证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2023-027
转债代码：128129 转债简称：青农转债
青岛农村商业银行股份有限公司
2023年第一季度报告
本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性
陈述或者重大遗漏。
重要内容提示：
1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准
确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责
任。
2.本行董事长王锡峰先生、主管财务工作的行长（代行行长职责）于丰星先生及计
划财务部负责人肖卫国先生声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
3.本行第一季度财务报表未经会计师事务所审计。
4.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本
行及本行所属子公司的合并报表数据。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：千元
项目 2023 年 1-3 月 2022 年 1-3 月 本报告期比上年同期增减
营业收入 2,671,626 2,491,450 7.23%
1
利润总额 1,059,349 1,009,545 4.93%
净利润 991,962 934,569 6.14%
归属于母公司股东的净利润 993,672 941,164 5.58%
归属于母公司股东的扣除非经
970,911 940,114 3.28%
常性损益的净利润
经营活动产生/（使用）的现金
11,866,023 (5,218,849) 不适用
流量净额
基本每股收益（元/股） 0.16 0.15 6.67%
稀释每股收益（元/股） 0.14 0.14 0.00%
加权平均净资产收益率（年
11.56% 11.44% 上升 0.12 个百分点
化）
扣除非经常性损益后加权平均
11.28% 11.40% 下降 0.12 个百分点
净资产收益率（年化）
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日 本报告期末比上年末增减
资产总额 463,246,165 434,791,316 6.54%
发放贷款和垫款总额 245,072,130 240,181,796 2.04%
贷款损失准备（含贴现） (11,653,878) (10,921,051) 6.71%
负债总额 425,873,479 398,308,675 6.92%
吸收存款 305,783,470 286,320,039 6.80%
归属于母公司股东的净资产 36,465,017 35,574,067 2.50%
归属于母公司普通股股东的每
5.66 5.50 2.91%
股净资产（元/股）
注：1.每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号
——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算，在计算上述指标时已考
虑了永续债付息的影响。
2.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具永
续债部分）/期末普通股股数。
（二）非经常性损益项目及金额
单位：千元
项目 2023 年 1-3 月
非流动资产处置净收益 555
政府补助 31,400
其他符合非经常性损益定义的损益项目 (507)
非经常性损益净额 31,448
减：以上各项对所得税的影响 (8,326)
合计 23,122
其中：影响母公司股东净利润的非经常性损益 22,761
影响少数股东损益的非经常性损益 361
注：1.根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008 年修订）规
定计算。
2
2.本行因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分，持有交易性金融资产和交易性金融
负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和其他债权投资取得的
投资收益，和受托经营取得的托管费收入未作为非经常性损益披露。
其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：
□ 适用 不适用
本行不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。
将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的
非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明
□ 适用 不适用
本行不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》
中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
（三）补充财务及监管指标
单位：千元
指标类别 指标 指标标准 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
核心一级资本充足率 ≥7.5% 9.54% 9.77% 9.62%
一级资本充足率 ≥8.5% 11.10% 11.41% 11.27%
资本充足率 ≥10.5% 12.84% 13.18% 13.07%
核心一级资本净额 - 30,806,441 29,904,907 29,278,570
一级资本净额 - 35,843,110 34,934,174 34,304,665
资本充足率 二级资本净额 - 5,616,075 5,393,108 5,474,638
总资本净额 - 41,459,185 40,327,282 39,779,303
风险加权资产合计 - 322,798,070 306,061,617 304,417,603
信用风险加权资产 - 293,932,643 277,528,095 276,059,877
市场风险加权资产 - 10,232,814 9,900,909 10,484,306
操作风险加权资产 - 18,632,613 18,632,613 17,873,420
流动性风险 流动性比例 ≥25% 114.45% 103.08% 89.95%
不良贷款率 ≤5% 2.09% 2.19% 1.74%
单一客户贷款集中度 ≤10% 5.34% 5.26% 5.48%
信用风险
单一集团客户授信集中度 ≤15% 10.12% 9.79% 8.94%
最大十家客户贷款比例 - 41.14% 39.76% 39.72%
拨备覆盖率 ≥150% 227.80% 207.63% 231.77%
拨备情况
贷款拨备率 - 4.76% 4.55% 4.02%
指标类别 指标 指标标准 2023 年 1-3 月 2022 年度 2021 年度
成本收入比 ≤45% 24.58% 30.34% 29.22%
总资产收益率（年化） - 0.88% 0.54% 0.74%
盈利能力
净利差（年化） - 1.91% 2.01% 2.18%
净利息收益率（年化） - 1.91% 2.00% 2.16%
注：1.资本充足指标根据原中国银监会于 2012 年 6 月 7 日发布的《商业银行资本管理办法》计算
