宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
宁波银行股份有限公司
2018 年年度股东大会会议材料
（股票代码： 002142）
宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
目录
材料一: 宁波银行股份有限公司 2018 年度董事会工作报告 ............... 1
材料二: 宁波银行股份有限公司 2018 年年度报告 ............................. 15
材料三：宁波银行股份有限公司 2018 年度财务决算报告及 2019 年度
财务预算计划 ........................................................................................... 16
材料四：宁波银行股份有限公司 2018 年度利润分配方案 ................. 19
材料五：关于聘请外部审计机构的议案 ............................................... 21
材料六：宁波银行股份有限公司 2018 年关联交易执行情况及 2019 年
安排的意见 ............................................................................................... 26
材料七：宁波银行股份有限公司募集资金存放及实际使用情况专项报
告 ............................................................................................................... 39
材料八：关于修订《宁波银行股份有限公司章程》的议案 ................. 1
材料九：关于修订《宁波银行股份有限公司股权管理办法》的议案.. 5
材料十：关于宁波银行股份有限公司符合非公开发行 A 股股票条件的
议案 ........................................................................................................... 10
材料十一：关于调整非公开发行 A 股股票方案的议案 ....................... 16
材料十二：关于前次募集资金使用情况报告的议案 ........................... 21
材料十三：关于非公开发行 A 股股票募集资金使用的可行性报告的议
案 ............................................................................................................... 22
材料十四：关于非公开发行 A 股股票涉及关联交易的议案 ............... 23
材料十五：关于签署非公开发行相关协议的议案 ............................... 24
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材料十六：关于提请股东大会授权董事会、并由董事会授权董事长办
理本次非公开发行 A 股股票有关事项的议案 ....................................... 25
材料十七：关于宁波银行股份有限公司非公开发行 A 股股票摊薄即期
回报及填补措施（二次修订稿）的议案 ............................................... 27
材料十八：关于宁波银行股份有限公司未来三年（2019 年-2021 年）
股东回报规划的议案 ............................................................................... 28
材料十九：宁波银行股份有限公司 2018 年度监事会工作报告 ......... 29
材料二十：宁波银行股份有限公司 2018 年度董事会和董事履职评价报
告 ............................................................................................................... 41
材料二十一：宁波银行股份有限公司 2018 年度监事会和监事履职评价
报告 ........................................................................................................... 44
材料二十二：宁波银行股份有限公司 2018 年度高级管理层和高级管理
人员履职评价报告 ................................................................................... 48
材料二十三：宁波银行股份有限公司 2018 年度资本管理履职情况评估
报告 ........................................................................................................... 50
材料二十四：监事会关于对公司 2018 年度外部审计机构审计报告的意
见 ............................................................................................................... 57
材料二十五：宁波银行股份有限公司 2018 年度独立董事述职报告.. 58
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材料一: 宁波银行股份有限公司 2018 年度董事会工作报告
宁波银行股份有限公司
2018 年度董事会工作报告
2018 年，面对中美贸易摩擦、国内经济下行压力增大、经济
结构调整和新旧动能转换等多重挑战，董事会坚持稳健经营、合规
经营的理念，认真研究国际国内宏观经济金融环境，保持全行战略
性方向不变，健全公司治理机制，稳步推进公司经营，加强全面风
险管理，致力于提升差异化的核心竞争力，公司总体上保持了稳健、
快速的发展态势。
截 至 2018 年 末 ， 公 司 总 资 产 规 模 突 破 万 亿 大 关 ， 达 到
11,164.23 亿元，比年初增长 8.18%；各项存款 6,467.21 亿元，比
年初增长 14.41%；各项贷款 4,290.87 亿元，比年初增长 23.94%；
2018 年度实现归属于上市公司股东的净利润 111.86 亿元,比上年
同期增长 19.85%；基本每股收益 2.15 元，比上年同期提高 0.35
元；归属于上市公司普通股股东的每股净资产 12.68 元，比年初增
长 22.99%；不良贷款率 0.78%，比年初下降 0.04 个百分点；拨备
覆盖率 521.83%，比年初提高 28.57 个百分点；拨贷比 4.08%，比
年初提高 0.04 个百分点。按照《商业银行资本管理办法（试行）》
计量，资本充足率为 14.86%，一级资本充足率 11.22%，核心一级
资本充足率为 9.16%。
一、2018 年董事会工作情况
㈠科学指导经营决策，履行战略引领职能
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2018 年是公司 2017-2019 年战略发展规划承上启下的一年。
在董事会的领导下，全行上下围绕三年规划的既定目标，通过持之
以恒的努力，顺利实现了“万亿总资产，百亿净利润”的战略目标，
为新三年发展规划的稳步实施奠定了扎实的基础。董事会通过指导
并督促管理层按照三年规划的要求，扎实落实各项工作措施。一是
对中美贸易摩擦、资管新规、国内经济下行压力不断加大等宏观经
济和金融环境变化及由此带来的挑战进行深入研究探讨，适时对公
司的中长期战略发展规划做出调整，继续坚持“大银行做不好，小
银行做不了”的发展策略，为公司应对经济金融的挑战指明了方向。
二是审议通过了公司高级管理层提交的 2017 年度经营情况和
2018 年工作安排、2018 年上半年经营情况和 2018 年下半年工作安
排等议案，对公司的年度、半年度经营业绩和管理状况进行审议评
估。三是审议通过了公司 2019 年机构发展规划，按照“完善布局、
突出效益、审慎经营、稳步发展”的原则，进一步优化以长三角为
主体、珠三角和环渤海为两翼的机构建设布局，成功取得丽水分行
的筹建批复，截至 2018 年末，我行营业网点数量达到 336 家，异
地分行对全行的盈利贡献占比不断提升。四是研究推进理财子公司
和消费金融公司的设立，加快全行经营机构的谋篇布局。
2018 年，公司经营品质不断提升，品牌价值持续攀升，总资
产在全国城商行中排名第 5 位。在英国《银行家》杂志根据一级资
本评选的“2018 全球银行 1000 强”榜单上，公司排名第 166 位；
在英国《银行家》杂志评选的 2019 年全球品牌 500 强评选中，公
司排名第 113 位；在中国银行业协会最新发布的 2018“陀螺”评
价体系综合评价榜单上，公司位列城商行第 2 位。
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㈡持续提升公司治理水平，推动银行稳健可持续发展
一是制度建设不断加强。为确保公司治理水平的有效提升和日
常经营的合规性，董事会定期检视包括公司章程在内的内部制度体
系，及时根据相关法律法规和监管要求的变化,制定、修订内部管
理制度，提升公司治理水平。制定了《宁波银行股份有限公司股权
管理办法》，进一步明确银行和主要股东在股权管理中的责任边界；
对《公司章程》、《董事会议事规则》和《股东大会议事规则》进
行修订，进一步完善了董事会和股东大会议事规则；制定了《宁波
银行股份有限公司合规风险管理办法》和《宁波银行大额风险暴露
管理办法》，修订了《宁波银行流动性风险管理办法》、《宁波银
行银行账簿利率风险管理办法》、《宁波银行全面风险管理实施细
则》等，进一步完善了公司全面风险管理体系；对《宁波银行股份
有限公司关联交易管理实施办法》进行了修订，进一步规范关联交
易，强化关联交易管理；制定了《 宁波银行反洗钱和反恐怖融资
管理办法》，进一步明确董事会、监事会、高级管理层的反洗钱职
责，落实洗钱风险管理策略、政策和程序；对《宁波银行股份有限
公司董事长、副董事长薪酬办法》和《宁波银行股份有限公司高级
管理人员薪酬办法》进行修订，进一步落实监管指示，细化薪酬递
延及追索扣回的相关要求；审议通过了关于制定《宁波银行股份有
限公司资本应急预案管理办法》的议案，细化公司资本应急管理的
基本要求，明确资本应急处置报告的工作模板；修订了《宁波银行
股份有限公司董事会风险管理委员会工作细则》、《宁波银行股份
有限公司董事会审计委员会工作细则》，进一步完善了专门委员会
的人员构成及工作职责，为董事会专门委员会更好地发挥职能提供
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了制度保障；修订了《宁波银行股份有限公司资本管理办法》，进
一步明确了资本充足率评估情况报告的报送频率。
二是规范运作水平不断提升。2018 年，董事会和公司全体董
事严格按照《公司法》、《深圳证券交易所中小企业板上市公司规
范运作指引》等法律法规及公司章程的有关要求，认真履行自身职
责。董事会共组织召开 3 次股东大会，其中年度股东大会 1 次，临
时股东大会 2 次，共审议通过 35 项议案。历次股东大会的召集、
召开、表决程序均符合《公司法》及公司章程的规定；董事会共召
开会议 8 次，其中现场会议 4 次，通讯表决会议 4 次，审议通过议
案 93 项；召开董事会专门委员会会议 20 次，听取、审议各类议案
报告 66 项。各位董事勤勉尽责，严格遵守董事行为规范，主动提
升专业履职能力，积极参加各类董事培训，参加了宁波证监局举办
的 2018 年宁波上市公司董事、监事及高管人员培训班；积极履行
董事职责，在董事会会议及专门委员会会议前认真审阅各类议案材
料，按时出席会议；在表决重大事项或其他对公司有重大影响的事
项时，各位董事均认真开展研究，审慎决策，切实维护公司和广大
投资者利益。
三是充分发挥董事会专门委员会的作用。2018 年，董事会不
断加强董事会各专门委员会之间的沟通与协作，各专门委员会切实
履行各自的职责，为公司各个领域的业务发展和风险管理提供了专
业支撑。2018 年，各专门委员会共召开 20 次会议，其中战略委员
会 3 次，关联交易控制委员会 4 次，风险管理委员会 4 次，审计委
员会 4 次，提名委员会 1 次，薪酬委员会 2 次，消费者权益保护委
员会 2 次。董事会各专门委员会对公司重大发展战略、公司治理、
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资本补充、定期报告、内控审计、合规管理、关联交易管理、风险
管理、薪酬与考核等工作提出了专业的意见和建议。与此同时，各
位董事通过出席会议、现场调研、参加培训等方式，加深对宏观经
济、银行业发展和公司发展战略、风险管理、内部审计等重点方面
的理解和认识，不断提升自身履职能力和水平，为公司的发展提出
了很多有效的意见和建议，促进了公司的稳健经营和可持续发展。
㈢建立健全全面风险管理机制，不断提升风控水平
一是持续完善全面风险管理体系。董事会积极履行全面风险管
理职责，审议通过了公司 2017 年度全面风险管理报告、公司 2018
年上半年风险管理执行情况及下半年风险管理意见的报告等议案，
及时制定、修订全面风险管理实施细则，2018 年董事会共审议风
险管理相关议案 17 项。充分发挥董事会专门委员会在风险管理中
的重要作用，董事会风险管理委员会每月审阅公司风险监控报告，
共召开 4 次会议，听取、审议议案 27 项。董事会审计委员会每季
度听取公司内部审计情况，为董事会科学决策提供有力支撑。2018
年，董事会督促高级管理层扎实推进各项风险管理工作，科学把握
信用风险、流动性风险、市场风险、账簿利率风险等重点风险，科
学制定《宁波银行大额风险暴露管理办法》，主动识别、评估和应
对各类风险。
二是持续完善内控合规和案防体系建设。2018 年，公司董事
会从构建全面风险管理体系的战略高度，制定了《宁波银行股份有
限公司合规风险管理办法》，进一步完善了全行风险管理体系。为
进一步筑牢案防工作底线，公司制定了《宁波银行从业人员行为管
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理实施细则》，公司风险抵御能力进一步提升，确保银行能够稳健
可持续发展。
三是持续完善内部审计工作体系。2018 年，公司在做好案件
防控审计、业务异动监测的基础上，着力推进管理人员履职审计，
在重点领域审计中开展五大专项审计，落实四类监管项目。强化内
部审计工作体系，董事会审议通过了公司 2017 年内部审计情况及
2018 年内部审计计划的报告、公司 2017 年度内部控制自我评价报
告等议案。董事会审计委员会共召开 4 次会议，审议通过议案 13
项，通过召开审计委员会会议，听取审计工作报告等方式，督促公
司对各项业务情况和风险管控情况开展审计。审计委员会成员结合
审计工作开展情况，就零售税务贷专项审计、理财资产池专项审计、
财务审批官履职审计等提出了重要建议。
㈣加强资本管理工作，保持良好的资本充足率水平
《商业银行资本管理办法（试行）》实施后，公司面临着更为
严格的资本约束。董事会高度重视资本管理工作，合理统筹业务发
展与资本补充，在不断增强内源性资本补充能力的前提下，积极拓
展外源性资本补充渠道，确保公司资本充足率水平持续满足监管要
求。
一是成功发行 100 亿元优先股。经《宁波银监局关于宁波银行
股份有限公司非公开发行优先股及修改公司章程的批复》（甬银监
复〔2018〕45 号）和中国证监会《关于核准宁波银行股份有限公
司非公开发行优先股的批复》（证监许可〔2018〕1469 号）核准，
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公司于 2018 年 11 月 2 日非公开发行 100 亿元优先股，并于 2018
年 11 月 28 日在深圳证券交易所指定的交易平台进行挂牌转让。
二是切实履行日常资本管理职责。董事会严格执行相关法律法
规、监管要求及公司章程，定期审议资本充足率和经济资本有关报
告，确保公司资本充足率保持良好水平并持续满足监管要求。公司
第六届董事会第五次会议审议通过了公司 2017 年度资本充足率情
况的评价及 2018 年度资本充足率预算报告、2017 年度经济资本执
行情况及 2018 年度经济资本预算报告；第六届董事会第七次会议
审议通过了公司 2018 年上半年资本充足率情况的评价报告。
三是完成对子公司的增资。根据业务发展需要，公司对全资子
公司永赢金融租赁进行增资，增资完成后永赢金融租赁有限公司的
注册资本达到 20 亿元，资本得到有效补充，风险抵御能力进一步
增强。
四是积极推进非公开发行 A 股股票和二级资本债的发行工作。
公司第六届董事会第八次会议和公司 2018 年第二次临时股东大会
审议通过了关于调整非公开发行 A 股股票方案的议案、关于发行二
级资本债券的议案，通过非公开发行 A 股股票的方式进一步补充我
行核心一级资本，通过在银行间市场公开发行二级资本债券的方式
进一步补充我行二级资本。
㈤切实履行信息披露义务，维护股东合法权益
2018 年，董事会严格按照《上市公司信息披露管理办法》、
《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所中小企业板
