上海二三四五网络控股集团股份有限公司 2020 年年度报告摘要
证券代码：002195 证券简称：二三四五 公告编号：2021-028
上海二三四五网络控股集团股份有限公司
2020 年年度报告摘要
一、重要提示
本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒
体仔细阅读年度报告全文。
除下列董事外，其他董事亲自出席了审议本次年报的董事会会议
未亲自出席董事姓名 未亲自出席董事职务 未亲自出席会议原因 被委托人姓名
非标准审计意见提示
□ 适用 √ 不适用
董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案
□ 适用 √ 不适用
公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。
董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案
□ 适用 √ 不适用
二、公司基本情况
1、公司简介
股票简称 二三四五 股票代码 002195
股票上市交易所 深圳证券交易所
联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表
姓名 邱俊祺 李思奇
办公地址 上海市浦东新区环科路 555 弄 2 号楼 9 楼 上海市浦东新区环科路 555 弄 2 号楼 9 楼
电话 021-64822345 021-64822345
电子信箱 stock@2345.com stock@2345.com
2、报告期主要业务或产品简介
（一）报告期内公司所从事的主要业务、经营模式
公司继续秉承“新科技改变生活”的宗旨，践行“移动互联+人工智能”的未来发展战略，在国家全面推进数字化、建设数
字中国的背景下，着力打造移动互联时代的核心技术竞争力。公司于2019年建立了中台体系，重点投入中台、智能算法和大
数据中心三个方向。报告期内，通过中台实现开发增效、快速响应，赋予前台业务能力更强的灵活度、更低的变更成本；智
能算法和大数据中心通过深度学习等技术，对海量信息进行采集、解析、运营，进一步提升推荐算法的精度。通过实施中台
战略，进一步推动APP工厂化运作，实现资源的统一调用与配置，改善数据质量，提升应用效率，促进业务创新，赋能公司
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业务长远发展。
报告期内，为鼓励公司内部创新，采用项目负责制，实现各大项目部权责利统一，通过项目激励制选拔优秀项目负责人
不断优化产品布局，提升用户体验；通过创新项目孵化机制，吸引有创业激情和创业能力的优秀伙伴共享创业成果，为公司
长久发展储备动力。公司将最大化发挥“用户+流量”的双向变现潜力，逐步提升用户规模、品牌知名度和行业影响力，从而
不断增强公司综合实力，实现长期可持续发展。
报告期内公司业务主要情况如下：
2345.com自2005年上线以来，始终致力于打造“千万用户的首选上网入口平台”，坚守“用户体验第一”的产品理念，渐已
形成“互联网+移动互联网”的双矩阵产品体系。报告期内，公司立足于成熟的互联网平台和APP舰群优势，基于个性化推荐
算法，进一步提高用户活跃度、增强用户粘性；通过探索“工具+内容”双驱动的产品新模式，以客户需求为中心，不断通过
技术加持赋能产品创新；优化业务运营，坚持产品思维，深度整合PC端、移动端和WEB端，实现资源共享，降本提效，为
业务整体运营提质增效；加强数据安全管理及防护，建立健全信息保护机制，强化用户的个人信息保护；顺应社会数智化发
展，深度运用大数据分析、机器学习、精准算法等技术，优化信息流和精准营销，进一步巩固和提升公司的核心竞争力。
公司目前持有互联网小贷、融资租赁、保理、融资担保牌照，可为信用资质良好、提供了足额抵质押物的资金需求方提
供融资租赁、商业保理等商业金融服务。
（二）报告期内公司所处的行业情况说明
大数据、人工智能等数字技术仍处于技术爆发阶段。新兴数字技术大幅降低了数据流通和利用的成本，也促进了对数据
资源价值的发掘。中国互联网络信息中心（CNNIC）发布的第47次《中国互联网络发展状况统计报告》显示，截至2020年
12月，我国网民规模达9.89亿，较2020年3月增长8,540万，互联网普及率达70.4%，较2020年3月提升5.9个百分点。其中，手
机网民9.86亿元，较2020年3月新增8,885万，网民使用手机上网的比例高达99.7%；农村网民规模为3.09亿，较2020年3月增
长5,471万；农村地区互联网普及率为55.9%，较2020年3月提升9.7个百分点。
2020年，我国互联网行业在抵御新冠疫情和疫情常态化防控等方面发挥了积极作用，为我国成为全球唯一实现经济正增
长的主要经济体，国内生产总值（GDP）首度突破百万亿，为圆满完成脱贫攻坚任务作出了重要贡献。新应用、新技术焕发
勃勃生机，互联网普及率不断增长，互联网即将迎来更加强劲的发展动能和更加广阔的发展空间。2020年，我国在人工智能
等前沿技术领域不断取得突破，应用成果丰硕，多样化应用推动技术层产业步入快速增长期，产业智能化升级带动应用层产
业发展势头强劲。中国人工智能科技产业发展已经步入融合产业部门主导的新阶段。人工智能和实体经济的深度融合正在成
为驱动中国经济转型升级和可持续发展的动力源泉。
3、主要会计数据和财务指标
（1）近三年主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
单位：元
2020 年 2019 年 本年比上年增减 2018 年
