证券代码：002661 证券简称：克明面业 公告编号：2019-044
债券代码：112774 债券简称：18克明01
克明面业股份有限公司
关于使用部分闲置募集资金及自有资金进行现金管理的公
告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假
记载、误导性陈述或重大遗漏。
克明面业股份有限公司（以下简称“公司”）第四届董事会第三十次会议审
议通过了《关于使用部分闲置募集资金及自有资金进行现金管理的公告》，同意
公司及其全资（或控股）子公司在不影响募集资金投资项目建设和募集资金正常
使用的情况下，使用不超过人民币12亿元（含12亿元）的闲置募集资金和闲置自
有资金进行现金管理，在上述额度内，资金可以在决议有效期内进行滚动使用。
此议案于2019年3月15日经公司2019年第一次临时股东大会审议通过，具体内容
详见2019年3月16日刊登在《中国证券报》、《证券时报》、《证券日报》、《上
海证券报》和巨潮资讯网的《2019年第一次临时股东大会决议的公告》（公告编
号：2019-022）。
一、闲置募集资金进行现金管理的进展情况
近日，公司使用暂时闲置募集资金2,400万元购买湖南三湘银行股份有限公
司（以下简称“三湘银行”）“灵活存一号”理财产品，使用暂时闲置募集资金
5,000万元购买中国工商银行股份有限公司（以下简称“工商银行”）“工银理
财保本型‘随心E’（定向）2017年第3期”理财产品，延津县克明面业有限公司
使用暂时闲置募集资金5,000万元购买中国建设银行股份有限公司南县支行（以
下简称“建设银行”）“中国建设银行‘乾元-众享’保本型人民币理财产品2019
年第92期”理财产品，相关情况公告如下：
（一）湖南三湘银行“灵活存一号”
1、产品名称：湖南三湘银行“灵活存一号”
2、产品类型：保本保证收益型
3、产品期限：90 天
4、预期年化收益率：3.9875%
5、产品收益计算日：2019 年 04 月 26 日
6、产品到期日：2019 年 07 月 25 日
7、认购资金总额：人民币 24,000,000 元
8、资金来源：公司闲置募集资金
9、公司与三湘银行无关联关系
（二）工银理财保本型“随心E”（定向）2017年第3期
1、产品名称：工银理财保本型“随心E”（定向）2017年第3期
2、产品类型：保本浮动收益型
3、产品期限：93 天
4、预期年化收益率：3.40%
5、产品收益计算日：2019 年 04 月 28 日
6、产品到期日：2019 年 07 月 29 日
7、认购资金总额：人民币 50,000,000 元
8、资金来源：公司闲置募集资金
9、公司与工商银行无关联关系
（三）中国建设银行“乾元-众享”保本型人民币理财产品 2019 年第 92 期
1、产品名称：中国建设银行“乾元-众享”保本型人民币理财产品2019年第
92期
2、产品类型：保本浮动收益型产品
3、产品期限：92 天
4、预期年化收益率：2.90%
5、产品收益计算日：2019 年 05 月 06 日
6、产品到期日：2019 年 08 月 06 日
7、认购资金总额：人民币 50,000,000 元
8、资金来源：公司闲置募集资金
9、公司与建设银行无关联关系
二、投资风险及风险控制措施
1、投资风险
（1）政策风险：本产品在实际运作过程中，如遇到国家宏观政策和相关法
律法规发生变化，影响本产品的发行、投资和兑付等，可能影响本产品的投资运
作和到期收益。
（2）信用风险：客户面临所投资的资产或资产组合涉及的融资人和债券发
行人的信用违约。若出现上述情况，客户将面临收益遭受损失的风险。
（3）市场风险：本产品在实际运作过程中，由于市场的变化会造成本产品
投资的资产价格发生波动，从而影响本产品的收益，客户面临收益遭受损失的风
险。
（4）流动性风险：除本说明书第八条约定的客户可提前赎回的情形外，客
户不得在产品存续期内提前终止本产品，面临需要资金而不能变现的风险或丧失
其它投资机会。
（5）不可抗力及意外事件风险：自然灾害、战争等不能预见、不能避免、
不能克服的不可抗力事件或系统故障、通讯故障、投资市场停止交易等意外事件
的出现，可能对本产品的成立、投资、兑付、信息披露、公告通知等造成影响，
客户将面临收益遭受损失的风险。对于由不可抗力及意外事件风险导致的任何损
失，客户须自行承担，银行对此不承担任何责任。
（6）信息传递风险：工商银行将按照本说明书的约定进行产品信息披露，
客户应充分关注并及时主动查询工商银行披露的本产品相关信息。客户预留的有
效联系方式发生变更的，亦应及时通知工商银行。如客户未及时查询相关信息，
或预留联系方式变更未及时通知工商银行导致工商银行在其认为需要时无法及
时联系到客户的，可能会影响客户的投资决策，因此而产生的责任和风险由客户
自行承担。
2、投资风险控制措施
（1）公司将及时分析和跟踪产品投向、项目进展情况，一旦发现或判断有
不利因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险。
（2）公司审计部负责对低风险投资资金使用与保管情况的审计与监督，每