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上市公司规范运作指引》及《宁波银行股份有限公司信息披露事务
管理制度》等有关规定，真实、准确、及时、完整地做好信息披露
工作。全年公司在深交所发布公告 77 次，披露文件 151 份，包括
定期报告、临时公告、公司治理文件、投资者关系活动记录表等内
容，确保投资者能够及时了解公司重大事项，最大程度地保障了投
资者特别是中小投资者的合法权益。
董事会高度重视投资者关系管理工作，要求公司积极通过业绩
发布、网络沟通、电话沟通、现场交流等方式，与投资者保持良好
互动，增进各类投资者对公司经营情况的了解，切实维护广大投资
者特别是中小投资者的利益，提升公司在资本市场的良好形象。
2018 年，公司组织年度业绩网络说明会 1 次，参与宁波市辖区上
市公司网络说明会 1 次，接待各类投资者调研 13 次，在深交所“互
动易”平台回答投资者问题超过 150 个，并保持邮件、投资者热线
等联系渠道的畅通，与机构投资者、券商分析师、中小投资者之间
建立了良好的沟通联系。
董事会注重向股东提供良好的投资回报。根据董事会提议，公
司 2017 年年度股东大会审议通过《宁波银行股份有限公司 2017 年
度利润分配方案的报告》，决定实施每 10 股普通股派发现金红利
4 元（含税）的分配方案，该分配方案于 2018 年 7 月 11 日实施完
成；根据股东大会授权，公司第六届董事会 2018 年第三次临时会
议审议通过《关于宁波银行股份有限公司优先股股息发放的议案》，
决定实施每股“宁行优 01”优先股发放现金股息人民币 4.6 元（含
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税）的方案，该分配方案 2018 年 11 月 16 日完成。
㈥做好董事换届工作，持续完善公司治理架构
董事会严格遵照相关法律法规、监管要求及公司章程的有关规
定，有序履行董事选举和董事换届程序。因任期届满，公司于 2017
年 11 月 27 日收到独立董事杨小苹女士的书面辞呈。公司第六届董
事会第四次会议提名胡平西先生为独立董事候选人，并于 2017 年
第四次临时股东大会选举胡平西先生为独立董事。胡平西先生任职
资格于 2018 年 3 月 8 日获得宁波银监局核准。因个人原因，公司
于 2018 年 4 月 19 日收到陈光华先生的书面辞呈，陈光华先生辞任
后将不再担任公司的任何职务。因个人原因，公司于 2018 年 12 月
26 日收到宋汉平先生的书面辞呈，宋汉平先生辞任后将不再担任
公司的任何职务。公司提名委员会 2018 年第一次会议提名胡平西
为董事会关联交易控制委员会委员，公司第六届董事会第四次会议
增补胡平西为董事会关联交易控制委员会委员，魏雪梅女士将不再
担任董事会关联交易控制委员会委员。董事会在总体保持稳定的同
时，顺利实现新老交替，为公司治理的持续规范运作奠定了良好的
基础。
公司于 2017 年 11 月 27 日收到董事会秘书杨晨先生的书面辞
呈。公司第六届董事会第四次会议聘任俞罡先生为为第六届董事会
秘书。公司新任董事会秘书于 2018 年 1 月 25 日获得宁波银监局核
准。
㈦积极履行社会责任，努力回馈社会
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公司始终坚持“公平诚信、善待客户、关心员工、热心公益、
致力环保、回报社会”的社会责任观，将银行经营管理与履行社会
责任紧密结合，努力回馈社会。一是立足金融本源，提升服务实体
经济质效，助力区域经济发展，推动宁波“六争攻坚”、“名都名
城”等重大建设；二是稳健持续经营，严防各类风险，持续为国家、
股东、员工、客户和社会公众创造经济价值；三是拥抱金融科技，
提升金融效能，协同推动“最多跑一次”等放管服务改革；四是发
展普惠金融，服务小微企业，服务城乡居民，纾困民营企业；五是
保护金融消费者合法权益，普及金融个知识，创新金融产品，优化
服务流程，提升金融服务体验；六是关注员工发展，完善培训体系，
提升专业能力，发挥榜样员工的引领作用；七是推进绿色信贷，发
行首笔绿色金融债券，扶持节能环保企业；八是承担公益责任，捐
资助学，定点扶贫，助力脱贫攻坚。
二、2019 年董事会工作安排
2019 年，我国经济下行的压力仍将持续存在，由高速增长平
台转向中速增长平台仍未完成，中美贸易摩擦等外部环境的挑战仍
存在诸多不确定性。面对内外部经济金融环境的诸多挑战，银行业
的竞争将进一步加剧，未来银行业的分化将更加明显。2019 年，
公司董事会将进一步发挥战略引领职能，探索“大银行做不好，小
银行做不了”的差异化发展道路，在监管部门指导下，不断完善公
司治理机制，提升全面风险管理水平，持续加强资本管理，继续做
好信息披露和投资者关系管理，进一步履行企业社会责任，推动公
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司稳健可持续发展。
㈠继续实施新三年战略规划，确保公司持续稳健经营
2019 年是公司 2017-2019 年新三年规划的收官之年。董事会
将在公司顺利实现“万亿总资产，百亿净利润”战略目标的新起点、
新征程上，继续发挥好战略引领的职能，推动经营管理层实施好新
三年规划，引导全行上下继续保持战略定力。一是持续推动九大利
润中心建设，夯实公司在金融市场、投资银行、国际业务、个人业
务等领域的比较优势，持续加强基础客户建设和基础业务经营，不
断提升公司服务实体经济的水平。二是继续完善公司“一体两翼”
的战略布局，推动浙江省内分行的设立，继续完善已设分行下属支
行的设立，不断提升分行区域的盈利贡献占比。三是积极申请设立
理财子公司，做好前期的申报及后期的筹建、开业工作，确保公司
在过渡期内资产管理业务的平稳运行。四是积极申请设立消费金融
公司，完善我行在大零售方向上的战略布局。五是引导全行继续加
大金融科技的投入力度，充分运用好大数据，树立 APP 经营和流量
经营的新理念、新思路。董事会在做好顶层设计的同时，将根据外
部经营环境和监管部门要求，适时对经营策略进行调整，并督促经
营管理层因时制宜做好各项管理工作，确保新三年战略规划的顺利
实施。
㈡持续完善公司治理，充分发挥三会一层作用
2019 年，董事会将认真履行公司治理有关职责，持续完善公
司治理结构，充分发挥三会一层作用。一是持续完善公司治理有关
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制度的修订和完善，根据监管要求，对《宁波银行股份有限公司股
权管理办法》进行修订，根据全行公司治理实践，制定《宁波银行
股份有限公司议案管理办法》。二是继续做好股东大会、董事会等
会议组织工作，全年计划召开年度股东大会 1 次，按季度召开董事
会例会 4 次；统筹安排董事会专门委员会会议，充分发挥董事会专
门委员会的参谋决策功能；认真落实股东大会通过的各项决议，保
证相关决议得到有效贯彻执行。三是认真落实好深交所、宁波证监
局等组织的董监高培训工作，不断提升董事会、监事会和高级管理
层的专业履职能力，合理安排董事调研，更好发挥独立董事作用。
㈢完善全面风险管理，增强风险管控能力
2019 年，董事会将继续完善全面风险管理体系的建设，引导
公司树立审慎经营、合规经营的理念。一是持续推进“业务线上化、
办公移动化、管理数据化”，保持我行在业务流程线上化方面的行
业领先地位，在提高全行效率和集约化经营的同时，可有效降低业
务风险。二是定期审议与全面风险管理相关议案，持续做好信用风
险、市场风险、流动性风险、合规风险等重大风险的识别与评估工
作，增强风险管理的有效性，确保各项风险管理措施执行到位。三
是进一步发挥董事会风险管理委员会的作用，加强与其他专门委员
会的沟通交流，确保全面风险管理信息互联互通和相关决策的有效
性。
㈣持续加强资本管理，满足业务发展需要
2019 年，董事会将继续根据相关法律法规和公司业务发展的
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需要，加强资本规划，做好资本管理工作。一是推动落实好非公开
发行 A 股股票工作。2019 年，公司拟申请非公开发行不超过 4.16
亿股 A 股股票，募集资金总额不超过人民币 80 亿元，用于补充公
司核心一级资本。二是推动落实好二级资本债券发行工作。2019
年，公司拟申请在银行间市场公开发行不超过 100 亿元二级资本债
券，用于补充公司二级资本。三是推动落实好可转债的转股工作。
截至 2018 年末，累计已有 25 亿元宁行转债（转债代码：128024）
转为 A 股普通股，可转债累计转股数为 138,823,133 股，尚未转股
的宁行转债金额为人民币 7,499,789,800 元，占宁行转债发行总量
的比例为 74.9979%。董事会将持续做好与主要股东的沟通工作，
确保有序转股，及时回复投资者关于可转债转股方面关切的问题，
补充好公司的核心一级资本。四是通过审议资本充足率报告、公司
经济资本执行情况及经济资本预算报告等，定期监控资本充足率水
平，确保资本充足率指标持续符合监管要求。五是在全行范围内树
立资本约束理念，优化公司内部与子公司间的资本配置，满足集团
化、综合化经营对资本管理的需求，实现资本的集约化管理。
㈤做好信息披露和投资者关系工作，保障投资者权益
2019 年，董事会将继续按照信息披露法律法规的有关要求，
及时、公平地披露信息，不断提升信息披露质量，保证所披露的信
息真实、准确和完整，切实保护广大投资者特别是中小投资者的合
法权益。一是做好董事会决议公告、股东大会决议公告等定期报告，
非公开发行 A 股股份关联交易公告、重大事项公告等信息披露工
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作，确保投资者及时了解公司经营管理情况。二是根据《商业银行
股权管理暂行办法》的要求，定期提示主要股东配合公司履行信息
披露义务，及时告知公司已发生或拟发生的重大事件。三是持续加
强投资者关系管理工作，重点做好年度网络业绩说明会和投资者网
上集体接待日等活动，通过投资者热线、“互动易”网络平台、现
场接待等多元化形式，加强与广大投资者的交流，增进投资者对公
司的了解，维护公司的良好形象。
㈥积极履行社会责任，回馈社会公众
2019 年，董事会将继续秉承“以客户为中心”的经营理念，
专注主业，坚守本源，不断提升在细分市场上的金融服务能力和业
务比较优势，在业务发展上，持续加大资源倾斜，不断提升服务实
体经济的质效；在风险管理上，落实全面风险管理要求，守好风险
底线；在客户服务上，不断创新产品，优化流程，满足客户多元化
的金融需求。一是积极响应国家精准扶贫战略号召，积极投身社会
公益；二是申请发行小微金融债券，加大对小微企业的支持力度，
不断提升公司服务实体经济的能力；三是持续做好公司经营管理工
作，不断探索新的商业模式，努力创造更多的经济增加值，以更好
地回馈广大投资者；四是深入践行普惠金融理念，持续优化公司手
机银行、微信银行、自助机具的建设，为广大客户提供更加方便快
捷的现代化金融服务；五是加强公司企业文化建设，不断提高员工
收入水平，提升员工专业能力和综合素养，提供更加广阔的职业发
展平台。
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材料二: 宁波银行股份有限公司 2018 年年度报告
宁波银行股份有限公司 2018 年年度报告
根据《证券法》，《深圳证券交易所股票上市规则》、《中小
企业板信息披露业务备忘录第 4 号：定期报告披露相关事项》等规
定和要求，公司编制了 2018 年年度报告，具体内容请参见公司于
2019 年 3 月 30 日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披
露的宁波银行股份有限公司 2018 年年度报告全文及摘要。
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
材料三：宁波银行股份有限公司 2018 年度财务决算报告及 2019 年
度财务预算计划
宁波银行股份有限公司 2018 年度
财务决算报告及 2019 年度财务预算计划
2018年，在董事会的领导下，公司继续实施“大银行做不好，小
银行做不了”的经营策略，有序推动“百亿净利润、万亿总资产”经
营目标实现，各项工作稳步推进，顺利完成预算目标。
一是业务规模取得突破。2018年，公司坚持“专注主业，回归本
源，服务实体”的要求，在持之以恒推进各项经营策略的基础上，不
断提升服务实体经济的深度和广度，推动各项经营协同发展，业务规
模站上新台阶。截至报告期末，公司资产总额11,164.23亿元，比年
初增长8.18%；各项存款余额6,467.21亿元，比年初增长14.41%；各
项贷款余额4,290.87亿元，比年初增长23.94%。
二是盈利能力稳步增强。2018 年，公司在持续推进多元化利润
中心建设基础上，进一步围绕“以客户为中心”的经营理念，充分联
动协同各利润中心的比较优势，为客户打造综合性金融服务方案，满
足客户多元化金融服务需求，盈利可持续性不断增强。2018 年，公
司实现营业收入 289.30 亿元，同比增长 14.28%，实现归属于母公司
股东的净利润 111.86 亿元,同比增长 19.85%。
三是资产质量保持优异。公司长期以来坚持“控制风险就是减少
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成本”的理念，不断提升风险管理的专业性和有效性。截至 2018 年
末，公司不良贷款余额 33.53 亿元，不良贷款率为 0.78%，比年初下
降了 0.04 个百分点；90 天以上逾期贷款余额 27.64 亿元，不良贷款
和 90 天以上逾期贷款不存在剪刀差；拨贷比为 4.08%，比年初提高
了 0.04 个百分点，拨备覆盖率为 521.83%，比年初提高了 28.57 个
百分点。
四是资本效率有效提升。公司持续强化管理升级，有效协同战略
转型，推动整体经营效率持续提升。截至 2018 年末，公司资本充足
率为 14.86%，比年初提高了 1.28 个百分点，一级资本充足率为
11.22%，比年初提高了 1.81 个百分点；核心一级资本充足率为 9.16%，
比年初提高了 0.55 个百分点。
2019 年，公司将围绕“双二目标，百强银行”的经营目标，依
据“继续发挥比较优势，升级营销体系，夯实风险管理，塑造专业
团队，推动银行可持续发展” 的工作思路，抓好各项重点工作的
落地。2019 年总体预算安排如下：
2019 年公司各项规模和盈利指标保持平稳增长，总资产增长
7%，各项存款增长 8%，各项贷款增长 18%，净利润增长 10%，不良
率控制在 1%以下，资本充足率、拨贷比等其他主要监管指标持续
满足监管要求。为推动上述预算目标实现，公司将做好以下四方面
工作推动，确保预算目标顺利达成。
（一）发挥比较优势，确保盈利持续提升
一是推进轻型战略，持续加强各项轻资本业务的盈利贡献，优
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
化公司盈利结构；二是促进经营联动，充分协同各利润中心的比较
优势，提升金融综合能力；三是丰富盈利渠道，实现财富私银业务
的重点突破，激发盈利新动能。
（二）推进 211 工程建设，落实客群全面覆盖
一是升级营销模式，坚持客户导向原则，加强营销服务的专业
力建设，提升客户价值创造；二是完善产品体系，深化产品创新以
满足客户多元化的金融需求，聚合客户粘性。三是优化业务流程，
充分利用互联网、大数据等技术简化业务链条，加强客户体验。
（三）筑牢风险防线，夯实风险管理基础
一是继续实施统一的授信政策和独立的授信审批官制度，发挥
授信政策的引领作用，确保公司稳健可持续发展；二是持续完善全
流程风控体系，对于各类客户在贷前、贷中、贷后各个环节实现全
面管理；三是追踪客户风险变化趋势，加强行业研究，有效应对宏
观经济周期波动。
（四）拥抱金融科技，深化科技业务融合创新
一是提升科技支撑能力，搭建与业务紧密融合的金融科技新体
系；二是加快业务创新步伐，推动营销标准化、业务线上化、管理
数据化进程；三是持续突破智能技术，通过金融科技实现消费场景
的快速适配和运营模式的高效提升，实现智能化转型。
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材料四：宁波银行股份有限公司 2018 年度利润分配方案
宁波银行股份有限公司
2018 年度利润分配方案
根据安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审定的 2018 年
度会计报表，公司 2018 年度实现净利润为 10,857,151 千元，加上
2017 年末可供分配利润 25,553,370 千元，扣除 2017 年度优先股
股息 223,100 千元，扣除 2017 年度应付普通股股利 2,027,897 千
元，扣除提取的一般风险准备金 1,071,774 千元，2018 年末可供
分配利润为 33,087,750 千元。公司于 2015 年 11 月发行了 48.5 亿
元优先股（宁行优 01），于 2018 年 11 月发行了 100 亿元优先股
（宁行优 02），并已完成宁行优 01 2016 年度、2017 年度、2018
年度股息派发。目前公司业务经营正常有序、财务运作规范稳健，
公司有理由相信未来有能力足额支付宁行优 01 第四年的股息和宁
行优 02 第一年的股息。
根据上述情况，公司 2018 年度利润分配方案如下：
一、按 2018 年度净利润的 10%提取法定公积金 1,085,715 千
元；
二、根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》（财金
[2012]20 号）规定，按公司 2018 年风险资产期末余额 1.5%差额提
取一般准备金 1,633,406 千元；
