银江股份有限公司 2011 年第三季度季度报告全文
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§1 重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2 公司第三季度财务报告未经会计师事务所审计。
1.3 公司负责人章建强、主管会计工作负责人张国超及会计机构负责人(会计主管人员)谢立恒声明：
保证季度报告中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标
单位：元
本报告期末比上年度期末
本报告期末 上年度期末
增减（%）
总资产（元） 1,280,199,119.92 1,264,108,800.30 1.27%
归属于上市公司股东的所有者权益（元） 656,694,755.18 623,364,808.79 5.35%
归属于上市公司股东的每股净资产（元/
2.74 3.90 -29.74%
股）
年初至报告期期末 比上年同期增减（%）
经营活动产生的现金流量净额（元） -127,640,567.59 -47.35%
每股经营活动产生的现金流量净额（元/
-0.53 1.85%
股）
比上年同期增减 比上年同期增减
报告期 年初至报告期期末
（%） （%）
营业总收入（元） 219,911,952.25 40.30% 586,486,837.20 39.50%
归属于上市公司股东的净利润（元） 20,776,747.27 28.14% 49,329,946.39 27.19%
基本每股收益（元/股） 0.09 28.57% 0.21 31.25%
稀释每股收益（元/股） 0.09 28.57% 0.21 31.25%
加权平均净资产收益率（%） 3.21% 0.46% 7.70% 1.09%
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收
3.19% 0.62% 7.54% 1.74%
益率（%）
非经常性损益项目
√ 适用 □ 不适用
单位：元
非经常性损益项目 金额 附注（如适用）
越权审批，或无正式批准文件，或偶发性的税收返还、减免 17,169.63
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合
1,666,230.23
国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -338,807.92
1
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所得税影响额 -293,369.28
少数股东权益影响额 -45,723.48
合计 1,005,499.18 -
2.2 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股情况表
单位：股
报告期末股东总数（户） 12,880
前十名无限售条件流通股股东持股情况
股东名称（全称） 期末持有无限售条件流通股的数量 种类
银江科技集团有限公司 92,913,000 人民币普通股
英特尔产品（成都）有限公司 5,992,500 人民币普通股
张岩 5,464,355 人民币普通股
交通银行－汇丰晋信动态策略混合型证券投
4,823,115 人民币普通股
资基金
交通银行－汇丰晋信龙腾股票型开放式证券
4,016,888 人民币普通股
投资基金
浙江省科技风险投资有限公司 3,917,001 人民币普通股
中国工商银行－东吴嘉禾优势精选混合型开
3,344,217 人民币普通股
放式证券投资基金
中国建设银行－华宝兴业收益增长混合型证
2,999,733 人民币普通股
券投资基金
钱英 2,688,000 人民币普通股
杨增荣 2,414,767 人民币普通股
2.3 限售股份变动情况表
单位：股
本期解除限售股 本期增加限售股
股东名称 期初限售股数 期末限售股数 限售原因 解除限售日期
数 数
银江科技集团有
61,942,000 0 30,971,000 92,913,000 IPO 前发行限售 2012-10-30
限公司
海通开元投资有
1,500,000 0 750,000 2,250,000 IPO 前发行限售 2011-10-30
限公司
浙江省科技风险
3,000,000 4,500,000 1,500,000 0 IPO 前发行限售 2011-09-19
投资有限公司
