金财互联:关于使用部分暂时闲置募集资金购买保本理财产品的公告2017-11-04
证券代码:002530 公告编号:2017-093
金财互联控股股份有限公司
关于使用部分暂时闲置募集资金购买保本理财产品的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整,没有虚假
记载、误导性陈述或重大遗漏。
金财互联控股股份有限公司(以下简称“公司”)于 2017 年 1 月 18 日召开的 2017
年第一次临时股东大会审议通过了《关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的议
案》,同意在确保不影响募集资金投资项目正常实施进度情况下,公司对暂时闲置募
集资金进行现金管理,以不超过人民币 80,000 万元累计循环使用购买期限不超过 12
个月的低风险、安全性高、流动性好、保本型理财产品、结构性存款、银行定期存
款等。
一、现金管理基本情况概述
(1)公司进行现金管理的必要性和合理性:
公司在不影响募集资金投资项目正常实施进度并保证日常经营运作资金需求、
有效控制投资风险的前提下,通过进行适度保本理财,可以提高募集资金的使用效
率,获取一定的投资效益,为公司股东谋求更多的投资回报。
(2)公司本次使用3.34亿元暂时闲置募集资金进行现金管理,具体情况如下:
产品 投资金额 产品 资金 是否 预期年化 其
产品名称 受托机构
类型 (万元) 有效期 来源 保本 收益率 他
中信理财之共赢利率 2017年11月
保本浮 中信银行股份 募集
结构18248期人民币 4,800 03日至2018 保本 4.4%~4.8%
动收益 有限公司 资金
结构性理财产品 年02月22日
“金盈湾”人民币理 江苏大丰农村 2017年11月
保本浮 募集
财产品(机构专属 商业银行股份 16,000 03日至2017 保本 3.6%
动收益 资金
201711067期) 有限公司 年12月18日
“金盈湾”人民币理 江苏大丰农村 2017年11月
保本浮 募集
财产品(机构专属 商业银行股份 4,000 03日至2018 保本 4.2%
动收益 资金
201711068期) 有限公司 年02月02日
“金盈湾”人民币理 江苏大丰农村 2017年11月
保本浮 募集
财产品(机构专属 商业银行股份 8,600 03日至2018 保本 4.5%
动收益 资金
201711066期) 有限公司 年05月04日
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(3)审批程序履行情况:
公司拟使用暂时闲置募集资金进行现金管理事项已经公司第三届董事会第二十
一次会议及第三届监事会第二十一次会议审议通过,公司独立董事发表了明确同意
的独立意见,并于2017年1月18日召开的2017年第一次临时股东大会审议通过了《关
于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的议案》,该事项符合相关的法律法规并履行
了必要的审批程序。
(4)本次使用暂时闲置募集资金进行现金管理不构成关联交易。
(5)前次购买保本理财产品情况:
a. 使用暂时闲置募集资金购买保本理财产品
2017年1月25日 ,公司使用人民币45,800万元暂时闲置募集资金购买银行保本型
理财产品,其中7,800万元理财产品于2017年4月26日到期,38,000万元理财产品于
2017年7月25日到期。
2017年1月26日,公司在巨潮资讯网等信息披露媒体发布了《关于使用部分暂时
闲置募集资金进行现金管理的进展公告》(公告编号:2017-021)。
b. 使用自有资金购买保本理财产品
2017年8月30日,公司使用人民币5,000万元自有资金购买银行保本理财产品,其
中4,500万元理财产品于2017年9月14日赎回,500万元理财产品于2017年9月21日赎
回;
2017年9月5日,公司使用人民币12,000万元自有资金购买银行保本理财产品,其
中2,000万元理财产品于2017年9月21日赎回,10,000万元理财产品于2017年11月3日
赎回;
2017年9月8日,公司全资子公司方欣科技有限公司使用人民币7,000万元自有资
金购买银行保本理财产品,2017年9月25日到期;
2017年9月29日,公司全资子公司方欣科技有限公司使用人民币4,000万元自有资
金购买银行保本理财产品,2017年10月31日到期;
2017年9月30日,公司全资子公司方欣科技有限公司使用人民币10,000万元自有
资金购买银行保本理财产品,将于2017年11月6日到期。
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截至本公告披露日,公司(包含合并范围内的子公司)购买保本理财产品余额
合计为43,872万元人民币,其中使用暂时闲置募集资金33,400万元,使用自有资金