个季度末应对所有产品投资项目进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理的预计
各项投资可能发生的收益和损失，并向审计委员会报告。
（3）独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以
聘请专业机构进行审计。
三、对公司的影响
公司坚持“规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值”的原则，在确保资
金安全的前提下，以闲置募集资金购买保本型银行理财产品，不会影响公司募集
资金投资项目建设和主营业务的正常开展。通过适度理财，可以提高资金使用效
率，获得一定的投资效益，同时提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更多的
投资回报。
四、公告日前十二个月内公司现金管理的情况
截至公告日，公司在过去十二个月内使用闲置募集资金进行现金管理的累计
投资金额为24.11亿元（含本次公告产品12,400万元）。尚未到期金额64,300万
元（含本次公告产品12,400万元）,占公司最近一年（2018年）经审计总资产的
16.24%。具体如下：
（1） 已经到期的产品情况
产品 预期年化 投资金额
序号 产品名称 产品成立日 期限 收益率 （元）
北京银行对公客户人民币 2.00%或
1 2018 年 05 月 15 日 35 天 50,000,000
结构性存款 4.10%
2 结构性存款 2018 年 05 月 23 日 36 天 3.00% 50,000,000
华融湘江银行挂钩黄金三
3 个月单位结构性存款 2018 年 05 月 30 日 92 天 4.95% 25,000,000
HRXJGS2018014 号
4 东兴金鹏 68 号 2018 年 07 月 19 日 40 天 4.50% 10,000,000
5 结构性存款 2018 年 07 月 06 日 94 天 4.80% 38,000,000
交通银行蕴通财富结构性
6 2018 年 07 月 11 日 90 天 4.46% 50,000,000
存款 90 天
7 结构性存款 2018 年 07 月 10 日 92 天 4.16% 30,000,000
3.01%-4.
8 结构性存款 2018 年 07 月 17 日 90 天 20,000,000
80%
9 东兴金鹏 63 号收益凭证 2018 年 06 月 21 日 124 天 4.90% 130,000,000
10 东兴金鹏 69 号 2018 年 07 月 19 日 96 天 4.80% 80,000,000
招商银行结构性存款 1.35%-4.
11 2018 年 07 月 17 日 92 天 30,000,000
CCS00195 00%
中银保本理财-人民币全球 3.00%-4.
12 2018 年 07 月 18 日 96 天 42,000,000
智选【CNYQQZX】 00%
华融湘江银行挂钩黄金四
1.10%-4.
13 个月单位结构性存款 2018 年 06 月 20 日 134 天 50,000,000
80%
HRXJGS2018026 号
0.35%-4.
14 协定存款 2018 年 08 月 21 日 92 天 100,000,000
40%
华融湘江银行挂钩黄金三
1.10%-4.
15 个月单位结构性存款 2018 年 09 月 04 日 91 天 30,000,000
50%
G18090 号
工银理财保本“随心 E”二
16 2018 年 09 月 18 日 91 天 3.50% 10,000,000
号法人拓户理财产品
17 结构性存款 2018 年 05 月 23 日 36 天 3.00% 10,000,000
兴业银行‘金雪球-优悦’
18 保本开放式人民币理财产 2018 年 10 月 31 日 61 天 3.90% 15,000,000
品（2M）
北京银行对公客户人民币 2.00%-4.
19 2018 年 11 月 28 日 29 天 50,000,000
结构性存款 30%
20 蕴通财富日增利 91 天 2018 年 10 月 15 日 91 天 4.10% 70,000,000
中国建设银行“乾元一众
21 享”保本型人民币理财产品 2018 年 10 月 17 日 92 天 3.25% 50,000,000
2018 年第 197 期
工银理财保本型“随心 E”
22 2018 年 10 月 23 日 92 天 3.40% 50,000,000
（定向）2017 年第 3 期
中信理财之共赢保本周期
23 2018 年 10 月 26 日 91 天 3.45% 100,000,000
91 天理财产品
兴业银行‘金雪球-优悦’
24 保本开放式人民币理财产 2018 年 10 月 26 日 92 天 4.00% 20,000,000
品（3M）
25 蕴通财富日增利 91 天 2018 年 10 月 29 日 91 天 4.20% 70,000,000
26 蕴通财富日增利 85 天 2018 年 10 月 31 日 85 天 4.20% 50,000,000
0.35%-4.
