众生药业:关于购买保本型银行理财产品的公告2014-07-25
证券代码:002317 公告编号:2014-057
广东众生药业股份有限公司
关于购买保本型银行理财产品的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整,没有虚假
记载、误导性陈述或重大遗漏。
一、概述
广东众生药业股份有限公司(以下简称“公司”)于 2014 年 7 月 15 日召开
2014 年第三次临时股东大会,审议通过了《关于使用超募资金购买保本型银行
理财产品的议案》,同意公司使用不超过人民币 20,000 万元(含超募资金购买银
行理财产品到期收益及银行利息)的超募资金购买保本型银行理财产品。在上述
额度内,资金可以滚动使用。为控制风险,使用以上额度内资金购买的理财产品
为期限不得超过 12 个月的保本型银行理财产品,不包括《深圳证券交易所中小
企业板信息披露业务备忘录第 30 号:风险投资》中涉及的投资品种。授权公司
董事长具体实施相关事宜,授权期限自股东大会审议通过之日起一年。
二、开立募集资金购买理财产品专用账户的情况
根据《上市公司监管指引第 2 号——上市公司募集资金管理和使用的监管要
求》的相关规定,公司在东莞农村商业银行股份有限公司(以下简称“东莞农村
商业银行”)石排支行开立了专用账户,该专户仅用于募集资金购买理财产品的
专用结算,不得存放非募集资金或用作其他用途。专户信息具体如下:
专户账号:270010190010018992;
开户银行:东莞农村商业银行石排支行。
三、购买理财产品的主要情况
公司根据上述决议,择机购买了保本型银行理财产品,现将有关情况说明如
下:
(一)2014 年 7 月 23 日,公司与东莞农村商业银行石排支行签订协议,使
用人民币 5,000 万元的超募资金购买东莞农村商业银行创富理财尊享系列 986
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理财产品。具体协议内容如下:
1、产品名称:创富理财尊享系列986
2、理财资金投资范围:主要投资于我国银行间市场信用较好、流动性较强
的金融工具,包括但不限于债券回购、票据回购、同业存款、国债、金融债、央
行票据,信用好还款能力强的企业债、公司债、短期融资券、中期票据、中小企
业集合票据、同业代付,以及金融机构发行的资产投向银行存款或银行承兑汇票
的资产管理计划。
3、理财货币:人民币
4、产品类型:保本浮动收益型
5、认购金额:5,000万元
6、资金来源:超募资金
7、理财期限:151天
8、起息日:2014年7月24日
9、到期日:2014年12月22日
10、预期最高年化收益率:5.30%
11、理财本金及收益风险:本产品为保本浮动收益型理财产品,只保障理财
资金本金,不保证理财收益。在发生最不利的投资情况下,客户只能收回理财本
金,不能获得任何投资收益。
12、提前终止权:客户无提前终止权,东莞农村商业银行有提前终止权。
13、关联关系说明:公司与东莞农村商业银行无关联关系。
14、风险提示:
(1)政策风险:本产品是根据当前的相关法规和政策设计的。如国家政策
和相关法规政策发生变化,可能影响到本产品的发行、投资和兑付等工作的正常
进行,甚至导致本产品无法获得投资收益。
(2)流动性风险:本产品在存续期间,客户不享有提前赎回的权利。可能
导致客户需要资金时不能随时变现,并可能使客户丧失其他投资机会。
(3)信用风险:本产品所投资的资产项下义务人可能出现违约情形,客户
可能面临收益波动、甚至收益为零的风险。
(4)市场风险:本产品在实际运作过程中,由于市场的变化会造成本产品
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投资的资产价格发生波动,从而导致客户可能面临收益波动、甚至收益为零的风
险。
(5)理财产品不成立风险:认购结束后,如理财产品募集总金额未达到规
模下限(如有约定),或市场发生剧烈波动或发生本产品难以成立的其他情况,
经东莞农村商业银行合理判断难以按照本产品说明书规定向客户提供本产品,东
莞农村商业银行有权但无义务宣布本产品不成立。
