三维工程:关于使用自有资金进行投资理财的进展公告2018-09-19
证券代码:002469 证券简称:三维工程 公告编号:2018-031
山东三维石化工程股份有限公司
关于使用自有资金进行投资理财的进展公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整,没有
虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
山东三维石化工程股份有限公司(以下简称“公司”)分别于 2018 年 3 月 15
日召开的第四届董事会 2018 年第二次会议、2018 年 4 月 9 日召开的 2017 年度
股东大会审议通过了《关于使用自有资金进行投资理财的议案》,同意公司及子
公司使用不超过人民币 4 亿元的自有闲置资金进行投资理财,理财实施期限为自
公司股东大会审议通过之日起一年,单笔投资期限不超过 12 个月,该人民币 4
亿元理财额度可由公司及全资子公司、控股子公司共同滚动使用。具体内容详见
2018 年 3 月 16 日公司刊登在《中国证券报》、《证券时报》及巨潮资讯网
(http://www.cninfo.com.cn)的《关于使用自有资金进行投资理财的公告》(公
告编号 2018-010)。
近日,公司使用自有资金 1.5 亿元购买了理财产品。现将有关情况公告如下:
一、公司投资理财产品主要情况
(一)中国建设银行理财产品的主要内容
1、产品名称:“乾元-满溢”90 天开放式资产组合型人民币理财产品(机构版)
2、产品类型:非保本浮动收益
3、认购金额: 5,000 万元人民币
4、起始日:2018 年 9 月 18 日
5、到期日:2018 年 12 月 26 日
6、产品预期年化收益率:4.45%
7、资金来源:自有资金
8、关联关系说明:公司与中国建设银行股份有限公司不存在关联关系
9、风险提示
(1)政策风险:本产品是依照当前的法律法规、相关监管规定和政策设计
的。如国家宏观政策以及市场法律法规、相关监管规定发生变化,可能影响产品
的受理、投资运作、清算等业务的正常进行,并导致本产品收益降低甚至本金损
失,也可能导致本产品违反国家法律、法规或者其他合同的有关规定,进而导致
本产品被宣告无效、撤销、解除或提前终止等。
(2)信用风险:本产品的基础资产项下义务人可能出现违约情形,则客户
可能面临收益损失、本金部分损失、甚至本金全部损失的风险。
(3)流动性风险:产品存续期内,客户在持有份额封闭 90 天后的任一产
品工作日提出赎回申请,若赎回申请超过单个客户累计赎回限额、产品发生巨额
赎回或赎回投资本金和收益的延迟/分次兑付,可能导致客户需要资金时不能按
需变现,并可能使客户丧失其他投资机会。
(4)市场风险:本产品的基础资产价值受未来市场的不确定影响可能出现
波动,从而导致客户收益波动、收益为零甚至本金损失的情况。
(5)管理风险:本产品资金将投资于相关债权类、债券和货币市场工具类
及其他基础资产,基础资产管理方受经验、技能、判断力、执行力等方面的限制,
可能对产品的运作及管理造成一定影响,并因此影响客户收益,甚至造成本金损
失。
(6)利率及通货膨胀风险:在本产品存续期内,即使中国人民银行调整存
款基准利率,本产品的预期年化收益率可能不会随之予以调整,因此,存在本产
品的预期收益率及/或实际年化收益率低于人民银行存款基准利率的风险。同时,
本产品存在客户预期年化收益率及/或实际收益率可能低于通货膨胀率,从而导
致客户实际收益为负的风险。
(7)抵质押物变现风险:本产品部分基础资产项下可能设定抵质押等担保
品,如发生该部分基础资产项下义务人违约等情形时,将会对抵质押物进行处置,
如抵质押物等不能变现或不能及时、足额变现或抵质押物的变现价值不足以覆盖
该部分基础资产本金及预期收益,则可能影响客户预期收益,甚至发生本金损失。
(8)信息传递风险:中国建设银行将按照本说明书有关“信息披露”的约定
进行产品信息披露。客户应根据“信息披露”的约定及时进行查询。如果客户未及
时查询、或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得客户无
法及时了解产品信息,并由此影响客户的投资决策,因此而产生的责任和风险由
