银江股份有限公司 2014 年第一季度报告全文
银江股份有限公司
Enjoyor Co., Ltd.
2014 年第一季度报告
股票代码：300020
股票简称：银江股份
披露日期：2014 年 4 月 25 日
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银江股份有限公司 2014 年第一季度报告全文
第一节 重要提示
本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资
料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准
确性和完整性承担个别及连带责任。
所有董事均已出席了审议本次季报的董事会会议。
公司负责人章建强、主管会计工作负责人孙志林及会计机构负责人(会计主
管人员)张世忠声明：保证季度报告中财务报告的真实、完整。
2
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第二节 公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标
公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
本报告期比上年同期增减
本报告期 上年同期
（%）
营业总收入（元） 397,887,413.94 313,220,468.22 27.03%
归属于公司普通股股东的净利润（元） 29,256,604.05 19,711,912.21 48.42%
经营活动产生的现金流量净额（元） -156,530,586.93 -67,214,285.98 132.88%
每股经营活动产生的现金流量净额（元/
-0.5701 -0.28 -103.57%
股）
基本每股收益（元/股） 0.12 0.08 50%
稀释每股收益（元/股） 0.1 0.08 25%
加权平均净资产收益率（%） 2.86% 2.43% 0.43%
扣除非经常性损益后的加权平均净资产
2.28% 2.36% -0.08%
收益率（%）
本报告期末比上年度末增
本报告期末 上年度末
减（%）
总资产（元） 3,312,083,225.99 2,553,102,453.75 29.73%
归属于公司普通股股东的股东权益（元） 1,690,298,557.76 963,069,199.48 75.51%
归属于公司普通股股东的每股净资产
6.1558 3.97 55.06%
（元/股）
非经常性损益项目和金额
√ 适用 □ 不适用
单位：元
项目 年初至报告期期末金额 说明
计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统
6,473,000.00 营业外收入中的政府补助
一标准定额或定量享受的政府补助除外）
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 91,513.92
减：所得税影响额 730,990.49
少数股东权益影响额（税后） 173,566.64
合计 5,659,956.79 --
对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公
开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应
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说明原因
□ 适用 √ 不适用
二、重大风险提示
（1）政策性风险
公司所处智慧城市建设相关细分行业与国家宏观经济运行状况密切，公司的发展与国民经济运行状况
呈正相关性，公司的多数客户为政府客户，所以国家宏观调控政策的力度、经济复苏振兴政策的力度都直
接和间接影响公司主营业务和公司客户。
对策与措施：为减少因行业集中形成的风险，公司更积极增加各相关细分行业的投入，筛选优质客户，
并选择信誉好、财政充足的客户共同合作，规避客户风险。
（2）竞争加剧带来的毛利率降低风险
由于市场竞争激烈，项目毛利率有可能呈下降趋势。此外公司承接的项目中包含人工费用成本，工程
原材料、工程设备的采购，项目施工进行过程中原材料及设备价格的波动可能影响项目毛利和公司的业绩。
对策与措施：在项目投标前期，公司将通过分析决策主动回避部分风险大、毛利率低的项目。同时，
公司会进一步提高项目预核算的精准度，加强项目的绩效管理与考核，把抓好项目的结算与回款工作作为
工程管理的重中之重，强化措施，及时落实，尽可能科学合理地控制好工程施工费用及人工成本。鼓励项
目经理精准原材料和设备购置，并纳入项目经理绩效考核范畴。为了防范原材料价格波动带来的经营风险，
公司尽量选择信誉良好和资金实力较强的供应商进行长期合作，同时精细分析采购成本对项目收益的影
响，提高采购预见性。
（3）公司资源整合及规模扩张后带来的管理风险和资金风险
随着公司资源整合和全国市场战略布局的实施，公司业务规模的不断扩大，各类订单项目在全国各地
的不断增多，覆盖区域更广，使公司充分及时地掌握全国各地项目现场工程进度、安全、质量、人力资源
配备等方面信息的难度进一步加大，同时公司对资金的需求也越来越大，从而给公司带来一定的经营风险。
应对措施：为了确保及时了解和掌握全国范围内各类项目的进度、安全、质量、人力资源配备等情况，
公司将进一步加强各区域营销中心的建设力度，引进高端职业经理人对公司进行更专业的企业管理。同时，
针对各类工程项目，实施属地化管理和本地化服务的政策措施，切实保障工程进度和质量，做好区域中心
管理和分子公司的管理工作，最大程度规避因规模扩张带来的管理风险。同时，公司将采取以下措施保证
资金和融资渠道的畅通，具体包括：①加强应收账款管理，提高经营活动产生的净现金流量，增强公司营
运能力；②继续与银行等金融机构保持良好的合作关系，稳定银行融资渠道；③积极拓宽融资渠道，利用
资本市场平台和政策支持的机会，通过公开增发或者发行公司债券募集资金。
（4）核心技术人员流失风险
伴随着行业技术的不断更新和市场竞争的不断加剧，相关技术人才的竞争也日趋激烈，如果公司不能
有效保持和完善核心技术人员的激励机制，将会影响到核心技术人员积极性、创造性的发挥，也会影响到
核心技术团队后备力量的建设，造成人才流失，从而给公司的生产经营造成不利影响。
应对措施：人才资源是公司核心竞争力，公司把对外部高端人才的引进和对内部骨干及后备人才的培
养提到了战略高度，建立了完善的人才聘用及管理、激励制度，并通过股权激励计划来稳定核心技术人才
队伍。公司自上市以来，核心技术人员稳定，流失风险较小。
（5）智慧城市总包业务模式的风险
智慧城市建设主导者是城市管理者即地方政府或政府有关部门，而受益者则是城市的主体即城市中的
企业和市民。由于智慧城市总包项目投资总金额偏大、项目建设周期较长、项目所涉及的地方政府下属部
门或分支机构较多、智慧城市总包合同仅为较笼统的框架性协议，因此，智慧城市总包业务模式存在政府
换届或国家政策调整变化、地方政府财政紧张导致投入延迟或无法持续投入、费用控制不力、公司现金流
压力和回款压力等因素造成项目部分或全部无法实施或延期的风险。
4
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应对措施：公司会持续密切关注国家政策和相关法律法规规章制度在智慧城市建设方面的变化，选择
地方财政和信誉情况较好的地区开拓业务市场，由专门的工作小组跟进每个总包业务项目，及时向管理层
和董事会反馈项目进展情况，按照项目计划严格控制项目费用，采取完工进度法确认收入，在定期报告中
持续披露总包项目框架性协议所涉及项目的履行情况，降低总包业务风险。
