证券代码：000838      证券简称：财信发展     公告编号：2023-043



           财信地产发展集团股份有限公司
         关于按股权比例对部分房地产项目公司
           提供股东借款进行授权管理的公告

     本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完
整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。



    特别提示：

    1、按照房地产公司经营惯例及合资合作协议的约定，财信地产

发展集团股份有限公司或其控股子公司（以下合称“公司”）作为房

地产项目公司股东，将与合作股东方共同为房地产项目公司提供股东

借款，满足其日常经营资金需求，如该房地产项目公司为合并报表范

围外或者所占权益比例不超过 50%，则上述行为将构成公司对该等房

地产项目公司提供财务资助。

    2、本次公司拟按股权比例为部分房地产项目公司提供股东借款

进行授权管理，是基于合资合作协议的约定及项目合作过程中的公平

对等原则，对该等房地产项目公司资金需求预计数所作的授权，目前

尚未实施。具体股东借款金额以实际发生金额为准。



    一、提供股东借款情况概述

    为保证房地产项目公司运营及项目开发建设需要，公司与项目公

司其他股东根据合作协议的规定，按股权比例以同等条件为其提供股

东借款。鉴于此，根据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 3
号——行业信息披露》的相关规定，公司提请股东大会针对下述股东

借款事项授权董事会并进一步授权公司董事长进行审批。在满足下列

条件的前提下，公司及其控股子公司拟为合并报表范围外或者所占权

益比例不超过 50%的项目公司在 2023 年度股东大会召开前因房地产

项目开发建设等涉及的资金需求提供股东借款，总额不超过 3 亿元：

    （一）股东借款对象从事单一主营业务且为房地产开发业务，且

借款资金仅用于主营业务；

    （二）股东借款对象不是公司的董事、监事、高级管理人员、持

股 5%以上的股东、实际控制人及其控制的法人或其他组织；

    （三）股东借款对象其他股东或者其他合作方按出资比例提供同

等条件的股东借款，包括借款金额、期限、利率、违约责任、担保措

施等；

    （四）股东借款总额度不超过公司最近一期经审计净资产的 50%，

对单个借款对象提供股东借款额度不超过公司最近一期经审计净资

产的 10%；

    （五）上述股东借款授权管理的有效期为自股东大会审议通过起

至 2023 年度股东大会召开之日。

    前述股东借款事项实际发生时，公司将及时披露，任一时点的股

东借款余额不得超过股东大会审议通过的股东借款额度。

    上述事项已经 2023 年 4 月 23 日召开的公司第十一届董事会第三

次会议审议通过，表决结果为 7 票同意，0 票反对，0 票弃权。根据

《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所上市公司自律

监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》、《深圳证券交易所上
市公司自律监管指引指引第 3 号——行业信息披露》等相关规定，本

议案需提交公司股东大会审议。

       本次公司按股权比例对部分房地产项目公司提供股东借款事项

不构成关联交易，也不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定

的重大资产重组。公司独立董事对上述事项发表了相关独立意见。

       二、股东借款的风险防控措施

       本次公司为该等房地产项目公司提供的股东借款不会影响自身

正常经营。公司均委派人员现场参与借款对象的日常生产经营和财务

管理，定期监控其经营情况及财务状况，能有效防范资金风险。根据

合作开发协议约定，通常当项目公司经营资金不足且不能通过融资解

决时，作为其股东方，公司及合作方均需按约定的出资比例以股东借

款的方式同步投入，同时随着项目开盘预售及销售回款的上账，项目

公司出现闲置富余资金时，公司将要求其陆续归还公司提供的股东借

款，当公司收回全部股东借款后项目公司通常还有闲置富余资金，公

司还将与合作方按股权比例予以调用，故不存在对外提供股东借款不

能收回的情形。

       三、相关承诺事项

       本公司承诺，在实际发生对外提供股东借款后的十二个月内，不

使用闲置募集资金暂时补充流动资金、将募集资金投向变更为永久性

补充流动资金、将超募资金永久性用于补充流动资金或者归还银行贷

款。

       四、股东借款目的和对上市公司的影响

       公司对该等房地产项目公司提供股东借款进行授权管理，旨在解
决该等公司经营发展所需资金，有利于加快其项目建设进度，从而促

进公司的整体发展，且授权要求在提供股东借款的同时，其他股东根

据出资比例提供同等条件的股东借款，符合房地产项目开发惯例。因

此，不存在损害上市公司及其股东，特别是非关联股东及中小股东利

益的情形，符合公司整体及全体股东的利益。

       五、董事会意见

       董事会认为，为支持该等房地产项目公司经营发展，保证项目建

设进度，同意对其提供股东借款进行授权管理，且该等公司其他股东

将按持股比例对该等公司提供同等条件的股东借款。该等房地产项目

公司的资产质量、经营情况及行业前景良好，具有较强的偿债能力，

均不是失信责任主体。本次向该等房地产项目公司提供股东借款进行

授权管理符合深圳证券交易所相关法律法规的规定，有助于项目的顺

利开发经营，更好地保证公司权益实现，整体风险可控，符合公司利

益。

       六、独立董事意见

       独立董事认为：公司对部分房地产项目公司提供股东借款进行授

权管理，有利于满足该等公司经营发展的资金需求。公司按照证券监

管部门的相关规定履行了相应决策程序，符合公司章程及规范性文件

的规定,本次股东借款事项公平公允，未损害公司及全体股东尤其是

中小股东的利益；董事会审议该事项时，决策程序合法、有效，因此

我们同意本议案。

       七、公司累计对外提供财务资助的情况

       截至本公告日，上市公司（母公司）不存在提供财务资助的情形；
上市公司及其控股子公司对合并报表外单位提供财务资助总余额

33,528 万元，占上市公司最近一期经审计净资产的 34.67%。

       八、其他事项

       上市公司控股子公司石家庄融创财信房地产开发有限公司（以下

简称“石家庄融创财信”）对其股东石家庄融创贵和房地产开发有限

公司（以下简称“石家庄融创贵和”）提供的财务资助 4,269 万元于

2022 年 9 月到期，目前逾期未归还，详见公司于 2022 年 9 月 23 日

披露的《关于控股子公司向股东提供财务资助逾期未收回的公告》（公

告编号 2022-067），除此之外公司无对外提供财务资助逾期的情况。

公司将高度关注该事项进展，继续与石家庄融创贵和协商寻求解决方

案。

       九、备查文件

       1、公司第十一届董事会第三次会议决议；

       2、公司独立董事关于第十一届董事会第三次会议相关事项的独

立意见。

       特此公告。




                            财信地产发展集团股份有限公司董事会

                                               2023 年 4 月 25 日