27 协定存款 2018 年 11 月 22 日 92 天 54,000,000
20%
28 灵活存一号 2018 年 12 月 19 日 30 天 3.65% 10,000,000
长沙银行金芙蓉“2018 年
29 长安公司 46 期”人民币理 2018 年 11 月 06 日 120 天 3.77% 50,000,000
财产品
交通银行蕴通财富结构性
30 2019 年 02 月 01 日 35 天 3.80% 10,000,000
存款 1 个月
交通银行蕴通财富结构性
31 2019 年 02 月 01 日 35 天 3.80% 20,000,000
存款 1 个月
中国建设银行“乾元-众享”
32 保本型人民币理财产品 2018 年 12 月 19 日 90 天 3.30% 30,000,000
2018 年第 251 期
33 单位协定存款合同 2019 年 01 月 03 日 90 天 4.2% 65,000,000
34 结构性存款 2018 年 05 月 10 日 335 天 5.09% 65,000,000
交通银行蕴通财富结构存
35 2019 年 01 月 16 日 92 天 4.10% 70,000,000
款
中国建设银行“乾元-众享”
36 保本型人民币理财产品 2019 年 01 月 24 日 90 天 3.00% 50,000,000
2019 年第 13 期
工银理财保本型“随心 E”
37 2019 年 01 月 24 日 92 天 3.35% 50,000,000
（定向）2017 年第 3 期
交通银行蕴通财富活期结
38 2019 年 01 月 25 日 92 天 3.90% 40,000,000
构性存款 S 款特享版
39 灵活存一号 2019 年 02 月 25 日 60 天 3.85% 24,000,000
投资金额合计 1,768,000,000
（2） 尚未到期的产品情况
预期年
产品 投资金额
序号 产品名称 产品成立日 化收益
期限 （元）
率
中银保本理财-人民币按期 2019 年 01 月 29 日 93 天 3.20% 10,000,000
1
开放【CNYAQKF】
交通银行蕴通财富结构性存 2019 年 02 月 01 日 91 天 4.05% 50,000,000
2
款 3 个月
2019 年融智理财.稳益计划 2019 年 02 月 01 日 94 天 3.20% 50,000,000
3
19036 号人民币理财产品
共赢利率结构 24501 期人民 3.90%或
4 2019 年 02 月 01 日 110 天 70,000,000
币结构性存款产品 4.30%
0.35%-3
5 单位协定存款 2019 年 02 月 22 日 90 天 30,000,000
.90%
6 灵活存一号 2019 年 03 月 07 日 95 天 3.9875% 30,000,000
长沙银行金芙蓉“2019 年长
7 安公司 10 期”人名币理财产 2019 年 03 月 13 日 121 3.80% 20,000,000
品
共赢利率结构 25327 期人民 3.75%或
8 2019 年 03 月 29 日 103 15,000,000
币结构性存款产品 4.15%
中国建设银行“乾元-众享”
9 保本型人民币理财产品 2019 年 04 月 04 日 95 2.95% 44,000,000
2019 年第 67 期
10 单位协定存款 2019 年 04 月 03 日 90 3.65% 65,000,000
共赢利率结构 25768 期人民 3.75%或
11 2019 年 04 月 12 日 103 15,000,000
币结构性存款产品 4.15%
上海浦东发展银行利多多公
4.05%或
12 司 19JG1071 期人民币对公 2019 年 04 月 15 日 91 50,000,000
4.15%
结构性存款
交通银行蕴通财富定期型结 3.95%-
13 2019 年 04 月 19 日 94 70,000,000
构性存款 94 天（挂钩汇率） 4.05%
14 灵活存一号 2019 年 04 月 26 日 90 3.9875% 24,000,000
工银理财保本型“随心 E”
15 2019 年 04 月 28 日 93 3.40% 50,000,000
（定向）2017 年第 3 期
中国建设银行“乾元-众享”
16 保本型人民币理财产品 2019 年 05 月 06 日 92 2.90% 50,000,000
2019 年第 92 期
投资金额合计 643,000,000
五、备查文件
1、湖南三湘银行“灵活存一号”产品服务协议、产品说明书、风险揭示书；
2、工银理财保本型“随心 E”（定向）2017 年第 3 期理财产品说明书、风
险揭示书；
3、中国建设银行股份有限公司理财产品客户协议书、产品说明书、风险揭
示书。
特此公告。
克明面业股份有限公司董事会
2019年04月30日
