郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
证券代码：002936 证券简称：郑州银行 公告编号：2021-049
郑州银行股份有限公司
2021 年第三季度报告
郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、
完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
重要内容提示：
1. 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本行《2021 年第三
季度报告》（以下简称“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2. 本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行
及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、
新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村
镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行”）的合并报表数据。
3. 本行法定代表人、董事长王天宇先生，行长申学清先生，主管会计工作负
责人傅春乔先生及会计机构负责人高趁新女士声明并保证本报告中财务报表的真
实、准确、完整。
4. 本行本季度财务报告未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
报告期内，除特殊说明外，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。
单位：人民币千元
2021年 比上年同期 2021年 比上年同期
项目
7-9月 增减(%) 1-9月 增减(%)
营业收入(1) 3,487,546 8.30 10,435,097 (4.51)
归属于本行股东的净利润 877,943 0.36 3,331,814 1.19
归属于本行股东的扣除非经常性损
872,114 1.18 3,316,158 1.04
益后的净利润
经营活动使用的现金流量净额 (20,282,583) 193.09 (25,846,390) 4,210.59
每股经营活动使用的现金流量净额
(2.70) 154.72 (3.44) 3,722.22
（人民币元/股）
基本每股收益（人民币元/股）(2) 0.12 (7.69) 0.44 (13.73)
稀释每股收益（人民币元/股） (2)
0.12 (7.69) 0.44 (13.73)
1
郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
2021年 比上年同期 2021年 比上年同期
项目
7-9月 增减(%) 1-9月 增减(%)
扣除非经常性损益后的基本每股收
0.12 (7.69) 0.44 (12.00)
益（人民币元/股）(2)
下降1.92个 下降2.21个
加权平均净资产收益率(%)（年化）(2) 8.77 11.51
百分点 百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净 下降1.82个 下降2.23个
8.71 11.45
资产收益率(%)（年化）(2) 百分点 百分点
注：
(1) 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资净收益、公允价值变动净收益/(损失)、汇兑净收益、其他业务
收入和其他收益。
(2) 基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后
的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号—净资产收益率和每股收益的计算及
披露》（2010 年修订）计算。
报告期内，本行未发放境外优先股股息，归属于本行股东的净利润无需扣除境外优先股股息，加权平均净资产扣除了
境外优先股募集资金净额。
(3) 根据中华人民共和国财政部、国务院国有资产监督管理委员会、中国银行保险监督管理委员会和中国证券监督管理委
员会联合发布的《关于严格执行企业会计准则切实加强企业 2020 年年报工作的通知》（财会[2021]2 号文）的要求，
自 2020 年起，本行对信用卡分期收入进行重分类，将其从手续费及佣金收入重分类至利息收入，并重述了同期数据。
单位：人民币千元
规模指标 2021年9月30日 2020年12月31日 比上年末增减(%)
资产总额 561,961,906 547,813,444 2.58
发放贷款及垫款
公司贷款及垫款 191,524,004 156,954,032 22.03
个人贷款及垫款 75,249,866 67,328,937 11.76
票据贴现 15,826,305 13,676,221 15.72
发放贷款及垫款本金总额 282,600,175 237,959,190 18.76
加：应计利息 1,293,240 1,046,446 23.58
减：减值准备 (1)
8,408,297 7,755,623 8.42
发放贷款及垫款账面价值 275,485,118 231,250,013 19.13
负债总额 512,007,929 501,841,523 2.03
吸收存款
公司存款 164,138,179 175,669,237 (6.56)
个人存款 113,396,581 107,774,562 5.22
其他存款 (2)
35,331,587 30,786,621 14.76
吸收存款本金总额 312,866,347 314,230,420 (0.43)
加：应计利息 2,512,215 2,282,315 10.07
吸收存款账面价值 315,378,562 316,512,735 (0.36)
股本 7,514,125 7,514,125 -
股东权益 49,953,977 45,971,921 8.66
其中：归属于本行股东的权益 48,356,062 44,494,897 8.68
归属于本行普通股股东
40,530,554 36,669,389 10.53
的权益
归属于本行普通股股东的每股净
5.39 4.88 10.45
资产（人民币元/股）
2
郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
