍基本处于停滞状态，业务创新暂时依然缺乏政策支持。 
　　3、证券市场竞争日益激烈，各地证券机构纷纷抢占西部市场，而我公司由于信证分业工作尚未最后完成，证券业务的范围和业务拓展受到很大的限制，加之下半年以来市场持续低迷，使公司的经营压力进一步加大。 
　　面对较为困难的经营环境，公司采取以下措施保证了经营的平稳运行： 
　　第一、深入研究国家金融政策,积极调整经营思路,开辟新的经营领域和业务品种，针对今年资本市场实际，果断地加大了国债的承销及二级市场的投资力度，获得了较好的投资回报。 
　　第二、证券部门切实改善营业部的硬件设施和营业环境，在提高服务质量下功夫，推出了许多专业化、个性化的服务措施和品种，有效地提升了服务档次和水平，从而使客户数量稳步上升。与此同时公司稳步推进证券业务的分业和重组工作，由本公司相对控股的证券公司的筹备有望很快挂牌运作。 
　　第三、正确把握房地产市场形势，在西安市场积极开发适销对路的房地产产品，同时加大营销力度，加快上海和北京两地房地产项目的销售和转让，取得了不俗的业绩。 
　　第四、进一步理顺和优化公司决策运行机制，调整内部组织结构、推进制度创新，逐步建立起科学有效的内部控制制度，完善自我约束、自我监督和防范金融风险的机制； 
　　第五、继续加大盘活存量资产、清收债权工作的力度，采取机动灵活、扎实有效的清收措施，努力提高公司资产质量，有效地防范和化解金融风险。 
　　四、公司投资情况 
　　公司无前次募集资金的使用延续到本报告期的投资项目。本报告期公司的投资额较上年末增5874 万元，增幅48.18％，主要原因一是公司控股子公司陕西国投实业投资有限公司投资北京华野房地产有限公司4000 万元；二是公司收购宝鸡信托投资公司，该公司分别投资宝鸡啤酒股份有限公司760 万元、马营冬钓馆21 万元、宝鸡岭南冶炼厂299 元，分别占上述公司5％、34％和49％的投资比例；三是分别投资通乾、通宝和开元证券投资基金（均未流通）505 万元、334 万元和707 万元，债权投资增加300 万元，因权益法核算减少335 万元。（详见附注十八） 
　　五、财务状况 
指标名称　　　　2001年(元)　　　 2000年(元)　　 增减(元)　　　增减(％) 
总资产　　　　3915207016.91　 3588049932.16　 327157084.75　　　9.12 
长期负债　　　 194361911.72　　350119689.60　-155757777.88　　-44.49 
股东权益　　　 511619208.77　　490127839.11　　21491369.66　　　4.38 
主营业务利润　 114693745.18　　102065932.92　　12627812.26　　 12.37 
净利润　　　　　37200720.95　　 50042000.40　 -12841279.45　　-25.66 
　　(1)总资产较2000 年度增加327157084.75 元，增幅9.12%,主要原因一是公司收购了宝鸡信托公司并并入报表，二是证券部门客户保证金增加。 
　　(2)长期负债较2000 年度减少155757777.88 元，减幅44.49%，主要原因一是公司兑付了部分长期存款，二是将在一年内到期的长期负债（武士债券）调到流动负债。 
　　(3)股东权益较2000 年度增加21491369.66 元，增幅4.38%，系按公司章程规定在当年实现的利润中分别按10％计提盈余公积金、公益金、5％计提一般风险准备金和未分配利润增加。 
　　(4)主营业务利润增加12627812.26 元，增幅12.37％，主要是公司挖潜增效，加强成本管理，成本有较大幅度下降。 
　　(5)净利润减少12841279.45 元,减幅25.66％，主要一是投资收益有较大幅度的下降，二是由于会计政策及估计变更追溯调整。 
　　六、生产经营环境、宏观政策、法规的变化对公司的影响 
　　我国加入WTO、《信托法》和相关政策法规逐步的实施、公司完成重新登记、信证分业的即将完成以及国家继续实施西部大开发战略等都对公司发展带来一定影响。 
　　随着我国成为WTO 的正式成员，必将对我国经济、社会生活各个方面产生全方位、深层次的影响，金融服务业的逐步开放，在加剧市场竞争的同时，也将促使公司加速与国际接轨，获得更多的发展机会。但随着信证分业后公司控股的综合类证券公司的组建，我公司原有证券资产将获得较好的投资回报和资产增值机会；特别是公司在西北首家完成重新登记，国家对信托业清理整顿的结束和信托业务定位的逐步明确及相关政策的实施，以及西部大开发政策的全面实施，无疑给公司提供了抢占信托市场先机和拓展与提升主业发展的广阔空间，同时也为进一步发展壮大公司自身实力，全面提升公司的核心竞争力，从而确立公司在西北信托市场的龙头地位提供了难得的机遇。公司正在认真研究分析宏观环境的变化因素，从整体上把握新变化所带来的发展机会，并对新业务进行了深入的调研和准备，以制定切实可行的应对策略实行新老业务的顺利衔接，发挥上市金融公司的品牌效应和信托公司信托资金封闭管理、封闭运行的特点和优势，以其自身资本运营和长期投资的优势，积极主动参与信托新产品的开发和西部大开发，在促进信托业发展、支持西部开发和地方经济发展中获取经济效益，同时提升公司的综合实力。 
　　七、新年度业务发展计划 
　　公司信托重新登记工作已顺利完成，2002 年度将加快业务、组织结构的调整，严格按照中国人民银行核准的13 项经营业务，规范运作，发挥公司已经完成信托重新登记的优势，抓住西部大开发及国家培植发展债券市场的契机，开发设计信托业务品种，加大信托资金的筹集运用力度，充分发挥“受人之托，代人理财”的业务优势，以提高公司的经济效益。主要经营计划如下： 
　　1、公司将按照中国人民银行核准的业务范围，平稳做好新老业务的过渡衔接，积极拓展信托主业，努力创造较高利润。根据市场调研和企业自身情况，公司今年计划重点开办资金信托业务，进行资本市场、货币市场和产业市场投资；同时试办动产信托、股权信托、公益信托等新业务，形成一个重点突出、结构合理、协调发展的信托业务经营格局。有关部门正着手调研、编制具体的信托计划，上报人民银行批准后，公司将集中力量组织实施。 
　　2、积极推进增发新股壮大资本实力，公司将严格按照既定的募集资金投向进行投资运作，确保募集资金经营良好，实现盈利预测目标。 
　　3、公司将加强自有资金的投资力度，积极参与国债市场、银行间债市、企业债券市场、基金市场和产业市场进行运作，稳步开发融资租赁业务。 
　　4、公司将尽快完成信证分业，组建相对控股证券公司工作，并将积极扶持该公司规范、快速发展，给股东创造较高的分红回报。 
　　5、加大公司实业资产和股权投资的运作、整合力度，继续保持公司实业利润的稳步增长。 
　　八、董事会日常工作情况 
　　1、报告期内董事会会议情况及决议内容 
　　本报告期，董事会共召开五次会议。 
　　（1）2001 年4 月10 日在公司会议室召开了第三届董事会第四次会议，应到董事7 人，实到董事5 人，董事李大灿委托副董事长刘承运先生代为表决，董事赫连明利因公请假。公司监事会全体监事列席了会议，会议由董事长孙志诚先生主持。会议经过表决做出如下决议：通过《2000 年度报告及年报摘要》、《2000 年度财务决算报告》、《2000 年度利润分配预案和2001 年度利润分配政策的预测方案》、《关于计提一般风险准备的专项报告》、《关于前次募集资金使用情况的说明》、《关于收购宝鸡市信托投资公司的议案》、《关于申请增发A 股符合〈上市公司新股发行管理办法〉的议案》、《关于申请增发不超过12000 万股人民币普通股（A）股的议案》、《关于增发A 股募集资金计划投资项目可行性的议案》、《关于发起设立控股证券公司的议案》、《关于提请股东大会授权董事会全权办理本次增发A 股具体事宜的议案》、《关于本次增发前未分配利润由本次增发完成后新老股东共享的议案》、《关于聘请本次增发A 股主承销商的议案》、《关于召开2000 年度股东大会的议案》、《关于调整公司内设机构的议案》、《关于授权公司办理为子公司提供担保的议案》、《关于聘请会计师事务所名称变更的说明》。 
　　（2）2001 年8 月7 日在公司会议室召开了第三届董事会第五次会议，应到董事7 人，实到董事4 人，董事杨彬、赫连明利、张帆委托副董事长刘承运代为行使表决权。公司监事会全体监事列席了会议，会议由董事长孙志诚先生主持。会议经过表决做出如下决议：审议通过了公司2001 年中期报告及摘要,公司中期利润不分配、公积金不转增股本、关于公司建立独立董事制度的议案、关于公司独立董事候选人提名的议案、关于董事会下设薪酬、审计、提名委员会的议案、关于修改《公司章程》的议案、关于《独立董事年度津贴》的议案、关于修改《董事会工作条例》的议案、关于修改《总经理工作条例》的议案、关于修改《信息披露制度》的议案、关于调整公司组织机构的议案、关于授权董事会全权办理国有股减持的议案、关于对公司清产核资结果调帐的议案、关于计提各项资产减值准备的补充规定、关于张帆同志辞去公司董事的议案、关于聘请张帆同志为公司总会计师的议案、关于宝鸡市信托投资公司有关事宜的议案、关于调整证券公司组建方案的议案、关于召开临时股东大会的议案、关于公司内部控制制度的自我评估报告、关于《募集资金使用及存放管理办法》的议案。 
　　（3）2001 年9 月11 日在公司会议室召开了第三届董事会第六次会议，应到董事7 人，实到董事6 人，董事李大灿委托副董事长刘承运代为行使表决权。公司监事会全体监事及相关高管人员列席了会议，会议由董事长孙志诚先生主持。会议经过表决做出如下决议：审议并通过了《关于对中国证券监督管理委员会西安证管办巡检意见的整改报告》，并要求公司严格按照整改措施组织实施。 
　　（4）2001 年10 月19 日在公司会议室召开了第三届董事会第七次会议，应到董事9 人，实到董事8 人，董事李大灿委托副董事长刘承运代为行使表决权。公司监事会全体监事列席了会议，会议由董事长孙志诚先生主持。会议经过表决做出如下决议：审议通过了《关于确定对证券公司投资金额的议案》、审议确定了提名委员会、审计委员会、薪酬委员会三个委员会的组成人员、审议确定了独立董事的津贴为每年度三万元人民币。 
　　（5）2001 年12 月6 日在公司会议室召开了第三届董事会第八次会议，应到董事9 人，实到董事7 人，董事李大灿、赫连明利委托副董事长刘承运代为行使表决权。公司监事会监事列席了会议，会议由董事长孙志诚先生主持。会议经过表决做出如下决议：审议通过了《关于在公司完成重新登记后拟分设宝鸡、汉中工作组的议案》、《关于高新区写字楼项目的议案》、《关于对“清评减值”结果进行处理的议案》、《关于投资控股西部保险经纪人公司项目的议案》。 
　　2、董事会对股东大会决议的执行情况 
　　（1）2000 年度利润分配和公积金转增方案执行情况 
　　2000 年度股东大会通过的利润分配和公积金转增决议如下： 
　　2000 年度税后利润为48，960，729.95 元，按公司章程规定提取法定盈余公积金10% 、提取法定公益金10% 、提取一般风险准备金10％，三项合计共提取14，688，219 元；其余部分加上上年度未分配利润21，667，470.16 元计55，939，981.11 元为本年度可供股东分配利润。按年末总股本314，187，026股计，向全体股东以每10 股派发现金红利1 元（含税），剩余未分配利润24，521，278.51 元结转下年度分配；2000 年无资本公积金转增股本。 
　　此方案已于2001 年7 月份实施完毕。 
　　（2）报告期内增发方案的实施情况 
　　2000 年度股东大会审议表决通过了《关于申请增发不超过12000 万股人民币普通股（A 股）的议案》；该方案目前已上报中国证监会审批。 
　　九、本次利润分配预案 
　　1、本次利润分配预案 
　　公司2001 年度的利润分配预案：以2001 年12 月31 日总股本为基数每10股派发现金0.50 元（含税），本年度无公积金转增股本。上述分配方案尚需经股东大会批准，最后分配方案以股东大会通过的方案为准。 
　　2、预计2002 年度的利润分配政策及资本公积金转增股本案 
　　公司拟在2002 年度分配利润一次，分配时间在中期或年度结束后；公司2002 年度实现净利润和本年度未分配利润用于股利分配的比例在30 ％左右，分配主要采用派现或现金与红利相结合的方式，现金股息占股利分配比例不少于25％。具体分配方案及公积金转增股本方案将根据公司的实际情况而定。 
　　十、其他事项 
　　1、本公司聘请的会计师事务所为上海东华会计师事务所有限公司，报告期内未发生变更。 
　　2、本公司选定的信息披露的报刊为《中国证券报》、《证券时报》，报告期内未发生变更。 
　　第九节　监事会报告 
　　报告期内，监事会围绕促进公司发展，贯彻股东大会决定，完善公司治理结构，检查公司财务状况，维护股东权益等方面开展了工作： 
　　一、监事会会议 
　　2001 年监事会共召开三次会议 
　　1.陕西省国际信托投资股份有限公司第三届监事会第三次会议于2001 年4月10 日在公司会议室召开，会议由监事会主席秦嵩生先生主持，全体监事参加了会议。会议审议并通过了以下内容：《公司2000 年度监事会报告》、《公司2000年度财务决算报告》、《公司2000 年年度报告及年度报告摘要》。 
　　2.陕西省国际信托投资股份有限公司第三届监事会第四次会议于2001 年8月7 日在公司会议室召开，会议由监事会主席秦嵩生先生主持，全体监事参加了会议。会议审议并通过以下内容：《公司2001 年中期报告及摘要》、关于修改《监事会工作条例》的议案，董事会审议通过的《关于计提资产减值准备的议案》、《关于对公司清产核资结果调帐的议案》程序合法，符合公司生产经营实际。 
　　3.陕西省国际信托投资股份有限公司第三届监事会第五次会议于2001 年9月11 日在公司会议室召开，会议由监事会主席秦嵩生先生主持，全体监事参加了会议。会议审议并通过了以下内容：《关于对中国证券监督管理委员会西安证管办巡检意见的整改报告》。 
　　二、监督公司重大决策和重大经营活动 
　　1.列席了2001 年公司历次董事会会议，听取了重大投资项目和经营情况的汇报，对董事会的决议过程进行监督。 
　　2.督促检查公司及其所属机构的财务状况。依靠公司稽核审计部及会计师事务所对公司及其所属经营机构日常的财务报表及经营状况进行稽核审计。 
　　3.参加股东大会，向股东大会报告监事会一年来的工作。 
　　监事会认为： 
　　1.公司决策程序符合法律、法规和公司章程的规定，建立了完善的内部控制制度，公司董事、经理认真履行职责，没有发现在执行公司职务时有违反法律、法规、公司章程或损害公司利益的行为。 
　　2.公司财务报告经上海东华会计师事务所有限公司审计，真实反映了公司的财务状况和经营成果。 
　　3.公司最近一次募集资金实际投入项目和承诺投入项目一致。 
　　4.公司收购资产交易价格合理，没有发现内幕交易，也没有发现损害部分股东的权益或造成公司资产流失。 
　　第十节　重要事项 
　　一、重大诉讼和或有事项。 
　　1、由本公司担保的西安建国饭店涉外案件（标的2.32 亿元人民币），西安友谊集团公司已全部还清所欠借款，并由有关方面补偿相关费用。 
　　2、本公司担保的西安西都大酒店涉外债务案件的债务重组正在进行。本公司在法院协调下与境外债权人的债务重组谈判已经取得进展，就合利酒店有限公司清盘事宜与银团初步达成共识，其它有关事项在省高院主持下正在进一步调解、谈判之中。按照陕西省人民政府专项问题会议纪要精神，由本公司向外方银团出具了了结西安西都大酒店债务的承诺函，并由有关方面落实了结外方债权的资金垫付问题。 
　　3、本公司与西安秦陵蜡像馆有限公司有抵押的逾期贷款的诉讼保证金仍在执行和解阶段。截止1999 年2 月8 日，西安秦陵蜡像馆有限公司共归还贷款本息1,775 万元（原合同贷款总额1,800 万元）。1999 年11 月25 日，陕西省高级人民法院由于该公司股东提起申诉裁定本案再审，现正在审理之中。 
　　以上1、2、3 项均披露于2001 年8 月9 日的《中国证券报》和《证券时报》。 
　　4、2001 年7 月底，公司收到海南省海口市中级人民法院“应诉通知书”，海南省国际信托投资公司（以下简称“海南国投”）已向海口市中级人民法院递交民事诉状，要求公司支付委托海南国投在日本发行的武士债券本金972 万美元及利息472,998.23 美元，共计10,192,998.23 美元。此案尚在审理过程之中，公司认为该案尚存在许多争议，海南国投的要求不尽合理，公司将妥善处理，积极维护自己的合法权益。同时公司已开立专户存款以备还款。以上事项披露于2001 年8 月2 日的《中国证券报》和《证券时报》。 
　　此外，公司无其它重大诉讼和或有事项。 
　　二、其它重要事项。 
　　1、报告期内，公司、公司董事及高级管理人员依法经营，没有违法、违规及受到监管部门处罚的事情发生。 
　　2、报告期内，公司一名董事因工作变动原因辞去董事职务，选任三名独立董事。以上事项披露于2001 年9 月12 日的《中国证券报》和《证券时报》。 
　　3、公司与公司控股股东陕西省财政厅在人员、资产、财务、业务和机构上完全分开，即人员和机构独立、资产完整、财务独立，公司具有独立完整的业务和自主经营能力。 
　　4、报告期内，公司无重大关联交易事项。 
　　5、报告期内，公司与其他公司之间没有发生资产托管、承包、租赁等事项。 
　　6、报告期内，公司未发生委托他人进行现金资产管理事项。 
　　7、报告期内，公司所得税率为33％，未发生变化。 
　　8、报告期内，公司续聘上海东华会计师事务所有限公司为本公司审计 
　　2001 年度中期报告和年度报告，并出具审计报告。公司支付的报酬如下（单位为万元） 
　　　　　　　2000年　 2001年 
年报审计费　　　37　　　40 
中报审计费　　　　　　　20 
其他费用　　　　　　　　 2 
　　公司承担有关的差旅费和食宿费，收取的其他费用为公司内控制度评审费，不影响会计师事务所发表独立公正的审计意见。 
　　9、2001 年7 月2 日至6 日中国证监会西安证管办对公司进行了巡检，并就公司在“三会”运作、信息披露及财务等方面存在的问题下发了“限期整改通知”。公司董事会、监事会成员及其他高级管理人员对通知中要求整改的事项，进行了认真学习和讨论，并对照有关法律、法规制定了相应的整改方案，现整改工作已全部结束。以上事项披露于2001 年9 月12 日的《中国证券报》和《证券时报》。 
　　10、公司信托整顿重新登记已经中国人民银行核准，重新登记工作已经完成。《中国人民银行关于陕西省国际信托投资股份有限公司重新登记有关事项的批复》（银复[2001]256 号）同意我公司重新登记，同时为我公司核实了13 项新的本外币业务，即受托经营资金信托业务；受托经营动产、不动产及其他财产的信托业务；受托经营国家有关法规允许从事的投资基金业务，作为基金管理公司发起人从事投资基金业务；受托经营国务院有关部门批准的国债、企业债券承销业务；受托经营公益信托；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等中介业务；代理财产的管理、运用与处分；代保管业务；以银行存放、同业拆放、融资租赁或投资方式运用自有资金；办理金融同业拆借；信用见证、资信调查及经济咨询业务；以自有财产为他人提供担保；中国人民银行批准的其他业务。以上事项披露于2002 年1 月12 日的《中国证券报》和《证券时报》。 
　　根据此文件精神，公司已于二OO 二年一月二十二日换领了《中华人民共和国信托机构法人许可证》，并于二OO 二年一月二十四日在《中国证券报》和《证券时报》作了相应的信息披露。 
　　11、报告期内，公司信证分业工作已进入后期阶段，证券公司的筹建工作正在顺利进行，经中国证监会核准后即可开业。 
　　12、报告期内，根据公司2000 年度股东大会的相关决议，拟增发不超过12000 万股人民币普通股（A 股）。公司增发申报材料已上报中国证监会，中国证监会正在审核之中。 
　　13、报告期内，公司未更改名称或股票简称。 
　　14、加入WTO 后，我国的金融服务业将在今后三五年后全面开放，届时，国际上知名度高、信誉卓著、实力雄厚的大型专业理财信托公司和资产管理公司将进入国内信托市场，公司将直接面临竞争和挑战。但同时，随着我国居民金融资产和社会保障资金日趋庞大，对专业理财的需求日益增强，，国家对信托业务领域的进一步放宽以及对信托公司的清理整顿，将给公司的信托业务带来巨大的发展空间。面对竞争和挑战，公司将制定相应对策，在建立健全决策机制、激励机制及避险机制的基础上，广泛开发信托客户，从广度和深度上开拓诸如证券、产业和风险投资等领域的信托市场，提高服务质量和理财水平，不失时机地研究、设计和推出新的信托品种，公司还将加快信托人才的引进和培养，从市场聘请高素质的理财专家，从事创新和开拓性的信托业务。信证分业后，信托业务将成为公司的核心业务和主要利润来源，此外，公司还将开展融资租赁业务以及国债、企业债券的承销和投资业务等，以扩大公司的利润来源。 
　　第十一节　财务会计报告 
　　公司2001 年度财务报告已经上海东华会计师事务所有限公司审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 
　　１、审计报告 
　　审计报告 
　　东会陕财（2002）004 号 
　　陕西省国际信托投资股份有限公司全体股东： 
　　我们接受委托，审计了贵公司2001 年12 月31 日的资产负债表及合并资产负债表，2001 年度利润及利润分配表和合并利润及利润分配表，2001 年度现金流量表和合并现金流量表。这些会计报表由贵公司负责，我们的责任是对这些会计报表发表审计意见。我们的审计是依据《中国注册会计师独立审计准则》进行的。在审计过程中，我们结合贵公司实际情况，实施了包括抽查会计记录等我们认为必要的审计程序。 
　　我们认为，上述会计报表符合《企业会计准则》和《企业会计制度》的有关规定，在所有重大方面公允地反映了贵公司2001 年12 月31 日的财务状况及2001 年度的经营成果和现金流量情况，会计处理方法的选用遵循了一贯性原则。 
　　上海东华会计师事务所有限公司　　中国注册会计师：徐秉惠 
　　中国.上海　　　　　　　　　　　 中国注册会计师：杜小燕 
　　二OO二年二月七日 
　　2、会计报表（附后） 
　　3、会计报表附注（附后） 
　　4、陕西信通投资咨询公司由于中国证监会尚未批准，故未营业，因此未合并其报表。 
　　第十二节　备查文件目录 
　　1、载有法定代表人、主管会计工作负责人、会计机构负责人（会计主管人员）签名并盖章的会计报表； 
　　2、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件； 
　　3、报告期内在《中国证券报》、《证券时报》公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿； 
　　（此页无正文） 

