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公司公告

张家港行:2017年第一季度报告全文2017-04-28  

						                          江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2017 年一季度报告全文




江苏张家港农村商业银行股份有限公司

  Jiangsu Zhangjiagang Rural Commercial Bank Co., Ltd


          (股票代码:002839)




           2017 年第一季度报告




                 2017 年 4 月
                                               江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2017 年一季度报告正文




                                    第一节 重要提示

    一、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不

存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。


    二、 公司于 2017 年 4 月 26 日召开了江苏张家港农村商业银行股份有限公司第五届董事会第十三次

会议,应出席董事 13 名,实到董事 13 名,以现场表决的方式审议通过了关于《江苏张家港农村商业银行

股份有限公司 2017 年第一季度报告》的议案。


    三、公司董事长王自忠、行长季颖、主管会计工作负责人顾晓菲及会计机构负责人丁永忠声明:保

证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。


    四、公司本季度财务报告未经审计。




                                  第二节 公司基本情况

一、主要会计数据和财务指标

1.主要会计数据

公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据

□ 是 √ 否

                                                                                      单位:人民币元

                                    本报告期               上年同期          本报告期比上年同期增减

 营业收入                            603,401,658.16        642,978,900.73                     -6.16%

 归属于上市公司股东的净利润          203,729,264.47        191,979,199.88                      6.12%

 归属于上市公司股东的扣除非经常
                                     202,104,498.71        190,786,095.85                      5.93%
 性损益的净利润

 经营活动产生的现金流量净额         -940,935,532.30      2,691,764,518.50                   -134.96%

 基本每股收益(元/股)                         0.12                   0.12                            -

 稀释每股收益(元/股)                         0.12                   0.12                            -



                                                1
                                                        江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2017 年一季度报告正文


 扣除非经常性损益后的基本每股收
                                                        0.12                    0.12                            -
 益

 加权平均净资产收益率                                 2.58%                    2.72%       减少了 0.14 个百分点

 扣除非经常性损益后的加权平均净
                                                      2.56%                    2.70%       减少了 0.14 个百分点
 资产收益率

 全面摊薄净资产收益率                                 2.49%                    2.72%       减少了 0.23 个百分点

 扣除非经常性损益后的全面摊薄净
                                                      2.47%                    2.71%       减少了 0.24 个百分点
 资产收益率




截止披露前一交易日的公司总股本:

 截止披露前一交易日的公司总股本(股)                                                              1,807,526,665

 用最新股本计算的全面摊薄每股收益(元/股)                                                               0.1127



 补充披露

                                                                                              单位:人民币元



              规模指标             2017 年 3 月 31 日          2016 年 12 月 31 日     本报告期末比上年末增减

总资产                                  91,622,844,338.88         90,178,179,449.86                        1.60%

客户贷款和垫款                          46,121,667,254.79         44,324,618,921.34                        4.05%

-个人贷款及垫款                          8,898,216,598.67          8,372,721,913.16                        6.28%

-公司贷款及垫款                         35,020,844,800.60         31,496,354,109.34                       11.19%

-票据贴现                                2,202,605,855.52          4,455,542,898.84                      -50.56%

贷款损失准备                             1,671,961,545.25          1,570,381,175.87                        6.47%

总负债                                  83,332,494,758.72         82,729,371,541.60                        0.73%

客户存款                                66,102,037,086.08         65,256,547,995.40                        1.30%

-个人存款                               32,900,773,619.94         32,149,380,490.97                        2.34%

-公司存款                               33,201,263,466.14         33,107,167,504.43                        0.28%

同业拆入                                     663,512,100.18          410,811,000.00                       61.51%

股本                                     1,807,526,665.00          1,626,766,665.00                       11.11%

股东权益                                 8,290,349,580.16          7,448,807,908.26                       11.30%

其中:归属于上市公司股东的权益           8,167,346,786.10          7,326,412,735.56                       11.48%

归属于上市公司普通股股东的每股
                                                        4.52                    4.50                       0.44%
净资产(元/股)



                                                         2
                                                          江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2017 年一季度报告正文




2.非经常性损益项目和金额

√ 适用 □ 不适用

                                                                                                              单位:人民币元

                                       项目                                                   年初至报告期期末金额

 非流动资产处置损益(包括已计提资产减值准备的冲销部分)                                                            -3,227.00

 计入当期损益的政府补助(与企业业务密切相关,按照国家统一标准定额或定量
                                                                                                               2,012,000.00
 享受的政府补助除外)

 除上述各项之外的其他营业外收入和支出                                                                            355,189.74

 减:所得税影响额                                                                                                590,990.69

     少数股东权益影响额(税后)                                                                                  148,206.29

                                       合计                                                                    1,624,765.76

    对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定的非经常

性损益项目,以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经

常性损益项目界定为经常性损益的项目,应说明原因

□适用     √ 不适用

    公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义、

列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

3.补充财务指标

          监管指标          监管标准     2017 年 3 月 31 日       2016 年 12 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日

资本充足率(%)              ≥10.5                   13.56                     13.42               15.07              14.49

一级资本充足率(%)          ≥8.5                     12.4                     12.26               13.93              13.35

核心一级资本充足率(%)      ≥7.5                     12.4                     12.26               13.92              13.35

流动性比例(本外币)(%)     ≥25                    38.31                     41.59               43.18              40.03

不良贷款率(%)               ≤5                      1.96                      1.96                1.96               1.51

存贷款比例(本外币)(%)     ≤75                    69.77                     67.92               70.67              71.83

单一客户贷款比例(%)         ≤10                     2.76                      3.14                3.31               3.46

最大十家客户贷款比例(%)     ≤50                    22.67                     25.48               24.54              25.11

单一最大集团客户授信比
                              ≤15                     8.23                      8.98                6.85               6.31
例(%)


                                                              3
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正常类贷款迁徙率(%)   不适用                     1.7                   10.27                  22.2                 16.6

关注类贷款迁徙率(%)   不适用                    5.36                   19.23              19.46                    7.76

