证券代码：002721 证券简称：金一文化 公告编号：2018-228
北京金一文化发展股份有限公司
关于公司及所属子公司融资及担保事项的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假
记载、误导性陈述或重大遗漏。
一、 融资担保情况概述
北京金一文化发展股份有限公司（以下简称“公司”）及下属子公司根据业
务发展需要拟向银行及其他金融机构申请融资及担保事项，具体情况如下:
1、 公司向安徽省金丰典当有限公司申请人民币8,500万元授信额度，用于
日常经营所需流动资金，授信额度期限一年。公司全资子公司江苏金一文化发展
有限公司及江苏金一黄金珠宝有限公司共同为公司提供连带责任保证担保，担保
金额为8,500万元，担保期限为一年；
2、 公司向北京农投商业保理有限公司（以下简称为“农投保理”）申请人
民币5,000万元授信额度，在该额度下进行保理等业务，授信期限为一年，北京
金一南京珠宝有限公司、江苏金一文化发展有限公司、江苏金一黄金珠宝有限公
司、臻宝通（深圳）互联网科技有限公司、深圳市金艺珠宝有限公司为公司提供
连带责任保证担保，担保金额为人民币 5,000万元，担保期限自主债务人履行债
务期限届满之日起两年；
3、 公司向北京海金商业保理有限公司（以下简称为“海金保理”）申请人
民币 5,000万元授信额度，在该额度下进行保理等业务，授信期限为一年，江苏
金一文化发展有限公司为公司提供连带责任保证担保，担保金额为人民币 5,000
万元，担保期限为自主债务人履行债务期限届满之日起两年；
4、 公司向天津国盛昭泓商业保理有限公司（以下简称为“国盛昭泓保理”）
申请人民币 5,000万元授信额度，在该额度下进行保理等业务，授信期限为一年；
5、 公司全资子公司浙江越王珠宝有限公司（以下简称“越王珠宝”）于2017
年12月向交通银行股份有限公司绍兴中国轻纺城支行（以下简称为“交通银行绍
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兴轻纺城支行”）申请总额为人民币3,000万元的授信额度，根据业务发展需要，
拟继续向交通银行绍兴轻纺城支行申请授信额度并增额至人民币5,700万元，授
信期限一年，在该授信额度下进行流动资金贷款、黄金租赁以及贵金属远期交易
与黄金租赁组合等业务，公司为越王珠宝提供连带责任保证担保，担保金额为
5,700万元，担保期限为一年；
6、 公司全资子公司深圳市金艺珠宝有限公司（以下简称“金艺珠宝”）根
据业务发展需要，向深圳农村商业银行申请人民币2,600万元的综合授信额度，
其中敞口为人民币2,600万元，在该授信额度下进行流动资金贷款业务，授信期
限为三年，金艺珠宝以其位于中盈珠宝工业区两栋自有房产提供抵押担保，担保
期限三年；
7、 公司控股子公司臻宝通（深圳）互联网科技有限公司（以下简称“臻宝
通”）根据业务发展需要，拟向上海浦东发展银行股份有限公司深圳分行（以下
简称“浦发银行深圳分行”）申请人民币3,000万元的综合授信额度，在该授信
额度下进行流动资金贷款、银行承兑汇票、黄金租赁等业务，授信期限为两年。
公司为臻宝通提供连带责任保证担保，担保金额为人民币3,000万元，担保期限
为自主债务人履行债务期限届满之日起两年。臻宝通以其位于大梅沙万科别墅一
栋自有房产提供抵押担保，担保期限为自主债务人履行债务期限届满之日起两
年；
8、 公司控股子公司深圳市贵天钻石有限公司（以下简称“深圳贵天”）于
2017年7月向兴业银行股份有限公司深圳分行（以下简称“兴业银行深圳分行”）
申请了总额为人民币7,000万元的综合授信额度，该笔授信已于2018年7月到期，
根据业务发展需要，深圳贵天继续向兴业银行深圳分行申请总额为7,000万元的
综合授信额度，授信期限不超过一年，在该授信额度下进行流动资金借款、银行
承兑汇票、贸易融资、黄金租赁等业务。公司、深圳贵天法定代表人王熙光、严