三、向权益分派股权登记日收市后登记在册的普通股股东派发
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现金红利，每 10 股派发现金红利 4 元（含税）。
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材料五：关于聘请外部审计机构的议案
关于聘请外部审计机构的议案
根据《公司章程》的要求，宁波银行股份有限公司（以下简称
“公司”）拟聘请安永会计师事务所负责对公司按照国际会计准则
编制的 2019 年度财务报告审计工作，聘请安永华明会计师事务所
（特殊普通合伙）负责对公司内部控制和公司按照国内会计准则编
制的 2019 年度财务报告审计工作。公司审计费用依照公允、合理
的市场定价原则确定。
同时，根据深圳证券交易所《中小企业板信息披露业务备忘录
第 4 号：定期报告披露相关事项》等规定和要求，就公司 2018 年
外部审计工作总结报告如下。
附件：2018 年外部审计机构工作总结
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附件：
2018 年外部审计机构工作总结
宁波银行股份有限公司及其子公司（以下简称“集团”）2018
年年度合并及公司的财务报告委托安永华明会计师事务所（特殊普
通合伙）进行审计，并按照企业会计准则出具审计报告。财务报告
的内部控制委托安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）进行审计，
并出具合并及公司的财务报告内部控制审计报告。审计工作分三阶
段进行，并全部顺利完成：
一、预审阶段（2018 年 9 月至 2018 年 12 月底）
（一）制订了整体审计计划。
（二）了解集团企业层面的内部控制并进行了测试：通过从控
制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通以及内部监督等方面来
了解和评价集团企业层面内部控制的有效性。
（三）了解集团的主要业务流程并进行了内部控制测试。
（四）贷款和应收款项类投资审阅：评估并测试与客户贷款及
垫款和应收款项类投资审批、贷投后管理、信用评级、押品管理以
及减值测试相关的关键控制的设计和执行的有效性，包括相关的数
据质量和信息系统，采用风险导向的抽样方法，从集团 2018 年 11
月 30 日的贷款和应收款项类投资清单中选取样本执行客户贷款及
垫款和应收款项类投资审阅程序，基于贷投后调查报告、债务人的
财务信息、抵押品价值评估报告以及其他可获取信息，分析债务人
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的还款能力，评估对客户贷款及垫款和应收款项类投资分类的判断
结果。
（五）信息系统测试：安永信息技术风险咨询和审计部门专业
人士对以下范围进行了测试：1、复核集团的主要业务、财务信息
系统的 IT 一般控制；2、复核根据审计策略计划拟依赖的国际结算
系统、用友财务系统、信贷管理系统、Summit 系统、理财资产管理
系统、报表中心（统一报表平台系统）、网上银行系统所支持的应
用程序控制；3、协助进行记账分录测试中的数据处理。
（六）对重大会计和审计事项进行了初步了解。
二、年审阶段（2019 年 1 月至 2019 年 3 月下旬）
（一）更新贷款和应收款项类投资审阅：基于集团 2018 年 11
月 30 日和 2018 年 12 月 31 日贷款和应收款项类投资的变动情况，
按照一定条件新增部分贷款和应收款项类投资审阅样本，并更新了
2018 年 11 月 30 日已抽取的贷款和应收款项类投资审阅样本，审核
集团采用的组合评估模型及其相关假设的应用进行测试，包括客户
贷款及垫款和应收款项类投资组合分类，迁徙率和损失率的应用，
宏观经济环境变化对客户贷款及垫款和应收款项类投资组合影响
的相关假设等，选取样本对单项评估所采用的现金流折现模型及其
相关假设进行测试，分析集团预计未来现金流的金额、时间以及发
生概率，尤其是抵押物的可回收金额，并与可获得的外部信息进行
比较，评估并测试了与集团信用风险敞口和减值准备相关披露的控
制设计和执行的有效性，在审核按照会计准则确定贷款损失准备金
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的同时，考虑监管当局对银行业贷款损失准备金的监管要求。
（二）更新流程层面的内部控制测试：重新了解集团重大交易
类别流程并进行更新，并对 2018 年 10 月 1 日至 2018 年 12 月 31
日期间补充执行控制测试。
（三）实质性测试：在重要性水平的基础上，考虑对于重要财
务报表科目的综合风险评估及相应审计策略的选取，执行了必要的
实质性审计程序，获取了充分有效的审计证据，为发表审计意见提
供基础。
（四）再次评估财务报告内部控制的有效性：评价实质性程序
发现对财务报告内部控制有效性的影响，该评价所考虑的因素包括
但不限于：实质性审计程序所发现的错报、结构化主体的合并考虑、
未决法律诉讼、金融资产分类的合理性、投资业务的公允价值的计
算、税务事项、票据业务的核算、监管关注问题、关联方交易相关
的发现、管理层在会计估计和选择会计政策的偏好、新金融工具准
则正式实施的影响等。
三、审计总结和报告阶段（2019 年 3 月中旬至 2019 年 3 月底）
（一）对审计结果进行沟通：与集团管理层就审计过程中发现
的重大会计和审计问题以及注意到的内部控制缺陷进行了沟通。
（二）出具审计报告：在报告阶段，评价了在审计过程中所识
别的合计影响对于集团于 2018 年 12 月 31 日按照企业会计准则编
制的合并及公司的财务报表的公允表达是否重大，发表了审计意
见，出具了审计报告。并根据《企业内部控制审计指引》及配套规
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
范，对集团截至 2018 年 12 月 31 日的合并及公司的财务报告内部
控制有效性发表意见，出具了审计报告。
在会计师事务所进驻集团审计前，集团要求事务所就 2018 年
年度审计计划向董事会及董事会审计委员会、当地监管部门进行了
汇报，并提交了年度审计计划和相关资料。在审计过程中，董事会
审计委员会、宁波银保监局、宁波证监局又与会计师事务所充分沟
通，要求会计师事务所认真履行审计职责、实施审计程序，并要求
在保证审计工作质量的前提下，按约定时限提交审计报告，会计师
事务所于 2019 年 3 月中旬提交了审计报告初稿，并将于 2019 年 3
月底提交审计报告终稿。
根据会计师事务所审计履职过程，审计委员会一致认为会计师
事务所能按照注册会计师审计准则的要求，坚持独立审慎原则，充
分考虑审计风险，实施必要的和适当的审计程序，清楚表达对集团
内部控制和财务报表的整体意见，履行审计职责，按时提交审计报
告，并提出了中肯的管理建议，较好地完成了集团委托的审计工作。
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材料六：宁波银行股份有限公司 2018 年关联交易执行情况及 2019
年安排的意见
宁波银行股份有限公司 2018 年关联交易执行情况
及 2019 年安排的意见
现将宁波银行股份有限公司（以下简称“公司”）2018 年关
联交易执行情况及 2019 年安排意见报告如下：
一、严格执行公司 2018 年度对关联授信控制的目标和要求
公司 2018 年度对关联授信控制要求如下：
㈠不得对关联自然人发放信用贷款；
㈡在坚持不得优于其他自然人同类业务贷款条件的前提下，办
理关联自然人贷款业务；
㈢对关联自然人最高授信敞口合计不超过 5 亿元。
㈣对关联法人股东关联方“宁波开发投资集团有限公司、雅戈
尔集团股份有限公司、华茂集团股份有限公司、宁波杉杉股份有限
公司、宁波富邦控股集团有限公司、卓力电器集团有限公司”，2018
年单个关联方最高授信额度 20 亿元，债券承销额度最高 30 亿元，
授信敞口及债券承销额度最高 35 亿元；单个关联集团最高授信额
度 30 亿元, 债券承销额度最高 50 亿元，授信敞口及债券承销额度
最高 50 亿元；上述五家股东关联方授信敞口及债券承销额度合计
不超过 140 亿元。
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
二、董事会关联交易控制委员会运作情况
董事会关联交易控制委员会由耿虹、傅建华、胡平西 3 名独
立董事组成，耿虹任主任委员。
2018 年，董事会关联交易控制委员会共召开会议 4 次，审议
通过了议案 9 项。一方面，关联交易控制委员会定期检视关联交易
管理制度体系，及时根据相关法律法规和监管要求的变化, 完善关
联交易管理制度，提升关联交易管理水平。2018 年，公司两次修
订《宁波银行股份有限公司关联交易管理实施办法》，进一步从制
度上完善关联交易管理细节；另一方面，关联交易控制委员会定期
审阅公司关联交易执行情况，包括关联交易执行情况月度报告和季
度报告，确保关联交易符合 2018 年关联交易预计额度的要求。
三、关联授信业务审批流程
根据证监会商业银行信息披露特别规定和《宁波银行股份有限
公司关联交易管理实施办法》：
一般关联交易是指银行与一个关联方之间单笔交易金额占银
行资本净额或最近一期经审计净资产（采取孰低原则，取两者较小
值，下同）1%以下，且该笔交易发生后银行与该关联方的交易余额
占银行资本净额 5%以下的交易。一般关联交易按照银行内部授权
程序审批。
重大关联交易是指银行与一个关联方之间单笔交易金额在
3000 万元以上，且占银行资本净额或最近一期经审计净资产 1%以
上，或银行与一个关联方发生交易后，与该关联方的交易余额占银
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
行资本净额 5%以上的交易。除预计额度范围内的日常关联交易外，
其他重大关联交易在关联交易控制委员会审查后，提交董事会审
批。
特别重大关联交易是指银行与一个关联方之间单笔交易金额
占银行资本净额或最近一期经审计净资产 5%以上，或银行与一个
关联方发生交易后，与该关联方的交易余额占银行资本净额 10%以
上的交易。除预计额度范围内的日常关联交易外，其他特别重大关
联交易在关联交易控制委员会审查后，提交股东大会审批。
对于发生的数量众多的日常关联交易，需要经常订立新的日常
关联交易协议等，难以按照上述规定将每份协议提交董事会或者股
东大会审议的，可以在公司披露上一年度报告之前，按类别对公司
当年度将发生的日常关联交易总金额进行合理预计，并根据预计结
果提交董事会或者股东大会审批。
四、截至 2018 年 12 月底，内部人、股东关联方及子公司控制
执行情况
㈠内部人关联交易控制执行情况
1.内部自然人及其近亲属授信实施情况
本次内部自然人统计口径包括了董事、监事、高级管理人员、
有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员。根据2018
年12月底本行内部自然人授信业务统计数据，抵押项下贷款业务余
额为9154.88万元，质押项下为110.7万元，保证项下为130万元，
无信用项下业务,做到了未对公司董事、监事、高级管理人员、有
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员及其近亲属
发放信用贷款。公司与关联自然人关联交易定价遵循市场价格，坚
持商业原则，未优于其他客户，符合公司对关联自然人授信控制的
目标和要求。
单位：万元
目前在本行贷款业务余额(包括额度项
担保方式
下业务)
抵押 9154.88
质押 110.70
保证 130.00
信用 -
敞口合计 9284.88
2.关联自然人发生的 30 万元（含）以上交易情况
根据证监会商业银行信息披露特别规定，2018 年关联自然人
与公司发生的金额在 30 万元以上的交易共 60 笔，累计发生金额
2,830 万元，截至 12 月底敞口 485 万元。
㈡股东关联方关联交易控制执行情况
1.股东关联方授信实施情况
公司对一般企业类股东关联方“宁波开发投资集团有限公司、
雅戈尔集团股份有限公司、华茂集团股份有限公司、宁波杉杉股份
有限公司、宁波富邦控股集团有限公司、卓力电器集团有限公司”，
单个关联方最高授信额度 20 亿元，债券承销额度最高 30 亿元，授
信敞口及债券承销额度最高 35 亿元；单个关联集团最高授信额度
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
30 亿元, 债券承销额度最高 50 亿元，授信敞口及债券承销额度最
高 50 亿元；股东关联方授信敞口及债券承销额度合计不超过 140
亿元。
截至 2018 年 12 月底，六家一般企业类股东关联方的授信余额
合计为 431,974 万元，债券承销业务余额合计为 230,000 万元，债
券投资余额 145,000 万元。从上述统计数据看，六家股东关联方授
信符合公司 2018 年度关联授信控制的目标和要求。具体情况如下：
金额单位：万元
2018 年 12 月底扣 2018 年 12 月底
2018 年 12 月底债
序号 关联人 除保证金实际授 债券承销业务余
券投资余额
信业务余额 额
1 宁波开发投资集团有限公司及关联体 63,500 40,000 -
2 雅戈尔集团股份有限公司及关联体 62,632 - -
3 华茂集团股份有限公司及关联体 85,325 - -
4 宁波杉杉股份有限公司及关联体 99,678 60,000 28,000
5 宁波富邦控股集团有限公司及关联体 118,889 130,000 117,000
6 卓力电器集团有限公司及关联体 1,950 - -
合计 431,974 230,000 145,000
注：债券投资余额包含债券投资、信用风险缓释凭证（CDS、CRMW 等）。
⑴宁波开发投资集团有限公司及关联体
金额单位：万元
扣除保证金后 债券承销业 债券投资
序号 企业名称 授信额度 实际业务余额 备注
实际业务余额 务余额 余额
宁波开发投资集团有限 20000 流贷 10000 10000 0 0 /
1
公司 40000 40000 0 /
2 宁波大红鹰教育集团 38000 流贷 34000 34000 0 0 /
3 宁波财经学院 10000 流贷 10000 10000 0 0 /
宁波明州生物质发电有
4 5000 流贷 2500 2500 0 0 /
限公司
宁波科丰燃机热电有限
5 5000 流贷 3000 3000 0 0 /
公司
6 宁波能源集团物资配送 3000 贴现 1590 0 0 0 /
30
宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
有限公司
7 宁波宁电海运有限公司 4000 流贷 4000 4000 0 0 /
合计 65090 63500 40000 0 /
⑵雅戈尔集团股份有限公司及关联体
金额单位：万元
扣除保证金后 债券承销业 债券投资
序号 企业名称 授信额度 实际业务余额 备注
实际业务余额 务余额 余额
宁波中基资源有限公
1 10000 银承 52854 0 0 0 /
司
宁波中基国际物流有
2 500 流贷 370 370 0 0 /
限公司
宁波雅戈尔服饰有限
3 20000 银承 20000 20000 0 0 /
公司
银承 49815.60
开证 222.58
中基宁波集团股份有
4 150000 保函 54363 42006.79 0 0 /
限公司
资金业务 25.41
国内证 13050
宁波中基进出口有限 保函 120
5 15000 240 0 0 /
公司 资金业务 120
宁波雅戈尔国际贸易 押汇 15.05
6 5000 15.26 0 0 /
运输有限公司 银承 7527
雅戈尔服装控股有限
7 0 贴现 15000 0 0 0 /
公司
合计 213482.64 62632.05 0 0 /
⑶华茂集团股份有限公司及关联体
金额单位：万元
扣除保证金后 债券承销业 债券投
序号 企业名称 授信额度 实际业务余额 备注
实际业务余额 务余额 资余额
流 贷 23760.25
宁波华茂国际贸易有
1 30000 押汇 1464.84 21513.30 0 0 /
限公司
开证 4884.41
宁波华茂科技股份有 流贷 9500
2 20000 20000 0 0 /
限公司 商票保贴 15000
流 贷 50454.78
宁波茂煊国际贸易有
3 58000 押汇 1013.35 41283.73 0 0 /
限公司
开证 4088.24
华茂集团股份有限公
4 0 保函 30000 0 0 0 /
司
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浙江华茂国际贸易有
5 5000 流贷 535 535 0 0 /
限公司
宁波曙翔新材料股份 流贷 1750
6 2000 1992.70 0 0 /
有限公司 银承 303.38
合计 143805.02 85324.73 0 0 /
⑷宁波杉杉股份有限公司及关联体
金额单位：万元
扣除保证金后 债券承销业 债券投资
序号 企业名称 授信额度 实际业务余额 备注
实际业务余额 务余额 余额
流贷 43800
贴现 8749
50000 银承 5000 48800 0 0 /
1 杉杉集团有限公司 国内信用证褔费廷
3000
170000 60000 28000 /
国内证 4496.98
宁波杉杉物产有限公
2 10000 资金业务 133.18 8630.15 0 0 /
司
商票保贴 4000
宁波杉杉新材料科技
3 2000 银承 2455 1718.50 0 0 /
有限公司
4 杉杉控股有限公司 2800 商票保贴 2800 2800 0 0 /
银承 13793.19
宁波尤利卡太阳能科 保函 323.96
5 25000 6799.88 0 0 /
技发展有限公司 资金业务 20