(6)提前终止风险:本产品在存续期间,如果发生东莞农村商业银行认为
需要提前终止本产品的情况,东莞农村商业银行有权提前终止本期理财产品。客
户可能面临不能按预期期限取得预期最高收益的风险。
(7)利率及通货膨胀风险:在本产品存续期限内,即使中国人民银行调整
存款利率及/或贷款基准利率,本产品的预期收益率可能并不会随之予以调整。
同时,本产品存在客户预期收益率及/或实际收益率可能低于通货膨胀率,从而
导致客户实际收益率为负的风险。
(8)管理风险:本产品项下投资管理人的产品运作和管理能力,会影响本
产品的投资回报率,可能导致本产品投资收益低于预期。
(9)兑付延期风险:如因本期理财产品项下对应的投资标的变现不及时等
原因造成本期理财产品不能按时支付理财资金,则客户面临产品期限延期、调整
等风险。
(10)信息传递风险:本产品存续期内不提供估值。东莞农村商业银行将按
照产品说明书有关“信息公告”的约定,进行产品信息披露。客户应根据“信息
公告”的约定及时进行查询。如果客户未及时查询,或由于通讯故障、系统故障
以及其他不可抗力等因素的影响使得客户无法及时了解产品信息,并由此影响投
资决策,因此而产生的责任和风险由客户自行承担。另外,客户预留在东莞农村
商业银行的有效联系方式发生变更,应及时通知东莞农村商业银行。如客户未及
时告知联系方式变更或因客户其他原因导致东莞农村商业在需要联系客户时无
法及时联系,则可能会影响客户的投资决策,由此而生的责任和风险由客户自行
承担。
(11)不可抗力及意外事件风险:自然灾害、战争等不能预见、不能避免、
不能克服的不可抗力事件或系统故障、通讯故障、投资市场停止交易等意外事件
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的出现,可能对理财产品的产品成立、投资运作、资金返还、信息公告造成影响,
甚至可能导致理财产品无法获得投资收益。对于由不可抗力及意外事件风险导致
的任何损失,由客户自行承担,银行对此不承担任何责任。
(12)理财收益风险:如果发生上述风险所列事项,则客户可能将面临收益
损失、甚至收益为零的风险。
(二)2014 年 7 月 24 日,公司与东莞银行股份有限公司(以下简称“东莞
银行”)石龙支行签订协议,使用人民币 10,370 万元的超募资金购买东莞银行“玉
兰理财”2014 年平稳增利系列 15 号公司理财计划。具体协议内容如下:
1、产品名称:2014年平稳增利系列15号公司理财计划
2、产品简称:2014平稳15号公司理财
3、理财资金投资范围:主要投资于银行间市场债券、存放同业、现金类资
产等法律法规允许投资的资产。其中银行间市场债券包括央行票据、国债、银行
存款、短期融资券、逆回购、正回购、中期票据、企业债券和其它银行发行的商
业银行次级债券等低风险的固定收益类资产。
4、理财货币:人民币
5、产品类型:保本浮动收益类
6、认购金额:10,370万元
7、资金来源:超募资金
8、理财期限:147天
9、收益起始日:2014年7月25日
10、最后到期日:2014年12月19日,实际产品期限受制于银行提前终止条款
11、参考到期年化收益率:5.35%
12、风险控制:本理财计划由东莞银行提供保本承诺,保本率为100%,到期
金额不足以支付理财本金的差额部分由东莞银行支付。参考到期年化收益率不作
为东莞银行向投资者支付理财收益的承诺,投资者所能获得的最终收益以东莞银
行的实际支付为准。
13、提前赎回权:客户在约定情况下,有权提前赎回理财产品。
14、提前终止权:客户无权提前终止该产品;东莞银行有权根据实际情况提
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前终止该产品。
15、关联关系说明:公司与东莞银行无关联关系。
16、风险提示:
(1)政策风险:本理财计划的推出是基于当前相关的法规和政策。如遇国
家金融政策重大调整和市场环境发生变化,可能影响理财产品的受理、收益的实
现等。
(2)提前终止风险:本理财计划存续期间,投资者无提前终止权,东莞银
行可提前终止本理财计划。在本理财计划销售期间,若遇政策调整、市场变化致
