上海二三四五网络控股集团股份有限公司 2017 年年度报告摘要
证券代码：002195 证券简称：二三四五 公告编号：2018-038
上海二三四五网络控股集团股份有限公司
2017 年年度报告摘要
一、重要提示
本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒
体仔细阅读年度报告全文。
董事、监事、高级管理人员异议声明
姓名 职务 内容和原因
声明
除下列董事外，其他董事亲自出席了审议本次年报的董事会会议
未亲自出席董事姓名 未亲自出席董事职务 未亲自出席会议原因 被委托人姓名
非标准审计意见提示
□ 适用 √ 不适用
董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案
√ 适用 □ 不适用
是否以公积金转增股本
√ 是 □ 否
公司经本次董事会审议通过的普通股利润分配预案为：以公司 2017 年度利润分配股权登记日的总股本为基数，向全体股东
每 10 股派发现金红利 0.30 元（含税），送红股 0 股（含税），以资本公积金向全体股东每 10 股转增 3 股。
董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案
□ 适用 √ 不适用
二、公司基本情况
1、公司简介
股票简称 二三四五 股票代码 002195
股票上市交易所 深圳证券交易所
联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表
姓名 邱俊祺
办公地址 上海市浦东新区环科路 555 弄 2 号楼 9 楼
电话 021-64822345
电子信箱 stock@2345.com
2、报告期主要业务或产品简介
2017年度，公司始终秉承“新科技改变生活”的宗旨，积极践行“互联网+金融创新”战略，继续致力于“打造网民首选的互
联网入口”。报告期内，互联网信息服务业务稳健增长，互联网金融业务增速较快。2017年度公司合并报表范围内的营业收
入为320,018.69万元，较2016年度增长83.75%，归属于上市公司股东的净利润为94,754.54万元，较2016年度增长49.23%；归
属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为91,186.93万元，较2016年度增长76.26%。公司营业收入及净利润均创历
史新高，取得良好的经营成果。其中：
1
上海二三四五网络控股集团股份有限公司 2017 年年度报告摘要
（1）互联网信息服务业务
报告期内，公司在进一步巩固PC端优势地位的同时，注重移动端业务发展，移动端产品自2017年1月份开始已全线实现
盈利，利润增长迅速。报告期内，移动端业务实现营业收入31,123.53万元，较2016年同期增长91.97%；同时，公司加强WEB
端、客户端和移动端的资源整合，运用大数据和机器学习技术，加大信息流和精准营销的研发，商业化运营能力大幅提升。
经过13年的深耕与发展，公司已建立了面向未来的、多元化的互联网产品体系，成长潜力巨大。
2017年度网络科技子公司合并报表范围实现营业收入145,511.50万元，较2016年同期增长28.76%；实现归属于母公司所
有者的净利润为54,525.41万元，较2016年同期增长38.10%。
（2）互联网金融服务业务
公司在互联网金融领域继续致力于打造连接金融机构与小微企业及个人的金融科技平台，立足于互联网和上市公司平台
的优势，积极积累人才、牌照和资金，已形成汽车消费金融、个人消费金融、商业金融三大业务方向，推出了较为完善的产
品线。其中，面向个人消费金融业务的“2345贷款王”平台在报告期内稳步发展。2017年下半年，面向汽车消费金融业务的“2345
车贷王”平台、及面向商户的商业金融业务“2345商贷王”平台等有场景的金融服务平台也已完成测试并成功上线。公司未来
将继续加强互联网金融领域的产品布局，坚持长期可持续发展。
2017年度金融科技子公司合并报表范围实现的营业收入为199,286.05万元，较2016年同期增长866.22%；归属于母公司
所有者的净利润为41,238.45万元，较2016年同期增长271.67%。
3、主要会计数据和财务指标
（1）近三年主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
单位：人民币元
2017 年 2016 年 本年比上年增减 2015 年
营业收入 3,200,186,897.68 1,741,602,023.21 83.75% 1,469,914,807.24