10,472万元。
上述使用暂时闲置募集资金购买保本理财产品事项已经公司2017年第一次临时
股东大会审议通过;使用自有资金购买保本理财产品事项均已经公司总经理办公会
审批通过,理财产品均已/可按期回收本金及理财收益。
二、交易对方(受托方)情况介绍
1、中信银行股份有限公司
名称:中信银行股份有限公司
住所:北京市东城区朝阳门北大街9号
企业类型:其他股份有限公司(上市)
法定代表人:李庆萍
注册资本:489.35 亿元
主营业务:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办
理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政
府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供
信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;结汇、售汇业务;代理开放
式基金业务;办理黄金业务;黄金进出口;开展证券投资基金、企业年金基金、保
险资金、合格境外机构投资者托管业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他
业务等。
与上市公司是否存在关联关系:否
2、江苏大丰农村商业银行股份有限公司
名称:江苏大丰农村商业银行股份有限公司
住所:江苏省盐城市大丰区金丰南大街8号
企业类型:股份有限公司(非上市)
法定代表人:卞玉叶
注册资本:63636.3636万元人民币
主营业务:吸收本外币公众存款;发放本外币短期、中期和长期贷款;办理国
内外结算;办理票据承兑与贴现;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府
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债券、金融债券;从事本外币同业拆借;从事银行卡业务;办理外汇汇款、外币兑
换;结汇、售汇;代理收付款项代理保险业务(与贷款标的物相关的财产保险、机
动车辆保险、家庭财产保险、健康保险、企业财产保险、人寿保险、意外伤害保险);
提供保管箱服务;提供资信调查、咨询和见证服务;经中国银行业监督管理机构批
准的其他业务。
与上市公司是否存在关联关系:否
三、理财产品资金投向介绍
(一)中信理财之共赢利率结构18248期人民币结构性理财产品
1、本产品为结构性理财产品,理财资金全额通过结构性利率掉期方式进行投资
运作。
2、本产品的上述投资范围将有可能随国家法律法规及监管政策的变化而进行调
整,或中信银行基于勤勉尽职从投资者利益出发,对投资范围进行调整。在本产品
存续期间,如变更投资范围、投资品种或投资比例,产品管理人有权提前 2 个工作
日通过中信银行网站(http://bank.ecitic.com/)、网点等渠道进行公告发布相关变更信
息后进行变更。投资者不接受的,可按照相关约定在变更生效前赎回理财产品。投
资者未在变更生效前向中信银行提出赎回申请的,视为同意接受变更后条款,中信
银行有权按照变更后的约定内容进行操作。
(二)“金盈湾”人民币理财产品系列
本理财产品是由银行受个人或机构投资者的委托,集合理财资金,在产品存续
期内将理财资金主要投资于全国银行间债券、货币市场类投资工具,包括但不限于
央行票据、国债、政策性金融债、高等级企业债券等银行间市场债券,同业存款、
回购、拆借、票据业务等货币市场工具,或符合监管机构规定且风险程度不高于上
述投资品种的其它标准化金融资产。
四、理财产品合同主要内容
(一)中信理财之共赢利率结构18248期人民币结构性理财产品
1、签约时间:2017 年 11 月 02 日
2、内部风险评级:PR1 级(谨慎型,绿色级别)
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3、产品年化收益率确定方式:
(1)如果在联系标的观察日伦敦时间上午 11 点,挂钩标的“美元 3 个月 LIBOR
利率”小于或等于 6.00%,产品年化收益率为 4.40%;
(2)如果在联系标的观察日伦敦时间上午 11 点,挂钩标的“美元 3 个月 LIBOR
利率”大于 6.00%,产品年化收益率为 4.80%。
“联系标的”是指伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR,即美元 3 个月伦敦同
业拆借利率(3-Month USD Libor),具体数据参考路透终端“LIBOR01”页面。
上述测算收益不等于实际收益,投资须谨慎。
4、产品不成立
(1)如遇国家法律法规或监管政策出现重大调整,或者市场、拟投资标的出现
重大变化,影响到本产品的正常成立时,中信银行有权公告产品不成立。
(2)中信银行将于出现并知悉上述情形之日起 2 个工作日内通过中信银行网