琼夫妇及王东海、郭海华夫妇为深圳贵天提供连带责任保证担保，担保金额为人
民币7,000万元，同时追加深圳贵天的部分应收账款质押担保（具体以合同约定
为准，金额不超过7,000万元），担保期限为一年；
9、 公司控股子公司深圳金一文化发展有限公司（以下简称“深圳金一”）
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根据业务发展需要，向中国建设银行股份有限公司深圳分行（以下简称“建设银
行深圳分行”）申请总额为人民币25,000万元的综合授信额度，授信期限不超过
一年，在该授信额度下进行流动资金借款、银行承兑汇票、黄金租赁等业务。公
司、上海金一黄金珠宝有限公司、深圳捷夫珠宝有限公司、深圳市贵天钻石有限
公司、深圳金一投资发展有限公司、深圳市卡尼小额贷款有限公司、江苏金一黄
金珠宝有限公司、臻宝通（深圳）互联网科技有限公司、北京金一江苏珠宝有限
公司、浙江越王珠宝有限公司、江苏金一文化发展有限公司共同为深圳金一提供
连带责任保证担保，担保金额人民币25,000万元，担保期限自主债务人履行债务
期限届满之日起三年；
10、 深圳金一根据业务发展需要，向深圳达实融资租赁有限公司（以下简
称为“深圳达实”）申请人民币 10,000 万元授信额度，在该额度下进行保理等
业务，授信期限为一年，北京金一江苏珠宝有限公司为深圳金一提供连带责任保
证担保，担保金额为人民币 10,000 万元，担保期限自《最高额保证合同》生效
之日起至主合同项下债务到期之日起两年。深圳金一将部分应收账款作质押担保
（具体以合同约定为准，金额不超过10,000 万元）；
11、 公司控股子公司广东乐源数字技术有限公司（以下简称“广东乐源”）
于2017年7月19日向中国光大银行股份有限公司广州分行（以下简称为“光大银
行广州分行”）申请总额为人民币2,100万元的流动资金贷款，该笔流动资金贷
款于2018年7月18日到期。根据业务发展需要，广东乐源拟向光大银行广州分行
申请该笔流动资金贷款展期，展期期限为6个月。公司对广东乐源上述贷款提供
的担保事项，将依据公司与乐六平及广东乐源的贷款银行签署的解除担保协议，
终止公司对广东乐源的相关担保责任；
12、 公司拟以持有的江苏金一文化发展有限公司的100%股权和江苏金一黄
金珠宝有限公司的100%股权为“17金一03”（代码：114172.SZ）债券持有人提
供质押担保，江苏金一文化发展有限公司和江苏金一黄金珠宝有限公司为“17
金一03”债券持有人提供不可撤销的连带保证责任。
公司于 2018 年 7 月 26 日召开第三届董事会第七十八次会议，以 7 票同意、
0 票反对、0 票弃权的表决结果逐项审议通过了《关于公司及所属子公司融资及
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担保事项的议案》，同意了上述融资及担保事项。
公司法定代表人钟葱先生、越王珠宝法定代表人陈宝康先生、金艺珠宝法定
代表人黄奕彬先生、臻宝通法定代表人张广顺先生、深圳贵天法定代表人王熙光
先生、广东乐源法定代表人乐六平先生等将与上述金融机构签署融资担保事项下
的有关法律文件。以上融资及担保额度不等于上述公司及子公司实际发生的融资
及担保金额，实际融资及担保金额应在授信额度内以机构与公司及子公司实际发
生的融资及担保金额为准。上述公司及子公司申请的融资及担保额度，尚在2018
年度融资、担保计划内，无需提交公司股东大会审议。
二、交易对手方基本情况
1、 安徽省金丰典当有限公司
成立日期：2003年1月28日
注册地址：合肥市安庆路125号圣园大厦
法定代表人：李德和
注册资本：50,000万人民币
经营范围：许可经营项目：质押典当业务、房地产抵押典当业务、限额内绝
当物品的变卖、鉴定评估及咨询服务、国家商务部依法批准的其他业务。
安徽省金丰典当有限公司及其股东安徽创新融资担保有限公司、正奇金融控