三、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
单位：股
报告期末股东总数 7,808
前 10 名股东持股情况
持有有限售条件 质押或冻结情况
股东名称 股东性质 持股比例（%） 持股数量
的股份数量 股份状态 数量
银江科技集团有
境内非国有法人 28.74% 78,913,000 0 质押 63,500,000
限公司
李欣 境内自然人 6.4% 17,587,245 17,587,245
张美秀 境内自然人 2.51% 6,879,206 0
华安基金－工商
银行－华融国际
信托－华融汇盈 其他 2.43% 6,660,000 6,660,000
11 号权益投资单
一资金信托计划
上海浦东发展银
行－嘉实优质企
其他 2.15% 5,914,780 0
业股票型开放式
证券投资基金
上海浦东发展银
行－广发小盘成
其他 2.07% 5,692,850 0
长股票型证券投
资基金
中国银行－景顺
长城鼎益股票型
其他 1.52% 4,170,291 0
开放式证券投资
基金
谢丽芳 境内自然人 1.52% 4,164,741 0
中国建设银行－
信达澳银领先增
其他 1.51% 4,139,826 0
长股票型证券投
资基金
中国工商银行－
其他 1.11% 3,058,506 0
嘉实策略增长混
5
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合型证券投资基
金
前 10 名无限售条件股东持股情况
股份种类
股东名称 持有无限售条件股份数量
股份种类 数量
银江科技集团有限公司 78,913,000 人民币普通股 78,913,000
张美秀 6,879,206 人民币普通股 6,879,206
上海浦东发展银行－嘉实优质企
5,914,780 人民币普通股 5,914,780
业股票型开放式证券投资基金
上海浦东发展银行－广发小盘成
5,692,850 人民币普通股 5,692,850
长股票型证券投资基金
中国银行－景顺长城鼎益股票型
4,170,291 人民币普通股 4,170,291
开放式证券投资基金
谢丽芳 4,164,741 人民币普通股 4,164,741
中国建设银行－信达澳银领先增
4,139,826 人民币普通股 4,139,826
长股票型证券投资基金
中国工商银行－嘉实策略增长混
3,058,506 人民币普通股 3,058,506
合型证券投资基金
中国建设银行－华夏红利混合型
2,862,790 人民币普通股 2,862,790
开放式证券投资基金
刘玉琼 2,763,521 人民币普通股 2,763,521
1、公司前 10 名股东中，银江科技集团有限公司是本公司的控股股东。华安基金- 工商
上述股东关联关系或一致行动的 银行- 华融国际信托- 华融﹒汇盈 11 号权益投资单一资金信托计划属于公司非公开发
说明 行对象华安基金管理有限公司。2、公司前 10 名无限售条件股东之间，未知是否存在关
联，也未知是否属于一致行动人。
在公司上述股东中，银江科技集团有限公司、张美秀、谢丽芳和刘玉琼是融资融券投资
者信用账户股东。公司股东银江科技集团有限公司除通过普通证券账户持有 65,763,000
股外，还通过广发证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有 13,150,000 股，实
际合计持有 78,913,000 股；公司股东张美秀未通过普通证券账户持有公司股票，仅通过
参与融资融券业务股东情况说明
国泰君安证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有 6,879,206 股；公司股东谢
（如有）
丽芳除通过普通证券账户持有 2,100 股外，还通过国泰君安证券股份有限公司客户信用
交易担保证券账户持有 4,162,641 股，实际合计持有 4,164,741 股；公司股东刘玉琼未通
过普通证券账户持有公司股票，仅通过国泰君安证券股份有限公司客户信用交易担保证
券账户持有 2,763,521 股。
公司股东在报告期内是否进行约定购回交易
□ 是 √ 否
限售股份变动情况
单位：股
股东名称 期初限售股数 本期解除限售股 本期增加限售股 期末限售股数 限售原因 解除限售日期
6
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数 数
2015 年 3 月 26
张晔 0 0 29,301 29,301 首发后限售股
日
2015 年 3 月 26
日解除限售
于海燕 0 0 49,836 49,836 首发后限售股 43,976 股。2017
年 3 月 26 日解
除限售 5,860 股。
2015 年 3 月 26
罗明 0 0 43,976 43,976 首发后限售股
日
2015 年 3 月 26
颜廷健 0 0 58,626 58,626 首发后限售股
日
假设李欣在 2013
年至 2015 年期间
均完成亚太安讯
的业绩承诺，无
需履行股份补偿
义务。2015 年 3
月 26 日解除限
售 2,638,087 股，
2016 年 3 月 26
日解除限售
李欣 0 0 17,587,245 17,587,245 首发后限售股
2,638,087 股，
2017 年 3 月 26
日解除限售
4,396,811 股，
2018 年 3 月 26
日解除限售
4,396,811 股，
2019 年 3 月 26
日解除限售
3,517,449 股
中国农业银行-
国泰金牛创新成 2015 年 3 月 26
0 0 28,519 28,519 首发后限售股
长股票型证券投 日
资基金
2015 年 3 月 26
侯世勇 0 0 14,651 14,651 首发后限售股
日
2015 年 3 月 26
张蓓 0 0 14,651 14,651 首发后限售股
日
金鑫 0 0 14,651 14,651 首发后限售股 2015 年 3 月 26
7
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日
2015 年 3 月 26
陈兴华 0 0 762,143 762,143 首发后限售股
日
昆山中科昆开创 2015 年 3 月 26
0 0 1,362,518 1,362,518 首发后限售股
业投资有限公司 日
全国社保基金一 2015 年 3 月 26
0 0 24,444 24,444 首发后限售股
一一组合 日
兰馨成长（天津）
股权投资基金合 2015 年 3 月 26
0 0 1,362,518 1,362,518 首发后限售股
伙企业（有限合 日
伙）
江阴长泾中科长
2015 年 3 月 26
赢创业投资有限 0 0 973,254 973,254 首发后限售股
日
公司
杭州众赢成长投
2015 年 3 月 26
资合伙企业（有 0 0 1,167,792 1,167,792 首发后限售股
日
限合伙）
常州投资集团有 2015 年 3 月 26
0 0 1,600,000 1,600,000 首发后限售股
限公司 日
华安基金－工商
银行－华融国际
2015 年 3 月 26
信托－华融汇盈 0 0 6,660,000 6,660,000 首发后限售股
日
11 号权益投资单
一资金信托计划
全国社保基金一 2015 年 3 月 26
0 0 20,370 20,370 首发后限售股
一二组合 日
董事所持本公司
股份每年按照其
吴越 197,850 0 1,050 198,900 高管锁定股 上年末持股总数
的 75%予以锁
定。
董事所持本公司
股份每年按照其
章建强 217,488 0 0 217,488 高管锁定股 上年末持股总数
的 75%予以锁
