证券代码:002661 证券简称:克明面业 公告编号:2020-002 债券代码:112774 债券简称:18克明01 克明面业股份有限公司 关于使用部分闲置募集资金及自有资金进行现金管理的公 告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整,没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 克明面业股份有限公司(以下简称“公司”)第四届董事会第三十次会议审 议通过了《关于使用部分闲置募集资金及自有资金进行现金管理的公告》,同意 公司及其全资(或控股)子公司在不影响募集资金投资项目建设和募集资金正常 使用的情况下,使用不超过人民币12亿元(含12亿元)的闲置募集资金和闲置自 有资金进行现金管理,在上述额度内,资金可以在决议有效期内进行滚动使用。 此议案于2019年3月15日经公司2019年第一次临时股东大会审议通过,具体内容 详见2019年3月16日刊登在《中国证券报》、《证券时报》、《证券日报》、《上 海证券报》和巨潮资讯网的《2019年第一次临时股东大会决议的公告》(公告编 号:2019-022)。 一、闲置募集资金进行现金管理的进展情况 近日,公司使用暂时闲置募集资金 2,300 万元购买长沙农村商业银行股份有 限公司(以下简称“长沙农商银行”)“通盈叁号”理财产品;使用暂时闲置募 集资金 5,000 万元购买中国银行股份有限公司南县支行(以下简称“中国银行”) “中银保本理财-人民币按期开放【CNYAQKF】”理财产品,相关情况公告如下: (一)通盈叁号 1、产品名称:通盈叁号 2、产品类型:固定利率 3、产品期限:90 天 4、预期年化收益率:3.40% 5、产品收益计算日:2020 年 01 月 17 日 6、产品到期日:2020 年 04 月 17 日 7、认购资金总额:人民币 23,000,000 元 8、资金来源:公司闲置募集资金 9、公司与长沙农商银行无关联关系 (二)中银保本理财-人民币按期开放【CNYAQKF】 1、产品名称:中银保本理财-人民币按期开放【CNYAQKF】 2、产品类型:保证收益型 3、产品期限:91 天 4、预期年化收益率:3.70% 5、产品收益计算日:2020 年 01 月 20 日 6、产品到期日:2020 年 04 月 20 日 7、认购资金总额:人民币 50,000,000 元 8、资金来源:公司闲置募集资金 9、公司与中国银行无关联关系 二、投资风险及风险控制措施 1、投资风险 (1)市场风险:受各种市场因素、宏观政策因素等的影响,本理财产品所 投资的未到期资产的市场价值可能下跌,可能会导致本理财产品提前终止。 (2)流动性风险:本理财产品不提供开放日之外的赎回机制,投资者在理 财期限内没有提前终止权。 (3)信用风险:中国银行发生信用风险如被依法撤销或被申请破产等,将 对本理财产品的本金及理财收益产生影响。 (4)政策风险:本理财产品是根据当前的相关法规和政策设计的,如果国 家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,可能影响本理财产品的正常运行。 (5)信息传递风险:本理财产品存续期内,投资者应根据本理财产品说明 书所载明的信息披露方式及时查询本理财产品的相关信息。如因投资者未及时查 询或由于非中国银行原因的通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响 而产生的(包括但不限于因未及时获知信息而错过资金使用和再投资机会等)全 部责任和风险由投资者自行承担。 (6)不可抗力风险:因自然灾害、社会动乱、战争、罢工等不可抗力因素, 可能导致本款产品认购失败、交易中断、资金清算延误等。 2、投资风险控制措施 (1)公司将及时分析和跟踪产品投向、项目进展情况,一旦发现或判断有 不利因素,将及时采取相应的保全措施,控制投资风险。 (2)公司审计部负责对低风险投资资金使用与保管情况的审计与监督,每 个季度末应对所有产品投资项目进行全面检查,并根据谨慎性原则,合理的预计 各项投资可能发生的收益和损失,并向审计委员会报告。 (3)独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以 聘请专业机构进行审计。 三、对公司的影响 公司坚持“规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值”的原则,在确保资 金安全的前提下,以闲置募集资金购买保本型银行理财产品,不会影响公司募集 资金投资项目建设和主营业务的正常开展。通过适度理财,可以提高资金使用效 率,获得一定的投资效益,同时提升公司整体业绩水平,为公司股东谋取更多的 投资回报。 四、公告日前十二个月内公司现金管理的情况 截至公告日,公司在过去十二个月内使用闲置募集资金进行现金管理的累计 投资金额为23.17亿元(含本次公告产品7,300万元)。尚未到期金额42,600万元 (含本次公告产品7,300万元),占公司最近一年(2018年)经审计总资产的 10.76%。