股股份有限公司与公司及公司控股股东、实际控制人、持股5%以上股东及公司董
事、监事、高级管理人员不存在关联关系。
2、 北京农投商业保理有限公司
成立日期：2013年12月17日
注册地址：北京市石景山区实兴大街30号院7号楼8层810室
法定代表人：张国平
注册资本：29,477万人民币
经营范围：为企业提供贸易融资、销售分户账管理、客户资信调查与评估、
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应收账款管理、信用风险担保等服务（需要审批的金融活动、征信业务、融资性
担保业务除外）。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展
经营活动。）
北京农投商业保理有限公司及其股东北京市农业投资有限公司、北京六合基
金管理有限公司与公司及公司控股股东、实际控制人、持股5%以上股东及公司董
事、监事、高级管理人员不存在关联关系。
3、 北京海金商业保理有限公司
成立日期： 2015年02月04日
注册地址： 北京市海淀区彩和坊路6号13层1515号
法定代表人：杨聪杰
注册资本： 30,000万人民币
经营范围：为企业提供贸易融资、销售分账户管理、客户资信调查与评估、
应收账款管理与催收、信用风险担保等服务（需要审批的金融活动征信业务、融
资性担保业务除外）；企业管理、投资管理、资产管理；投资咨询、经济贸易咨
询。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相
关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类
项目的经营活动。）
北京海金商业保理有限公司是北京海淀科技金融资本控股集团股份有限公
司（以下简称海科金集团）的全资子公司，海科金集团已与公司实际控制人钟葱
及其弟钟小冬签署《关于上海碧空龙翔投资管理有限公司之股权转让协议》，通
过收购钟葱持有的碧空龙翔69.12%股权和钟小冬持有的碧空龙翔4.20%股权，合
计持有碧空龙翔73.32%股权，本次权益变动完成后，海科金集团将通过碧空龙翔
间接控制公司17.90%的股份，海科金集团的实际控制人北京市海淀区国资委将成
为上市公司的实际控制人。本次权益变动尚需完成工商变更登记等相关手续。除
此之外，北京海金商业保理有限公司及海科金集团与公司其他持股5%以上股东及
公司董事、监事、高级管理人员不存在关联关系。
4、 天津国盛昭泓商业保理有限公司
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成立日期：2018年02月22日
注册地址：天津自贸试验区（东疆保税港区）陕西道1069号天津港首农食品
办公楼608
法定代表人：石春明
注册资本：5,000万人民币
经营范围：以受让应收账款的方式提供贸易融资；应收账款的收付结算、管
理与催收；销售分户（分类）账管理；客户资信调查与评估；相关咨询服务。（依
法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）
天津国盛昭泓商业保理有限公司及其股东中信国安投资有限公司与公司及
公司控股股东、实际控制人、持股5%以上股东及公司董事、监事、高级管理人员
不存在关联关系。
5、 深圳达实融资租赁有限公司
成立日期：2013年09月24日
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海
商务秘书有限公司）（实际经营场所：深圳市南山区高新技术产业园达实智能大
厦）
法定代表人：刘磅
注册资本：20,000万人民币
经营范围：^融资租赁业务；租赁业务；向国内外购买租赁资产；租赁资产
的残值处理及维修；租赁交易咨询和担保；从事与主营业务有关的商业保理业务
（非银行融资类）。
深圳达实融资租赁有限公司及其股东深圳达实智能股份有限公司、东兴企业