客户自行承担。另外,客户预留在中国建设银行的有效联系方式发生变更,应及
时通知中国建设银行,如客户未及时告知联系方式变更,中国建设银行将可能在
其认为需要时无法及时联系到客户,并可能会由此影响客户的投资决策,由此而
产生的责任和风险由客户自行承担。
(9)提前终止风险:产品存续期内若市场发生重大变动或突发性事件,或
发生中国建设银行认为需要提前终止本产品的其他情形时,中国建设银行有权提
前终止产品,在提前终止情形下,客户面临不能按预定期限取得本金及预期收益
的风险。
(10)税收风险:中国建设银行暂不负责代缴客户购买本产品所得收益应
缴纳的各项税款。若相关税法法规规定产品管理人应代扣代缴相关税款,中国建
设银行有权依法履行代扣代缴义务,则客户方面面临其取得的收益扣减相应税费
的风险。此外,本产品预期年化收益率根据产品发行时现行法律法规、税收政策
测算而得,税收法规的执行及修订可能对本产品投资运作等过程中需缴纳的相关
税费产生影响,可能影响客户预期收益,甚至造成本金损失。
(11)不可抗力及意外事件风险:包括但不限于自然灾害、金融市场危机、
战争或国家政策变化等不能预见、不能避免、不能克服的不可抗力事件或系统故
障、通讯故障、投资市场停止交易等意外事件的发生,可能对产品的成立、投资
运作、资金返还、信息披露、公告通知等造成影响,甚至可能导致产品收益降低
乃至本金损失。对于由于不可抗力及意外事件风险导致的任何损失,客户须自行
承担,中国建设银行对此不承担任何责任。
(二)中国工商银行理财产品的主要内容
1、产品名称:工银理财.共赢 3 号(鲁)法人人民币理财产品 2018 年第 23
期(100 天)
2、产品类型:非保本浮动收益
3、认购金额: 10,000 万元人民币
4、起始日:2018 年 9 月 18 日
5、到期日:2018 年 12 月 26 日
6、产品预期最高年化收益率:4.60%
7、资金来源:自有资金
8、关联关系说明:公司与中国工商银行股份有限公司不存在关联关系
9、风险提示
(1)政策风险:本产品在实际运作过程中,如遇到国家宏观政策和相关法
律法规发生变化,影响本产品的发行、投资和兑付等,可能影响本产品的投资运
作和到期收益,甚至本金损失。
(2)信用风险:客户面临所投资的资产或资产组合涉及的融资人和债券发
行人的信用违约。若出现上述情况,客户将面临本金和收益遭受损失的风险。
(3)市场风险:本产品在实际运作过程中,由于市场的变化会造成本产品
投资的资产价格发生波动,从而影响本产品的收益,客户面临本金和收益遭受损
失的风险。
(4)流动性风险:除本说明书第七条约定的客户可提前赎回的情形外,客
户不得在产品存续期内提前终止本产品,面临需要资金而不能变现的风险或丧失
其他投资机会。
(5)产品不成立风险:如果因募集规模低于说明书约定的最低规模或其他
因素导致本产品不能成立的情形,客户将面临再投资风险。
(6)提前终止风险:为保护客户利益,在本产品存续期间工商银行可根据
市场变化情况提前终止本产品。客户可能面临不能按预期期限取得预期收益的风
险以及再投资风险。
(7)交易对手管理风险:由于交易对手受经验、技能、执行力等综合因素
的限制,可能会影响本产品的投资管理,从而影响本产品的到期收益,甚至本金
损失。
(8)兑付延期风险:如因本产品投资的资产无法及时变现等原因造成不能
按时支付本金和收益,则客户面临产品期限延期、调整等风险。
(9)不可抗力及意外事件风险:自然灾害、战争等不能预见、不能避免、
不能克服的不可抗力事件或系统故障、通讯故障、投资市场停止交易等意外事件
的出现,可能对产品的成立、投资、兑付、信息披露、公告通知等造成影响,客
户将面临本金和收益遭受损失的风险。对于由不可抗力及意外事件风险导致的任
何损失,客户须自行承担,银行对此不承担任何责任。
(10)信息传递风险:工商银行将按照本说明书的约定进行产品信息披露,
客户应充分关注并及时主动查询工商银行披露的本产品相关信息。客户预留的有
效联系方式发生变更的,亦应及时通知工商银行。如客户未及时查询相关信息,
或预留联系方式变更未及时通知工商银行导致工商银行在其认为需要时无法及
时联系到客户的,可能会影响客户的投资决策,因此而产生的责任和风险由客户
自行承担。
二、风险防范措施
公司财务部将结合公司资金状况,适时提出具体实施方案,并严格按照有关