钱小鸿 912,900 0 456,450 1,369,350 高管锁定股 【注 1】
王毅 912,900 0 456,450 1,369,350 高管锁定股 【注 1】
樊锦祥 1,217,200 304,300 456,450 1,369,350 高管锁定股 【注 1】
刘健 1,217,200 0 608,600 1,825,800 IPO 前发行限售 2012-10-30
柳展 1,217,200 304,300 456,450 1,369,350 高管锁定股 【注 1】
高管锁定股（已 2011 年 3 月 29 日
王剑伟 600,000 900,000 300,000 0
离任） 换届离任
合计 72,519,400 6,008,600 35,955,400 102,466,200 － －
【注 1】依照《深圳证券交易所创业板上市公司规范运作指引》的规定，董事、高管在其任职期间内所持本公司股份每年按
照其上年末持股总数的 75%予以锁定。
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§3 管理层讨论与分析
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√ 适用 □ 不适用
（1）基本每股收益、稀释每股收益、加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率增长的原因：主
要是公司归属于普通股股东的净利润与上年同期相比增长较快。
（2）归属于普通股股东的每股净资产大幅下降的原因：根据 2011 年 4 月 20 日召开的 2010 年度股东大会审议通过的公司 2010
年度权益分派方案：以公司现有总股本 160,000,000 股为基数，以资本公积金向全体股东每 10 股转增 5 股，导致股本增加 50%。
（3）报告期末货币资金余额较期初减少 44.73%，主要原因系募集资金按计划使用及支付的投资款、股利和项目建设成本支
出等所致。
（4）报告期末预付账款余额较期初增长 46.77%，主要原因是公司业务规模扩大、施工合同尤其大额合同增加，施工时间跨
度延长，工程投入较大，预付给供应商的货款增加。
（5）报告期末长期股权投资余额较期初增长 100.00%，主要原因是公司投资参股上海济祥智能交通科技有限公司所致，截止
报告日，上海济祥智能交通科技有限公司尚未完成工商变更登记。
（6）报告期末固定资产余额较期初增长 36.06%，主要原因是在 2011 年公司由于业务增长，相应增加了经营用固定资产。
（7）报告期末无形资产余额较期初增长 337.87%，开发支出余额较期初增长 72.66%，主要原因是在 2011 年公司加大了研发
投入，从人才吸纳、研发管理、新产品开发和市场销售、新技术开发和储备等各方面，都取得了长足的发展和提升。
（8）报告期末商誉较期初增长 100.00%，主要系公司本期购买北京四海商达科技发展有限公司 51%的股权和浙江浙大健康管
理有限公司 49%的股权，企业合并成本大于合并中取得的被购买方可辨认净资产公允价值份额的差额增加所致。
（9）报告期末短期借款较期初增长 400.00%，主要系公司向银行融资增加所致。
（10）报告期末应付职工薪酬较期初减少 90.74%，主要系公司上年计提的年终奖在本期发放所致。
（11）营业收入较去年同期增长 39.50%，主要原因是主营业务发展良好、市场规模扩大、新增合同较多，履行完毕的合同额
较去年同期有较大增长，收入增长较快。
（12）营业成本较去年同期增长 36.65%，主要原因是营业收入增长，相应增加营业成本。
（13）销售费用较去年同期增长 83.05%，主要原因是随着营业收入增长，区域营销中心建设加大，市场营销力度加大，同时
公司大力进行品牌建设，增加了宣传和广告费用。
（14）管理费用较去年同期增长 39.07%，主要系公司规模扩大，新增管理人员及研发人员，工资支出加大。
（15）财务费用较去年同期下降 76.12%，主要原因是公司加强了财务控制和管理，募集资金存款利息收入相应增加。
（16）营业外收入较去年同期下降 61.20%，主要原因系政府的研发经费资助及成果奖励具有一定的周期性，2011 年的资助及
奖励阶段性发放所致。
（17）所得税费用较上年同期增长 41.92%，主要系利润总额增加所致。
（18）年初至报告期末，公司经营活动产生的现金流量净额为-12,764.06 万元，相对去年同期下降 47.35%，主要原因系公司