次级类贷款迁徙率(%)   不适用                    0.09                   27.25              35.51                14.82

可疑类贷款迁徙率(%)   不适用                        0                  71.44                     0                    0

拨备覆盖率(%)         ≥150                   183.96                 180.36              172.02               211.03

贷款拨备比(%)         不适用                    3.61                    3.54                  3.38                 3.18

成本收入比(%)          ≤45                    38.19                   37.25                  35.2             32.69

总资产收益率(%)       不适用                     0.9                    0.81                  0.88                    1

净利差(%)             不适用                    2.24                    2.04                  2.37                 2.83

净息差(%)             不适用                    2.45                    2.24                   2.8                 3.02

    注 1、上表中流动性比率、流动性覆盖率、存贷款比率、不良贷款比率、拨备覆盖率、贷款拨备率、

单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例、单一最大集团客户授信比例按照中国银监会监管口径计

算。

    2、净利差=生息资产平均率-付息负债平均利率;净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。



4.资本充足率与杠杆率情况分析

  资本充足率

                                                                                                   单位:人民币万元

                                           2017 年 3 月 31 日                             2016 年 12 月 31 日
             项目
                                  并表                          非并表                   并表               非并表

核心一级资本净额                         819,633.56                    787,156.54       715,190.49          689,719.84

一级资本净额                             819,633.56                    787,156.54       715,626.71          689,719.84

总资本净额                               896,359.68                    860,173.20       783,266.98          755,011.22

核心一级资本充足率                           12.40%                        12.16%           12.26%              12.08%

一级资本充足率                               12.40%                        12.16%           12.26%              12.08%

资本充足率                                   13.56%                        13.29%           13.42%              13.23%

    注:根据《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银行业监督管理委员会 2012 年第 1 号令)计算。


   杠杆率
                                                                                                       单位:人民币万元

               项目        2017 年 3 月 31 日    2016 年 12 月 31 日       2016 年 9 月 30 日       2016 年 6 月 30 日




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杠杆率(%)                                      7.6                   6.93                     7.08                    7.41

一级资本净额                            819,633.56               715,626.71               720,761.24              706,809.57

调整后表内外资产余额                10,778,791.01             10,325,304.19         10,185,729.46             9,544,077.52

    注:根据 2015 年 4 月 1 日起施行的《商业银行杠杆率管理办法(修订)》(中国银监会令 2015 年第

1 号)计算。



5.贷款五级分类情况
                                                                                                          单位:人民币万元

                       2017 年 3 月 31 日                  2016 年 12 月 31 日                         期间变动

    项目        贷款和垫款                             贷款和垫款
                                       占比                               占比               数额增减       占比(百分点)
                     金额                                 金额

    正常          4,194,733.26               90.95%    4,037,450.07              91.08%        157,283.19              -0.13

    关注             326,814.37               7.09%      307,944.83               6.95%         18,869.54               0.14

    次级               72,139.28              1.56%       66,771.94               1.51%          5,367.34               0.05

    可疑               14,359.32              0.31%       15,063.12               0.34%           -703.80              -0.03

    损失                4,120.50              0.09%        5,231.93               0.12%         -1,111.43              -0.03

客户贷款合计     4,612,166.73               100.00%    4,432,461.89           100.00%          179,704.84                 -



6.本行业务情况分析

    2017 年,是供给侧结构性改革的深化之年,也是本行成功登陆 A 股市场、培育发展新动能的开局之年。

面对经济持续下行、监管趋严、货币政策由相对宽松向稳健中性过渡的新形势,本行立足服务“三农”和

县域经济、服务中小微企业、服务个人客户的市场定位,坚持回归本源、专注主业、深化转型、防控风险

的总基调,以全面推进公司、零售、金融市场三大板块业务发展为重点,提升核心竞争力。

     一季度,本行各项业务平稳发展,较好地实现了预期目标。一是成功实现挂牌上市目标。1 月 24 日,

“张家港行”在深交所正式挂牌上市,成为国内首批 A 股上市的农商行之一,迈上发展新平台。二是主营

业务平稳较快增长。各项存款稳中有升,异地机构存款增长贡献份额急剧上升,本地机构存款总量继续稳

居张家港市金融机构前茅。贷款提速投放,一季度新增纯贷款投放创历史新高。三是提质增效取得一定成

效。强化合规管理,完善全面风险管理机制,加大不良贷款清收处置力度,遏制不良贷款率上升势头,守

住风险底线。加快战略性新兴业务发展,扩大收入来源。推进全面预算管理,优化资产负债结构,提高高

收益率资产占比,控制、压降存款付息率,经营效益同比有所增长。




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二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表

1、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前 10 名股东持股情况表

                                                                                                              单位:股

                                                             报告期末表决权恢复的优
 报告期末普通股股东总数                  53,070                                                    不适用
                                                             先股股东总数(如有)

                                               前 10 名股东持股情况

                                                                   持有有限售条            质押或冻结情况
      股东名称           股东性质   持股比例        持股数量
                                                                   件的股份数量       股份状态              数量

 江苏沙钢集团有
                   境内非国有法人      8.18%         147,828,660      147,828,660
 限公司

 张家港市直属公
 有资产经营有限    国有法人            7.75%         140,086,406      140,086,406
 公司

 江苏国泰国际集
                   国有法人            7.64%         138,098,675      138,098,675
 团有限公司

 华芳集团有限公
                   境内非国有法人      4.47%          80,706,660       80,706,660
 司

 江苏联峰实业股
                   境内非国有法人      3.82%          69,017,478       69,017,478   质押                 69,017,478
 份有限公司

 张家港市锦丰镇
                   境内非国有法人      2.66%          48,121,020       48,121,020
 资产经营公司

 张家港市杨舍镇
                   境内非国有法人      2.65%          47,848,254       47,848,254
 资产经营公司

 全国社会保障基
 金理事会转持一    国有法人            1.00%          18,076,000       18,076,000
 户

 张家港市工业发
                   国有法人            0.97%          17,523,554       17,523,554
 展有限公司

