盈趣科技:关于使用部分闲置募集资金和闲置自有资金购买理财产品的进展公告2019-06-28
证券代码:002925 证券简称:盈趣科技 公告编号:2019-072
厦门盈趣科技股份有限公司
关于使用部分闲置募集资金和闲置自有资金
购买理财产品的进展公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整,没有虚假
记载、误导性陈述或重大遗漏。
厦门盈趣科技股份有限公司(以下简称“公司”)于 2019 年 1 月 30 日召开
的 2019 年第一次临时股东大会审议通过了《关于继续使用部分闲置募集资金和
闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意公司(含子公司)在不影响募投项目
建设和正常生产经营的情况下,使用不超过人民币 120,000.00 万元的闲置募集资
金和不超过人民币 150,000.00 万元的闲置自有资金进行现金管理,购买安全性
高、流动性好、单项产品投资期限最长不超过 12 个月的理财产品,资金可滚动
使用,但使用闲置募集资金购买理财产品还需满足保本要求。具体内容详见公司
分别于 2019 年 1 月 2 日和 2019 年 1 月 31 日刊载于巨潮资讯网的《关于继续使
用部分闲 置募集资 金和闲置 自有资金 进行现金 管理的公 告》(公告 编号:
2019-004)和《2019 年第一次临时股东大会决议公告》(公告编号:2019-014)。
近期,公司与渤海银行股份有限公司厦门自由贸易试验区分行(以下简称“渤
海银行”)、兴业银行股份有限公司厦门分行(以下简称“兴业银行”)和平安银
行股份有限公司深圳分行(以下简称“平安银行”)签订了《理财产品协议》等,
现将有关情况公告如下:
一、新增认购理财产品的情况
公司已于 2019 年 4 月 2 日在巨潮资讯网刊载《关于使用部分闲置募集资金
和闲置自有资金购买理财产品的进展公告》(公告编号:2019-044)。自 2019 年 4
月 2 日至本公告日,公司使用募集资金新增购买理财产品总金额为 22,000 万元,
其中未到期余额为 22,000 万元;公司使用自有资金新增购买理财产品总金额为
1
25,000 万元,其中未到期余额为 25,000 万元。具体情况如下:
单位:万元
受托机 产品类 预期年化
委托方 产品名称 金额 起始日期 终止日期 预期收益 资金来源
构名称 型 收益率
渤海银 渤海银行
厦门盈
行厦门 【S19069 保本浮
趣科技
自由贸 0】号结构 动收益 10,000 2019/05/13 2019/09/05 4.20% 131.18 自有资金
股份有
易试验 性存款产 型
限公司
区分行 品
厦门盈 兴业银 兴业银行
保本浮
趣科技 行厦门 企业金融
动收益 15,000 2019/05/17 2019/11/08 4.15% 298.46 自有资金
股份有 江头支 结构性存
型
限公司 行 款
平安银行
对公结构
厦门盈 平安银
性存款 保本浮
趣科技 行深圳
(保本 动收益 7,000 2019/05/29 2019/08/29 3.85% 67.93 募集资金
股份有 五洲支
100%挂钩 型
限公司 行
利率)产
品
平安银行
对公结构
厦门盈 平安银
性存款 保本浮
趣科技 行深圳
(保本 动收益 7,000 2019/06/26 2019/07/29 3.60% 22.78 募集资金
股份有 五洲支
100%挂钩 型
限公司 行
利率)产
品
平安银行
对公结构
厦门盈 平安银
性存款 保本浮
趣科技 行深圳
(保本 动收益 8,000 2019/06/26 2019/09/26 3.85% 77.63 募集资金
股份有 五洲支
100%挂钩 型
限公司 行
利率)产
品
2
二、公司与渤海银行、兴业银行和平安银行不存在关联关系。
三、风险提示
1、信用风险:理财产品所投资的债券或其他资产,可能因债务人违约或者
其他原因在投资期限届满时不能足额变现,由此可能导致本理财产品遭受损失。
2、流动性风险:除产品协议另有约定,在投资期限内理财客户无提前终止
权,如果客户产生流动性需求,可能面临理财产品不能随时变现、持有期与资金