2.流动性比例=流动性资产期末余额÷流动性负债期末余额×100%，流动性比例为本行报监管部
门的数据
3
3.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷各项贷款期末余额×100%
单一客户贷款集中度=对单一最大客户发放的贷款总额÷资本净额×100%
单一集团客户授信集中度=对最大一家集团客户授信总额÷资本净额×100%
4.拨备覆盖率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷期末不良贷款余额×100%
贷款拨备率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷发放贷款和垫款总额×100%
5.成本收入比=业务及管理费÷营业收入×100%
总资产收益率=净利润/期初及期末总资产平均余额×100%
净利差=总生息资产的平均收益率-总计息负债的平均成本率
净利息收益率=利息净收入÷总生息资产平均余额×100%
（四）杠杆率
单位：千元
2022 年 12 月 31
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 9 月 30 日 2022 年 6 月 30 日
日
一级资本净额 35,843,110 34,934,174 36,056,512 35,036,986
调整后表内外资产余额 495,410,954 462,505,482 465,983,735 477,304,873
杠杆率 7.24% 7.55% 7.74% 7.34%
注：根据 2015 年 4 月 1 日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令 2015 年
第 1 号）计算。
（五）流动性覆盖率
截至 2023 年 3 月末，本行合格优质流动性资产 665.65 亿元，未来 30 天现金净流出
量 253.56 亿元，流动性覆盖率 262.52%，符合中国银保监会规定的不低于 100%的要求。
（六）贷款五级分类情况
单位：千元
2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
项目
金额 占比 金额 占比
正常类 227,923,694 93.00% 221,420,696 92.19%
关注类 12,032,575 4.91% 13,501,180 5.62%
次级类 2,062,415 0.84% 2,090,696 0.87%
可疑类 2,973,948 1.22% 2,967,688 1.24%
损失类 79,498 0.03% 201,536 0.08%
发放贷款和垫款总额 245,072,130 100.00% 240,181,796 100.00%
不良贷款及不良贷款率 5,115,861 2.09% 5,259,920 2.19%
（七）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
单位：千元
2023 年 2022 年 与上年同期
项目 主要原因
1-3 月 1-3 月 相比增减幅度
手续费及佣金支出 (35,125) (19,538) 79.78% 贷款业务及电子银行业务手续费支出同比增加
投资收益 365,364 266,268 37.22% 交易性金融资产投资收益同比增加
4
其他收益 31,398 6,442 387.40% 利率互换相关的政府补助收入同比增加
其他业务收入 6,177 3,439 79.62% 租赁收入同比增加
资产处置损益 555 (525) 不适用 正常变动，金额较小
其他业务成本 (17) (77) (77.92%) 正常变动，金额较小
营业外收入 1,981 1,185 67.17% 正常变动，金额较小
营业外支出 (2,486) (3,644) (31.78%) 正常变动，金额较小
少数股东损益 (1,710) (6,595) (74.07%) 少数股东损益减少
其他综合收益的税后净额 (5,925) (47,493) (87.52%) 市场利率波动，其他债权投资公允价值浮亏减少
2023 年 2022 年 与上年末
项目 主要原因
3 月 31 日 3 月 31 日 相比增减幅度
存放同业及其他金融机构
8,027,880 6,165,797 30.20% 存放同业活期款项较年初增加
款项
其他债权投资 35,282,057 24,484,425 44.10% 增加对政策性银行及企业债券的投资规模
在建工程 296,961 577,807 (48.61%) 在建工程转入固定资产
拆入资金 12,714,560 9,490,259 33.97% 同业租入贵金属业务规模增加
卖出回购金融资产款 7,320,428 11,354,137 (35.53%) 卖出回购证券业务规模减少
二、股东信息
（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股
报告期末普通股股东总 报告期末表决权恢复的优
96,260 不适用
数（户） 先股股东总数（如有）
前10名股东持股情况
持股比 报告期末持股 持有有限售条 质押、标记或冻结情况
股东名称 股东性质
例 数量（股） 件的股份数量 股份状态 数量（股）
青岛国信发展
（集团）有限 国有法人 9.08% 504,530,000 - - -
责任公司
青岛城市建设
投资（集团） 国有法人 9.05% 502,730,500 500,000,000 - -
有限责任公司
日照钢铁控股 境内非国
5.43% 301,657,000 - 质押 148,000,000
集团有限公司 有法人
青岛即发集团 境内非国
4.98% 276,720,000 - - -
股份有限公司 有法人
城发投资集团
国有法人 4.52% 251,132,600 - - -
有限公司
质押 224,900,000
巴龙国际集团 境内非国
4.05% 225,000,000 - 标记 224,900,000
有限公司 有法人
冻结 100,000
巴龙国际建设 境内非国 质押 172,990,000
3.11% 172,990,062 -
集团有限公司 有法人 冻结 172,990,062
青岛全球财富
中心开发建设 国有法人 2.70% 150,000,000 - - -
有限公司
青岛国际商务 境内非国
1.98% 110,000,000 - - -
中心有限公司 有法人
5
青岛天一仁和
境内非国
控股集团有限 1.75% 97,000,000 - - -
有法人
公司
前10名无限售条件股东持股情况
报告期末持有无限售条件 股份种类及数量
股东名称
股份数量 股份种类 数量
青岛国信发展（集团）有限责任公
504,530,000 人民币普通股 504,530,000
司
日照钢铁控股集团有限公司 301,657,000 人民币普通股 301,657,000
青岛即发集团股份有限公司 276,720,000 人民币普通股 276,720,000
城发投资集团有限公司 251,132,600 人民币普通股 251,132,600
巴龙国际集团有限公司 225,000,000 人民币普通股 225,000,000
巴龙国际建设集团有限公司 172,990,062 人民币普通股 172,990,062
青岛全球财富中心开发建设有限
150,000,000 人民币普通股 150,000,000
公司
青岛国际商务中心有限公司 110,000,000 人民币普通股 110,000,000
青岛天一仁和控股集团有限公司 97,000,000 人民币普通股 97,000,000
山东威海农村商业银行股份有限
