证券代码：002721            证券简称：金一文化       公告编号：2017-165


                北京金一文化发展股份有限公司
 关于公司及所属子公司向银行及其他金融机构申请融资及
                            担保事项的公告

   本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假
记载、误导性陈述或重大遗漏。

    一、 融资担保情况概述

    北京金一文化发展股份有限公司（以下简称“公司”）于 2016 年 3 月向华
夏银行股份有限公司北京分行（以下简称“华夏银行北京分行”）申请的综合授
信额度已于 2017 年 3 月到期，公司根据业务发展需要，拟继续向华夏银行北京
分行申请总额为人民币 10,000 万元的综合授信，授信期限为半年，在该授信额
度下进行流动资金借款、国内信用证等业务。公司全资子公司江苏金一文化发展
有限公司（以下简称“江苏金一”）为公司提供连带责任保证担保，担保金额为
人民币 10,000 万元，担保期限为保证合同生效之日起至授信合同项下债务履行
期限届满之日后两年。

    江苏金一于 2016 年 10 月向江苏银行股份有限公司江阴支行（以下简称“江
苏银行江阴支行”）申请的综合授信额度将于 2017 年 10 月到期，江苏金一根据
业务发展需要，拟继续向江苏银行江阴支行申请综合总额为人民币 2,000 万元的
综合授信额度，授信期限为一年，在该授信额度下进行流动资金借款、银行承兑
汇票等业务。公司及公司全资子公司江苏金一黄金珠宝有限公司共同为江苏金一
提供连带责任保证担保，担保金额为人民币 2,000 万元，担保期限为保证合同生
效之日起至授信合同项下债务履行期限届满之日后两年。

    江苏金一于 2016 年 9 月向民生银行股份有限公司无锡分行（以下简称“民
生银行无锡分行”）申请了总额为人民币 8,000 万元的授信额度，该授信于 2017
年 9 月到期。根据业务发展需要，江苏金一拟继续向民生银行无锡分行申请总额
不超过人民币 8,000 万元的综合授信额度，授信期限为一年,在该授信额度下进


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行流动资金借款、票据、信用证等授信业务。公司为江苏金一提供连带责任保证
担保，担保金额为人民币 8,000 万元,担保期限为保证合同生效之日起至授信合
同项下债务履行期限届满之日后两年。

    公司控股子公司深圳市卡尼小额贷款有限公司（以下简称“卡尼小贷”）根
据业务发展需要，拟向广东省粤科科技小额贷款股份有限公司（以下简称“粤科
小贷”）申请人民币 8,000 万元的授信额度，在该授信额度内办理同业借款等业
务，授信期限为一年。公司及深圳市卡尼珠宝首饰有限公司共同为卡尼小贷提供
法人连带责任保证担保，深圳市卡尼珠宝首饰有限公司法定代表人黄钦坚先生及
其配偶洪淑玲女士为卡尼小贷提供自然人连带责任保证担保，担保金额为人民币
8,000 万元。担保期限为保证合同生效之日起至授信合同项下债务履行期限届满
之日后两年。

    公司于 2017 年 9 月 15 日召开的第三届董事会第四十四次会议，以 7 票同意、
0 票反对、0 票弃权的表决结果逐项审议通过了《关于公司及所属子公司向银行
及其他金融机构申请融资及担保事项的议案》的四项子议案，同意了上述融资及
担保事项。

   公司及江苏金一、江苏金一黄金珠宝有限公司法定代表人钟葱先生、卡尼小
贷法定代表人陈宝康先生与上述银行及金融机构签署上述融资事项下的有关法
律文件。以上融资及担保额度不等于上述公司及子公司实际发生的融资及担保
金额，实际融资及担保金额应在授信额度内以银行与公司及子公司实际发生的
融资及担保金额为准。上述公司及子公司融资及担保额度，尚在公司 2017 年度
融资、担保计划内，无需提交股东大会审议。

    二、 交易对手方基本情况

    1、 公司名称：广东省粤科科技小额贷款股份有限公司

    成立日期：2013 年 6 月 21 日

    注册地址：广东省广州市天河区珠江路 30 号 4401 房（自编西南向一 A 单元）

    法定代表人：麦延厚



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    注册资本：100,000 万元人民币

       经营范围：办理各项小额贷款；向全省小额贷款公司提供融资服务；开展票
据贴现业务；向科技型中小微企业开展融资咨询、财务咨询及管理培训业务；其
他经批准的业务。(依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动)