需求日不匹配的流动性风险。理财产品投资期限内允许赎回的,若发生巨额赎回,
投资者将面临不能及时赎回理财产品的风险。
3、政策风险:理财产品项下的投资组合是根据当前的相关法规和政策设计
的,如国家宏观政策及市场相关法规政策发生变化,可能影响理财产品的受理、
投资、偿还等流程的正常进行。
4、提前终止风险:在投资期内,如果发生银行提前终止理财产品,客户可
能面临无法按预期产品投资期限(若有)取得预期收益的风险。
5、信息传递风险:投资者应根据理财产品协议所载明的公告方式及时查询
理财产品的相关信息。如果投资者未及时查询,或者由于不可抗力及意外事件的
影响使得投资者无法及时了解理财产品信息,并影响投资者的投资决策,由此产
生的责任和风险由投资者自行承担。双方在补充协议或补充条款中另有约定的除
外。前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。
6、利率及通货膨胀风险:在理财产品存续期限内,即使中国人民银行调整
存款利率或贷款基准利率,理财产品的预期收益率可能并不会随之予以调整。同
时,理财产品存在客户预期收益率或实际收益率可能低于通货膨胀率,从而导致
客户实际收益率为负的风险。
7、延期风险:如出现不能及时变现等情况,将面临理财产品期限延期、延
期兑付或分次兑付、不能及时收到本金及预期收益的风险。
8、理财产品不成立风险:如理财产品募集期届满,募集总金额未达到规模
下限(如有约定)、市场发生剧烈波动或发生理财产品难以成立的其他情况,银
行将有权利但无义务宣布理财产品不成立。
9、不可抗力及意外事件风险:由于不可抗力或国家政策变化、IT 系统故障、
通讯系统故障、电力系统故障、金融危机、投资市场停止交易等非银行所能控制
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的因素,可能对理财产品的产品成立、投资运作、资金返还、信息披露、公告通
知造成影响,可能导致产品收益降低乃至理财产品遭受损失。对于由不可抗力及
意外事件风险导致的损失,投资者须自行承担,银行对此不承担责任,双方在补
充协议或补充条款中另有约定的除外。前述约定不免除因银行过错导致依法应由
银行承担的责任。
因不可抗力或意外事件导致银行无法继续履行理财产品协议的,银行有权提
前解除理财产品协议,并将发生不可抗力或意外事件后剩余的投资者理财产品资
金划付至投资者清算账户。
四、风险应对措施
公司将严格按照《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所中小板
上市公司规范运作指引》、《公司章程》、公司《投资理财管理制度》等相关法律
法规、规章制度对购买保本型理财产品事项进行决策、管理、检查和监督,确保
资金的安全性,公司定期将投资情况向董事会汇报。拟采取措施如下:
1、公司股东大会审议通过后,授权公司总经理及其授权人士行使该项投资
决策权并签署相关法律文件,公司财务总监负责组织实施,财务部门为具体经办
部门。财务部门根据公司财务状况、现金流状况及利率变动,以及董事会和股东
大会关于投资理财的决议等情况,对理财的资金来源、投资规模、预期收益进行
判断,对理财产品进行内容审核和风险评估。
2、公司财务部门将及时分析和跟踪进展情况,一旦发现存在可能影响公司
资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,降低投资风险。
3、公司审计部负责对公司购买理财产品的资金使用与保管情况进行审计与
监督,每个季度对所有理财产品投资项目进行全面检查,并根据谨慎性原则,合
理地预计各项投资可能发生的收益和损失,并向公司董事会、审计委员会报告。
4、独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行定期或不定期检
查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
4
5、公司将依据深圳证券交易所等监管机构的相关规定,及时履行信息披露
义务。
五、对公司日常经营的影响
在确保不影响日常经营及资金安全的前提下,公司使用部分闲置募集资金和