营业收入 1,225,792,782.73 2,440,761,431.33 -49.78% 3,773,918,388.17
归属于上市公司股东的净利润 -913,158,157.16 759,120,256.35 -220.29% 1,367,355,675.26
归属于上市公司股东的扣除非经
-975,434,335.11 698,960,403.72 -239.56% 1,333,621,319.40
常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 808,275,310.32 1,656,574,971.62 -51.21% -178,559,858.21
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基本每股收益（元/股） -0.16 0.13 -223.08% 0.25
稀释每股收益（元/股） -0.16 0.13 -223.08% 0.25
加权平均净资产收益率 -9.52% 7.89% -17.41% 16.55%
2020 年末 2019 年末 本年末比上年末增减 2018 年末
资产总额 9,908,158,743.53 11,383,914,927.51 -12.96% 11,775,752,877.27
归属于上市公司股东的净资产 9,135,051,422.70 10,159,214,361.09 -10.08% 9,315,673,779.13
（2）分季度主要会计数据
单位：元
第一季度 第二季度 第三季度 第四季度
营业收入 348,400,178.26 303,931,680.45 291,225,861.55 282,235,062.47
归属于上市公司股东的净利润 102,195,366.01 107,226,573.58 98,753,159.02 -1,221,333,255.77
归属于上市公司股东的扣除非
96,658,131.07 76,171,165.36 98,210,499.14 -1,246,474,130.68
经常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 209,275,266.94 109,147,718.80 659,165,724.51 -169,313,399.93
上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异
□ 是 √ 否
4、股本及股东情况
（1）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前 10 名股东持股情况表
单位：股
年度报告披露日前
年度报告披露日 报告期末表决权
报告期末普通 一个月末表决权恢
257,273 前一个月末普通 247,918 恢复的优先股股 0 0
股股东总数 复的优先股股东总
股股东总数 东总数
数
前 10 名股东持股情况
质押或冻结情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股数量 持有有限售条件的股份数量
股份状态 数量
韩猛 境内自然人 6.87% 393,523,936 0
浙富控股集团 境内非国有
5.59% 319,841,900 0
股份有限公司 法人
张淑霞 境内自然人 2.80% 160,400,498 0
陈于冰 境内自然人 2.04% 116,838,039 78,333,529
曲水信佳科技 境内非国有
1.02% 58,186,013 0
有限公司 法人
香港中央结算
境外法人 0.90% 51,778,658 0
有限公司
中国农业银行
股份有限公司
－中证 500 交
其他 0.46% 26,379,426 0
易型开放式指
数证券投资基
金
冯正洪 境内自然人 0.28% 15,871,582 0
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颜丹纯 境内自然人 0.21% 11,905,400 0
邱伟波 境内自然人 0.18% 10,528,900 0
上述股东关联关系或一致行
前 10 名普通股股东中，韩猛与张淑霞为一致行动人，其余人之间未知是否属于一致行动人。
动的说明
参与融资融券业务股东情况 前 10 名普通股股东中，冯正洪通过投资者信用证券账户持有 13,440,882 股；邱伟波通过投资
说明（如有） 者信用证券账户持有 10,528,900 股。
（2）公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
□ 适用 √ 不适用
公司报告期无优先股股东持股情况。
（3）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系
5、公司债券情况
公司是否存在公开发行并在证券交易所上市，且在年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券
否
三、经营情况讨论与分析
1、报告期经营情况简介
报告期内，公司始终秉持“新科技改变生活”的理念，践行“移动互联+人工智能”的未来发展战略，着力打造移动互联时
代的核心技术竞争力。受2019年度公司对金融科技服务业务进行了调整及2020年度新冠疫情的影响，2020年度公司合并报表
范围内的营业收入为122,579.28万元，较2019年同期下降49.78%；2020年度公司对2014年重大资产重组通过发行股份方式收