加大全国市场开拓力度，经营规模扩大，募集资金的投入及研发投入较大，承接大项目增多，回款期相应延长所致。
（19）年初至报告期末，公司投资活动产生的现金流量净额为-2,651.59 万元，相对去年同期下降 109.04%，主要原因系公司
大量进行投资并购所致。
（20）年初至报告期末，公司筹资活动产生的现金流量净额为-867.91 万元，相对去年同期上升 79.73%，主要原因系公司增加
银行贷款所致。
3.2 业务回顾和展望
一、报告期内总体经营情况
报告期内，公司实现营业总收入为 219,911,952.25 元，比上年同期增长 40.30%；归属于母公司股东的净利润为 20,776,747.27
元，比上年同期增长 28.14%。报告期的合同履行、市场开拓、募投项目的建设，均按计划进行。
报告期内，根据公司第二届第八次董事会决议，公司将成立银江智慧交通集团有限公司、银江智慧医疗集团有限公司和
杭州银江智慧城市技术有限公司，进一步深化各领域的专业化经营，解决公司在多元化发展中面临的管理问题，提高公司内
部控制效率，促进公司的长远发展。依照法定程序，公司已于 2011 年 8 月 29 日在杭州市工商行政管理局注册成立了杭州银
江智慧城市技术有限公司，于 2011 年 9 月 20 日在杭州市工商行政管理局注册成立了杭州银江智慧交通技术有限公司，于 2011
年 9 月 26 日在杭州市工商行政管理局注册成立了杭州银江智慧医疗科技有限公司，设立银江智慧交通集团有限公司（筹）和
银江智慧医疗集团有限公司（筹）的工商程序正在进行中。
报告期内，公司新增注册商标 5 项，新获资质证书 1 项，新增软件著作权 1 项。在技术研发方面，公司加大了研发投入
和具有自主知识产权新产品的开发力度，在现有资质基础上，积极拓展公司资质，争取更高层次和更高水平的资质资源。继
续加强与高校、科研院所的双向合作，巩固产学研平台。
3
银江股份有限公司 2011 年第三季度季度报告全文
报告期内，公司继续坚持“外部引进+内部培养”的人才发展模式，积极贯彻“123”人才战略，加强对公司管理、技术、
生产、营销人员的培训，提升公司员工的整体素质。
截至报告期末，公司的股权激励草案尚在报监管部门审批中。
二、公司重点工作展望
公司将秉承“致力于智慧城市建设”的企业使命，紧紧抓住城市信息化建设高速增长的历史机遇，充分合理利用资源，
发挥公司已有的各项优势，努力确保 2011 年年度规划顺利完成：
（1）公司将坚持“多元化发展，专业化经营”的思路，在各细分领域精细化运作，构建公司的立体式管理模式。通过扩
张产业价值链，完善现有商业模式，构筑大市场平台，同时实现公司在基础技术方面的全面融合，在业务方面实现高端化、
专业化、规范化和个性化经营。
（2）公司将继续推进“123 人才培养计划”，选送优秀人才至各大名校进修，同时广泛引进高层次人才，提高员工素质、
改善人才结构，组建一支与公司发展战略相适应的梯队人才队伍。
（3）专注关键技术突破，提升核心技术水平。公司将大幅度加强科技研发力度，通过与知名高校的合作完善“产学研”
模式，进一步提升公司在物联网行业等前沿领域核心技术竞争力，形成国内领先的智慧城市产品和解决方案，在“十二五”
开局之年实现新的跨越。
§4 重要事项
4.1 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
√ 适用 □ 不适用
（一）公司控股股东银江科技集团有限公司及实际控制人王辉、刘健夫妇承诺：“自发行人股票上市之日起三十六个月内，
不转让或者委托他人管理本公司（本人）本次发行前已持有的发行人股份，也不由发行人回购本公司（本人）直接或者间接
持有的发行人公开发行股票前已发行的股份”。
截止 2011 年 9 月 30 日，公司控股股东银江科技集团有限公司及实际控制人王辉、刘健夫妇均遵守上述承诺，未发现违
反上述承诺情况。
（二）公司董事长王辉还承诺：“在任职期间每年转让的本人间接持有的发行人股份不超过本人间接持有的发行人股份总
数的百分之二十五；本人所间接持有的发行人股份自公司股票上市交易之日起十二个月内不转让。离职后六个月内，不转让
本人所间接持有的发行人股份”。
截止 2011 年 9 月 30 日，公司董事长王辉遵守上述承诺，未发现违反上述承诺情况。
（三）根据《境内证券市场转持部分国有股充实全国社会保障基金实施办法》，浙江省人民政府国有资产监督管理委员会
出具了浙国资函【2009】27 号《关于浙江银江电子股份有限公司 A 股首发上市涉及国有股转持问题的复函》同意公司国有股
