证券代码:002661 证券简称:克明面业 公告编号:2019-124 债券代码:112774 债券简称:18克明01 克明面业股份有限公司 关于使用部分闲置募集资金及自有资金进行现金管理的公 告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整,没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 克明面业股份有限公司(以下简称“公司”)第四届董事会第三十次会议审 议通过了《关于使用部分闲置募集资金及自有资金进行现金管理的公告》,同意 公司及其全资(或控股)子公司在不影响募集资金投资项目建设和募集资金正常 使用的情况下,使用不超过人民币12亿元(含12亿元)的闲置募集资金和闲置自 有资金进行现金管理,在上述额度内,资金可以在决议有效期内进行滚动使用。 此议案于2019年3月15日经公司2019年第一次临时股东大会审议通过,具体内容 详见2019年3月16日刊登在《中国证券报》、《证券时报》、《证券日报》、《上 海证券报》和巨潮资讯网的《2019年第一次临时股东大会决议的公告》(公告编 号:2019-022)。 一、闲置募集资金进行现金管理的进展情况 近日,公司使用暂时闲置募集资金5,300万元购买交通银行股份有限公司益 阳分行(以下简称“交通银行”)“交通银行蕴通财富定期型结构性存款97天(汇 率挂钩看涨)”理财产品,相关情况公告如下: 1、产品名称:交通银行蕴通财富定期型结构性存款 97 天(汇率挂钩看涨) 2、产品类型:保本浮动收益型 3、产品期限:97 天 4、预期年化收益率:3.85%-3.95% 5、产品收益计算日:2019 年 11 月 12 日 6、产品到期日:2020 年 02 月 17 日 7、认购资金总额:人民币 53,000,000 元 8、资金来源:公司闲置募集资金 9、公司与交通银行无关联关系 二、投资风险及风险控制措施 1、投资风险 (1)政策风险:本产品项下的挂钩标的是根据当前的相关法规和政策设计 的,如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,可能影响产品的受理、投 资、偿还等流程的正常进行。 (2)流动性风险:除产品协议另有约定,投资期限内客户无提前终止权,如 果客户产生流动性需求,可能面临产品不能随时变现、持有期与资金需求日不匹 配的流动性风险。 (3)信息传递风险:客户需要通过登录银行门户网站(www.bankcomm.com, 下同)或到银行营业网点查询等方式,了解产品相关信息公告。客户应根据本产品 协议所载明的公告方式及时查询本产品的相关信息。如果客户未及时查询,或由 于不可抗力及/或意外事件的影响使得客户无法及时了解产品信息,并影响客户 的投资决策,由此产生的责任和风险由客户自行承担。双方在补充协议/补充条 款中另有约定的除外。前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责 任。 (4)最差可能情况:客户投资本产品可以获得银行提供的本金完全保证,若 汇率观察日 EUR/USD(欧元/美元,下同)汇率定盘价不高于收益起算日(产品成立 且成功扣划客户认购资金的,以产品成立日作为收益起算日,下同) EUR/USD 汇率 初始价 1300BP,则整个存续期客户获得的年化收益率为低档收益率,并以此为基 础计算客户应得收益。 (5)不可抗力及意外事件风险:由于不可抗力及/或国家政策变化、IT 系统 故障、通讯系统故障、电力系统故障、金融危机、投资市场停止交易等非银行所 能控制的原因,可能对产品的产品成立、投资运作、资金返还、信息披露、公告 通知造成影响,可能导致产品收益降低。对于由不可抗力及意外事件风险导致的 损失,客户须自行承担,银行对此不承担责任,双方在补充协议/补充条款中另有 约定的除外。前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。 2、投资风险控制措施 (1)公司将及时分析和跟踪产品投向、项目进展情况,一旦发现或判断有 不利因素,将及时采取相应的保全措施,控制投资风险。 (2)公司审计部负责对低风险投资资金使用与保管情况的审计与监督,每 个季度末应对所有产品投资项目进行全面检查,并根据谨慎性原则,合理的预计 各项投资可能发生的收益和损失,并向审计委员会报告。 (3)独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以 聘请专业机构进行审计。 三、对公司的影响 公司坚持“规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值”的原则,在确保资 金安全的前提下,以闲置募集资金购买保本型银行理财产品,不会影响公司募集 资金投资项目建设和主营业务的正常开展。