宁波银行股份有限公司未来三年
          （2019 年-2021 年）股东回报规划


    为进一步强化回报股东意识，健全利润分配制度，为股东提

供持续、稳定、合理的投资回报，宁波银行股份有限公司（以下

简称“公司”）依照《公司法》、《证券法》、《上市公司监管指引

第 3 号——上市公司现金分红》及《公司章程》的规定，在充分

考虑公司实际经营情况及未来发展需要的基础上，制定了本规

划。

       一、基本原则

    （一）严格按照相关法律法规、监管要求以及《公司章程》

制定股东回报规划及利润分配政策。

    （二）制定分红政策应重视股东合理投资回报,兼顾公司合

理资金需求，并充分听取独立董事和中小股东的意见。在盈利和

资本充足率满足持续经营和长远发展要求的前提下，实施积极的

利润分配方案。

    （三）实行持续、稳定的利润分配政策，不得随意调整而降

低分红水平。

    （四）建立并落实持续、清晰、透明的现金分红政策。

    （五）明确现金分红相对于股票股利等其他分红方式的优先

地位，公司具备现金分红条件的，应当采用现金分红进行利润分

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配。

       二、考虑的主要因素

    （一）履行公司的社会和法律责任，切实维护股东的合法权

益，为投资者提供合理的投资回报。

    （二）落实证监会对上市公司利润分配及现金分红政策的监

管要求。证监会颁布了《上市公司监管指引第 3 号——上市公司

现金分红》，就上市公司进一步完善利润分配决策程序，健全现

金分红制度，增强现金分红透明度，保持现金分红政策的一致性、

合理性和稳定性等方面提出了明确的要求。

    （三）公司需符合中国银保监会对商业银行资本充足水平的

监管要求。原中国银行业监督管理委员会颁布的《商业银行资本

管理办法（试行）》于 2013 年 1 月 1 日正式实行，进一步强化了

资本约束机制，对商业银行提出了更为严格的资本监管要求。公

司的利润分配政策需充分考虑公司的资本充足水平，在资本充足

率满足监管要求和长远发展的前提下，实施积极的利润分配方

案。但在公司资本充足率持续下降情况下，公司的分红政策应充

分考虑符合银行业监管要求、维护股东分红需求、保障公司应对

经营和财务不确定等方面因素。

    （四）公司的利润分配政策需充分考虑并合理地预判性分析

行业发展趋势及公司业务的发展需要。2018 年以来，全球经济

在中美贸易摩擦、欧元区政局动荡等因素影响下复苏势头放缓，

处于战略机遇期的中国经济在全球发展的变局中延续了稳定增

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长的态势，风险与不确定性共生，机遇与挑战并存。与此同时，

银行业在经济周期波动、利率市场化、金融科技浪潮、行业监管

政策等诸多因素的影响下，行业经营格局持续面临重塑，转型发

展任重道远。未来，公司将继续秉承“审慎经营，稳健发展”的

经营理念，积极提升专业经营能力，不断夯实风险管理能力，大

力发展资本节约型业务，注重效率与效益的提升，逐步降低对资

本消耗的依赖。公司也将在条件允许的情况下，实施更为积极的

利润分配政策，加大对股东的回报力度。

    （五）公司目前正处于成长期且有持续资本需求阶段：

    公司 2016 年、2017 年和 2018 年的资产总额增速分别为

23.53%、16.61%和 8.18%，贷款总额增速分别为 18.31%、14.44%

和 23.94%，均呈现较快增长态势。公司最近三年新设多家异地

分支机构，各大利润中心战略稳步推进，总分支联动管理模式持

续优化，各区域协同发展的势头不断向好。同时，公司跨境金融、

国际结算、基金管理、投资银行等新型业务也将迎来快速发展的

机遇。基于上述，未来几年公司仍有望保持良好的增长。

    三、未来三年（2019 年-2021 年）利润分配规划

    （一）未来三年，公司将实施积极的利润分配方案，为股东

提供持续、稳定、合理的投资回报。

    （二）每一年度结束后，公司可以采取现金或股票或两者相

结合的方式分配股利。公司可以根据需要进行中期现金分红。

    （三）在确保资本充足率满足监管要求的前提下，公司在依

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法弥补亏损、提取法定公积金和一般准备金等法律规定或公司章

程规定项目后有可分配利润的，应当向股东分配股利。

    （四）未来三年，公司将优先采用现金分红的方式进行股利

分配，公司具备现金分红条件的，应当采用现金分红进行利润分

配。公司每年以现金方式分配的利润不少于当年度实现的可分配

利润的 10%。

    （五）鉴于公司目前处于成长期且有较大的资本需求，同时

为充分兼顾股东分红回报需求，公司规划未来三年现金分红方式

在当年度利润分配中的比例不低于 40%。如公司资本充足率仅达

到或低于国家监管机关要求的最低标准或监管要求时，该年度分

红方案将视监管部门要求而定。

    （六）当公司每股净资产过高导致股票流动性不足、董事会

认为公司股票价格与股本规模不相匹配或董事会认为必要时，董

事会可以在满足上述现金分红要求的基础上，提出股票股利分配

方案并在股东大会审议批准后实施。公司需在年度报告中详细披

露股票股利分配方案的决策依据及其对公司每股净资产的摊薄

影响。

    四、规划制定、执行和调整的决策及监督机制

    （一）公司董事会根据相关法律法规、监管要求、《公司章

程》及具体情况制定本规划，充分听取股东（特别是中小股东）

和独立董事的意见，经董事会审议通过后，提交股东大会审议通

过后实施。

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    （二）公司董事会将充分发挥决策和战略管理作用，推进和

监督本规划的贯彻执行，并在定期报告或其他报告中详细披露现

金分红政策的制定及执行情况。

    （三）公司以三年为一个周期制定股东回报规划。如因行业

监管政策、外部监管环境变化以及公司战略规划、经营情况和长

期发展需要，确需调整股东回报规划的，调整后的规划不得违反

法律法规、监管要求以及《公司章程》的规定。有关调整股东回

报规划的议案应充分考虑中小股东的意见，并事先征求独立董事

及监事会的意见，经董事会详细论证后形成议案提交股东大会批

准。

    （四）公司按照《公司章程》及股东回报规划制定现金分红

具体方案时，董事会应进行认真研究和论证后提出、独立董事应

发表独立意见。独立董事可以征集中小股东的意见，提出分红提

案，并直接提交董事会审议。股东大会对现金分红具体方案进行

审议前，公司将通过多种渠道主动与股东特别是中小股东进行沟

通和交流，充分听取中小股东的意见和诉求，及时答复中小股东

关心的问题。

    （五）公司未按本规划制定年度利润分配方案，应在年度报

告中详细披露具体原因、留存收益的资金用途，独立董事应对此

发表明确意见。

    本规划未尽事宜须按照相关法律法规、监管要求及《公司章

程》规定执行。本规划由公司董事会负责解释，自公司股东大会

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审议通过之日起生效并实施。



                                 宁波银行股份有限公司董事会

                                           2019 年 4 月 26 日




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