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　陕西省国际信托投资股份有限公司 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　董事长：孙志诚 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 二OO 二年二月八日 
　　　　　　　　　　　　　母公司资产负债表 
　　　　　　　　　　　　　 2001年12月31日 
　　编制单位：陕西省国际信托投资股份有限公司　　　　单位：人民币元 
　　　 资　产　　　　　附注号　　2001年12月31日　　　 2000年12月31日 
　　流动资产 
　　货币资金　　　　　　　　　　1,594,325,447.04　　 1,540,549,801.43 
　　清算备付金　　　　　　　　　　122,467,426.42　　　　28,678,699.12 
　　交易保证金　　　　　　　　　　　4,337,784.49　　　　 9,702,605.79 
　　自营证券　　　　　　　　　　　362,174,904.12　　　 160,455,679.50 
减：自营证券跌价准备　　　　　　　　　147,840.27　　　　　　80,000.00 
　　自营证券净值　　　　　　　　　362,027,063.85　　　 160,375,679.50 
　　拆出资金　　　　　　　　　　　 77,091,074.59　　　 127,473,966.72 
　　短期贷款　　　　　　　　　　　511,554,767.21　　　 453,140,430.03 
　　应收利息　　　　　　　1　　　　28,552,718.75　　　　22,485,473.84 
　　应收帐款　　　　　　　2　　　　 1,606,287.89　　　　 4,385,521.29 
　　其他应收款　　　　　　3　　　　92,795,872.52　　　 301,661,644.72 
　　减：坏帐准备　　　　　　　　　 17,867,095.12　　　　 9,942,711.76 
　　应收款项净值　　　　　　　　　105,087,784.04　　　 318,589,928.09 
　　预付帐款　　　　　　　　　　　　　　 - 
　　短期投资　　　　　　　　　　　127,242,733.43　　　　60,000,000.00 
减：短期投资跌价准备　　　　　　　　　133,276.00　　 　 
　　短期投资净值　　　　　　　　　127,109,457.43　　　　60,000,000.00 
委托贷款及委托投资　　　　　　　 156,741,622.77　　　 128,114,040.00 
　　代理证券　　　　　　　　　　　 63,118,940.50　　　　45,690,535.55 
　　买入返售证券　　　　　　　　　　　　 - 
　　存货　　　　　　　　　4　　　　88,335,472.32　　　 107,209,588.17 
　减：存货跌价准备　　　　　　　　　4,645,671.63　　　　　 808,920.15 
　　存货净值　　　　　　　　　　　 83,689,800.69　　　 106,400,668.02 
　　待摊费用　　　　　　　　　　　　2,015,696.85　　　　　 716,328.16 
待处理流动资产净损失　　　　　　　　　　 -　　　　　　　　　　- 
一年内到期的长期投资　　　　　　　　　　 -　　　　　　　　　　- 
　　流动资产合计　　　　　　　　3,209,566,865.88　　 2,979,432,682.41 
　　长期资产 
　　中长期贷款　　　　　　　　　　　　　 -　　　　　　　66,743,991.44 
　　逾期贷款　　　　　　　　　　　120,185,997.08　　　　38,400,200.20 
　减：贷款呆帐准备　　　　　　　　 24,037,199.40　　　　23,297,199.42 
　　 应收租赁款　　　　　　　　　　23,820,851.98　　　　23,823,328.56 
　减：未收租赁收益　　　　　　　　　　　 -　　　　　　　　　　- 
　　　长期投资　　　　　　　　　　　　　 - 
　　长期股权投资　　　　　5　　　 312,828,206.30　　　 293,016,682.91 
　　长期债权投资　　　　　5　　　　 5,200,000.00　　　　 2,200,000.00 
减；长期投资减值准备　　　　　　　　2,006,553.39　　　　 1,893,843.78 
　　长期投资净值　　　　　　　　　316,021,652.91　　　 293,322,839.13 
　　固定资产原值　　　　　　　　　202,633,269.63　　　 100,372,309.05 
　　减：累计折旧　　　　　　　　　 58,609,475.57　　　　39,888,527.34 
　　固定资产净值　　　　　　　　　144,023,794.06　　　　60,483,781.71 
减：固定资产减值准备　　　　　　　　1,877,433.67　　　　　　　- 
　　固定资产净额　　　　　　　　　142,146,360.39　　　　60,483,781.71 
　　固定资产清理　　　　　　　　　　　　 -　　　　　　　　　　- 
　　　在建工程　　　　　　　　　　　　　 -　　　　　　　　 301,192.75 
待处理固定资产净损失　　　　　　　　　　 -　　　　　　　　　　- 
　　长期资产合计　　　　　　　　　578,137,662.96　　　 459,778,134.37 
无形、递延及其他资产 
　　　无形资产　　　　　　　　　　 10,363,966.27　　　　 5,842,854.99 
　　 交易席位费　　　　　　　　　　12,216,731.94　　　　11,935,289.92 
　　　 开办费　　　　　　　　　　　　　　-　　　　　　　　 753,505.39 
　　长期待摊费用　　　　　　　　　　8,606,239.44　　　　 7,172,027.82 
　　其他资产合计　　　　　　　　　 31,186,937.65　　　　25,703,678.12 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 -0.00 
　　　资产总计　　　　　　　　　3,818,891,466.49　　 3,464,914,494.90 

　负债和股东权益　　　 附注号　　2001年12月31日　　　　2000年12月31日 
　　　流动负债 
　　　短期存款　　　　　　　　　　415,538,329.08　　　 262,035,176.78 
　　　应付票据　　　　　　　　　　　　　 -　　　　　　　　　　- 
　　　拆入资金　　　　　　　　　　　　　 -　　　　　　 103,103,500.00 
　　　委托存款　　　　　　　　　　161,000,677.74　　　 128,114,040.00 
　　　信托存款　　　　　　　　　1,112,877,873.82　　　 783,647,195.93 
　 代买卖证券款　　　　　　　　 1,172,140,869.08　　 1,208,047,448.97 
　卖出回购证券款　　　　　　　　　　　　 -　　　　　　　　　　- 
　　　应付帐款　　　　　　　　　　 83,718,885.00　　　　78,224,050.91 
　　　预收帐款　　　　　　　　　　　4,600,019.30　　　　　　　- 
　　 其他应付款　　　　　　　　　　78,764,741.26　　　　80,073,166.82 
　　　应付工资　　　　　　　　　　　　　 -　　　　　　　 8,466,102.02 
　　 应付福利费　　　　　　　　　　 5,118,360.15　　　　 2,463,486.78 
　　 其他应交款　　　　　　　　　　　　　-　　　　　　　　　　- 
　　　应交税金　　　　　　　　　　　3,221,053.57　　　　11,221,252.28 
　　　应付股利　　　　　　　　　　 32,689,155.50　　　　31,971,014.20 
　　　预提费用　　　　　　　　　　　　345,820.00　　　　　　98,820.00 
　 发放短期债券　　　　　　　　　　　　　- 　 
　　 一年内到期 
　 的长期负债　　　　　　　　　　　82,896,850.00　　　　 2,204,000.00 
　　流动负债合计　　　　　　　　3,152,912,634.50　　 2,699,669,254.69 
　　　长期负债 
　　　长期存款　　　　　　　　　　149,361,911.72　　　 189,408,214.60 
　　　 保证金　　　　　　　　　　　　　　-　　　　　　　　　　- 
　 应付转租赁租金　　　　　　　　　　　　-　　　　　　　　　　- 
　　发放长期债券　　　　　　　　　　　　 -　　　　　　　80,711,475.00 
　　　长期借款　　　　　　　　　　　5,000,000.00　　　　 5,000,000.00 
　　 长期应付款　　　　　　　　　　　　　-　　　　　　　　　　- 
　　长期负债合计　　　　　　　　　154,361,911.72　　　 275,119,689.60 
　　　负债合计　　　　　　　　　3,307,274,546.22　　 2,974,788,944.29 
　　少数股东权益　　　　　　　　　　　　 - 
　　　股东权益 
　　　　股本　　　　　　　　　　　314,187,026.00　　　 314,187,026.00 
　　　资本公积　　　　　　　　　　 99,572,489.79　　　　99,572,489.79 
　　一般风险准备　　　　　　　　　　6,864,236.10　　　　 5,004,200.04 
　　　盈余公积　　　　　　　　　　 76,476,459.21　　　　69,036,315.01 
　　其中：公益金　　　　　　　　　 35,764,224.91　　　　32,044,152.81 
　　 未分配利润　　　　　　　　　　14,516,709.17　　　　 2,325,519.77 
外币会计报表折算差额　　　　　　　　　 -　　　　　　　　　　- 
　　股东权益合计　　　　　　　　　511,616,920.27　　　 490,125,550.61 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 -0.00 
负债及股东权益合计　　　　　　 3,818,891,466.49　　 3,464,914,494.90 
　　注：会计报表附注是会计报表的组成部分。 
　　公司负责人：　　　　财务主管：　　　　 复核：　　　　 制表： 

　　　　　　　　　　　　　 合并资产负债表 
　　　　　　　　　　　　　　2001年12月31日 
　　编制单位：陕西省国际信托投资股份有限公司　　　　　　单位：人民币元 
　　　　资　　产　　　　　 附注　　2001年12月31日　　 2000年12月31日 
流动资产 
　 货币资金　　　　　　　　　1　　1,625,184,789.64　 1,600,219,935.78 
清算备付金　　　　　　　　　2　　　122,467,426.42　　　28,678,699.12 
　 交易保证金　　　　　　　　3　　　　4,337,784.49　　　 9,702,605.79 
　 自营证券　　　　　　　　　4　　　362,174,904.12　　 160,455,679.50 
减： 自营证券跌价　　　　　 4　　　　　147,840.27　　　　　80,000.00 
准备 
　　自营证券净值　　　　　　　　　　362,027,063.85　　 160,375,679.50 
　　拆出资金　　　　　　　　 5　　　 66,616,520.86　　 127,473,966.72 
　　短期贷款　　　　　　　　 6　　　194,698,317.24　　 227,591,964.46 
　　应收利息　　　　　　　　 7　　　 27,125,082.81　　　21,810,909.63 
　　应收帐款　　　　　　　　 8　　　 23,549,603.54　　　63,493,184.85 
　　其他应收款　　　　　　　 9　　　 92,358,160.25　　 239,055,839.38 
　　预付帐款　　　　　　　　10　　　　1,330,734.11　　　19,642,170.10 
　　短期投资　　　　　　　　11　　　271,330,833.23　　 158,702,123.75 
　委托贷款及委托投资　　　　12　　　156,741,622.77　　 128,114,040.00 
　　代理证券　　　　　　　　13　　　 63,118,940.50　　　45,690,535.55 
　　买入返售证券 
　　存　　货　　　　　　　　14　　　426,194,354.89　　 439,800,992.17 
　　待摊费用　　　　　　　　15　　　　2,100,521.85　　　　 737,361.16 
　　待处理流动资产净损失 
　　一年内到期的长期投资 
　　流动资产合计　　　　　　　　　3,439,181,756.45　 3,271,090,007.96 
长期资产 
　　中长期贷款　　　　　　　16　　　　　　　　　　　　　66,743,991.44 
　　逾期贷款　　　　　　　　17　　　120,185,997.08　　　38,400,200.20 
　　减：贷款呆帐准备　　　　　　　　 24,037,199.40　　　23,297,199.42 
　　应收租赁款　　　　　　　　　　　 22,629,809.39　　　23,823,328.56 
　　减：未收租赁收益 
　　长期投资 
　　长期股权投资　　　　　　18　　　175,378,017.05　　 119,635,003.09 
　　长期债权投资　　　　　　18　　　　5,300,000.00　　　 2,300,000.00 
　　固定资产原值　　　　　　19　　　209,301,525.22　　 105,934,495.44 
　　减：累计折旧　　　　　　19　　　 62,042,392.86　　　42,584,765.98 
　　固定资产净值　　　　　　19　　　147,259,132.36　　　63,349,729.46 
减：固定资产减值准备　　　　　　　　 1,877,433.67 
　　固定资产净额　　　　　　　　　　145,381,698.69　　　63,349,729.46 
　　固定资产清理 
　　在建工程　　　　　　　　　　　　　　　 -　　　　　　　 301,192.75 
待处理固定资产净损失 
　　长期资产合计　　　　　　　　　　444,838,322.81　　 291,256,246.08 
无形、递延及其他资产 
　　无形资产　　　　　　　　20　　　 10,363,966.27　　　 5,842,854.99 
　　交易席位费　　　　　　　21　　　 12,216,731.94　　　11,935,289.92 
　　开办费　　　　　　　　　22　　　　　　　　　　　　　　 753,505.39 
　　长期待摊费用　　　　　　23　　　　8,606,239.44　　　 7,172,027.82 
　其他资产合计　　　　　　　　　　　 31,186,937.65　　　25,703,678.12 
　　 资产总计　　　　　　　　　　 3,915,207,016.91　 3,588,049,932.16 

　 负债和股东权益　　　　附注　　　2001年12月31日　　　 2000年12月31日 
流动负债 
　短期存款　　　　　　　　24　　　 403,334,943.60　　　 257,107,450.67 
　 短期借款　　　　　　　 25　　　　20,000,000.00　　　　30,000,000.00 
　拆入资金　　　　　　　　26　　　　　　　　　　　　　　103,103,500.00 
　 委托存款　　　　　　　 27　　　 161,000,677.74　　　 128,114,040.00 
　信托存款　　　　　　　　28　　 1,112,877,873.82　　　 783,647,195.93 
代买卖证券款　　　　　　　29　　 1,162,230,785.85　　 1,197,547,448.97 
　　 卖出回购证券款　　　　　　　　　　　 -　　　　　　　　　　- 
　　应付帐款　　　　　　　30　　　　88,269,547.82　　　　90,209,361.05 
　　预收帐款　　　　　　　31　　　　14,620,019.30　　　　10,746,935.71 
　 其他应付款　　　　　　 32　　　　80,965,974.85　　　　86,961,015.91 
　　应付工资　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　8,522,341.47 
　 应付福利费　　　　　　　　　　　　5,408,895.43　　　　 2,610,027.70 
　　其他应交款 
　　 应交税金　　　　　　 33　　　　 9,024,891.62　　　　14,459,251.84 
　　　应付股利　　　　　　34　　　　32,732,576.88　　　　31,971,014.20 
　　 预提费用　　　　　　 35　　　　　 351,078.00　　　　　　98,820.00 
发放短期债券 
一年内到期的长期负债　　　36　　　 117,896,850.00　　　　 2,204,000.00 
流动负债合计　　　　　　　　　　 3,208,714,114.91　　 2,747,302,403.45 
长期负债 
　 长期存款　　　　　　　　　　　　149,361,911.72　　　 189,408,214.60 
　 保证金 
应付转租赁租金 
发放长期债券　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 80,711,475.00 
　　长期借款　　　　　　　37　　　　45,000,000.00　　　　80,000,000.00 
　 长期应付款 
　 长期负债合计　　　　　　　　　　194,361,911.72　　　 350,119,689.60 
　　 负债合计　　　　　　　　　　3,403,076,026.63　　 3,097,422,093.05 
　 少数股东权益　　　　　　　　　　　　511,781.51　　　　　 500,000.00 
股东权益 
　　 股本　　　　　　　　 38　　　 314,187,026.00　　　 314,187,026.00 
　　资本公积　　　　　　　39　　　　99,572,489.79　　　　99,572,489.79 
信托赔偿准备金　　　　　 40　　　　 6,864,236.10　　　　 5,004,200.04 
　 盈余公积　　　　　　　 41　　　　80,132,237.04　　　　69,036,315.01 
　 其中：公益金　　　　　　　　　　 37,576,857.09　　　　32,044,152.81 
　未分配利润　　　　　　　42　　　　10,860,931.34　　　　 2,325,519.77 
外币会计报表折算差额　　　　　　　　　　 2,288.50　　　　　　 2,288.50 
　股东权益合计　　　　　　　　　　 511,619,208.77　　　 490,127,839.11 
负债及股东权益合计　　　　　　　3,915,207,016.91　　 3,588,049,932.16 
　　注：会计报表附注是会计报表的组成部分。 
　　公司负责人：　　主管会计工作的负责人：　 会计机构负责人：　　 制表： 

　　　　　　　　　　　　合并资产减值准备明细表 
　　　　　　　　　　　　　　　2001年12月31日 
　　编制单位：陕西省国际信托投资股份有限公司　　　　单位：人民币元 
　　　　项　　　　目　　　　　　　期初余额　　　　本期增加数 
一、坏帐准备合计　　　　　　　 21,075,624.71　　 1,944,114.33 
　 其中：应收帐款　　　　　　　 2,004,476.26 
　　　其他应收款　　　　　　　　7,922,030.51 
　　　应收利息　　　　　　　　　　674,564.21　　　 753,071.73 
　　　拆出资金　　　　　　　　 10,474,553.73 
　　　应收租赁款　　　　　　　　　　　　　　　　 1,191,042.60 
二、短期投资跌价准备合计　　　　2,243,416.25　　 1,568,201.82 
　　　　其中：股票投资　　　　　　　　　　　　　 1,568,201.82 
　　　　　　　债券投资　　　　　2,243,416.25 
三、存货跌价准备合计　　　　　 12,131,003.29　　　 214,197.48 
　　　 其中：库存商品 
　　　　　　　　 原材料　　　　　 808,920.15 
　　　　　　　 开发成本　　　　　　　　　　　　　　214,197.48 
　　　　　　　　开发产品　　　 11,322,083.14 
四、长期投资减值准备合计　　　　1,893,843.78　　　 112,713.77 
　　　　其中：长期股权投资　　　1,893,843.78　　　 112,713.77 
　　　　　　长期债权投资 
五、固定资产减值准备　　　　　　　　 -　　　　　 1,877,433.67 
　　　　其中：房屋、建筑物　　　　　 -　　　　　 1,218,128.42 
　　　　　　　运输工具　　　　　　　 -　　　　　　　75,017.85 
　　　　　　　　通讯设备　　　　　　 -　　　　　　　91,542.30 
　　　　　　　电子设备　　　　　　　 -　　　　　　 492,745.10 
六、无形资产减值准备 
　　　 其中：专利权 
　　　　　　 商标权 
七、在建工程减值准备 
　八、贷款呆帐减值准备　　　　 23,297,199.42　　　 739,999.98 

　　　　项　　　　目　　　　　　本期转回数　　　　　 期末余额 
一、坏帐准备合计　　　　　　　 2,727,198.62　　　 20,292,540.42 
　 其中：应收帐款　　　　　　　　765,023.44　　　　1,239,452.82 
　　　其他应收款　　　　　　　 1,962,175.18　　　　5,959,855.33 
　　　应收利息　　　　　　　　　　　　　　　　　　 1,427,635.94 
　　　拆出资金　　　　　　　　　　　　　　　　　　10,474,553.73 
　　　应收租赁款　　　　　　　　　　　　　　　　　 1,191,042.60 
二、短期投资跌价准备合计　　　 1,637,562.25　　　　2,174,055.82 
　　　　其中：股票投资　　　　　　　　　　　　　　 1,568,201.82 
　　　　　　　债券投资　　　　 1,637,562.25　　　　　605,854.00 
三、存货跌价准备合计　　　　　 3,951,530.96　　　　8,393,669.81 
　　　 其中：库存商品　　　　　　　　　　　　　　　　　 - 
　　　　　　　　 原材料　　　　　808,920.15　　　　　　 - 
　　　　　　　 开发成本　　　　　　　　　　　　　　　214,197.48 
　　　　　　　　开发产品　　　 3,142,610.81　　　　8,179,472.33 
四、长期投资减值准备合计　　　　　　　 4.16　　　　2,006,553.39 
　　　　其中：长期股权投资　　　　　　 4.16　　　　2,006,553.39 
　　　　　　长期债权投资　　　　　　　　　　　　　　　　- 
五、固定资产减值准备　　　　　　　　 -　　　　　　 1,877,433.67 
　　　　其中：房屋、建筑物　　　　　　　　　　　　 1,218,128.42 
　　　　　　　运输工具　　　　　　　　　　　　　　　　75,017.85 
　　　　　　　　通讯设备　　　　　　　　　　　　　　　91,542.30 
　　　　　　　电子设备　　　　　　　　　　　　　　　 492,745.10 
六、无形资产减值准备 
　　　 其中：专利权 
　　　　　　 商标权 
七、在建工程减值准备 
　八、贷款呆帐减值准备　　　　　　　　　　　　　　24,037,199.40 
　　公司负责人：　 主管会计工作的负责人：　 会计机构负责人：　 制表： 