注：
(1) 减值准备不含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。
(2) 其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
非经常性损益项目 2021年7-9月金额 2021年1-9月金额
政府补助 (2) 5,729 32,436
固定资产清理净损失 - (1,140)
公益性捐赠支出 (1,194) (3,274)
赔偿金和罚款支出 (100) (6,246)
其他符合非经常性损益定义的损益项目 3,667 7,810
非经常性损益净额 8,102 29,586
减：以上各项对所得税的影响 2,051 8,958
合计 6,051 20,628
其中：影响本行股东净利润的非经常性损益 5,829 15,656
影响少数股东损益的非经常性损益 222 4,972
注：
(1) 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益》（2008 年修订）规定计算。本行报告期内
不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界
定为经常性损益项目的情形。
(2) 政府补助主要为本集团自各级地方政府机关收到的奖励补贴和返还扶持资金等，此类政府补助项目主要与收益相关。
（三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明
本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表
中，截至 2021 年 9 月 30 日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于
本行股东的权益并无差异。
（四）补充财务指标
2021年 2020年 2019年 2018年
监管指标 监管标准
9月30日 12月31日 12月31日 12月31日
核心一级资本充足率(%)(1) ≥7.5 9.62 8.92 7.98 8.22
一级资本充足率(%)(1) ≥8.5 11.51 10.87 10.05 10.48
资本充足率(%) (1)
≥10.5 13.56 12.86 12.11 13.15
杠杆率(%) (2)
≥4 7.37 6.63 6.34 6.79
流动性比例(%) (2)
≥25 47.19 70.41 56.44 56.39
流动性覆盖率(%)(2) ≥100 179.09 353.94 300.37 304.42
不良贷款率(%) (3)
≤5 1.95 2.08 2.37 2.47
拨备覆盖率(%) (3)
≥150 156.62 160.44 159.85 154.84
贷款拨备率(%) (3)
≥2.5 3.05 3.33 3.79 3.82
存贷比(%)(2) 98.07 82.63 72.33 66.06
总资产收益率(%)（年化） 0.83 0.63 0.70 0.69
3
郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
2021年 2020年 2019年 2018年
监管指标 监管标准
9月30日 12月31日 12月31日 12月31日
成本收入比(%)(4) 19.93 22.40 26.46 27.96
注：
(1) 本行根据原中国银行业监督管理委员会（以下简称“原中国银监会”）于 2012 年颁布的《商业银行资本管理办法（试
行）》及相关规定，按照企业会计准则编制的法定财务报表为基础计算资本充足率及相关数据。
(2) 上表监管指标中，杠杆率、流动性比例、流动性覆盖率、存贷比均为上报监管部门数据。
(3) 不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率
按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准
备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。
(4) 按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。
（五）资本充足率和杠杆率分析
资本充足率
单位：人民币千元
项目 2021年9月30日 2020年12月31日
核心一级资本净额 40,585,880 36,542,234
一级资本净额 48,567,028 44,492,918
二级资本净额 8,636,553 8,186,451
总资本净额 57,203,581 52,679,369
风险加权资产合计 421,874,156 409,505,750
核心一级资本充足率(%) 9.62 8.92
一级资本充足率(%) 11.51 10.87
资本充足率(%) 13.56 12.86
杠杆率
单位：人民币千元
2021年 2021年 2021年 2020年
项目
9月30日 6月30日 3月31日 12月31日
一级资本净额 50,258,453 49,359,419 46,900,943 45,574,048
调整后表内外资产余额 681,804,329 706,962,293 689,256,045 686,993,391
杠杆率(%) 7.37 6.98 6.80 6.63
注：本报告期末、2021年半年度末、2021年第一季度末及2020年年末的杠杆率相关指标，均根据2015年4月1日起施
行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（原中国银监会令2015年第1号）需求计算，与上报监管部门数据一致。
（六）流动性覆盖率分析
单位：人民币千元
项目 2021年9月30日
合格优质流动性资产 50,280,525
未来30天现金净流出量 28,075,036
流动性覆盖率(%) 179.09
4
郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
（七）贷款五级分类情况分析
单位：人民币千元
2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日
五级分类 变动幅度(%)
金额 占比(%) 金额 占比(%)
正常 271,071,216 95.92 228,182,443 95.89 18.80
关注 6,020,078 2.13 4,832,965 2.03 24.56