澳门离岸商业服务有限公司与公司及公司控股股东、实际控制人、持股5%以上股
东及公司董事、监事、高级管理人员不存在关联关系。
三、被担保方的基本情况
1、 浙江越王珠宝有限公司
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成立时间：2010年2月10日
注册地址：绍兴市解放北路378号一至二楼
法定代表人：陈宝康
注册资本：10,259.64万元人民币
经营范围： 生产、加工、批发、零售：金银饰品、工艺品、珠宝玉器（除
文物）、模具、机械零配件；批发、零售：钟表；代理回收黄金饰品、铂金饰品
及白银饰品。
公司持有越王珠宝100%股权。
截至2017年12月31日，越王珠宝资产总额为179,145.60万元，负债总计
102,646.97万元，净资产为76,498.63万元；2017年度营业收入为155,937.17万
元，利润总额15,127.76万元，净利润为11,418.09万元（经审计）。
截至2018年3月31日，越王珠宝资产总额为187,719.21万元，负债总计
109,128.03万元，净资产为78,591.18万元；2018年1-3月营业收入为37,754.70
万元，利润总额2,818.41万元，净利润为2,122.02万元（未经审计）。
2、 深圳市金艺珠宝有限公司
成立时间：2010年2月10日
注册地址：深圳市罗湖区田贝四路42号万山珠宝园4#厂房5层南40501号
法定代表人：黄奕彬
注册资本： 20,000万元人民币
经营范围：兴办实业（具体项目另行申报）；国内商业、物资供销业（不含
专营、专控、专卖商品）；经济信息咨询（不含限制项目），珠宝、首饰的生产
加工；黄金、铂金、珠宝首饰的购销；货物及技术进出口（法律、行政法规禁止
的项目除外；法律、行政法规限制的项目须取得许可后方可经营）。
公司持有金艺珠宝100%股权。
截至2017年12月31日，金艺珠宝资产总额为51,406.22万元，负债总计
16,247.69万元，净资产为35,158.53万元；2017年度营业收入为29,981.22万元，
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利润总额2,382.61万元，净利润为1,785.85万元（经审计）。
截 至 2018 年 3 月 31 日， 金 艺 珠宝 资 产 总额 为 49,565.68 万 元 ， 负 债 总计
12,379.42万元，净资产为37,186.26万元；2018年1-3月营业收入为27,072.19
万元，利润总额2,703.87万元，净利润为2,027.72万元（未经审计）
3、 臻宝通（深圳）互联网科技有限公司
成立时间：2012年07月03日
注册地址：深圳市龙岗区布吉街道甘李二路9号金苹果创新园A栋17层
法定代表人：张广顺
注册资本：10,588.24万元人民币
经营范围：计算机软件研发与销售；经营电子商务；数据库服务；信息系统
设计；通讯工程；网络工程；电子计算机与电子技术信息；国内贸易，经营进出
口业务，黄金饰品、铂金饰品、钻石、珠宝首饰、银饰品、通讯器材、家具、茶
具、电子产品、工艺品、工艺礼品、文化用品的销售；会务策划、展览展示策划、
投资兴办实业（具体项目另行申报）、工艺礼品设计、摄影服务、文化活动策划。
（法律、行政法规、国务院决定禁止的项目除外，限制的项目须取得许可后方可
经营）。^经营性互联网信息服务。
公司持有臻宝通99.06%股权。
截 至 2017 年 12 月 31 日 ， 臻 宝 通 资 产 总 额 为 61,959.01 万 元 ， 负 债 总 计
31,173.12万元，净资产为30,785.89万元；2017年度营业收入为107,081.81万元，
利润总额2,921.31万元，净利润为2,188.43万元（经审计）。
截 至 2018 年 3 月 31 日 ， 臻 宝 通 资 产 总 额 为 79,851.29 万 元 ， 负 债 总 计