东浙江省科技风险投资有限公司应转持的国有股，在公司境内发行 A 股并上市后，由该股东的国有出资人浙江省科学技术厅，
按照 110 万股乘以股份公司首次发行价的等额现金上缴全国社会保障基金理事会。
浙江省科学技术厅出具了浙科函条【2009】90 号文《浙江省科学技术厅关于浙江银江电子股份有限公司首次公开发行股
票并上市时部分国有股以现金方式上交中央金库的函》，同意在本公司首次公开发行股票并上市时，直接将上述 110 万股国有
股按发行价折成现金上交中央金库。
根据浙江省科技风险投资有限公司出具的《缴款书》，其持有 110 万股国有股按发行价折成现金上交中央金库的相关事宜
已于 2011 年 9 月 1 日按规定办理完毕。浙江省科技风险投资有限公司已于 2011 年 9 月 19 日将其所持有的本公司股份全部解
除限售并上市流通。
（四）为避免在以后的经营中产生同业竞争及减少关联交易，发行人控股股东银江科技集团、实际控制人王辉、刘健夫
妇向本公司出具了《关于避免同业竞争的承诺函》，承诺如下：“本公司（本人）将不在中国境内外直接或间接从事或参与任
何在商业上对股份公司构成竞争的业务及活动或拥有与股份公司存在竞争关系的任何经济实体、机构、经济组织的权益；或
以其他任何形式取得该经济实体、机构、经济组织的控制权。本公司（本人）愿意承担因违反上述承诺而给股份公司造成的
全部经济损失。”
截止 2011 年 9 月 30 日，公司控股股东银江科技集团、实际控制人王辉、刘健夫妇均遵守上述承诺，未发现违反上述承
诺情况。
4.2 募集资金使用情况对照表
√ 适用 □ 不适用
单位：万元
4
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募集资金总额 36,222.00
本季度投入募集资金总额 8,560.89
报告期内变更用途的募集资金总额 3,826.00
累计变更用途的募集资金总额 3,826.00
已累计投入募集资金总额 32,322.70
累计变更用途的募集资金总额比例 10.56%
是否
已变 募集资 截至期 截至期末 项目可行
项目达到预 是否达
承诺投资项目和超募 更项 金承诺 调整后投资 本季度投入 末累计 投资进度 本季度实 性是否发
定可使用状 到预计
资金投向 目(含 投资总 总额(1) 金额 投入金 (%)(3)＝ 现的效益 生重大变
态日期 效益
部分 额 额(2) (2)/(1) 化
变更)
承诺投资项目
补充营运资金和扩大
8,000.0 7,998.0 2011 年 10 月
公司智能化系统工程 否 8,000.00 0.00 99.98% 0.00 是 否
0 8 31 日
总包业务项目
数字化医疗关键技术 4,000.0 2,484.4 2011 年 10 月
否 4,000.00 648.59 62.11% 0.00 否 否
开发及产业化项目 0 9 31 日
城市智能交通全集成
3,500.0 2,323.3 2011 年 10 月
控制系统开发及产业 否 3,500.00 373.26 66.38% 0.00 否 否
0 2 31 日
化项目
城市快速公交营运系 1,502.0 2011 年 10 月
否 1,502.00 81.55 743.54 49.50% 0.00 否 否
统项目 0 31 日
17,002. 13,549.
承诺投资项目小计 - 17,002.00 1,103.40 - - 0.00 - -
00 43
超募资金投向
银江（北京）物联网技 1,000.0 1,000.0 2010 年 12 月
否 1,000.00 0.00 100.00% 0.00 否 否
术有限公司建设项目 0 0 31 日
区域营销中心建设项 8,640.0 4,290.4 2010 年 12 月
是 4,814.00 179.11 89.13% 0.00 否 否
目 0 8 31 日
超募资金补充公司运 5,040.0 5,116.7 2012 年 03 月
否 5,040.00 0.00 101.52% 0.00 是 否
营资金 0 5 31 日
4,540.0 8,366.0 2012 年 03 月
投资与并购项目 是 8,366.00 7,278.38 100.00% 0.00 否 否
0 4 31 日
归还银行贷款（如有） - - - - -
补充流动资金（如有） - - - - -
19,220. 18,773.
超募资金投向小计 - 19,220.00 7,457.49 - - 0.00 - -
00 27
36,222. 32,322.