　　　　　　　　　　　 母公司资产减值准备明细表 
　　　　　　　　　　　　　　　2001年12月31日 
　　编制单位：陕西省国际信托投资股份有限公司　　　　　单位：人民币元 
　　　　项　　目　　　　　　　　　　 期初余额　　　　　 本期增加数 
一、坏帐准备合计　　　　　　　　　 20,417,265.49　　　 1,944,114.33 
　其中：应收帐款　　　　　　　　　　　171,112.06 
　　　 其他应收款　　　　　　　　　 9,097,035.49 
　　　应收利息　　　　　　　　　　　　674,564.21　　　　 753,071.73 
　　　　拆出资金　　　　　　　　　 10,474,553.73 
　　　应收租赁款　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 1,191,042.60 
二、短期投资跌价准备合计　　　　　　　　　　　　　　　　 133,276.00 
　　　 其中：股票投资 
　　　　　　　　债券投资　　　　　　　　　　　　　　　　 133,276.00 
三、存货跌价准备合计　　　　　　　　　808,920.15　　　 4,645,671.73 
　　　　其中：库存商品 
　　　　　　　　　原材料　　　　　　　808,920.15 
　　　　　　　　开发成本 
　　　　　　　　开发产品　　　　　　　　　　　　　　　 4,645,671.73 
四、长期投资减值准备合计　　　　　　1,893,843.78　　　　 112,713.77 
　　　　其中：长期股权投资　　　　　1,893,843.78　　　　 112,713.77 
　　　　　　长期债权投资 
五、固定资产减值准备　　　　　　　　　　　-　　　　　　1,877,433.67 
　　　　其中：房屋、建筑物　　　　　　　　-　　　　　　1,218,128.42 
　　　　　　　　 运输工具　　　　　　　　 -　　　　　　　 75,017.85 
　　　　　　　　 通讯设备　　　　　　　　 -　　　　　　　 91,542.30 
　　　　　　　　 电子设备　　　　　　　　 -　　　　　　　492,745.10 
六、无形资产减值准备 
　　　　其中：专利权 
　　　　　　　商标权 
七、在建工程减值准备 
　八、贷款呆帐减值准备　　　　　　 23,297,199.42　　　　 739,999.98 

　　　　项　　目　　　　　　　　　　 本期转回数　　　　　期末余额 
一、坏帐准备合计　　　　　　　　　　4,494,284.70　　　17,867,095.12 
　其中：应收帐款　　　　　　　　　　　 90,797.67　　　　　80,314.39 
　　　 其他应收款　　　　　　　　　 4,403,487.03　　　 4,693,548.46 
　　　应收利息　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 1,427,635.94 
　　　　拆出资金　　　　　　　　　　　　　　　　　　　10,474,553.73 
　　　应收租赁款　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 1,191,042.60 
二、短期投资跌价准备合计　　　　　　　　　　　　　　　　 133,276.00 
　　　 其中：股票投资 
　　　　　　　　债券投资　　　　　　　　　　　　　　　　 133,276.00 
三、存货跌价准备合计　　　　　　　　　808,920.15　　　 4,645,671.73 
　　　　其中：库存商品 
　　　　　　　　　原材料　　　　　　　808,920.15 
　　　　　　　　开发成本 
　　　　　　　　开发产品　　　　　　　　　　　　　　　 4,645,671.73 
四、长期投资减值准备合计　　　　　　　　　　4.16　　　 2,006,553.39 
　　　　其中：长期股权投资　　　　　　　　　4.16　　　 2,006,553.39 
　　　　　　长期债权投资 
五、固定资产减值准备　　　　　　　　　　　　　 -　　　 1,877,433.67 
　　　　其中：房屋、建筑物　　　　　　　　　　　　　　 1,218,128.42 
　　　　　　　　 运输工具　　　　　　　　　　　　　　　　 75,017.85 
　　　　　　　　 通讯设备　　　　　　　　　　　　　　　　 91,542.30 
　　　　　　　　 电子设备　　　　　　　　　　　　　　　　492,745.10 
六、无形资产减值准备　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　- 
　　　　其中：专利权　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　- 
　　　　　　　商标权 
七、在建工程减值准备　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　- 
　八、贷款呆帐减值准备　　　　　　　　　　　　　　　　24,037,199.40 
　　公司负责人：　 主管会计工作的负责人：　 会计机构负责人：　　制表： 

　　　　　　　　　　　 母公司利润及利润分配表 
　　　　　　　　　　　　　　　　2001年度 
　　编制单位：陕西省国际信托投资股份有限公司　　　　　 单位：人民币元 
　　　项　　　 目　　　　 行次 附注编号　 本年累计数　　　上年累计数 
一.主营业务收入　　　　　　 1　　　6　　181,064,672.86　229,690,844.88 
　 减:折扣与折让　　　　　　2 
　　　主营业务收入净额　　　3　　　　　 181,064,672.86　229,690,844.88 
　 减:主营业务成本　　　　　4　　　6　　 71,255,130.87　105,200,982.39 
　　　主营业务税金及附加　　5　　　　　　 9,016,155.59　 15,386,128.41 
二.主营业务利润　　　　　　 6　　　　　 100,793,386.40　109,103,734.08 
　 加:其他业务利润　　　　　7 
　 减:存货跌价损失　　　　　8　　　　　　　　　　　 -　 (3,496,633.96) 
　　　自营证券跌价损失　　　9　　　　　　　　67,840.27　　(120,000.00) 
　　　营业费用　　　　　　 10　　　　　　86,682,720.89　 75,058,376.00 
　　　管理费用　　　　　　 11　　　　　　　　　　　 - 
　　　财务费用　　　　　　 12　　　　　　 (279,920.08)　　(115,541.07) 
三.营业利润　　　　　　　　13　　　　　　14,322,745.32　 37,777,533.11 
　 加:投资收益　　　　　　 14　　　7　　 33,760,484.89　 24,411,153.87 
　　　补贴收入　　　　　　 15　　　　　　　　　　　 -　　　　　　　 - 
　　　营业外收入　　　　　 16　　　　　　　 406,563.89　　1,033,452.38 
　 减:营业外支出　　　　　 17　　　　　　 1,942,301.37　　　456,416.09 
四.利润总额　　　　　　　　18　　　　　　46,547,492.73　 62,765,723.27 
　 减:所得税　　　　　　　 19　　　　　　 9,346,771.78　 12,723,722.87 
　　　少数股东收益　　　　 20　　　　　　　　　　　 - 
五.净利润　　　　　　　　　21　　　　　　37,200,720.95　 50,042,000.40 
　 加:年初未分配利润　　　 22　　　　　　 2,325,519.77　　 -541,875.27 
　　　以前年度所得税调整　 23　　　　　　　　　　　　　　　-743,302.63 
六.可供分配的利润　　　　　24　　　　　　39,526,240.72　 48,756,822.50 
　 减:提取法定盈余公积　　 25　　　　　　 3,720,072.10　　5,004,200.04 
　　　提取法定公益金　　　 26　　　　　　 3,720,072.10　　5,004,200.04 
　　　提取信托赔偿准备金　 27　　　　　　 1,860,036.05　　5,004,200.05 
七.可供股东分配的利润　　　28　　　　　　30,226,060.47　 33,744,222.37 
　 减:应付优先股股利　　　 29 
　　　提取任意盈余公积　　 30 
　　　应付普通股股利　　　 31　　　　　　15,709,351.30　 31,418,702.60 
　　　转作股本的普通股股利 32 
八.未分配利润　　　　　　　33　　　　　　14,516,709.17　　2,325,519.77 
　　注：会计报表附注是会计报表的组成部分。 
　　公司负责人：　 主管会计工作的负责人：　 会计机构负责人：　　 制表： 

　　　　　　　　　　　　合并利润及利润分配表 
　　　　　　　　　　　　　　　　2001年度 
　　编制单位：陕西省国际信托投资股份有限公司　　　 单位：人民币元 
　　　　项　　 目　　　　 行次　附注编号　 本年累计数　　 上年累计数 
一.主营业务收入　　　　　　 1　　 43　　 248,872,834.28　299,398,004.71 
　 减:折扣与折让　　　　　　2 
　　　主营业务收入净额　　　3　　　　　　248,872,834.28　299,398,004.71 
　 减:主营业务成本　　　　　4　　 43　　 122,506,681.19　183,183,359.44 
　　　主营业务税金及附加　　5　　 44　　　11,672,407.91　 14,148,712.35 
二.主营业务利润　　　　　　 6　　　　　　114,693,745.18　102,065,932.92 
　 加:其他业务利润　　　　　7 
　 减:存货跌价损失　　　　　8　　　　　　　　　　　　-　　　 617,967.58 
　　　自营证券跌价损失　　　9　　　　　　　　 67,840.27　　(120,000.00) 
　　　营业费用　　　　　　 10　　　　　　 87,163,559.75　 79,148,457.50 
　　　管理费用　　　　　　 11　　　　　　　　　　　　-　　　　　　　 - 
　　　财务费用　　　　　　 12　　 45　　　 5,239,933.40　　　771,801.00 
三.营业利润　　　　　　　　13　　　　　　 22,222,411.76　 21,647,706.84 
　 加:投资收益　　　　　　 14　　 46　　　28,165,984.30　 41,126,314.71 
　　　补贴收入　　　　　　 15　　　　　　　　　　　　-　　　　　　　 - 
　　　营业外收入　　　　　 16　　 47　　　　 415,104.89　　1,131,098.80 
　 减:营业外支出　　　　　 17　　 48　　　 1,964,857.11　　　456,416.09 
四.利润总额　　　　　　　　18　　　　　　 48,838,643.84　 63,448,704.26 
　 减:所得税　　　　　　　 19　　　　　　 11,582,720.00　 13,406,703.86 
　　　少数股东收益　　　　 20　　　　　　　　 55,202.89 
五.净利润　　　　　　　　　21　　　　　　 37,200,720.95　 50,042,000.40 
　 加:年初未分配利润　　　 22　　　　　　　2,325,519.77　?-541,875.27 
　　　以前年度所得税调整　 23　　　　　　　　　　　　　　　 -743,302.63 
六.可供分配的利润　　　　　24　　　　　　 39,526,240.72　 48,756,822.50 
　 减:提取法定盈余公积　　 25　　　　　　　5,563,217.74　　5,004,200.04 
　　　提取法定公益金　　　 26　　　　　　　5,532,704.29　　5,004,200.04 
　　　提取信托赔偿准备金　 27　　　　　　　1,860,036.05　　5,004,200.05 
七.可供股东分配的利润　　　28　　　　　　 26,570,282.64　 33,744,222.37 
　 减:应付优先股股利　　　 29 
　　　提取任意盈余公积　　 30 
　　　应付普通股股利　　　 31　　　　　　 15,709,351.30　 31,418,702.60 
　　　转作股本的普通股股利 32 
八.未分配利润　　　　　　　33　　　　　　 10,860,931.34　　2,325,519.77 
　　注：会计报表附注是会计报表的组成部分。 
　　公司负责人：　 主管会计工作的负责人：　 会计机构负责人：　 制表： 

　　　　　　　　　　　　　　利润表附表 
　　　　　　　　　　　　　　　2001年度 
　　编制单位：陕西省国际信托投资股份有限公司　　　　单位：人民币元 
　　　　　　　　报告期利润　　　　　　　　　　　　 净资产收益率（%） 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　全面摊薄　　 加权平均 
主营业务利润　　　　　　　 114,693,745.18　　　 22.4178　　　 22.5452 
营业利润　　　　　　　　　　22,222,411.76　　　　4.3435　　　　4.3682 
净利润　　　　　　　　　　　37,200,720.95　　　　7.2712　　　　7.3125 
扣除非经营性损益后的净利润　36,633,059.20　　　　7.1602　　　　7.2009 

　　　　　　　　报告期利润　　　　　　　　　　　每股收益（元/股） 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 全面摊薄　　　加权平均 
主营业务利润　　　　　　　 114,693,745.18　　 0.3650　　　　0.3650 
营业利润　　　　　　　　　　22,222,411.76　　 0.0707　　　　0.0707 
净利润　　　　　　　　　　　37,200,720.95　　 0.1184　　　　0.1184 
扣除非经营性损益后的净利润　36,633,059.20　　 0.1166　　　　0.1166 
　　公司负责人：　 主管会计工作的负责人：　 会计机构负责人：　　 制表： 

　　　　　　　　　　　　　　　 现金流量表 
　　　　　　　　　　　　　　　　2001年度 
　　编制单位：陕西省国际信托投资股份有限公司　　　　 单位：人民币元 
　　　　　　　 项　　　　目　　　　　　　　　　附注号　　　 合并 
一、经营活动能力产生的现金流量： 
　　　 收回长期贷款本金　　　　　　　　　　　　　　　　 24,657,822.17 
　　　 短期贷款收回与发放净额　　　　　　　　　　　　　 65,837,981.64 
　　　 收到的贷款利息 
　　　 活期存款吸收与支付净额　　　　　　　　　　　　　 67,771,851.38 
　　　 吸收长期存款所收到的现金　　　　　　　　　　　　102,500,170.25 
　　　 同业往来利息收入　　　　　　　　　　　　　　　　 66,603,865.72 
　　　　　　　 利息收入　　　　　　　　　　　　　　　　 22,299,060.27 
　　　 同业拆入与拆出资金净额 
　　　 自营证券收到的现金净额 
　　　 代买卖证券收到的现金净额 
　　　 代兑付证券收到的现金净额 
　　　 手续费收入　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 67,513,445.91 
　　　 信托存款业务现金收支净额　　　　　　　　　　　　329,230,677.89 
　　　 委托存贷款业务现金收支净额 
　　　 销售商品、提供劳务收到的现金　　　　　　　　　　120,928,200.19 
　　　 收取的租金　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　4,763,141.43 
　　　 收到的除增值税以外的其他税费返还　　　　　　　　　　471,147.21 
　　　 收到的与经营活动有关的其他现金　　　　　　49　　187,290,604.88 
　　　　　　　现金流入小计　　　　　　　　　　　　　 1,059,867,968.94 
　　　 短期贷款收回与发放净额 
　　　 发放的长期贷款本金 
　　　 活期存款吸收与支付净额 
　　　 支付的长期存款本金　　　　　　　　　　　　　　　142,546,473.13 
　　　 委托存贷款业务现金收支净额　　　　　　　　　　　 31,099,333.88 
　　　 利息支出　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 33,495,132.91 
　　　 同业往来利息支出　　　　　　　　　　　　　　　　　3,377,333.35 
　　　 同业拆入与拆出资金净额　　　　　　　　　　　　　 58,666,995.59 
　　　 自营证券业务资金收支净额　　　　　　　　　　　　189,556,388.82 
　　　 代买卖证券支付的现金净额　　　　　　　　　　　　236,854,522.90 
　　　 代发行证券支付的现金净额　　　　　　　　　　　　 22,674,222.18 
　　　 手续费支出　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 27,144,481.64 
　　　 购买商品、接受劳务支付的现金　　　　　　　　　　 77,053,107.94 
　　　 经营租赁支付的现金　　　　　　　　　　　　　　　 18,080,977.66 
　　　 支付给职工及为职工支付的现金　　　　　　　　　　 24,613,388.97 
　　　 支付的所得税款　　　　　　　　　　　　　　　　　 17,776,103.88 
　　　 支付的除增值税、所得税以外的其他税费　　　　　　 16,899,261.03 
　　　 支付的与经营活动有关的其他现金　　　　　　49　　 53,642,402.87 
　　　　　　　现金流出小计　　　　　　　　　　　　　　 953,480,126.75 
　　　　经营活动产生的现金流量净额　　　　　　　　　　 106,387,842.19 
二、投资活动产生的现金流量： 
　　　 收回投资所收到的现金　　　　　　　　　　　　　　　5,035,000.00 
　　　 分得股利或利润所收到的现金　　　　　　　　　　　 10,607,345.53 
　　　 取得债券利息收入所收到的现金　　　　　　　　　　 17,523,638.77 
　　　 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的 
现金净额　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 567,187.30 
　　　 收到的与投资活动有关的其他现金　　　　　　49　　223,572,406.50 
　　　　　　　　　 现金流入小计　　　　　　　　　　　　257,305,578.10 
　　　 购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付 
的现金　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　23,138,324.32 
　　　 权益性投资支付的现金　　　　　　　　　　　　　　 84,090,640.50 
　　　 债权性投资支付的现金　　　　　　　　　　　　　　 74,898,708.95 
　　　 支付的与投资活动有关的其他现金　　　　　　49　　 50,379,328.68 
　　　　　　　　　 现金流出小计　　　　　　　　　　　　232,507,002.45 
　　　　投资活动产生的现金流量净额　　　　　　　　　　　24,798,575.65 
三、筹资活动产生的现金流量： 
　　　 吸收权益性投资收到的现金 
　　　 发行债券收到的现金 
　　　 借款收到的现金 
　　　 收到的与筹资活动有关的其他现金 
　　　　　　　　　 现金流入小计　　　　　　　　　　　　　　　　　0.00 
　　　 偿还债务所支付的现金 
　　　 发生筹资费用所支付的现金 
　　　 分配股利或利润所支付的现金　　　　　　　　　　　 12,421,210.00 
　　　 偿付利息所支付的现金 
　　　 融资租赁所支付的现金 
　　　 减少注册资本所支付的现金 
　　　 支付的与筹资活动有关的其他现金 
　　　　　　　　　 现金流出小计　　　　　　　　　　　　 12,421,210.00 
　　　　筹资活动产生的现金流量净额　　　　　　　　　　(12,421,210.00) 
四、汇率变动对现金的影响　　　　　　　　　　　　　　　　　(11,626.68) 
五、现金流量净增加额　　　　　　　　　　　　　　　　　 118,753,581.16 
　　　　　　　　　　补充资料： 
1.不涉及现金收支的投资和筹资活动： 
　　　以固定资产偿还债务 
　　　以对外投资偿还债务 
　　　以固定资产进行长期投资 
　　　以存货偿还债务 
　　　融资租赁固定资产 
2.将净利润调节为经营活动的现金流量 
　 净利润：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 37,200,720.95 
　 加：计提的坏账准备或转销的坏账　　　　　　　　　　　　4,150,000.47 
　　　 计提的固定资产折旧　　　　　　　　　　　　　　　 18,067,109.71 
　　　 无形资产、递延资产摊销　　　　　　　　　　　　　 12,732,491.86 
　　　　　　　处置固定资产、无形资产和其他长期资产 
的损失（减:收益）　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 28,013.42 
　　　固定资产报废 
　　　财务费用　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 5,239,933.40 
　　　投资损失（减:收益）　　　　　　　　　　　　　　 (28,165,984.30) 
　　　存货的减少（减:增加）　　　　　　　　　　　　　 (46,672,997.04) 
　　　拆出资金的减少（减：增加）　　　　　　　　　　　　44,436,504.41 
　　　信托及委托贷款的减少（减：增加）　　　　　　　　 115,413,019.06 
　　　各种证券资产的减少（减：增加）　　　　　　　　 (213,782,808.27) 
　　　经营性应收项目的减少（减:增加）　　　　　　　　　249,832,771.72 
　　　经营性应付项目的增加（减:减少）　　　　　　　　 (53,320,305.41) 
　　　拆入资金的增加（减：减少）　　　　　　　　　　 (103,103,500.00) 
　　　信托及委托存款的增加（减：减少）　　　　　　　　 310,939,677.26 
　　　各种证券负债的增加（减：减少）　　　　　　　　 (242,219,344.23) 
　　　其他　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 (4,387,460.82) 
　　　　　经营活动产生的现金流量净额　　　　　　　　　 106,387,842.19 
3.现金及现金等价物净增加情况 
　　　库存现金及银行存款的期末余额　　　　　　　　　 1,625,184,789.64 
　　　　　　减：库存现金及银行存款的期初余额　　　　 1,600,219,935.78 
　　　其他货币资金的期末余额 
　　　　　　　　　减:其他货币资金的期初余额 
　　　现金等价物的期末余额　　　　　　　　　　　　　　 122,467,426.42 
　　　　　　　　　减：现金等价物的期初余额　　　　　　　28,678,699.12 
　　　现金及现金等价物净增加额　　　　　　　　　　　　 118,753,581.16 