定。
董事所持本公司
股份每年按照其
钱小鸿 1,414,350 337,500 0 1,076,850 高管锁定股 上年末持股总数
的 75%予以锁
定。
8
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董事所持本公司
股份每年按照其
柳展 1,027,786 256,500 45,000 816,286 高管锁定股 上年末持股总数
的 75%予以锁
定。
高管所持本公司
股份每年按照其
裘加林 96,900 0 0 96,900 高管锁定股 上年末持股总数
的 75%予以锁
定。
董事所持本公司
股份每年按照其
金振江 0 0 15,000 15,000 高管锁定股 上年末持股总数
的 75%予以锁
定。
高管锁定股（已 2014 年 05 月 20
王毅 1,079,550 0 60,000 1,139,550
离任） 日
高管锁定股（已 2014 年 05 月 20
樊锦祥 1,369,800 0 60,000 1,429,800
离任） 日
高管锁定股（已 2014 年 05 月 20
王瑞慷 60,000 0 0 60,000
离任） 日
高管锁定股（已 2014 年 05 月 20
汪卫东 60,000 0 0 60,000
离任） 日
合计 5,523,724 594,000 31,955,545 36,885,269 -- --
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第三节 管理层讨论与分析
一、报告期主要财务报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
1、应收账款较期初增长36.65%，主要原因是北京亚太安迅科技有限责任公司本期纳入公司合并范围、
公司业务规模扩大所致。
2、预付账款较期初增长31.72%，主要原因是预付货款增加、北京亚太安迅科技有限责任公司本期纳
入公司合并范围所致。
3、其他应收款较期初增长30.44%，主要原因是公司支付的投保金、质保金增多及北京亚太安迅科技
有限责任公司本期纳入公司合并范围所致。
4、开发支出较期初增长100%，主要原因是公司加大了研发投入所致。
5、商誉较期初增长6511.98%，主要原因是发行股份并购北京亚太安迅科技有限责任公司所致。
6、应付职工薪酬较期初减少31.24%，主要原因是上年末计提的年终奖本期已发放所致。
7、资本公积较期初增长239.6%，主要原因是发行股份并购北京亚太安迅科技有限责任公司所致。
8、营业收入较去年同期增长27.03%，主要原因是新签合同和实施合同金额均实现了稳步增长、北京
亚太安迅科技有限责任公司本期纳入公司合并范围所致。
9、营业成本较去年同期增长30.41%，主要原因是营业收入增长，相应增加营业成本所致。
10、营业税金及附加较去年同期增长57.07%，主要原因是本期收入增加所致。
11、资产减值损失较去年同期减少118.75%，本期转回以前年度计提的坏账准备所致。
12、营业外收入较去年同期增长809.63%，主要原因是收到政府补助增多所致。
13、归属于母公司所有者的净利润较去年同期增长48.42%，主要原因是收入增多及北京亚太安迅科技
有限责任公司纳入合并所致。
14、少数股东损益较去年同期增长44.48%，主要原因是公司以权益法核算长期股权投资的参股公司本
期净利润减亏所致。
15、销售商品、提供劳务收到的现金较去年同期增长49.9%，主要原因是营业收入增长，回款增加所
致。
16、收到的税费返还较去年同比减少100%，主要原因是本期未收到税费返还所致。
17、收到其他与经营活动有关的现金较去年同期增长36.37%，主要原因是收到以前年度其他应收款所
致。
18、购买商品、接受劳务支付的现金较去年同期增长71.7%，主要原因是项目投入增多所致。
19、支付的各项税费较去年同期增加182.5%，主要原因是缴纳上期应纳税款、代扣代缴股权激励行权
及北京亚太安迅科技有限责任公司原个人股东股权转让应纳个税所致。
20、经营活动产生的现金流量净额较去年同期减少132.88%，主要原因是项目投入增多所致。
21、购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金较去年同期增长303.72%，主要原因是本期
开发支出增多所致。
22、投资活动产生的现金流量净额较去年同期减少304.69%，主要原因是本期开发支出增多所致。
23、吸收投资收到的现金较去年同期增长1485.67%，主要原因是公司并购发行股票募集资金所致。
24、取得借款收到的现金较去年同期增长100%，主要原因是本期增加银行借款所致。
25、筹资活动产生的现金流量净额较去年同期增加324.91%，主要原因是公司并购发行股票募集资金
所致。
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二、业务回顾和展望
报告期内驱动业务收入变化的具体因素
报告期内导致业务收入稳步增长的主要因素是公司主营业务发展良好、市场规模扩大、新增合同订单
较多、以及北京亚太安迅科技有限责任公司本期纳入公司合并范围，收入增长较多。
重大已签订单及进展情况
□ 适用 √ 不适用
数量分散的订单情况
√ 适用 □ 不适用
报告期内，公司新增订单（含中标但未签合同的订单，不含总包项目订单）共计41,033.62万元。其
中，按领域划分：智慧交通业务新增订单17,782.43万元，智慧医疗业务新增订单9,366.13万元，智慧城
市业务新增订单13,885.06万元。按区域划分：华东地区新增订单19,872.42万元，华南地区新增订单
6,982.9万元，西南地区新增订单4,086.83万元，西北地区新增订单3,395.69万元，华北地区新增订单
3,701.78万元，华中地区新增订单2,972.56万元，东北地区新增订单21.44万元。
优化业务结构，智慧城市总包模式持续发展。公司智慧城市建设理念在全国范围内全面推广，并获得
众多城市的认可，先后签订“智慧南岸”（5亿元）区域医疗健康管理总包项目和“智慧观山湖”（30亿
元）总包项目。智慧城市总包及健康管理细分总包业务的开拓，将成为公司新的营业收入和利润增长点，
有效提升公司的核心竞争力和行业影响力。
公司报告期内产品或服务发生重大变化或调整有关情况
□ 适用 √ 不适用
重要研发项目的进展及影响
□ 适用 √ 不适用
报告期内公司的无形资产、核心竞争能力、核心技术团队或关键技术人员（非董事、监事、高级管理人员）等发生重大变化
的影响及其应对措施
□ 适用 √ 不适用
报告期内公司前 5 大供应商的变化情况及影响
√ 适用 □ 不适用
公司业务分部广泛，项目涉及不同区域，出于项目本地化服务的需要，设备供应商选择按照本地就近
原则，而各地项目实施进度不同，导致我公司供应商变动较大，但这是由于行业特性引起的，并不会对我
公司未来经营产生不利影响。
报告期内公司前 5 大客户的变化情况及影响
√ 适用 □ 不适用
公司业务分部广泛，客户遍布全国各地，根据各地区项目实施进度有所差异，导致我公司供应商和客
户变动较大，但这是由于行业特性引起的，并不会对我公司未来经营产生不利影响。
年度经营计划在报告期内的执行情况
√ 适用 □ 不适用
报告期内，公司根据年度经营目标和计划有序地推进各项工作，报告期内公司的研发、销售、市场开
拓、管理，均按计划有序进行。
对公司未来经营产生不利影响的重要风险因素、公司经营存在的主要困难及公司拟采取的应对措施
√ 适用 □ 不适用
（1）政策性风险
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公司所处智慧城市建设相关细分行业与国家宏观经济运行状况密切，公司的发展与国民经济运行状况