次级 4,618,548 1.64 3,318,730 1.40 39.17
可疑 850,021 0.30 1,591,666 0.67 (46.60)
损失 40,312 0.01 33,386 0.01 20.75
合计 282,600,175 100.00 237,959,190 100.00 18.76
（八）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
单位：人民币千元
2021年 2020年 比上年同期
项目 主要原因
1-9月 1-9月 增减(%)
主要是由于债券投资及其他债权
投资净收益 409,801 1,525,940 (73.14)
投资收益减少。
由于以公允价值计量且其变动计
公允价值变动净收
123,349 (400,352) (130.81) 入当期损益的金融投资收益变动
益/(损失)
所致。
报告期内美元对人民币汇率变动
汇兑净收益 135,530 27,683 389.58
所致。
主要是由于报告期内固定资产处
其他业务收入 3,833 5,631 (31.93)
置损失较上年同期增加所致。
其他收益 32,436 18,095 79.25 政府补助较上年同期增加所致。
单位：人民币千元
2021年 2020年 比上年末
项目 主要原因
9月30日 12月31日 增减(%)
由于部分衍生金融工具于报告期
衍生金融资产 59,414 362,970 (83.63)
末到期所致。
拆出资金 4,385,792 3,083,574 42.23
买入返售金融资产 3,880,203 8,585,647 (54.81) 本行综合考虑资产负债匹配及市
同业及其他金融机 场流动性情况对该类资产结构进
34,194,338 20,210,404 69.19
构存放款项 行调整。
拆入资金 27,938,862 20,467,593 36.50
主要由于报告期末以公允价值计
其他综合收益 (229,808) (759,159) (69.73) 量且其变动计入其他综合收益的
金融资产公允价值变动所致。
二、经营情况讨论与分析
报告期内，面对汛情、疫情多重考验，本行在董事会领导下攻坚克难，坚定高
质量发展道路，稳妥开展各项经营管理工作。
5
郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
经营指标保持稳定。截至报告期末，本行资产总额人民币5,619.62亿元，较上
年末增长2.58%；存款余额人民币3,128.66亿元，较上年末减少0.43%；贷款余额人
民币2,826.00亿元，较上年末增长18.76%。2021年前三季度实现净利润人民币34.56
亿元，较上年同期增长1.26%；归属于本行股东的净利润人民币33.32亿元，较上年
同期增长1.19%。资产、贷款和净利润在全国城商行中分别排第19位、第18位和第
14位，均稳中有升。不良贷款率1.95%，拨备覆盖率156.62%，资本充足率13.56%，
主要监管指标符合监管要求。
深入推进“四新金融”。报告期内，本行紧跟中央及地方政府重大决策部署，
将“四新金融”（即科创金融、小微企业园金融、乡村金融及市民金融），作为高
质量发展的重要抓手。科创金融方面，签约中原科技城，共建金融创新实验室，通
过“郑科贷”业务大力支持郑州市科技型企业；小微企业园金融方面，积极参与“万
人助万企”活动，实施“伙伴工程计划”，提供信贷支持近人民币80亿元；乡村金
融方面，加快设立惠农服务站，建立惠农综合管理平台，河南省内首发“乡村振兴
卡主题卡”，推出“郑惠存”惠农专属产品；市民金融方面，与省市社保管理机构
签订社保卡发行合作协议，稳步推进社保卡发行。
持续践行社会责任。洪涝灾害过后，本行加大普惠金融服务力度，迅速推出防
汛防疫应急贷款、“家园贷”以及征信保护等政策，开辟绿色审批通道，“点对点”
为客户排忧解难；全行上下积极捐款捐物，全力支持灾后重建工作，帮扶受灾群众。
三、股东信息
（一）普通股股东总数，前 10 名普通股股东及前 10 名无限售条件普通股股
东的持股情况表
于报告期末，本行普通股股东总数为102,812户。其中A股股东102,756户，H股
股东56户。
6
郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
单位：股
前 10 名普通股股东持股情况
质押、标记或冻结
持股 持有有限售
股份 情况
股东名称 股东性质 持股数量 比例 条件的股份
类别 股份
(%) 数量 数量
状态
香港中央结算（代
境外法人 H 股 1,669,619,413 22.22 - 未知 -
理人）有限公司(2)
郑州市财政局 国家 A股 543,178,769 7.23 - 质押 77,090,000
郑州投资控股有
国有法人 A 股 408,918,926 5.44 171,500,000 - -
限公司
百瑞信托有限责
国有法人 A 股 318,951,163 4.24 185,344,800 - -
任公司
河 南 国 原 贸 易 有 境内非
A股 318,951,121 4.24 100,000,000 质押 164,450,000
限公司 国有法人
豫泰国际（河南） 质押 288,200,000
境内非
房地产开发有限 A股 288,200,000 3.84 -
国有法人 冻结 288,200,000
公司
河 南 兴 业 房 地 产 境内非
A股 275,000,200 3.66 - 质押 137,500,000
开发有限公司 国有法人
中原信托有限公
国有法人 A 股 263,369,118 3.50 - - -
司
河 南 晨 东 实 业 有 境内非
A股 248,600,000 3.31 - 质押 124,299,998
限公司 国有法人
河 南 盛 润 控 股 集 境内非 质押 110,000,000
A股 110,000,000 1.46 -
团有限公司 国有法人 冻结 110,000,000
单位：股
前 10 名无限售条件普通股股东持股情况
报告期末持有无限售条件 股份种类
股东名称
普通股股份数量 股份类别 数量
香港中央结算（代理人）有限
1,669,619,413 H 股 1,669,619,413
公司(2)
郑州市财政局 543,178,769 A 股 543,178,769
豫泰国际（河南）房地产开发
288,200,000 A 股 288,200,000
有限公司
河南兴业房地产开发有限公司 275,000,200 A 股 275,000,200
中原信托有限公司 263,369,118 A 股 263,369,118