具体如下: (1) 已经到期的产品情况 产品期 预期年化收 投资金额 序号 产品名称 产品成立日 限 益率 (元) 交通银行蕴通财富结构性存款 1 2019 年 02 月 01 日 35 天 3.80% 10,000,000 1 个月 交通银行蕴通财富结构性存款 2 2019 年 02 月 01 日 35 天 3.80% 20,000,000 1 个月 中国建设银行“乾元-众享”保 3 本型人民币理财产品 2019 年 2019 年 01 月 24 日 90 天 3.00% 50,000,000 第 13 期 工银理财保本型“随心 E”(定 4 2019 年 01 月 24 日 92 天 3.35% 50,000,000 向)2017 年第 3 期 交通银行蕴通财富活期结构性 5 2019 年 01 月 25 日 92 天 3.90% 40,000,000 存款 S 款特享版 6 灵活存一号 2019 年 02 月 25 日 60 天 3.85% 24,000,000 中银保本理财-人民币按期开 7 2019 年 01 月 29 日 93 天 3.20% 10,000,000 放【CNYAQKF】 交通银行蕴通财富结构性存款 8 2019 年 02 月 01 日 91 天 4.05% 50,000,000 3 个月 2019 年融智理财.稳益计划 9 2019 年 02 月 01 日 94 天 3.20% 50,000,000 19036 号人民币理财产品 共赢利率结构 24501 期人民币 3.90%或 10 2019 年 02 月 01 日 110 天 70,000,000 结构性存款产品 4.30% 11 单位协定存款 2019 年 02 月 22 日 90 天 0.35%-3.90% 30,000,000 12 灵活存一号 2019 年 03 月 07 日 95 天 3.9875% 30,000,000 13 单位协定存款 2019 年 04 月 03 日 90 天 3.65% 65,000,000 长沙银行金芙蓉“2019 年长安 14 2019 年 03 月 13 日 121 天 3.80% 20,000,000 公司 10 期”人名币理财产品 共赢利率结构 25327 期人民币 3.75%或 15 2019 年 03 月 29 日 103 天 15,000,000 结构性存款产品 4.15% 中国建设银行“乾元-众享”保 16 本型人民币理财产品 2019 年 2019 年 04 月 04 日 95 天 2.95% 44,000,000 第 67 期 上海浦东发展银行利多多公司 4.05%或 17 19JG1071 期人民币对公结构性 2019 年 04 月 15 日 91 天 50,000,000 4.15% 存款 共赢利率结构 25768 期人民币 3.75%或 18 2019 年 04 月 12 日 103 天 15,000,000 结构性存款产品 4.15% 交通银行蕴通财富定期型结构 3.95%- 19 2019 年 04 月 19 日 94 天 70,000,000 性存款 94 天(挂钩汇率) 4.05% 20 灵活存一号 2019 年 04 月 26 日 90 天 3.9875% 24,000,000 工银理财保本型“随心 E”(定 21 2019 年 04 月 28 日 93 天 3.40% 50,000,000 向)2017 年第 3 期 中国建设银行“乾元-众享”保 22 本型人民币理财产品 2019 年 2019 年 05 月 06 日 92 天 2.90% 50,000,000 第 92 期 交通银行蕴通财富活期结构性 3.70%或 23 2019 年 05 月 06 日 92 天 30,000,000 存款 S 款特享版 3.50% 交通银行蕴通财富活期结构性 3.70%或 24 2019 年 05 月 07 日 92 天 60,000,000 存款 S 款特享版 3.50% 中银保本理财—人民币按期开 25 2019 年 05 月 07 日 91 天 3.05% 10,000,000 放【CNYAQKF】 2019 年融智理财稳定计划 26 2019 年 05 月 10 日 94 天 2.70% 50,000,000 19057 号人民币理财产品 27 单位协定存款 2019 年 05 月 23 日 90 天 3.65% 30,000,000 共赢利率结构 25900 期人民币 3.80%或 28 2019 年 05 月 24 日 103 天 70,000,000 结构性存款产品 4.20% 共赢利率结构 25900 期人民币 3.80%或 29 2019 年 05 月 24 日 103 天 5,000,000 结构性存款产品 4.20% 30 灵活存一号 2019 年 06 月 10 日 98 天 3.9875% 30,000,000 31 湖南三湘银行“灵活存一号” 2019 年 07 月 22 日 60 天 3.9875% 37,000,000 32 