归属于上市公司股东的净利润 947,545,405.46 634,965,588.10 49.23% 417,183,377.13
归属于上市公司股东的扣除非经
911,869,314.18 517,351,345.94 76.26% 383,873,020.72
常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 165,266,702.73 89,026,092.03 85.64% 483,692,983.13
基本每股收益（元/股） 0.29 0.20 45.00% 0.14
稀释每股收益（元/股） 0.29 0.20 45.00% 0.14
加权平均净资产收益率 13.35% 10.22% 3.13% 9.83%
2017 年末 2016 年末 本年末比上年末增减 2015 年末
资产总额 9,172,181,316.26 7,361,254,648.26 24.60% 4,821,513,033.16
归属于上市公司股东的净资产 7,631,856,615.03 6,639,561,402.78 14.95% 4,443,062,824.00
（2）分季度主要会计数据
单位：人民币元
第一季度 第二季度 第三季度 第四季度
营业收入 420,495,886.72 645,581,435.81 898,690,776.47 1,235,418,798.68
归属于上市公司股东的净利润 209,585,466.41 243,442,444.62 258,893,366.37 235,624,128.06
归属于上市公司股东的扣除非
186,069,502.52 234,058,426.77 254,792,964.43 236,948,420.46
经常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 -85,671,082.81 -1,163,074,427.49 414,705,228.16 999,306,984.87
上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异
□ 是 √ 否
2
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4、股本及股东情况
（1）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前 10 名股东持股情况表
单位：股
年度报告披露日前 报告期末表决权 年度报告披露日前一
报告期末普通股股
177,769 一个月末普通股股 176,766 恢复的优先股股 0 个月末表决权恢复的 0
东总数
东总数 东总数 优先股股东总数
前 10 名股东持股情况
持有有限售条件的股份数 质押或冻结情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股数量
量 股份状态 数量
浙富控股集团 境内非国有
14.28% 487,947,338 0 质押 227,300,000
股份有限公司 法人
曲水信佳科技 境内非国有
10.64% 363,368,610 0 质押 228,200,000
有限公司 法人
庞升东 境内自然人 5.23% 178,721,856 144,153,899 质押 167,553,600
张淑霞 境内自然人 3.78% 129,018,046 0
包叔平 境内自然人 3.70% 126,378,650 0
陈于冰 境内自然人 3.56% 121,489,964 118,617,472
秦海丽 境内自然人 1.50% 51,223,000 0
孙毅 境内自然人 0.97% 33,180,000 0
韩猛 境内自然人 0.96% 32,854,400 0
渤海国际信托
股份有限公司
－渤海富盈 53 其他 0.96% 32,854,400 0
号单一资金信
托
前 10 名普通股股东中，曲水信佳科技有限公司为包叔平先生控制的企业（包叔平先生持有 51%
的股份），韩猛先生与张淑霞女士为一致行动人。此外，孙毅（浙富控股集团股份有限公司的
上述股东关联关系或一致行 实际控制人）承诺：“不会通过直接和间接持有的公司股份对应的股东权益谋求实际控制人地
动的说明 位”。庞升东、张淑霞、秦海丽及孙毅承诺：“不会基于其所持有的公司股份与除包叔平外的
其他股东谋求一致行动人关系”。报告期内，以上承诺均得到严格执行。 前 10 名普通股股东
中的其余人之间未知是否属于一致行动人。
参与融资融券业务股东情况
无
说明（如有）
（2）公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