合计 - 36,222.00 8,560.89 - - 0.00 - -
00 70
未达到计划进度或预
计收益的情况和原因 无
（分具体项目）
项目可行性发生重大
无
变化的情况说明
适用
1、本次公开发行，共有超募资金 19,220.00 万元；
2、截止报告期末，投资银江（北京）物联网技术有限公司建设项目 1,000.00 万元，投资进度 100%；
超募资金的金额、用途
及使用进展情况 3、截止报告期末，投资区域营销中心建设项目 4,290.48 万元，投资进度 89.13%；
4、使用超募资金补充公司运营资金 5,116.75 万元，截止报告期末，投资进度 101.52%，募集资金投入
（5,116.75 万元）超过募集资金承诺投资总额（5,040.00 万元）76.75 万元，系募集资金的存款利息；
5、用于投资与并购项目 8,366.04 万元，截止报告期末，已使用 8,366.04 万元用于对北京四海商达科
5
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技发展有限公司、浙江浙大健康管理有限公司、浙江广海立信科技有限公司的并购，上海济祥智能交
通科技有限公司的投资参股以及投资成立杭州银江智慧城市技术有限公司、银江智慧医疗集团有限公
司（筹）、银江智慧交通集团有限公司（筹），投资进度 100.00%,募集资金投入（8,366.04 万元）超过
募集资金承诺投资总额（8,366.00 万元）0.04 万元，系募集资金的存款利息。
募集资金投资项目实
不适用
施地点变更情况
募集资金投资项目实
不适用
施方式调整情况
募集资金投资项目先
不适用
期投入及置换情况
用闲置募集资金暂时
不适用
补充流动资金情况
项目实施出现募集资
不适用
金结余的金额及原因
尚未使用的募集资金
存放于募集资金专项账户中
用途及去向
募集资金使用及披露
无
中存在的问题或其他
情况
4.3 报告期内现金分红政策的执行情况
□ 适用 √ 不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损、实现扭亏为盈或者与上年同期相比发生大幅度
变动的警示及原因说明
□ 适用 √ 不适用
4.5 向控股股东或其关联方提供资金、违反规定程序对外提供担保的情况
□ 适用 √ 不适用
4.6 证券投资情况
□ 适用 √ 不适用
4.7 按深交所相关指引规定应披露的报告期日常经营重大合同的情况
√ 适用 □ 不适用
1、2011 年 8 月 31 日，公司与中国东方航空股份有限公司签订了《建设工程施工合同》，承接“中国东方航空股份有限公司昆
明新机场基地项目信息系统及智能化系统工程施工”项目。合同价款为人民币 90,927,731.24 元。
2、2011 年 9 月 20 日，公司与宁波市贸易局签订了《项目建设合同》，承接“宁波市肉类蔬菜流通追溯系统建设项目”。合同
价款为人民币 32,004,840.00 元。
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§5 附录
5.1 资产负债表
编制单位：银江股份有限公司 2011 年 09 月 30 日 单位：元
期末余额 年初余额
项目
合并 母公司 合并 母公司
流动资产：
货币资金 201,035,697.18 124,445,447.81 363,752,828.03 319,225,665.59
结算备付金
拆出资金
交易性金融资产
应收票据 250,000.00 250,000.00
应收账款 256,072,498.77 250,222,886.62 234,616,472.05 234,109,237.46
预付款项 112,842,005.77 104,347,168.44 76,885,542.56 69,885,667.74
应收保费
应收分保账款
应收分保合同准备金
应收利息
应收股利
其他应收款 141,528,051.10 133,198,411.17 125,539,937.63 125,986,491.55
买入返售金融资产
存货 486,984,031.25 469,804,997.84 411,384,457.29 403,039,606.24
一年内到期的非流动资产
其他流动资产
流动资产合计 1,198,712,284.07 1,082,268,911.88 1,212,179,237.56 1,152,246,668.58
非流动资产：
发放委托贷款及垫款
可供出售金融资产
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资 4,000,000.00 169,225,440.91 66,366,059.43
投资性房地产
固定资产 59,698,587.48 52,436,953.25 43,875,970.09 40,952,371.61
在建工程
工程物资
固定资产清理
生产性生物资产
油气资产
无形资产 3,709,356.39 780,257.17 847,136.35 847,136.35
开发支出 202,184.24 117,096.34
商誉 5,118,019.85
长期待摊费用 1,836,419.17 1,234,995.00 930,326.21 914,664.21
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递延所得税资产 6,922,268.72 6,389,138.31 6,159,033.75 5,914,174.66
其他非流动资产
非流动资产合计 81,486,835.85 230,066,784.64 51,929,562.74 114,994,406.26