 江苏华尔润集团
                   境内非国有法人      0.81%          14,568,660       14,568,660   质押                 14,568,660
 有限公司

                                       前 10 名无限售条件股东持股情况

                                                                                              股份种类
              股东名称                     持有无限售条件股份数量
                                                                                      股份种类              数量

 陈彩霞                                                                 3,244,800   人民币普通股            3,244,800

 张晓燕                                                                 1,827,600   人民币普通股            1,827,600

 俞姜丽                                                                 1,443,357   人民币普通股            1,443,357


                                                        6
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 魏洁如                                                                 1,400,000   人民币普通股         1,400,000

 叶嵘                                                                   1,380,631   人民币普通股         1,380,631

 蔡碧珠                                                                 1,270,300   人民币普通股         1,270,300

 梁愿养                                                                 1,200,000   人民币普通股         1,200,000

 卓建秀                                                                 1,200,000   人民币普通股         1,200,000

 杨来荣                                                                 1,062,818   人民币普通股         1,062,818

 元永君                                                                 1,042,575   人民币普通股         1,042,575

 上述股东关联关系或一致行动的      张家港市直属公有资产经营有限公司持有本行法人股东张家港市金城投资发展有
 说明                              限公司 100%的股权。

                                   魏洁如通过信达证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有本行股
 前 10 名普通股股东参与融资融券
                                   1,400,000 股,占本行总股本 0.08%;叶嵘通过海通证券股份有限公司客户信用交
 业务情况说明(如有)
                                   易担保证券账户持有本行股份 1,380,631 股,占本行总股本 0.08%。

公司前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易

□ 是 √ 否

公司前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。


2、公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表


□ 适用 √ 不适用



                                          第三节 重要事项

一、报告期主要财务数据、财务指标发生变动的情况及原因

√ 适用 □ 不适用

                                                                                                   单位:人民币元

           项目            2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 比年初增减               主要原因

存放同业款项               1,251,533,199.53 2,927,460,795.52          -57.25% 收益率下降,改投同业存单等其他业务

以公允价值计量且其变动计
                           1,104,640,136.13    146,696,258.61         653.01% 收益率上行,增加了该类资产投资。
入当期损益的金融资产

应收款项类投资             7,241,049,192.86 4,788,292,314.84           51.22% 根据市场行情,增持同业投资

向中央银行借款               160,297,000.00    260,297,000.00         -38.42% 常备借贷便利到期,未续借。

拆入资金                     663,512,100.18    410,811,000.00          61.51% 为了拓宽负债来源,相应增加该业务

以公允价值计量且其变动计     425,887,926.74    227,236,386.62          87.42% 在收益率的相对低点,增加了该类负债


                                                         7
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入当期损益的金融负债                                                             配置。

应交税费                       57,994,068.51     93,626,227.81         -38.06% 2017 年缴纳 2016 年四季度企业所得税

递延收益                       13,461,065.06     40,121,461.72         -66.45% 贴现规模下降,贴现利息调整

                                                                                 债券公允价值下降,递延所得税负债减
递延所得税负债                     557,755.55     6,468,781.04         -91.38%
                                                                                 少。

                                                                                 2017 年 1 月我行公开发行股份在深圳交
资本公积                      866,431,340.63    313,194,445.00         176.64% 易所上市交易,资本公积的增加为公开
                                                                                 募集股份的资本溢价。

                                                                                 可供出售类债券资产公允价值下降,导
其他综合收益                  -49,259,180.49     47,532,929.07        -203.63%
                                                                                 致其他综合收益下降。



                                                                                                       单位:人民币元

             项目             2017 年 1-3 月    2016 年 1-3 月   比上期同期增减                   主要原因

                                                                                   2017 年一季度租金收入较去年同期
其他业务收入                       937,979.81     1,417,749.98           -33.84%
                                                                                   减少。

手续费及佣金支出                 4,647,833.45     2,812,515.43            65.26% 债券借贷手续费支出

                                                                                   我行 2016 年 5 月 1 日起由缴纳营业
税金及附加                       3,090,608.92    25,737,553.40           -87.99%
                                                                                   税改为缴纳增值税。

公允价值变动收益(损失以                                                           交易性金融资产和交易性金融负债
                                 2,581,047.29    -4,228,247.18          -161.04%
“-”号填列)                                                                     估值增加所致。

投资收益(损失以“-”号填                                                         债券投资交易所获取的投资买卖差
                               40,479,569.06    116,505,284.50           -65.26%
列)                                                                               价减少。

                                                                                   2017 年一季度我行公益捐赠支出较
营业外支出                         414,588.32       598,612.49           -30.74%
                                                                                   去年同期减少。

                                                                                   2017 年一季度利润总额中国债、地
所得税费用                       4,078,763.38     7,361,342.26           -44.59% 方债、铁道债等非应税收入增加,导
                                                                                   致当期应税利润总额减少。


二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√ 适用 □ 不适用

本行于2017年1月24日正式在深圳证券交易所挂牌上市。

              重要事项概述                           披露日期                           临时报告披露网站查询索引

 本行于 2017 年 1 月 24 日正式在深圳证
                                                 2017 年 1 月 24 日                      http://www.cninfo.com.cn/
 券交易所挂牌上市




                                                          8
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三、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行
完毕的承诺事项

     √ 适用 □不适用



                                      承诺                                        承诺        承诺       履 行
承诺事由         承诺方                        承诺内容
                                      类型                                        时间        期限       情况



                 张家港市直属公有              自本行首次公开发行股票并上市

                 资产经营有限公司、            之日起的三十六个月内,不通过包

                 江苏沙钢集团有限              括但不限于签署转让协议、进行股

                 公司、江苏国泰国际            权托管等任何方式,减少其所持有

                 集团有限公司、华芳            或者实际持有的本行股份;亦不通

                 集团有限公司、江苏            过由本行回购所直接或间接持有

                 联峰实业股份有限              股份等方式,减少其所持有或者实

                 公司、张家港市锦丰            际持有的本行股份。但上述所指股

                 镇资产经营公司、张            份不包括在此期间内的新增股份。

                 家港市杨舍镇资产              其中,持有本行 5%以上股份的股
首次公开发行或
                 经营公司、张家港市   股份限   东张家港市直属公有资产经营有       2017 年 1   见 承 诺   正 在
再融资时所作承
                 工业发展有限公司、 售承诺     限公司、江苏沙钢集团有限公司和     月 24 日    内容       履行
诺
                 张家港市塘桥镇资              江苏国泰国际集团有限公司还特