站、网点等渠道进行公告。如中信银行公告产品不成立,投资者本金将于公告产品
不成立之日起 3 个工作日内返还至投资者指定账户(扣款日至本金返还日期间不计
付利息)。
5、产品的提前终止
(1)如遇国家金融政策出现重大调整,或本产品所投资产的交易对手发生信用
风险,或中信银行认为需要提前终止本产品的其他情形时,中信银行有权部分或全
部提前终止本产品。
(2)如果中信银行部分或全部提前终止本理财产品,中信银行将在提前终止日
后 2 个工作日内予以公告,并在提前终止日后 2 个工作日内将投资者所得收益(若
有)及本金划转至投资者指定账户。若产品部分提前终止,相关清算规则届时另行
公告;若产品全部提前终止,产品到期日相应调整为提前终止日。
(3)投资者无提前终止权。
6、产品的延期清算
理财期满,如在产品到期时交易对手无法按照产品交易约定支付本理财产品收
益所需资金,则在这种情况下,中信银行有权将产品实际结算延长至相关投资工具
处置完毕为止,延长期内不计收益。
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(二)“金盈湾”人民币理财产品系列
1、签约时间:2017 年 11 月 03 日
2、内部风险评级:低风险(★)
3、理财产品的投资管理
(1)银行根据本合同的约定,独立运作理财产品的资产,收取管理费,行使理
财产品资产投资形成的投资人权利,当理财产品资产受到损害时依法追究有关责任
人的法律责任。银行应在理财产品投资管理活动中恪尽职守,履行诚实信用、谨慎
勤勉的义务,为本期理财产品的全体投资者的最大利益服务,以专业技能管理理财
产品的资产,依法保护客户的财产权益 。
(2)客户在此不可撤销地委托并授权银行:在本合同允许的范围内,管理和运
用客户资金并自行确定及调整所投资的理财产品项下品种及其具体数量和比例等相
关交易。
(3)如遇国家金融政策出现重大调整并影响到本产品的正常运作时,大丰农商
银行有权提前终止本理财产品,并按照实际理财期限计付收益。
4、违约
(1)在本合同生效后,理财本金投资运作期间,客户不得要求支取、使用或质
押(但若届时银行允许则可按银行当时施行的业务规定办理质押)理财账户内资产、
理财本金的全部或任何部分,不得在其上设定信托或其他任何第三方权益,但银行
可用理财本金进行本合同项下投资。客户如因司法、行政机构采取强制措施导致理
财账户内资产、理财本金的部分或全部被扣划,则均视为客户就全部理财资产及理
财本金违约进行了提前支取,本协议自动终止。本协议因此自动终止的,按照合同
中有关提前终止的的条款计算相应收益。
(2)客户发生违约,给本期理财产品资产、本期理财产品下的其他投资者、银
行或任何其他第三方造成损失的,由客户承担赔偿责任;由于一个或多个投资者违
约导致本期理财产品资产遭受损失的,首先以本期理财产品资产承担损失,银行有
权代表本期理财产品资产向责任方依法追偿,追偿所得在扣除追偿费用后计入本期
理财产品资产。若由于银行过错导致理财产品资产发生损失,银行应按其过错承担
赔偿责任,银行赔偿的款项计入本理财产品的资产和收益。
(3)任何一方违约的,除本合同另有规定之外,应对对方因此发生的直接且实
际的经济损失给予赔偿;但未能按时足额付款的,其违约责任为实际履行付款义务
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并就拖欠款项按每日万分之二点一的利率加付罚息。
五、理财产品风险情况
(1)公司本次购买的理财产品不存在违约风险或不能兑付的风险、募集失败的
风险、理财资金被违规使用的风险、资金使用方信用风险、投资标的风险以及政策
和法律风险等。
(2)风险控制措施:
公司本着维护全体股东和公司利益的原则,将风险防范放在首位,对购买银行
理财产品严格把关,谨慎决策。公司本次购买的是保本型银行理财产品,在该银行
理财产品存续期间,公司将与银行保持密切联系,跟踪理财资金的运作情况,加强
风险控制和监督,严格控制资金的安全性。
1、公司管理层根据中国证监会《上市公司监管指引第 2 号——上市公司募集
资金管理和使用的监管要求》和公司《募集资金使用管理办法》等的规定,建立健
全公司资金管理的内部控制制度,规范内部审批机制。
2、公司独立董事、监事会有权对上述暂时闲置募集资金使用情况进行监督和检
查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
3、公司财务部建立台账对理财产品进行管理,建立健全会计科目,做好资金使
用的账务核算工作。
4、公司将根据深圳证券交易所的相关规定,对购买理财产品的情况履行信息披
露义务。
六、备查文件
1、中信银行理财产品购买协议。
2、江苏大丰农村商业银行股份有限公司人民币理财产品合约。
特此公告。
金财互联控股股份有限公司董事会
2017 年 11 月 3 日
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