　　　　　　　 项　　　　目　　　　　　　　　　　　　　　　 母公司 
一、经营活动能力产生的现金流量： 
　　　 收回长期贷款本金　　　　　　　　　　　　　　　　　24,657,822.17 
　　　 短期贷款收回与发放净额 
　　　 收到的贷款利息 
　　　 活期存款吸收与支付净额　　　　　　　　　　　　　　75,047,510.75 
　　　 吸收长期存款所收到的现金　　　　　　　　　　　　 102,500,170.25 
　　　 同业往来利息收入　　　　　　　　　　　　　　　　　62,791,244.72 
　　　　　　　 利息收入　　　　　　　　　　　　　　　　　25,468,406.43 
　　　 同业拆入与拆出资金净额 
　　　 自营证券收到的现金净额 
　　　 代买卖证券收到的现金净额 
　　　 代兑付证券收到的现金净额　　　　　　　　　　　　　21,159,313.82 
　　　 手续费收入　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　67,513,445.91 
　　　 信托存款业务现金收支净额　　　　　　　　　　　　 329,230,677.89 
　　　 委托存贷款业务现金收支净额 
　　　 销售商品、提供劳务收到的现金　　　　　　　　　　　 4,794,514.69 
　　　 收取的租金　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 3,151,859.45 
　　　 收到的除增值税以外的其他税费返还　　　　　　　　　　 471,147.21 
　　　 收到的与经营活动有关的其他现金　　　　　　　　　 238,752,240.77 
　　　　　　　现金流入小计　　　　　　　　　　　　　　　955,538,354.06 
　　　 短期贷款收回与发放净额　　　　　　　　　　　　　　15,470,002.76 
　　　 发放的长期贷款本金 
　　　 活期存款吸收与支付净额 
　　　 支付的长期存款本金　　　　　　　　　　　　　　　 142,546,473.13 
　　　 委托存贷款业务现金收支净额　　　　　　　　　　　　31,099,333.88 
　　　 利息支出　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　35,976,567.27 
　　　 同业往来利息支出　　　　　　　　　　　　　　　　　 3,377,333.35 
　　　 同业拆入与拆出资金净额　　　　　　　　　　　　　　60,200,289.22 
　　　 自营证券业务资金收支净额　　　　　　　　　　　　 189,556,388.82 
　　　 代买卖证券支付的现金净额　　　　　　　　　　　　 237,444,439.70 
　　　 代发行证券支付的现金净额　　　　　　　　　　　　　43,833,536.00 
　　　 手续费支出　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　27,144,481.64 
　　　 购买商品、接受劳务支付的现金　　　　　　　　　　　 1,751,899.10 
　　　 经营租赁支付的现金　　　　　　　　　　　　　　　　12,173,885.97 
　　　 支付给职工及为职工支付的现金　　　　　　　　　　　22,697,701.62 
　　　 支付的所得税款　　　　　　　　　　　　　　　　　　18,422,920.79 
　　　 支付的除增值税、所得税以外的其他税费　　　　　　　12,293,399.89 
　　　 支付的与经营活动有关的其他现金　　　　　　　　　　34,361,260.53 
　　　　　　　现金流出小计　　　　　　　　　　　　　　　888,349,913.67 
　　　　经营活动产生的现金流量净额　　　　　　　　　　　 67,188,440.39 
二、投资活动产生的现金流量： 
　　　 收回投资所收到的现金　　　　　　　　　　　　　　　 5,035,000.00 
　　　 分得股利或利润所收到的现金　　　　　　　　　　　　22,893,783.71 
　　　 取得债券利息收入所收到的现金　　　　　　　　　　　 7,825,979.58 
　　　 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的 
现金净额　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　567,187.30 
　　　 收到的与投资活动有关的其他现金　　　　　　　　　 224,474,406.50 
　　　　　　　　　 现金流入小计　　　　　　　　　　　　 260,796,357.09 
　　　 购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付 
的现金　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 21,897,804.11 
　　　 权益性投资支付的现金　　　　　　　　　　　　　　　28,789,534.85 
　　　 债权性投资支付的现金　　　　　　　　　　　　　　　67,109,457.43 
　　　 支付的与投资活动有关的其他现金　　　　　　　　　　50,379,328.68 
　　　　　　　　　 现金流出小计　　　　　　　　　　　　 168,176,125.07 
　　　　投资活动产生的现金流量净额　　　　　　　　　　　 92,620,232.02 
三、筹资活动产生的现金流量： 
　　　 吸收权益性投资收到的现金 
　　　 发行债券收到的现金 
　　　 借款收到的现金 
　　　 收到的与筹资活动有关的其他现金 
　　　　　　　　　 现金流入小计　　　　　　　　　　　　　　　　　 0.00 
　　　 偿还债务所支付的现金 
　　　 发生筹资费用所支付的现金 
　　　 分配股利或利润所支付的现金　　　　　　　　　　　　12,241,210.00 
　　　 偿付利息所支付的现金 
　　　 融资租赁所支付的现金 
　　　 减少注册资本所支付的现金 
　　　 支付的与筹资活动有关的其他现金 
　　　　　　　　　 现金流出小计　　　　　　　　　　　　　12,241,210.00 
　　　　筹资活动产生的现金流量净额　　　　　　　　　　 (12,241,210.00) 
四、汇率变动对现金的影响　　　　　　　　　　　　　　　　　　(3,089.50) 
五、现金流量净增加额　　　　　　　　　　　　　　　　　　147,564,372.91 
　　　　　　　　　　补充资料： 
1.不涉及现金收支的投资和筹资活动： 
　　　以固定资产偿还债务 
　　　以对外投资偿还债务 
　　　以固定资产进行长期投资 
　　　以存货偿还债务 
　　　融资租赁固定资产 
2.将净利润调节为经营活动的现金流量 
　 净利润：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　37,200,720.95 
　 加：计提的坏账准备或转销的坏账　　　　　　　　　　　　 9,453,209.38 
　　　 计提的固定资产折旧　　　　　　　　　　　　　　　　17,122,023.90 
　　　 无形资产、递延资产摊销　　　　　　　　　　　　　　12,732,491.86 
　　　　　　　处置固定资产、无形资产和其他长期资产 
的损失（减:收益）　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 5,457.71 
　　　固定资产报废 
　　　财务费用　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　(279,920.08) 
　　　投资损失（减:收益）　　　　　　　　　　　　　　　(33,760,484.89) 
　　　存货的减少（减:增加）　　　　　　　　　　　　　　(17,821,228.73) 
　　　拆出资金的减少（减：增加）　　　　　　　　　　　　 33,961,950.68 
　　　信托及委托贷款的减少（减：增加）　　　　　　　　　 24,105,034.66 
　　　各种证券资产的减少（减：增加）　　　　　　　　　(213,782,808.27) 
　　　经营性应收项目的减少（减:增加）　　　　　　　　　 253,861,674.28 
　　　经营性应付项目的增加（减:减少）　　　　　　　　　(30,215,028.37) 
　　　拆入资金的增加（减：减少）　　　　　　　　　　　(103,103,500.00) 
　　　信托及委托存款的增加（减：减少）　　　　　　　　　328,215,336.63 
　　　各种证券负债的增加（减：减少）　　　　　　　　　(242,809,261.00) 
　　　其他　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　(7,697,228.32) 
　　　　　经营活动产生的现金流量净额　　　　　　　　　　 67,188,440.39 
3.现金及现金等价物净增加情况 
　　　库存现金及银行存款的期末余额　　　　　　　　　　1,594,325,447.04 
　　　　　　减：库存现金及银行存款的期初余额　　　　　1,540,549,801.43 
　　　其他货币资金的期末余额 
　　　　　　　　　减:其他货币资金的期初余额 
　　　现金等价物的期末余额　　　　　　　　　　　　　　　122,467,426.42 
　　　　　　　　　减：现金等价物的期初余额　　　　　　　 28,678,699.12 
　　　现金及现金等价物净增加额　　　　　　　　　　　　　147,564,372.91 
　　注：会计报表附注是会计报表的组成部分。 
　　公司负责人：　 主管会计工作的负责人：　　会计机构负责人：　　制表： 

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　会计报表附注 
　　　　　　　　　　　　　　　　（金额单位：人民币元） 
　　截止：2001 年12 月31 日 
　　一、公司简介 
　　1、陕西省国际信托投资股份有限公司（以下简称“公司”）前身为陕西省金融联合投资公司，成立于一九八四年。一九九二年经陕西省经济体制改革委员会（1992）30 号文件和中国人民银行陕西省分行（1992）31 号文件批准重组为股份有限公司，陕西省工商行政管理局颁发《企业法人营业执照》，注册号为22053027；一九九四年一月三日经中国证券监督管理委员会证监发审字（1994）1 号文审查通过、深圳证券交易所一九九四年一月五日深证字（1994）第1 号文批准，股票于一九九四年一月十日在深圳证券交易所挂牌交易。 
　　2、公司截止二OO 一年十二月三十一日在中国境内、外设有二十四个二级核算的经营部门，四个控股子公司。 
　　3、公司为股份有限公司，注册资本为人民币叁亿壹仟肆佰壹拾捌万柒仟零贰拾陆元整。 
　　4、公司经营范围：信托存贷款、投资；委托存贷款、投资；有价证券；金融租赁；房地产投资；代理财产保管与处理；代理收付；经济担保和信用见证；经济咨询；中国人民银行和国家外汇管理局批准经营的其他金融业务。 
　　5、公司第三届董事会第四次会议于2001 年4 月10 日审议通过了《关于收购宝鸡市信托投资公司的决议》（以下简称“决议”）。根据决议，公司于2001 年4 月20 日与宝鸡市信托投资公司（以下简称“宝信”）的五家股东签订了《股权收购协议书》，以收购合并的方式收购宝信的净资产。2001 年5 月8 日，公司已将全部收购价款5,028.88 万元一次性划入股权出让方指定的帐户。按照《股权收购协议书》的规定，从2001 年4 月20 日起，公司实现了对宝信的收购合并，其资产、负债及5—12 月的损益相应归并本公司。 
　　收购宝信的资产评估基准日为2000 年12 月31 日，收购价格以宝信2000 年12 月31日净资产评估值定价。经上海东华会计师事务所审计，宝信2000 年12 月31 日资产总额429,563,232.49 元，负债总额379,051,698.27 元，所有者权益50,511,534.22 元。2000 年度营业收入26,465,363.79 元，净利润5,215,473.79 元。根据陕西同盛资产评估有限责任公司出具的《资产评估报告书》（陕同评报字[2001]043 号），截止2000 年12 月31 日，宝信资产评估值429,933,307.73 元，负债评估值379,644,505.60 元，净资产评估值50,288,802.13元。 
　　二、公司采用的主要会计政策、会计估计和合并会计报表的编制方法 
　　1、会计准则和会计制度 
　　公司执行《企业会计准则》。 
　　公司原执行《股份公司会计制度》及其补充规定，并参照执行《金融保险企业会计制度》、《证券公司会计制度》及《房地产开发企业会计制度》，根据财政部“财会字[2000]25号”文《关于印发〈企业会计制度〉的通知》、“财会字[2001]17 号文《关于印发贯彻实施〈企业会计制度〉的有关政策衔接问题的规定的通知》等文件的规定，公司从2001 年1 月1 日起执行《企业会计制度》及其补充规定，并参照执行《金融保险企业会计制度》和《证券公司会计制度》。 
　　2、会计年度 
　　公历年度，即一月一日至十二月三十一日。 
　　3、记帐本位币 
　　人民币。 
　　4、记帐基础和计价原则 
　　以权责发生制原则为记帐基础，资产的计价遵循历史成本原则。 
　　5、外币业务核算方法 
　　公司发生的非记帐本位币经济业务采用当月1 日中国人民银行公布的基准汇率折合为本位币入帐，月末按中国人民银行公布的基准汇率进行调整，其差额与购建固定资产有关的予以资本化，属于筹建期间的计入开办费，属于生产期间的计入当期费用。 
　　6、外币会计报表的折算方法 
　　所有资产、负债项目均按合并会计报表决算日的基准汇价折算为人民币，所有者权益项目除“未分配利润”项目外均按发生时的基准汇价折算为人民币，“未分配利润”项目以折算后的利润分配表中该项目的数额列示，折算后资产类项目与负债类项目和所有者权益合计数的差额，作为外币报表折算差额在“未分配利润”项目后单独列示。 
　　7、现金等价物的确认标准 
　　公司持有的期限短（一般是指从购买日起三个月内到期）、流动性强、易于转换为已知金额现金、价值变动风险小的投资确认为现金等价物。 
　　8、坏帐核算方法 
　　（1）公司确认坏帐的标准 
　　A、因债务人死亡，以其遗产清偿后仍然无法收回； 
　　B、因债务单位已撤消、破产、资不抵债、现金流量严重不足而形成坏帐； 
　　C、因债务人逾期未履行偿债义务，而且具有明显特征表明无法收回的应收款项。 
　　（2）公司采用备抵法核算坏帐损失。 
　　（3）公司按照债务单位的实际财务状况和现金流量情况，对应收款项（含拆出资金、应收帐款、应收利息、应收租赁款和其他应收款）按年末余额的5%差额计提坏帐准备。对逾期三年以上有确凿证据不能收回的应收款项，全额计提坏帐准备。 
　　9、短期投资核算方法 
　　（1）短期投资在取得时按照投资成本计量。短期投资取得时的投资成本按以下方法确定： 
　　A． 以现金购入的短期投资，按实际支付的全部价款包括税金、手续费等相关费用，扣除实际价款中包含的已宣告但尚未领取的现金股利、或已到付息期但尚未领取的债券利息作为投资成本。 
　　B． 投资者投入的短期投资，按投资各方确认的价值，作为短期投资成本。 
　　C． 公司接受的债务人以非现金资产抵偿债务方式取得的短期投资，或以应收债权换入的短期投资，按应收债权的帐面价值加上应支付的相关税费，减去接受的短期投资中含有的已宣告但尚未领取的现金股利或已到付息期但尚未领取的债券利息作为短期投资成本。涉及补价的，按以下方法确定受让的短期投资成本：收到补价的，按应收债权的帐面价值减去补价，加上应支付的相关税费，作为短期投资成本；支付补价的，按应收债权的帐面价值加上支付的补价和应支付的税费，作为短期投资成本。 
　　D． 以非货币性交易换入的短期投资，按换出资产的帐面价值加上应支付的相关税费，作为短期投资成本。涉及补价的，按以下方法确定受让的短期投资成本：收到补价的，按换出资产的帐面价值加上应确认的收益和应支付的相关税费减去补价后的余额，作为短期投资成本；支付补价的，按换出资产的帐面价值加上应支付的相关税费和补价，作为短期投资成本。 
　　（2）短期投资收益确认方法：短期投资持有期间所获得的现金股利或股息，除取得时已计入应收项目外，以实际收到时作投资成本的收回。待处置短期投资时，按收到的处置收入与短期投资帐面价值的差额，确认为当期投资收益。 
　　（3）短期投资的计价方法：短期投资期末按成本与市价孰低法计价。 
　　（4）短期投资跌价准备的计提方法：按单个短期投资项目的成本高于其市价的差额计提短期投资跌价准备。 
　　10、自营证券核算方法 
　　（1）自营证券按证券类别分为股票、债券、基金，买入证券按实际成本入帐，卖出证券采用加权平均成本法结转成本。 
　　（2）自营证券的计价方法：自营证券期末按成本与市价孰低法计价。 
　　（3）自营证券跌价准备的计提方法：按单项证券的成本高于其市价的差额计提自营证券跌价准备。 
　　11、存货核算方法 
　　（1）公司存货包括原材料、开发产品、开发成本和低值易耗品等，存货的取得按实际成本计价；开发产品以实际开发成本作为计价基础，销售时按个别认定法计价；低值易耗品采用一次摊销法。 
　　（2）期末存货的计价及存货减值准备的计提方法： 
　　A．存货期末按成本与可变现净值孰低计价。当存货可变现净值低于成本时，按其差价提取存货跌价准备。计提方法采用单项比较法。 
　　B．公司于中期期末或年度终了，对各项存货进行全面清查，对于存货遭受损毁、全部或部分陈旧、过时或销售价格低于成本等原因使存货成本不可收回的部分，提取存货跌价准备。 
　　C．已计提跌价准备的存货价值以后又得以恢复，应在原已确认的存货跌价准备金额内转回。 
　　D．领用、出售已计提跌价准备的存货时已计提的跌价准备不做调整，待中期期末或年度终了时再予以调整。 
　　12、贷款呆帐准备核算方法 
　　贷款呆帐准备金正常贷款不计提，逾期贷款按年末余额的20%的差额计提。对本公司不承担风险的委托贷款和委托投资不计提损失准备。 
　　13、长期股权投资核算方法 
　　（1） 长期股权投资在取得时按照初始投资成本入帐。初始投资成本按以下方法确定： 
　　A．以现金购入的长期投资，按实际支付的全部价款（包括支付的税金、手续费等相关费用）作为初始投资成本；实际支付的价款中包含已宣告但尚未领取的现金股利，按实际支付的价款减去已宣告但尚未领取的现金股利后的差额，作为初始投资成本。 
　　B．公司接受的债务人以非现金资产抵偿债务方式取得的长期股权投资，或以应收债权换入长期股权投资的，按应收债权的帐面价值加上应支付的相关税费，作为初始投资成本。 
　　C．以非货币性交易换入的长期股权投资，按换出资产的帐面价值加上应支付的相关税费，作为初始投资成本。 
　　（2）公司持有被投资单位有表决权资本20%（含20%）以上，或虽投资不足20%但具有重大影响，采用权益法核算。公司持有被投资单位有表决权资本20%以下，或虽投资占20%（含20%）以上，但不具有重大影响，采用成本法核算。 
　　采用成本法核算的单位，在被投资单位宣告分派利润或现金股利时，确认投资收益；采用权益法核算的单位，期中或年末，按分享被投资单位实现的净利润或应分担的被投资单位发生的净亏损的份额，确认投资收益。 
　　（3）长期股权投资采用权益法核算时，取得投资时的投资成本与享有被投资单位所有者权益份额的差额，或因追加投资等原因对长期股权投资的核算由成本法改为权益法时，投资成本与享有被投资单位所有者权益份额的差额计入“股权投资差额”。股权投资差额按合同规定的投资期限平均摊销，合同没有规定投资期限的，初始投资成本超过应享有被投资单位所有者权益份额之间的差额，按不超过10 年的期限摊销；初始投资成本低于应享有被投资单位所有者权益份额之间的差额，按不低于10 年的期限摊销。 
　　（4）处置股权投资时，将投资的帐面价值与实际取得价款的差额，作为当期投资损益。 
　　（5）长期投资期末按账面价值与可收回金额孰低计量，按个别投资项目成本高于其可收回的金额的差额，计提长期投资减值准备。对有市价的长期投资，在市价持续2 年低于帐面价值时计提长期投资减值准备；对无市价的长期投资的长期投资，在被投资单位连续多年亏损，财务状况恶化，现金流量严重不足时计提长期投资减值准备。 
　　14、长期债权投资的核算方法 
　　（1）长期债权投资在取得时，按取得时的实际成本作为初始投资成本入帐。初始投资成本按以下方法确定： 
　　A．以现金购入的长期债权投资，按实际支付的全部价款（包括支付的税金、手续费等相关费用）减去已到付息期但尚未领取的债权利息，作为初始投资成本。 
　　B．公司接受的债务人以非现金资产抵偿债务方式取得的长期债权投资，或以应收债权换入长期债权投资的，按应收债权的帐面价值加上应支付的相关税费，作为初始投资成本。 
　　C．以非货币性交易换入的长期债权投资，按换出资产的帐面价值加上应支付的相关税费，作为初始投资成本。涉及补价的，按《企业会计准则—非货币性交易》的相关规定进行处理。 
　　（2）长期债权投资按照票面价值与票面利率按期计算利息收入，长期债权投资的初始成本减去已到付息期但尚未领取的债券利息、未到期债券利息和计入初始成本的相关税费，与债券面值之间的差额作为债券溢价或折价；债券的溢价或折价在债券存续期间内于确认相关债券利息收入时采用直线法摊销。 
　　（3）处置长期债权投资时，按实际取得的价款与长期债权投资帐面价值的差额，作为当期投资损益。 
　　15、固定资产核算方法 
　　（1）固定资产的标准：使用年限在一年以上的房屋及建筑物、机器设备、运输工具等生产经营性设备，以及使用年限在两年以上，单位价值在2,000.00 元以上的不属于生产经营主要设备的物品。 
　　（2）固定资产的计价方法： 
　　a. 购入的固定资产，以实际支付的买价、包装费、运输费、安装成本、交纳的有关税金等计价； 
　　b.自行建造的固定资产，按建造该项资产达到预定可使用状态前实际发生的全部支出计价； 
　　c.投资者投入的固定资产，按投资各方确认的价值入帐； 
　　d.融资租入的固定资产，按租赁开始日租赁资产的原帐面价值与最低租赁付款额的现值两者中较低者入帐； 
　　e.在原有固定资产基础上进行改建、扩建的，按原有固定资产的价值，加上由于改建、扩建而使该项资产达到预定可使用状态前发生的支出，减改建、扩建过程中发生的变价收入计价； 
　　f.企业接受的债务人以非现金资产抵偿债务方式取得的固定资产，或以应收债权换入的固定资产，按应收债权的帐面价值加上应支付的相关税费，作为入帐价值； 
　　g.以非货币性交易交易换入的固定资产，按换出资产的帐面价值加上应支付的相关税费，作为入帐价值，涉及补价的，按《企业会计准则—非货币性交易》的相关规定进行处理。 
　　h.接受捐赠的固定资产，按同类资产的市场价格，或根据所提供的有关凭证计价。接受捐赠固定资产时发生的各项费用，计入固定资产价值； 
　　i.盘盈的固定资产，按同类或类似固定资产的市场价值减去按该项资产的新旧程度估计的价值损耗后的余额入帐。 
　　（3）固定资产的折旧采用直线法，各类固定资产折旧率如下： 
类别　　　　预计使用年限　 残值率　　　年折旧率 
房屋建筑物　40—60年　　　 5%　　 1.58—2.375% 
运输工具　　 8—5年　　　　5%　　 6.34—11.88% 
通讯设备　　　 10年　　　　5%　　　　　　9.50% 
电子设备　　 3—5年　　　　5%　　19.00—31.67% 
其他　　　　 3—5年　　　　5%　　19.00—31.67% 
　　（4）期末固定资产的计价及固定资产减值准备的计提方法 
　　期末对固定资产按照帐面价值与可收回金额孰低计量，对可收回金额低于账面价值的差额，计提固定资产减值准备。固定资产减值准备按单项资产可收回金额低于账面价值的差额计提。 
　　期末对固定资产逐项进行检查，对由于市价持续下跌，或技术陈旧、损坏、长期闲置等原因导致其可收回金额低于帐面价值的，将可收回金额低于固定资产帐面价值的差额作为固定资产减值准备。当存在下列情况之一时，按照该项固定资产的帐面价值全额计提固定资产减值准备： 
　　a.长期闲置不用，在可预见的未来不会再使用，且无转让价值的固定资产； 
　　b.由于技术进步等原因，已不可使用的固定资产； 
　　c.虽然固定资产尚可使用，但使用后产生大量不合格品的固定资产； 
　　d.已遭毁损，以致于不再具有使用价值和转让价值的固定资产； 
　　e.其他实质上已经不能再给企业带来经济利益的固定资产。 
　　16、在建工程核算方法 
　　（1）在建工程的计价：在建工程按实际发生的工程支出计价，包括需要安装设备的价值，不包括根据工程项目概算购入不需要安装的固定资产、作为生产准备的工具器具、购入的无形资产及发生的不属于工程支出的其他费用等。确认工程实际支出的方法如下： 
　　A．发包的基建工程，按应支付的工程结算价款、交付施工企业安装的需安装设备成本及为工程建设而借入的专门借款所发生的利息、折价或溢价的摊销、汇兑差额的资本化金额确定工程实际支出； 
　　B．自营的基建工程， 按领用工程材料物资成本、原材料成本及不能抵扣的增值税进项税额、库存商品成本及应交的相关税费、公司辅助生产部门提供的各项劳务成本及为工程建设而借入的专门借款所发生的利息、折价或溢价的摊销、汇兑差额的资本化金额确定工程实际支出。 
　　（2）工程建设专门借款利息的资本化：为工程建设而借入的专门借款所发生的利息、折价或溢价的摊销、汇兑差额在同时满足以下三个条件时开始资本化：资产支出已经发生，借款费用已经发生，为使资产达到预定可使用状态所必要的购建活动已经开始；资本化率及资本化金额的确定按《企业会计准则—借款费用》的有关规定办理。 
　　（3）在建工程结转为固定资产的时点为在建工程达到预定可使用状态。 
　　（4）期末在建工程的计价及在建工程减值准备的计提方法： 
　　期末对在建工程按照帐面价值与可收回金额孰低计量，对可收回金额低于账面价值的差额，计提在建工程减值准备。在建工程减值准备按单项工程可收回金额低于账面价值的差额计提。 
　　期末对在建工程进行全面检查，如果有证据表明在建工程已经发生了减值，则对其计提在建工程减值准备。当存在下列一项或若干项情况时，对在建工程计提在建工程减值准备： 
　　A．长期停建并且预计在未来3 年内不会重新开工的在建工程； 
　　B．所建项目无论在性能上，还是在技术上已经落后，并且给企业带来的经济效益具有很大的不确定性； 
　　C．其他足以证明在建工程已经发生了减值的情形。 
　　17、无形资产核算方法 
　　（1）无形资产计价：无形资产在取得时，按实际成本计量。购入的无形资产，按实际支付的价款作为实际成本；投资者投入的无形资产，按投资各方确认的价值作为实际成本；为首次发行股票而接受投资者投入的无形资产，按该无形资产在投资方的账面价值作为实际成本；接受的债务人以非现金资产抵偿债务方式取得的无形资产，或以应收债权换入无形资产的， 按换出的资产的账面价值加上应支付的相关税费作为实际成本，涉及补价的，按《企业会计准则—非货币性交易》的相关规定进行处理；自行开发并按法律程序申请取得的无形资产，按依法取得时发生的注册费、聘请律师等费用作为实际成本。 
　　（2）无形资产摊销方法：合同规定受益年限但法律没有规定受益年限的，摊销年限不超过合同规定的受益年限；合同没有规定受益年限但法律规定有效年限的，摊销年限不超过法律规定的有效年限；合同规定了受益年限，法律也规定了有效年限的，摊销年限不超过受益年限和有效年限两者之中较短者；合同没有规定受益年限，法律也没有规定有效年限，摊销时间不超过10 年。 
　　本公司无形资产主要为土地使用权及商誉，采用直线法摊销，其中土地使用权按30 年摊销，商誉按10 年摊销。 
　　（3）期末无形资产的计价及无形资产减值准备的计提方法： 期末无形资产按照帐面价值与可收回金额孰低计量，对可收回金额低于账面价值的差额，计提无形资产减值准备。无形资产减值准备按单项无形资产可收回金额低于账面价值的差额计提。 
　　18、交易席位费的摊销方法 
　　交易席位费按取得时的实际成本计价，采用直线法从2000 年1 月1 日起按10 年摊销。 
　　19、开办费、长期待摊费用摊销方法 
　　开办费主要核算公司及下属分公司和子公司在筹建期间发生的费用，自正式营运之日起一次计入开始生产经营当月的损益；长期待摊费用主要核算公司及下属分公司和子公司摊销期在一年以上的固定资产改良支出和房租等，按租赁期或使用期平均摊销。 
　　20、借款费用的会计处理方法 
　　（1）除为购建固定资产的专门借款所发生的借款费用外，其他借款费用均于发生当期确认为费用，直接计入当期财务费用； 
　　（2）为购建固定资产的专门借款所发生的费用，按以下规定处理： 
　　A．因借款发生的辅助费用，在所购建的固定资产达到预定可使用状态前，将金额较大的费用计入所购建固定资产成本；在所购建固定资产达到可使用状态后发生的，计入当期费用。 
　　B．企业为购建固定资产而借入的专门借款所发生的借款利息、折价或溢价的摊销、汇兑损益，满足资本化条件的，在所购建固定资产达到预定可使用状态前发生的，计入购建固定资产的成本；在所购建固定资产达到预定可使用状态后发生的，于发生时计入当期损益。 
　　21、信托赔偿准备金的计提标准和管理办法 
　　按照《信托投资公司管理办法》的有关规定，经董事会决议，信托赔偿准备金按照税后利润的5%计提，累计总额达到公司注册资本的20%时可不再提取。 
　　22、收入确认原则 
　　公司主要收入包括金融企业收入（含金融企业往来收入、自营证券差价收入、代买卖证券手续费收入）和房地产企业收入。 
　　金融企业往来收入：以各项业务合同已经签定，在规定的计算期内按应计收入的数额确认收入的实现，或者在劳务已经提供，同时收讫价款或取得收取价款权利的凭证时确认收入的实现。 
　　自营证券差价收入：按月根据销售价与成本价的差价入帐。 
　　代买卖证券手续费收入：每日根据结算清单入帐。 
　　房地产企业收入：房地产销售以分期收款方式为主，以本期收到价款或合同约定本期应收价款确认为收入的实现。 
　　23、所得税的会计处理方法 
　　采用应付税款法。 
　　24、2000 年12 月31 日前挂账应收利息的摊销方法 
　　根据财政部财金（2001）25 号《财政部关于调整金融企业应收利息核算办法的通知》的精神，公司从2001 年开始将2000 年12 月31 日以前挂帐应收利息分五年以直线法摊销，冲减当期利息收入。 
　　25、会计政策、会计估计的变更及影响 
　　本公司原执行《股份有限公司会计制度》，根据财政部财会[2000]25号文《关于印发〈企业会计制度〉的通知》及财政部财会[2001]17号文《关于印发贯彻实施〈企业会计制度〉有关政策衔接问题的规定》等文件的规定，公司制定了计提固定资产减值准备、在建工程减值准备、无形资产减值准备、贷款呆帐准备和拆出资金与应收租赁款坏帐准备的内部控制制度，经公司第三届董事会第五次会议和第三届董事会第九次会议通过，从2001年1月1日起改变如下会计政策和会计估计： 
　　（1） 期末固定资产原不计提减值准备，现按可收回金额低于帐面价值的差额计提固定资产减值准备； 
　　（2） 期末在建工程原不计提减值准备，现按可收回金额低于帐面价值的差额计提在建工程减值准备； 
　　（3） 期末无形资产原不计提减值准备，现按可收回金额低于帐面价值的差额计提无形资产减值准备； 
　　（4） 开办费原按五年摊销，现采取从公司正式运营当月起一次性计入损益的核算方法； 
　　（5） 贷款呆帐准备原按年初放款余额的1%提取，现改按年末逾期贷款余额的20%计提，正常贷款不予计提； 
　　（6） 拆出资金原不计提坏帐准备，现按年末余额的5%计提； 
　　（7） 应收租赁款原不计提坏帐准备，现按年末余额的5%计提； 
　　（8） 应收款项（含应收帐款、应收利息和其他应收款）原按年末余额的3%计提坏帐准备，现改按年末余额的5%计提坏帐准备。 
　　上述1—7 项会计政策变更的累积影响数为28,626,910.05 元，其中：计入本期损益的累积影响数为5,801,119.08 元，其中因开办费处理方法改变的累积影响数为352,774.38 元，计提固定资产减值准备的累积影响数为1,877,433.67 元，计提应收租赁款坏帐准备的累积影响数为1,191,042.60 元，计提贷款呆帐准备的累积影响数为2,379,868.43 元。追溯调整期初留存收益的累积影响数22,825,790.97 元，其中计提拆出资金坏帐准备的累积影响数为3,854,553.73 元，计提贷款呆帐准备的累积影响数为18,971,237.24 元。追溯调整期初留存收益中的盈余公积-4,565,158.20 元，一般风险准备金108,127.05元，未分配利润-18,368,759.81元。 
　　上述第8 项会计估计的变更的累积影响数为3,015,264.74 元，全部进入本期损益，影响本年利润-3,015,264.74 元。 
　　变更会计政策涉及的相关项目的年初数或上年实际数已经按照追溯调整后的金额填列。 
　　26、合并会计报表的编制方法 
　　（1） 合并范围：公司下属四个控股子公司纳入合并报表编制范围。 
　　（2）编制方法：以母公司及控股子公司的个别会计报表为基础，按照《企业会计制度》的要求作必要的调整及重分类后，根据财政部《合并会计报表暂行规定》及中国证监会证监上字（1997）114 号文件的要求，合并资产、负债、所有者权益以及利润分配表各项目，并对公司权益性资本投资项目与并表的被投资企业所有者权益中公司所持有的份额进行抵消，所有母公司与控股子公司以及控股子公司之间的重大内部往来、内部交易已经在合并时予以抵扣。 
　　三、税项 
　　公司计缴的主要税项有所得税、营业税、城建税等，根据经济业务的性质，其税种、计税依据、税率如下： 
税种　　　　　　　　计税依据　　　　税率 
营业税　　　　　　　利息收入　　　　 7% 
营业税　　　　　　　证券业务收入　　 7% 
营业税　　　　　　　房地产业收入　　 5% 
城建税　　　　　　　应纳5%营业税　　 7% 
教育费附加　　　　　应纳5%营业税　　 3% 
所得税　　　　　　　应纳税所得额　　33% 
　　四、利润分配政策及其变更 
　　公司税后利润根据公司章程和董事会决议，按下列比例及顺序分配： 
　　（1）提取10%法定盈余公积金； 
　　（2）提取10%公益金； 
　　（3）提取5%信托赔偿准备金；（注） 
　　（4）提取任意盈余公积金（提取比例经董事会提出，由股东大会决定）； 
　　（5）支付股利（董事会提出分配预案，由股东大会决定）。 
　　注：公司上年按照财政部财债字（1999）215 号文《关于印发< 证券公司财务制度>的通知》精神，按母公司净利润的10%计提一般风险准备金。本年度根据《信托投资公司管理办法》的有关规定，经公司董事会决议，不再计提一般风险准备金，改按公司税后利润的5%计提信托赔偿准备金。上年计提的一般风险准备金并入信托赔偿准备金。 
　　五、控股子公司及合营公司 
企业名称　　　　　　　　　 注册地　　　　 法定代表人　　　　注册资本 
陕西国投实业投资有限　　　　西安　　　　　　赵东　　　　　17,539.40万元 
责任公司 
陕西国信金融电子资讯　　　　西安　　　　　　刘幼军　　　　 USD50万元 
有限公司 
陕西信通咨询有限公司　　　　西安　　　　　　陈勇　　　　　　 200万元 
香港康达理公司　　　　　　　香港　　　　　　刘幼军　　　　 港币1万元 

