中信证券股份有限公司
关于北京中科金财科技股份有限公司
2018年度募集资金存放与使用情况的专项核查报告
中信证券股份有限公司（以下简称“中信证券”、“保荐机构”）作为北京中
科金财科技股份有限公司（以下简称“中科金财”、“公司”）2016 年非公开发行
股票的保荐机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》、《上市公司监管指
引第 2 号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求》、《深圳证券交易所股
票上市规则》、《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》、《深圳
证券交易所上市公司保荐工作指引》等相关法律、法规和规范性文件的规定，对
公司 2018 年度募集资金存放与使用情况进行了核查。具体情况如下：
一、募集资金基本情况
（一）实际募集资金金额、资金到位情况
经中国证券监督管理委员会证监许可（2015）3136 号文《关于核准北京中
科金财科技股份有限公司非公开发行股票的批复》核准，公司非公开发行不超过
25,673,534 股新股。实际非公开发行 20,597,584 股，每股发行价格为人民币 47.19
元，募集资金总额 971,999,988.96 元，扣除承销费等发行费用 14,763,606.15 元，
实际募集资金净额为人民币 957,236,382.81 元。上述募集资金实收情况已经立信
会计师事务所（特殊普通合伙）验证，并出具信会师报字[2016]第 210037 号验
资报告。
（二）以前年度已使用金额、本年度使用金额及当前余额
1、以前年度已使用金额
截至2017年12月31日，公司累计使用募集资金人民币530,932,076.48元，募
集资金理财收益、利息收入扣减手续费净额31,806,166.51元。期末购买保本型理
财产品余额为人民币457,000,000.00元，募集资金余额为人民币1,110,472.84元。
1
2、本年度使用金额及当前余额
公司2018年度使用募集资金人民币24,820,967.06元，其中互联网金融云中心
项目使用募集资金24,820,967.06元。购买理财产品本金人民币2,150,000,000.00
元，赎回本金人民币2,154,000,000.00元，理财收益、利息收入扣减手续费净额
20,464,841.95元。
截至2018年12月31日，公司累计使用募集资金人民币555,753,043.54元，募
集资金理财收益、利息收入扣减手续费净额52,271,008.46元。期末募集资金余额
为 人 民 币 453,754,347.73 元 ， 其 中 购 买 保 本 型 理 财 产 品 余 额 为 人 民 币
453,000,000.00元，募集资金余额为754,347.73元。
二、募集资金存放和管理情况
（一）募集资金的管理情况
为规范募集资金的管理和使用，公司按照《中华人民共和国公司法》、《中华
人民共和国证券法》、中国证监会《中小企业板上市公司募集资金管理细则》的
相关要求制定并修订了《募集资金管理制度》，并经公司 2012 年年度股东大会审
议通过。公司依照该制度对募集资金实行专户存储，专款专用。
根据该制度及深圳证券交易所有关规定，2016 年 1 月 29 日公司与保荐机构
中信证券股份有限公司及北京银行魏公村支行签订了募集资金专户的《募集资金
三方监管协议》。协议中明确了各方的权利和义务，所有的协议与深圳证券交易
所三方监管协议范本均不存在重大差异。报告期内协议得到了切实履行。
公司募集资金账户明细情况如下：
开户银行 账户类别 账号 项目名称
北京银行股份有限公司
活期存款 20000003243900009229955 定向增发募集资金
魏公村支行
上述账户仅限于本公司募集资金的存储和使用，不做其他用途。
（二）募集资金专户存储情况
2
截至 2018 年 12 月 31 日，募集资金专户的活期存款情况如下：
募集资金开户银行 账户类别 账号 金额（元）
北京银行股份有限公司魏
活期存款 20000003243900009229955 754,347.73
公村支行
合计 754,347.73
三、本年度募集资金的实际使用情况
（一）募集资金使用情况对照表
募集资金使用情况对照表详见本专项核查报告附表 1。
（二）募集资金投资项目无法单独核算效益的原因及其情况
无。
（三）募集资金投资项目的实施地点、实施方式变更情况
1、互联网金融云中心项目
原募集资金投资项目互联网金融云中心项目的地址位于天津，公司计划利用
位于天津滨海高新技术产业开发区的自有土地用作场地建设。项目建设期限为 3
年，主要包括项目土建、项目硬件建设、项目软件开发三大部分内容。该项目原
计划投资 38,890.86 万元，其中拟使用募集资金 38,800.00 万元。
随着金融科技、智能银行业态的快速发展，以及受行业政策走向的影响，行
业内高端人才越来越多地聚集在北京等一线城市，而公司上述募投项目实施地点
位于天津，考虑到公司总部位于北京，且已经在北京吸引储备了部分人才，继续
在天津实施该等募投项目不利于公司保持较强的高端人才吸引和储备能力，不利
于公司充分利用现有的人才、技术等资源，提升资源的优化配置，从而达到经济
效益最大化的效果。基于上述考虑，公司在原互联网金融云中心项目的基础上对