使预期收益率无法达到的情况下,东莞银行有权停止销售并退还本金,期间认购
资金按同期活期利率计算利息。
(3)延期支付风险:如本理财计划项下部分或全部资产因客观原因暂停交
易或暂时无法变现,投资管理人将可供分配的现金资产先进行分配,在暂时无法
变现的其他理财计划资产恢复交易或通过其他途径变现后,投资管理人再就该部
分资产进行分配。本理财计划的清算期将相应延长。
(4)不可抗力风险:由于地震、火灾、战争等不可抗力导致的交易中断、
延误等风险及损失;由于国家的有关法律、法规、规章、政策的改变、紧急措施
的出台而导致的投资风险。
四、风险应对措施
(一)董事会授权公司董事长行使相关投资决策权并签署相关文件。公司财
务总监负责组织实施,财务部具体操作。公司财务部要及时分析和跟踪理财产品
投向、项目进展情况,必要时可外聘人员、委托相关专业机构,对投资品种、止
盈止亏等进行研究、论证,提出研究报告,一旦发现或判断有不利因素,将及时
采取相应的保全措施,控制投资风险。
(二)理财资金使用和保管情况由公司审计部门进行日常监督。
(三)独立董事应当对资金使用情况进行检查。
(四)监事会对资金使用情况进行监督与检查。
(五)公司将依据深圳证券交易所的相关规定,在定期报告中披露报告期内
理财产品的购买及有关情况。
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五、对公司日常经营影响
公司在确保公司正常经营和资金安全的前提下,以超募资金购买保本型银行
理财产品,不会影响公司日常资金正常周转所需,不会影响公司主营业务的正常
开展,也不会影响公司募投项目的建设。
通过适度进行低风险的投资理财业务,有利于提高资金的使用效率和提高公
司现金资产的收益,进一步提升公司整体业绩水平,符合公司和全体股东利益。
六、公告日前十二个月内购买理财产品情况
截至公告日,公司及全资子公司过去十二个月内累计购买银行理财产品共
93,170 万元(含本次),其中使用闲置自有资金为 59,000 万元,使用超募资金
为 34,170 万元。具体情况如下:
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年化
序 签订合同 产品 资金
公司 公告日期 公告名称及编号 合作银行 产品名称 购买金额(元) 收益 收益起始日 最后到期日 收益(元)
号 时间 类型 来源
率
《关于公司及全
东莞银行 东莞银行“玉兰 保本
广东众生 资子公司购买保
股份有限 理财”2013 年平 浮动 自有
1 药业股份 2013-11-15 2013-11-19 本型银行理财产 50,000,000.00 5.40% 2013-11-18 2014-6-13 1,531,232.88
公司石龙 稳增利系列 8 号 收益 资金
有限公司 品的公告》
绿化支行 公司理财计划 类
2013-064
广东华南 《关于公司及全
东莞银行 东莞银行“玉兰 保本
药业集团 资子公司购买保
股份有限 理财”2013 年平 浮动 自有
2 有限公司 2013-11-15 2013-11-19 本型银行理财产 30,000,000.00 5.40% 2013-11-18 2014-6-27 980,876.71
公司石龙 稳增利系列 9 号 收益 资金
(公司全 品的公告》
支行 公司理财计划 类
资子公司) 2013-064
东莞银行 东莞银行“玉兰 保本
广东众生 《关于购买保本
股份有限 理财”2013 年平 浮动 自有
3 药业股份 2013-12-5 2013-12-7 型银行理财产品 100,000,000.00 5.60% 2013-12-6 2014-6-30 3,160,547.95
公司石龙 稳增利系列 10 号 收益 资金
有限公司 的公告》2013-075
绿化支行 公司理财计划 类
东莞银行 东莞银行“玉兰 保本
广东众生 《关于购买保本
股份有限 理财”2013 年平 浮动 自有
4 药业股份 2013-12-5 2013-12-7 型银行理财产品 60,000,000.00 5.80% 2013-12-6 2014-9-30 产品未到期