企业名称　　　　　　　本公司持有股权%　　经营范围　　　　 是否合并报表 
陕西国投实业投资有限　　 99.715%　　　　高科技生产企业　　　　 是 
责任公司　　　　　　　　　　　　　　　　及项目的投资等 
陕西国信金融电子资讯　　100.00%　　　　 计算机技术的应　　　　 是 
有限公司　　　　　　　　　　　　　　　　用与开发 
陕西信通咨询有限公司　　 90.00%　　　　 证券投资咨询与　　　　 否 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　管理（待批） 
香港康达理公司　　　　　100.00%　　　　 融资、投资商贸　　　　 是 
　　1、原陕西国投实业发展有限责任公司于2001 年3 月26 日变更公司名称为“陕西国投实业投资有限公司”。 
　　2、陕西信通咨询有限公司其投资咨询业务资格尚未得到批准，未营业，故未纳入合并范围。 
　　3、根据2001 年8 月7 日公司第三届董事会第五次会议决议，本年度撤销陕西智汇信息公司和陕西嘉华装饰工程公司，该两公司已清理完毕，不再纳入合并会计报表范围。 
　　4、增加“信托赔偿准备金”会计科目和会计报表项目，将原在“一般风险准备金”科目中核算的一般风险准备金转入“信托赔偿准备金”科目核算。 
　　六、会计科目和会计报表项目增加和变动的说明 
　　1、根据财政部财会[2000]25 号文《关于印发〈企业会计制度〉的通知》及财政部财会[2001]17 号文《关于印发贯彻实施〈企业会计制度〉有关政策衔接问题的规定》的规定，增加“固定资产减值准备”会计科目和报表项目； 
　　2、增加“信托存款”会计科目和会计报表项目，将原在“委托存款”科目中核算的信托存款转入“信托存款”科目核算； 
　　3、增加“短期借款”会计科目和会计报表项目，将原在“拆入资金”科目中核算的短期借款转入“短期借款”科目核算。 
　　七、会计报表期初数调整说明 
　　1、本期公司根据陕西省财政厅陕财企（2001）096 号“关于陕西省国际信托投资股份有限公司清产核资结果确认的通知”及公司第三届董事会第五次会议决定，对经陕西省财政厅核定的1998 年清产核资资产损失进行了财务处理。 
　　经陕西省财政厅核定的母公司清产核资资产损失为11,932,885.60 元，鉴于1999 年公司已列支损失6,175,565.06 元，此次仅对剩余资产损失5,757,320.54 元进行了相应的财务处理，并追溯调整1998 年相关数据，同时调减企业所得税1,899,915.78 元； 
　　经陕西省财政厅核定的子公司清产核资资产净收益为2,108,168.96 元，共涉及四家子公司的资产。鉴于子公司股权的变化，其中两家子公司清产核资资产净收益2,176,732.16元不再调整；另有70,790.70 元的资产损失，子公司在1999 年已列支，此次仅对剩余资产收益2,227.50 元进行了相应的财务处理，并追溯调整1998 年相关数据，涉及调整会计报表项目的期初数。 
　　2、根据西安市国家税务局第一分局（2000）市国税——稽字第2073 号“税务处理决定书”规定，补交1999 年度企业所得税743,302.63 元，需进行追溯调整，涉及调整会计报表项目的期初数。 
　　3、增加“信托存款”会计科目和报表项目，将原在“委托存款”科目中核算的783,647,195.93 元信托存款调入“信托存款”项目，并调整会计报表项目的期初数。 
　　4、增加“短期借款”会计科目和报表项目，将原在“拆入资金”科目中核算30,000,000.00元的短期借款调入“短期借款”项目，并调整会计报表项目的期初数。 
　　5、公司由于会计政策变更，追溯调整期初留存收益-22,825,790.96 元，其中盈余公积调减4,565,158.20 元，信托赔偿准备金调增108,127.04 元，未分配利润调减18,368,759.80元，并调整会计报表项目的期初数。 
　　6、将原计入“贷款呆帐准备”的拆出资金专项坏帐准备6,620,000.00 元调入“拆出资金坏帐准备”项目, 并调整会计报表项目的期初数。 
　　以上调整事项涉及的相关项目的年初数或上年实际数已经按追溯调整后的金额填列。变更前后的主要财务指标比较如下： 
　　1999年12月31日： 
项目　　　　　　　　　　 变更前　　　　　 变更后 
净利润　　　　　　　 42,675,951.33　　　 39,111,807.49 
未分配利润　　　　　 21,667,470.16　　　 -1,285,177.90 
盈余公积　　　　　　 64,580,808.17　　　 59,027,914.93 
总资产　　　　　　2,715,994,227.66　　2,684,640,022.24 
净资产　　　　　　　496,118,483.39　　　467,612,942.08 
　　2000年12月31日： 
项目　　　　　　　　　　 变更前　　　　　 变更后 
净利润　　　　　　　 48,960,729.95　　　 50,042,000.40 
未分配利润　　　　　 24,521,278.51　　　　2,325,519.77 
盈余公积　　　　　　 74,372,954.17　　　 69,036,315.01 
总资产　　　　　　3,618,322,867.13　　3,588,049,932.16 
净资产　　　　　　　517,552,109.97　　　490,127,839.11 
　　八、合并会计报表项目注释 
　　（一） 现金及银行存款 
项目　　　　　　　　　　 期初数　　　　　　 期末数 
现金　　　　　　　　 18,120,222.36　　　　6,577,103.45 
银行存款　　　　　1,581,961,984.20　　1,588,435,781.04 
　其中：客户存款　　976,755,930.37　　1,073,775,591.60 
其他货币资金　　　　　　137,729.22　　　 30,171,905.15 
合计　　　　　　　1,600,219,935.78　　1,625,184,789.64 
　　其中2001年12月31日外币为： 
币种　　 原币金额　　　 折算汇率　　 人民币金额（元） 
美元　　 1,274,124.73　 8.276600　　 10,545,420.74 
日元　　12,069,062.68　 0.063005　　　　760,411.29 
港元　　　 151,022.15　 1.060600　　　　160,174.09 
　　（二）清算备付金 
类别　　　　　　　 期初数　　　　　　　期末数 
客户备付金　　28,678,699.12　　　　 122,467,426.42 
公司备付金　　　　　/　　　　　　　　　　 / 
合计　　　　　28,678,699.12　　　　 122,467,426.42 
　　注：清算备付金本年末较上年末增加93,788,727.30 元，增幅327.03%，主要是由于公司证券部门为客户存入指定清算代理机构的款项增加所致。 
　　（三）交易保证金 
交易场所　　　　　期初数　　　　　 期末数　　　　　备注 
上海证券交易所　1,450,000.00　　 1,150,000.00 
深圳证券交易所　8,002,605.79　　 3,187,784.49 
西安交易中心　　　250,000.00　　　　　　/ 
合计　　　　　　9,702,605.79　　 4,337,784.49 
　　注：交易保证金本年末较上年末减少5,364,821.30 元，减幅55.29%，主要是由于交易量下降，各证券营业部减少缴存交易准备金所致。 
　　（四）自营证券及自营证券跌价准备 
证券种类　期初数　　　　　期末数　　　　　投资成本　　　　市值　 被质押数 
股票　　　　/　　　　　　　 /　　　　　　　 /　　　　　　　 /　　　 / 
基金　　　　/　　　　　　　 /　　　　　　　 /　　　　　　　 /　　　 / 
国债　　 160,455,679.50　362,174,904.12　362,174,904.12　　 /　　　 无 
企业债券　　/　　　　　　　 /　　　　　　　 /　　　　　　　 /　　　 / 
其他　　　　/　　　　　　　 /　　　　　　　 /　　　　　　　 /　　　 / 
合计　　 160,455,679.50　362,174,904.12　362,174,904.12 
　 证券名称　　　　 数量　　　　购入单价　　购入成本　　　 期末市价 
2000国债（10）　　2,000,000.00　 1.0198　　 2,039,553.02　　0.9964 
2001国债（3）　　68,000,000.00　 1.0347　　70,359,696.00　　1.0399 
2001国债（10）　115,064,000.00　 1.0000　 115,064,000.00　　1.0093 
99国债（5）　　　39,450,000.00　 1.0021　　39,531,304.00　　1.0303 
2001国债（12）　124,000,000.00　 1.0006　 124,070,640.90　　1.0116 
2000国债（4）　　10,130,000.00　 1.0224　　10,356,776.43　　1.0130 
009703　　　　　　　 92,200.00　 1.1311　　　 104,291.00　　未上市 
97五年凭证国债　　　 40,500.00　 1.0509　　　　42,559.95　　未上市 
通乾投资基金　　　　600,082.00　 1.0100　　　 606,082.82　　1.0000 
合计　　　　　　　　　/　　　　　　/　　　362,174,904.12　　　/ 
　 证券名称　　　　期末市值　　　跌价准备 
2000国债（10）　 1,,992,800.00　46,753.02 
2001国债（3）　　70,713,200.00　　 / 
2001国债（10）　116,134,095.20　　 / 
99国债（5）　　　40,645,335.00　　 / 
2001国债（12）　125,438,400.00　　 / 
2000国债（4）　　10,261,690.00　95,086.43 
009703　　　　　　　　/　　　　　　/ 
97五年凭证国债　　　　/　　　　　　/ 
通乾投资基金　　　　600,082.00　 6,000.82 
合计　　　　　　　　　/　　　　147,840.27 
　　注：自营证券本年末较上年末增加201,719,224.62 元，增幅125.72%，主要是本年度增加国债自营业务所致。 
　　（五）拆出资金 
　　　　　　　　期初数　　　　　　　　　　　 期末数 
　　　金额　　　　坏帐准备　　　　　　　金额　　　　　坏帐准备 
137,948,520.45　 10,474,553.73　　　77,091,074.59　 10,474,553.73 
　　注：1、无持有公司5%（含5%）以上股权的股东单位拆借款项。 
　　2、拆出资金本年末较上年末减少60,857,445.86 元，减幅44.12%，主要是本年度收回珠海国投、武汉振财等机构欠款所致。 
　　（六）短期贷款 
　　期初数　　　　　　　 期末数 
227,591,964.46　　　　194,698,317.24 
　　注：无持公司5%（含5%）以上股权的股东单位贷款。 
　　（七）应收利息 
　　　　　　　　　　　　　　　　 期初数 
　　项目　　　　　金额（元）　　 比例　　 坏帐准备 
拆出资金利息　　 2,298,660.00　 10.22%　 68,959.80 
短期贷款利息　　 5,097,905.43　 22.67%　152,937.16 
逾期贷款利息　　15,088,908.51　 67.11%　452,667.25 
合计　　　　　　22,485,473.84　100.00%　674,564.21 
　　　　　　　　　　　　　　　　　 期末数 
　　项目　　　　 金额（元）　　　　 比例　　　坏帐准备 
拆出资金利息　　1,074,928.00　　　　3.76%　　 53,746.40 
短期贷款利息　　7,586,813.97　　　 26.57%　　379,340.70 
逾期贷款利息　 19,890,976.78　　　 69.67%　　994,548.14 
合计　　　　　 28,552,718.75　　　100.00%　1,427,635.94 
　　注：1、无持公司5%（含5%）以上股权的股东单位的款项。 
　　2、应收利息中原包括2000 年12 月31 日以前挂帐应收利息25,926,577.97 元，本期按规定（参见本附注二第24 项）将5,185,315.59 元冲减了本期利息收入。 
　　3、期初坏帐准备计提比例为3%，根据董事会决议，期末计提比例变更为5%。 
　　4、收金额前五名单位明细： 
　　单位名称　　　　　　　　　 金额　　　　 款项内容　　 欠款时间 
（1）深圳吉力电子公司　　　4,964,086.40　　 应收利息　　 三年以上 
（2）陕西省租赁公司　　　　4,480,375.33　　 应收利息　　 二至三年 
（3）西安康德公司　　　　　3,323,536.00　　 应收利息　　 一年以内 
（4）神州明珠宾馆筹建处　　2,491,077.39　　 应收利息　　 二至三年 
（5）辽宁省机电产品　　　　1,297,440.00　　 应收利息　　 三年以上 
　　（八）应收帐款 
项目　　　　　　　　　　　 期初数 
　　　　　　　金额（元）　　比例　　 坏帐准备 
一年以内　11,808,548.02　　18.03%　　354,256.44 
一至二年　 2,125,788.90　　 3.24%　　 63,773.68 
二至三年　49,522,537.86　　75.61%　1,523,660.13 
三年以上　 2,040,786.33　　 3.12%　　 62,786.01 
合计　　　65,497,661.11　 100.00%　2,004,476.26 
项目　　　　　　　　　 期末数 
　　　　　 金额（元）　　 比例　　　坏帐准备 
一年以内　12,278,555.75　49.53%　 613,927.79 
一至二年　 1,739,668.72　 7.02%　　86,983.44 
二至三年　　 117,755.00　 0.48%　　 5,887.75 
三年以上　10,653,076.89　42.97%　 532,653.84 
合计　　　24,789,056.36 100.00% 1,239,452.82 
　　注：1、无持本公司5%（含5%）以上股权的股东单位欠款。 
　　2、应收帐款年末余额占应收款项年末总额的20.14%。 
　　3、应收帐款本年末较上年末减少40,708,604.75 元，减幅62.15%，主要是香港康达理公司收回欠款所致。 
　　4、上期坏帐准备计提比例为3%，根据董事会决议，本年计提比例变更为5%。 
　　5、欠款金额前五名单位明细： 
单位名称　　　　　所欠金额　　　　欠款时间　 欠款性质　占应收帐款总额比例 
（1）田永昌　　　　1,190,000.00　 一年以内　　 售房款　　　4.80% 
（2）东大街工行　　1,137,923.85　 三年以上　　 过户费　　　4.59% 
（3）肖美玲　　　　　829,724.00　 一年以内　　 售房款　　　3.35% 
（4）马西凤　　　　　715,200.52　 一年以内　　 售房款　　　2.89% 
（5）刘生慧　　　　　584,784.20　 一年以内　　 售房款　　　2.36% 
合计　　　　　　　 4,457,632.57　　　　　　　　　　　　　 17.99% 
　　（九）其他应收款 
　项目　　　　　　　　　　　期初数 
　　　　　　 金额（元）　　　比例　　　坏帐准备 
一年以内　　 28,273,933.69　 11.45%　　 848,218.01 
一至二年　　183,248,863.63　 74.20%　 5,497,465.91 
二至三年　　 22,389,397.59　　9.06%　　 671,681.93 
三年以上　　 13,065,674.98　　5.29%　　 904,664.66 
合计　　　　246,977,869.89　100.00%　 7,922,030.51 
　项目　　　　　　　　　 期末数 
　　　　　　 金额（元）　　　比例　　　坏帐准备 
一年以内　　26,328,516.86　　26.78%　 1,316,425.84 
一至二年　　36,205,921.33　　36.83%　 1,810,296.07 
二至三年　　 2,468,430.26　　 2.51%　　 123,421.51 
三年以上　　33,315,147.13　　33.88%　 2,709,711.91 
合计　　　　98,318,015.58　 100.00%　 5,959,855.33 
　　注：1、无持本公司5%（含5%）以上股权的股东单位欠款。 
　　2、其他应收款年末余额占应收款项年末总额的79.86%。 
　　3、对三年以上的其他应收款中以下欠款全额计提坏帐准备： 
　　　单位名称　　　　　　　　　　所欠金额　发生时间　　全额计提原因 
（1）上海信毅公司　　　　　　　 851,553.55　96年　　　　该公司已停止经营 
（2）南方安全器材照明工程公司　　45,000.00　97年　　　　已形成坏帐 
　　4、其他应收款本年末较上年末减少148,659,854.30 元，减幅60.19%，主要是由于公司收回西安友谊集团欠款所致。 
　　5、上期坏帐准备计提比例为3%，根据董事会决议，本年计提比例变更为5%。 
　　6、欠款金额前五名单位明细： 
　　单位名称　　　　　　 所欠金额　　　欠款时间　欠款性质　占其他应收款 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　总额比例 
（1）西安飞天科工贸 
　　 集团有限公司　　　 12,100,758.04　三年以上　代垫款　　　 12.31% 
（2）西安康德公司　　　　8,000,000.00　一年以内　借款　　　　　8.14% 
（3）交大开元集团　　　　6,230,908.90　一至二年　以物抵债余款　6.33% 
（4）宝鸡县商贸有限公司　3,498,523.82　三年以上　以物抵债余款　3.56% 
（5）市中级法院执行厅　　2,600,000.00　三年以上　暂付款　　　　2.64% 
合计　　　　　　　　　　32,430,190.76　　　　　　　　　　　　 32.98% 
　　（十）预付帐款 
项目　　　　　　　 期初数　　　　　　　　　 期末数 
　　　　　　金额（元）　　　 比例　　　 金额（元）　　 比例 
一年以内　　12,461,247.07　　63.44%　 1,330,734.11　　 100% 
一至二年　　 7,180,923.03　　36.56%　　　 /　　　　　　 / 
二至三年　　　　 /　　　　　　/　　　　　 /　　　　　　 / 
三年以上　　　　 /　　　　　　/　　　　　 /　　　　　　 / 
合计　　　　19,642,170.10　 100.00%　 1,330,734.11　　 100% 
　　注：1、无持本公司5%（含5%）以上股权的股东单位欠款。 
　　2、预付帐款本年末较上年末减少18,311,435.99 元，减幅93.23%，主要是陕西鸿业房地产开发公司金桥花园项目预付工程款转入开发成本所致。 
　　3、欠款金额前五名单位明细： 
单位名称　　　　　　　　　　　　所欠金额　　　 欠款时间　　　欠款原因 
（1）古城设计事务所　　　　　　　 625,600.00　 一年以内　　 精典设计费 
（2）中大房地产信息咨询公司　　　 115,000.00　 一年以内　　 办证费 
（3）北京东方华脉设计公司　　　　 100,000.00　 一年以内　　 精典设计费 
（4）祥和外墙涂料　　　　　　　　　36,186.80　 一年以内　　 工程款 
（5）华宏建筑设计所　　　　　　　　 5,000.00　 一年以内　　 设计费 
　　（十一）短期投资 
项目　　　　　　　　期初数　　　　　　　　　　　期末数 
　　　　　 投资金额　　　 跌价准备　　　　投资金额　　　 跌价准备 
股票投资　　 945,540.00　　　 /　　　　　38,606,180.10　1,568,201.82 
债券投资 160,000,000.00　2,243,416.25　 234,898,708.95　　605,854.00 
其他投资　　　 /　　　　　　　/　　　　　　　 /　　　　　　　/ 
合计　　 160,945,540.00　2,243,416.25　 273,504,889.05　2,174,055.82 
　　注：短期投资本年末较上年末增加112,559,349.05 元，增幅69.94%，主要是增加国债、股票投资所致。 
　　1、股票投资明细 
品种　　　 数量　购入单价　　购入成本 期末市价　　 期末市值　 跌价准备 
深高速　　　2000　3.66　　　 7,320.00　　7.12　　 14,240.00　　　/ 
江铜申购　　7000　2.27　　　15,890.00 未上市　　　 /　　　　　　 / 
宝光申购　　1000　2.76　　　 2,760.00 未上市　　　 /　　　　　　 / 
香梨股份　　2000　4.94　　　 9,880.00　 13.63　　 27,260.00　　　/ 
贵航股份　　1000　4.93　　　 4,930.00　 10.08　　 10,080.00　　　/ 
宏达股份　　1000　9.18　　　 9,180.00　 14.74　　 14,740.00　　　/ 
中信国安　 70000 16.50　 1,155,000.00　 17.13　1,199,100.00　　　/ 
明星电力　 80434 13.51　 1,086,973.43　 13.59　1,093,098.06　　　/ 
春兰股份 1411015 13.40　18,905,075.81　 12.83 18,103,322.45　 801,753.36 
中国石化　821432　4.22　 3,466,443.04　　3.45　2,833,940.40　 632,502.64 
江西铜业　 20000　2.27　　　45,400.00　 未上市　　 /　　　　　　 / 
大恒股份　　1000　9.00　　　 9,000.00　 21.42　　192,780.00　　　/ 
民生银行　 30000 11.80　　 354,000.00　 14.51　　435,300.00　　　/ 
新疆天宏　　1000　5.80　　　 5,800.00　 19.52　　 19,520.00　　　/ 
通乾基金 9302582　1.01　 9,395,607.82　　1.00　9,302,582.00　　93,025.82 
鸿阳基金 4092000　1.01　 4,132,920.00　　1.00　4,092,000.00　　40,920.00 
合计　　　 /　　 /　　　38,606,180.10　　 /　　　　/　　　　1,568,201.82 
　　2、债券投资明细 
品种　　　　　　数量　购入单价　　　购入成本 期末市价 
97国债（4）　 4200000　1.4402　 6,049,002.96　1.3815 
99国债（8）　74255000　1.0225　75,928,999.95　1.0305 
20国债（4）　17467000　1.0259　17,919,946.04　1.0135 
20国债（10） 30290000　1.0008　30,314,232.00　0.9964 
99国债（5）　 3310000　0.9968　 3,299,408.00　1.0303 
99国债（8）　89413000　1.0221　91,387,120.00　1.0305 
21国债（15） 10000000　1.0000　10,000,000.00　1.0000 
合计　　　　　　/　　　 /　　 234,898,708.95　 / 
品种　　　　　　　　期末市值　 跌价准备 
97国债（4）　　 5,802,300.00　 246,702.96 
99国债（8）　　76,519,777.50　　　/ 
20国债（4）　　17,694,071.00　 225,875.04 
20国债（10）　 30,180,956.00　 133,276.00 
99国债（5）　　 3,410,293.00　　　/ 
99国债（8）　　92,140,096.50　　　/ 
21国债（15）　　　未上市　　　　　/ 
合计　　　　　　　　/　　　　　605,854.00 
　　注：上述证券期末市价来自2001 年12 月31 日《中国证券报》。 
　　（十二）委托贷款及委托投资 
　 项目　　　　 期初数　　　　 期末数 
委托贷款 128,114,040.00 156,741,622.77 
委托投资　　　 /　　　　　　　/ 
合计　　 128,114,040.00 156,741,622.77 
　　（十三）代理证券 
　 名称　　　　 期初数　　　　 期末数 
代兑付证券　44,278,254.22　22,727,940.50 
代购证券　　 1,412,281.33　　 391,000.00 
代售证券　　　 /　　　　　　　/ 
代发行证券　　 /　　　　　 40,000,000.00 
合计　　　　45,690,535.55　63,118,940.50 
　　注：代理证券本年末较上年末增加17,428,404.95 元，增幅38.14%，主要是由于增加代发行2001（15）期国债所致。 
　　（十四）存货 
　 类别　　　　　　　期初数　　　　　　　　　　　期末数 
　　　　　　 金额（元）　　　 跌价准备　　　金额（元）　　　跌价准备 
低值易耗　　　　/　　　　　　　/　　　　　　　22,487.18　　　 / 
原材料　　　　216,045.32　　 808,920.15　　　　/　　　　　　　/ 
库存商品　　　　6,409.55　　　 /　　　　　　　 /　　　　　　　/ 
开发成本　180,891,605.10　　　 /　　　　 214,628,912.29　　214,197.48 
开发产品　270,817,935.49　11,322,083.14　219,936,625.23　8,179,472.33 
合计　　　451,931,995.46　12,131,003.29　434,588,024.70　8,393,669.81 
　　注：存货可变现净值是根据估计售价减去估计完工成本及销售所必须的估计费用后的价值确定。 
　　（十五）待摊费用 
类别　　 期初数　　　 期末数　　　　　结存原因 
房租费 613,251.00　 1,416,084.37　　 下年度房租 
其他　 124,110.16　　 684,437.48　　 应由下年度分摊 
合计　 737,361.16　 2,100,521.85 
　　注：待摊费用本年末较上年末增加1,363,160.69 元，增幅184.87%，主要是由于支付下年度房租所致。 
　　（十六）中长期贷款 
　 期初数　　　　　 期末数 
66,743,991.44　　　 / 
　　注：1、无持本公司5%（含5%）以上股权的股东单位贷款。 
　　2、中长期贷款本年末较上年末减少66,743,991.44 元，减幅100%，主要是转入逾期贷款核算所致。 
　　（十七）逾期贷款 
　　　　　　　 期初数　　　　　　　　　　　　期末数 
　　 金额　　　 贷款呆帐准备　　　 金额　　　　　贷款呆帐准备 
38,400,200.20　 23,297,199.42　 120,185,997.08　 24,037,199.40 
　　注：1、贷款呆帐准备原按全部贷款年初余额的1%计提，本年度根据董事会决议，改按逾期贷款期末余额的20%计提贷款呆帐准备，并进行追溯调整。 
　　2、逾期贷款中西安秦陵蜡像馆有限公司抵押贷款10,126,476.14 元已判决，因该公司股东提起申述，陕西省高级人民法院裁定该案再审，现正在审理中。 
　　3、逾期贷款本年末较上年末增加81,785,796.88 元，增幅212.98%。主要是将已到期的短期贷款和中长期贷款转入所致。 
　　（十八）长期投资 
　　　　项目　　　　　　　期初数　　　　　　　　 本期增加　　　本期减少 
　　　　　　　　　　 金额　　　减值准备 
长期股权投资　121,528,846.87　1,893,843.78　59,205,119.46　3,349,395.89 
长期债权投资　　2,300,000.00　　　 /　　　　 3,000,000.00　　　 / 
合计　　　　　123,828,846.87　1,893,843.78　62,205,119.46　3,349,395.89 
　　　　项目　　　　　　　　期末数 
　　　　　　　　　　　金额　　　　减值准备 
长期股权投资　 177,384,570.44　　2,006,553.39 
长期债权投资　　 5,300,000.00　　　　 / 
合计　　　　　 182,684,570.44　　2,006,553.39 
　　1、长期股权投资 
　　（1） 股票投资明细 
被投资单位名称　　　 股份性质 股票数量　　　 占被投资单　初始投资成本 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 位股权比例 
长安信息产业（集团） 法人股　 390万股　　　　　 5.79%　　5,160,000.00 
股份有限公司 
大唐电信科技股份有　 法人股　 507.8125万股　　　1.53%　　7,800,000.00 
限公司 
通乾证券投资基金　　 法人股　 500万单位　　　　 0.25%　　5,050,000.00 
通宝基金　　　　　　 未流通　 235.9907万单位　　0.47%　　3,338,506.07 
基金开元　　　　　　 未流通　 600万单位　　　　 0.30%　　7,073,560.00 
合计　　　　　　　　　　/　　　　　　/　　　　　　/　　 28,422,066.07 
被投资单位名称　　　　 期末市价　减值准备 
长安信息产业（集团）　 16.71　　　 / 
股份有限公司 
大唐电信科技股份有　　 19.32　　　 / 
限公司 
通乾证券投资基金　　　　1.00　　　 / 
通宝基金　　　　　　　　1.05　　　 / 
基金开元　　　　　　　　1.02　　　 / 
合计　　　　　　　　　　　　　　　 / 
　　注：上述证券期末市价来自2001年12月31日《中国证券报》。 
　　（2）其他股权投资明细 
被投资单位名称　　　　　　　　投资起止期　　　　　 投资金额 
西安神州明珠酒店　　　　　　　　　　　　　　　 15,290,878.98 
西安秦陵蜡像有限公司　　　　　92年　　　　　　　1,870,892.00 
西部证券股份有限公司　　　　　　　　　　　　　　5,000,000.00 
陕西华圣企业集团股份有限公司　96年　　　　　　　3,000,000.00 
宝鸡啤酒股份有限公司　　　　　97年　　　　　　 10,754,362.05 
陕西综合利用电力开发有限公司　98年　　　　　　　3,000,000.00 
永安财产保险股份有限公司　　　98年　　　　　　 11,000,000.00 
秦兵马俑股份有限公司　　　　　99年　　　　　　　2,600,000.00 
汉江药业股份有限公司　　　　　98年　　　　　　　1,180,000.00 
融通基金管理有限公司　　　　　2000年　　　　　 25,000,000.00 
南方基金管理有限公司　　　　　2000年　　　　　 19,136,520.00 
西安蓝港数网科技股份公司　　　2000年　　　　　　1,020,000.00 
西安博华机电设备公司　　　　　2000年　　　　　　1,887,600.00 
西安青松科技股份有限公司　　　2000年　　　　　　3,000,000.00 
陕西信通投资咨询有限公司　　　2000年　　　　　　1,800,000.00 
西安网都电子商务有限公司　　　2000年　　　　　　　210,000.00 
宝鸡岭南冶炼厂　　　　　　　　1999年　　　　　　2,993,785.29 
宝鸡市冬宫娱乐有限公司　　　　1999年　　　　　　　216,238.55 
北京华野房地产有限公司　　　　2001年　　　　　 40,000,000.00 
陕西嘉华装饰工程公司　　　　　　　　　　　　　　　　2,227.50 
合计　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　148,962,504.37 
被投资单位名称　　　　　　　　占被投资　　　　减值准备　　　计提减值 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　准备原因 
西安神州明珠酒店　　　　　　　　　 10%　　　　　　　 / 
西安秦陵蜡像有限公司　　　　　　　 15%　　 1,870,892.00　　 资不抵债 
西部证券股份有限公司　　　　　　　　0.74%　　　　　　/ 
陕西华圣企业集团股份有限公司　　　　3.75%　　　　　　/ 
宝鸡啤酒股份有限公司　　　　　　　　8.75%　　133,433.89 
陕西综合利用电力开发有限公司　　　 15%　　　　　　　 / 
永安财产保险股份有限公司　　　　　　3.55%　　　　　　/ 
秦兵马俑股份有限公司　　　　　　　　2.23%　　　　　　/ 
汉江药业股份有限公司　　　　　　　　1.15%　　　　　　/ 
融通基金管理有限公司　　　　　　　 20%　　　　　　　 / 
南方基金管理有限公司　　　　　　　 10%　　　　　　　 / 
西安蓝港数网科技股份公司　　　　　　2.50%　　　　　　/ 
西安博华机电设备公司　　　　　　　　4%　　　　　　　 / 
西安青松科技股份有限公司　　　　　　6%　　　　　　　 / 
陕西信通投资咨询有限公司　　　　　 90%　　　　　　　 / 
西安网都电子商务有限公司　　　　　 30%　　　　　　　 / 
宝鸡岭南冶炼厂　　　　　　　　　　 49%　　　　　　　 / 
宝鸡市冬宫娱乐有限公司　　　　　　 33.78%　　　　　　/ 
北京华野房地产有限公司　　　　　　　　　　　　　　　 / 
陕西嘉华装饰工程公司　　　　　　　100%　　　　 2,227.50 
合计　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2,006,553.39 
　　2、长期债权投资 
被投资单位　　　　　 本金　　　　 期初应收利息 本期应收利息 本期已收利息 
西安高科集团公司　　 2,200,000.00　　　/　　　　　　/　　　　　　/ 
建设部中大房地产公司　 100,000.00　　　/　　　　　　/　　　　　　/ 
宝鸡力兴稀贵有限公司 3,000,000.00　　　/　　　　　　/　　　　　　/ 
合计　　　　　　　　 5,300,000.00　　　/　　　　　　/　　　　　　/ 