闲置自有资金购买保本型理财产品,有利于提高闲置资金使用效率,获得一定的
投资效益,同时提升公司整体业绩水平,为公司股东取得更多的投资回报。
六、尚未到期理财产品的情况
公司在股东大会和董事会决议授权的使用期限及额度范围内使用部分闲置
募集资金和闲置自有资金购买理财产品。截至本公告日,公司(含子公司)持有
的理财产品及使用募集资金办理的单位大额存单业务未到期余额为人民币
150,500 万元,其中使用募集资金购买的理财产品和办理的单位大额存单业务未
到期余额为人民币 105,500 万元,使用自有资金购买的理财产品未到期余额为人
民币 45,000 万元,具体情况如下表:
单位:万元
预期
受托机构 产品 年化 预期收 是否 资金
委托方 产品名称 金额 起始日期 终止日期
名称 类型 收益 益 到期 来源
率
厦门攸信 中国银行 保本
单位大额存单 募集
信息技术 厦门高科 保收 25,000 2018/12/28 随时可取 4.00% / 否
产品 资金
有限公司 技园支行 益型
保本
厦门盈趣 兴业银行 兴业银行企业
浮动 募集
科技股份 厦门江头 金融结构性存 4,500 2019/03/27 2019/07/15 4.10% 55.60 否
收益 资金
有限公司 支行 款
型
5
预期
受托机构 产品 年化 预期收 是否 资金
委托方 产品名称 金额 起始日期 终止日期
名称 类型 收益 益 到期 来源
率
挂钩利率结构 保本
厦门盈趣 民生银行
性存款 浮动 募集
科技股份 深圳宝安 22,000 2019/03/29 2019/08/05 4.00% 311.01 否
(SDGA190632D 收益 资金
有限公司 支行
) 型
挂钩利率结构 保本
厦门盈趣 民生银行
性存款 浮动 募集
科技股份 深圳宝安 32,000 2019/03/29 2019/09/02 4.00% 550.58 否
(SDGA190633D 收益 资金
有限公司 支行
) 型
平安银行对公 保本
厦门盈趣 平安银行
结构性存款(保 浮动 募集
科技股份 深圳五洲 7,000 2019/05/29 2019/08/29 3.85% 67.93 否
本 100%挂钩利 收益 资金
有限公司 支行
率)产品 型
平安银行对公 保本
厦门盈趣 平安银行
结构性存款(保 浮动 募集
科技股份 深圳五洲 7,000 2019/06/26 2019/07/29 3.60% 22.78 否
本 100%挂钩利 收益 资金
有限公司 支行
率)产品 型
平安银行对公 保本
厦门盈趣 平安银行
结构性存款(保 浮动 募集
科技股份 深圳五洲 8,000 2019/06/26 2019/09/26 3.85% 77.63 否
本 100%挂钩利 收益 资金
有限公司 支行
率)产品 型
保本
厦门盈趣 兴业银行
企业金融结构 浮动 自有
科技股份 厦门江头 10,000 2019/03/19 2019/07/08 4.09% 124.38 否
性存款 收益 资金
有限公司 支行
型
保本
厦门盈趣 兴业银行
企业金融结构 浮动 自有
科技股份 厦门江头 10,000 2019/03/19 2019/08/08 4.12% 160.28 否
性存款 收益 资金
有限公司 支行
型
渤海银行 渤海银行 保本
厦门盈趣
厦门自由 【S190690】号 浮动 自有
科技股份 10,000 2019/05/13 2019/09/05 4.20% 131.18 否
贸易试验 结构性存款产 收益 资金
有限公司
区分行 品 型
6
预期
受托机构 产品 年化 预期收 是否 资金
委托方 产品名称 金额 起始日期 终止日期
名称 类型 收益 益 到期 来源
率
保本
厦门盈趣 兴业银行 兴业银行企业
浮动 自有
科技股份 厦门江头 金融结构性存 15,000 2019/05/17 2019/11/08 4.15% 298.46 否
收益 资金
有限公司 支行 款
型
七、备查文件
公司购买银行理财产品签订的《产品协议书》、《产品说明书》等。
特此公告。
厦门盈趣科技股份有限公司
董事会
2019 年 06 月 28 日
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