河南晨东实业有限公司 248,600,000 A 股 248,600,000
郑州投资控股有限公司 237,418,926 A 股 237,418,926
河南国原贸易有限公司 218,951,121 A 股 218,951,121
百瑞信托有限责任公司 133,606,363 A 股 133,606,363
河南盛润控股集团有限公司 110,000,000 A 股 110,000,000
7
郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
郑州市财政局全资拥有郑州市中融创产业投资有限公司，郑州
市中融创产业投资有限公司全资拥有郑州投资控股有限公司。
上述股东关联关系或一致行动
郑州市财政局副局长樊玉涛先生曾任百瑞信托有限责任公司
的说明
董事。本行未知上述其他股东之间是否存在关联关系或属于
《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。
前 10 名普通股股东参与融资
无
融券业务情况说明（如有）
注：
(1) 以上数据来源于本行 2021 年 9 月 30 日的股东名册。
(2) 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有
机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
本行前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约
定购回交易。
（二）境外优先股股东总数及前 10 名境外优先股股东持股情况表
于报告期末，本行境外优先股股东（或代持人）总数为1户。报告期内，本行
未发生境外优先股表决权恢复事项。
单位：股
前10名境外优先股股东持股情况
持有有 质押、标记或冻结
股东 股份 持股比例 (3) 限售条 情况
股东名称 持股数量
性质 类别 (%) 件的股
股份状态 数量
份数量
The Bank of New York 境外
境外
Depository (Nominees) 优先 59,550,000 100 - 未知 未知
法人
Limited 股
本行未知上述境外优先股股东与前 10 名普通股股东、前 10 名无限售
上述股东关联关系或
条件普通股股东之间是否存在关联关系或属于《上市公司收购管理办
一致行动的说明
法》规定的一致行动人。
注：
(1) 以上数据来源于本行 2021 年 9 月 30 日的境外优先股股东名册。
(2) 上述境外优先股的发行采用非公开方式，境外优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。
(3) “持股比例”指境外优先股股东持有境外优先股的股份数量占已发行境外优先股的股份总数的比例。
8
郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
四、其他重要事项
2021年8月，本行在全国银行间债券市场成功发行“郑州银行股份有限公司2021
年创新创业金融债券”，发行规模人民币50亿元，品种为3年期固定利率债券，票
面利率3.16%，募集资金专项用于创新创业领域信贷投放。
2021年7月、2021年10月，中国银保监会河南监管局及中国人民银行分别核准
本行发行不超过人民币100亿元无固定期限资本债券。
五、发布季度报告
本 报 告 同 时 刊 载 于 深 圳 证 券 交 易 所 网 站 （ www.szse.cn ） 及 本 行 网 站
（www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行2021年第三季度报告亦同
时 刊 载 于 香 港 联 合 交 易 所 有 限 公 司 网 站 （ www.hkexnews.hk ） 及 本 行 网 站
（www.zzbank.cn）。
六、季度财务报表
详见后附财务报表。
特此公告。
郑州银行股份有限公司董事会
2021 年 10 月 30 日
9
郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表
2021 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2021 年 2020 年 2021 年 2020 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 26,867,645 36,492,083 26,629,189 36,215,597
存放同业及其他金融机构款项 2,994,332 2,357,591 2,142,276 1,555,312
拆出资金 4,385,792 3,083,574 4,286,067 2,783,397
买入返售金融资产 3,880,203 8,585,647 3,880,203 8,585,647
发放贷款及垫款 275,485,118 231,250,013 273,184,919 229,337,726
应收租赁款 28,348,811 22,565,825 - -
衍生金融资产 59,414 362,970 59,414 362,970
金融投资
- 以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融投资 40,714,991 46,463,308 40,214,991 45,763,308
- 以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融投资 17,844,560 21,983,430 17,844,560 21,983,430
- 以摊余成本计量的金融投资 150,056,263 164,230,569 150,056,263 164,230,569
长期股权投资 413,010 400,250 1,613,663 1,600,903
固定资产 2,760,599 2,686,802 2,666,389 2,603,954
无形资产 1,031,984 1,014,006 1,030,400 1,012,250
递延所得税资产 4,089,197 3,718,962 3,905,021 3,564,305
其他资产 3,029,987 2,618,414 2,954,059 2,547,558
资产总计 561,961,906 547,813,444 530,467,414 522,146,926
10
郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表 (续)