通过适度理财,可以提高资金使用效 率,获得一定的投资效益,同时提升公司整体业绩水平,为公司股东谋取更多的 投资回报。 四、公告日前十二个月内公司现金管理的情况 截至公告日,公司在过去十二个月内使用闲置募集资金进行现金管理的累计 投资金额为23.03亿元(含本次公告产品5,300万元)。尚未到期金额57,850万元 (含本次公告产品5,300万元),占公司最近一年(2018年)经审计总资产的 14.61%。具体如下: (1) 已经到期的产品情况 产品期 预期年化收 投资金额 序号 产品名称 产品成立日 限 益率 (元) 北京银行对公客户人民币结构 1 2018 年 11 月 28 日 29 天 2.00%-4.30% 50,000,000 性存款 2 协定存款 2018 年 11 月 22 日 92 天 0.35%-4.20% 54,000,000 3 灵活存一号 2018 年 12 月 19 日 30 天 3.65% 10,000,000 交通银行蕴通财富结构性存款 4 2019 年 02 月 01 日 35 天 3.80% 10,000,000 1 个月 交通银行蕴通财富结构性存款 5 2019 年 02 月 01 日 35 天 3.80% 20,000,000 1 个月 中国建设银行“乾元-众享”保 6 本型人民币理财产品 2018 年 2018 年 12 月 19 日 90 天 3.30% 30,000,000 第 251 期 7 单位协定存款合同 2019 年 01 月 03 日 90 天 4.2% 65,000,000 8 交通银行蕴通财富结构存款 2019 年 01 月 16 日 92 天 4.10% 70,000,000 中国建设银行“乾元-众享”保 9 本型人民币理财产品 2019 年 2019 年 01 月 24 日 90 天 3.00% 50,000,000 第 13 期 工银理财保本型“随心 E”(定 10 2019 年 01 月 24 日 92 天 3.35% 50,000,000 向)2017 年第 3 期 交通银行蕴通财富活期结构性 11 2019 年 01 月 25 日 92 天 3.90% 40,000,000 存款 S 款特享版 12 灵活存一号 2019 年 02 月 25 日 60 天 3.85% 24,000,000 中银保本理财-人民币按期开 13 2019 年 01 月 29 日 93 天 3.20% 10,000,000 放【CNYAQKF】 交通银行蕴通财富结构性存款 14 2019 年 02 月 01 日 91 天 4.05% 50,000,000 3 个月 2019 年融智理财.稳益计划 15 2019 年 02 月 01 日 94 天 3.20% 50,000,000 19036 号人民币理财产品 共赢利率结构 24501 期人民币 3.90%或 16 2019 年 02 月 01 日 110 天 70,000,000 结构性存款产品 4.30% 17 单位协定存款 2019 年 02 月 22 日 90 天 0.35%-3.90% 30,000,000 18 灵活存一号 2019 年 03 月 07 日 95 天 3.9875% 30,000,000 19 单位协定存款 2019 年 04 月 03 日 90 天 3.65% 65,000,000 长沙银行金芙蓉“2019 年长安 20 2019 年 03 月 13 日 121 天 3.80% 20,000,000 公司 10 期”人名币理财产品 共赢利率结构 25327 期人民币 3.75%或 21 2019 年 03 月 29 日 103 天 15,000,000 结构性存款产品 4.15% 中国建设银行“乾元-众享”保 22 2019 年 04 月 04 日 95 天 2.95% 44,000,000 本型人民币理财产品 2019 年 第 67 期 上海浦东发展银行利多多公司 4.05%或 23 19JG1071 期人民币对公结构性 2019 年 04 月 15 日 91 天 50,000,000 4.15% 存款 共赢利率结构 25768 期人民币 3.75%或 24 2019 年 04 月 12 日 103 天 15,000,000 结构性存款产品 4.15% 交通银行蕴通财富定期型结构 3.95%- 25 2019 年 04 月 19 日 94 天 70,000,000 性存款 94 天(挂钩汇率) 4.05% 26 灵活存一号 2019 年 04 月 26 日 90 天 3.9875% 24,000,000 工银理财保本型“随心 E”(定 27 2019 年 04 月 28 日 93 天 3.40% 50,000,000 向)2017 年第 3 期 中国建设银行“乾元-众享”保 28 本型人民币理财产品 2019 年 2019 年 05 月 06 日 92 天 2.90% 50,000,000 第 92 期 交通银行蕴通财富活期结构性 3.70%或 29 2019 年 05 月 06 日 92 