购的上海二三四五网络科技有限公司100%股权形成的商誉计提了128,597.24万元的资产减值准备，故2020年归属于上市公司
股东的净利润为-91,315.82万元，较2019年同期下降220.29%；归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为-97,543.43
万元，较2019年同期下降239.56%。
（一）报告期内公司所从事的主要业务
报告期内，公司继续发展互联网信息服务业务，加强PC端、移动端和WEB端的资源整合，运用大数据、机器学习等新
兴技术加大对信息流和精准营销的研发，加速相关应用落地。受中国互联网网民增速放缓、互联网红利缩减及新冠疫情的影
响，2020年度公司互联网信息服务业务实现营收104,950.83万元，较2019年度同期下降36.98%，占总营收的比例为85.62%。
公司始终坚持以用户需求为中心，在巩固PC端优势地位的同时，深度布局移动端产品应用生态，探索移动端“内容+社
交”类产品。通过“工具+内容”双驱动的产品模式，基于个性化推荐算法集成丰富的应用生态场景，继续完善产品核心功能，
服务用户、惠及用户，进而提高用户活跃度、增强用户粘性。2021年公司将继续践行“APP舰群”的产品策略，加强内部资源
整合与优化，探索新的产品形态，提升用户服务与价值，推进业务稳健发展；并持续加大研发投入力度，提升产品用户体验，
增强品牌知名度。
除互联网信息服务业务外，2020年公司还开展了融资租赁、商业保理等业务。公司目前已持有互联网小贷、融资租赁、
保理、融资担保牌照，可为信用资质良好、提供了足额抵质押物的资金需求方提供融资租赁、商业保理等商业金融服务。
（二）其他重要事项及风险提示
为实现“移动互联+人工智能”战略发展目标，公司在中台、智能算法和大数据中心三个方向进行了重点投入。以大数据
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为核心、人工智能研究为手段，通过内容提升流量转化率，通过精准算法对互联网流量合理分析及应用，将互联网流量潜能
充分发挥，从而实现流量价值的最大化，以实现长期健康可持续发展。
报告期内，公司各业务实现收入情况详见2020年年度报告“第四节 经营情况讨论与分析”之“二、主营业务分析”；公司
及控股子公司发生的对外投资、担保等其他重要事项详见2020年年度报告“第五节 重要事项”之“十七、重大合同及其履行情
况”之“2、重大担保”、“十九、其他重大事项的说明”及“二十、公司子公司重大事项”。
此外，公司日常经营中可能面临的风险和应对措施详见2020年年度报告“第四节 经营情况讨论与分析”之“九、公司未来
发展的展望”。
2、报告期内主营业务是否存在重大变化
□ 是 √ 否
3、占公司主营业务收入或主营业务利润 10%以上的产品情况
√ 适用 □ 不适用
单位：元
营业收入比上年 营业利润比上年 毛利率比上年同
产品名称 营业收入 营业利润 毛利率
同期增减 同期增减 期增减
PC 端业务 492,359,464.86 226,249,725.81 45.95% -25.47% 215.78% -41.29%
移动端业务 557,148,836.42 238,554,732.82 42.82% -44.55% 712.83% -53.28%
金融及其他业务 176,284,481.45 150,414,919.54 85.33% -82.84% -92.81% 20.36%
注：本年度公司根据新收入准则将推广费调整至营业成本，导致毛利率较去年同期有所下降。
4、是否存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征
□ 是 √ 否
5、报告期内营业收入、营业成本、归属于上市公司普通股股东的净利润总额或者构成较前一报告期发生
重大变化的说明
√ 适用 □ 不适用
（1）公司营业收入、归属于上市公司股东的净利润分别较去年同期下降49.78%、220.29%，主要系报告期内业务规模较去
年同期下降所致；
（2）营业成本较去年同期增加163.90%，主要系报告期内根据新收入准则将推广费调整至营业成本所致。
6、面临退市情况
□ 适用 √ 不适用
7、涉及财务报告的相关事项
（1）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明
√ 适用 □ 不适用
1）执行《企业会计准则第14号——收入》（2017年修订）（以下简称“新收入准则”）
财政部于2017年度修订了《企业会计准则第14号——收入》。修订后的准则规定，首次执行该准则应当根据累积影响数
调整当年年初留存收益及财务报表其他相关项目金额，对可比期间信息不予调整。
本公司自2020年1月1日起执行新收入准则。根据准则的规定，本公司仅对在首次执行日尚未完成的合同的累积影响数调
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整2020年年初留存收益以及财务报表其他相关项目金额，比较财务报表不做调整。执行该准则的主要影响如下：
对2020年1月1日余额的影响金额
会计政策变更的内容和原因 审批程序 受影响的报表项目
合并 母公司
预收款项 -7,663,395.67
将与合同收入相关的预收款项重
已审批 合同负债 7,229,618.56
分类至合同负债和其他流动负债
其他流动负债 433,777.11
与原收入准则相比，执行新收入准则对2020年度财务报表相关项目的影响如下（增加/（减少））：
对2020年12月31日余额的影响金额
受影响的资产负债表项目
合并 母公司