呈正相关性，公司的多数客户为政府客户，所以国家宏观调控政策的力度、经济复苏振兴政策的力度都直
接和间接影响公司主营业务和公司客户。
对策与措施：为减少因行业集中形成的风险，公司更积极增加各相关细分行业的投入，筛选优质客户，
并选择信誉好、财政充足的客户共同合作，规避客户风险。
（2）竞争加剧带来的毛利率降低风险
由于市场竞争激烈，项目毛利率有可能呈下降趋势。此外公司承接的项目中包含人工费用成本，工程
原材料、工程设备的采购，项目施工进行过程中原材料及设备价格的波动可能影响项目毛利和公司的业绩。
对策与措施：在项目投标前期，公司将通过分析决策主动回避部分风险大、毛利率低的项目。同时，
公司会进一步提高项目预核算的精准度，加强项目的绩效管理与考核，把抓好项目的结算与回款工作作为
工程管理的重中之重，强化措施，及时落实，尽可能科学合理地控制好工程施工费用及人工成本。鼓励项
目经理精准原材料和设备购置，并纳入项目经理绩效考核范畴。为了防范原材料价格波动带来的经营风险，
公司尽量选择信誉良好和资金实力较强的供应商进行长期合作，同时精细分析采购成本对项目收益的影
响，提高采购预见性。
（3）公司资源整合及规模扩张后带来的管理风险和资金风险
随着公司资源整合和全国市场战略布局的实施，公司业务规模的不断扩大，各类订单项目在全国各地
的不断增多，覆盖区域更广，使公司充分及时地掌握全国各地项目现场工程进度、安全、质量、人力资源
配备等方面信息的难度进一步加大，同时公司对资金的需求也越来越大，从而给公司带来一定的经营风险。
应对措施：为了确保及时了解和掌握全国范围内各类项目的进度、安全、质量、人力资源配备等情况，
公司将进一步加强各区域营销中心的建设力度，引进高端职业经理人对公司进行更专业的企业管理。同时，
针对各类工程项目，实施属地化管理和本地化服务的政策措施，切实保障工程进度和质量，做好区域中心
管理和分子公司的管理工作，最大程度规避因规模扩张带来的管理风险。同时，公司将采取以下措施保证
资金和融资渠道的畅通，具体包括：①加强应收账款管理，提高经营活动产生的净现金流量，增强公司营
运能力；②继续与银行等金融机构保持良好的合作关系，稳定银行融资渠道；③积极拓宽融资渠道，利用
资本市场平台和政策支持的机会，通过公开增发或者发行公司债券募集资金。
（4）核心技术人员流失风险
伴随着行业技术的不断更新和市场竞争的不断加剧，相关技术人才的竞争也日趋激烈，如果公司不能
有效保持和完善核心技术人员的激励机制，将会影响到核心技术人员积极性、创造性的发挥，也会影响到
核心技术团队后备力量的建设，造成人才流失，从而给公司的生产经营造成不利影响。
应对措施：人才资源是公司核心竞争力，公司把对外部高端人才的引进和对内部骨干及后备人才的培
养提到了战略高度，建立了完善的人才聘用及管理、激励制度，并通过股权激励计划来稳定核心技术人才
队伍。公司自上市以来，核心技术人员稳定，流失风险较小。
（5）智慧城市总包业务模式的风险
智慧城市建设主导者是城市管理者即地方政府或政府有关部门，而受益者则是城市的主体即城市中的
企业和市民。由于智慧城市总包项目投资总金额偏大、项目建设周期较长、项目所涉及的地方政府下属部
门或分支机构较多、智慧城市总包合同仅为较笼统的框架性协议，因此，智慧城市总包业务模式存在政府
换届或国家政策调整变化、地方政府财政紧张导致投入延迟或无法持续投入、费用控制不力、公司现金流
压力和回款压力等因素造成项目部分或全部无法实施或延期的风险。
应对措施：公司会持续密切关注国家政策和相关法律法规规章制度在智慧城市建设方面的变化，选择
地方财政和信誉情况较好的地区开拓业务市场，由专门的工作小组跟进每个总包业务项目，及时向管理层
和董事会反馈项目进展情况，按照项目计划严格控制项目费用，采取完工进度法确认收入，在定期报告中
持续披露总包项目框架性协议所涉及项目的履行情况，降低总包业务风险。
12
银江股份有限公司 2014 年第一季度报告全文
第四节 重要事项
一、公司或持股 5%以上股东在报告期内发生或以前期间发生但持续到报告期内的承诺事项
承诺事项 承诺方 承诺内容 承诺时间 承诺期限 履行情况
公司承诺不为
激励对象依股
截止 2014 年 3
票期权激励计
月 31 日，本公
划获取有关权 2012 年 1 月 18
银江股份有限 2011 年 12 月 22 司严格遵守上
股权激励承诺 益提供贷款以 日至 2016 年 1
公司 日 述承诺，未发现
及其他任何形 月 17 日
违反上述承诺
式的财务资助，
情况。
包括为其贷款
提供担保。
收购报告书或权益变动报告书中所作承
诺
自本次交易中
取得的股份自
本次发行结束
之日起十二个
月内不得转让。
自法定限售期
十二个月届满
后，第一年可解
禁所获股份的
15%，第二年可
截止 2014 年 3
再解禁所获股
月 31 日，李欣
份的 15%，第三 2014 年 3 月 26
2013 年 09 月 05 严格遵守上述
资产重组时所作承诺 李欣 年可再解禁所 日至 2019 年 3
日 承诺，未发现违
获股份的 25%， 月 26 日
反上述承诺情
第四年可再解
况。
禁所获股份的
25%，第五年可
再解禁所获股
份的 20%，自法
定限售期届满
后五年即全解
禁。2013 年
-2015 年为李欣
业绩承诺期，应
待亚太安讯审
13
银江股份有限公司 2014 年第一季度报告全文
计报告出具后，
视是否需实行
股份补偿，按以
上比例计算当
年可解禁股份
数并扣减需进
行股份补偿部
分后予以解禁，
若不足扣减，则
当年无股份解
禁。李欣承诺所
持股份在限售
期内未经上市
公司同意不得
用于质押。
1、承诺人目前
没有直接或间
接通过其直接
或间接控制的
其他经营主体
从事与银江股
份及亚太安讯
业务相同或类
似的业务，或有
其它任何与银
江股份或亚太
安讯存在同业
截止 2014 年 3
竞争的情形。2、
月 31 日，李欣
本次交易完成
2013 年 09 月 05 严格遵守上述
李欣 后，承诺人将不 长期
日 承诺，未发现违
会以自营方式、
反上述承诺情
直接或间接通
况。
过直接或间接
控制的其他经
营主体开展、经
营与银江股份
或亚太安讯业
务相同或相似
的业务；不以银
江股份或亚太
安讯的名义为
银江股份或亚
太安讯现有客
户提供与银江
14
银江股份有限公司 2014 年第一季度报告全文
股份或亚太安
讯业务相同或
类似的商品或
服务；避免产生
任何同业竞争
情形。3、如因
承诺人违反上
述承诺而给银
江股份或亚太
安讯造成损失
的，应承担全部
赔偿责任。
本人将按照《中
华人民共和国
公司法》等法律
法规以及银江
股份有限公司
《公司章程》的
有关规定行使
股东权利；在股
东大会对涉及
本人的关联交
易进行表决时，
履行回避表决
的义务。本人将
杜绝一切非法 截止 2014 年 3
占用银江股份 月 31 日，李欣
有限公司的资 2013 年 09 月 05 严格遵守上述
李欣 长期
金、资产的行 日 承诺，未发现违
为，在任何情况 反上述承诺情
下，不要求银江 况。
股份有限公司
向本人及本人
投资或控制的
其他企业提供
任何形式的担
保。本人将尽可
能地避免和减
少与银江股份
有限公司的关
联交易；对无法
避免或者有合
理原因而发生
的关联交易，将
15
银江股份有限公司 2014 年第一季度报告全文
遵循市场公正、
公平、公开的原
则，并依法签订
协议，履行合法
程序，按照银江
股份有限公司
《公司章程》、
有关法律法规
和《上市规则》
等有关规定履
行信息披露义
务和办理有关
报批程序，保证
不通过关联交
易损害银江股
份有限公司及
其他股东的合
法权益。如因本
人未履行本承
诺函所作的承
诺而给银江股
份有限公司造
成一切损失和
后果，本人承担
赔偿责任。
本人现为亚太
安讯实际控制
人，亚太安讯曾
于 2006 年设立
红筹架构成为
外企企业并于