被投资单位　　　　　　 期末应收利息　　　 期末余额　 期末减值准备 
西安高科集团公司　　　　　　/　　　　 2,200,000.00　　　　/ 
建设部中大房地产公司　　　　/　　　　　 100,000.00　　　　/ 
宝鸡力兴稀贵有限公司　　　　/　　　　 3,000,000.00　　　　/ 
合计　　　　　　　　　　　　/　　　　 5,300,000.00　　　　/ 
　　（十九）固定资产及累计折旧 
项目　　　　　　期初数　　　　 本期增加　　　　本期减少　　 期末数 
固定资产原值 
房屋及建筑物　 30,848,962.57　75,137,145.00　　　 /　　　 105,986,107.57 
运输工具　　　 12,740,830.70　 5,525,517.70　1,115,951.50　17,150,396.90 
通讯设备　　　　5,949,098.00　 3,680,719.00　1,530,321.50　 8,099,495.50 
电子设备　　　 49,251,997.34　22,559,199.60　1,713,058.64　70,098,138.30 
其他　　　　　　7,143,606.83　 1,445,375.93　　621,595.81　 7,967,386.95 
合计　　　　　105,934,495.44 108,347,957.23　4,980,927.45 209,301,525.22 
累计折旧 
房屋及建筑物　　3,372,053.49　 2,782,397.49　　　 /　　　　 6,154,450.98 
运输工具　　　　4,857,898.19　 2,986,228.21　　400,108.40　 7,444,018.00 
通讯设备　　　　4,044,996.49　 1,684,620.80　1,385,210.10　 4,090,107.89 
电子设备　　　 26,272,917.47　18,480,956.90　1,218,413.31　39,535,461.06 
其他　　　　　　4,036,900.34　 1,296,736.93　　515,282.34　 4,818,354.93 
合计　　　　　 42,584,765.98　22,976,641.03　3,519,014.15　62,042,392.86 
固定资产净值　 63,349,729.46　　　　　　　　　　　　　　　147,259,132.36 
　　注：1、固定资产无抵押和担保事项。 
　　2、固定资产原值本期末较上年末增加103,367,029.78 元，增幅97.58%，是由于宝信固定资产并入及公司深圳证券营业部房产增加所致。 
　　3、固定资产减值准备期末余额1,877,433.67 元，其中：房屋及建筑物1,218,128.42元，运输工具75,017.85 元，通讯设备91,542.30 元，电子设备492,745.10 元。 
　　（二十）无形资产 
种类　　　　　　　　　原始金额　　　　期初数　　　　　本期增加 
南大街土地使用权　　　1,172,745.00　　　899,104.50　　　　 / 
汉中土地使用权　　　　1,570,343.75　　1,407,028.05　　　　 / 
汉中证券公司商誉　　　3,929,691.60　　3,536,722.44　　　　 / 
宝鸡经二路土地使用权　6,490,000.00　　　　 /　　　　　6,490,000.00 
合计　　　　　　　　　5,842,854.99　　6,490,000.00　　1,394,465.31 