资产总计 1,280,199,119.92 1,312,335,696.52 1,264,108,800.30 1,267,241,074.84
流动负债：
短期借款 50,000,000.00 50,000,000.00 10,000,000.00 10,000,000.00
向中央银行借款
吸收存款及同业存放
拆入资金
交易性金融负债
应付票据 45,606,516.13 45,606,516.13 40,337,845.24 40,337,845.24
应付账款 220,752,644.97 227,413,815.07 225,750,479.67 241,750,068.03
预收款项 163,621,571.28 160,568,380.44 221,205,546.39 219,592,036.62
卖出回购金融资产款
应付手续费及佣金
应付职工薪酬 227,507.44 209,103.86 2,455,656.52 2,078,790.45
应交税费 20,573,690.07 20,213,512.60 22,954,502.35 22,396,891.33
应付利息 15,487.50 15,487.50
应付股利
其他应付款 107,683,375.25 155,727,936.85 118,024,473.84 117,325,269.99
应付分保账款
保险合同准备金
代理买卖证券款
代理承销证券款
一年内到期的非流动负债
其他流动负债
流动负债合计 608,465,305.14 659,739,264.95 640,743,991.51 653,496,389.16
非流动负债：
长期借款
应付债券
长期应付款
专项应付款
预计负债
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计
负债合计 608,465,305.14 659,739,264.95 640,743,991.51 653,496,389.16
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（或股本） 240,000,000.00 240,000,000.00 160,000,000.00 160,000,000.00
资本公积 230,628,708.22 230,628,708.22 310,628,708.22 310,628,708.22
减：库存股
专项储备
盈余公积 16,110,597.50 16,110,597.50 16,110,597.50 16,110,597.50
8
银江股份有限公司 2011 年第三季度季度报告全文
一般风险准备
未分配利润 169,955,449.46 165,857,125.85 136,625,503.07 127,005,379.96
外币报表折算差额
归属于母公司所有者权益合计 656,694,755.18 652,596,431.57 623,364,808.79 613,744,685.68
少数股东权益 15,039,059.60
所有者权益合计 671,733,814.78 652,596,431.57 623,364,808.79 613,744,685.68
负债和所有者权益总计 1,280,199,119.92 1,312,335,696.52 1,264,108,800.30 1,267,241,074.84
5.2 本报告期利润表
编制单位：银江股份有限公司 2011 年 7-9 月 单位：元
本期金额 上期金额
项目
合并 母公司 合并 母公司
一、营业总收入 219,911,952.25 204,051,400.91 156,748,319.05 156,181,907.10
其中：营业收入 219,911,952.25 204,051,400.91 156,748,319.05 156,181,907.10
利息收入
已赚保费
手续费及佣金收入
二、营业总成本 197,280,910.76 177,920,797.46 139,842,935.68 139,228,773.70
其中：营业成本 158,154,774.89 144,300,779.16 110,311,624.73 112,158,915.54
利息支出
手续费及佣金支出
退保金
赔付支出净额
提取保险合同准备金净
额
保单红利支出
分保费用
营业税金及附加 4,961,708.40 4,831,750.78 4,905,132.29 4,757,437.74
销售费用 14,534,490.95 12,909,722.82 6,722,886.99 5,923,943.71
管理费用 19,561,982.21 16,065,990.30 17,918,646.84 16,419,399.44
财务费用 -552,454.69 -546,120.60 -167,740.87 -163,798.93
资产减值损失 620,409.00 358,675.00 152,385.70 132,876.20
加：公允价值变动收益（损失
以“-”号填列）
投资收益（损失以“-”号
填列）
其中：对联营企业和合
营企业的投资收益
汇兑收益（损失以“-”号填
列）
三、营业利润（亏损以“-”号填
22,631,041.49 26,130,603.45 16,905,383.37 16,953,133.40
列）
加：营业外收入 514,145.55 165,066.97 1,404,099.23 706,567.00
减：营业外支出 283,171.41 249,873.63 245,899.80 20,439.80