47,184.05万元，净资产为32,667.24万元；2018年1-3月营业收入为77,138.95
万元，利润总额2,510.53万元，净利润为1,881.36万元（未经审计）。
4、 深圳市贵天钻石有限公司
成立时间：2010年8月12日
注册地址：深圳市龙岗区布吉街道甘李二路9号金苹果创新园A栋1801
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法定代表人：王熙光
注册资本：2,672.55万元人民币
经营范围： 钻石、珠宝首饰、玉石饰品、金银饰品的批发；货物及技术进
出口（法律、行政法规禁止的项目除外；法律、行政法规限制的项目须取得许可
后方可经营）。
公司直接持有深圳贵天49%股权，通过全资子公司越王珠宝间接持有深圳贵
天51%股权。
截至2017年12月31日，深圳贵天资产总额为56,814.87万元，负债总计
39,778.18万元，净资产为17,036.69万元；2017年度营业收入为65,736.00 万元，
利润总额8,783.03万元，净利润为6,614.08万元（经审计）。
截 至 2018 年 3 月 31 日， 深 圳 贵天 资 产 总额 为 59,235.79 万 元 ， 负 债 总计
40,840.80万元，净资产为18,394.99万元；2018年1-3月营业收入为15,221.92 万
元，利润总额1,877.56万元，净利润为1,387.77万元（未经审计）。
5、 深圳金一文化发展有限公司
成立时间：2010年2月10日
注册地址：深圳市罗湖区翠竹街道翠竹路 2109 号维平珠宝大厦西座 2楼
法定代表人：钟葱
注册资本： 12,076 万元人民币
经营范围：文化活动策划；集邮品、退出流通领域的纪念钱币、工艺美 术
品（象牙及其制品除外）、珠宝首饰、金银制品的销售；钟表、工艺礼品（象 牙
及其制品除外）、字画的销售、工艺收藏品（不含文物及限制项目）；图文设计
（不含限制项目）；电话卡的销售、工艺品的批发兼零售及其他国内贸易（法律、
行政法规、国务院决定禁止的项目除外，限制的项目须取得许可后方可经营）；
贵金属工艺品研发设计；3C 电子、通讯设备、礼品、健身器材及设备、保健器 材、
保健用品、日用百货的销售；商标代理（不含专利代理）。（企业经营涉及前 置
性行政许可的，须取得前置性行政许可文件后方可经营）
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公司持有深圳金一60%股权。
截至2017年12月31日，深圳金一资产总额为205,167.34万元，负债总计
191,847.72万元，净资产为13,319.62万元；2017年度营业收入为389,323.43万
元，利润总额552.01万元，净利润为378.46万元（经审计）。
截至2018年3月31日，深圳金一资产总额为253,212.40 万元，负债总计
239,945.61万元，净资产为13,266.80万元；2018年1-3月营业收入为38,160.51
万元，利润总额-53.30万元，净利润为-52.82万元（未经审计）。
6、 广东乐源数字技术有限公司
成立时间：2011年05月13日
注册地址：广州高新技术产业开发区科学城科学大道182号创新大厦C3区第
九层903单元
法定代表人：乐六平
注册资本：6664.5443万人民币
经营范围：信息系统集成服务;计算机批发;数据处理和存储服务;信息技术
咨询服务;集成电路设计;软件开发;技术进出口;通用机械设备销售;模具制造;
电子产品批发;房屋租赁;五金产品批发;软件批发;通信系统设备制造;计算机及
通讯设备租赁;通讯设备及配套设备批发;医疗设备租赁服务;货物进出口（专营
专控商品除外）;企业管理咨询服务;体育用品及器材批发;
公司持有广东乐源51%股权。
截至2017年12月31日，广东乐源资产总额为108,231.24万元，负债总计