                 产经营公司、江苏华            别承诺:预计在锁定期满且不违背

                 尔润集团有限公司、            限制性条件下,针对其持有的本行

                 张家港市金港镇资              首次公开发行前已发行的股份(指

                 产经营公司、张家港            扣除转由全国社会保障基金理事

                 市金城投资发展有              会持有的股份后的剩余股份,下

                 限公司、张家港市市            同),将认真遵守相关法律、法规、

                 属工业公有资产经              规章的规定,减持的具体方式包括

                 营有限公司、张家港            但不限于交易所集中竞价交易方

                 保税区金港资产经              式、大宗交易方式、协议转让方式




                                                       9
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营有限公司、黄金                等进行减持;其第一年减持比例不

兰、郁霞秋、黄和芳、            超过其持有的本行首次公开发行

陈鹤忠                          前已发行股份的 20%,且减持价格

                                不低于发行价;第二年减持比例不

                                超过剩余股份的 20%,且减持价格

                                不低于发行价。若本行股份在该期

                                间内发生派息、送股、资本公积转

                                增股本等除权除息事项的,发行价

                                应相应作除权除息处理。




                                自张家港农商行首次公开发行股

                                票并上市之日起的三年内,其不通

                                过包括但不限于签署转让协议、进

                                行股权托管等任何方式,减少其所
持有本行员工股数
                                持有或者实际持有的张家港农商
超过 5 万股的股东
                                行股份;亦不通过由张家港农商行
(包括内部董事、内     股份限                                    2017 年 1   见 承 诺   正 在
                                回购其所直接或间接持有股份等
部监事和高级管理       售承诺                                    月 24 日    内容       履行
                                方式,减少其所持有或者实际持有
人员)共 781 人
                                的张家港农商行股份。上述三年持

                                股锁定期届满以后,每年所出售股

                                份不超过其所持股份总额的 15%,

                                五年内不超过其所持股份总额的

                                50%。



持有本行员工股数       股份限   自张家港农商行首次公开发行股     2017 年 1              正 在
                                                                             36 个月
少于 5 万股的股东      售承诺   票并上市之日起的三年内,其不通   月 24 日               履行



                                        10
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共 71 人                      过包括但不限于签署转让协议、进

                              行股权托管等任何方式,减少其所

                              持有或者实际持有的张家港农商

                              行股份;亦不通过由张家港农商行

                              回购其所直接或间接持有股份等

                              方式,减少其所持有或者实际持有

                              的张家港农商行股份。



                              自所持张家港农商行股份登记在

                              股东名册之日/法院判决生效之日/

                              上市之日起 36 个月内,其不通过
自 2013 年至本招股
                              包括但不限于签署转让协议、进行
说明书签署之日本
                     股份限   股权托管等任何方式,减少其所持   2017 年 1   见 承 诺   正 在
行新增股东一共
                     售承诺   有或者实际持有的张家港农商行     月 24 日    内容       履行
166 名
                              股份;亦不通过由张家港农商行回

                              购其所直接或间接持有股份等方

                              式,减少其所持有或者实际持有的

                              张家港农商行股份。



                              其所持本行首次公开发行股份前

                              已发行的股份在锁定期期满后两

                              年内减持,减持价格不低于发行

                              价;若在该期间内以低于发行价的

                     稳定股   价格减持其所持本行公开发行股
持有本行股份的董                                               2017 年 1   见 承 诺   正 在
                     价的承   份前已发行的股份,减持所得收入
事和高级管理人员                                               月 24 日    内容       履行
                     诺       归本行所有。本行上市后六个月内

                              如股票连续二十个交易日的收盘

                              价(指复权后的价格,下同)均低

                              于发行价,或者上市后六个月期末

                              收盘价低于发行价,其持有本行股



                                     11
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                            票的锁定期限自动延长六个月。



                            本行股票自正式挂牌上市之日起

                            三年内,一旦出现连续二十个交易

                            日股票收盘价均低于本行最近一

                            期经审计的每股净资产之情形(若

                            因除息除权等事项致使上述股票

                            收盘价与本行上一会计年度末经

                            审计的每股净资产不具可比性的,

                            上述股票收盘价应做相应调整),

                            本行将在上述条件成立之日起一

                            个月内启动股份回购方案,回购价

                            格不超过最近一期经审计的每股

                            净资产,回购的资金总额不超过上

                            一年度经审计的归属于母公司所
江苏张家港农村商   稳定股
                            有者可供分配的净利润。具体回购   2017 年 1             正 在
业银行股份有限公   价的承                                                36 个月
                            股票的数量等事项将在启动股价     月 24 日              履行
司                 诺
                            稳定措施时提前公告。如未采取上

                            述稳定股价的具体措施,本行将在

                            股东大会及中国证监会指定报刊

                            上公开说明未采取上述稳定股价

                            措施的具体原因并向股东和社会

                            公众投资者道歉;董事和高级管理

                            人员将于上述条件成立之日起一

                            个月内,共同通过深圳证券交易所

                            系统以合法方式增持本行股票直

                            至本行股价高于最近一期经审计

                            的每股净资产。如未履行上述增持

                            措施,本行董事和高级管理人员将

                            在本行股东大会及中国证监会指


                                   12
                                                   江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2017 年一季度报告正文