其实施地点及部分建设内容进行调整，变更后的项目实施地点位于北京，利用公
司总部的现有办公地点实施，预计投资总额变更为 6,880.49 万元，全部使用募集
资金投入，剩余募集资金将继续存放于募集资金专户，由保荐机构和银行共同监
管，在募集资金投资项目落实前暂不使用。
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2、智能银行研发中心项目
原募集资金投资项目智能银行研发中心项目的建设地址位于天津，公司计划
利用位于天津滨海高新技术产业开发区的自有土地用作研发场地建设。项目规划
建筑面积 6,000 平方米，主要由体验中心与开发中心两部分组成。该项目原计划
投资 8,080.05 万元，其中使用募集资金 8,000.00 万元。
考虑到原智能银行研发中心项目对场地建设环境等条件要求较高，暂不适宜
在北京总部立即开展建设，故拟暂停该项目的实施。
2017 年 4 月 18 日第四届董事会第七次会议，审议通过了《关于变更募集资
金投资项目的议案》，会议同意对原募集资金投资项目的建设地点进行变更，并
根据建设地点变更相应地对项目建设内容进行部分调整。监事会、独立董事及保
荐机构均出具了同意的意见。2017 年 5 月 10 日召开的 2016 年年度股东大会审
议并通过了该议案，公司已进行了公告披露。
（四）募集资金投资项目先期投入及置换情况
公司 2016 年定向增发募集资金到位前，公司利用自筹资金对募集资金项目
累计投入 254,000,000.00 元。立信会计师事务所（特殊普通合伙）对公司以自筹
资金先期投入募集资金项目进行了审核，并出具了《关于北京中科金财科技股份
有限公司以募集资金置换预先已投入募集资金项目的自筹资金的专项审核报告》
（信会师报字[2016]第 210058 号）；2016 年 2 月 22 日，公司第三届董事会第二
十次会议及公司第三届监事会第十五次会议审议通过了《关于使用募集资金置换
先期投入的议案》，同意以募集资金 25,400.00 万元置换已投入募集资金投资项目
的自筹资金；独立董事对以上项目发表了同意意见、保荐机构发表了同意该项目
实施的核查意见，并均已对外公告披露。
（五）用闲置募集资金暂时补充流动资金情况
公司 2018 年度不存在使用闲置募集资金暂时补充流动资金情况。
（六）结余募集资金使用情况
无。
4
（七）超募资金使用情况
无。
（八）尚未使用的募集资金用途和去向
2017 年 4 月 18 日第四届董事会第七次会议审议通过了《关于审议暂时闲置
募集资金购买保本型理财产品的议案》，同意公司在保证募集资金项目正常建设
和确保资金安全的前提下，滚动使用不超过 50,000 万元的暂时闲置募集资金购
买保本型理财产品。本议案已经 2017 年 5 月 10 日 2016 年年度股东大会审议通
过，公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外
公告披露。
2018 年 4 月 16 日第四届董事会第十五次会议审议通过了《关于审议暂时闲
置募集资金购买保本型理财产品的议案》，同意公司在保证募集资金项目正常建
设和确保资金安全的前提下，滚动使用不超过 50,000 万元的暂时闲置募集资金
购买保本型理财产品。本议案已经 2018 年 5 月 9 日 2017 年度股东大会审议通过，
公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告
披露。
公司截至 2018 年 12 月 31 日使用闲置募集资金购买保本型理财产品的明细
情况如下：
单位：万元
资金 发行 是否转
资金来源 理财产品名称 本金 起息日期 利率 赎回日期
类别 银行 回
2016 年定向增 募集 宁波 阶梯收
智能活期理财 2 号 300.00 2017/7/10 随时解付 未转回
发募集资金 资金 银行 益
2016 年定向增 募集 民生 与利率挂钩的结构
10,000.00 2018/12/28 4.30% 2019/3/28 未转回
发募集资金 资金 银行 性产品
2016 年定向增 募集 民生 与利率挂钩的结构
7,000.00 2018/12/19 3.45% 2019/1/28 未转回
发募集资金 资金 银行 性产品
企业客户慧盈 523
2016 年定向增 募集 华夏
号结构性存款理财 3,000.00 2018/11/28 3.46% 2019/2/28 未转回
发募集资金 资金 银行
产品
2016 年定向增 募集 厦门 结构性存款理财产
8,000.00 2018/11/21 4.10% 2019/2/23 未转回
发募集资金 资金 国际 品
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资金 发行 是否转
资金来源 理财产品名称 本金 起息日期 利率 赎回日期
类别 银行 回
2016 年定向增 募集 厦门 结构性存款理财产
2,000.00 2018/11/28 4.10% 2019/3/2 未转回
发募集资金 资金 国际 品
2016 年定向增 募集 厦门 结构性存款理财产
7,000.00 2018/12/5 4.10% 2019/3/9 未转回
发募集资金 资金 国际 品
2016 年定向增 募集 厦门 结构性存款理财产