单位协定存款 2019 年 07 月 03 日 90 天 3.80% 67,500,000 中银保本理财-人民币按期开 33 2019 年 07 月 17 日 91 天 3.80% 50,000,000 放【CNYAQKF】 交通银行蕴通财富定期型结构 34 性存款 90 天( 汇率挂钩看 2019 年 07 月 19 日 90 天 3.90%-4.00% 30,000,000 涨) 35 湖南三湘银行“灵活存一号” 2019 年 07 月 25 日 90 天 3.9875% 24,000,000 工银理财保本型‘随心 E’(定 36 2019 年 07 月 31 日 92 天 3.40% 50,000,000 向)2017 年第 3 期 交通银行蕴通财富定期型结构 37 2019 年 08 月 02 日 94 天 3.80%-3.90% 50,000,000 性存款 94 天( 汇率挂钩看 涨) 共赢利率结构 27906 期人民币 3.73%或 38 2019 年 07 月 26 日 104 天 15,000,000 结构性存款产品 4.13% 39 湖南三湘银行“灵活存” 2019 年 08 月 13 日 92 天 3.9875% 45,000,000 交通银行蕴通财富定期型结构 40 2019 年 08 月 13 日 97 天 3.80%-3.90% 90,000,000 性存款 97 天(汇率挂钩看涨) 共赢利率结构 28209 期人民币 3.70%或 41 2019 年 08 月 09 日 104 天 10,000,000 结构性存款产品 4.10% 42 单位协定存款 2019 年 08 月 23 日 92 天 3.65% 30,000,000 共赢利率结构 28853 期人民币 3.70%或 43 2019 年 09 月 06 日 91 天 50,000,000 结构性存款产品 4.10% 44 湖南三湘银行“灵活存” 2019 年 09 月 12 日 95 天 3.9875% 20,000,000 45 湖南三湘银行“灵活存” 2019 年 09 月 20 日 94 天 3.9875% 47,000,000 共赢利率结构 29060 期人民币 3.60%或 46 2019 年 09 月 20 日 109 天 20,000,000 结构性存款产品 4.00% 47 单位协定存款 2019 年 10 月 12 日 91 天 3.65% 59,500,000 中银保本理财-人民币按期开 48 2019 年 10 月 21 日 91 天 3.75% 50,000,000 放【CNYAQKF】 49 湖南三湘银行“灵活存一号” 2019 年 10 月 23 日 90 天 3.9875% 24,000,000 投资金额合计 1,891,000,000 (2)尚未到期的产品情况 产品期 预期年化收 投资金额 序号 产品名称 产品成立日 限 益率 (元) 交通银行蕴通财富定期型结构 1 2019 年 10 月 22 日 93 天 3.90%-4.00% 30,000,000 性存款 93 天(汇率挂钩看涨) 中国工商银行保本“随心 E” 2 2019 年 11 月 05 日 93 天 3.15% 50,000,000 二号法人拓户 交通银行蕴通财富定期型结构 3 2019 年 11 月 12 日 97 天 3.85%-3.95% 53,000,000 性存款 97 天(汇率挂钩看涨) 4 湖南三湘银行“灵活存” 2019 年 11 月 14 日 97 天 3.9875% 45,000,000 共赢利率结构 30348 期人民币 3.60%或 5 2019 年 11 月 15 日 110 天 15,000,000 结构性存款产品 4.00% 交通银行蕴通财富定期型结构 6 2019 年 11 月 19 日 90 天 3.85%-3.95% 55,000,000 性存款 90 天(汇率挂钩看涨) 2019 年公司第 82 期结构性存 3.60%或 7 2019 年 11 月 22 日 91 天 30,000,000 款 3.81% 8 湖南三湘银行“灵活存” 2019 年 12 月 26 日 40 天 3.9875% 52,000,000 9 湖南三湘银行“灵活存” 2019 年 12 月 26 日 97 天 3.9875% 8,000,000 共赢利率结构 31150 期人民币 3.60%或 10 2019 年 12 月 27 日 105 天 15,000,000 结构性存款产品 4.00% 11 通盈叁号 2020 年 01 月 17 日 90 天 3.40% 23,000,000 中银保本理财-人民币按期开 12 2020 年 01 月 20 日 91 天 3.70% 50,000,000 放【CNYAQKF】 投资金额合计 426,000,000 五、备查文件 1、长沙农村商业银行股份有限公司“通盈叁号”存款产品协议书。 2、中银保本理财-人民币按期开放理财产品认购委托书、产品说明书、风险 揭示书。 特此公告。 克明面业股份有限公司董事会 2020年01月21日