                                            定报刊上公开说明未采取上述稳

                                            定股价措施的具体原因并向本行

                                            股东和社会公众投资者道歉。同

                                            时,其将在前述事项发生之日起 5

                                            个工作日内停止在本行领取薪酬

                                            及股东分红(如有),持有的本行

                                            股份(如有)不得转让,直至其按

                                            上述预案内容的规定采取相应的

                                            股价稳定措施并实施完毕时为止。



承诺是否按时
                是
履行



四、对 2017 年 1-6 月经营业绩的预计


2017 年 1-6 月预计的经营业绩情况:归属于上市公司股东的净利润为正值且不属于扭亏为盈的情形

 2017 年 1-6 月归属于上市公司股东的净利润
                                                    5.03%                至              14.04%
 变动幅度

 2017 年 1-6 月归属于上市公司股东的净利润
                                                    35,000               至              38,000
 变动区间(万元)

 2016 年 1-6 月归属于上市公司股东的净利润
                                                                     33,322.7
 (万元)

 业绩变动的原因说明                                                业绩平稳增长




                                                   13
                                                                                                            江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2017 年一季度报告正文


 五、以公允价值计量的金融资产和负债

 √ 适用 □ 不适用
                                                                                                                                                      单位:人民币元


                                           本期公允价值变动 计入权益的累计公允价值 本期计提减
       项目                期初数                                                                     本期购买金额           本期出售金额              期末数
                                                损益                变动                 值准备

金融资产

1.以公允价值计量且
其变动计入当期损益
                          146,696,258.61       1,179,277.90                     -                 -   19,239,142,806.18      18,282,378,206.56       1,104,640,136.13
的金融资产(不含衍生
金融资产)

2.衍生金融资产                         -                  -                     -                 -                   -                       -                        -

3.可供出售金融资产     23,039,787,837.51                  -       -129,056,146.08                 -    5,135,481,749.31       6,775,087,625.07      21,271,125,815.67

金融资产小计           23,186,484,096.12       1,179,277.90       -129,056,146.08                 -   24,374,624,555.49      25,057,465,831.63      22,375,765,951.80

1.以公允价值计量且
其变动计入当期损益
                          227,236,386.62       1,401,769.39                     -                 -    2,974,690,672.85       2,777,440,902.12          425,887,926.74
的金融负债(不含衍生
金融负债)

金融负债小计              227,236,386.62       1,401,769.39                     -                 -    2,974,690,672.85       2,777,440,902.12          425,887,926.74




                                                                                    14
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六、违规对外担保情况

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无违规对外担保情况。


七、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况

□ 适用 √ 不适用

公司报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。


八、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表

□ 适用 √ 不适用

公司报告期内未发生接待调研、沟通、采访等活动。



                                     第四节 财务报表

一、财务报表

1、合并资产负债表


编制单位:江苏张家港农村商业银行股份有限公司

                                                                                        单位:人民币元

               项目                    2017 年 3 月 31 日                  2016 年 12 月 31 日

资产:

现金及存放中央银行款项                              8,616,008,885.86                  9,073,718,112.27

存放同业款项                                        1,251,533,199.53                  2,927,460,795.52

贵金属                                                             -                                -

拆出资金                                              996,452,968.33                  1,118,380,795.64

以公允价值计量且其变动计入当期损益
                                                    1,104,640,136.13                    146,696,258.61
的金融资产

衍生金融资产                                                       -                                -

买入返售金融资产                                                   -                                -


                                               15
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应收利息                                    592,073,898.26                   474,166,191.83

划分为持有待售的资产                                     -                                -

发放贷款和垫款                        44,449,705,709.54                   42,754,237,745.47

可供出售金融资产                      21,531,628,420.07                   23,300,290,441.91

持有至到期投资                            3,226,632,066.27                 3,235,630,784.69

应收款项类投资                            7,241,049,192.86                 4,788,292,314.84

长期股权投资                                781,339,585.69                   781,939,585.69

投资性房地产                                             -                                -

固定资产                                    426,652,952.94                   413,994,367.95

无形资产                                    100,959,221.70                   104,038,360.26

递延所得税资产                              541,673,432.38                   491,583,454.63

其他资产                                    762,494,669.32                   567,750,240.55

资产总计                              91,622,844,338.88                   90,178,179,449.86

负债:

向中央银行借款                              160,297,000.00                   260,297,000.00

同业及其他金融机构存放款项                2,543,414,930.31                   712,368,063.13

拆入资金                                    663,512,100.18                   410,811,000.00

以公允价值计量且其变动计入当期损益
                                            425,887,926.74                   227,236,386.62
的金融负债

衍生金融负债                                             -                                -

卖出回购金融资产款                    10,457,000,591.16                   12,653,300,000.00

吸收存款                              66,102,037,086.08                   65,256,547,995.40

应付职工薪酬                                256,309,467.16                   342,655,784.27

应缴税费                                     57,994,068.51                    93,626,227.81

应付利息                                  1,351,687,375.12                 1,392,099,561.06

划分为持有待售的负债                                     -                                -




                                     16
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预计负债                                                            -                               -

递延收益                                                13,461,065.06                   40,121,461.72

应付债券                                               456,427,616.42                  612,763,717.97

递延所得税负债                                             557,755.55                    6,468,781.04

其他负债                                               843,907,776.43                  721,075,562.58

负债合计                                        83,332,494,758.72                   82,729,371,541.60

所有者权益(或股东权益):

实收资本(或股本)                                   1,807,526,665.00                1,626,766,665.00

其他权益工具                                                        -                               -

资本公积                                               866,431,340.63                  313,194,445.00

减:库存股                                                          -                               -

其他综合收益                                           -49,259,180.49                   47,532,929.07

盈余公积                                             2,908,642,730.41                2,908,642,730.41

一般风险准备                                         1,255,269,136.79                1,252,838,658.61

未分配利润                                           1,378,736,093.76                1,177,437,307.47

归属于母公司所有者权益合计                       8,167,346,786.10                    7,326,412,735.56

少数股东权益                                           123,002,794.06                  122,395,172.70

所有者权益(或股东权益)合计                     8,290,349,580.16                    7,448,807,908.26

负债和所有者权益
                                                91,622,844,338.88                   90,178,179,449.86
(或股东权益)总计