2021 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2021 年 2020 年 2021 年 2020 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 24,168,235 25,966,645 23,983,728 25,797,598
同业及其他金融机构存放款项 34,194,338 20,210,404 35,456,653 21,113,714
拆入资金 27,938,862 20,467,593 3,084,887 1,224,688
衍生金融负债 5,851 - 5,851 -
卖出回购金融资产款 17,728,287 21,303,430 17,728,287 21,303,430
吸收存款 315,378,562 316,512,735 311,895,125 313,514,200
应付职工薪酬 593,607 794,032 550,389 746,287
应交税费 774,083 653,304 712,573 579,484
预计负债 211,008 211,170 211,008 211,170
应付债券 88,440,313 93,164,057 86,991,731 91,759,860
其他负债 2,574,783 2,558,153 1,952,740 1,737,364
负债合计 512,007,929 501,841,523 482,572,972 477,987,795
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
11
郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表 (续)
2021 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2021 年 2020 年 2021 年 2020 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益 (续)
股东权益
股本 7,514,125 7,514,125 7,514,125 7,514,125
其他权益工具
其中：优先股 7,825,508 7,825,508 7,825,508 7,825,508
资本公积 8,203,903 8,203,903 8,203,961 8,203,961
其他综合收益 (229,808) (759,159) (229,808) (759,159)
盈余公积 2,976,573 2,976,573 2,976,573 2,976,573
一般风险准备 7,078,451 7,078,451 6,971,200 6,971,200
未分配利润 14,987,310 11,655,496 14,632,883 11,426,923
归属于本行股东权益合计 48,356,062 44,494,897 47,894,442 44,159,131
少数股东权益 1,597,915 1,477,024 - -
股东权益合计 49,953,977 45,971,921 47,894,442 44,159,131
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
负债和股东权益总计 561,961,906 547,813,444 530,467,414 522,146,926
王天宇 申学清
法定代表人 (董事长) 行长
傅春乔 高趁新 郑州银行股份有限公司
主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章)
12
郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表
截至 2021 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月
1 日至 2021 年 1 日至 2020 年 1 日至 2021 年 1 日至 2020 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业收入
利息收入 19,039,213 17,700,197 17,486,290 16,734,664
利息支出 (10,302,361) (9,329,622) (9,476,854) (8,942,258)
利息净收入 8,736,852 8,370,575 8,009,436 7,792,406
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
手续费及佣金收入 1,109,637 1,535,653 1,099,818 1,502,264
手续费及佣金支出 (116,341) (154,871) (110,283) (149,285)
手续费及佣金净收入 993,296 1,380,782 989,535 1,352,979
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
投资净收益 409,801 1,525,940 410,937 1,532,388
公允价值变动净收益/(损失) 123,349 (400,352) 123,349 (400,352)
汇兑净收益 135,530 27,683 135,530 27,683
其他业务收入 3,833 5,631 3,350 5,494
其他收益 32,436 18,095 18,617 17,755
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
营业收入合计 10,435,097 10,928,354 9,690,754 10,328,353
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
营业支出
税金及附加 (115,657) (100,652) (104,592) (96,722)
业务及管理费 (2,079,480) (2,066,010) (1,962,850) (1,969,079)
信用减值损失 (4,001,737) (4,527,628) (3,720,777) (4,351,941)
其他业务成本 (67) - - -
营业支出合计 (6,196,941) (6,694,290) (5,788,219) (6,417,742)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