2011 年解除红
截止 2014 年 3
筹架构重新转
月 31 日，李欣
为内资企业，在
2013 年 08 月 28 严格遵守上述
李欣 红筹架构期间， 长期
日 承诺，未发现违
亚太安讯并未
反上述承诺情
实际享受外资
况。
企业企业所得
税优惠政策，同
时红筹架构解
除时，亚太安讯
已按相关规定
为境外股东代
扣代缴了企业
16
银江股份有限公司 2014 年第一季度报告全文
所得税。对于亚
太安讯设立及
解除红筹架构
的整个过程中，
各相关主体可
能存在未来发
生补缴相关税
收风险，而因此
给亚太安讯带
来的任何经济
损失（包括行政
处罚损失），本
人愿意承担全
额赔偿责任。
本人愿意承担
亚太安讯 2011
年底解除其历
史上红筹架构
截止 2014 年 3
所涉及相关税
月 31 日，李欣
务、外汇管理等
2013 年 12 月 02 严格遵守上述
李欣 方面的风险，承 长期
日 承诺，未发现违
担亚太安讯因
反上述承诺情
红筹架构解除
况。
涉及相关税务、
外汇管理等方
面风险所致的
损失。
重组交易期间，
本人及本人控
制的企业、公司
及其他经济组
织不会利用控
股地位或股东
截止 2014 年 3
身份、职务便利
月 31 日，李欣
以借款、代偿债
2013 年 09 月 05 严格遵守上述
李欣 务、代垫款项或 长期
日 承诺，未发现违
者其他方式占
反上述承诺情
用亚太安讯及
况。
其子公司之资
金；重组完成
后，本人将遵守
并督促亚太安
讯严格执行银
江股份货币资
17
银江股份有限公司 2014 年第一季度报告全文
金管理制度，不
利用职务便利
以借款、代偿债
务、代垫款项或
者其他方式占
用亚太安讯及
其子公司之资
金。
本次交易完成
后，本人会将持
有的城城速通
51%的股权转
让给亚太安讯，
截止 2014 年 3
并在本次交易
月 31 日，李欣
完成后 3 个月内
2013 年 09 月 05 严格遵守上述
李欣 办理完成工商 长期
日 承诺，未发现违
变更手续。如本
反上述承诺情
人违反上述承
况。
诺而给银江股
份或亚太安讯
造成损失的，将
承担全部赔偿
责任。
本次交易完成
后 5 年内，本人
将在亚太安讯
继续担任经营
管理职务，不主
动提出离职（经
银江股份书面 截止 2014 年 3
批准的除外）， 月 31 日，李欣
并在任职期间 2013 年 09 月 05 严格遵守上述
李欣 长期
勤勉尽责，尽可 日 承诺，未发现违
能为亚太安讯 反上述承诺情
创造最佳业绩。 况。
如因本人违反
上述承诺而给
银江股份或亚
太安讯造成损
失的，愿承担全
部赔偿责任。
本人承诺并确 2013 年 09 月 05 截止 2014 年 3
李欣 长期
保，目前亚太安 日 月 31 日，李欣
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银江股份有限公司 2014 年第一季度报告全文
讯租赁位于朝 严格遵守上述
阳区三间房的 承诺，未发现违
租赁物业，出租 反上述承诺情
人未取得相应 况。
的房产证书，如
亚太安讯因租
赁该物业而导
致亚太安讯承
受任何负债、直
接经济损失，承
诺人将向亚太
安讯全额予以
赔偿，避免给亚
太安讯造成任
何损失。
本次交易的相
关协议生效后，
将亚太安讯由
股份有限公司
组织形式变更
为有限责任公
司以完成本次
交易的交割手
本次交易的相
续，保证无条件 截止 2014 年 3
2013 年 09 月 05 关协议生效后
李欣 放弃届时其依 月 31 日，该承
日 至交割手续完
据《公司法》和 诺已履行完毕。
成
公司章程就本
次交易中其他
股东向银江股
份转让所持组
织形式变更后
亚太安讯股权
所应享有的优
先购买权。
在本次交易交
割前，亚太安讯
核心团队（包括 截止 2014 年 3
但不限于李欣、 月 31 日，李欣
颜廷健、于海 2013 年 09 月 05 本次交易后 5 年 严格遵守上述
李欣
燕、张晔、侯世 日 内 承诺，未发现违
勇、金鑫）应与 反上述承诺情
亚太安讯签订 况。
不短于 5 年期限
的聘用合同，并
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银江股份有限公司 2014 年第一季度报告全文
出具承诺函承
诺在本次交易
后 5 年内将不主
动从亚太安讯
离职（经甲方书
面批准的除
外）。
“本公司（本
人）将不在中国
境内外直接或
间接从事或参
与任何在商业
上对股份公司
构成竞争的业
务及活动或拥 截止 2014 年 3
有与股份公司 月 31 日，控股
公司控股股东 存在竞争关系 股东银江科技
银江科技集团 的任何经济实 集团及实际控
2009 年 10 月 30
有限公司及实 体、机构、经济 长期 制人王辉、刘健
日
际控制人王辉、 组织的权益；或 夫妇均遵守上
刘健夫妇 以其他任何形 述承诺，未发现
式取得该经济 违反上述承诺
实体、机构、经 情况。
济组织的控制
权。本公司（本
首次公开发行或再融资时所作承诺 人）愿意承担因
违反上述承诺
而给股份公司
造成的全部经
济损失。”
“在任职期间
每年转让的本
人间接持有的
发行人股份不
截止 2014 年 3
超过本人间接
月 31 日，公司
持有的发行人
原董事长王辉
原董事长王辉 股份总数的百 2009 年 10 月 30 任职期间至离
先生遵守上述
先生 分之二十五；本 日 职后六个月内
承诺，未发现违
人所间接持有
反上述承诺情
的发行人股份
况。
自公司股票上
市交易之日起
十二个月内不
转让。离职后六
20
银江股份有限公司 2014 年第一季度报告全文
个月内，不转让
本人所间接持
有的发行人股
份。”
其他对公司中小股东所作承诺
承诺是否及时履行 是
未完成履行的具体原因及下一步计划
不适用
（如有）
二、募集资金使用情况对照表
单位：万元
募集资金总额 55,526.99 本季度投入募集资金总额 19,304.99
累计变更用途的募集资金总额 3,826
已累计投入募集资金总额 55,526.99
累计变更用途的募集资金总额比例（%） 6.89%
截至期 项目达 截止报 项目可
是否已 截至期
募集资金 调整后 本报告 末投资 到预定 本报告 告期末 是否达 行性是
承诺投资项目和超 变更项 末累计
承诺投资 投资总 期投入 进度 可使用 期实现 累计实 到预计 否发生
募资金投向 目(含部 投入金
总额 额(1) 金额 (%)(3)＝ 状态日 的效益 现的效 效益 重大变
分变更) 额(2)
(2)/(1) 期 益 化
承诺投资项目
补充营运资金和扩 2011 年
8,007.6
大公司智能化系统 否 8,000 8,000 0 100.1% 10 月 31 是 否
3
工程总包业务项目 日
数字化医疗关键技 2011 年
4,124.0
术开发及产业化项 否 4,000 4,000 0 103.1% 10 月 31 480.63 992.66 是 否
9
目 日
城市智能交通全集 2011 年
3,588.5 9,466.1
成控制系统开发及 否 3,500 3,500 0 102.53% 10 月 31 663.54 是 否
5 6
产业化项目 日
2011 年
城市快速公交营运 1,675.8
否 1,502 1,502 0 111.58% 10 月 31 2.45 485.73 是 否
系统项目 7
日
并购北京亚太安迅 2014 年
科技有限责任公司 否 10,000 10,000 10,000 10,000 100% 03 月 31 273.69 273.69 是 否
项目 日
9,304.9 9,304.9
补充公司运营资金 否 9,304.99 9,304.99 100% 是 否
9 9
36,306. 19,304.9 36,701. 11,218.