□ 适用 √ 不适用
公司报告期无优先股股东持股情况。
（3）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系
公司无实际控制人。
5、公司债券情况
公司是否存在公开发行并在证券交易所上市，且在年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券
否
3
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三、经营情况讨论与分析
1、报告期经营情况简介
公司是否需要遵守特殊行业的披露要求
否
公司秉承“新科技改变生活”的理念，继续致力于成为“基于互联网平台的一流综合服务商”，并不断践行“互联网+金融创
新”战略。报告期内，互联网信息服务业务稳健增长；互联网金融业务快速增长。2017年度公司合并报表范围内的营业收入
为320,018.69万元，较2016年度增长83.75%，归属于上市公司股东的净利润为94,754.54万元，较2016年度增长49.23%；归属
于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为91,186.93万元，较2016年度增长76.26%。公司营业收入及净利润均创历史
新高，取得良好的经营成果。
1、互联网信息服务业务
报告期内，公司在进一步巩固PC端优势地位的同时，注重移动端业务发展，移动端产品自2017年1月份开始已全线实现
盈利，利润增长迅速。报告期内，移动端业务实现营业收入31,123.53万元，较2016年同期增长91.97%；同时，公司加强WEB
端、客户端和移动端的资源整合，运用大数据和机器学习技术，加大信息流和精准营销的研发，商业化运营能力大幅提升。
经过13年的深耕与发展，公司已建立了面向未来的、多元化的互联网产品体系，成长潜力巨大。其中，2345网址导航业务用
户总量保持稳定，为公司贡献了稳定的现金流和利润，并为公司互联网金融等其他业务积极进行用户导流，从而推动业务快
速发展；客户端产品在用户和收入变现上有明显上升。2345加速浏览器已进入国内浏览器前三名，仅次于360浏览器和QQ
浏览器。2017年度，公司运用大数据和机器学习技术，在信息流技术上加大投入并取得突破性进展，通过深入挖掘互联网用
户价值，提升了商业化变现能力，进一步推动精准营销业务收入的显著增长。报告期末，2345网址导航用户超过4900万；2345
加速浏览器用户超过3000万；2345手机助手用户超过1000万；2345安全卫士用户超过1400万；2345天气王用户超过1500万。
公司自建的“2345王牌联盟”推广平台，经过7年深耕经营，目前联盟注册会员数超800万，覆盖27个省份，200多个城市，
425个县市，获得2345星级信誉认证的商家近2万家，累计发放积分价值超过12亿元人民币。“2345王牌联盟”已发展成为国内
最大和最权威的线下推广平台之一，其有效提升了公司PC端及移动端的产品渗透率，并在用户规模、用户流量转化能力、
产品认知度、团队建设等方面形成显著优势，使得公司的获客成本处于行业较低水平，为公司实施“互联网+金融创新”战略
提供了有力支持。为了充分挖掘用户在使用互联网服务时所产生的价值，解决目前行业中存在的诸如数据信任度低、传输安
全性低等痛点，“2345王牌联盟”平台于2018年1月进一步升级为“2345星球联盟”。“2345星球联盟”平台基于区块链“去中心化、
公开透明、不可篡改”等技术优势，最终将构建一个用户网络行为的价值生命周期管理、收益按劳分配的去中心化与可信任
的网络生态。
2017年度网络科技子公司合并报表范围实现营业收入145,511.50万元，较2016年同期增长28.76%；实现归属于母公司所
有者的净利润为54,525.41万元，较2016年同期增长38.10%。
2、互联网金融服务业务
公司在互联网金融领域继续致力于打造连接金融机构与小微企业及个人的金融科技平台，立足于互联网和上市公司平台
的优势，积极积累人才、牌照和资金，已形成汽车消费金融、个人消费金融、商业金融三大业务方向，推出了较为完善的产
品线。其中，面向个人消费金融业务的“2345贷款王”平台在报告期内稳步发展。2017年下半年，面向汽车消费金融业务的“2345
车贷王”平台、及面向商户的商业金融业务“2345商贷王”平台等有场景的金融服务平台也已完成测试并成功上线。
其中，汽车金融事业部旗下的“2345车贷王”平台，作为连接汽车消费金融企业与汽车消费者的桥梁，专注于服务汽车消
费金融行业的中小企业，与合作伙伴一起为汽车消费者提供个性化、全流程的汽车金融服务。商业金融事业部旗下的“2345