80,000,000 人民币普通股 80,000,000
公司
巴龙国际集团有限公司和巴龙国际建设集团有限公司为一致行动
上述股东关联关系或一致行动的
人。报告期末，上述两家公司合计持股比例为7.16%。其余上述股
说明
东之间，本行未知其关联关系或一致行动关系。
前10名股东参与融资融券业务情
无
况说明（如有）
注：城发投资集团有限公司参与转融通业务出借股份239,700股。
本行前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。
（二）公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
不适用。
三、其他重要事项
除已披露事项外，无其他重要事项。
四、季度财务报表
详见后附财务报表。
青岛农村商业银行股份有限公司董事会
2023 年 4 月 28 日
6
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司资产负债表
2023 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 23,367,416 21,769,452 22,459,876 20,787,161
存放同业及其他金融机构
款项 8,027,880 6,165,797 6,078,551 4,221,694
拆出资金 13,174,857 11,609,087 13,174,857 11,609,087
交易性金融资产 49,081,579 45,948,297 49,081,579 45,948,297
衍生金融资产 147,663 154,871 147,663 154,871
买入返售金融资产 4,173,589 4,312,918 4,173,589 4,312,918
发放贷款和垫款 234,177,964 229,946,709 227,107,978 223,457,740
债权投资 86,904,153 81,568,377 86,904,153 81,568,377
其他债权投资 35,282,057 24,484,425 35,282,057 24,484,425
其他权益工具投资 11,823 12,183 5,200 5,200
长期股权投资 - - 357,000 357,000
投资性房地产 71 71 71 71
固定资产 3,310,840 3,066,506 3,234,053 2,988,300
在建工程 296,961 577,807 258,447 539,292
使用权资产 469,541 479,899 427,247 433,888
无形资产 78,954 79,534 78,954 79,534
递延所得税资产 4,365,147 4,214,858 4,327,231 4,178,919
其他资产 375,670 400,525 342,105 368,336
资产总计 463,246,165 434,791,316 453,440,611 425,495,110
7
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司资产负债表 (续)
2023 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 5,397,970 4,781,176 5,315,102 4,664,199
同业及其他金融机构存放
款项 5,343,632 6,326,168 5,370,876 6,353,283
拆入资金 12,714,560 9,490,259 12,714,560 9,490,259
衍生金融负债 120,169 136,433 120,169 136,433
卖出回购金融资产款 7,320,428 11,354,137 7,320,428 11,354,137
吸收存款 305,783,470 286,320,039 297,046,686 278,145,445
应付职工薪酬 1,667,293 1,812,833 1,663,499 1,802,388
应交税费 444,080 478,427 437,438 464,374
预计负债 279,989 237,945 279,032 237,194
应付债券 85,260,634 75,744,470 85,260,634 75,744,470
租赁负债 248,188 255,288 205,411 209,252
其他负债 1,293,066 1,371,500 1,287,673 1,366,696
负债合计 425,873,479 398,308,675 417,021,508 389,968,130
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
8
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司资产负债表(续)
2023 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益 (续)
股东权益
股本 5,555,612 5,555,610 5,555,612 5,555,610
其他权益工具 5,471,445 5,471,445 5,471,445 5,471,445
资本公积 3,818,189 3,818,183 3,818,189 3,818,183
其他综合收益 552,714 559,444 553,160 560,160
盈余公积 4,393,164 4,393,164 4,393,164 4,393,164
一般风险准备 6,158,031 6,158,031 6,127,172 6,127,172
未分配利润 10,515,862 9,618,190 10,500,361 9,601,246
归属于母公司股东权益
合计 36,465,017 35,574,067 36,419,103 35,526,980
少数股东权益 907,669 908,574 - -
股东权益合计 37,372,686 36,482,641 36,419,103 35,526,980
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
负债及股东权益总计 463,246,165 434,791,316 453,440,611 425,495,110
本财务报表已于 2023 年 4 月 27 日获本行董事会批准。
王锡峰 于丰星
法定代表人 行长
(董事长) (代行行长职责)
肖卫国 (银行盖章)
计划财务部负责人
9
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司利润表
自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 3 月 31 日止三个月期间
(特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至 2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至
3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入
利息收入 4,074,587 4,100,448 3,957,034 3,990,948
利息支出 (2,192,723) (2,222,358) (2,146,316) (2,179,899)
利息净收入 1,881,864 1,878,090 1,810,718 1,811,049
