证券简称：民生银行              证券代码：600016                编号：2018-019




                      中国民生银行股份有限公司
                                关联交易公告


    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


重要内容提示：
    ● 交易内容：
    2018 年 4 月 19 日，经本公司第七届董事会关联交易控制委员会 2018 年第三次会议审
议，同意给予昆明新希望置业有限公司房地产开发贷款 10 亿元，期限 3 年。融资产品利率、
费率执行本公司定价政策且不低于同业定价标准。
    ● 回避事宜：
    上述交易为关联交易，不涉及关联董事回避表决情况。
    ● 关联交易影响：
    上述关联交易是本公司正常银行授信业务，对本公司正常经营活动及财务状况无重大影
响。
    一、关联交易基本情况及审议程序
    根据《公司法》、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》、《上海证券交易所股票
上市规则》、商业银行信息披露特别规定》、中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法》
等相关规定，本公司第七届董事会关联交易控制委员会 2018 年第三次会议审议通过了关于
昆明新希望置业有限公司关联授信的议案。本笔授信后，新希望及其关联企业在本公司的累
计授信总额为 32.073 亿元人民币，占本公司最近经审计资本净额比例为 0.65%，占本公司
最近经审计净资产比例为 0.86%，根据本公司《关联交易管理办法》的规定，本笔授信由本
公司董事会关联交易控制委员会审核批准。
    2018 年 4 月 19 日，本公司第七届董事会关联交易控制委员会 2018 年第三次会议审议
批准上述关联交易。


    二、关联方介绍
    昆明新希望置业有限公司是本公司股东新希望六和投资有限公司的关联公司，实际控制
人为本公司副董事长刘永好先生。因此，上述交易构成本公司关联交易。
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    昆明新希望置业有限公司 2017 年 7 月成立，是四川新希望房地产开发有限公司在昆明
新成立的项目公司，注册资本 2.5 亿元。截至 2017 年末（财务报表未经审计），昆明新希望
置业有限公司总资产 26.39 亿元，资产负债率 64.16%。昆明新希望置业有限公司母公司四
川新希望房地产开发有限公司具有房地产开发二级资质，2017 年末销售额排名 89 位，主要
开发项目分布于成都、南宁、温州、昆明、宁波，业态以住宅为主。截至 2016 年末，四川
新希望房地产公司总资产 337.17 亿元，负债率 79.37%，实现收入 51.57 亿元，净利润 6.86
亿元。该公司为本笔开发贷款提供全额担保。


    三、关联交易的主要内容和定价政策
    主要内容：本公司第七届董事会关联交易控制委员会 2018 年第三次会议审议并同意给
予昆明新希望置业有限公司房地产开发贷款 10 亿元，期限 3 年。
    定价政策说明：各项融资产品利率、费率执行本公司定价政策且不低于同业定价标准。


    四、进行关联交易的目的以及本次关联交易对上市公司的影响
    对昆明新希望置业有限公司的关联交易是本公司正常银行授信业务，对本公司正常经营
活动及财务状况无重大影响。


    五、独立董事意见
    根据《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》及《中国民生银行股份有限公司
章程》等相关规定，本公司独立董事郑海泉、刘纪鹏、李汉成、解植春、彭雪峰、刘宁宇发
表了独立意见，认为以上关联交易属公司正常业务，交易方案符合一般商业条款以及监管部
门相关法规的要求，审批程序符合有关法律法规以及《中国民生银行股份有限公司章程》、
《中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法》及其他制度规定，交易公允，没有发现存
在损害其他股东合法利益的情形。



    特此公告。



                                                   中国民生银行股份有限公司董事会

                                                              2018 年 4 月 19 日




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