法律法规、规范性文件及公司有关规章制度规定积极履行相关审批程序,通过建
立台账对投资理财产品进行日常管理,并定期向董事会汇报资金的使用和收益情
况。同时,公司将密切跟踪每笔投资的进展情况,关注宏观经济形势和市场变化,
对可能存在影响公司资金安全的风险因素,及时采取相应措施,控制投资风险,
确保资金安全。
三、对公司的影响
1、公司及下属子公司使用自有闲置资金进行投资理财是在确保公司日常运
营资金安全的前提下实施的,不会影响公司日常资金正常周转需要,不会影响公
司主营业务的正常开展。
2、上述理财产品的收益率高于活期存款及同期定期存款收益率,投资理财
产品有利于提高公司闲置自有资金使用效率,获得一定的投资收益,为公司和股
东谋取更多的投资回报。
四、公司 2017 年度投资理财情况
(一)2017 年度投资理财概况(按类型)
单位:万元
委托理财的资金来 逾期未收回的金
具体类型 委托理财发生额 未到期余额
源 额
银行理财产品 自有资金 15,000 0 0
券商理财产品 自有资金 30,000 12,000 0
其他类 自有资金 10,000 0 0
合计 55,000 12,000
注:根据 2017 年年度报告披露要求,按照类型披露的委托理财发生额,指
在报告期内该类委托理财单日最高余额,即在报告期内单日该类委托理财未到期
余额合计数的最大值。
(二)2017 年度投资理财具体情况
单位:万元
受
未
托
来
机
是 是 事项
构
受托 报 报告 计提 否 否 概述
名
机构 产 资 酬 参考 期损 减值 经 还 及相
称 报告期
(或 品 金 起始 终止 资金 确 年化 预期收 益实 准备 过 有 关查
( 金额 实际损
受托 类 来 日期 日期 投向 定 收益 益(如有 际收 金额 法 委 询索
或 益金额
人) 型 源 方 率 回情 (如 定 托 引
受
类型 式 况 有) 程 理 (如
托
序 财 有)
人
计
姓
划
名)
中 国 自 2017 2017 国债 到
证券
泰 债 10,000 有 年 年 逆回 期 4.70% 22.71 22.71 22.71 是是
公司
证 逆 资 02 02 购 一
券 回 金月 月 次
购 07 24 付
日 日
齐
鲁
证
券 非 低风
( 保 险的
2016 2017
上 本 短期 到
自年 年
海) 资产 浮 金融 期
有 12 02
资 管理 动 5,000 工具 一 3.80% 43.73 43.73 43.73 是是
资月 月
产 公司 收 及中 次
金 08 28
管 益 长期 付
日 日
理 型 金融
有 工具
限
公
司
海 116.87 116.87 116.87
通
恒
信 本 2016 2017 补充
到
国 金 自年 年 产品
期
际 证券 保 有 03 03 发行
3,000 一 4.00% 是是
租 公司 障 资月 月 人的
次
赁 型 金 03 01 运营
付
有 日 日 资金
限
公
司
齐
鲁
证
非 低风
券
保 险的
( 2017 2017
本 短期 到
上 自年 年
资产 浮 金融 期
海) 有 03 05
管理 动 6,000 工具 一 4.20% 58.68 58.68 58.68 是是
资 资月 月
公司 收 及中 次
产 金 07 31
益 长期 付
管 日 日
型 金融
理
工具
有
限
公
司
国 2017 2017
到
中 债 自年 年
国债 期
泰 证券 逆 有 06 06
6,000 逆回 一 6.26% 1.45 1.45 1.45 是是
证 公司 回 资月 月
购 次
券 购 金 02 06
付
日 日
本 2017 2017 补充
到
海 金 自年 年 产品
期
通 证券 保 有 03 06 发行
20,000 一 4.20% 260.05 260.05 260.05 是是
证 公司 障 资月 月 人的
次
券 型 金 08 28 运营
付
日 日 资金
齐
鲁
证
券 非 低风
( 保 险的
2017 2017
上 本 短期 到
自年 年
海) 资产 浮 金融 期
有 06 06
资 管理 动 6,000 工具 一 4.00% 13.81 13.81 13.81 是是
资月 月
产 公司 收 及中 次
金 07 28
管 益 长期 付
日 日
理 型 金融
有 工具
限
公
司
齐
鲁
证
券 非
( 保
