证券简称：现代投资         证券代码：000900       公告编号：2017-029



               现代投资股份有限公司关于投资控股
         湖南岳阳巴陵农村商业银行股份有限公司的公告


    本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚
假记载、误导性陈述或重大遗漏。


     一、对外投资概况

    入股农村商业银行，做实做强金融板块是实现公司发展战略的重
要途径。2017年8月21日，公司召开了第七届董事会第十六次会议，
审议通过了《关于投资控股湖南岳阳巴陵农村商业银行股份有限公司
的议案》。
    按照《深圳证券交易所股票上市规则》的相关规定，本次投资事
项不需要提交公司股东大会审议。
    湖南岳阳巴陵农村商业银行股份有限公司以面向社会定向征集
发起人的方式设立，尚需湖南省银监局等政府有关部门批准。
    湖南岳阳巴陵农村商业银行股份有限公司的其他股东与公司之
间不存在关联关系，本次投资事项不构成关联交易和重大资产重组。
    二、投资标的的基本情况
    湖南岳阳巴陵农村商业银行股份有限公司（简称“巴陵农商
行”）是在岳阳县农村信用合作联社(以下简称”联社”)改制的基础上
以新设方式设立，同时吸收新的自然人、境内非金融机构、境内银行
业金融机构和境内非银行金融机构发起人组成的股份制地方性银行
机构。联社员工 370 人，下辖 36 个营业网点，其中 1 个营业部、26
个信用社、9 个分社储蓄所。
    截止 2017 年 6 月 30 日，岳阳县联社资产总额 496,685 万元，负
债总额 434,319 万元，所有者权益 62,366 万元。

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    三、认购股份的定价及出资方式
    巴陵农商行拟募集 60,000 万股，募集股份所有的股本划分为等
额股份，同股同权、同股同利。每股 2.35 元，其中每股面值 1.00 元，
每股另行缴纳附加条件资金 1.35 元用于购买岳阳县联社的不良资产
和弥补亏损。
    公司以自有资金 71,910 万元，认购巴陵农商行 30,600 万股，占
其股份总数的 51%，为其控股股东。
    四、对外投资存在的风险及对公司的影响
    （一）可能存在的风险
    1.同业竞争风险
    随着金融市场对外开放和金融体制改革的深入推进，同业竞争将
更加激烈。巴陵农商行组建后，和其他金融机构一样都面临着客户流
失、市场占有份额下降等风险的挑战。同时,随着资产规模的不断扩
张，风险资产总量的不断加大，如果出现资产质量下降、经营亏损，
组建后巴陵农商行未来的资本充足率达标将面临挑战。
    2.信用风险
    主要是信贷业务风险。巴陵农商行面临信用、风险控制、内部控
制等挑战。另外，受当地经济结构的影响，支农贷款比重较大，部分
农户信用意识淡薄或出现较大的自然灾害，将影响信贷资产质量。
    3.市场风险
    组建后的巴陵农商行面临的主要市场风险是利率风险。受利率市
场化逐步放开的影响，未来存、贷款利差空间可能会逐步缩小，将影
响农商行的获利能力。
    （二）对公司的影响
    巴陵农商行是目前湖南省农村信用社中唯一经湖南省银监局、湖
南省农村信用合作联社批准，由企业控股的农商行。控股巴陵农商行，




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对公司构建金融板块，增加新的利润增长点，做强做优做大公司具有
重要的战略意义。
    五、其他事项
    待巴陵农商行满足监管部门申筹条件后，授权公司董事长全权办
理投资控股巴陵农商行的相关事项，签署必要的文件及协议。
    公司将及时披露上述投资事项的进展情况。
    六、备查文件
    《现代投资股份有限公司第七届董事会第十六次会议决议》
    特此公告。




                                     现代投资股份有限公司

                                             董事会

                                        2017年8月21日




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