天津天保基建股份有限公司及控股子公司在天津天保财务
    有限公司办理存、贷款等金融业务的风险处置预案


    为有效防范、及时控制和化解天津天保基建股份有限公司（以下

简称“公司”）及控股子公司在天津天保财务有限公司（以下简称“财

务公司”）办理存、贷款等金融业务的资金风险、维护资金安全，特

制定本预案。



               第一章 风险处置机构的设置及职责



    第一条 公司成立风险处置领导小组（以下简称“领导小组”），

由公司总经理任组长，由公司财务总监任副组长，领导小组成员包括

计划财务部、成本管理部、证券事务部等相关部门人员。领导小组负

责组织开展存、贷款等金融业务的风险防范及处置工作，计划财务部

负责风险处置预案的具体实施工作。

    第二条 存、贷款等金融业务的风险处置应遵循以下原则办理：

    1.统一领导，分级负责

    领导小组统一领导风险的防范、和处置工作，判断风险的严重程

度，对董事会负责。计划财务部负责风险的防范和处置的具体实施。

    2.各司其职，协调合作

    公司计划财务部、成本管理部、证券事务部等相关部门按照职责

分工，积极筹划、落实各项防范、化解风险的措施，相互协调，共同

                              1
实施。

    3.收集信息，重在防范

    公司计划财务部、成本管理部、证券事务部等相关部门应加强对

风险的监测，督促财务公司及时提供相关信息，并关注其经营情况，

测试其资金流动性，并从相关单位及监管部门及时了解信息，做到信

息监控实时到位，风险防范有效。

    4.及早预警，及时处置

    公司计划财务部、成本管理部、证券事务部等相关部门应加强对

风险的监测，对存、贷款等金融业务的风险做到早发现、早报告，一

旦发现问题，及时向领导小组报告并及时采取有效措施，防止风险扩

散及蔓延，将相关风险降到最低。



              第二章 风险评估报告与信息披露



    第三条 公司建立存、贷款等金融业务的风险评估报告制度，领

导小组以定期报告和临时报告的形式向董事会汇报，并按相关法律法

规的要求履行决策程序和信息披露义务。

    第四条 应充分关注财务公司相关信息，加强风险的评估管理。

    1.将资金存放于财务公司前，应取得并审阅其最近一期经具有执

行证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的报表；内部控制制

度及风险管理及问责制度、《金融许可证》和经年检的《法人营业执

照》复印件等相关资料；

                             2
    2.发生存、贷业务期间，应要求财务公司定期提供包括但不限于

资产负债表、利润表、现金流量表，以及经具有执行证券、期货相关

业务资格的会计师事务所审计的年报。

    第五条 领导小组应在与财务公司签订《金融服务协议》前，对

财务公司的经营资质、业务和风险状况进行评估，编制风险评估报告，

并提交董事会审议。领导小组应至少每半年编制一次存、贷款等金融

业务的定期风险持续评估报告，并提交董事会审议。年度根据风险评

估情况决定是否续约。风险持续评估报告的主要内容应包括但不限于：

    1.公司在财务公司的存、贷款的时点数；

    2.财务公司经营状况、财务指标，按《企业集团财务公司管理办

法》合规运营及指标符合的情况；

    3.其他可能对财务公司关联资金造成影响的因素，包括但不限于

重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项；

    4.对财务公司风险和控制体系的健全有效情况的评价，以及风险

评估意见。

    第六条 一旦发现财务公司发生或可能发生存款风险，各责任部

门和人员应采用临时报告的方式，向领导小组、董事会报告。



                    第三章 风险处置程序



    第七条 公司与财务公司办理存、贷款等金融业务期间，财务公

司出现下列任何一种情形时，公司应立即启动风险处置程序，同时及

                              3
时履行相应的临时信息披露义务：

    1.财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》中第31条、

第32条、或第33条规定的情形；

    2.财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财务公司管理办

法》第34条规定的要求；

    3.财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或

担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员

涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；

    4.发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或

者经营风险等事项；

    5.财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司注册资本金

的50%或该股东对财务公司的出资额；

    6.财务公司的股东对财务公司的负债逾期1年以上未偿还；

    7.财务公司出现严重支付危机；

    8.财务公司当年亏损超过注册资本金的30%或连续3年亏损超过

注册资本金的10%；

    9.财务公司因违法违规受到中国银行业监督管理委员会等监管

部门的行政处罚；

    10.财务公司被中国银行业监督管理委员会责令进行整顿；

    11.其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事项。

    任何单位与个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、

谎报相关情况，否则属于严重违反公司规定的行为，按情节轻重追究

                               4
责任。

    第八条 风险处置程序启动后，领导小组应组织人员督促财务公

司提供详细的书面情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场

调查发生风险的具体原因，分析风险的动态，同时根据风险起因和风

险状况，判断财务公司的应对措施是否得当，如经领导小组研究认为，

风险事项不会对公司存、贷款等金融业务的安全形成重大影响，且财

务公司的应对措施得当的，视为轻度风险，在履行披露义务的同时，

持续关注并要求财务公司定期反馈风险处理的情况，直至相关风险消

除。如经研究认为风险事项严重，或财务公司的措施不足以消除对公

司存、贷款等金融业务形成的安全隐患的，视为高度风险，应及时制

定风险处置方案，并落实风险化解的具体措施和责任。

    第九条 风险处置方案的主要内容主要包括：

    1.应急处置小组的成员及相关职责；

    2.各部门应采取的措施，应完成的任务以及应达到的目标；

    3.风险化解措施的具体组织实施方案；

    4.应急处置小组对风险化解措施落实情况的督查和指导，确保以

最快速度化解风险，保障公司资金安全。

    风险处置方案应根据风险事项的情况变化以及实施过程中发现

的问题及时进行修订、补充。

    第十条 针对出现的风险，应急处置小组应与财务公司召开联席

会议，要求财务公司采取积极措施，进行风险自救，避免风险扩散和

蔓延。具体措施包括但不限于：

                               5
    1.暂缓或停止发放新增贷款，组织回收资金；

    2.立即卖出持有的国债或其他债券；

    3.对拆放同业的资金不论到期与否，一律收回；

    4.对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构以便及时收回

贷款本息；

    5.必要时共同起草文件向保税区管委会寻求帮助，确保公司资金

的安全性和流动性不受影响。



                   第四章 后续事项处理



    第十一条 存、贷款等金融业务的突发性风险平息后，领导小组

应加强对财务公司的监督，要求财务公司增强资金实力，提高抗风险

能力，并重新对财务公司进行风险评估，调整存、贷款比例。

    第十二条 领导小组应联合财务公司对突发性存款风险产生的原

因、造成的后果进行认真分析和总结，吸取经验、教训，如影响风险

的因素不能消除，则应采取行动撤出全部存款。



                        第五章 附则



    第十三条 本制度自公司董事会审议通过之日起执行。

    第十四条 本制度由董事会负责解释、修订。



                             6