承诺投资项目小计 -- 36,306.99 -- -- 1,420.31 -- --
99 9 13 24
21
银江股份有限公司 2014 年第一季度报告全文
超募资金投向
银江（北京）物联网 2010 年
技术有限公司建设 否 1,000 1,000 0 1,000 100% 12 月 31 -13.67 -291.66 是 否
项目 日
2010 年
区域营销中心建设 4,816.2 22,956.
是 8,640 4,814 0 100.05% 12 月 31 1,844.03 是 否
项目 8 37
日
2012 年
超募资金补充公司 5,132.4
否 5,040 5,040 0 101.83% 03 月 31 是 否
运营资金 7
日
智慧交通、智慧医疗 2012 年
8,463.1 -3,447.0
等领域投资与并购 是 4,540 8,366 0 101.16% 03 月 31 -1,773.48 否 否
3 6
项目 日
19,411. 19,217.
超募资金投向小计 -- 19,220 19,220 0 -- -- 56.88 -- --
88 65
55,526. 19,304.9 56,113. 30,435.
合计 -- 55,526.99 -- -- 1,477.19 -- --
99 9 01 89
用于交通、医疗等领域投资与并购项目的超募资金累计 8,463.13 万元。智慧交通集团及其下属子公司
已在客户中树立了良好形象，本年度已经实现了盈利；同时部分需要使用股份公司资质的项目收入及
未达到计划进度或
效益未体现在智慧交通集团报表中。智慧医疗集团尚未实现盈利，但已取得软件企业资质，开始单独
预计收益的情况和
承接医疗信息化项目，为后续发展积累了基础和经验；同时部分需要使用股份公司资质的项目收入及
原因（分具体项目）
效益未体现在智慧医疗集团报表中。并购完成后广海立信实现了业务转型，但产品研发及市场开拓未
实现预期效果造成年度营业收入和利润未达到预期，原股东承诺将回购公司持有的其全部股权。
项目可行性发生重
不适用
大变化的情况说明
适用
1、本次公开发行，共有超募资金 19,220.00 万元，截止 2012 年 12 月 31 日已全部使用完毕。
2、投资银江（北京）物联网技术有限公司建设项目 1,000.00 万元，投资进度 100%；
3、投资区域营销中心建设项目 4,816.28 万元，投资进度 100.05%，募集资金投入（4,816.28 万元）超
过募集资金承诺投资总额（4,814.00 万元）2.28 万元，系募集资金的存款利息；
超募资金的金额、用 4、使用超募资金补充公司运营资金 5,132.47 万元，投资进度 101.83%，募集资金投入（5,132.47 万元）
途及使用进展情况 超过募集资金承诺投资总额（5,040.00 万元）92.47 万元，系募集资金的存款利息；
5、拟用于智慧交通、智慧医疗等领域投资与并购项目 8,366.00 万元，公司已使用 8,463.13 万元用于
对北京四海商达科技发展有限公司、浙江浙大健康管理有限公司、浙江广海立信科技有限公司的并购，
以及投资参股上海济祥智能交通科技有限公司和投资成立杭州银江智慧城市技术有限公司、杭州银江
智慧医疗集团有限公司、浙江银江智慧交通集团有限公司，投资进度 101.16%，募集资金投入（8,463.13
万元）超过募集资金承诺投资总额（8,366.00 万元）97.13 万元，系募集资金的存款利息。
募集资金投资项目
不适用
实施地点变更情况
募集资金投资项目 不适用
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银江股份有限公司 2014 年第一季度报告全文
实施方式调整情况
募集资金投资项目
先期投入及置换情 不适用
况
用闲置募集资金暂
时补充流动资金情 不适用
况
项目实施出现募集
资金结余的金额及 不适用
原因
尚未使用的募集资
不适用
金用途及去向
募集资金使用及披
露中存在的问题或 无
其他情况
三、其他重大事项进展情况
（1）“智慧章丘”项目
报告期内，公司于2013年11月11日与章丘市人民政府签署《“智慧章丘”合作框架协议书》。章丘市人
民政府计划投入26,000万元用于章丘市“智慧城市”的建设，实施内容包含“智慧政府”之云数据中心；“智慧
医疗”之区域医疗、健康档案、健康管理运营等；“智慧交通”之综合管控平台、GPS定位、交通诱导系统等；
“智慧城管”之指挥中心、资源调度等；以及“智慧能源”、“智慧教育”、“智慧旅游”等建设项目。详情请见
公司于2013年11月12日在巨潮资讯网披露的《关于与章丘市人民政府签署合作框架协议书的公告》。
目前，“智慧章丘”项目已完成顶层规划设计。同时，为落实《“智慧章丘”合作框架协议书》，经公司
第三届董事会第三次会议审议通过，公司拟以自有资金出资人民币10000万元，在章丘市设立全资子公司
济南银江智慧城市技术有限公司（筹），现正在办理工商注册登记手续。
（2）“智慧莱西”项目
报告期内，公司于2013年12月19日与莱西市人民政府签署《“智慧莱西”框架合作协议书》。莱西市人
民政府计划投入5亿元人民币，用于“智慧莱西”的项目建设，项目实施内容包含智慧政务、智慧交通、智慧
城管、平安城市、休闲体育大会、智慧市政、智慧医疗、智慧教育、智慧养老等，具体投资额度待顶层规
划后确定。详情请见公司于2013年12月20日在巨潮资讯网披露的《关于与莱西市人民政府签署框架合作协
议书的公告》。
目前，“智慧莱西”项目已完成顶层规划设计。同时，为落实《“智慧莱西”框架合作协议书》，经公司
第三届董事会第三次会议审议通过，公司拟以自有资金出资人民币10000万元，在莱西市设立全资子公司
青岛银江智慧城市技术有限公司（筹），现正在办理工商注册登记手续。
四、报告期内现金分红政策的执行情况
报告期内，公司未发生利润分配政策的调整。
报告期内，公司严格按照《公司章程》相关利润分配政策和审议程序实施利润分配方案，分红标准和
分红比例明确清晰，相关的决策程序和机制完备，相关的议案经董事会、监事会审议过后提交股东大会审
23
银江股份有限公司 2014 年第一季度报告全文
议，并由独立董事发表独立意见，审议通过后在规定时间内进行实施，切实保证了全体股东的利益。
2014年4月23日，公司召开了第三届董事会第四次会议，审议通过了2013年度利润分配预案：以2013
年末总股本242,605,100.00股为基数，每10股派发现金0.5元（含税），共分配现金股利12,130,255元（含
税）。本预案还需提交公司2013年度股东大会审议。
五、预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损、实现扭亏为盈或者与上年同期相
比发生大幅度变动的警示及原因说明
不适用。
六、向控股股东或其关联方提供资金、违反规定程序对外提供担保的情况
不适用。
七、公司大股东及其一致行动人在报告期提出或实施股份增持计划的情况
不适用。
24
银江股份有限公司 2014 年第一季度报告全文
第五节 财务报表
一、财务报表
1、合并资产负债表
编制单位：银江股份有限公司
单位：元
项目 期末余额 期初余额
流动资产：
货币资金 447,144,069.39 483,403,647.65
结算备付金
拆出资金
交易性金融资产
应收票据 2,843,592.00 4,024,452.00
应收账款 825,740,355.96 604,269,180.72
预付款项 167,587,368.72 127,233,245.07
应收保费
应收分保账款
应收分保合同准备金
应收利息
应收股利
其他应收款 267,756,801.01 205,279,629.37
买入返售金融资产
存货 954,871,274.11 875,968,056.30
一年内到期的非流动资产
其他流动资产
流动资产合计 2,665,943,461.19 2,300,178,211.11
非流动资产：
发放委托贷款及垫款
可供出售金融资产
持有至到期投资
长期应收款 89,460,203.26 89,460,203.26
长期股权投资 21,242,485.47 24,735,567.59
25
银江股份有限公司 2014 年第一季度报告全文
投资性房地产
固定资产 79,491,398.69 71,185,077.24
在建工程
工程物资
固定资产清理
生产性生物资产
油气资产
无形资产 54,857,277.67 44,644,569.46
开发支出 10,329,108.02
商誉 371,615,314.39 5,620,336.34
长期待摊费用 436,922.61 517,440.93
递延所得税资产 18,707,054.69 16,761,047.82
其他非流动资产
非流动资产合计 646,139,764.80 252,924,242.64
资产总计 3,312,083,225.99 2,553,102,453.75
流动负债：
短期借款 349,460,000.00 296,900,000.00
向中央银行借款
吸收存款及同业存放
拆入资金
交易性金融负债
应付票据 57,783,056.70 72,689,817.38
应付账款 577,441,261.70 664,078,013.37
预收款项 338,498,371.73 294,034,066.05