营业利润 4,238,156 4,234,064 3,902,535 3,910,611
13
郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
截至 2021 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月
1 日至 2021 年 1 日至 2020 年 1 日至 2021 年 1 日至 2020 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业利润 (续) 4,238,156 4,234,064 3,902,535 3,910,611
加：营业外收入 8,353 8,057 8,113 3,189
减：营业外支出 (10,063) (10,265) (9,527) (7,594)
利润总额 4,236,446 4,231,856 3,901,121 3,906,206
减：所得税费用 (780,311) (818,811) (695,161) (736,661)
净利润 3,456,135 3,413,045 3,205,960 3,169,545
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
归属本行股东的净利润 3,331,814 3,292,674 3,205,960 3,169,545
少数股东损益 124,321 120,371 - -
14
郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
截至 2021 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月
1 日至 2021 年 1 日至 2020 年 1 日至 2021 年 1 日至 2020 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
其他综合收益：
其中：
归属于本行股东的其他综合收益的
税后净额 529,351 (446,322) 529,351 (446,335)
将重分类进损益的其他综合收益
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债权投资公
允价值变动 / 信用损失准备 531,180 (445,431) 531,180 (445,444)
不能重分类进损益的其他综合收益
重新计量设定受益计划变动额 (1,829) (891) (1,829) (891)
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额 - 24,512 - -
其他综合收益合计 529,351 (421,810) 529,351 (446,335)
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
综合收益总额 3,985,486 2,991,235 3,735,311 2,723,210
归属于本行股东的综合收益总额 3,861,165 2,846,352 3,735,311 2,723,210
归属于少数股东的综合收益总额 124,321 144,883 - -
每股收益
基本每股收益
(人民币元) 0.44 0.51 0.43 0.49
稀释每股收益
(人民币元) 0.44 0.51 0.43 0.49
王天宇 申学清
法定代表人 (董事长) 行长
傅春乔 高趁新 郑州银行股份有限公司
主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章)
15
郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表
2021 年 7-9 月 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2021 年 7-9 月 2020 年 7-9 月 2021 年 7-9 月 2020 年 7-9 月
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业收入
利息收入 6,424,188 6,017,443 5,880,723 5,626,274
利息支出 (3,455,925) (3,106,628) (3,169,587) (2,962,531)
利息净收入 2,968,263 2,910,815 2,711,136 2,663,743
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
手续费及佣金收入 315,493 445,734 313,959 434,960
手续费及佣金支出 (44,913) (84,540) (41,036) (82,299)
手续费及佣金净收入 270,580 361,194 272,923 352,661
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
投资净(损失)/收益 (64,972) 131,119 (65,989) 133,011
公允价值变动净收益/(损失) 226,863 (64,151) 226,863 (64,151)
汇兑净收益/(损失) 79,224 (138,239) 79,224 (138,239)
其他业务收入 1,859 2,416 1,506 2,356
其他收益 5,729 17,222 4,905 16,895
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
营业收入合计 3,487,546 3,220,376 3,230,568 2,966,276
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
营业支出
税金及附加 (37,886) (32,147) (33,738) (30,271)
业务及管理费 (785,897) (722,577) (742,989) (684,969)
信用减值损失 (1,590,803) (1,317,943) (1,485,757) (1,275,269)
其他业务成本 (67) - - -