种类　　　　　　　　　 本期转出　　　 本期摊销　　　 累计摊销额 
南大街土地使用权　　　　　/　　　　　　39,091.50　　　312,732.00 
汉中土地使用权　　　 1,394,465.31　　　12,562.74　　　175,878.44 
　　　　　　　　　　　　（注） 
汉中证券公司商誉　　　　　/　　　　　 392,969.16　　　785,938,32 
宝鸡经二路土地使用权　　　/　　　　　 129,800.01　　　129,800.01 
合计　　　　　　　　　 574,423.41　 1,404,348.77　 10,363,966.27 

种类　　　　　　　　　期末数　　　　 剩余摊销期限 
南大街土地使用权　　　　860,013.00　　　22年 
汉中土地使用权　　　　　　 /　　　　　　　/ 
汉中证券公司商誉　　　3,143,753.28　　　 8年 
宝鸡经二路土地使用权　6,360,199.99　　　49年 
　　注：汉中土地使用权本期转入房屋价值，并入固定资产计提折旧。 
　　（二十一）交易席位费 
　交易场所　　席位数　 原始金额　　　　 本期摊销或转出数 
上海证交所 
　　　A股　　　　 13　　 8,476,100.00　　　　849,610.03 
　　　B股　　　　　　　　　 /　　　　　　　　 / 
　　　小计　　　　13　　 8,476,100.00　　　　849,610.03 
深圳证交所 
　　　A股　　　　 12　　 7,682,500.00　　　1,281,897.96 
　　　B股　　　　　　　　　 /　　　　　　　　 / 
　　　小计　　　　12　　 7,682,500.00　　　1,281,897.96 
西安交易中心　　　 1　　　 250,000.00　　　　 24,999.96 
武汉交易中心　　　 1　　　 220,000.00　　　　 21,999.96 
武汉华中期货　　　 1　　　 100,000.00　　　　 10,000.08 
合计　　　　　　　28　　16,728,600.00　　　2,188,507.99 
　交易场所　　 累计摊销或转出数　　 期末余额 
上海证交所 
　　　A股　　　　 2,188,970.19　　　　6,287,129.81 
　　　B股　　　　　　/　　　　　　　　　 / 
　　　小计　　　　2,188,970.19　　　　6,287,129.81 
深圳证交所 
　　　A股　　　　 2,208,897.95　　　　5,473,602.05 
　　　B股　　　　　　/　　　　　　　　　 / 
　　　小计　　　　2,208,897.95　　　　5,473,602.05 
西安交易中心　　　　 49,999.81　　　　　200,000.19 
武汉交易中心　　　　 43,999.94　　　　　176,000.06 
武汉华中期货　　　　 20,000.17　　　　　 79,999.83 
合计　　　　　　　4,511,868.06　　　 12,216,731.94 
　　（二十二）开办费 
种类　　　期初数　　　 本期增加　　本期摊销　　　　 期末数 
开办费　　753,505.39　　/　　　　　753,505.39　　　　/ 
　　（二十三）长期待摊费用 
种类　　　　　　原始发生额　　 期初数　　　　本期增加　　　　本期摊销 
租入固定资产　1,414,690.94　　995,809.45　　　33,953.49　　 337,517.38 
改良支出 
房租　　　　　5,793,204.34　　981,785.64　 3,829,633.06　 4,811,418.70 
人行管理费　　　850,000.00　　850,000.00　　　/　　　　　　 850,000.00 
装修费　　　 12,170,648.64　4,344,432.73　 5,249,881.78　 2,827,310.02 
网络工程款　　　475,358.86　　　/　　　　　　475,358.86　　 159,940.00 
其他　　　　　1,061,439.50　　　/　　　　　1,061,439.50　　 229,868.97 
合计　　　　 21,765,342.28　7,172,027.82　10,650,266.69　 9,216,055.07 
种类　　　　　　累计摊销　　　　　　　　 期末数　　　剩余摊销年限 
租入固定资产　　　722,445.38　　　　　 692,245.56　　　 2.5年 
改良支出 
房租　　　　　　5,793,204.34　　　　　　 /　　　　　　　　/ 
人行管理费　　　　850,000.00（注）　　　 /　　　　　　　　/ 
装修费　　　　　5,403,644.15　　　　 6,767,004.49　　　　3年 
网络工程款　　　　159,940.00　　　　　 315,418.86　　　　2年 
其他　　　　　　　229,868.97　　　　　 831,570.53　　　　 / 
合计　　　　　 13,159,102.84　　　　 8,606,239.44　　　　 / 
　　注：系本年度收回数。 
　　（二十四）短期存款 
　　 期初数　　　　　　期末数 
257,107,450.67　　　403,334,943.60 
　　注：短期存款本年末较上年末增加146,227,492.93 元，增幅56.87%，主要是宝信并入及营业部吸收存款所致。 
　　（二十五）短期借款 
借款条件　　币种　　　　期初数　　　　　期末数 
信用借款　　　　　　　　 /　　　　　　　　/ 
低押借款　　　　　　　　 /　　　　　　　　/ 
保证借款　 人民币　30,000,000.00　　 20,000,000.00 
质押借款　　　　　　　　/　　　　　　　　 / 
合计　　　　　　　 30,000,000.00　　 20,000,000.00 
　　注：短期借款本年末较上年末减少10,000,000.00 元，减幅33.33%，主要是由于归还借款所致。 
　　（二十六）拆入资金 
期初数　　　　　 期末数 
103,103,500.00　　 / 
　　注：1、无持公司5%（含5%）以上股权的股东单位拆入的资金； 
　　2、拆入资金本年末较上年末减少103,103,500.00 元，减幅100%，主要是由于公司归还西安市商业银行拆入资金100,000,000.00 元等所致。 
　　（二十七）委托存款 
期初数　　　　　　 期末数 
128,114,040.00　 161,000,677.74 
　　注：无持公司5%（含5%）以上股权的股东单位的委托存款。 
　　（二十八）信托存款 
期初数　　　　　　　 期末数 
783,647,195.93　 1,112,877,873.82 
　　注：信托存款本年末较上年末增加329,230,677.89 元，增幅42.01%，主要是由于吸收信托存款所致。 
　　（二十九）代买卖证券款 
类别　　　　　　期初数　　　　　　　期末数 
个人客户　 1,197,547,448.97　　　1,162,230,785.85 
法人客户　　　　 /　　　　　　　　　　 / 
合计　　　 1,197,547,448.97　　　1,162,230,785.85 
　　（三十）应付帐款 
　　期初数　　　　　　　　 期末数 
90,209,361.05　　　　　88,269,547.82 
　　注：无持欠公司5 %（含5%）以上股权的股东单位的款项。 
　　（三十一）预收帐款 
　　期初数　　　　　　 期末数 
10,746,935.71　　　 14,620,019.30 
　　注：1、无持欠公司5%（含5%）以上股权的股东单位的款项； 
　　2、预收帐款本年末较上年末增加3,873,083.59 元，增幅36.04%，主要是由于预收售房款增加所致。 
　　（三十二）其它应付款 
　　期初数　　　　　　期末数 
86,961,015.91　　　80,965,974.85 
　　注：无持公司5%（含5%）以上股权的股东单位的款项。 
　　（三十三）应交税金 
税种　　　　　 期初数　　　　　　期末数　　　　　　适用税率 
营业税　　　　　 4,141,683.51　　 4,710,509.87　　　　　 7% 
城建税　　　　　　 383,142.98　　　 453,065.58　　　　　 7% 
增值税　　　　　　　-4,387.17　　　　　 196.15　　　　　17% 
企业所得税　　　 9,306,392.07　　 3,113,008.19　　　　　33% 
个人所得税　　　　　31,677.10　　　　57,753.68　　　　　 / 
客户存款利息税　　 282,594.65　　　 231,458.53　　　　　20% 
其他　　　　　　　 318,148.70　　　 458,899.62　　　　　 / 
合计　　　　　　14,459,251.84　　 9,024,891.62 
　　注：1、应交税金本年末较上年末减少5,434,360.22 元，减幅37.58%，主要是由于公司本期缴纳上年度企业所得税所致。 
　　2、其他税金主要包括房产税、教育费附加、防洪基金、契税等。 
　　（三十四）应付股利 
项目　　　　　 期初数　　　　　 期末数　　　　　 原因 
国家股　　　16,036,046.60　　24,054,099.50　 2000、2001年分红 
法人股　　　 3,298,967.60　　 2,360,176.28　 2000、2001年分红 
社会公众股　12,636,000.00　　 6,318,301.10　 2000、2001年分红 
合计　　　　31,971,014.20　　32,732,576.88 
　　（三十五）预提费用 
费用类别　　 期初数　　　　期末数　　　 结存原因 
房租　　　 98,820.00　　345,820.00　　 预提未支付 
物业费　　　/　　　　　　 5,258.00　　 预提未支付 
合计　　　 98,820.00　　351,078.00 
　　（三十六）一年内到期的长期负债 
借款类别　　 期初数　　　　　期末数 
信用借款　2,204,000.00　　117,896,850.00 
　　注：1、一年内到期的长期负债本年末较上年末增加115,692,850.00 元，增幅5,249.22%，主要是由于将在“发行长期债券”科目核算的日本武士债券80,692,850.00 元和在“长期借款”科目中核算的一年内到期的借款35,000,000.00 元调入本科目所致。 
　　2、日本武士债券80,692,850.00 元于2001 年12 月26 日到期，公司尚未还款的原因参见本附注十一第2 项。 
　　（三十七）长期借款 
借款条件　　币种　　　　期初数　　　　　　　期末数 
信用借款　　 /　　　　　　/　　　　　　　　　　 / 
低押借款　　 /　　　　　　/　　　　　　　　　　 / 
保证借款　 人民币　　80,000,000.00　　　 45,000,000.00 
质押借款　　 /　　　　　　/　　　　　　　　　　　/ 
合计　　　　 /　　　 80,000,000.00　　　 45,000,000.00 
　　注：长期借款本年末较上年末减少35,000,000.00 元，减幅43.75%，主要是由于将2002年到期的长期借款转入“一年内到期的长期负债”所致。 
　　（三十八）股本 
　　2001 年1—12 月公司股份变动情况表　　　　　　单位：股、元 
项目　　　　　　　　　 本次变动前　本次变动增减（＋，－）　 本次变动后 
　　　　　　　　　　　　　　　　　 送股 资本公积转股 小计 
一．未上市流通股份 
1．发起人股份　　　 176,560,466.00　/　　　　/　　　 /　　176,560,466.00 
其中：国家股　　　　160,360,466.00　/　　　　/　　　 /　　160,360,466.00 
境内法人持股　　　　 16,200,000.00　/　　　　/　　　 /　　 16,200,000.00 
2．募集法人股　　　　11,266,560.00　/　　　　/　　　 /　　 11,266,560.00 
3．内部职工股　　　　　　 /　　　　 /　　　　/　　　 /　　　　　/ 
4．优先股或其他　　　　　 /　　　　 /　　　　/　　　 /　　　　　/ 
未上市流通股份合计　187,827,026.00　/　　　　/　　　 /　　187,827,026.00 
二．已上市流通股份 
1．人民币普通股　　 126,360,000.00　/　　　　/　　　 /　　126,360,000.00 
2．境内上市外资股　　　　 /　　　　 /　　　　/　　　 /　　　　　/ 
3．境外上市外资股　　　　 /　　　　 /　　　　/　　　 /　　　　　/ 
4．其他　　　　　　　　　 /　　　　 /　　　　/　　　 /　　　　　/ 
已上市流通股份合计　126,360,000.00　/　　　　/　　　 /　　126,360,000.00 
三．股份总数　　　　314,187,026.00　/　　　　/　　　 /　　314,187,026.00 
　　注：本期股本无增减变动。 
　　（三十九）资本公积 
项目　　　　　　　　　　期初数　 本期增加　本期减少　　　 期末数 
未分类的资本公积　54,056,077.06　　 /　　　　/　　　　 54,056,077.06 
股本溢价　　　　　41,626,231.60　　 /　　　　/　　　　 41,626,231.60 
接受捐赠实物资产　　　 /　　　　　　/　　　　/　　　　　　　/ 
住房周转金转入　　　　 /　　　　　　/　　　　/　　　　　　　/ 
资产评估增值　　　 3,890,181.13　　 /　　　　/　　　　　3,890,181.13 
投资准备　　　　　　　 /　　　　　　/　　　　/　　　　　　　/ 
合计　　　　　　　99,572,489.79　　 /　　　　/　　　　 99,572,489.79 
　　（四十）信托赔偿准备金 
期初数　　　　 本期增加　　 本期减少　　　　期末数 
5,004,200.04　1,860,036.06　 /　　　　　 6,864,236.10 
　　注：上年为一般风险准备金，本年变化原因详见本附注四。 
　　（四十一）盈余公积 
项目　　　　　 期初数　　　　 本期增加　　　本期减少　　 期末数 
法定盈余公积　30,601,472.16　 5,563,217.74　　 /　　　 36,164,689.90 
公益金　　　　32,044,152.81　 5,532,704.29　　 /　　　 37,576,857.10 
任意盈余公积　 6,390,690.04　　　 /　　　　　　/　　　　6,390,690.04 
合计　　　　　69,036,315.01　11,095,922.03　　 /　　　 80,132,237.04 
　　注：盈余公积本年增加系母公司及控股子公司根据公司章程的有关规定，按净利润计提法定盈余公积5,563,217.74 元和法定公益金5,532,704.29 元。 
　　（四十二）未分配利润 
　 期初数　　　　 本期增加　　　　本期减少　　　　　 期末数 
2,325,519.77　 37,200,720.95　 28,665,309.38　　 10,860,931.34 
　　注：1、未分配利润本期增加37,200,720.95 元，为本年度实现的净利润转入； 
　　2、本期减少28,665,309.38 元，包括： 
　　（1）根据公司章程的有关规定：母公司和控股子公司按净利润的10%计提法定盈余公积5,563,217.74 元，母公司和控股子公司按净利润的10%计提公益金5,502,116.76 元，控股公司所属子公司深圳鸿泰华投资发展有限公司按5%计提公益金30,587.53 元； 
　　（2）根据董事会决议按净利润的5%计提信托赔偿准备金1,860,036.05 元； 
　　（3）根据公司董事会2001 年度利润分配预案，每10 股派发现金红利0.50 元（含税），共计派发现金红利15,709,351.30 元。 
　　（四十三）主营业务收入及成本 
项目　　　　　　　　　　　　　　　主营业务收入 
　　　　　　　　　 2001年度　　　　2000年度　　　　1999年度 
金融及证券业务　221,596,167.66　298,469,508.78　274,348,730.36 
房地产业务　　　 79,277,337.48　 91,915,710.29　159,298,913.21 
其他业务　　　　　　163,667.32　　　190,282.97　　　483,953.08 
汇总抵扣　　　　-52,164,338.18　-91,177,497.33　-72,975,758.93 
合计　　　　　　248,872,834.28　299,398,004.71　361,155,837.72 

项目　　　　　　　　　　　　　　 主营业务成本 
　　　　　　　　　 2001年度　　　　2000年度　　　　1999年度 
金融及证券业务　114,573,167.84　193,414,229.83　165,583,904.71 
房地产业务　　　 60,097,851.53　 80,946,626.94　137,397,042.66 
其他业务　　　　　　　 /　　　　　　　 /　　　　　　　 / 
汇总抵扣　　　　-52,164,338.18　-91,177,497.33　-72,975,758.93 
合计　　　　　　122,506,681.19　183,183,359.44　230,005,188.44 

项目　　　　　　　　　　　 2001年度　　　　2000年度　　　　1999年度 
主营业务收入 
陕西地区　　　　　　　　　 248,675,132.51 307,124,734.87　293,695,838.02 
上海地区　　　　　　　　　　38,265,070.04　54,020,488.94　124,070,562.22 
深圳地区　　　　　　　　　　13,933,302.59　29,239,995.26　 15,881,243.33 
香港地区　　　　　　　　　　　 163,667.32　　 190,282.97　　　483,953.08 
小计　　　　　　　　　　　 301,037,172.36 390,575,502.04　434,131,596.65 
公司内各业务分部间相互抵销 -52,164,338.18 -91,177,497.33　-72,975,758.93 
合计　　　　　　　　　　　 248,872,834.28 299,398,004.71　361,155,837.72 