卖出回购金融资产款
应付手续费及佣金
应付职工薪酬 8,890,673.18 12,929,547.42
应交税费 79,767,269.80 66,193,805.97
应付利息 569,100.82 569,100.82
应付股利
其他应付款 159,138,939.91 130,021,483.27
应付分保账款
保险合同准备金
代理买卖证券款
26
银江股份有限公司 2014 年第一季度报告全文
代理承销证券款
一年内到期的非流动负债
其他流动负债
流动负债合计 1,571,548,673.84 1,537,415,834.28
非流动负债：
长期借款
应付债券
长期应付款
专项应付款
预计负债
递延所得税负债
其他非流动负债 5,513,666.67 5,516,666.67
非流动负债合计 5,513,666.67 5,516,666.67
负债合计 1,577,062,340.51 1,542,932,500.95
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（或股本） 274,588,495.00 242,605,100.00
资本公积 943,947,755.31 277,958,396.08
减：库存股 0.00
专项储备 0.00
盈余公积 53,037,260.85 53,037,260.85
一般风险准备 0.00
未分配利润 418,725,046.60 389,468,442.55
外币报表折算差额 0.00
归属于母公司所有者权益合计 1,690,298,557.76 963,069,199.48
少数股东权益 44,722,327.72 47,100,753.32
所有者权益（或股东权益）合计 1,735,020,885.48 1,010,169,952.80
负债和所有者权益（或股东权益）总
3,312,083,225.99 2,553,102,453.75
计
法定代表人：章建强 主管会计工作负责人：孙志林 会计机构负责人：张世忠
2、母公司资产负债表
编制单位：银江股份有限公司
单位：元
项目 期末余额 期初余额
27
银江股份有限公司 2014 年第一季度报告全文
流动资产：
货币资金 261,539,003.14 333,492,014.16
交易性金融资产
应收票据 230,000.00
应收账款 590,830,918.84 570,854,590.90
预付款项 154,906,671.37 125,717,134.94
应收利息
应收股利
其他应收款 266,053,435.89 249,605,247.82
存货 903,770,730.58 835,601,960.44
一年内到期的非流动资产
其他流动资产
流动资产合计 2,177,100,759.82 2,115,500,948.26
非流动资产：
可供出售金融资产
持有至到期投资
长期应收款 89,460,203.26 89,460,203.26
长期股权投资 804,422,480.00 210,981,956.07
投资性房地产
固定资产 59,448,356.25 60,933,233.84
在建工程
工程物资
固定资产清理
生产性生物资产
油气资产
无形资产 36,621,905.76 37,574,911.91
开发支出 5,958,407.97
商誉
长期待摊费用 436,922.61 517,440.93
递延所得税资产 15,860,219.95 15,968,608.97
其他非流动资产
非流动资产合计 1,012,208,495.80 415,436,354.98
资产总计 3,189,309,255.62 2,530,937,303.24
流动负债：
28
银江股份有限公司 2014 年第一季度报告全文
短期借款 277,600,000.00 296,900,000.00
交易性金融负债 0.00
应付票据 57,783,056.70 72,689,817.38
应付账款 597,853,006.97 694,128,642.50
预收款项 330,595,758.33 283,894,255.10
应付职工薪酬 3,875,630.44 8,330,029.74
应交税费 40,441,590.86 59,723,817.71
应付利息 569,100.82 569,100.82
应付股利 0.00
其他应付款 166,653,770.07 138,652,730.62
一年内到期的非流动负债
其他流动负债
流动负债合计 1,475,371,914.19 1,554,888,393.87
非流动负债：
长期借款
应付债券
长期应付款
专项应付款
预计负债
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计
负债合计 1,475,371,914.19 1,554,888,393.87
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（或股本） 274,588,495.00 242,605,100.00
资本公积 936,320,738.45 270,331,379.22
减：库存股
专项储备
盈余公积 53,037,260.85 53,037,260.85
一般风险准备
未分配利润 449,990,847.13 410,075,169.30
外币报表折算差额
所有者权益（或股东权益）合计 1,713,937,341.43 976,048,909.37
负债和所有者权益（或股东权益）总 3,189,309,255.62 2,530,937,303.24
29
银江股份有限公司 2014 年第一季度报告全文
计
法定代表人：章建强 主管会计工作负责人：孙志林 会计机构负责人：张世忠
3、合并利润表
编制单位：银江股份有限公司
单位：元
项目 本期金额 上期金额
一、营业总收入 397,887,413.94 313,220,468.22
其中：营业收入 397,887,413.94 313,220,468.22
利息收入
已赚保费
手续费及佣金收入
二、营业总成本 370,535,763.39 291,135,193.21
其中：营业成本 302,633,924.98 232,057,644.84
利息支出
手续费及佣金支出
退保金
赔付支出净额
提取保险合同准备金净额
保单红利支出
分保费用
营业税金及附加 12,141,024.93 7,729,468.63
销售费用 17,568,819.32 15,066,281.24
管理费用 34,005,609.24 32,510,392.43
财务费用 4,237,405.29 3,496,607.95
资产减值损失 -51,020.37 274,798.12
加：公允价值变动收益（损失以
“－”号填列）
投资收益（损失以“－”号
-1,009,476.07 -788,369.90
填列）
其中：对联营企业和合营
企业的投资收益
汇兑收益（损失以“-”号填
列）
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 26,342,174.48 21,296,905.11
30
银江股份有限公司 2014 年第一季度报告全文
加：营业外收入 6,975,985.50 766,904.61
减：营业外支出 411,471.58 15,148.84
其中：非流动资产处置损
12,432.68
失
四、利润总额（亏损总额以“－”号填
32,906,688.40 22,048,660.88
列）
减：所得税费用 4,964,402.14 4,704,155.20
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 27,942,286.26 17,344,505.68
其中：被合并方在合并前实现的
净利润
归属于母公司所有者的净利润 29,256,604.05 19,711,912.21
少数股东损益 -1,314,317.79 -2,367,406.53
六、每股收益： -- --
（一）基本每股收益 0.12 0.08
（二）稀释每股收益 0.1 0.08
七、其他综合收益
八、综合收益总额 27,942,286.26 17,344,505.68
归属于母公司所有者的综合收益
29,256,604.05 19,711,912.21
总额
归属于少数股东的综合收益总额 -1,314,317.79 -2,367,406.53
法定代表人：章建强 主管会计工作负责人：孙志林 会计机构负责人：张世忠
4、母公司利润表
编制单位：银江股份有限公司
单位：元
项目 本期金额 上期金额
一、营业收入 370,311,117.25 299,746,544.24
减：营业成本 288,441,883.11 226,167,067.61
营业税金及附加 11,990,675.40 7,589,190.60
销售费用 7,156,643.87 13,253,306.97
管理费用 20,030,790.02 18,738,076.53
财务费用 4,286,331.61 3,483,214.89
资产减值损失 247,318.31
加：公允价值变动收益（损失以
“－”号填列）
31
银江股份有限公司 2014 年第一季度报告全文