商贷王”平台，依托公司自建的“2345王牌联盟”推广平台，通过“2345王牌联盟”线下推荐用户的形式，为2345互联网平台累
积的数十万手机商户和电脑商户的众多小微商户提供量身定制的金融服务。面向个人消费金融业务的“2345贷款王”平台在报
告期内稳步发展，取得良好的经营业绩。2017年全年各持牌金融机构通过“2345贷款王”平台发放的贷款累计发生额为297.47
亿元，笔数超过1,993万笔。由于2017年12月互联网消费金融业务的市场环境发生重大变化，截至2017年末，公司已停止了
无场景的小额现金贷款业务，计提相应的资产减值准备并计入2017年度财务报表。2018年，消费金融事业部将依托原有产品
基础发展符合监管政策的有场景的线上小额消费贷款产品。
2017年度金融科技子公司合并报表范围实现的营业收入为199,286.05万元，较2016年同期增长866.22%；归属于母公司
所有者的净利润为41,238.45万元，较2016年同期增长271.67%。
3、其他重要事项
报告期内，公司及控股子公司发生的对外投资、担保等其他重要事项详见报告全文“第五节 重要事项”之“十七、重大合
同及其履行情况”之“2、重大担保”、“十九、其他重大事项的说明”及“二十、公司子公司重大事项”。
2、报告期内主营业务是否存在重大变化
□ 是 √ 否
4
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3、占公司主营业务收入或主营业务利润 10%以上的产品情况
√ 适用 □ 不适用
单位：元
营业收入比上年 营业利润比上年 毛利率比上年同
产品名称 营业收入 营业利润 毛利率
同期增减 同期增减 期增减
PC 端业务 867,619,188.56 770,319,188.00 88.79% -4.96% -33.83% 4.89%
移动端业务 311,235,264.00 287,660,700.62 92.43% 91.97% -42.39% 17.66%
互联网金融服务 2,093,407,017.62 1,875,450,335.93 89.59% 845.01% 5,563.81% -8.67%
软件外包服务 0.00 0.00 0.00% -100.00% -100.00% -38.32%
其他业务 569,192.93 569,192.93 100.00% -97.75% -100.00% 48.25%
合并抵消 -72,643,765.43 -72,643,765.43 0.00% 195.22% -100.00% -97.31%
4、是否存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征
□ 是 √ 否
5、报告期内营业收入、营业成本、归属于上市公司普通股股东的净利润总额或者构成较前一报告期发生
重大变化的说明
√ 适用 □ 不适用
（1）公司营业收入、归属于上市公司股东的净利润分别较去年同期增长83.75%、49.23%，主要系报告期内公司互联网信息
服务业务稳健增长，互联网金融业务增速较快；
（2）营业成本较去年同期降低29.03%，主要系2016年12月公司完成了原全资子公司上海海隆软件有限公司100%股权转让事
宜，因此营业成本较去年同期有所降低。
6、面临暂停上市和终止上市情况
□ 适用 √ 不适用
7、涉及财务报告的相关事项
（1）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明
√ 适用 □ 不适用
1、重要会计政策变更
财政部于2017年度发布了《企业会计准则第42号——持有待售的非流动资产、处置组和终止经营》，自2017年5月28日起施
行，对于施行日存在的持有待售的非流动资产、处置组和终止经营，要求采用未来适用法处理。
财政部于2017年度修订了《企业会计准则第16号——政府补助》，修订后的准则自2017年6月12日起施行，对于2017年1月1
日存在的政府补助，要求采用未来适用法处理；对于2017年1月1日至施行日新增的政府补助，也要求按照修订后的准则进行
调整。
财政部于2017年度发布了《财政部关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》，对一般企业财务报表格式进行了修订，适
用于2017年度及以后期间的财务报表。
本公司执行上述三项规定的主要影响如下：
会计政策变更的内容和原因 审批程序 受影响的报表项目名称和金额
（1）在利润表中分别列示“持续经营净利润” 2018年4月18日召开的第六届董事会 列 示 持 续 经 营 净 利 润 本 年 金 额