公司石龙 稳增利系列 11 号 收益 资金
有限公司 的公告》2013-075
绿化支行 公司理财计划 类
东莞银行 东莞银行“玉兰 保本
广东众生 《关于购买保本
股份有限 理财”2013 年平 浮动 超募
5 药业股份 2013-12-5 2013-12-7 型银行理财产品 40,000,000.00 5.80% 2013-12-6 2014-9-30 产品未到期
公司石龙 稳增利系列 11 号 收益 资金
有限公司 的公告》2013-075
支行 公司理财计划 类
第 7 页 共 10 页
证券代码:002317 公告编号:2014-057
《关于公司及全
东莞银行 东莞银行“玉兰 保本
广东众生 资子公司购买保
股份有限 理财”2013 年平 浮动 超募
6 药业股份 2013-12-13 2013-12-17 本型银行理财产 148,000,000.00 6.10% 2013-12-16 2014-6-23 4,674,772.60
公司石龙 稳增利系列 12 号 收益 资金
有限公司 品的公告》
支行 公司理财计划 类
2013-076
广东华南 《关于公司及全
东莞银行 东莞银行“玉兰 保本
药业集团 资子公司购买保
股份有限 理财”2013 年平 浮动 自有
7 有限公司 2013-12-13 2013-12-17 本型银行理财产 10,000,000.00 6.10% 2013-12-16 2014-6-23 315,863.01
公司石龙 稳增利系列 12 号 收益 资金
(公司全 品的公告》
支行 公司理财计划 类
资子公司) 2013-076
东莞银行 东莞银行“玉兰 保本
广东众生 《关于购买保本
股份有限 理财”2014 年平 浮动 自有
8 药业股份 2014-3-12 2014-3-13 型银行理财产品 50,000,000.00 5.80% 2014-3-14 2014-7-29 产品未到期
公司石龙 稳增利系列 8 号 收益 资金
有限公司 的公告》2014-016
绿化支行 公司理财计划 类
东莞银行 东莞银行“玉兰 保本
广东众生 《关于购买保本
股份有限 理财”2014 年平 浮动 自有
9 药业股份 2014-6-17 2014-6-18 型银行理财产品 150,000,000.00 5.50% 2014-6-19 2015-3-31 产品未到期
公司石龙 稳增利系列 13 号 收益 资金
有限公司 的公告》2014-044
绿化支行 公司理财计划 类
《关于公司及全
东莞银行 东莞银行“玉兰 保本
广东众生 资子公司购买保
股份有限 理财”2014 年平 浮动 自有
10 药业股份 2014-7-11 2014-7-15 本型银行理财产 100,000,000.00 5.40% 2014-7-14 2015-1-26 产品未到期
公司石龙 稳增利系列 14 号 收益 资金
有限公司 品的公告》
绿化支行 公司理财计划 类
2014-054
第 8 页 共 10 页
证券代码:002317 公告编号:2014-057
广东华南 《关于公司及全
东莞银行 东莞银行“玉兰 保本
药业集团 资子公司购买保
股份有限 理财”2014 年平 浮动 自有
11 有限公司 2014-7-11 2014-7-15 本型银行理财产 40,000,000.00 5.40% 2014-7-14 2015-1-26 产品未到期
公司石龙 稳增利系列 14 号 收益 资金
(公司全 品的公告》
支行 公司理财计划 类
资子公司) 2014-054
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证券代码:002317 公告编号:2014-057
七、备查文件
(一)广东众生药业股份有限公司与东莞农村商业银行石排支行签订的《人
民币理财业务协议书》;
(二)广东众生药业股份有限公司与东莞银行石龙支行签订的《东莞银行理
财产品协议书》。
特此公告。
广东众生药业股份有限公司董事会
二○一四年七月二十四日
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