营业支出合计 (2,414,653) (2,072,667) (2,262,484) (1,990,509)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
营业利润 1,072,893 1,147,709 968,084 975,767
16
郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
2021 年 7-9 月 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2021 年 7-9 月 2020 年 7-9 月 2021 年 7-9 月 2020 年 7-9 月
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业利润 (续) 1,072,893 1,147,709 968,084 975,767
加：营业外收入 3,950 5,430 3,805 590
减：营业外支出 (1,578) (3,703) (1,215) (2,175)
利润总额 1,075,265 1,149,436 970,674 974,182
减：所得税费用 (159,157) (209,391) (132,465) (165,094)
净利润 916,108 940,045 838,209 809,088
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
归属本行股东的净利润 877,943 874,821 838,209 809,088
少数股东损益 38,165 65,224 - -
17
郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
2021 年 7-9 月 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2021 年 7-9 月 2020 年 7-9 月 2021 年 7-9 月 2020 年 7-9 月
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
其他综合收益：
其中：
归属于本行股东的其他综合收益的
税后净额 97,590 (306,302) 97,590 (306,302)
将重分类进损益的其他综合收益
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债权投资公
允价值变动 / 信用损失准备 97,590 (306,302) 97,590 (306,302)
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额 - 24,499 - -
其他综合收益合计 97,590 (281,803) 97,590 (306,302)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
综合收益总额 1,013,698 658,242 935,799 502,786
归属于本行股东的综合收益总额 975,533 568,519 935,799 502,786
归属于少数股东的综合收益总额 38,165 89,723 - -
每股收益
基本每股收益
(人民币元) 0.12 0.13 0.11 0.12
稀释每股收益
(人民币元) 0.12 0.13 0.11 0.12
王天宇 申学清
法定代表人 (董事长) 行长
傅春乔 高趁新 郑州银行股份有限公司
主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章)
18
郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表
截至 2021 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月
1 日至 2021 年 1 日至 2020 年 1 日至 2021 年 1 日至 2020 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量
吸收存款净增加额 - 22,103,961 - 21,702,063
拆入资金净增加额 7,368,900 5,197,972 1,849,570 1,023,232
拆出资金净减少额 - 83,446 - 83,449
存放中央银行款项净减少额 1,105,430 2,636,575 1,167,640 2,602,030
同业及其他金融机构存放款项
净增加额 13,894,907 4,307,438 14,254,358 2,934,831
卖出回购金融资产款净增加额 - 4,906,495 - 4,906,495
向中央银行借款净增加额 - 9,332,518 - 9,299,070
存放同业及其他金融机构
款项净减少额 - 19,998 - -
买入返售金融资产净减少额 4,705,398 2,998,305 4,705,398 2,998,305
为交易目的而持有的金融资产
净减少额 3,536,500 - 3,546,500 -
收取的利息、手续费及佣金的现金 13,894,832 11,916,745 12,381,823 11,151,176
收到的其他与经营活动有关的现金 802,474 170,676 785,653 61,182
经营活动现金流入小计 45,308,441 63,674,129 38,690,942 56,761,833
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
19
郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2021 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月
1 日至 2021 年 1 日至 2020 年 1 日至 2021 年 1 日至 2020 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量 (续)
发放贷款及垫款净增加额 (46,323,615) (36,881,620) (45,927,182) (36,596,769)
应收租赁款净增加额 (5,930,370) (9,155,719) - -
为交易目的而持有的金融资产净
增加额 - (5,768,620) - (5,898,620)
向中央银行借款净减少额 (1,851,763) - (1,867,311) -