和“终止经营净利润”。比较数据相应调整。 第二十五次会议审议通过 953,308,883.51元；列示终止经营净利润
本年金额0.00元。
（2）与本公司日常活动相关的政府补助，计 2017年8月16日召开的第六届董事会 其他收益：14,153,363.38元。
入其他收益，不再计入营业外收入。比较数据 第十八次会议审议通过
5
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不调整。
（3）在利润表中新增“资产处置收益”项目， 2018年4月18日召开的第六届董事会 2016年度营业外收入减少708,132.57元，
将部分原列示为“营业外收入”的资产处置损 第二十五次会议审议通过 重分类至资产处置收益；2017年度营业
益重分类至“资产处置收益”项目。比较数据相 外收入减少298,675.89元，重分类至资产
应调整。 处置收益。
2、重要会计估计变更
会计估计变更的内容和原因 审批程序 开始适用时 受影响的报表项目名称和金额
点
上海二三四五网络控股集团股份有限公司的房屋及建 2017年8月16日召开的第 2017年07月 对本期报表项目无影响。
筑物折旧年限目前为50年，子公司上海二三四五网络 六届董事会第十八次会 01日
科技有限公司的房屋及建筑物折旧年限目前为20年， 议审议通过
公司拟将房屋及建筑物折旧年限调整为20~50年，残值
率及年折旧率相应调整。
上海二三四五网络控股集团股份有限公司的运输设备 2017年8月16日召开的第 2017年07月 对本期报表项目无影响。
折旧年限目前为5年，子公司上海二三四五网络科技有 六届董事会第十八次会 01日
限公司的运输设备折旧年限目前为3-4年，公司拟将运 议审议通过
输设备折旧年限调整为3-5年，残值率及年折旧率相应
调整。
（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明
□ 适用 √ 不适用
公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。
（3）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明
√ 适用 □ 不适用
1、本期收购公司
（1）2017年1月22日，网络科技子公司以920万元收购广东鑫锘影视文化传播有限公司100%的股权。
2、本期新设子公司
（1）公司子公司上海二三四五网络科技有限公司于2017年1月18日在广州与中颐财务咨询股份有限公司设立广州二三四
五互联网小额贷款有限公司，持股比例为85%，截至2017年12月31日，广州二三四五互联网小额贷款有限公司注册资本为
100,000万元，出资额为85,000.00万元。
（2）公司子公司上海二三四五网络科技有限公司于2017年1月4日在西藏设立全资子公司曲水汇通软件有限公司，注册
资本人民币2,000.00万元，报告期内变更公司名称为曲水汇通信息服务有限公司，变更股东为上海二三四五金融科技有限公
司，变更注册资本为20,000.00万元。截至2017年12月31日，出资额为20,000.00万元。
（3）公司子公司上海二三四五网络科技有限公司于2017年4月24日在西藏与上海博想信息服务有限公司、曲水车融科技
有限公司共同设立曲水好融车网络科技有限公司，持股比例为40%，截至2017年12月31日，出资额为400.00万元。其中，法
定代表人、总经理及监事由公司委派。
（4）公司子公司上海二三四五网络科技有限公司于2017年4月24日在上海设立全资子公司上海二三四五商业保理有限公
司，注册资本人民币5,000.00万元，截至2017年12月31日，出资额为5,000.00万元。
（5）公司子公司上海二三四五金融科技有限公司于2017年8月22日在宁波设立全资子公司宁波鑫惠互联网信息服务有限
公司，注册资本人民币20,000.00万元，截至2017年12月31日宁波鑫惠互联网信息服务有限公司股东尚未出资。
（6）公司子公司二三四五（香港）有限公司于2017年11月28日在新加坡设立全资子公司Ruifeng Technology Pte. Ltd.，
注册资本美元30,000万元，截至2017年12月31日Ruifeng Technology Pte. Ltd.股东尚未出资。
3、本期处置子公司
（1）上海快猫文化传媒有限公司转让合同于2017年1月11日签订，工商变更于2017年1月16日完成，公司于2017年1月11
日收到股权转让款2,660万元，丧失控制权的时点为2017年1月16日。上海快猫文化传媒有限公司自2017年1月1日起不再纳入
公司合并报表范围。
（4）对 2018 年 1-3 月经营业绩的预计
□ 适用 √ 不适用
6