天 30,000,000 存款 S 款特享版 3.50% 交通银行蕴通财富活期结构性 3.70%或 30 2019 年 05 月 07 日 92 天 60,000,000 存款 S 款特享版 3.50% 中银保本理财—人民币按期开 31 2019 年 05 月 07 日 91 天 3.05% 10,000,000 放【CNYAQKF】 2019 年融智理财稳定计划 32 2019 年 05 月 10 日 94 天 2.70% 50,000,000 19057 号人民币理财产品 33 单位协定存款 2019 年 05 月 23 日 90 天 3.65% 30,000,000 共赢利率结构 25900 期人民币 3.80%或 34 2019 年 05 月 24 日 103 天 70,000,000 结构性存款产品 4.20% 共赢利率结构 25900 期人民币 3.80%或 35 2019 年 05 月 24 日 103 天 5,000,000 结构性存款产品 4.20% 36 灵活存一号 2019 年 06 月 10 日 98 天 3.9875% 30,000,000 37 湖南三湘银行“灵活存一号” 2019 年 07 月 22 日 60 天 3.9875% 37,000,000 38 单位协定存款 2019 年 07 月 03 日 90 天 3.80% 67,500,000 中银保本理财-人民币按期开 39 2019 年 07 月 17 日 91 天 3.80% 50,000,000 放【CNYAQKF】 交通银行蕴通财富定期型结构 40 性存款 90 天( 汇率挂钩看 2019 年 07 月 19 日 90 天 3.90%-4.00% 30,000,000 涨) 41 湖南三湘银行“灵活存一号” 2019 年 07 月 25 日 90 天 3.9875% 24,000,000 工银理财保本型‘随心 E’(定 42 2019 年 07 月 31 日 92 天 3.40% 50,000,000 向)2017 年第 3 期 交通银行蕴通财富定期型结构 43 性存款 94 天( 汇率挂钩看 2019 年 08 月 02 日 94 天 3.80%-3.90% 50,000,000 涨) 共赢利率结构 27906 期人民币 3.73%或 44 2019 年 07 月 26 日 104 天 15,000,000 结构性存款产品 4.13% 投资金额合计 1,724,500,000 (2)尚未到期的产品情况 产品期 预期年化收 投资金额 序号 产品名称 产品成立日 限 益率 (元) 共赢利率结构 28209 期人民币 3.70%或 1 2019 年 08 月 09 日 104 天 10,000,000 结构性存款产品 4.10% 交通银行蕴通财富定期型结构 2 2019 年 08 月 13 日 97 天 3.80%-3.90% 90,000,000 性存款 97 天(汇率挂钩看涨) 3 湖南三湘银行“灵活存” 2019 年 08 月 13 日 92 天 3.9875% 45,000,000 4 单位协定存款 2019 年 08 月 23 日 92 天 3.65% 30,000,000 共赢利率结构 28853 期人 3.70%或 5 2019 年 09 月 06 日 91 天 50,000,000 民币结构性存款产品 4.10% 6 湖南三湘银行“灵活存” 2019 年 09 月 12 日 95 天 3.9875% 20,000,000 共赢利率结构 29060 期人民币 3.60%或 7 2019 年 09 月 20 日 109 天 20,000,000 结构性存款产品 4.00% 8 湖南三湘银行“灵活存” 2019 年 09 月 20 日 94 天 3.9875% 47,000,000 9 单位协定存款 2019 年 10 月 12 日 91 天 3.65% 59,500,000 中银保本理财-人民币按期开 10 2019 年 10 月 21 日 91 天 3.75% 50,000,000 放【CNYAQKF】 交通银行蕴通财富定期型结构 11 2019 年 10 月 22 日 93 天 3.90%-4.00% 30,000,000 性存款 93 天(汇率挂钩看涨) 12 湖南三湘银行“灵活存一号” 2019 年 10 月 23 日 90 天 3.9875% 24,000,000 中国工商银行保本“随心 E” 13 2019 年 11 月 05 日 93 天 3.15% 50,000,000 二号法人拓户 交通银行蕴通财富定期型结构 14 2019 年 11 月 12 日 97 天 3.85%-3.95% 53,000,000 性存款 97 天(汇率挂钩看涨) 投资金额合计 578,500,000 五、备查文件 1、交通银行蕴通财富定期型结构性存款(汇率挂钩)产品协议、风险揭示书、 产品说明书部分。 特此公告。 克明面业股份有限公司董事会 2019年11月12日