9
银江股份有限公司 2011 年第三季度季度报告全文
其中：非流动资产处置损失
四、利润总额（亏损总额以“-”
22,862,015.63 26,045,796.79 18,063,582.80 17,639,260.60
号填列）
减：所得税费用 2,364,470.83 2,386,049.00 1,849,092.23 1,777,574.19
五、净利润（净亏损以“-”号填
20,497,544.80 23,659,747.79 16,214,490.57 15,861,686.41
列）
归属于母公司所有者的净
20,776,747.27 23,659,747.79 16,214,490.57 15,861,686.41
利润
少数股东损益 -279,202.47
六、每股收益：
（一）基本每股收益 0.09 0.10 0.07 0.07
（二）稀释每股收益 0.09 0.10 0.07 0.07
七、其他综合收益
八、综合收益总额 20,497,544.80 23,659,747.79 16,214,490.57 15,861,686.41
归属于母公司所有者的综
20,776,747.27 23,659,747.79 16,214,490.57 15,861,686.41
合收益总额
归属于少数股东的综合收
-279,202.47
益总额
本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0.00 元。
5.3 年初到报告期末利润表
编制单位：银江股份有限公司 2011 年 1-9 月 单位：元
本期金额 上期金额
项目
合并 母公司 合并 母公司
一、营业总收入 586,486,837.20 554,151,083.81 420,420,716.78 417,613,507.50
其中：营业收入 586,486,837.20 554,151,083.81 420,420,716.78 417,613,507.50
利息收入
已赚保费
手续费及佣金收入
二、营业总成本 530,043,410.65 491,349,355.71 381,162,464.09 377,074,585.85
其中：营业成本 408,155,678.65 382,686,343.43 298,679,027.93 302,400,966.61
利息支出
手续费及佣金支出
退保金
赔付支出净额
提取保险合同准备金净
额
保单红利支出
分保费用
营业税金及附加 15,317,004.50 14,792,720.08 11,985,889.57 11,566,386.90
销售费用 44,580,742.65 41,660,102.13 24,354,499.81 22,323,135.62
管理费用 60,134,451.87 51,012,742.04 43,241,026.30 38,344,422.48
财务费用 -2,460,891.27 -2,448,357.48 -1,397,284.76 -1,391,040.12
资产减值损失 4,316,424.25 3,645,805.51 4,299,305.24 3,830,714.36
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银江股份有限公司 2011 年第三季度季度报告全文
加：公允价值变动收益（损失
以“-”号填列）
投资收益（损失以“-”号
填列）
其中：对联营企业和合
营企业的投资收益
汇兑收益（损失以“-”号填
列）
三、营业利润（亏损以“-”号填
56,443,426.55 62,801,728.10 39,258,252.69 40,538,921.65
列）
加：营业外收入 2,243,911.41 1,320,934.29 5,783,205.23 4,479,957.00
减：营业外支出 899,319.47 865,169.15 309,512.56 73,852.56
其中：非流动资产处置损失
四、利润总额（亏损总额以“-”
57,788,018.49 63,257,493.24 44,731,945.36 44,945,026.09
号填列）
减：所得税费用 8,439,871.74 8,405,747.35 5,946,771.37 5,857,411.48
五、净利润（净亏损以“-”号填
49,348,146.75 54,851,745.89 38,785,173.99 39,087,614.61
列）
归属于母公司所有者的净
49,329,946.39 54,851,745.89 38,785,173.99 39,087,614.61
利润
少数股东损益 18,200.36
六、每股收益：
（一）基本每股收益 0.21 0.23 0.16 0.16
（二）稀释每股收益 0.21 0.23 0.16 0.16
七、其他综合收益
八、综合收益总额 49,348,146.75 54,851,745.89 38,785,173.99 39,087,614.61
归属于母公司所有者的综
49,329,946.39 54,851,745.89 38,785,173.99 39,087,614.61
合收益总额
归属于少数股东的综合收
18,200.36
益总额
年初到报告期末发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0.00 元。
5.4 年初到报告期末现金流量表
编制单位：银江股份有限公司 2011 年 1-9 月 单位：元
本期金额 上期金额
项目
合并 母公司 合并 母公司
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的