国内证 3830.84
贴现 3400
宁波杉杉石化有限公
6 10000 开证 5511.65 9929.83 0 0 /
司
商票保贴 1500
宁波杉杉奥莱跨境贸
7 1000 流贷 1000 1000 0 0 /
易有限公司
宁波森穹贸易有限公
8 10000 银承 10000 10000 0 0 /
司
宁波欣佑实业有限公 流贷 10000
9 10000 10000 0 0 /
司 银承 3000
32
宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
浙江杉元能化供应链
10 0 银承 3000 0 0 0 /
管理有限公司
合计 129813.79 99678.36 60000 28000 /
⑸宁波富邦控股集团有限公司及关联体
金额单位：万元
扣除保证金后 债券承销业 债券投
序号 企业名称 授信额度 实际业务余额 备注
实际业务余额 务余额 资余额
1 宁波家私有限公司 3000 流贷 3000 3000 0 0 /
流贷 15090
宁波市家电日用品进
2 50000 贴现 14300 28990 0 0 /
出口有限公司
商票保贴 600
流贷 2000
贴现 4100
宁波富邦木业有限公
3 8780 押汇 686.54 7703.89 0 0 /
司
开证 14.52
商票保贴 1000
宁波裕江特种胶带有 流贷 750
4 2500 2000 0 0 /
限公司 贴现 1250
宁波富邦格林家具有 银承 5000
5 4000 4000 0 0 /
限公司 商票保贴 4000
宁波亨润家具有限公
6 9800 商票保贴 9800 9800 0 0 /
司
流贷 5625
贴现 4259.15
宁波亨润聚合有限公 银承 2665.50
7 9900 9357.75 0 0 /
司 国内信用证议付
903.15
商票保贴 2400
宁波亨润塑机有限公
8 9400 商票保贴 9900 9400 0 0 /
司
流贷 26000
宁波富邦控股集团有 50000 36000 0 0 /
9 商票保贴 10000
限公司
130000 130000 117000 /
宁波富邦家具有限公
10 6100 贴现 6100 6100 0 0 /
司
宁波富邦广场投资开
11 0 流贷 2500 2500 0 0 /
发有限公司
宁波富邦精业集团股
12 0 银承 829.17 0 0 0 /
份有限公司铝材厂
宁波富邦电子商务发
13 3000 开证 39.56 37.53 0 0 /
展有限公司
合计 132812.59 118889.17 130000 117000 /
33
宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
⑹卓力电器集团有限公司及关联体
金额单位：万元
扣除保证金后 债券承销业 债券投
序号 企业名称 授信额度 实际业务余额 备注
实际业务余额 务余额 资余额
卓力电器集团有限公 银承 1140.30
1 8000 0 0 0 /
司 开证 58.12
宁波卓力电器有限公
2 1950 流贷 1950 1950 0 0 /
司
合计 3148.42 1950 0 0 /
2.股东关联方非授信实施情况
2018 年，我行与 2 家关联方发生服装采购业务，具体明细如
下：
品类 供货商 合计采购金额（元）
男员工衬衫
女员工衬衫 宁波雅戈尔服饰有限公司 9,227,840
男员工夏裤
女员工夏装 宁波杉杉时装有限公司 9,581,595
宁波雅戈尔服饰有限公司为雅戈尔集团股份有限公司的控股
子公司，宁波杉杉时装有限公司是宁波杉杉股份有限公司的控股子
公司。
我行严格按照《宁波银行集中采购管理办法》（甬银总发〔2017〕
596 号）的相关规定，严格落实采购费用管理。经核查，宁波雅戈
尔服饰有限公司和宁波杉杉时装有限公司均通过招投标程序进入
我行集中采购系统名录。上述关联交易，采购价格合理，不存在关
联交易定价不公允的情形。
3.股东关联方关联交易实施情况
公司与宁波开发投资集团有限公司、雅戈尔集团股份有限公
司、华茂集团股份有限公司、宁波杉杉股份有限公司、宁波富邦控
34
宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
股集团有限公司、卓力电器集团有限公司 2018 年关联交易实施情
况符合公司关联交易控制要求，具体情况如下：
⑴经统计，2018 年发生交易金额占商业银行最近一期经审计
净资产的 0.5%以上的一般关联交易 2 笔，具体明细如下：
金额（单位： 票面利率 费率
企业名称 债项简称 交易日 到期日
万元） (%) （%）
杉杉集团有限公司 18 杉杉 SCP001 34000 2018/2/6 2018/11/3 5.8 /
宁波富邦控股集团
18 宁波银行 CRMW002 42000 2018/11/30 2019/8/27 6.4 2.2
有限公司
⑵经统计，2018 年未发生重大关联交易。
⑶经统计，2018 年未发生特别重大关联交易。
4.与新加坡华侨银行及其关联体的交易情况
根据中国银监会颁布的《商业银行与内部人和股东关联交易管
理办法》第八条的有关规定，商业银行的关联法人不包括商业银行。
但在《深圳证券交易所股票上市规则》对于关联方认定的有关条款
中规定，持有公司 5%以上股份的法人属于关联法人认定范畴，因
此公司将新加坡华侨银行及其关联方在公司发生相关交易的情况
作如下报告：
⑴新加坡华侨银行及其关联体授信业务实施情况
我行对新加坡华侨银行及其关联体的控制要求为：单个关联方
最高授信额度 30 亿元，债券承销额度最高 10 亿元，授信敞口及债
券承销额度最高 40 亿元;单个关联集团最高授信额度 50 亿元, 债
券承销额度最高 20 亿元，授信敞口及债券承销额度最高 70 亿元。
35
宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
截至2018年12月底，我行给予新加坡华侨银行授信额度为人民
币29亿元，在本行风险敞口4.01亿元；我行给予华侨永亨银行（中
国）有限公司授信额度为人民币19.5亿元，实际风险敞口为2.2亿
元。符合我行对新加坡华侨银行授信业务的控制要求。
⑵新加坡华侨银行及其关联体非授信业务实施情况
截至 2018 年 12 月底，我行与新加坡华侨银行及其关联体非授
信业务累计发生额为 69.3 亿元，其中现券交易 41.3 亿元，回购交
易 28 亿元。符合我行对新加坡华侨银行非授信业务的控制要求。
单位：亿元
2018 年预计交
序号 业务名称 累计发生额 业务余额
易累计发生额
1 现券交易 900 41.3 0
2 回购交易 800 28 0
3 GMRA 项下回购 500 0 0
4 分销业务 300 0 0
预计总额度 2,500 69.3 0
⑶一般关联交易、重大关联交易和特别重大关联交易执行情况
①经统计，2018 年发生交易金额占商业银行最近一期经审计
净资产的 0.5%以上的一般关联交易 4 笔，明细如下：
金额
交易类型 交易对手 利率（%） 交易日 到期日
（亿）
现券交易 华侨永亨银行(中国)有限公司 3.00 - 2018/2/8 -
现券交易 华侨永亨银行(中国)有限公司 3.00 - 2018/3/2 -
回购交易 华侨永亨银行(中国)有限公司 5.00 4.95 2018/1/16 2018/4/16
回购交易 华侨永亨银行(中国)有限公司 4.00 2.75 2018/3/7 2018/3/8
②经统计，2018 年未发生重大关联交易；
③经统计，2018 年未发生特别重大关联交易。
36
宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
5.股东关联方关联交易定价方式
我行与宁波开发投资集团有限公司、雅戈尔集团股份有限公
司、华茂集团股份有限公司、宁波杉杉股份有限公司、宁波富邦控
股集团有限公司、卓力电器集团有限公司、新加坡华侨银行及其关
联体关联交易定价遵循市场价格，坚持商业原则，未优于其他客户，
符合公司关联交易的控制要求。
6.2019 年工作安排意见
⑴对关联自然人的贷款，公司将继续根据相关法律法规、监管
要求及《宁波银行股份有限公司关联交易管理实施办法》等公司制
度，禁止发放信用贷款。
⑵对股东关联方的授信业务，严格执行《宁波银行股份有限公
司关联交易管理实施办法》的第四十六条要求：“本行对一个关联
方的授信余额不得超过本行上一季度末资本净额的 10%；本行对一
个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过本
行上一季度资本净额的 15%；本行对全部关联方的授信余额不得超
过本行上一季度资本净额的 50%（计算授信余额时，可扣除授信时
关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额）。 本
行对非同业单一关联方的风险暴露不得超过一级资本净额的 15%，
对一组非同业关联方的风险暴露不得超过一级资本净额的 20%，对
同业单一关联方或集团关联方的风险暴露不得超过一级资本净额
的 25%。”定价严格执行《办法》第二十六条、二十七条要求：“本
行与关联方之间就银行业务发生的关联交易，应该严格执行银行业
37
宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
务规定，本行不得向关联方提供优越于同等信用级别的独立第三人
可以获得的条件。本行与关联方之间就非银行业务发生的关联交
易，该等交易的定价主要遵循市场价格的原则。”
⑶关联交易审批程序方面，如当年度的日常关联交易总金额不
超过预计额度的，在预计范围内无需重新履行审议和披露程序；如
新发生一笔日常关联交易后，使得当年度日常关联交易总金额可能
超出预计额度的，需对当年预计额度进行修改并重新提交董事会或
股东大会审议通过后，方可开展该笔交易；除采取预计额度管理的
日常关联交易外，其他关联交易应严格按照有关监管规定及公司制
度进行审批。
⑷关联交易控制委员会将继续根据工作职责，定期召开会议，
并向董事会提交书面报告；日常关联交易预计额度应当在批准之日
起十个工作日内报告监事会，同时报告国务院银行业监督管理机
构。关联交易情况报告应按季度报送国务院银行业监督管理机构，
并抄报董事会、监事会。
38
宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
材料七：宁波银行股份有限公司募集资金存放及实际使用情况专项
报告
宁波银行股份有限公司募集资金存放及实际使用
情况专项报告
根据《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》等
文件要求，现将宁波银行股份有限公司（以下简称“公司”）2018
年度非公开发行优先股募集资金的使用与管理情况报告如下：
一、募集资金基本情况
经中国证券监督管理委员会《关于核准宁波银行股份有限公司
非公开发行优先股的批复》（证监许可〔2018〕1469 号）核准，
公司于 2018 年 11 月非公开发行优先股面值总额 100 亿元，每股面
值人民币 100 元，募集资金总额为人民币 10,000,000,000.00 元。
扣除券商承销佣金及其他发行费用后，实际净筹得募集资金为人民
币 9,984,650,000.00 元，上述资金于 2018 年 11 月 8 日到位，经
安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）出具的安永华明(2018)
验字 60466992_B02 号《验资报告》验证。
截至 2018 年 12 月 31 日，公司本年度使用募集资金人民币
9,984,650,000.00 元 ， 累 计 使 用 募 集 资 金 总 额 人 民 币
9,984,650,000.00 元，无尚未使用的募集资金。
二、募集资金存放和管理情况
根据《宁波银行股份有限公司募集资金管理办法》，公司对募
39
宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
集资金实行专户存储。截至 2018 年 12 月 31 日，公司已使用完该
次募集资金，无尚未使用的募集资金。
根据《管理办法》的要求，公司在公司总行营业部开立了账号
为 12010122000814632 的募集资金专户，专门用于优先股募集资金
的存放。本次非公开发行优先股募集资金到位后，公司与保荐机构
中信证券股份有限公司签订了《宁波银行股份有限公司 2018 年非
公开发行优先股募集资金专户存储监管协议》。
公司严格遵守《宁波银行股份有限公司 2018 年非公开发行优
先股募集资金专户存储监管协议》的各项条款，及时通知保荐机构
专户支取情况并提供对账单。
三、募集资金实际使用情况
本次优先股发行募集资金扣除发行费用后，已全部用于补充公
司其他一级资本。
截至 2018 年 12 月 31 日，募集资金实际使用情况见后附的《募
集资金使用情况对照表》。
四、变更募集资金投资项目的资金使用情况
公司不存在变更募集资金投资项目的情况。
五、募集资金使用及披露中存在的问题
公司及时、真实、准确、完整地披露了募集资金的相关信息，
募集资金管理不存在违规情形。
附件：募集资金使用情况对照表
40
宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
附件：
募集资金使用情况对照表
单位：人民币元
募集资金净额 9,984,650,000.00 本年度投入募集资金金额 9,984,650,000.00
变更用途的募集资金金额 无
已累计投入募集资金金额 9,984,650,000.00
变更用途的募集资金金额比例 无
承诺投 已变更项 募集资金承诺投资 调整后投资金额 截至期末承诺投入 本年度投入金额 截至期末累计投入 截至期末 截至期 项目达 本年度 是否达 项目可
资项目 目，含部 金额 金额(1) 金额(2) 累计投入 末投入 到预定 实现的 到预计 行性是
分变更 金额与承 进度 可使用 效益 效益 否发生
（如有） 诺投入 (4）＝ 状态日 重大变
金额的差 (2)/(1) 期 化
额(3)＝
(2)-(1)
补充其他
不适用 9,984,650,000.00 9,984,650,000.00 9,984,650,000.00 9,984,650,000.00 9,984,650,000.00 - 100% 不适用 不适用 不适用 不适用
一级资本
合计 9,984,650,000.00 9,984,650,000.00 9,984,650,000.00 9,984,650,000.00 9,984,650,000.00 - 100%
未达到计划进度原因（分具体募投项目） 无
项目可行性发生重大变化的情况说明 无
募集资金投资项目先期投入及置换情况 无
用闲置募集资金暂时补充流动资金情况 无
募集资金结余的金额及形成原因 无
募集资金其他使用情况 无
1
宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
材料八：关于修订《宁波银行股份有限公司章程》的议案
关于修订《宁波银行股份有限公司章程》的议案
根据中国银监会《商业银行公司治理指引》、《商业银行股权
管理暂行办法》等监管规定，拟对《宁波银行股份有限公司章程》
（以下简称《公司章程》）进行相应修订，具体修订内容请见修订
明细。
本议案经公司 2018 年年度股东大会审议通过后，还需经监管
机构批准后生效。
附件：宁波银行股份有限公司章程修订明细
1
宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
附件：
宁波银行股份有限公司章程修订明细
序号 现有条文 修订后条文 备注
第四十一条第一款 （一）遵守法
第四十一条第一款 （一）遵守法
律、行政法规、监管规定和本章
律、行政法规和本章程，依法对本
程，依法对本行履行诚信义务，
行履行诚信义务，确保提交的股东
确保提交的股东资格资料真实、
资格资料真实、完整、有效；主要
完整、有效；主要股东还应真实、
股东还应真实、完整地向本行董事
完整地向本行董事会披露关联方
会披露关联方情况、与其他股东的
情况、与其他股东的关联关系及
关联关系及参股其他商业银行的
1 参股其他商业银行的情况，并在
情况，并在上述情况发生变化时及
上述情况发生变化时及时向本行
时向本行董事会报告；同一股东及
董事会报告;同一股东及其关联
其关联方、一致行动人作为主要股
方、一致行动人作为主要股东参
东参股商业银行的数量不得超过
股商业 银 行的数 量 不得超 过 2
2 家，或控股商业银行的数量不得
家，或控股商业银行的数量不得
超过 1 家，法律法规等另有规定的
超过 1 家，法律法规等另有规定
除外；
的除外；
第四十二条第八款 （八）对于存
第四十二条第八款 （八）对于存 在虚假陈述、滥用股东权利或其
在虚假陈述、滥用股东权利或其他 他损害本行利益行为的股东，本
损害本行利益行为的股东，公司可 行应当依据《商业银行股权管理
以限制或禁止其与本行开展关联 暂行办法》的规定，限制或禁止
2
交易，限制其持有本行股权的限 其与本行开展关联交易，限制其
额、股权质押比例等，并可限制其 持有本行股权的限额、股权质押
股东大会召开请求权、表决权、提 比例等，并限制其股东大会召开
名权、提案权、处分权等权利。 请求权、表决权、提名权、提案
权、处分权等权利。
第一百五十条 战略委员会的主
第一百五十条 战略委员会的主
要职责：
要职责：
（一）负责制订本行经营目标和
（一）负责制订本行经营目标和长
长期发展战略；
期发展战略；
3
（二）监督、检查本行年度经营
（二）监督、检查本行年度经营计
计划、投资方案、战略发展规划
划、投资方案的执行情况；
的执行情况；
（三）对规定须经董事会批准的重
（三）对规定须经董事会批准的
大资本运作、资产经营项目进行研
重大资本运作、资产经营项目进
2
宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