法定代表人:王自忠           行长:季颖   主管会计工作负责人:顾晓菲        会计机构负责人:丁永忠


2、母公司资产负债表




                                                17
                                               江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2017 年一季度报告正文


编制单位:江苏张家港农村商业银行股份有限公司

                                                                                        单位:人民币元



                 项目                 2017 年 3 月 31 日                   2016 年 12 月 31 日

资产:

现金及存放中央银行款项                              8,228,833,974.97                  8,519,643,853.97

存放同业款项                                        1,240,172,033.38                  2,918,228,745.25

贵金属                                                             -                                -

拆出资金                                              996,452,968.33                  1,118,380,795.64

以公允价值计量且其变动计入当期损益
                                                    1,104,640,136.13                    146,696,258.61
的金融资产

衍生金融资产                                                       -                                -

买入返售金融资产                                                   -                                -

应收利息                                              582,291,105.68                    467,491,081.52

划分为持有待售的资产                                               -                                -

发放贷款和垫款                                  42,914,533,269.10                    41,231,924,461.16

可供出售金融资产                                21,531,628,420.07                    23,300,290,441.91

持有至到期投资                                      3,226,632,066.27                  3,235,630,784.69

应收款项类投资                                      7,241,049,192.86                  4,788,292,314.84

长期股权投资                                          880,689,585.69                    881,289,585.69

投资性房地产                                                       -                                -

固定资产                                              385,662,457.27                    372,659,646.48

无形资产                                              100,865,305.03                    103,935,693.59

递延所得税资产                                        497,003,102.53                    447,391,582.93

其他资产                                              758,382,924.54                    563,997,174.24

资产总计                                        89,688,836,541.85                   88,095,852,420.52

负债:



                                               18
                                     江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2017 年一季度报告正文



向中央银行借款                              100,000,000.00                   200,000,000.00

同业及其他金融机构存放款项                3,069,651,539.25                 1,096,205,827.71

拆入资金                                    663,512,100.18                   410,811,000.00

以公允价值计量且其变动计入当期损益
                                            425,887,926.74                   227,236,386.62
的金融负债

衍生金融负债                                             -                                -

卖出回购金融资产款                    10,457,000,591.16                   12,653,300,000.00

吸收存款                              63,967,419,334.07                   63,119,591,066.54

应付职工薪酬                                256,309,467.16                   339,195,784.27

应缴税费                                     56,129,289.24                    87,462,105.92

应付利息                                  1,319,811,002.62                 1,361,998,449.01

划分为持有待售的负债                                     -                                -

预计负债                                                 -                                -

递延收益                                     13,461,065.06                    40,121,461.72

应付债券                                    456,427,616.42                   612,763,717.97

递延所得税负债                                  557,755.55                     6,468,781.04

其他负债                                    842,205,719.26                   720,206,501.45

负债合计                              81,628,373,406.71                   80,875,361,082.25

所有者权益(或股东权益):

实收资本(或股本)                        1,807,526,665.00                 1,626,766,665.00

其他权益工具                                             -                                -

资本公积                                    866,431,340.63                   313,194,445.00

减:库存股                                               -                                -

其他综合收益                                -49,864,583.62                    46,927,525.94

盈余公积                                  2,908,642,730.41                 2,908,642,730.41

一般风险准备                              1,237,343,833.70                 1,237,343,833.70




                                     19
                                                 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2017 年一季度报告正文



未分配利润                                            1,290,383,149.02                 1,087,616,138.22

归属于母公司所有者权益合计                         8,060,463,135.14                    7,220,491,338.27

少数股东权益                                                         -                                -

所有者权益(或股东权益)合计                       8,060,463,135.14                    7,220,491,338.27

负债和所有者权益
                                                  89,688,836,541.85                   88,095,852,420.52
(或股东权益)总计



法定代表人:王自忠           行长:季颖   主管会计工作负责人:顾晓菲          会计机构负责人:丁永忠


3、合并利润表


编制单位:江苏张家港农村商业银行股份有限公司

                                                                                           单位:人民币元

             项       目                   2017 年 1-3 月                      2016 年 1-3 月

一、营业收入                                           603,401,658.16                    642,978,900.73

利息净收入                                             519,207,809.33                    496,246,588.37

 利息收入                                          1,001,511,191.43                      918,382,333.21

 利息支出                                              482,303,382.10                    422,135,744.84

手续费及佣金净收入                                      37,418,553.53                      30,797,525.06

 手续费及佣金收入                                       42,066,386.98                      33,610,040.49

 手续费及佣金支出                                        4,647,833.45                       2,812,515.43

投资收益(损失以“-”号填列)                           40,479,569.06                    116,505,284.50

 其中:对联营企业和合营企业的投资收
                                                        10,890,409.76                      10,950,000.00
益

公允价值变动收益(损失以“-”号填列)                    2,581,047.29                      -4,228,247.18

汇兑收益(损失以“-”号填列)                            2,776,699.14                       2,240,000.00

其他业务收入                                                937,979.81                      1,417,749.98

二、营业支出                                           397,349,971.69                    443,285,333.17

税金及附加                                               3,090,608.92                      25,737,553.40

业务及管理费                                           230,437,799.96                    231,759,735.27

资产减值损失                                           163,821,562.81                    185,788,044.50

其他业务成本                                                         -                                 -

三、营业利润(损失以“-”号填列)                      206,051,686.47                    199,693,567.56

                                                 20
                                               江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2017 年一季度报告正文


加:营业外收入                                         2,778,551.06                      3,158,160.02

其中:非流动资产处置利得                                          -                                 -

减:营业外支出                                           414,588.32                        598,612.49

其中:非流动资产处置损失                                   3,227.00                          6,005.28

四、利润总额(损失以“-”号填列)                    208,415,649.21                    202,253,115.09

减:所得税费用                                         4,078,763.38                      7,361,342.26

五、净利润(损失以“-”号填列)                      204,336,885.83                    194,891,772.83