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手续费及佣金收入 283,412 228,952 283,247 228,767
手续费及佣金支出 (35,125) (19,538) (33,940) (18,780)
手续费及佣金净收入 248,287 209,414 249,307 209,987
------------------------- ------------------------- ------------------------- --------------------------
投资收益 365,364 266,268 365,364 266,268
公允价值变动损益 125,047 109,918 125,047 109,918
其他收益 31,398 6,442 29,138 4,073
汇兑损益 12,934 18,404 12,934 18,404
其他业务收入 6,177 3,439 6,177 3,438
资产处置损益 555 (525) 555 (1,017)
营业收入合计 2,671,626 2,491,450 2,599,240 2,422,120
------------------------- ------------------------- ------------------------- --------------------------
二、营业支出
税金及附加 (26,360) (26,116) (25,913) (25,818)
业务及管理费 (656,812) (586,434) (607,829) (545,731)
信用减值损失 (928,383) (866,819) (903,928) (826,436)
其他资产减值损失 (200) - (200) -
其他业务成本 (17) (77) (17) (39)
营业支出合计 (1,611,772) (1,479,446) (1,537,887) (1,398,024)
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青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司利润表 (续)
自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至 2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至
3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
三、营业利润 1,059,854 1,012,004 1,061,353 1,024,096
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加：营业外收入 1,981 1,185 1,954 1,134
减：营业外支出 (2,486) (3,644) (1,631) (3,637)
四、利润总额 1,059,349 1,009,545 1,061,676 1,021,593
减：所得税费用 (67,387) (74,976) (66,561) (79,041)
五、净利润 991,962 934,569 995,115 942,552
归属于母公司股东的净利润 993,672 941,164 995,115 942,552
少数股东损益 (1,710) (6,595) - -
六、其他综合收益的税后净额 (5,925) (47,493) (7,000) (46,182)
归属于母公司股东的其他
综合收益的税后净额 (6,730) (46,510) (7,000) (46,182)
（一）不能重分类进损益的
其他综合收益
1. 其他权益工具投资
公允价值变动 (67) (351) - -
（二）将重分类进损益的
其他综合收益：
1. 其他债权投资公允
价值变动 (7,062) (53,825) (7,395) (53,842)
2. 其他债权投资信用
减值准备 399 7,666 395 7,660
归属于少数股东的其他综合
收益的税后净额 805 (983) - -
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青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司利润表 (续)
自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至 2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至
3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
七、综合收益总额 986,037 887,076 988,115 896,370
归属于母公司股东的综合
收益总额 986,942 894,654 988,115 896,370
归属于少数股东的综合
收益总额 (905) (7,578) - -
八、每股收益
基本每股收益 (人民币元) 0.16 0.15
稀释每股收益 (人民币元) 0.14 0.14
本财务报表已于 2023 年 4 月 27 日获本行董事会批准。
王锡峰 于丰星
法定代表人 行长
(董事长) (代行行长职责)
肖卫国 (银行盖章)
计划财务部负责人
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青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司现金流量表
自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至 2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至
3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量：
吸收存款净增加额 19,531,422 14,552,924 18,953,305 13,945,967
向中央银行借款净增加额 616,504 - 650,605 -
拆入资金净增加额 3,273,596 2,927,579 3,273,596 2,927,579
存放同业及其他金融机构
款项净减少额 62,958 - - -
拆出资金净减少额 - 2,363,560 - 2,363,560
以交易为目的而持有的
金融资产净减少额 - 46,859 - 46,859
买入返售金融资产净
减少额 137,742 - 137,742 -
收取利息、手续费及佣金
的现金 3,465,573 3,596,835 3,341,033 3,480,491
收到其他与经营活动有关
的现金 416,923 232,614 416,692 230,231
经营活动现金流入小计 27,504,718 23,720,371 26,772,973 22,994,687
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青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司现金流量表 (续)
自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至 2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至