项目　　　　　　　　　　　　　2001年度　　　 2000年度　　　　1999年度 
主营业务成本 
陕西地区　　　　　　　　　 143,836,784.08 224,104,063.05　192,689,314.24 
上海地区　　　　　　　　　　27,960,608.11　43,182,449.98　106,800,282.01 
深圳地区　　　　　　　　　　 2,873,627.18　 7,074,343.74　　3,491,351.12 
香港地区　　　　　　　　　　　　　/　　　　　　　/　　　　　　　 / 
小计　　　　　　　　　　　 174,671,019.37 274,360,856.77　302,980,947.37 
公司内各业务分部间相互抵销 -52,164,338.18 -91,177,497.33　-72,975,758.93 
合计　　　　　　　　　　　 122,506,681.19 183,183,359.44　230,005,188.44 
　　（四十四）主营业务税金及附加 
类　别　　 计缴标准　　 本年发生数　　　　上年发生数 
营业税　　　　7%　　　10,839,233.79　　 13,039,771.81 
城建税　　　　7%　　　　 488,836.93　　　　588,078.65 
教育费附加　　3%　　　　 211,886.93　　　　254,903.37 
防洪基金　　　1‰　　　　113,697.81　　　　136,780.29 
其他　　　　　/　　　　　 18,752.45　　　　129,178.23 
合计　　　　　/　　　 11,672,407.91　　 14,148,712.35 
　　注：其他项目中主要核算的为印花税、义优金、副食品价调基金、河道工程维护费、契税、增值税、帮困基金等。 
　　（四十五）财务费用 
类　别　　　　　　　　　本年发生数　　　 上年发生数 
利息支出　　　　　　　　10,257,368.98　 1,324,872.17 
减：利息收入　　　　　　 5,018,669.56　　 554,689.11 
汇兑损失　　　　　　　　　　　/　　　　　　　 442.58 
减：汇兑收益　　　　　　　　　/　　　　　　　/ 
其他　　　　　　　　　　　　 1,233.98　　　 1,175.36 
合计　　　　　　　　　　 5,239,933.40　　 771,801.00 
　　注：财务费用本年发生数较上年发生数增加4,468,132.40 元，增幅578.92%，是由于支付银行利息增加所致。 
　　（四十六）投资收益 
类　别　　　　　　　　　　　 本年发生数　　　　上年发生数 
股票投资收益　　　　　　　　7,289,882.53　　　7,713,601.75 
债券投资收益　　　　　　　 11,281,525.01　　 12,367,611.97 
股权投资收益　　　　　　　　5,432,576.76　　　1,642,932.53 
债权投资收益　　　　　　　　　902,000.00　　　　　 / 
联营或合营公司分配来的利润　3,260,000.00　　 19,360,284.48 
其他　　　　　　　　　　　　　　 /　　　　　　　 41,883.98 
合计　　　　　　　　　　　 28,165,984.30　　 41,126,314.71 

项　目　　　　　　　　股权投资　　　　　　　　　 债券投资 
　　　　　　　 成本法　　　　　 权益法 
短期投资　　 6,699,104.98　　　　　　　　　　 11,281,525.01 
长期投资　　 6,480,345.53　　 -456,991.22　　　　　 / 
合计　　　　13,179,450.51　　 -456,991.22　　 11,281,525.01 

项　目　　　　　　　　　 其它投资　　　　　　　　　合计 
　　　　　　　　成本法　　　　　权益法 
短期投资　　　　　/　　　　　　　 /　　　　　 17,980,629.99 
长期投资　　 4,162,000.00　　　　 /　　　　　 10,185,354.31 
合计　　　　 4,162,000.00　　　　 /　　　　　 28,165,984.30 
　　注：1、投资收回不存在重大限制。 
　　2、投资收益本年发生额较上年发生额减少12,960,330.41 元，减幅31.51%。主要是由于陕西鸿业房地产开发公司北京项目在2001 年上半年结束，收益减少所致。 
　　（四十七）营业外收入中无收入占报告期利润总额10%以上（含10%）的项目。 
　　（四十八）营业外支出中无支出占报告期利润总额10%以上（含10%）的项目。 
　　（四十九）支付或收到的其他与经营活动、筹资活动、投资活动有关的现金中价值较大的项目情况如下： 
　　1、收到的其他与经营活动有关的现金中价值较大的项目主要是收到建国饭店归还担保款1.6 亿元。 
　　2、支付的其他与经营活动有关的现金中价值较大的项目主要是支付营业费用4,371.76 万元。 
　　3、收到的其他与投资活动有关的现金中价值较大的项目是收到宝鸡信托投资公司2001年5 月1 日并入的现金及等价物22,357.24 万元。 
　　4、支付的其他与投资活动有关的现金中价值较大的项目主要是支付收购宝鸡信托投资公司净资产款5,028.80 万元。 
　　九、母公司会计报表主要项目注释 
　　（一）应收利息 
　项　目　　　　　　　　　　　　　期　初　数 
　　　　　　　　　　 金额（元）　　　 比例　　　　坏帐准备 
拆出资金利息　　　 2,298,660.00　　　10.22%　　　 68,959.80 
短期贷款利息　　　 5,097,905.43　　　22.67%　　　152,937.16 
逾期贷款利息　　　15,088,908.51　　　67.11%　　　452,667.25 
　 合　计　　　　 22,485,473.84　　 100.00%　　　674,564.21 

项目　　　　　　　　　　　　　　 期　末　数 
　　　　　　　　　　 金额（元）　　　 比例　　　　坏帐准备 
拆出资金利息　　　 1,074,928.00　　　 3.76%　　　 53,746.40 
短期贷款利息　　　 6,688,233.38　　　23.42%　　　334,411.67 
逾期贷款利息　　　20,789,557.37　　　72.81%　　1,039,477.87 
　 合　计　　　　 28,552,718.75　　 100.00%　　1,427,635.94 
　　注：1、无持公司5%（含5%）以上股权的股东单位的款项。 
　　2、上期坏帐准备计提比例为3%，根据董事会决议，本年计提比例变更为5%。 
　　3、应收金额前五名单位明细： 
　　　　单位名称　　　　　　　金额　　　　　　款项内容　　 欠款时间 
（1）深圳吉力电子公司　　　 4,964,086.40　　　应收利息　　 三年以上 
（2）陕西省租赁公司　　　　 4,480,375.33　　　应收利息　　 二至三年 
（3）西安康德公司　　　　　 3,323,536.00　　　应收利息　　 一年以内 
（4）神州明珠宾馆筹建处　　 2,491,077.39　　　应收利息　　 二至三年 
（5）辽宁省机电产品　　　　 1,297,440.00　　　应收利息　　 三年以上 
　　（二）应收帐款 
　项　目　　　　　　　　　　期　初　数 
　　　　　　 金额（元）　　　　比例　　　　坏帐准备 
一年以内　1,154,383.42　　　 26.32%　　　 34,631.50 
一至二年　1,855,945.24　　　 42.32%　　　 55,678.36 
二至三年　　521,330.05　　　 11.89%　　　 53,623.90 
三年以上　　853,862.58　　　 19.47%　　　 27,178.30 
合　　计　4,385,521.29　　　100.00%　　　171,112.06 

　项　目　　　　　　　　　　期　末　数 
　　　　　　　金额（元）　　　　比例　　　　坏帐准备 
一年以内　　865,420.00　　　 53.88%　　　 43,271.00 
一至二年　　　 /　　　　　　　 /　　　　　　　/ 
二至三年　　　 /　　　　　　　 /　　　　　　　/ 
三年以上　　740,867.89　　　 46.12%　　　 37,043.39 
合　　计　1,606,287.89　　　100.00%　　　 80,314.39 
　　注：1、无持本公司5%（含5%）以上股权的股东单位欠款。 
　　2、应收帐款期末余额占应收款项期末总额的1.70%。 
　　3、应收帐款本年末较上年末减少2,779,233.40 元，减幅63.37%，主要是由于公司加大清欠力度所致。 
　　4、上期坏帐准备计提比例为3%，根据董事会决议，本年计提比例变更为5%。 
　　5、欠款金额前五名的单位明细： 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　占应收帐款 
　　单位名称　　　　　　　金额　　　 欠款时间　　　款项性质　　总额比例 
（1）杰恩2201房　　　　465,420.00　　一年以内　　　 房　款　　　28.97% 
（2）杰恩1804房　　　　400,000.00　　一年以内　　　 房　款　　　24.90% 
（3）神州宾馆筹建处　　272,088.92　　三年以上　　　 往来款　　　16.94% 
（4）武汉证券交易中心　220,000.00　　三年以上　　证券交易清算款 13.70% 
（5）神州明珠酒店　　　186,035.95　　三年以内　　　 保证金　　　11.58% 
　　　 合　计　　　　1,543,544.87　　　 /　　　　　　　/　　　　96.09% 
　　（三）其他应收款 
项目　　　　　　　　　　　　　　　期　初　数 
　　　　　　　　 金额（元）　　　　　比例　　　　　 坏帐准备 
一年以内　　　 61,040,849.32　　　　20.23%　　　　1,831,225.48 
一至二年　　　178,934,380.65　　　　59.32%　　　　5,368,031.42 
二至三年　　　 54,962,051.89　　　　18.22%　　　　1,648,861.56 
三年以上　　　　6,724,362.86　　　　 2.23%　　　　　248,917.03 
合　　计　　　301,661,644.72　　　 100.00%　　　　9,097,035.49 

项目　　　　　　　　　　　　　　　期　末　数 
　　　　　　　　 金额（元）　　　　　比例　　　　　　坏帐准备 
一年以内　　　 24,200,064.32　　　　26.08%　　　　1,210,003.22 
一至二年　　　 35,781,499.31　　　　38.56%　　　　1,789,074.97 
二至三年　　　　2,374,110.26　　　　 2.56%　　　　　118,705.51 
三年以上　　　 30,440,198.63　　　　32.80%　　　　1,575,764.76 
合　　计　　　 92,795,872.52　　　 100.00%　　　　4,693,548.46 
　　注：1、无持本公司5%（含5%）以上股权的股东单位欠款。 
　　2、其他应收款期末余额占应收款项期末总额的98.30% 。 
　　3、三年以上的其他应收款中对以下欠款全额计提坏帐准备： 
　　　 单位名称　　　　　　　所欠金额　　发生时间　　　 全额计提原因 
南方安全器材照明工程公司　　45,000.00　　　97年　　 遗留问题，已形成坏帐 
　　4、其他应收款本年末较上年末减少208,865,772.20 元，减幅69.24%，主要是由于公司收回西安友谊集团欠款所致。 
　　5、上期坏帐准备计提比例为3%，根据董事会决议，本年计提比例变更为5%。 
　　6、欠款金额前五名的单位明细： 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 占其他应收 
　　　　　 单位名称　　　　　所欠金额　 欠款时间　欠款性质　 款总额比例 
(1)西安飞天科工贸集 
团有限公司　　　　　　　　2,100,758.04　三年以上　欠　款　　　　13.04% 
(2)香港康达理公司　　　　 9,134,714.85　三年以上　借　款　　　　 9.84% 
(3)西安康德公司　　　　　 8,000,000.00　一年以内　欠　款　　　　 8.62% 
(4)宝鸡县商贸有限公司　　 3,498,523.82　三年以上　以物抵债　　　 3.77% 
(5)市中级法院执行厅　　　 2,600,000.00　三年以上　暂 付 款　　　 2.80% 
　　　　　 合　计　　　　35,333,996.71　　　　　　　　　　　　　38.07% 
　　（四）存货 
类别　　　　　　　　　　　期初数　　　　　　　　　　　期末数 
　　　　　　　　　金额（元）　 跌价准备　　　金额（元）　　 跌价准备 
原 材 料　　　　 216,045.32　 808,920.15　　　　　/　　　　　　 / 
库存商品　　　　　 6,409.55　　　/　　　　　　　　/　　　　　　 / 
低值易耗品　　　　　/　　　　　　/　　　　　　　22,487.18　　　 / 
开发产品　　 106,987,133.30　　　/　　　　　88,312,985.14　4,645,671.73 
　合计　　　 107,209,588.17　 808,920.15　　88,335,472.32　4,645,671.73 
　　注：1、存货跌价准备本年末较上年末增加3,836,751.58元，增幅474.31%，主要是公司对开发产品增提跌价准备所致。 
　　2、存货可变现净值是根据估计售价减去估计完工成本及销售所必须的估计费用后的价值确定。 
　　（五）长期投资 
项目　　　　　　　　　　期　初　数　　　　　 本期增加 
　　　　　　　　　 金　额　　　　　减值准备 
长期股权投资　 293,016,682.91　　 1,893,843.78　 19,205,119.46 
长期债权投资　　 2,200,000.00　　　　　/　　　　　3,000,000.00 
　合　　计　　 295,216,682.91　　 1,893,843.78　 22,205,119.46 

项目　　　　　　　　本期减少　　　　　　　 期　末　数 
　　　　　　　　　　　　　　　　　 金　额　　　　　减值准备 
长期股权投资　　　-606,403.93　 312,828,206.30　　2,006,553.39 
长期债权投资　　　　　/　　　　　 5,200,000.00　　　　 / 
　合　　计　　　　-606,403.93　 318,028,206.30　　2,006,553.39 
　　1、长期股权投资 
　　（1）股票投资明细 
被投资单位名称　　　　股份　 股票数量　占被投资单　　初 始　　 期末 减值 
　　　　　　　　　　　性质　　　　　　 位股权比例　 投资成本　 市价 准备 
长安信息产业（集团） 
股份有限公司　　　　 法人股　　390万股　　 5.79%　5,160,000.00 16.71　/ 
大唐电信科技股份有限 
公司　　　　　　　　 法人股　507.8125万股　1.53%　7,800,000.00 19.32　/ 
通乾证券投资基金　　 未流通　 500万单位　　0.25%　5,050,000.00　1.00　/ 
通宝基金　　　　　　 未流通 235.9907万单位 0.47%　3,338,506.07　1.05　/ 
基金开元　　　　　　 未流通　 600万单位　　0.3%　 7,073,560.00　1.02　/ 
　　 合 计　　　　　　　/　　　　 /　　　　 /　　28,422,066.07　　　　/ 
　　（2）其他股权投资明细 
被投资单位名称　　　　　　　投资起止期　 投资金额　 占被投资单位股权比例 
西安神州明珠酒店　　　　　　　　　　　 15,290,878.98　　　　 10% 
西安秦陵蜡像有限公司　　　　　　92年　　1,870,892.00　　　　 15% 
西部证券股份公司　　　　　　　　　　　　5,000,000.00　　　　　0.74% 
陕西华圣企业集团股份有限公司　　96年　　3,000,000.00　　　　　3.75% 
宝鸡啤酒股份有限公司　　　　　　97年　 10,754,362.05　　　　　8.75% 
陕西综合利用电力开发有限公司　　98年　　3,000,000.00　　　　 15% 
永安财产保险股份有限公司　　　　98年　 11,000,000.00　　　　　3.55% 
秦兵马俑股份有限公司　　　　　　99年　　2,600,000.00　　　　　2.23% 
陕西汉江药业股份有限公司　　　　98年　　1,180,000.00　　　　　1.15% 
融通基金管理有限公司　　　　　2000年　 25,000,000.00　　　　 20% 
南方基金管理有限公司　　　　　2000年　 19,136,520.00　　　　 10% 
香港康达理公司　　　　　　　　　　　　　 -451,369.57　　　　100% 
陕西国信金融电子资讯有限公司　　　　　 4 ,279,964.40　　　　100% 
陕西国投实业投资有限公司　　　　　　　177,522,641.03　　　　 99.715% 
陕西信通咨询有限公司　　　　　　　　　　1,800,000.00　　　　 90% 
西安网都电子商务有限公司　　　　　　　　　210,000.00　　　　 30% 
宝鸡岭南冶炼厂　　　　　　　　1999年　 2 ,993,785.29　　　　 49% 
宝鸡市冬宫娱乐有限公司　　　　1999年　　　216,238.55　　　　 33.78% 
陕西嘉华装饰工程公司　　　　　　　　　　　　2,227.50　　　　100% 
　合　　计　　　　　　　　　　　　　　284,406,140.23 

被投资单位名称　　　　　　　　　　减值准备　　　　计提减值准备原因 
西安神州明珠酒店　　　　　　　　　　　 / 
西安秦陵蜡像有限公司　　　　　　　1,870,892.00　　　　资不抵债 
西部证券股份公司　　　　　　　　　　　 / 
陕西华圣企业集团股份有限公司　　　　　 / 
宝鸡啤酒股份有限公司　　　　　　　　133,433.89 
陕西综合利用电力开发有限公司　　　　　 / 
永安财产保险股份有限公司　　　　　　　 / 
秦兵马俑股份有限公司　　　　　　　　　 / 
陕西汉江药业股份有限公司　　　　　　　 / 
融通基金管理有限公司　　　　　　　　　 / 
南方基金管理有限公司　　　　　　　　　 / 
香港康达理公司　　　　　　　　　　　　 / 
陕西国信金融电子资讯有限公司　　　　　 / 
陕西国投实业投资有限公司　　　　　　　 / 
陕西信通咨询有限公司　　　　　　　　　 / 
西安网都电子商务有限公司　　　　　　　 / 
宝鸡岭南冶炼厂　　　　　　　　　　　　 / 
宝鸡市冬宫娱乐有限公司　　　　　　　　 / 
陕西嘉华装饰工程公司　　　　　　　　　2,227.50 
　合　　计　　　　　　　　　　　　2,006,553.39 
　　2、长期债权投资 
　被投资单位　　　　　本金　　　 期　初　　本 期　　 本　期　　期　末 
　　　　　　　　　　　　　　　　应收利息　应收利息　已收利息　应收利息 
西安高科集团公司　2,200,000.00　　　/　　　　 /　　　　 /　　　　 / 
宝鸡力兴稀贵有限 
公司　　　　　　　3,000,000.00　　　/　　　　 /　　　　 /　　　　 / 
　　合　　计　　　5,200,000.00　　　/　　　　 /　　　　 /　　　　 / 

　被投资单位　　　　　　　期末余额　　　 期　末 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　减值准备 
西安高科集团公司　　　 2,200,000.00　　　　/ 
宝鸡力兴稀贵有限 
公司　　　　　　　　　 3,000,000.00　　　　/ 
　　合　　计　　　　　 5,200,000.00　　　　/ 
　　（六）主营业务收入及成本 
项　目　　　　　　　　　　主营业务收入 
　　　　　　　　　　 本年数　　　　　上年数 
金融及证券业务　221,596,167.66　 298,449,508.78 
房地产业务　　　　3,327,269.79　　 5,826,304.78 
汇总抵扣　　　　-43,858,764.59　 -74,584,968.68 
合　　计　　　　181,064,672.86　 229,690,844.88 

项　目　　　　　　　　　　　主营业务成本 
　　　　　　　　　　 本年数　　　　　 上年数 
金融及证券业务　114,573,167.84　　175,156,175.16 
房地产业务　　　　　540,727.62　　　2,962,975.91 
汇总抵扣　　　　-43,858,764.59　　-72,918,168.68 
合　　计　　　　 71,255,130.87　　105,200,982.39 

项　目　　　　　　　　　 营业毛利 
　　　　　　　　　　本年数　　　　　　　上年数 
金融及证券业务　107,022,999.82　　123,293,333.62 
房地产业务　　　　2,786,542.17　　　2,863,328.87 
汇总抵扣　　　　　　　 /　　　　　 -1.666,800.00 
合　　计　　　　109,809,541.99　　124,489,862.49 
　　（七）投资收益 
　类　别　　　　　　　　　　　　本年发生数　　　　上年发生数 
股票投资收益　　　　　　　　　 2,494,324.38　　　　117,949.31 
债券投资收益　　　　　　　　　 5,331,655.20　　 11,749,853.22 
股权投资收益　　　　　　　　　25,032,505.31　　 12,543,351.34 
债权投资收益　　　　　　　　　　 902,000.00　　　　　 / 
联营或合营公司分配来的利润　　　　　/　　　　　　　　 / 
其　　他　　　　　　　　　　　　　　/　　　　　　　　 / 
　合　　计　　　　　　　　　　33,760,484.89　　 24,411,153.87 
　　注：投资收益本年发生数较上年发生数增加9,349,331.02 元，增幅38.30% ，主要是由于下属子公司本期利润增加所致。 
项目　　　　　　　　　股权投资　　　　　　　　　 债券投资 
　　　　　　　成本法　　　　　　权益法 
短期投资　　2,494,324.38　　　　　 /　　　　　 5,198,379.20 
长期投资　　6,390,345.53　　 18,775,435.78　　　　　/ 
合　　计　　8,884,669.91　　 18,775,435.78　　 5,198,379.20 

项目　　　　　　　　　其它投资　　　　　　　　　　　 合计 
　　　　　　　 成本法　　　　　 权益法 
短期投资　　　　 /　　　　　　　　 /　　　　　 7,692,703.58 
长期投资　　　902,000.00　　　　　 /　　　　　26,067,781.31 
合　　计　　　902,000.00　　　　　 /　　　　　33,760,484.89 
　　十、关联方关系及交易 
　　1、存在控制关系的关联方 
　 业名称　　 注册地 主营业务　　　　与本企业关系　　经济类型　法定代表人 
陕西国投实业投 西安　高科技生产企业　 控股子公司　　 有限责任　赵东 
资有限公司　　　　　 及项目的投资等 
陕西省鸿业房地 西安　房地产开发经营　 控股子公司下属 有限责任　温进 
产开发公司　　　　　　　　　　　　　　的全资子公司 
上海佳信房地产 上海　房地产开发经营　 控股子公司下属 有限责任　章协镇 
开发公司　　　　　　　　　　　　　　　的全资子公司 
陕西国信金融电 西安　计算机技术的　　 全资子公司　　 有限责任　刘幼军 
子资讯有限公司　　　 应用与开发 
陕西鸿信物业代 西安　代理房地产买　　 控股子公司下属 有限责任　蒲创利 
理公司　　　　　　　 卖、租赁、物业