序号 现有条文 修订后条文 备注
究并提出建议； 行研究并提出建议；
（四）对其他影响本行发展的重大 （四）对其他影响本行发展的重
事项进行研究并提出建议； 大事项进行研究并提出建议；
（五）董事会授权的其他事宜。 （五）董事会授权的其他事宜。
第一百五十一条 关联交易控制委 第一百五十一条 关联交易控制
员会的主要职责： 委员会的主要职责：
（一）审议批准董事会授权范围内 （一）审议批准董事会授权范围
的关联交易； 内的关联交易；
（二）审核需提交董事会、股东大 （二）审核需提交董事会、股东
会审议批准的关联交易，并向董事 大会审议批准的关联交易，并向
会汇报； 董事会汇报；
4 （三）收集、整理本行关联方名单、 （三）审核确认本行关联方名单、
信息； 信息；
（四）检查、监督本行的关联交易 （四）检查、监督本行的关联交
的控制情况，及本行董事、高级管 易的控制情况，及本行董事、高
理人员、关联人执行本行关联交易 级管理人员、关联人执行本行关
控制制度的情况，并向董事会汇 联交易控制制度的情况，并向董
报； 事会汇报；
（五）本行董事会授予的其他事 （五）本行董事会授予的其他事
项。 项。
第一百五十二条 风险管理委员会 第一百五十二条 风险管理委员
的主要职责是： 会的主要工作职责：
（一）监督本行高级管理层对信用 （一）监督本行高级管理层对信
风险、流动性风险、市场风险、操 用风险、流动性风险、市场风险、
作风险、合规风险和声誉风险等风 操作风险、国别风险、银行账户
险的控制； 利率风险、战略风险、洗钱风险、
5 （二）对本行风险政策、管理状况 信息科技风险、合规风险和声誉
及风险承受能力进行定期评估，对 风险等风险的控制；
内部稽核部门的工作程序和工作 （二）对本行风险政策、管理状
效果进行评价，提出完善风险管理 况及风险承受能力进行定期评
和内部控制的意见； 估，提出完善风险管理和内部控
（三）决定总体风险管理的策略， 制的意见；
确定总体风险限度； （三）对总体风险管理的策略和
（四）审查全行资产负债管理政 总体风险限度提出意见，提交董
3
宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
序号 现有条文 修订后条文 备注
策； 事会审议；
（五）董事会授权的其他事项。 （四）审查全行资产负债管理政
策；
（五）董事会授权的其他事项。
第一百五十三条 审计委员会的
主要职责：
（一）负责检查本行会计政
策、财务状况和财务报告程序；
第一百五十三条 审计委员会的主 （二）检查本行风险及合规
要职责： 状况；
（一）负责检查本行会计政 （三）负责本行年度审计工
策、财务状况和财务报告程序； 作，提出外部审计机构的聘请与
（二）检查本行风险及合规状 更换建议，并就审计后的财务报
况； 告信息的真实性、完整性、及时
性和准确性出具判断性报告，提
（三）负责本行年度审计工 交董事会审议；
6 作，提出外部审计机构的聘请与更
换建议，并就审计后的财务报告信 （四）审查本行内控制度，
息的真实性、完整性、及时性和准 对重大关联交易进行审计，提交
确性出判断性报告，提交董事会审 董事会审议；
议； （五）定期审查和评价全面
（四）审查本行内控制度，对 风险管理的充分性和有效性；
重大关联交易进行审计； （六）审核内部审计章程等
（五）董事会授予的其他事 重要政策和工作报告；
宜。 （七）审批中长期审计规划
和年度审计计划，指导、考核和
评价内部审计工作；
（八）董事会授权的其他事
宜。
4
宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
材料九：关于修订《宁波银行股份有限公司股权管理办法》的议案
关于修订《宁波银行股份有限公司股权管理办法》
的议案
为进一步规范宁波银行股份有限公司股权管理，根据相关法律
法规及监管要求，拟对《宁波银行股份有限公司股权管理办法》进
行修订，修订的主要内容包括：一是明确董事会办公室作为处理本
行股权事务的办事机构；二是增加授信管理部对主要股东的授信管
理工作；三是细化关联交易和股权质押管理的具体工作。具体修订
内容请见修订明细。
附件：宁波银行股份有限公司股权管理办法修订明细
5
宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
附件：
宁波银行股份有限公司股权管理办法修订明细
序号 现有条文 修订后条文 备注
第二十四条 本行董事会办公室是
处理本行股权事务的办事机构，履
行以下具体职责：
（一）建立和完善股权信息管理系
统和股权管理制度，做好股权信息
登记和信息披露等工作；
（二）加强与股东及投资者沟通，
并负责与股权事务相关的行政许
可申请、股东信息和相关事项的报
告及资料报送等工作；
（三）加强对股东资质的审查，对
第二十四条 本行董事会办公 主要股东及其控股股东、实际控制
室是处理本行股权事务的办 人、关联方、一致行动人、最终受
1 事机构，做好股权信息登记、 益人信息进行核实并掌握其变动
关联交易管理和信息披露等 情况，就股东对本行经营管理的影
工作。 响进行判断，依法及时、准确、完
整地报告或披露相关信息；
（四）收集并动态掌握本行主要股
东应向本行报告的信息，包括但不
限于经营信息、入股资金来源、资
本补充能力、股份变动、参股或控
股商业银行情况、金融产品入股、
履行承诺事项等情况，提示主要股
东资质条件须符合监管要求；
（五）承担本行股权质押信息的收
集、整理和报送等工作，建立股权
质押管理监测台账；
6
宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
序号 现有条文 修订后条文 备注
（六）关注监管机构关于股权管理
的最新动态，跟踪股权管理相关新
闻舆情与同业信息。
第二十五条 本行应当加强与
股东及投资者的沟通，并负责
2 与股权事务相关的行政许可 删除
申请、股东信息和相关事项报
告及资料报送等工作。
第二十六条 本行应当加强对
股东资质的审查，对主要股东
及其控股股东、实际控制人、
关联方、一致行动人、最终受
3 益人信息进行核实并掌握其 删除
变动情况，就股东对银行经营
管理的影响进行判断，依法及
时、准确、完整地报告或披露
相关信息。
第二十六条 本行授信管理部负责
对主要股东的授信管理工作。对主
要股东或其控股股东、实际控制
人、关联方、一致行动人、最终受
益人等单个主体的授信余额不得
超过本行资本净额的百分之十；对
4 增加一条为第二十六条
单个主要股东及其控股股东、实际
控制人、关联方、一致行动人、最
终受益人的合计授信余额不得超
过商业银行资本净额的百分之十
五。
前款中的授信，包括贷款（含贸易
7
宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
序号 现有条文 修订后条文 备注
融资）、票据承兑和贴现、透支、
债券投资、特定目的载体投资、开
立信用证、保理、担保、贷款承诺，
以及其他实质上由本行或本行发
行的理财产品承担信用风险的业
务。本行应当按照穿透原则确认最
终债务人。
本行的主要股东或其控股股东、实
际控制人、关联方、一致行动人、
最终受益人等为金融机构的，本行
与其开展同业业务时，应当遵守法
律法规和相关监管部门关于同业
业务的相关规定。
第二十七条 本行根据法律法规规
定和本行实际制定关联交易管理
实施办法，加强关联交易管理，准
确识别关联方，严格落实关联交易
第二十八条 本行根据法律法
审批制度和信息披露制度，及时向
规规定和本行实际制定关联
银行业监督管理机构或其派出机
交易管理实施办法，加强关联
构报告关联交易情况。
交易管理，准确识别关联方，
5 本行实施关联交易，应当按照商业
严格落实关联交易审批制度
原则进行，不得优于非关联方同类
和信息披露制度，及时向银行
交易的条件。
业监督管理机构或其派出机
本行授信管理部负责授信类业务
构报告关联交易情况。
关联交易的具体管理，董事会办公
室负责租赁、购买商品和提供服务
等非授信类业务关联交易的具体
管理。
6 第二十九条 本行根据法律法 第二十八条 本行根据法律法规规
8
宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
序号 现有条文 修订后条文 备注
规规定和本行实际制定股权 定和本行实际制定股权质押管理
质押管理办法，加强对股权质 办法，加强对股权质押和解押的管
押和解押的管理，在股东名册 理，在股东名册上记载质押相关信
上记载质押相关信息，并及时 息，并及时协助股东向有关机构办
协助股东向有关机构办理出 理出质登记。
质登记。 拥有本行董事、监事席位的股东，
或直接、间接、共同持有或控制本
行 2%以上股份或表决权的股东出
质本行股份，根据本行章程向董事
会申请事前备案时，董事会应当负
责评估出质对本行股权稳定、公司
治理、风险与关联交易控制等存在
的影响。如存在重大不利影响的，
应当不予备案，在董事会审议相关
备案事项时，由拟出质股东委派的
董事应当回避。
上述股东质押本行股权数量
达到或超过其持有本行股权百分
之五十时，应当限制其在股东大会
和派出董事在董事会上的表决权。
第三十六条 本办法自股东大会通
7 增加一条为第三十六条
过之日起施行。
原《办法》第二十五条及其后的条
8
文序号做相应调整
9
宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
材料十：关于宁波银行股份有限公司符合非公开发行 A 股股票条件
的议案
关于宁波银行股份有限公司符合非公开
发行 A 股股票条件的议案
根据《中华人民共和国证券法》和中国证券监督管理委员会（以
下简称“中国证监会”）颁布的《上市公司证券发行管理办法》《上
市公司非公开发行股票实施细则（2017 年修订）》《发行监管问
答——关于引导规范上市公司融资行为的监管要求（修订版）》等
法律、法规及规范性文件的有关规定，公司经过认真的自查论证，
认为公司已经符合非公开发行境内上市人民币普通股（A 股）的条
件。
附件：上市公司非公开发行 A 股股票条件的有关法规规定
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
附件：
上市公司非公开发行 A 股股票条件的有关法规规定
一、《中华人民共和国证券法》的有关规定
第十三条 公司公开发行新股，应当符合下列条件：
（一）具备健全且运行良好的组织机构；
（二）具有持续盈利能力，财务状况良好；
（三）最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行
为；
（四）经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条
件。
上市公司非公开发行新股，应当符合经国务院批准的国务院证
券监督管理机构规定的条件，并报国务院证券监督管理机构核准。
二、《上市公司证券发行管理办法》（以下简称“《管理办法》”）
的有关规定
第十条 上市公司募集资金的数额和使用应当符合下列规定：
（一）募集资金数额不超过项目需要量；
（二）募集资金用途符合国家产业政策和有关环境保护、土地
管理等法律和行政法规的规定；
（三）除金融类企业外，本次募集资金使用项目不得为持有交
易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务
性投资，不得直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
司；
（四）投资项目实施后，不会与控股股东或实际控制人产生同
业竞争或影响公司生产经营的独立性；
（五）建立募集资金专项存储制度，募集资金必须存放于公司
董事会决定的专项账户。
第三十六条 本办法规定的非公开发行股票，是指上市公司采
用非公开方式，向特定对象发行股票的行为。
第三十七条 非公开发行股票的特定对象应当符合下列规定：
（一）特定对象符合股东大会决议规定的条件；
（二）发行对象不超过十名。
发行对象为境外战略投资者的，应当经国务院相关部门事先批
准。
第三十八条 上市公司非公开发行股票，应当符合下列规定：
（一）发行价格不低于定价基准日前二十个交易日公司股票均
价的百分之九十；
（二）本次发行的股份自发行结束之日起，十二个月内不得转
让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，三十六个
月内不得转让；
（三）募集资金使用符合本办法第十条的规定；
（四）本次发行将导致上市公司控制权发生变化的，还应当符
合中国证监会的其他规定。
第三十九条 上市公司存在下列情形之一的，不得非公开发行
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
股票：
（一）本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；
（二）上市公司的权益被控股股东或实际控制人严重损害且尚
未消除；
（三）上市公司及其附属公司违规对外提供担保且尚未解除；
（四）现任董事、高级管理人员最近三十六个月内受到过中国
证监会的行政处罚，或者最近十二个月内受到过证券交易所公开谴
责；
（五）上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪正被
司法机关立案侦查或涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查；
（六）最近一年及一期财务报表被注册会计师出具保留意见、
否定意见或无法表示意见的审计报告。保留意见、否定意见或无法
表示意见所涉及事项的重大影响已经消除或者本次发行涉及重大
重组的除外；
（七）严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。
三、《上市公司非公开发行股票实施细则（2017 年修订）》
的有关规定
第七条 《管理办法》所称“定价基准日”，是指计算发行底
价的基准日。定价基准日为本次非公开发行股票发行期的首日。上
市公司应按不低于发行底价的价格发行股票。
《管理办法》所称“定价基准日前 20 个交易日股票交易均价”
的计算公式为：定价基准日前 20 个交易日股票交易均价=定价基准
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
日前 20 个交易日股票交易总额/定价基准日前 20 个交易日股票交
易总量。
第八条 《管理办法》所称“发行对象不超过 10 名”，是指认
购并获得本次非公开发行股票的法人、自然人或者其他合法投资组
织不超过 10 名。
证券投资基金管理公司以其管理的 2 只以上基金认购的，视为
一个发行对象。
信托公司作为发行对象，只能以自有资金认购。
第九条 发行对象属于下列情形之一的，具体发行对象及其定
价原则应当由上市公司董事会的非公开发行股票决议确定，并经股
东大会批准；认购的股份自发行结束之日起 36 个月内不得转让：
（一）上市公司的控股股东、实际控制人或其控制的关联人；
（二）通过认购本次发行的股份取得上市公司实际控制权的投
资者；
（三）董事会拟引入的境内外战略投资者。
第十条 发行对象属于本细则第九条规定以外的情形的，上市
公司应当在取得发行核准批文后，按照本细则的规定以竞价方式确
定发行价格和发行对象。发行对象认购的股份自发行结束之日起
12 个月内不得转让。
四、《发行监管问答——关于引导规范上市公司融资行为的监
管要求（修订版）》的有关规定
一是上市公司应综合考虑现有货币资金、资产负债结构、经营
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
规模及变动趋势、未来流动资金需求，合理确定募集资金中用于补
充流动资金和偿还债务的规模。通过配股、发行优先股或董事会确
定发行对象的非公开发行股票方式募集资金的，可以将募集资金全
部用于补充流动资金和偿还债务。通过其他方式募集资金的，用于
补充流动资金和偿还债务的比例不得超过募集资金总额的 30%；对
于具有轻资产、高研发投入特点的企业，补充流动资金和偿还债务
超过上述比例的，应充分论证其合理性。
二是上市公司申请非公开发行股票的，拟发行的股份数量不得
超过本次发行前总股本的 20%。
三是上市公司申请增发、配股、非公开发行股票的，本次发行
董事会决议日距离前次募集资金到位日原则上不得少于 18 个月。
前次募集资金基本使用完毕或募集资金投向未发生变更且按计划
投入的，可不受上述限制，但相应间隔原则上不得少于 6 个月。前
次募集资金包括首发、增发、配股、非公开发行股票。上市公司发
行可转债、优先股和创业板小额快速融资，不适用本条规定。
四是上市公司申请再融资时，除金融类企业外，原则上最近一
期末不得存在持有金额较大、期限较长的交易性金融资产和可供出
售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形。
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
材料十一：关于调整非公开发行 A 股股票方案的议案
关于调整非公开发行 A 股股票方案的议案
为支持公司各项业务健康发展，进一步提高公司的资本充足
率，提升公司综合竞争实力，增强公司的持续发展能力，公司拟通
过非公开发行 A 股股票的方式补充核心一级资本。根据《证券法》
《上市公司证券发行管理办法》《上市公司非公开发行股票实施细
则（2017 年修订）》《发行监管问答——关于引导规范上市公司
融资行为的监管要求（修订版）》等相关规定，公司拟定了《关于
非公开发行 A 股股票方案》，并经 2017 年 4 月 26 日召开的第六届
董事会第二次会议和 2017 年 5 月 18 日召开的 2016 年年度股东大
会审议通过。2018 年 5 月 16 日，公司召开 2017 年年度股东大会
审议通过了延长股东大会决议有效期及授权有效期的议案。公司分
别于 2018 年 12 月 6 日、2018 年 12 月 26 日召开的第六届董事会