2017 具有
上 本 2017 到
自年 良好
海) 资产 浮 年 期
有 07 流动
资 管理 动 12,000 10 一 4.60% 136.11 136.11 136.11 是是
资月 性的
产 公司 收 月 11 次
金 13 金融
管 益 日 付
日 工具
理 型
有
限
公
司
工 银行 非 15,000 自 2017 2017 投资 到 4.80% 325.48 325.48 325.48 是是
商 保 有年 年 于债 期
银 本 资 07 12 券、 一
行 浮 金月 月 存款 次
动 13 25 等高 付
收 日 日 流动
益 性资
型 产及
债券
类资
产及
其他
资产
或者
资产
组合
齐
鲁
证
券 非
( 保
2017 2018 具有
上 本 到
自年 年 良好
海) 资产 浮 期
有 10 02 流动
资 管理 动 7,000 一 4.70% 121.68 00 是是
资月 月 性的
产 公司 收 次
金 16 28 金融
管 益 付
日 日 工具
理 型
有
限
公
司
非 具有
保 良好
2017 2018
本 流动 到
广 自年 年
浮 性的 期
州 证券 有 10 02
动 5,000 固定 一 5.30% 96.61 00 是是
证 公司 资月 月
收 收益 次
券 金 18 28
益 类金 付
日 日
型 融工
具
齐 非 2016 2017 低风 到
自
鲁 资产 保 年 11 年 险的 期
有
证 管理 本 1,000 月 02 短期 一 3.80% 8.75 8.75 8.75 是是
资
券 公司 浮 30 月 金融 次
金
( 动 日 21 工具 付
上 收 日 及中
海) 益 长期
资 型 金融
产 工具
管
理
有
限
公
司
齐
鲁
证
券 非 低风
( 保 险的
2016 2017
上 本 短期 到
自年 年
海) 资产 浮 金融 期
有 08 03
资 管理 动 1,000 工具 一 4.10% 21.23 21.23 21.23 是是
资月 月
产 公司 收 及中 次
金 26 02
管 益 长期 付
日 日
理 型 金融
有 工具
限
公
司
齐
鲁
证
券 非 低风
( 保 险的
2017 2017
上 本 短期 到
自年 年
海) 资产 浮 金融 期
有 02 05
资 管理 动 1,000 工具 一 4.20% 9.71 9.71 9.71 是是
资月 月
产 公司 收 及中 次
金 22 16
管 益 长期 付
日 日
理 型 金融
有 工具
限
公
司
齐 非 自 2017 2017 低风 到
资产
鲁 保 有年 年 险的 期
管理 1,000 4.20% 9.78 9.78 9.78 是是
证 本 资 03 05 短期 一
公司
券 浮 金月 月 金融 次
( 动 08 30 工具 付
上 收 日 日 及中
海) 益 长期
资 型 金融
产 工具
管
理
有
限
公
司
齐
鲁
证
券 非 低风
( 保 险的
2017
上 本 2017 短期 到
自年
海) 资产 浮 年 金融 期
有 05
资 管理 动 1,000 06 工具 一 4.00% 2.30 2.30 2.30 是是
资月
产 公司 收 月 7 及中 次
金 18
管 益 日 长期 付
日
理 型 金融
有 工具
限
公
司
齐
鲁
证
券 非 低风
( 保 险的
2017
上 本 2017 短期 到
自 年
海) 资产 浮 年 金融 期
有 06
资 管理 动 1,000 06 工具 一 4.00% 2.33 2.33 2.33 是是
资 月
产 公司 收 月8 及中 次
金 28
管 益 日 长期 付
日
理 型 金融
有 工具
限
公
司
齐 资产 非 自 2016 2017 低风 到
鲁 管理 保 2,000 有 年 年 险的 期 4.20% 43.5 43.5 43.5 是是
证 公司 本 资 12 06 短期 一
券 浮 金月 月 金融 次
( 动 23 29 工具 付
上 收 日 日 及中
海) 益 长期
资 型 金融
产 工具
管
理
有
限
公
司
齐
鲁
证
券 非 低风
( 保 险的
2017 2017
上 本 短期 到
自年 年
海) 资产 浮 金融 期
有 05 08
资 管理 动 1,000 工具 一 4.50% 10.23 10.23 10.23 是是