归属于母公司所有者的净利润                           203,729,264.47                    191,979,199.88

少数股东损益                                             607,621.36                      2,912,572.95

六、其他综合收益的税后净额                           -96,792,109.56                     -9,663,107.36

(一)以后不能重分类进损益的其他综合
                                                                  -                                 -
收益

1.重新计量设定受益计划净负债或净资
                                                                  -                                 -
产的变动

2.权益法下在被投资单位不能重分类进
                                                                  -                                 -
损益的其他综合收益中享有的份额

(二)以后将重分类进损益的其他综合收
                                                     -96,792,109.56                     -9,663,107.36
益

1.权益法下在被投资单位以后将重分类
                                                                  -                                 -
进损益的其他综合收益中享有的份额

2.可供出售金融资产公允价值变动损益                   -96,792,109.56                     -9,663,107.36

3.持有至到期投资重分类为可供出售金
                                                                  -                                 -
融资产损益

4.现金流量套期损益的有效部分                                      -                                 -

5.外币财务报表折算差额                                            -                                 -

七、综合收益总额                                     107,544,776.27                    185,228,665.47

归属于母公司所有者的综合收益总额                     106,937,154.91                    182,316,092.52

归属于少数股东的综合收益总额                             607,621.36                      2,912,572.95

八、每股收益:

(一)基本每股收益                                             0.12                              0.12

(二)稀释每股收益                                             0.12                              0.12



法定代表人:王自忠           行长:季颖   主管会计工作负责人:顾晓菲        会计机构负责人:丁永忠



                                                21
                                               江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2017 年一季度报告正文


4、母公司利润表


编制单位:江苏张家港农村商业银行股份有限公司

                                                                                        单位:人民币元

             项       目                2017 年 1-3 月                       2016 年 1-3 月

一、营业收入                                        583,889,242.88                     619,869,814.11

利息净收入                                          498,960,071.31                     472,567,986.01

 利息收入                                           973,471,497.88                     886,987,497.66

 利息支出                                           474,511,426.57                     414,419,511.65

手续费及佣金净收入                                   38,153,489.45                       31,369,490.78

 手续费及佣金收入                                    42,007,708.69                       33,532,908.23

 手续费及佣金支出                                     3,854,219.24                        2,163,417.45

投资收益(损失以“-”号填列)                        40,479,569.06                     116,505,284.50

 其中:对联营企业和合营企业的投资收
                                                     10,890,409.76                       10,950,000.00
益

公允价值变动收益(损失以“-”号填列)                 2,581,047.29                       -4,228,247.18

汇兑收益(损失以“-”号填列)                         2,776,699.14                        2,240,000.00

其他业务收入                                             938,366.63                       1,415,300.00

二、营业支出                                        379,268,511.52                     427,761,744.21

税金及附加                                            2,882,827.23                       24,175,968.38

业务及管理费                                        220,975,591.96                     224,156,411.52

资产减值损失                                        155,410,092.33                     179,429,364.31

其他业务成本                                                      -                                    -

三、营业利润(损失以“-”号填列)                   204,620,731.36                     192,108,069.90

加:营业外收入                                        2,142,480.00                             58,160.02

其中:非流动资产处置利得                                          -                                    -

减:营业外支出                                           409,134.66                           598,587.37

其中:非流动资产处置损失                                   3,227.00                             6,005.28

四、利润总额(损失以“-”号填列)                   206,354,076.70                     191,567,642.55

减:所得税费用                                        3,587,065.90                        4,280,278.15

五、净利润(损失以“-”号填列)                     202,767,010.80                     187,287,364.40

归属于母公司所有者的净利润                          202,767,010.80                     187,287,364.40

少数股东损益                                                      -                                    -


                                               22
                                                    江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2017 年一季度报告正文


六、其他综合收益的税后净额                                -96,792,109.56                      -9,663,107.36

(一)以后不能重分类进损益的其他综合
                                                                       -                                   -
收益

1.重新计量设定受益计划净负债或净资
                                                                       -                                   -
产的变动

2.权益法下在被投资单位不能重分类进
                                                                       -                                   -
损益的其他综合收益中享有的份额

(二)以后将重分类进损益的其他综合收
                                                          -96,792,109.56                      -9,663,107.36
益

1.权益法下在被投资单位以后将重分类
                                                                       -                                   -
进损益的其他综合收益中享有的份额

2.可供出售金融资产公允价值变动损益                        -96,792,109.56                      -9,663,107.36

3.持有至到期投资重分类为可供出售金
                                                                       -                                   -
融资产损益

4.现金流量套期损益的有效部分                                           -                                   -

5.外币财务报表折算差额                                                 -                                   -

七、综合收益总额                                          105,974,901.24                     177,624,257.04

归属于母公司所有者的综合收益总额                          105,974,901.24                     177,624,257.04

归属于少数股东的综合收益总额                                           -                                   -

八、每股收益:

(一)基本每股收益                                                     -                                   -

(二)稀释每股收益                                                     -                                   -



法定代表人:王自忠           行长:季颖        主管会计工作负责人:顾晓菲        会计机构负责人:丁永忠


5、合并现金流量表


编制单位:江苏张家港农村商业银行股份有限公司

                                                                                             单位:人民币元

                     项目                            2017 年 1-3 月                 2016 年 1-3 月

一、经营活动产生的现金流量:

客户存款和同业存放款项净增加额                             2,676,535,957.86               842,069,129.74

向中央银行借款净增加额                                                     -                           -

存放中央银行和同业款项净减少额                               334,001,511.28             1,116,771,996.65

向其他金融机构拆入资金净增加额                               252,701,100.18               538,346,000.00


                                                     23
                                               江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2017 年一季度报告正文


收取利息、手续费及佣金的现金                           916,197,837.52                876,187,641.00

收到其他与经营活动有关的现金                             5,856,838.98                545,960,842.04

现金流入小计                                        4,185,293,245.82               3,919,335,609.43

客户贷款及垫款净增加额                               1,909,416,958.50                424,023,567.08