第八次会议、2018 年第二次临时股东大会审议通过了调整非公开
发行 A 股股票方案，对发行方案中的发行数量、募集资金数额、发
行对象及其认购情况等内容进行调整。
现根据公司需要，拟进一步对发行对象进行调整，调整后的具
体方案如下：
一、本次发行的证券种类和面值
本次非公开发行的股票种类为境内上市人民币普通股（A 股），
每股面值为人民币 1.00 元。
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
二、发行方式
本次发行将采取向特定对象非公开发行的方式，在取得中国证
监会关于本次发行核准文件的有效期内择机发行。
三、发行对象及认购方式
本次非公开发行的发行对象为包括新加坡华侨银行有限公司
（以下简称“华侨银行”）在内的不超过 10 名特定对象。发行对
象范围包括：符合中国证监会规定的证券投资基金管理公司、证券
公司、保险机构投资者、信托投资公司、财务公司、资产管理公司、
合格的境外机构投资者等符合相关规定条件的法人、自然人或其他
合格投资者。证券投资基金管理公司以其管理的 2 只以上基金认购
的，视为一个发行对象，信托投资公司作为发行对象的，只能以自
有资金认购。
除华侨银行外，其他发行对象将在公司就本次非公开发行获得
中国证监会核准批文后，按照相关规定，由股东大会授权公司董事
会或董事会授权人士与保荐人（主承销商）根据发行对象申购报价
的情况，遵照价格优先的原则确定。
除华侨银行外，本次发行完成后单一发行对象及其关联方、一
致行动人、控制的金融产品单独或合计持有公司股份不得超过百分
之五（含本数）。
所有发行对象均以现金方式认购本次非公开发行的 A 股股票。
相关监管部门对发行对象股东资格及相应审核程序另有规定
的，从其规定。
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
四、发行价格及定价原则
本次发行的定价基准日为本次非公开发行的发行期首日，发行
价格不低于定价基准日前 20 个交易日公司 A 股股票交易均价（若
在该 20 个交易日内发生过因除权、除息引起股价调整的情形，则
对调整前交易日的交易价按经过相应除权、除息调整后的价格计
算）的 90%和截至定价基准日前公司最近一期末经审计的归属于母
公司普通股股东的每股净资产的较高者（以下简称“发行底价”）。
其中，定价基准日前 20 个交易日 A 股股票交易均价=定价基准日前
20 个交易日 A 股股票交易总额/定价基准日前 20 个交易日 A 股股
票交易总量。
本次非公开发行的最终发行价格将在公司取得中国证监会关
于本次发行核准批文后，由股东大会授权公司董事会或董事会授权
人士和保荐人（主承销商）按照相关法律法规的规定和监管部门的
要求，遵照价格优先的原则，根据发行对象申购报价情况协商确定。
如公司在定价基准日前最近一期末经审计财务报告的资产负
债表日至发行日期间发生现金分红、送红股、公积金转增股本、配
股等除息、除权行为，发行底价将作相应调整。
五、发行数量
本次非公开发行 A 股股票数量为不超过 416,400,156 股（含本
数）。其中，华侨银行承诺认购本次非公开发行 A 股股票数量的
20%，即不超过 83,280,031 股（含本数）。华侨银行的实际认购数
量，按本次非公开发行的最终发行数量乘以其承诺的认购比例计
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
算，实际认购数量计算至个位数并取整。
本次非公开发行的最终发行数量将由股东大会授权董事会或
董事会授权人士与保荐人（主承销商）根据相关监管机构最终核准
的发行数量上限、募集资金总额上限和发行价格等具体情况协商确
定。
若公司 A 股股票在本次非公开发行的董事会决议公告日至发
行日期间发生送红股、公积金转增股本、配股等除权行为，本次发
行数量上限将进行相应调整。
六、募集资金数额及用途
本次发行募集资金总额为不超过人民币 80 亿元，扣除相关发
行费用后将全部用于补充公司核心一级资本。
七、限售期
根据中国证监会、中国银保监会、深圳证券交易所的有关规定，
公司主要股东华侨银行认购本次非公开发行的股份自发行结束之
日起五年内不得转让；其余发行对象认购本次非公开发行的股份，
自发行结束之日起 12 个月内不得转让。
限售期结束后，发行对象参与本次发行认购股份的转让将按照
中国证监会及深圳证券交易所的有关规定执行。
相关监管机构对于发行对象所认购股份限售期另有要求的，从
其规定。
八、上市地
在限售期满后，本次非公开发行的 A 股股票将在深圳证券交易
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
所上市交易。
九、本次发行完成前滚存未分配利润的安排
本次发行完成前公司的滚存未分配利润将由发行完成后的新
老普通股股东共同享有。
十、决议的有效期
本次非公开发行决议的有效期为公司股东大会审议通过本次
发行方案之日起 12 个月届满之日。
本次发行方案尚须经银行业监督管理机构、中国证监会等监管
机构核准后方可实施，并最终以前述监管机构核准的方案为准。
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材料十二：关于前次募集资金使用情况报告的议案
关于前次募集资金使用情况报告的议案
根据中国证监会《上市公司证券发行管理办法》的要求，现将
公司前次募集资金使用情况报告股东大会，具体内容请参见公司于
2019 年 4 月 26 日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披
露的《宁波银行股份有限公司前次募集资金使用情况报告及鉴证报
告》。
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材料十三：关于非公开发行 A 股股票募集资金使用的可行性报告的
议案
关于非公开发行 A 股股票募集资金
使用的可行性报告的议案
根据中国证监会《上市公司证券发行管理办法》等规定，现将
公司关于本次非公开发行 A 股股票募集资金使用的可行性报告汇
报股东大会，具体内容请参见公司于 2019 年 4 月 26 日在巨潮资讯
网（http://www.cninfo.com.cn）披露的《宁波银行股份有限公司
关于非公开发行 A 股股票募集资金使用的可行性报告》。
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
材料十四：关于非公开发行 A 股股票涉及关联交易的议案
关于非公开发行 A 股股票涉及关联交易的议案
根据《深圳证券交易所股票上市规则（2018 年 11 月修订）》，
本次非公开发行构成公司的关联交易。现根据有关规定，将公司关
于非公开发行 A 股股票涉及关联交易的有关情况提交股东大会，具
体 内 容 请 参 见 公 司 于 2019 年 4 月 26 日 在 巨 潮 资 讯 网
（http://www.cninfo.com.cn）披露的《宁波银行股份有限公司关
于非公开发行 A 股股票涉及关联交易的公告》。
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
材料十五：关于签署非公开发行相关协议的议案
关于签署非公开发行相关协议的议案
公司于 2019 年 4 月 25 日分别与新加坡华侨银行有限公司签署
附生效条件的《关于宁波银行股份有限公司非公开发行 A 股股票之
股份认购协议的补充协议（二）》、与雅戈尔集团股份有限公司签
署附生效条件的《关于宁波银行股份有限公司非公开发行 A 股股票
之股份认购协议的终止协议》，具体内容请参见公司于 2019 年 4
月 26 日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露的《关
于与特定对象签署股份认购补充协议等相关协议的公告》。
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材料十六：关于提请股东大会授权董事会、并由董事会授权董事长
办理本次非公开发行 A 股股票有关事项的议案
关于提请股东大会授权董事会、并由董事会
授权董事长办理本次非公开发行 A 股股票
有关事项的议案
为保证公司本次发行能够顺利实施，提请股东大会授权董事
会、并由董事会授权董事长办理本次非公开发行 A 股股票相关事
宜，包括但不限于：
一、 在法律、法规、中国证监会相关规定及《公司章程》允许
的范围内，按照监管部门的要求，并结合公司和市场的实际情况，
在发行前明确具体的发行条款及发行方案，制定和实施本次发行的
最终方案，决定本次发行时机。
二、 聘用本次发行的中介机构；根据证券监管部门的要求制
作、修改、报送有关本次发行的申报材料，并按照监管要求处理与
本次发行有关的信息披露事宜。
三、 修改、补充、解除或其他方式终止、签署、执行本次发行
过程中发生的一切合同、协议等重要文件（包括但不限于股份认购
协议，承销及保荐协议等）。
四、 如监管部门关于非公开发行的政策发生变化或市场条件
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出现变化时，除涉及有关法律法规、监管部门要求、本公司章程规
定须由股东大会重新表决的事项外，在有关法律法规允许的范围
内，按照监管部门的意见，结合公司和市场的实际情况，对本次发
行的具体方案进行适当的修订、调整和补充。
五、 根据相关法律法规、监管部门要求，分析、研究、论证本
次非公开发行对即期回报的摊薄影响，制定、落实填补即期回报的
相关措施，并根据未来新出台的政策法规、实施细则或自律规范，
在原有框架范围内修改、补充、完善相关分析和措施，并全权处理
与此相关的其他事宜。
六、 设立募集资金专项账户。
七、 办理与本次发行相关的验资手续。
八、 在本次发行完成后，对《公司章程》有关条款进行修改，
办理工商变更登记等事宜。
九、 在本次发行完成后，办理本次发行的股票在深圳证券交易
所上市及股份锁定事宜。
十、 在相关法律法规允许的情况下，采取所有必要的行动，决
定/办理与本次发行有关的其他事宜。
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材料十七：关于宁波银行股份有限公司非公开发行 A 股股票摊薄即
期回报及填补措施（二次修订稿）的议案
关于宁波银行股份有限公司非公开发行 A 股股票
摊薄即期回报及填补措施（二次修订稿）的议案
据《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权
益保护工作的意见》（国办发[2013]110 号）和《关于首发及再融
资、重大资产重组摊薄即期回报有关事项的指导意见》（证监会公
告[2015]31 号）的要求，现将公司关于非公开发行摊薄即期回报
及填补措施的公告提交股东大会，具体内容请参见公司于 2019 年
4 月 26 日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露的《宁
波银行股份有限公司关于非公开发行 A 股股票摊薄即期回报及填
补措施（二次修订稿）的公告》。
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
材料十八：关于宁波银行股份有限公司未来三年（2019 年-2021 年）
股东回报规划的议案
关于宁波银行股份有限公司未来三年
（2019 年-2021 年）股东回报规划的议案
为进一步强化回报股东意识，健全利润分配制度，为股东提供
持续、稳定、合理的投资回报，公司依照《公司法》、《证券法》、
《上市公司监管指引第 3 号——上市公司现金分红》及《公司章程》
的规定，在充分考虑公司实际经营情况及未来发展需要的基础上，
制定了未来三年（2019 年-2021 年）股东回报规划。具体内容请参
见 公 司 于 2019 年 4 月 26 日 在 巨 潮 资 讯 网
（http://www.cninfo.com.cn）披露的《宁波银行股份有限公司未
来三年（2019 年-2021 年）股东回报规划》。
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
材料十九：宁波银行股份有限公司 2018 年度监事会工作报告
宁波银行股份有限公司 2018 年度监事会工作报告
2018 年是公司推动“百亿净利润，万亿总资产”经营目标实
现的收官之年。按照《商业银行监事会工作指引》、《公司章程》、
2018 年工作计划和监管机构的要求，宁波银行监事会根据“依法
监督，客观公正，务实创新，相互制衡，监督到位”的工作思路，
认真履行监事会的各项监督职能，着力抓好各项重点工作的执行落
地。一年来，监事会在董事会和高级管理层的支持配合下，全体监
事勤勉尽职，忠实履行有关法律法规和公司章程赋予的职权，持续
对公司发展战略、经营管理、风险管理、财务运行、内部控制、薪
酬管理、绩效考核、案件防控、普惠金融以及重点领域和重点业务
等进行监督，不断加强对公司董事会、高级管理层的履职监督，促
进了公司稳健经营和健康发展，维护了公司股东、债权人及其他利
益相关者的合法权益。现将 2018 年度监事会主要工作情况及 2019
年度监事会工作计划报告如下。
一、2018 年监事会工作情况
㈠持续强化自身建设，不断提升监督水平
一是做好监事换选工作。原资深股东监事许利明先生因工作原
因，提出辞去公司监事职务。为确保监事会工作的连续和职能的有
效发挥，监事会提名委员会第一时间启动了股东监事换选工作，依
次考察符合基本条件的股东。通过细致的沟通交流，广泛征求意见，
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
推荐了王振海先生为股东监事候选人。经过六届监事会第七次提名
委员会、六届监事会第十次会议的认真审议，并报股东大会审议批
准，补选了王振海先生为宁波银行第六届监事会股东监事。
二是建立每月学习制度。从今年 4 月起，监办每月向全体监事
发送学习的制度，已发送 9 期，共 25 个重要监管制度和监事会工
作制度。通过对监事会工作指引、公司治理、股权管理、大额风险
暴露、流动性管理、从业人员行为管理、公司章程、监事会议事规
则等规章制度的学习，明确了监管机构的最新要求和监事会、监事
的基本职责，从而提高了自身的专业能力和履职能力。
三是组织了集中培训。监事会组织了全体监事和监办人员集中
培训学习，内容为刚出台的资管新规解读、下步应对策略、我行重
点资管产品介绍；组织全体监事参加了上市公司董监事及高管人员
培训班，内容为上市公司并购重组、再融资存在的问题和困惑、信
息披露规范、违法违规案例分析；参加了上市公司监事长研修班和
商业银行监事会治理实务与案例分析研修班等，通过系列培训，提
高了监事的自律意识、合规意识、诚信意识和履职监督能力。
四是开展了同业交流。6 月上旬召开了我行、宁波通商银行、
宁波东海银行等三家当地法人城商行监事会工作交流会；6 月下旬
监事长带领部分监事和监办人员考察调研了南京银行，学习交流各
自好的做法。11 月 15 日监事长带领监办人员赴温州参加了“第十
六届浙江省城市商业银行监事会工作交流研讨会”。
㈡努力深化履职评价，促进履职效能提升
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
按照《商业银行公司治理指引》、《上市公司治理工作准则》
和我行《章程》等有关要求，结合我行实际，监事会建立了董事、
监事和高管层的履职评价制度。
对董事会的评价：主要包括遵纪守法、合规运作，发展战略，
内控政策，资本规划，全面风险管理、并表管理和资本管理，公司
治理，信息披露，对高级管理层的监督等方面。
对监事会评价：主要包括遵纪守法、合规运作、对董事会的监
督，对董事会日常运作、经营决策、全面风险管理、并表管理和内
控政策的监督，对薪酬管理及高管人员薪酬方案科学性、合理性的
监督，与监管机构沟通等方面。
对高管层评价：包括遵纪守法、合规经营，银行经营与董事会
制定的发展战略、全面风险管理、并表管理等政策的一致性，执行
股东大会、董事会和监事会决议。对高管人员评价包括管理业绩评
价和经营业绩评价。
根据工作计划，监事会一月份开始启动“二会一层”履职评价
工作，分三个阶段开展。
准备阶段：制定了“二会一层”履职评价实施方案，成立考评
小组，准备调查问卷和打分表；
初评阶段：先向总行主要部门下发对董事会、监事会、高级管
理层的年度履职问卷调查，组织了董事、监事、高级管理人员履职
自评、互评和考评小组评价；
终评阶段：将初评结果提交监事会提名委员会和监事会年度会
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
议审议评定，最后向股东大会报告，并报监管部门。
对照相应的履职评价标准，结合问卷调查和自评、互评情况，
“二会一层”考评小组认为监事会和全体监事无损害本行股东、存
款人、其他债权人以及本行利益的行为，能够认真履行职责，遵守
各项法律法规和公司有关制度，勤勉尽职。全体董事无损害本行股
东、存款人、其他债权人以及本行利益的行为，能够独立、审慎履
行各项表决权，无受他人操纵现象，并能自觉接受监事会的监督，
独立董事能按照监管部门的要求，认真履行职责，在审阅有关文件
及尽职调查后，基于独立判断的立场，发表独立意见；董事会与高
级管理层保持良好的沟通，定期听取公司高级管理层的工作汇报，
保证了各项决策的科学性和可行性。高级管理层紧紧围绕“守住底
线，专业经营，确保盈利”三大工作主线，积极适应经济新常态，
圆满完成董事会制定的年度经营目标。全行主动探索差异化经营模
式，积极推进综合化经营，盈利和规模继续保持稳健增长，盈利结
构不断优化，各利润中心的商业模式更加清晰，在细分市场中的比
较优势进一步深化；以全面风险管理为指引，确保资本充足率符合
监管标准；业务范围和资格不断扩增，科技对业务发展的支撑能力
持续增强，差异化的核心竞争力进一步提升。高级管理层能自觉接
受监管部门和监事会的监督，定期向董事会报告全行经营状况，为
股东创造了较好的业绩。
经“二会一层” 考评小组综合考评，分别报六届监事会第五