3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量 (续)：
发放贷款和垫款净增加额 (5,385,749) (6,517,105) (4,783,287) (5,958,132)
存放中央银行款项净增加额 (606,759) (511,150) (605,177) (532,306)
存放同业及其他金融机构
款项净增加额 - (179,967) - (30,000)
拆出资金净增加额 (186,125) - (186,125) -
以交易为目的而持有的
金融资产净增加额 (1,396,256) - (1,396,256) -
买入返售金融资产净
增加额 - (10,723,967) - (10,723,967)
同业及其他金融机构存放
款项净减少额 (1,003,522) (409,752) (1,003,522) (409,636)
向中央银行借款净减少额 - (1,213,875) - (1,208,156)
卖出回购金融资产款
净减少额 (4,028,355) (6,206,726) (4,028,355) (6,206,726)
支付利息、手续费及佣金
的现金 (1,838,633) (1,551,471) (1,774,978) (1,508,254)
支付给职工以及为职工
支付的现金 (537,643) (621,961) (503,693) (591,709)
支付的各项税费 (423,155) (667,928) (407,792) (657,893)
支付其他与经营活动有关
的现金 (232,498) (335,318) (217,382) (323,572)
经营活动现金流出小计 (15,638,695) (28,939,220) (14,906,567) (28,150,351)
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经营活动产生 / (使用)的
现金流量净额 11,866,023 (5,218,849) 11,866,406 (5,155,664)
------------------------- ------------------------- -------------------------- --------------------------
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青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司现金流量表 (续)
自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至 2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至
3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
二、投资活动产生的现金流量：
处置及收回投资收到的现金 12,650,435 17,721,353 12,650,435 17,721,353
取得投资收益及利息收到的
1,067,907 1,068,922 1,067,907 1,068,922
现金
处置固定资产、无形资产和
其他长期资产收到的现金 674 1,409 672 916
投资活动现金流入小计 13,719,016 18,791,684 13,719,014 18,791,191
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
投资支付的现金 (30,215,880) (13,974,362) (30,215,880) (13,974,362)
购建固定资产、无形资产和
其他长期资产支付的现金 (43,821) (83,261) (43,186) (54,126)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
投资活动现金流出小计 (30,259,701) (14,057,623) (30,259,066) (14,028,488)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
投资活动(使用) / 产生的
现金流量净额 (16,540,685) 4,734,061 (16,540,052) 4,762,703
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券及同业存单收到的
现金 35,196,316 23,298,160 35,196,316 23,298,160
筹资活动现金流入小计 35,196,316 23,298,160 35,196,316 23,298,160
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
偿付债券本金所支付的现金 (25,636,282) (21,201,276) (25,636,282) (21,201,276)
偿付债券利息所支付的现金 (534,440) (537,824) (534,440) (537,824)
分配股利或偿付无固定
期限资本债利息所支付 (96,077) (96,032) (96,077) (96,032)
的现金
偿还租赁负债支付的现金 (24,429) (11,980) (20,789) (8,550)
筹资活动现金流出小计 (26,291,228) (21,847,112) (26,287,588) (21,843,682)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
筹资活动产生的现金流量
净额 8,905,088 1,451,048 8,908,728 1,454,478
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
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青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司现金流量表 (续)
自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至 2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至
3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
四、汇率变动对现金及现金
等价物的影响 (4,283) (11,586) (4,283) (11,586)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
五、现金及现金等价物净
增加额 4,226,143 954,674 4,230,799 1,049,931
加：期初现金及现金
等价物余额 13,296,414 13,872,957 11,728,747 11,899,462
六、期末现金及现金等价
物余额 17,522,557 14,827,631 15,959,546 12,949,393
本财务报表已于 2023 年 4 月 27 日获本行董事会批准。
王锡峰 于丰星
法定代表人 行长
(董事长) (代行行长职责)
肖卫国 (银行盖章)
计划财务部负责人
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