向中央银行借款净减少额                                 100,000,000.00                 10,000,000.00

客户存款和同业存放款项净减少额                                      -                             -

存放中央银行和同业款项净增加额                                      -                             -

向其他金融机构拆入资金净减少额                                      -                             -

支付利息、手续费及佣金的现金                           529,035,447.03                473,415,618.02

支付给职工及为职工支付的现金                           211,270,261.04                186,421,305.95

支付的各项税费                                          71,587,893.34                 46,847,468.10

支付其他与经营活动有关的现金                         2,304,918,218.21                 86,863,131.78

现金流出小计                                        5,126,228,778.12               1,227,571,090.93

经营活动产生的现金流量净额                            -940,935,532.30              2,691,764,518.50

二、投资活动产生的现金流量:

收回投资所收到的现金                                28,150,352,471.01             16,759,177,751.74

取得投资收益所收到的现金                                29,529,569.06                105,555,284.50

收到其他与投资活动有关的现金                                        -                     90,000.00

现金流入小计                                        28,179,882,040.07             16,864,823,036.24

投资支付的现金                                      29,925,005,874.44             22,665,515,271.37

购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的
                                                         9,338,139.74                 29,938,055.50
现金

现金流出小计                                        29,934,344,014.18             22,695,453,326.87

投资活动产生的现金流量净额                          -1,754,461,974.11             -5,830,630,290.63

三、筹资活动产生的现金流量:

吸收投资收到的现金                                     733,996,895.63                             -

其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金                              -                             -

发行债券收到的现金                                      43,717,207.95              1,214,002,000.46

现金流入小计                                           777,714,103.58              1,214,002,000.46

偿还债务支付的现金                                                  -                             -

分配股利、利润或偿付利息支付的现金                       6,656,434.74                164,927,934.06

其中:子公司支付少数股东股利和利润                                  -                             -

现金流出小计                                             6,656,434.74                164,927,934.06

筹资活动产生的现金流量净额                             771,057,668.84              1,049,074,066.40



                                               24
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四、汇率变动对现金流量净额                                2,776,699.14                  2,240,000.00

五、现金及现金等价物净增加额                         -1,921,563,138.43            -2,087,551,705.73

加:期初现金及现金等价物余额                          4,960,576,941.56             7,054,576,964.40

六、现金及现金等价物净增加额                         3,039,013,803.13              4,967,025,258.67



法定代表人:王自忠           行长:季颖   主管会计工作负责人:顾晓菲        会计机构负责人:丁永忠


6、母公司现金流量表


编制单位:江苏张家港农村商业银行股份有限公司

                                                                                      单位:人民币元

                   项目                         2017 年 1-3 月                 2016 年 1-3 月

一、经营活动产生的现金流量:

客户存款和同业存放款项净增加额                        2,821,273,979.07               739,640,731.35

向中央银行借款净增加额                                               -                            -

存放中央银行和同业款项净减少额                          333,244,402.18             1,098,761,139.90

向其他金融机构拆入资金净增加额                          252,701,100.18               538,346,000.00

收取利息、手续费及佣金的现金                            889,535,102.41               841,486,134.53

收到其他与经营活动有关的现金                              5,221,154.74               545,958,392.06

现金流入小计                                         4,301,975,738.58              3,764,192,397.84

客户贷款及垫款净增加额                                1,888,146,331.89               434,602,882.21

向中央银行借款净减少额                                  100,000,000.00                            -

客户存款和同业存放款项净减少额                                       -                            -

存放中央银行和同业款项净增加额                                       -                            -

向其他金融机构拆入资金净减少额                                       -                            -

支付利息、手续费及佣金的现金                            520,553,092.20               463,488,216.45

支付给职工及为职工支付的现金                            202,582,124.45               179,158,584.35

支付的各项税费                                           66,110,613.40                 42,184,046.10

支付其他与经营活动有关的现金                          2,302,049,859.44                 87,905,502.47

现金流出小计                                         5,079,442,021.38              1,207,339,231.58

经营活动产生的现金流量净额                             -777,466,282.80             2,556,853,166.26

二、投资活动产生的现金流量:

收回投资所收到的现金                                 28,150,352,471.01            16,759,177,751.74

取得投资收益所收到的现金                                 29,529,569.06               105,555,284.50

收到其他与投资活动有关的现金                                         -                     90,000.00


                                                25
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现金流入小计                                              28,179,882,040.07            16,864,823,036.24

投资支付的现金                                            29,925,005,874.44            22,665,515,271.37

购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的
                                                               8,794,266.81                29,083,501.50
现金

现金流出小计                                              29,933,800,141.25            22,694,598,772.87

投资活动产生的现金流量净额                                -1,753,918,101.18            -5,829,775,736.63

三、筹资活动产生的现金流量:

吸收投资收到的现金                                           733,996,895.63                            -

其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金                                    -                            -

发行债券收到的现金                                            43,717,207.95             1,214,002,000.46

现金流入小计                                                 777,714,103.58             1,214,002,000.46

偿还债务支付的现金                                                        -                            -

分配股利、利润或偿付利息支付的现金                             6,656,434.74               164,927,934.06

其中:子公司支付少数股东股利和利润                                        -                            -

现金流出小计                                                   6,656,434.74               164,927,934.06

筹资活动产生的现金流量净额                                   771,057,668.84             1,049,074,066.40

四、汇率变动对现金流量净额                                     2,776,699.14                 2,240,000.00

五、现金及现金等价物净增加额                              -1,757,550,016.00            -2,221,608,503.97

加:期初现金及现金等价物余额                               4,604,837,428.48             6,920,022,727.14

六、现金及现金等价物净增加额                              2,847,287,412.48              4,698,414,223.17



法定代表人:王自忠           行长:季颖        主管会计工作负责人:顾晓菲        会计机构负责人:丁永忠


二、审计报告

第一季度报告是否经过审计

□ 是 √ 否

公司第一季度报告未经审计。




                                                            江苏张家港农村商业银行股份有限公司董事会

                                                                                  2017 年 4 月 26 日

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