次提名委员会和六届监事会第七次会议认真审议，“二会一层”及
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
其组成成员的评价结果均为“称职”，并经 2017 年年度股东大会
审议通过。
㈢规范组织监事会会议，认真履行工作职责
一是规范组织监事会会议。按照监管要求和监事会工作计划，
2018 年我行共召开监事会会议 7 次，其中现场会议 5 次，通讯表
决会议 2 次，每次会议的通知、召开、表决程序均符合《公司法》
及公司章程的规定，全年各位监事都能亲自参加每次会议，并认真
做好会议签到、会议记录等工作。会前每位监事认真审阅议案，会
中积极发表审查意见，并能提出一些修改意见，提高了议案的质量，
提升了会后形成监督检查意见书的合理性和可操作性，此外，每位
监事还认真听取了我行其他重大事项报告和前阶段监督检查意见
书的整改落实报告，较好地履行了参会、审议和监督职责，保证了
监督效果。2018 年度，监事会共审议议案 44 项，听取议案 72 项，
向股东大会报告议案 13 项。
二是认真组织专门委员会会议。2018 年，两个专门委员会遵
照监事会专门委员会工作细则，开展相应的监督检查和评价评估工
作，为每次监事会的召开做好前期的调查、检查、监督、评估和会
议议案的准备工作。今年我行共召开专门委员会会议 9 次，其中，
监督委员会召开 5 次会议，审议了监事会 2017 年度报告等 33 项议
案；提名委员会召开 4 次会议，审议了 2017 年董事会和董事履职
评价报告等 11 项议案，专门委员会委员基本做到会前认真审阅，
会上认真审议，积极提出意见和建议，既发挥了专门委员会议事作
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
用，又完善了各项议案。
㈣认真参加重要会议，积极开展现场监督
2018 年度，监事长共列席董事会会议 5 次，行长办公会议 21
次，行务会议 11 次，股东大会 3 次，依法对董事会、行长办公会
和行务会议程和议案的合规性进行了现场监督，在充分全面了解全
行经营决策、管理情况以及各类重大事项的基础上，对董事会、行
长办公会和行务会的议题提出独立意见或建议，履行了监事会的监
督职责；参与股东大会议案的审议过程，并向股东大会报告了 2017
年度监事会工作报告、董事会和董事、监事会和监事履职评价报告
以及对外部审计机构审计报告的意见等，体现了监事会对股东大会
负责和对公司、股东、职工、债权人和其他利益相关者负责的职能
定位。
㈤加强专项检查力度，围绕重点开展监督
一是加强专项检查监督。2018 年度，我行监事会共开展了 22
项专项监督检查，在对本行经营决策及执行、风险管理、内部控制、
关联交易、财务运行、薪酬管理、绩效考核、案件防控、信息披露、
业务连续性管理、“三个中心”建设等情况开展常规性专项检查基
础上，还重点对市场乱象整治、内审履职、资本管理履职、流动性
管理履职、压力测试、消费者权益保护等监管关注的领域开展专项
检查。向董事会及高级管理层出具了 21 项监督检查意见书，提出
合理化建议 63 个，上述数量均超过去年，年末已收到整改报告 19
份，已被采纳建议 53 项，还有 2 项监督意见书也已落实整改。
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
二是借助内审部门和第三方专业机构力量开展重点监督。一方
面建议内审部门对重点领域和创新型业务产品及时安排专项审计
或提高审计频次，另一方面增加同优秀第三方专业机构合作，提高
监督检查的专业化水平，今年增加了同安永公司的合作。
㈥积极跟进监管要求，切实履行监督职能
一是围绕深化市场乱象整治开展监督。一方面，监事会组织开
展了 2017 年现场检查和专项治理工作整改情况评估，另一方面积
极跟进深化市场乱象整治要求，开展自查和整改的监督，针对阶段
性自查工作，监事长组织部分监事和相关部门负责人召开了 3 次专
题督查会议，提出了意见和建议，对深化整治市场乱象自查工作的
进行了专题评估，并向董事会和高级管理层出具了两份监督检查意
见书，提出了 6 条建议。
二是针对监管机构年度监管意见整改开展监督。针对宁波银监
局 2017 年度监管意见的整改工作，监事会派员参加了整改启动会
议，还组织了监管意见整改情况督查会议，跟踪整改完成进度，开
展整改落实情况专项监督评估，提出改进意见和建议，监督检查的
力度持续加强。
三是针对监管机构专项监管意见实施监督。去年年底以来，宁
波银监局先后对我行资本管理、内部管控和压力测试出具了专项监
管意见，监事会针对上述三份监管意见的整改情况开展专项监督评
估，分别出具了四份评估报告和三份监督意见书，并按要求将内部
管控监管意见整改情况的评估报告上报宁波银监局。
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
四是针对监管机构较为重视的消费者权益保护工作开展了检
查评估工作，并出具了监督检查意见书。
㈦注重深入基层调研，广泛开展巡检监督
2018 年，监事长带领部分监事调研走访了深圳、南京、杭州、
台州等分行和部分下属支行，以及宁波地区的宁海、象山、奉化等
支行，了解经营管理、重点产品应用和业务推进、风险管理和案件
防控等情况，并提出了针对性的意见和建议，既了解基层实情，又
开展了现场监督。
㈧认真审议公司报告，积极发表独立意见
做好公司定期报告、利润分配预案和外部审计机构聘请的审议
确认工作，是监事会的一项常规性工作，也是维护存款人和股东利
益重要环节。2018 年监事会定期审议了公司季报、半年报、年报
和利润分配方案，并出具独立意见。监事还定期审阅流动性月报、
风险监控报告、关联交易报告、外部监管意见等各类报告，多渠道
了解公司经营状况、面临主要风险和高管层对股东大会决议落实情
况等。
在全体监事的共同努力下，监事会本着对全体股东和其他利益
相关者负责的精神，独立、依法、合规地开展工作，认真有效地履
行了监督职能，为公司健康发展发挥了应有的推动作用。
㈨不断加强制度建设，持续完善运行机制
一是完善议事规则，进一步规范工作机制。在充分调查研究的
基础上，结合《公司章程》的修订情况，监事会重新修订了《宁波
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
银行股份有限公司监事会议事规则》、《宁波银行股份有限公司监
事会监督委员会工作细则》和《宁波银行股份有限公司监事会提名
委员会工作细则》，为监事会规范履职、高效运行构建了更完善的
基础条件。
二是坚持实行“三办”联席会议和工作简报制度。每月初由监
办召集董办和总行办公室主任召开碰头会，通报本月重要工作和关
注事项，并将会议纪要发三办和相关领导。每月由监办汇编 1-2 期
工作简报，向监事和有关领导传送每月监事会工作动态、本行重要
信息、各级领导重要讲话、各区域监管机构重要举措和出台的重要
法规制度等信息。
二、2019 年度监事会工作计划
2019 年,我们又站在新起点，踏上了新征程。在银行业持续面
临“严监管，强监管”的形势下，监事会将认真按照商业银行监事
会工作指引、公司章程等有关制度和监管机构要求，紧紧围绕“双
二目标、百强银行”的经营目标，把握“精准定位不错位，履职到
位不缺位，协同补位不越位”的工作原则，不断深化自身建设，认
真履行监督职责，努力促进全行稳健可持续发展，重点做好以下几
方面工作：
㈠不断深化组织建设，努力提高履职水平
监事会将根据相关法律法规和公司章程的规定，不断改进和完
善监事会组织建设，努力提高履职水平。一是做好监事会年末的换
届选举有关工作；二是及时补充职工监事和提名委员会补充选举工
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
作；三是组织一至两次外部培训项目，充实理论知识和履职经验；
四是组织监事到相关部门、分支行和企业学习调研，通过现场调研
和交流，了解相关业务知识、操作流程和风控情况；五是与有代表
性的股份制银行和城商银行开展工作交流，并参加在下半年召开的
全省城商行监事会工作研讨会；六是每月发送监事会工作简报、监
管政策或动态。同时继续发挥电子邮箱、微信群等传输渠道，定期
向各位监事发送各类监管信息、业务信息和金融热点新闻，不断提
升监事的专业知识水平和履职能力。
㈡认真完善相关制度，持续规范履职监督
一是完善“两会一层”及其成员的履职评价制度。修订完善履
职评价办法，补充先进性、全面性、专业性、合规性和独立性等要
求，并细化部分条款，明确履职评价回避制度，明确高级管理层和
高级管理人员最终评价结果必须向股东大会报告；制定“两会一层”
及其成员履职评价实施细则。二是建立“两会一层”及其成员的履
职档案。三是改进履职评价具体工作。规范评价资料，落实回避制
度和报告制度，最终评价结果均要向股东大会和监管机构报告，并
向被评价对象反馈。四是做好今年末监事会换届选举和履职评价工
作。五是做好对总行审计部的履职评价和监督工作。对审计部上一
年度履职情况进行评价，每季度听取审计部工作总结和下阶段工作
计划。六是做好流动性管理履职评估。七是开展对资本管理履职情
况的监督评估。
㈢积极开展专项监督，认真开好相关会议
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
按照商业银行监事会工作指引和公司章程要求，监事会要履行
财务监督、内控监督和风险管理监督职能，2019 年，监事会将有
计划地开展对常规工作的专项检查和监督评估，一是有序开展专项
检查和评估。一季度重点做好监事会年度工作报告、合规风险管理
专项评估、年度财务预算和决算、年度报告、利润分配方案等审核，
二季度重点开展内部控制、流动性管理、新产品管理、薪酬管理、
绩效考核、财务运营和信息披露等专项评估，三季度重点开展风险
管理与控制、案件防控、关联交易、同业业务和理财业务等专项评
估，四季度重点开展经营决策及执行、票据业务等专项评估，此外，
对发行公司债券和其他有价证券、季度、半年度财务报告等进行审
议；二是定期审议评估报告并出具监督检查意见书。2019 年计划
召开 5 至 6 次监事会会议，做到每季至少召开一次监事会会议，除
会前积极开展调研检查，撰写好评估报告外，会中要认真审议和发
表意见，会后要及时形成监督意见书，同时限时跟踪整改完成情况；
三是适时召开专题督查会议。针对去年监管机构关于市场乱象、公
司治理检查意见书和年度监管意见的整改情况、市场乱象回头看检
查以及其他专项整治工作要求，适时召开专题督查会议，履行监督
职能，确保整改落实到位和专项整治工作的有效推进；四是列席董
事会、股东大会和行长办公会议，并在年度股东大会上汇报工作，
履行好监督职责和自身义务。
㈣重视监管关注重点，积极落实监管要求
根据 2019 年中央经济工作会议、监管机构 2019 年工作会议精
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
神，坚持以服务供给侧结构性改革为主线，打好防控金融风险攻坚
战，着力提高金融服务实体经济能力，推动我行业务由高速增长向
高质量发展转变，重点抓好以下几方面工作：一是推动宁波人行综
合执法检查和整改督查；二是做好宁波银保监局对我行 2018 年市
场乱象、公司治理等现场检查监管意见的整改落实和监督工作；三
是推动银保监局关于市场乱象回头看检查和整改督查，对同业业务
和理财业务进行专项调研检查，了解资管新规、理财新规落地实施
情况，以及存量业务整改和风险隔离措施落地情况；四是推进金融
回归服务实体经济本源，重点支持民营和小微企业发展情况；五是
要继续开展消费者权益保护监督；六是要持续推动法人机构完善公
司治理，加强股权管理，完善“两会一层”履职评价体系；七是持
续开展案防监督，监督员工行为检测和重点账户、公章用印排查的
监督。
2019 年是三年规划的收官之年和新三年规划的谋划之年，同
时，年末将迎来第六届监事会的换届工作，第六届监事会将认真按
照公司章程、监事会工作指引和监管机构的要求，围绕全行年度工
作目标，扎实推进监事会 2019 年工作任务，切实履行监事会职能
和股东大会决议，认真落实监管机构意见和要求，不断加强组织建
设，确保顺利完成各项工作任务，努力发挥监事会的监督作用。
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
材料二十：宁波银行股份有限公司 2018 年度董事会和董事履职评
价报告
宁波银行股份有限公司 2018 年度董事会和董事履
职评价报告
根据《股份制商业银行董事会尽职指引》、《上市公司治理准
则》、《宁波银行股份有限公司章程》及《宁波银行股份有限公司
董事会和董事履职评价办法》等有关要求，监事会履职评价小组对
我行董事会和 17 名董事 2018 年度履职情况进行了评价。现将有关
情况报告如下。
一、评价内容
㈠对董事会的履职评价内容主要包括董事会的组织能力、决策
过程、审议行为、履职效果等方面的评价。
㈡对董事的履职评价内容主要包括董事的责任意识、判断能
力、决策过程、审议行为、履职效果等方面的评价。
二、评价方法
由监事会提名委员会委员和监事长指定监事组成履职评价小
组，采取调查问卷方式，邀请有关人员对董事会总体履职情况进行
评议。每位董事(不包括独立董事)对 2018 年度的履职情况进行自
评，6 名独立董事进行交叉互评。在此基础上，根据履职要求和实
际履职情况，评价小组对董事逐一进行评价。
三、履职情况总体评价
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
2018 年董事会共组织召开 3 次股东大会，其中年度股东大会 1
次，临时股东大会 2 次，共审议通过 35 项议案。历次股东大会的
召集、召开、表决程序均符合《公司法》及公司章程的规定；董事
会共召开会议 8 次，其中现场会议 4 次，通讯表决会议 4 次，审议
通过议案 93 项；召开董事会专门委员会会议 20 次，听取、审议各
类议案报告 66 项。各位董事勤勉尽责，严格遵守董事行为规范，
主动提升专业履职能力，积极参加各类董事培训，参加了宁波证监
局举办的 2018 年宁波上市公司董事、监事及高管人员培训班；积
极履行董事职责，在董事会会议及专门委员会会议前认真审阅各类
议案材料，按时出席会议；在表决重大事项或其他对公司有重大影
响的事项时，各位董事均认真开展研究，审慎决策，切实维护公司
和广大投资者利益。
2018 年，面对中美贸易摩擦、国内经济下行压力增大、经济
结构调整和新旧动能转换等多重挑战，董事会坚持稳健经营、合规
经营的理念，认真研究国际国内宏观经济金融环境，保持全行战略
性方向不变，健全公司治理机制，稳步推进公司经营，加强全面风
险管理，致力于提升差异化的核心竞争力，公司总体上保持了稳健、
快速的发展态势。一是科学指导经营决策，履行战略引领职能，顺
利实现了“万亿总资产，百亿净利润”的战略目标；二是持续提升
公司治理水平，推动银行稳健可持续发展；三是建立健全全面风险
管理机制，不断提升风控水平；四是加强资本管理工作，保持良好
的资本充足率水平，成功发行 100 亿优先股；五是切实履行信息披
露义务，维护股东合法权益；六是做好董事换届工作，持续完善公
司治理架构；七是积极履行社会责任，努力回馈社会。
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
截至 2018 年末，公司总资产规模突破万亿大关，达到 11164.23
亿元，比年初增长 8.18%；2018 年度实现归属于上市公司股东的净
利润 111.86 亿元,比上年同期增长 19.85%；基本每股收益 2.15 元，
比上年同期提高 0.35 元；不良贷款率 0.78%，比年初下降 0.04 个
百分点；拨备覆盖率 521.83%，比年初提高 28.57 个百分点；拨贷
比 4.08%，比年初提高 0.04 个百分点。按照《商业银行资本管理
办法（试行）》计量，资本充足率为 14.86%，一级资本充足率 11.22%，
核心一级资本充足率为 9.16%。
四、评价结果
对照《宁波银行股份有限公司董事会和董事履职评价办法》中
的评价标准，董事会和董事 2018 年履职评价结果均为称职。
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
材料二十一：宁波银行股份有限公司 2018 年度监事会和监事履职
评价报告
宁波银行股份有限公司 2018 年度监事会和监事履
职评价报告
根据《上市公司治理准则》、《商业银行公司治理指引》、《商
业银行监事会工作指引》、《宁波银行股份有限公司章程》和《宁
波银行股份有限公司监事会和监事履职评价办法》等有关要求，监
事会履职评价小组对公司监事会和 7 名监事 2018 年度履职情况进
行了评价。现将有关情况报告如下。
一、评价内容
㈠监事会和监事遵纪守法情况；
㈡监事会和监事勤勉尽职情况；
㈢监事会和监事工作绩效。
二、评价程序和方法
㈠评价程序
1、制订履职评价实施方案；
2、监事会成立评价小组，由蒲一苇为组长，王振海、刘茹芬
为成员；
3、准备必要的资料包括调查问卷、监事会会议记录等。
㈡评价方法
1、外部监事按照评价标准相互评价（一对一互评）；
2、其他监事按照评价标准自我评价；
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
3、在互评和自评的基础上，评价组参考相关资料对被评价监
事在 2018 年的履职情况，对照评价标准进行评价打分。
三、总体履职情况评价
截至 2018 年末，公司监事会由 7 名监事组成，其中外部监事
3 名，股东监事 1 名，职工监事 3 名。监事会下设监督委员会和提
名委员会两个专门委员会，主任均由外部监事担任，因工作原因，
2018 年末更换选举了一名股东监事，监事会架构和监事人数及资
格均符合《商业银行公司治理指引》及本公司章程的要求。2018
年共召开 7 次监事会会议，其中 5 次例会，2 次临时会议，召开专
门委员会会议 9 次，会议程序、审议过程、表决等均符合《商业银
行公司治理指引》、《商业银行监事会工作指引》及公司章程的要