474,568,952.39 434,305,009.12 421,142,967.43 414,555,988.73
现金
客户存款和同业存放款项
净增加额
向中央银行借款净增加额
向其他金融机构拆入资金
净增加额
收到原保险合同保费取得
的现金
11
银江股份有限公司 2011 年第三季度季度报告全文
收到再保险业务现金净额
保户储金及投资款净增加
额
处置交易性金融资产净增
加额
收取利息、手续费及佣金的
现金
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
收到的税费返还 697,692.57 535,605.78 76,783.86 60,385.00
收到其他与经营活动有关
213,977,682.39 263,668,766.63 73,525,036.34 84,071,870.62
的现金
经营活动现金流入小计 689,244,327.35 698,509,381.53 494,744,787.63 498,688,244.35
购买商品、接受劳务支付的
476,454,353.49 445,332,250.10 448,424,374.03 458,958,596.46
现金
客户贷款及垫款净增加额
存放中央银行和同业款项
净增加额
支付原保险合同赔付款项
的现金
支付利息、手续费及佣金的
现金
支付保单红利的现金
支付给职工以及为职工支
45,055,025.31 35,462,715.65 26,166,173.54 20,360,441.76
付的现金
支付的各项税费 31,834,535.89 28,774,454.95 22,193,306.14 21,051,666.87
支付其他与经营活动有关
263,540,980.25 256,803,682.68 84,585,014.02 81,333,132.31
的现金
经营活动现金流出小计 816,884,894.94 766,373,103.38 581,368,867.73 581,703,837.40
经营活动产生的现金
-127,640,567.59 -67,863,721.85 -86,624,080.10 -83,015,593.05
流量净额
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金
取得投资收益收到的现金
处置固定资产、无形资产和
其他长期资产收回的现金净额
处置子公司及其他营业单
位收到的现金净额
收到其他与投资活动有关
的现金
投资活动现金流入小计
购建固定资产、无形资产和
17,008,170.20 15,523,400.38 12,684,755.01 12,646,520.40
其他长期资产支付的现金
投资支付的现金 80,783,161.48 35,000,000.00
质押贷款净增加额
取得子公司及其他营业单
9,207,765.99 21,776,220.00
位支付的现金净额
12
银江股份有限公司 2011 年第三季度季度报告全文
支付其他与投资活动有关
300,000.00 300,000.00
的现金
投资活动现金流出小计 26,515,936.19 118,382,781.86 12,684,755.01 47,646,520.40
投资活动产生的现金
-26,515,936.19 -118,382,781.86 -12,684,755.01 -47,646,520.40
流量净额
三、筹资活动产生的现金流
量：
吸收投资收到的现金
其中：子公司吸收少数股东
投资收到的现金
取得借款收到的现金 50,000,000.00 50,000,000.00 10,000,000.00 10,000,000.00
发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关
的现金
筹资活动现金流入小计 50,000,000.00 50,000,000.00 10,000,000.00 10,000,000.00
偿还债务支付的现金 12,610,000.00 12,610,000.00 20,000,000.00 20,000,000.00
分配股利、利润或偿付利息
16,797,840.67 16,770,927.67 16,173,283.65 16,173,283.65
支付的现金
其中：子公司支付给少数股
东的股利、利润
支付其他与筹资活动有关
29,271,265.59 29,271,265.59 16,649,262.84 16,423,802.84
的现金
筹资活动现金流出小计 58,679,106.26 58,652,193.26 52,822,546.49 52,597,086.49
筹资活动产生的现金
-8,679,106.26 -8,652,193.26 -42,822,546.49 -42,597,086.49
流量净额
四、汇率变动对现金及现金等价
物的影响
五、现金及现金等价物净增加额 -162,835,610.04 -194,898,696.97 -142,131,381.60 -173,259,199.94
加：期初现金及现金等价物
343,862,267.64 299,335,105.20 435,975,107.32 432,818,697.94
余额
六、期末现金及现金等价物余额 181,026,657.60 104,436,408.23 293,843,725.72 259,559,498.00
5.5 审计报告
审计意见： 未经审计
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