南国置业股份有限公司
   关于在中国电建集团财务有限责任公司办理存
              贷款业务的风险处置预案

    为有效防范、及时控制和化解南国置业股份有限公司
（以下简称“公司”）在中国电建集团财务有限责任公司（以
下简称“财务公司”）存贷款业务的资金风险，维护资金安
全，结合中国证监会等监管机构的相关要求，特制定本风险
处置预案。
             第一章 风险处置机构及职责
    第一条 公司成立存贷款风险预防处置领导小组（以下
简称“领导小组”），由公司总经理任组长，为领导小组存贷
款风险预防处置的第一责任人；由公司财务总监任副组长，
领导小组成员包括资金管理部、董事会办公室、财务管理部、
审计部等相关部门的负责人。
    第二条 存贷款风险处置机构及职责：
    （一）领导小组统一领导存贷款风险的应急处置工作，
全面负责存贷款风险的防范和处置工作，对董事会负责。
    （二）资金管理部、董事会办公室、财务管理部、审计
部等相关部门组成的小组成员按照职责分工，负责日常的监
督与管理工作，积极落实各项防范化解风险的措施，相互协
调，共同防范和化解风险。


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    （三）领导小组的主要职能包括：
    1、积极筹划落实各项防范风险措施，相互协调，控制
和化解风险；
    2、要求财务公司建立健全与执行内部风险控制制度，
关注其经营情况，对存贷款风险做到早发现、早报告，防止
风险扩散和蔓延。
    3、定期向中国电力建设股份有限公司（以下简称“中
国电建”）或其他成员单位及时了解信息，做到信息监控到
位，风险防范有效。一旦发现问题，及时报告，并采取果断
措施，防止风险扩散和蔓延，将存贷款风险降到最低。
               第二章 信息报告与披露
    第三条 建立存贷款风险报告制度，对财务公司的经营
资质、业务和风险状况进行评估，并定期向公司董事会汇报。
    （一）公司应定期取得并审阅财务公司的资产负债表、
损益表、现金流量表等在内的月报及经审计的年度财务报告。
充分了解财务公司机构设置、制度建设、运行状况等相关信
息，加强风险评估管理。
    （二）在将资金存放于财务公司前，应取得并审阅其最
近一期经具有执行证券、期货相关业务资格的会计师事务所
审计的报表，领导小组通过评估财务公司的业务与财务风险
出具存贷款风险评估报告。
    （三）在发生存贷款业务期间，应定期取得并审阅财务

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公司的月报及经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务
所审计的年报，领导小组通过定期评估财务公司的业务与财
务风险出具存贷款风险评估报告。
    第四条 公司与财务公司的存贷款业务应当严格按照有
关法律、法规及监管部门对关联交易的相关规定履行决策程
序和信息披露义务。
                第三章 风险处置程序
    第五条 公司在财务公司存贷款期间，财务公司出现下
列规定的任一情形时，领导小组应立即启动风险处置程序，
同时报告公司董事会及时履行相应的临时信息披露义务：
    （一）财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》
中第三十一条、第三十二条、或第三十三条规定的情形；
    （二）财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财
务公司管理办法》第三十四条规定的要求；
    （三）财务公司发生挤提存贷款、到期债务不能支付、
大额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈
骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事
项；
    （四）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、
股权交易或者经营风险等事项；
    （五）财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司
注册资本金的 50%或者该股东对财务公司的出资额；

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    （六）上市公司在财务公司的存款余额占财务公司吸收
的存款余额的比例超过 30％；
    （七）财务公司的股东对财务公司的负债逾期 1 年以上
未偿还；
    （八）财务公司出现严重支付危机；
    （九）财务公司当年亏损超过注册资本金的 30％或连续
3 年亏损超过注册资本金的 10％；
    （十）财务公司因违法违规受到中国银行业监督管理委
员会等监管部门的行政处罚；
    （十一）财务公司被中国银行业监督管理委员会责令进
行整顿；
    （十二）其他可能对上市公司存放资金带来安全隐患的
事项。
    第六条 针对出现的风险，领导小组应及时了解信息，
分析整理情况后启动应急处置程序，同时形成书面报告上报
公司董事会。
    第七条 领导小组应要求财务公司提供详细情况说明，
并多渠道了解情况，必要时组织人员进驻财务公司调查风险
发生原因，分析风险动态，同时，根据风险起因和风险状况，
落实风险化解预案规定的各项化解风险措施和责任，并制定
风险应急处置方案。
    第八条 风险处置方案主要包括以下内容：

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    （一）成立应急处置小组，明确应急处置小组的组员名
单及相关职责；
    （二）明确各部门应采取的措施、应完成的任务以及应
达到的目标；
    （三）明确风险化解措施的组织实施方案，强调各部门
应服从应急处置小组的统一指挥，各司其职，各负其责，切
实履行相关职责；
    （四）应急处置小组负责风险化解措施落实情况的督查
和指导，确保以最快速度化解风险，保障公司资金安全。
    第九条 针对出现第五条的重大风险，风险预防处置领
导小组应组织人员与财务公司召开联席会议。要求财务公司
采取积极措施，进行风险自救，避免风险扩散和蔓延，包括
暂缓或停止发放新增贷款，组织回收资金。同时，立即卖出
持有的国债或其他有价证券；对拆放同业的资金不论到期与
否，一律收回；对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机
构，及时收回贷款本息。
    第十条 有关部门、单位应根据应急处置方案规定的职
责要求，服从领导小组的统一指挥，各司其职，各负其责，
认真落实各项化险措施，积极做好风险处置工作。
                   第四章 后续事项处理
    第十一条 突发性存款风险平息后，风险预防处置领导
小组要加强对财务公司的监督，并要求财务公司增强资金实

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力，提高抗风险能力，重新对财务公司存贷款风险进行评估，
必要时调整存贷款比例。
   第十二条 针对财务公司突发性存款风险产生的原因、造
成的后果，公司应组织财务部门进行认真分析和总结，吸取
经验、教训，更加有效地做好存贷款风险的防范和处置工作，
如果影响风险的因素不能消除，则采取行动撤出全部存款。
                    第五章 附则
    第十三条 本预案由公司董事会负责解释和修订。
    第十四条 本预案自董事会审议通过之日起生效。




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                                      2017 年 2 月 10 日




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