资月 月
产 公司 收 及中 次
金 31 22
管 益 长期 付
日 日
理 型 金融
有 工具
限
公
司
齐
鲁
证
券 非 低风
( 保 险的
2017 2017
上 本 短期 到
自年 年
海) 资产 浮 金融 期
有 08 12
资 管理 动 1,000 工具 一 4.30% 8.69 8.69 8.69 是是
资月 月
产 公司 收 及中 次
金 28 25
管 益 长期 付
日 日
理 型 金融
有 工具
限
公
司
齐 资产 非 自 2017 2017 低风 到
2,000 4.85% 44.12 44.12 44.12 是是
鲁 管理 保 有年 年 险的 期
证 公司 本 资 07 12 短期 一
券 浮 金月 月 金融 次
( 动 14 26 工具 付
上 收 日 日 及中
海) 益 长期
资 型 金融
产 工具
管
理
有
限
公
司
合计 107,000 -- -- -- -- -- -- -- -- -- --
1,357.82 1,139.53
五、截止本公告日本年度(2018 年)公司投资理财具体情况
投资期限 是
否
委托
资 产 预期 投资盈 存
理财
序 签约 金 品 年化 亏金额 在
产品名称 金额
号 方 来 类 收益 起始日期 终止日期 (万 关
(万
源 型 率 元) 联
元)
关
系
300 非 3.40% 2018/1/3 2018/2/5
200 保 3.40% 2018/1/3 2018/3/12
交通 “蕴通财富.
自 1200 本 3.40% 2018/1/3 2018/3/20
银行 生息 365”
有 300 浮 3.40% 2018/1/3 2018/5/10
1 青岛 系列人民 19.38 否
资 动
胶州 币理财产
金 收
支行 品 300 3.40% 2018/1/3 2018/6/5
益
型
海通证券
海通 “一海通财. 本
自
证券 理财宝”系 金
有
2 股份 列收益凭 15000 保 4.90% 2018/1/5 2018/2/28 110.75 否
资
有限 证尊享版 障
金
公司 55 天期第 型
1号
广州 广州证券 自 非
3 证券 红棉安心 有 20000 保 5.50% 2018/3/21 2018/9/25 未到期 否
股份 回报.半年 资 本
有限 盈集合资 金 浮
公司 产管理计 动
划半年盈 收
X582 期 益
型
海通证券"
海通 一海通财. 本
自
证券 理财宝"系 金
有
4 股份 列收益凭 1000 保 5.30% 2018/3/22 2018/12/20 未到期 否
资
有限 证普通版 障
金
公司 273 天期第 型
800 号
非
中国 工银理财. 保
工商 共赢 3 号 自 本
银行 (鲁)法人 有 浮
5 15000 5.20% 2018/4/3 2018/9/13 350.47 否
淄博 理财产品 资 动
临淄 2018 年第 金 收
支行 6期 益
型
平安
银行 平安银行 本
自
股份 对公结构 金
有
6 有限 性存款(挂 1000 保 4.54% 2018/5/9 2018/11/8 未到期 否
资
公司 钩利率)产 障
金
淄博 品 型
分行
中泰 本
自
证券 收益凭证 金
有
7 股份 “安鑫宝”6 1000 保 4.80% 2018/5/10 2018/11/5 未到期 否
资
有限 月期 4 号 障
金
公司 型
非
中国 工银理财. 保
工商 共赢 3 号 自 本
银行 (鲁)法人 有 浮
8 10000 4.60% 2018/9/18 2018/12/26 未到期 否
淄博 理财产品 资 动
临淄 2018 年 23 金 收
支行 期(100 天) 益
型
中国建设 自 非
建设 银行“乾元- 有 保
9 5000 4.45% 2018/9/18 2018/12/26 未到期 否
银行 满溢”90 天 资 本
开放式资 金 浮
产组合型 动
人民币理 收
财产品(机 益
构版) 型
注:上表中“蕴通财富.生息 365”系列人民币理财产品为“一次购买、分期赎
回”。
六、备查文件
1、第四届董事会 2018 年第二次会议决议;
2、2017 年度股东大会决议;
3、购买理财产品协议书。
特此公告。
山东三维石化工程股份有限公司董事会
2018 年 9 月 18 日