8,000.00 2018/12/11 4.10% 2019/3/15 未转回
发募集资金 资金 国际 品
合计 45,300.00
（九）募集资金使用的其他情况
公司募集资金使用无其他需要披露的情况。
四、变更募集资金投资项目的资金使用情况
（一） 变更募集资金投资项目的情况
变更募集资金投资项目情况表详见本报告附表 2。
公司不存在未达到计划进度及变更后的项目可行性发生重大变化及变更后
的募集资金投资项目无法单独核算效益的情况。
（二） 募集资金投资项目已对外转让或置换情况
公司募集资金投资项目未发生对外转让或置换的情况。
五、募集资金使用及披露中存在的问题
公司按照相关法律、法规、规范性文件的规定和要求使用募集资金，并对募
集资金使用情况及时地进行了披露，不存在募集资金使用及管理的违规情形。
六、保荐机构的核查意见
经核查，中科金财已根据相关法律法规制定了有关资金管理、募集资金存储
和使用的内部控制制度，上市公司对募集资金实行专户存储管理，并签订了《三
方监管协议》，履行情况良好，资金存放安全；上市公司严格按照深圳证券交易
所的《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》等规定使用募集资金，
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并及时、真实、准确、完整的履行相关信息披露工作，不存在违规使用募集资金
的情形。
（以下无正文）
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（此页无正文，为《中信证券股份有限公司关于北京中科金财科技股份有限公司
2018 年度募集资金存放与使用情况的专项核查报告》之签署页）
中信证券股份有限公司
年 月 日
8
附表 1：
募集资金使用情况对照表
单位：元
募集资金总额 957,236,382.81 本年度投入募集资金总额 24,820,967.06
报告期内变更用途的募集资金总
0
额 已累计投入募集资金总额 555,753,043.54
累计变更用途的募集资金总额 319,195,100.00
累计变更用途的募集资金总额比
33.35%
例
项目可
是否已变 截至期末 项目达到
是否达 行性是
承诺投资项目和超募 更 项 目 募集资金承诺 调整后投资总 本年度投入募 截至期末累计 投资进度 预定可使 本年度实现的
到预计 否发生
资金投向 （含部分 投资总额 额（1） 集资金金额 投入金额(2) （ % ） (3) 用状态日 效益
效益 重大变
变更） ＝(2)/(1) 期
化
2019 年 3
1.互联网金融云中心 是 388,000,000.00 68,804,900.00 24,820,967.06 66,516,660.73 96.67 不适用 否
月 31 日
2.智能银行研发中心 是 80,000,000.00 80,000,000.00 不适用 否
2015 年 5
3.增资安粮期货 否 254,000,000.00 254,000,000.00 254,000,000.00 100.00 14,221,697.66 是 否
月 25 日
4.补充流动资金 否 235,236,382.81 235,236,382.81 235,236,382.81 100.00 不适用 否
待落实募集资金项目 319,195,100.00 不适用 否
合计 957,236,382.81 957,236,382.81 24,820,967.06 555,753,043.54 14,221,697.66
9
未达到计划进度或预
计收益的情况和原因 详见专项报告三、（三）所述内容
（分具体项目）
项目可行性发生重大
无。
变化的情况说明
超募资金的金额、用
无。
途及使用进展情况
募集资金投资项目实
详见专项报告三、（三）所述内容
施地点变更情况
募集资金投资项目实
详见专项报告三、（三）所述内容
施方式调整情况
募集资金投资项目先
详见专项报告三、（四）所述内容
期投入及置换情况
用闲置募集资金暂时
无。
补充流动资金情况
项目实施出现募集资
无。
金结余的金额及原因
尚未使用的募集资金
详见专项报告三、（八）所述内容
用途及去向
募集资金使用及披露
中存在的问题或其他 无。
情况
10
附件 2：
变更募集资金投资项目情况表
变更后的项
变更后项目 截至期末实 截 至 期 末 投 项目达到预定
对应的原承诺项 本年度实际 本年度实现的 是否达到 目可行性是
变更后的项目 拟投入募集 际累计投入 资进度（%） 可使用状态日
目 投入金额 效益 预计效益 否发生重大
资金总额（1） 金额(2) (3)=(2)/(1) 期
变化
互联网金融云中
互联网金融云中心 68,804,900.00 24,820,967.06 66,516,660.73 96.67 2019 年 3 月 不适用 否
心
合计 - 68,804,900.00 24,820,967.06 66,516,660.73 96.67 -
变更原因、决策程序及信
息披露情况说明（分具体 详见专项报告三、（三）所述内容
项目）
未达到计划进度或预计收
益的情况和原因（分具体 无
项目）
变更后的项目可行性发生
无
重大变化的情况说明
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