    广东省粤科科技小额贷款股份有限公司与公司及公司控股股东、实际控制
人、其他持股 5%以上股东及公司董事、监事、高级管理人员之间不存在关联关
系。

       三、 被担保人基本情况

    1、 公司名称：江苏金一文化发展有限公司

       成立日期：2008年7月1日

       注册地址：江阴市临港新城四季路1号

       法定代表人：钟葱

       注册资本：14,913万元人民币

       主营业务：组织文化艺术交流活动（演出除外）；技术推广服务；邮票、邮
品、钱币（退出流通领域的）、工艺美术品、珠宝首饰、金银制品、电话卡的批
发、零售；图文设计、室内设计；网络信息技术的研究、开发；金银制品、工艺
品的研究、开发、设计、生产、加工；设计、制作、发布、代理国内外各类广告；
自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的
商品和技术除外；图书、报刊批发零售。（依法须经批准的项目，经相关部门批
准后方可开展经营活动）

       公司持有江苏金一100%股权。

       截止2016年12月31日，江苏金一资产总额为135,005.44万元，负债总计
93,593.48万元，净资产为41,411.96万元，2016年度营业收入为319,640.37万元，
利润总额793.15万元，净利润为487.36万元（经审计）。

       截至2017年6月30日，江苏金一资产总额为184,646.22万元，负债总计



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142,552.15 万 元 ， 净 资 产 为 42,094.08 万 元 ； 2017 年 度 1-6 月 ， 营 业 收 入 为
183,487.37万元，利润总额1,803.69万元，净利润为1,182.12万元（经审计）。

       2、 公司名称：深圳市卡尼小额贷款有限公司

       成立日期：2013年4月7日

       注册地址：深圳市罗湖区翠竹街道田贝四路42号万山珠宝园2号厂房8层
20801-2号（B座北8003）

       法定代表人：陈宝康

       注册资本：30,000万元人民币

       主营业务：投资兴办实业（具体项目另行申报）；企业管理咨询、经济信息
咨询。小额贷款业务（不得吸收公众存款）。

       公司持有卡尼小贷60%股权。

       截止2016年12月31日，卡尼小贷资产总额为108,471.61万元，负债总计
65,816.69万元，净资产为42,654.92万元，2016年度营业收入为17,559.03万元，
利润总额10,846.49万元，净利润为8,219.12万元（经审计）。

    截至2017年6月30日，卡尼小贷资产总额为121,407.76万元，负债总计
75,194.10万元，净资产为46,213.67万元；2017年度1-6月，营业收入为11,322.40
万元，利润总额8,552.82万元，净利润为6,408.12万元（经审计）。

    四、 融资担保事项的主要内容

       担保类别：保证担保

       债权人：华夏银行北京分行、江苏银行江阴支行、民生银行无锡分行、粤科
小贷

       担保期限：保证合同生效之日起至授信合同项下债务履行期限届满之日后两
年。

       担保金额:共计不超过人民币 2.8 亿元



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    五、 董事会意见

    此次融资及担保事项是公司及子公司经营和业务发展的需要，符合公司整体
利益，对公司的正常经营不构成重大影响，不存在与中国证监会相关规定及《公
司章程》相违背的情况，本次担保公平、合理，不存在损害上市公司、股东利益
的情形。

    六、 累计对外担保数量及逾期担保的数量

    截至 2017 年 9 月 15 日，公司及所属子公司实际发生的对外担保余额为 43.32
亿元，占公司 2016 年 12 月 31 日归属于上市公司股东的净资产（经审计）的
196.24%，全部为母子公司之间（含子公司之间）的相互担保。本次担保总额为
人民币 2.8 亿元，占公司 2016 年 12 月 31 日归属于上市公司股东的净资产（经
审计）的 12.68%。公司及子公司无逾期对外担保、无涉及诉讼的对外担保及因
担保被判决败诉而应承担损失的情形。

    备查文件：

    《第三届董事会第四十四次会议决议》

    特此公告。

                                         北京金一文化发展股份有限公司董事会

                                                           2017 年 9 月 16 日




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