北新集团建材股份有限公司在中国建材集团财务有限
         公司办理存贷款业务的风险处置预案

    为有效防范、及时控制和化解北新集团建材股份有限公司（以下

简称公司）及下属子公司在中国建材集团财务有限公司（以下简称财

务公司）存贷款业务的资金风险，维护资金安全，公司特制定本风险

处置预案。

                   第一章   风险处置机构及职责

    第一条   公司成立存贷款风险处置领导小组，由公司总经理任组

长，由公司财务负责人任副组长，领导小组成员包括财务部、审计部

和法务合规部等相关部门人员。领导小组负责组织开展存贷款风险的

防范和处置工作，领导小组下设工作小组，办公地点设在财务部，由

财务负责人任工作小组组长，具体负责日常的监督与管理工作，严控

财务公司存贷款风险。

    第二条   存贷款风险处置机构职责：

    （一）领导小组统一领导存贷款风险的应急处置工作，全面负责

存贷款风险的防范和处置工作。

    （二）财务部、审计部、法务合规部及相关部门按照职责分工，

积极落实各项防范化解风险的措施，相互协调，共同防范和化解风险。

    （三）工作小组实时关注财务公司经营情况，一旦发现问题，及

时向领导小组报告，并采取果断措施，防止风险扩散和蔓延，将存贷

款风险降到最低。

    第三条   领导小组作为风险应急处置机构，一旦财务公司发生风
险，应立即启动应急预案，并按照规定程序开展工作。

    第四条   对存款风险的处置应遵循以下原则：

    （一）统一领导，分级负责。存款风险的处置工作由领导小组统

一领导，对董事会负责，全面负责存款风险的防范和处置工作。

    （二）各司其职，协调合作。相关部门按照职责分工，积极筹划、

落实各项防范化解风险的措施，相互协调，共同控制和化解风险。

    （三）收集信息，重在防范。财务部应加强对风险的监测，督促

财务公司及时提供相关信息，关注其经营情况，测试其资金流动性，

并从中国建材集团有限公司或监管部门处及时了解信息，做到信息监

控到位，风险防范有效。

    （四）及早预警，及时处置。相关部门应加强对风险的监测，对

存款风险做到早发现、早报告，一旦发现问题，及时向领导小组报告，

并采取果断措施，及时控制和化解风险，防止风险扩散和蔓延，将存

款风险降到最低。

                   第二章   风险报告与披露

    第五条   建立存贷款风险报告制度。领导小组定期和临时向办公

会汇报，并按有关法律法规的要求进行披露。

    （一）在将资金存放于财务公司前，应取得并审阅其最近一期经

会计师事务所审计的报表，领导小组通过评估财务公司的业务与财务

风险出具存贷款风险评估报告。

    （二）在发生存贷款业务期间，应定期取得并审阅财务公司的月

报及经会计师事务所审计的年报，领导小组通过定期评估财务公司的
业务与财务风险出具存贷款风险评估报告。

       第六条   当财务公司出现存贷款异常波动风险时，领导小组应及

时向财务公司或监管机构了解信息，整理分析后形成书面报告递交办

公会。对存贷款风险，任何单位、个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授

意他人隐瞒、缓报、谎报。

       第七条   公司在财务公司的存贷款业务应当严格按照有关法律、

法规及监管部门对关联交易的相关规定履行决策程序和信息披露义

务。

                       第三章   风险处置程序

       第八条   公司在财务公司存贷款期间，财务公司出现下列规定的

任一情形时，领导小组应立即启动风险处置程序，同时及时履行相应

的临时信息披露义务：

    （一）出现违反《企业集团财务公司管理办法》中第 31 条、第

32 条、或第 33 条规定的情形；

    （二）任何一项资产负债比例指标不符合《企业集团财务公司管

理办法》第 34 条规定的要求；

    （三）发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保

垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及

严重违纪、刑事案件等重大事项；

    （四）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交

易或者经营风险等事项；

    （五）对单一股东发放贷款余额超过财务公司注册资本金的 50％
或该股东对财务公司的出资额；

    （六）公司在财务公司的存款余额占财务公司吸收的存款余额的

比例超过 30％；

    （七）财务公司的股东对财务公司的负债逾期 1 年以上未偿还；

    （八）出现严重支付危机；

    （九）当年亏损超过注册资本金的 30％或连续 3 年亏损超过注

册资本金的 10％；

    （十）因违法违规受到中国银行保险监督管理委员会等监管部门

的行政处罚；

    （十一）被中国银行保险监督管理委员会责令进行整顿；

    （十二）其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事项。

       第九条   风险处置程序启动后，领导小组应组织人员敦促财务公

司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查发

生存贷款风险原因，分析风险的动态，同时，根据风险起因和风险状

况，制定风险处置方案。风险处置方案应当根据存贷款风险情况的变

化以及实施中发现的问题及时进行修订、补充。风险处置方案主要包

括以下内容：

    （一）成立应急处置小组，明确应急处置小组的组员名单及相关

职责；

    （二）明确各部门应采取的措施、应完成的任务以及应达到的目

标；

    （三）明确风险化解措施的组织实施方案，强调各部门应服从应
急处置小组的统一指挥，各司其职，各负其责，切实履行相关职责；

    （四）应急处置小组负责风险化解措施落实情况的督查和指导，

确保以最快速度化解风险，保障公司资金安全。

    第十条     针对出现的风险，应急处置小组应与财务公司召开联席

会议，要求财务公司采取积极措施，进行风险自救，避免风险扩散和

蔓延。具体措施包括：

    （一）暂缓或停止发放新增贷款，组织回收资金；

    （二）立即卖出持有的国债或其他债券；

    （三）对拆放同业的资金不论到期与否，一律收回；

    （四）对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构以便及时收

回贷款本息；

    （五）必要时共同起草文件向中国建材集团有限公司寻求帮助，

确保公司资金的安全性、流动性不受影响。

                      第四章   后续事项处理

    第十一条     突发性存款风险平息后，领导小组要加强对财务公司

的监督，要求财务公司增强资金实力，提高抗风险能力，重新对财务

公司进行风险评估，适当调整存款比例。

    第十二条     领导小组联合财务公司对突发性存款风险产生的原

因、造成的后果进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更加有效地

做好存款风险的防范和处置工作，如果影响风险的因素不能消除，则

采取行动撤出全部存款。
                        第五章   附则

    第十三条   本预案未尽事宜，按照《中华人民共和国公司法》、

《中华人民共和国证券法》、《上市公司信息披露管理办法》等有关法

律、法规、规范性文件以及《北新集团建材股份有限公司章程》等有

关规定执行。

    第十四条   本预案由公司董事会负责解释和修订。

    第十五条   本预案自董事会审议通过之日起生效。



                                   北新集团建材股份有限公司

                                        2019 年 5 月 31 日