吸收存款净减少额 (1,364,074) - (1,827,752) -
卖出回购金融资产款净减少额 (3,571,716) - (3,571,716) -
支付的利息、手续费及佣金的现金 (7,907,515) (7,816,635) (7,233,657) (7,436,489)
支付给职工以及为职工支付的现金 (1,454,592) (1,427,316) (1,372,155) (1,364,822)
支付的各项税费 (2,038,755) (1,988,537) (1,836,771) (1,865,913)
支付的其他与经营活动有关的现金 (712,431) (1,235,284) (463,633) (1,160,951)
经营活动现金流出小计 (71,154,831) (64,273,731) (64,100,177) (54,323,564)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
经营活动 (使用) / 产生的现金流量净额 (25,846,390) (599,602) (25,409,235) 2,438,269
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
20
郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2021 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月
1 日至 2021 年 1 日至 2020 年 1 日至 2021 年 1 日至 2020 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 190,261,432 220,338,423 190,051,223 219,831,600
取得投资收益收到的现金 7,183,628 12,078,274 7,187,198 12,038,881
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收到的现金净额 3,232 418 2,843 418
投资活动现金流入小计 197,448,292 232,417,115 197,241,264 231,870,899
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
投资支付的现金 (170,881,927) (221,974,208) (170,881,927) (221,517,927)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (375,756) (236,140) (360,777) (225,890)
投资活动现金流出小计 (171,257,683) (222,210,348) (171,242,704) (221,743,817)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
投资活动产生的现金流量净额 26,190,609 10,206,767 25,998,560 10,127,082
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
21
郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2021 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月
1 日至 2021 年 1 日至 2020 年 1 日至 2021 年 1 日至 2020 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金净额 88,497,979 82,232,866 88,497,979 82,232,866
筹资活动现金流入小计 88,497,979 82,232,866 88,497,979 82,232,866
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
偿付债券本金所支付的现金 (93,388,637) (94,851,783) (93,388,637) (94,851,783)
偿付债券利息所支付的现金 (1,891,483) (2,479,388) (1,891,483) (2,479,388)
分配股利所支付的现金 (4,678) (592,326) (1,248) (592,326)
支付其他与筹资活动有关的现金 (96,596) (88,536) (94,338) (84,560)
筹资活动现金流出小计 (95,381,394) (98,012,033) (95,375,706) (98,008,057)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
筹资活动使用的现金流量净额 (6,883,415) (15,779,167) (6,877,727) (15,775,191)
22
郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2021 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月
1 日至 2021 年 1 日至 2020 年 1 日至 2021 年 1 日至 2020 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
汇率变动对现金及现金等价物的影响 (28,362) (58,228) (28,362) (58,228)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
现金及现金等价物净减少额 (6,567,558) (6,230,230) (6,316,764) (3,268,068)
加：1 月 1 日的现金及现金等价物余额 19,600,052 17,766,563 18,384,257 15,221,902
9 月 30 日的现金及现金等价物余额 13,032,494 11,536,333 12,067,493 11,953,834
王天宇 申学清
法定代表人 (董事长) 行长
傅春乔 高趁新 郑州银行股份有限公司
主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章)
23