投资收益（损失以“－”号填
-559,476.07 -311,461.09
列）
其中：对联营企业和合营企
业的投资收益
二、营业利润（亏损以“－”号填列） 37,845,317.17 29,956,908.24
加：营业外收入 6,486,597.34 636,337.61
减：营业外支出 407,055.65 556.00
其中：非流动资产处置损失
三、利润总额（亏损总额以“－”号填
43,924,858.86 30,592,689.85
列）
减：所得税费用 4,009,181.03 4,637,603.16
四、净利润（净亏损以“－”号填列） 39,915,677.83 25,955,086.69
五、每股收益： -- --
（一）基本每股收益 0.15 0.11
（二）稀释每股收益 0.15 0.11
六、其他综合收益
七、综合收益总额 39,915,677.83 25,955,086.69
法定代表人：章建强 主管会计工作负责人：孙志林 会计机构负责人：张世忠
5、合并现金流量表
编制单位：银江股份有限公司
单位：元
项目 本期金额 上期金额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金 419,695,051.66 279,990,159.13
客户存款和同业存放款项净增加
额
向中央银行借款净增加额
向其他金融机构拆入资金净增加
额
收到原保险合同保费取得的现金
收到再保险业务现金净额
保户储金及投资款净增加额
处置交易性金融资产净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金
32
银江股份有限公司 2014 年第一季度报告全文
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
收到的税费返还 459,809.61
收到其他与经营活动有关的现金 66,886,615.08 49,046,120.05
经营活动现金流入小计 486,581,666.74 329,496,088.79
购买商品、接受劳务支付的现金 499,701,507.89 291,028,529.47
客户贷款及垫款净增加额
存放中央银行和同业款项净增加
额
支付原保险合同赔付款项的现金
支付利息、手续费及佣金的现金
支付保单红利的现金
支付给职工以及为职工支付的现
22,961,300.40 23,127,375.30
金
支付的各项税费 38,771,062.76 13,723,073.60
支付其他与经营活动有关的现金 81,678,382.62 68,831,396.40
经营活动现金流出小计 643,112,253.67 396,710,374.77
经营活动产生的现金流量净额 -156,530,586.93 -67,214,285.98
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金
取得投资收益所收到的现金
处置固定资产、无形资产和其他
11,000.00
长期资产收回的现金净额
处置子公司及其他营业单位收到
的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 11,000.00
购建固定资产、无形资产和其他
18,519,029.66 4,587,075.82
长期资产支付的现金
投资支付的现金
质押贷款净增加额
取得子公司及其他营业单位支付
的现金净额
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 18,519,029.66 4,587,075.82
投资活动产生的现金流量净额 -18,519,029.66 -4,576,075.82
33
银江股份有限公司 2014 年第一季度报告全文
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 199,999,992.00 12,613,000.00
其中：子公司吸收少数股东投资
12,613,000.00
收到的现金
取得借款收到的现金 49,960,000.00
发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 249,959,992.00 12,613,000.00
偿还债务支付的现金 54,300,000.00 55,000,000.00
分配股利、利润或偿付利息支付
5,237,405.29 4,115,754.11
的现金
其中：子公司支付给少数股东的
股利、利润
支付其他与筹资活动有关的现金 30,848,878.39 24,445,850.98
筹资活动现金流出小计 90,386,283.68 83,561,605.09
筹资活动产生的现金流量净额 159,573,708.32 -70,948,605.09
四、汇率变动对现金及现金等价物的
影响
五、现金及现金等价物净增加额 -15,475,908.27 -142,738,966.89
加：期初现金及现金等价物余额 449,959,963.91 426,260,809.03
六、期末现金及现金等价物余额 434,484,055.64 283,521,842.14
法定代表人：章建强 主管会计工作负责人：孙志林 会计机构负责人：张世忠
6、母公司现金流量表
编制单位：银江股份有限公司
单位：元
项目 本期金额 上期金额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金 397,036,292.54 265,746,937.95
收到的税费返还 459,809.61
收到其他与经营活动有关的现金 66,189,780.87 43,815,320.83
经营活动现金流入小计 463,226,073.41 310,022,068.39
购买商品、接受劳务支付的现金 498,182,585.89 271,023,272.65
支付给职工以及为职工支付的现
17,654,503.39 17,325,384.14
金
34
银江股份有限公司 2014 年第一季度报告全文
支付的各项税费 35,173,694.26 12,849,539.66
支付其他与经营活动有关的现金 30,704,142.73 60,791,403.68
经营活动现金流出小计 581,714,926.27 361,989,600.13
经营活动产生的现金流量净额 -118,488,852.86 -51,967,531.74
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金
取得投资收益所收到的现金
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收回的现金净额
处置子公司及其他营业单位收到
的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计
购建固定资产、无形资产和其他
5,958,407.97 3,546,963.82
长期资产支付的现金
投资支付的现金 100,000,000.00
取得子公司及其他营业单位支付
的现金净额
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 105,958,407.97 3,546,963.82
投资活动产生的现金流量净额 -105,958,407.97 -3,546,963.82
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 199,999,992.00
取得借款收到的现金 30,000,000.00
发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 229,999,992.00
偿还债务支付的现金 49,300,000.00 55,000,000.00
分配股利、利润或偿付利息支付
4,286,331.61 4,104,299.71
的现金
支付其他与筹资活动有关的现金 30,848,878.39 24,430,071.58
筹资活动现金流出小计 84,435,210.00 83,534,371.29
筹资活动产生的现金流量净额 145,564,782.00 -83,534,371.29
四、汇率变动对现金及现金等价物的
影响
五、现金及现金等价物净增加额 -78,882,478.83 -139,048,866.85
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银江股份有限公司 2014 年第一季度报告全文
加：期初现金及现金等价物余额 300,048,330.42 328,966,526.78
六、期末现金及现金等价物余额 221,165,851.59 189,917,659.93
法定代表人：章建强 主管会计工作负责人：孙志林 会计机构负责人：张世忠
二、审计报告
第一季度报告是否经过审计
□ 是 √ 否
公司第一季度报告未经审计。
银江股份有限公司
法定代表人：章建强
2014 年 4 月 25 日
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