41,681.29万元，净资产为66,549.96万元，2017年度营业收入为58,504.05万元，
利润总额25,934.32万元，净利润为22,523.95万元（经审计）。
四、 融资担保事项的主要内容
（一） 保证方式：连带责任保证担保
债权人：安徽省金丰典当有限公司、北京农投商业保理有限公司、海金商业
保理有限公司、交通银行股份有限公司绍兴中国轻纺城支行、深圳农村商业银行、
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上海浦东发展银行股份有限公司深圳分行、兴业银行股份有限公司深圳分行、中
国建设银行股份有限公司深圳分行、深圳达实融资租赁有限公司。
担保期限：其中公司或子公司拟向安徽省金丰典当有限公司、交通银行绍兴
轻纺城支行、兴业银行深圳分行进行融资的担保期限为一年；向农投保理、海金
保理、浦发银行深圳分行、深圳达实进行融资的担保期限为自主债务人履行债务
期限届满之日起两年；向深圳农村商业银行、建设银行深圳分行进行融资的担保
期限为自主债务人履行债务期限届满之日起三年。
担保金额：共计人民币 72,300 万元
（二） 担保方式：抵押/质押担保
1、债权人：深圳农村商业银行
抵押物：金艺珠宝以其位于中盈珠宝工业区两栋自有房产（房产证编号：深
房地字第 6000630985 号中盈珠宝工业厂区厂房-A1-801，深房地字第 6000630938
号中盈珠宝工业厂区厂房-A1-901）
担保期限：三年
2、债权人：上海浦东发展银行股份有限公司深圳分行
抵押物：臻宝通位于大梅沙万科别墅一栋自有房产（房产证编号：粤 2017
深圳市不动产权第 0105784 号）
担保期限：自主债务人履行债务期限届满之日起两年
3、债权人：兴业银行深圳分行、深圳达实、“17 金一 03”债券持有人
质押物：深圳贵天不超过 7,000 万元应收账款，深圳金一不超过 10,000 万
元应收账款，江苏金一文化发展有限公司 100%股权、江苏金一黄金珠宝有限公
司 100%股权
五、 董事会意见
此次融资及担保事项是公司及子公司经营和业务发展的需要，符合公司整体
利益，对公司的正常经营不构成重大影响，不存在与中国证监会相关规定及《公
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司章程》相违背的情况，本次担保公平、合理，不存在损害上市公司、股东利益
的情形。
六、 累计对外担保数量
根据公司第三届董事会第六十九次会议及 2017 年度股东大会审议通过的
《关于公司及子公司 2018 年度融资及担保额度的议案》，公司及各级控股子公
司 2018 年度向银行及其它金融机构等申请融资额度（包括新增及原融资到期后
续展）合计不超过 120 亿元，在此额度内，关于公司与各级控股子公司向银行
及其它金融机构等申请的融资事项，公司与各级控股子公司之间（含各级控股子
公司之间）相互提供担保，总担保额度不超过 120 亿元。
截至 2018 年 7 月 25 日，公司及控股子公司实际发生的对外担保余额为 46.21
亿元，占公司 2017 年 12 月 31 日净资产（经审计）的 98.59%，全部为母子公司
之间（含子公司之间）的相互担保。本次公司及子公司担保总额为人民币 7.23
亿元，占公司 2017 年 12 月 31 日归属于上市公司股东的净资产（经审计）的
16.39%。上述融资及对外担保金额未超过公司及子公司 2018 年度融资及担保额
度。
以上融资及担保事项公司已告知北京海淀科技金融资本控股集团股份有限
公司并获对方确认，不存在阻碍钟葱及钟小冬与北京海淀科技金融资本控股集团
股份有限公司签署的《关于上海碧空龙翔投资管理有限公司之股权转让协议》中
先决条件的情况。
备查文件：
1、《第三届董事会第七十八次会议决议》
特此公告。
北京金一文化发展股份有限公司董事会
2018 年 7 月 28 日
12