预收款项 -6,600,609.19
合同负债 6,226,989.78
其他流动负债 373,619.41
对2020年度发生额的影响金额
受影响的利润表项目
合并 母公司
营业成本 661,556,144.47
销售费用 -661,556,144.47
注：根据新收入准则公司判断推广费系公司为履行与客户合同约定发生的合同履约成本，从销售费用划分到营业成本列
报。
2）执行《企业会计准则解释第13号》
财政部于2019年12月10日发布了《企业会计准则解释第13号》（财会〔2019〕21号，以下简称“解释第13号”），自2020
年1月1日起施行，不要求追溯调整。
①关联方的认定
解释第13号明确了以下情形构成关联方：企业与其所属企业集团的其他成员单位（包括母公司和子公司）的合营企业或
联营企业；企业的合营企业与企业的其他合营企业或联营企业。此外，解释第13号也明确了仅仅同受一方重大影响的两方或
两方以上的企业不构成关联方，并补充说明了联营企业包括联营企业及其子公司，合营企业包括合营企业及其子公司。
②业务的定义
解释第13号完善了业务构成的三个要素，细化了构成业务的判断条件，同时引入“集中度测试”选择，以在一定程度上简
化非同一控制下取得组合是否构成业务的判断等问题。
本公司自2020年1月1日起执行解释第13号，比较财务报表不做调整，执行解释第13号未对本公司财务状况和经营成果产
生重大影响。
3）执行《新冠肺炎疫情相关租金减让会计处理规定》
财政部于2020年6月19日发布了《新冠肺炎疫情相关租金减让会计处理规定》（财会〔2020〕10号），自2020年6月19
日起施行，允许企业对2020年1月1日至该规定施行日之间发生的相关租金减让进行调整。按照该规定，对于满足条件的由新
冠肺炎疫情直接引发的租金减免、延期支付租金等租金减让，企业可以选择采用简化方法进行会计处理。
本公司对于属于该规定适用范围的租金减让全部选择采用简化方法进行会计处理，并对2020年1月1日至该规定施行日之
间发生的相关租金减让根据该规定进行相应调整。
本公司作为承租人采用简化方法处理相关租金减让冲减本期营业成本、管理费用和销售费用合计人民币56,065.71元。
2、重要会计估计变更
无。
3、首次执行新收入准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况
合并资产负债表
调整数
项目 上年年末余额 年初余额
重分类 重新计量 合计
合同负债 不适用 7,229,618.56 7,229,618.56 7,229,618.56
其他流动负债 11,485,577.69 11,919,354.80 433,777.11 433,777.11
预收款项 7,680,796.67 17,401.00 -7,663,395.67 -7,663,395.67
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（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明
□ 适用 √ 不适用
公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。
（3）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明
√ 适用 □ 不适用
（一）处置子公司
1、单次处置对子公司投资即丧失控制权的情形
处置价
款与处
丧失控 与原子
置投资 按照公
制权之 公司股
丧失 对应的 允价值
丧失控 日剩余 权投资
控制 合并财 丧失控制 丧失控制权 重新计
股权处 制权之 股权公 相关的
子公司名 股权处置价 股权处 丧失控制 权时 务报表 权之日剩 之日剩余股 量剩余
置比例 日剩余 允价值 其他综
称 款 置方式 权的时点 点的 层面享 余股权的 权的公允价 股权产
（%） 股权的 的确定 合收益
确定 有该子 账面价值 值 生的利
比例 方法及 转入投
依据 公司净 得或损
主要假 资损益
资产份 失
设 的金额
额的差
额
广西南宁
股权
快收信息
1,989,879.67 51.00 出售 2020/5/31 转让 510,000.00 1,989,879.67
科技有限
协议
公司
（二）其他原因的合并范围变动
1、本年新设孙、子公司情况：
截至2020年12月31日出
公司名称 设立日期 注册地 注册资本 持股比例（%）
资额
上海瑞丰智能科技有限公司 2020年6月17日 上海 100,000.00万元 100.00 10,000.00万元
株洲联成信息服务有限公司 2020年3月11日 湖南株洲 2,000.00万元 100.00 2,000.00万元
宁波坤达智能科技有限公司 2020年9月9日 浙江宁波 500.00万元 100.00
瑞丰新科技香港有限公司 2020年4月6日 香港 4,500.00万美元 100.00 4,500.00万美元
2、纳入合并范围的结构化主体：
公司将管理人仅为代理人的结构化主体纳入了合并报表范围。本期合并报表范围新增四个结构化主体，分别为中泰*新宁21
号服务信托、一村启明星1号私募证券投资基金、迎水月异7号私募证券投资基金、迎水月异8号私募证券投资基金。
3、本年清算子公司情况：
本年度，公司对上海二三四五科技投资有限公司、曲水惠车网络科技有限公司、青岛涌信保险经纪有限责任公司、集乐（上
海）资产管理有限公司进行了清算，不再纳入合并范围。
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