求。
2018 年是宁波银行推动“百亿净利润，万亿总资产”经营目
标实现的收官之年。六届监事会根据“依法监督，客观公正，务实
创新，相互制衡，监督到位”的工作思路，认真履行监事会的各项
监督职能，着力抓好各项重点工作的执行落地，圆满完成了 2018
年度工作，主要工作包括以下几个方面：一是持续强化自身建设，
不断提高自身的专业能力和履职能力，包括做好股东监事的更换选
举工作，保证工作平稳过渡；组织集中培训和每月制度学习；同时
开展了多次同业交流等。二是开展了董事会和董事、监事会和监事、
高级管理层和高级管理人员 2017 年度履职评价以及审计部 2017 年
度履职评价。三是持续对公司发展战略、经营管理、财务运行、风
险管理、内部控制、流动性风险管理、关联交易、业务连续性、资
本管理、案件防控、信息披露、内部控制、薪酬管理、绩效考核、
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
普惠金融以及重点领域和重点业务等进行监督检查和评估，全年向
董事会及高级管理层出具了 21 项监督检查意见书，提出合理化建
议 63 个。四是对公司 2017 年度报告、半年度报告、季度报告和年
度利润分配方案进行了审议。五是组织监事列席董事会和行长办公
会议，对会议议程和议案进行监督，监事长代表监事出席股东大会，
参与议案审议和监督。六是修订完善议事规则，进一步规范工作机
制，监事会重新修订了《宁波银行股份有限公司监事会议事规则》、
《宁波银行股份有限公司监事会监督委员会工作细则》和《宁波银
行股份有限公司监事会提名委员会工作细则》。七是定期听取公司
经营情况、内部审计情况、合规风险管理等年度开展情况和工作计
划。八是积极跟进监管要求，围绕深化市场乱象整治、年度监管意
见、资本管理、内部控制等监管意见的整改工作进行了认真的监督
检查和评估，并及时向监管部门报告；监事长组织部分监事和相关
部门负责人召开了 3 次专题督查会议，对深化整治市场乱象自查工
作进行了专题评估，并向董事会和高级管理层提出了 6 条建议。通
过一年来的共同努力，公司治理架构渐趋完善，监事会监督职责得
到了较好的体现。
2018 年，监事会每位监事均能做到遵纪守法，勤勉尽职，忠
于本公司。7 位监事按照规定均亲自出席监事会会议和各专门委员
会会议。监事会听取和审议的每项议案事先都经过专门委员会精心
组织准备和认真审议通过的，参会监事对审议事项都能发表独立意
见并提出合理建议。各位监事能按照监事会的安排参加相关活动，
包括参加监事会会议、专门委员会会议，列席董事会、行长办公会
议，出席股东大会，参加分支行现场调研，各类专题培训，外部监
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
事和股东监事全年在本公司工作时间都满足《商业银行公司治理指
引》、《商业银行监事会工作指引》和《公司章程》要求。在维护
股东、存款人和其他债权人以及本公司的利益上，各位监事均较好
地履行了职责。
四、评价结果
对照《宁波银行股份有限公司监事会和监事履职评价办法》中
的评价标准，监事会和监事 2018 年履职评价均为称职。
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
材料二十二：宁波银行股份有限公司 2018 年度高级管理层和高级
管理人员履职评价报告
宁波银行股份有限公司 2018 年度高级管理层和高
级管理人员履职评价报告
根据《宁波银行股份有限公司高级管理层和高级管理人员履职
评价办法》和监管部门有关要求，监事会履职评价小组对公司高级
管理层和 7 名高级管理人员 2018 年度履职情况进行了评价，现将
有关情况报告如下。
一、评价内容
㈠对高级管理层的评价重点包括：高级管理层遵规守法情况、
履职情况、工作成效和经营业绩。
㈡对高级管理人员的评价重点包括：高级管理人员遵规守法情
况、勤勉尽职情况、工作成效和经营业绩。
二、评价方法
由监事会提名委员会委员和监事长指定监事组成履职评价小
组，采取调查问卷方式，邀请公司有关人员对高级管理层和高级管
理人员履职情况进行评议。同时，每位高级管理人员对 2018 年度
履职情况进行了自评。在此基础上，根据履职要求和实际履职情况，
评价小组对高级管理人员逐一进行评价。
三、履职情况总体评价
2018 年，面对复杂多变的外部经营环境，高级管理层按照董
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
事会战略部署，始终坚持以服务实体经济为主线，不断积累各领域
差异化的比较优势，经营管理的品质得到了有效提升，支持实体经
济的能力不断增强，利润中心的商业模式逐步成型，全面风险管理
的体系持续完善，金融科技的支撑体系日益健全。截至 2018 年末，
公司总资产 11,164.23 亿元，比年初增长 8.18%；各项存款余额
6,467.21 亿元，比年初增长 14.41%；各项贷款余额 4,290.87 亿元，
比年初增长 23.94%；实现营业收入 289.30 亿元，同比增长 14.28%，
实现归属于母公司股东的净利润 111.86 亿元,同比增长 19.85%，
完成了董事会下达的各项指标，为股东创造了较好业绩。同时，高
级管理层能自觉接受监管部门和监事会监督，定期向董事会报告全
行经营状况，公司运营持续规范，核心竞争力进一步提升，为迈上
新的历史发展征程奠定了良好基础。
公司高级管理人员罗孟波行长、罗维开副行长、付文生副行长、
王勇杰副行长、冯培炯副行长、马宇晖副行长、俞罡董事会秘书在
2018 年工作中，根据董事会工作目标和要求，认真履行职责，自
觉维护股东、公司和客户利益，在日常工作中与董事、监事沟通顺
畅，自觉接受监事会对其履行职责的合法监督和合理建议，均较好
地完成了董事会和高级管理层确定的各项目标。
四、评价结果
高级管理层和高级管理人员 2018 年履职评价均为称职。
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
材料二十三：宁波银行股份有限公司 2018 年度资本管理履职情况
评估报告
宁波银行股份有限公司 2018 年度资本管理
履职情况评估报告
根据监事会职责，依据《商业银行资本管理办法（试行）》等
有关规定，监事会于2019年2月10日-18日采用查阅资料等方式，对
宁波银行股份有限公司（以下简称“公司”）资本管理情况进行了
评估。现将有关情况综述如下。
一、 基本情况
㈠组织及制度建设情况
公司资本管理组织架构包括：董事会、监事会、高级管理层和
业务部门等。其中：董事会承担资本管理的首要职责，设定与公司
发展战略和外部环境相适应的风险偏好和资本充足目标，审批内部
资本充足评估程序，确保资本充分覆盖主要风险；高级管理层负责
根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作，确保资本与业务
发展、风险水平相适应，落实各项监控措施；总行财务会计部、风
险管理部、合规部、科技部、审计部及各业务部门等在各自职责范
围内履行具体资本管理工作；监事会负责对董事会和高级管理层在
资本管理中的履职情况进行监督评价。
在制度建设方面，一是修订了《宁波银行资本管理办法》。进
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
一步明确资本监测报告相关内容，包括报告频率和报送对象等事
项，进一步完善了资本管理制度。新制度明确对资本管理要求：
(1)资本充足率计算范围。按照银监会的资本管理相关规定，
实施资本充足率并表，将符合条件的附属机构纳入并表资本管理范
围。
(2)资本充足率计算方法。总资本包括核心一级资本、其它一
级资本和二级资本。资本扣除项包括从核心一级资本中全额扣除商
誉、其它无形资产（土地使用权除外）等项目。风险加权资产包括
信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产。
(3)资本充足率监管要求。资本充足率监管要求包括最低资本
要求、储备资本和逆周期资本要求、系统重要性银行附加资本要求
以及第二支柱资本要求。各级资本充足率最低要求如下：
①核心一级资本充足率不得低于 5%。
②一级资本充足率不得低于 6%。
③资本充足率不得低于 8%。
储备资本要求为风险加权资产的 2.5%，由核心一级资本充足
率来满足。
二是制订了《宁波银行信用风险加权资产计量管理办法》、《宁
波银行市场风险资本计量管理办法》、《宁波银行操作风险资本计
量管理办法》。按权重法下信用风险、标准法下市场风险、基本指
标法下操作风险的标准要求来规范风险加权资产计量的具体规则，
并根据实际情况对以上制度开展重检修订工作。同时，制定了《宁
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
波银行资本应急预案管理办法》、《宁波银行资本充足率压力测试
管理规定》，对资本应急管理、资本充足率压力测试进行了明确和
规范。
㈡资本管理情况
1、资本规划
公司在综合考虑风险评估结果、业务发展规划、资本监管要求
和资本可获得性等因素上，制定资本规划，确保资本水平持续满足
监管要求。2018 年 12 月，公司制定了 2019 年-2021 年中长期资本
规划，规划目标：资本充足率不低于 12%、一级资本充足率不低于
10%、核心一级资本充足率不低于 9%。各级资本充足率目标值均在
监管要求的非系统重要性银行最低要求的基础上增加了 1.5%。资
本规划的编制确保目标资本水平与业务发展战略、风险偏好、风险
管理水平和外部经营环境相适应，兼顾短期和长期资本需求，并考
虑各种资本补充来源的长期可持续性。
2、风险评估
公司严格按照银监会《银行业金融机构全面风险管理指引》的
要求落实全面风险管理，实现各类风险的有效管理。同时按照《商
业银行资本管理办法（试行）》的规定，对主要风险进行识别、评
估和计量，并严格按照监管要求计量风险加权资产，其中信用风险
采用权重法，市场风险采用标准法，操作风险采用基本指标法，风
险加权资产计量的参数均采用监管设定标准。同时采取定性和定量
相结合的方法，评估和管理各类风险。
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
3、监测和报告
（1）公司建立内部资本充足评估程序的报告体系，总行财务
会计部定期对公司资本充足情况进行动态监测。每月监测风险加权
资产的变动情况，关注风险加权资产构成，确保资本管理和资本充
足率等指标符合监管要求。每季度监控核心一级资本、其它一级资
本、二级资本、信用风险加权资产、市场风险加权资产、操作风险
加权资产的构成及变化情况，形成资本充足率情况评价报告。每半
年完成资本充足率执行情况报告并上报董事会。
（2）定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋
势。通过推进全面风险管理体系建设，分析公司各项业务中面临的
风险，客观审慎评估集中度风险、剩余操作风险、银行账户利率风
险、流动性风险、声誉风险、战略风险等第一支柱未完全覆盖或未
涉及的风险，同时将这些风险总量纳入内部资本充足评估的范围
中。建立用于风险与资本计量、管理的信息管理系统，以便清晰、
及时地向董事会和高级管理层提供总体风险信息，准确、及时地加
总各业务条线的风险暴露和风险计量结果。
（3）系统性收集、整理、跟踪和分析各类风险相关数据，建
立数据仓库、风险数据集市和数据管理系统，以获取、清洗、转换
和存储数据，满足资本计量和内部资本充足评估等工作的需要，并
保证数据管理系统达到资本充足率非现场监管报表和资本充足率
信息披露的有关要求。
4、压力测试
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
（1）公司根据银监会《商业银行压力测试指引》要求，初步
搭建了全行压力测试体系，制定了《宁波银行压力测试管理办法》。
2018 年公司以 2018 年 9 月 30 日作为测试基准数据时点，实施了
集团层面整体信用风险、市场风险等各单一风险压力测试，并评估
在轻、中、重度压力情景下公司资产质量及资本充足率面临的情况。
（2）信用风险压力测试结果表明，整体贷款在轻度、中度和
重度压力下，不良贷款分别为 40.9 亿元、66.4 亿元，126.7 亿元，
相应的资本充足率分别为 13.33%、13.15%、12.73%。从测试结果
来看，在重度冲击下，资本充足率仍高于监管要求。市场风险压力
测试结果表明，在市场风险轻度、中度和重度压力下，损失金额分
别为 25.0 亿元、50.47 亿元、102.02 亿元，资本充足率分别下降
为 13.03%、12.66%、11.92%，保持在监管最低资本要求水平之上。
5、应急管理
2018 年，公司印发了《宁波银行资本应急预案管理办法》，
从职责分工、预警体系、应急响应流程等方面对资本应急管理进行
明确与规范，明确Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ级资本应急响应的触发条件、牵头负
责部门、应急响应措施及应急处置报告的汇报路径等。
6、信息披露
公司按照《商业银行资本管理办法（试行）》的要求，通过公
开渠道，向投资者和社会公众披露相关信息，确保信息披露的集中
性、可访问性和公开性。信息披露内容主要包括：风险管理体系；
资本充足率计算范围；资本数量、构成及各级资本充足率；各类风
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
险的计量方法、暴露和评估的定性和定量信息。披露频率包括：临
时、季度、半年及年度披露。
7、内部审计
董事会要求审计部做好资本的专项审计工作，每年将公司的资
本充足率管理和内部资本充足率评估程序执行情况纳入年度审计
计划。2018 年，审计部出具了《关于本行 2017 年资本管理专项审
计的意见书》，提出了完善制度、规范调额管理、优化报告机制等
审计意见，相关部门收到审计意见后积极落实整改。
二、 总体评估
2018 年，公司通过修订和制定一系列资本管理制度，进一步
完善了资本管理制度体系，各治理主体按照职责分工，认真履行了
各项资本管理工作职责，资本管理工作涵盖内部资本充足评估程
序、资本规划、资本监控、资本充足率计量等各项内容，总体履职
情况相比上一年度有较大进步。
公司制定的 2019 年-2021 年资本规划，明确了三项资本充足
率目标值均在监管最低要求基础上增加了 1.5%，目标资本水平能
够与业务发展、风险偏好、风险管理和外部环境相适应，资本补充
可选工具充足，各种资本补充来源可持续性强。
截至 2018 年末，公司资本充足率 14.86% ，一级资本充足率
11.22%，核心一级资本充足率为 9.16%，监管指标均满足监管要求。
三、 相关建议
1、进一步完善资本约束激励机制，促进业务结构优化。建议
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
进一步提高资本管理水平，着力提升资本使用效率，鼓励拓展轻资
本业务，包括理财、基金、保险、国际结算、代客金融衍生业务等，
引导各业务条线和各级分支机构树立资本约束理念，推动公司向资
本节约型银行发展，不断提升盈利能力。
2、继续完善压力测试，提高资本压力测试水平。建议持续关
注外部监管政策变化，并根据监管最新要求，更具前瞻性地做好多
情形下的资本压力测试，准确测算把握不同压力条件下的资本需求
及资本可获得性，确保公司资本充足、资本充足率持续满足监管要
求。
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
材料二十四：监事会关于对公司 2018 年度外部审计机构审计报告
的意见
监事会关于对公司 2018 年度外部审计机构审计报
告的意见
宁波银行股份有限公司（以下简称“公司”）聘请的外部审计
机构安永会计师事务所、安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
分别按照国际会计准则和国内会计准则对公司 2018 年度的财务报
表进行了审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。安永华明会
计师事务所(特殊普通合伙)对公司 2018 年度的内部控制进行了审
计，并出具了审计报告。公司监事会对两家会计师事务所出具的所
有审计报告进行了审议，形成如下意见：
安永会计师事务所、安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
分别是国际、国内具有良好信誉和较强实力的会计师事务所，具备
提供年度财务报表审计和内部控制审计的相应资格和专业能力。两
所均遵循独立、客观、公正的审计原则，并按照国际会计准则、国
内会计准则及《企业内部控制审计指引》的要求为公司提供审计服
务，实施审计工作。经审议，通过该两所为公司出具的审计报告。
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宁波银行股份有限公司 2018 年年度股东大会会议材料
材料二十五：宁波银行股份有限公司 2018 年度独立董事述职报告
宁波银行股份有限公司 2018 年度
独立董事述职报告
作为宁波银行股份有限公司（以下简称“公司”）的独立董事，
2018 年我们严格按照《公司法》、《股份制商业银行独立董事和
外部监事制度指引》、《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范
运作指引》等法律法规和《公司章程》的有关规定，认真履行职责，
充分发挥独立董事的独立作用，维护了公司的整体利益和中小股东
的合法权益，具体内容请参见公司于 2019 年 3 月 30 日在巨潮资讯
网（http://www.cninfo.com.cn）披露的《宁波银行股份有限公司
2018 年度独立董事述职报告》。
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