证券简称：民生银行              证券代码：600016               编号：2016-026




                      中国民生银行股份有限公司
                                关联交易公告


    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


重要内容提示：
    ● 交易内容：
    2015 年 12 月 30 日，经本公司董事会关联交易控制委员会 2015 年第八次会议审议，
福信集团有限公司（以下简称“福信集团”）获得集团授信额度 20 亿元，期限一年。本公
司第六届董事会关联交易控制委员会 2016 年第二次会议审议并同意给予福信集团集团授信
额度增加到 29 亿元（含福信集团集团成员企业在本公司存量授信额度），期限一年。授信
品种为短期流贷、中期流贷、银承、商票贴现、票据置换、理财。各项融资产品利率、费率
执行本公司定价政策且不低于同业定价标准。
    ● 回避事宜：
    上述交易为关联交易，关联董事吴迪先生回避表决。
    ● 关联交易影响：
    上述关联交易是本公司正常银行授信业务，对本公司正常经营活动及财务状况无重大影
响。
    一、关联交易基本情况及审议程序
    根据《公司法》、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》、《上海证券交易所股票
上市规则》、商业银行信息披露特别规定》、中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法》
等相关规定，福信集团及其关联企业在本公司授信总额达到 29 亿元，占本公司最近经审计
资本净额比例为 0.79%，占本公司最近经审计净资产比例为 0.98%，属于一般性关联交易，
由本公司董事会关联交易控制委员会审核批准。


    二、关联方介绍
    截止 2015 年 12 月 31 日，福信集团持有本公司 A 股股份数额 536,515,782 股，持股
比例为 1.47%。法定代表人吴迪先生为本公司董事。因此，福信集团为本公司关联公司。
    福信集团成立于 1995 年 3 月，注册资本 13,300 万元。集团多元化经营，业务板块涉
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及贸易、房地产、现代农业、金融投资等多个领域。截止 2015 年末经审计的合并财务报表，
资产总额 187.25 亿元，负债总额 121.94 亿元，资产负债率 65.1%；实现营业收入 28.24
亿元，净利润-0.45 亿元。
    福信集团所持金融资产规模较大，相关资产变现能力强，股权流通性和投资收益的保障
性较好，集团短期流动性和长期偿债能力较好。本次集团统一授信以金融股权质押、房地产
抵押作为担保方式，授信风险缓释措施较优。


    三、关联交易的主要内容和定价政策
    主要内容：本公司第六届董事会关联交易控制委员会 2016 年第二次会议审议并同意给
予福信集团集团授信额度由原 20 亿元增加到 29 亿元（含福信集团集团成员企业在本公司
存量授信额度），期限一年。授信品种为短期流贷、中期流贷、银承、商票贴现、票据置换、
理财。
    定价政策说明：各项融资产品利率、费率执行本公司定价政策且不低于同业定价标准。


    四、进行关联交易的目的以及本次关联交易对上市公司的影响
    对福信集团的关联交易是本公司正常银行授信业务，对本公司正常经营活动及财务状况
无重大影响。


    五、独立董事意见
    根据《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》及《中国民生银行股份有限公司
章程》等相关规定，本公司独立董事郑海泉、王立华、韩建旻发表了独立意见，认为以上关
联交易属公司正常业务，交易方案符合一般商业条款以及中国银监会、中国证监会等监管部
门相关法规的要求，审批程序符合有关法律法规以及《中国民生银行股份有限公司章程》、
《中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法》及其他制度规定，交易公允，没有发现存
在损害其他股东合法利益的情形。



    特此公告。



                                                  中国民生银行股份有限公司董事会

                                                          2016 年 5 月 24 日




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