招商銀行股份有限公司
CHINA MERCHANTS BANK CO., LTD.
二○一六年第一季度报告
（A 股股票代码：600036）
§1 重要提示
1.1 招商银行股份有限公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、
准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 没有董事、监事、高级管理人员声明对季度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存
在异议。
1.3 本公司第九届董事会第四十六次会议以通讯表决方式审议通过了本公司2016年第一季度报告。
会议应表决的董事16人，实际表决的董事16人。
1.4 本报告中的财务报告按中国会计准则编制且未经审计，本公司按国际财务报告准则编制且未经
审计的季报详见香港联合交易所网站。本报告中金额币种除特别说明外，均以人民币列示。
1.5 本报告中“本公司”、“本行”、“招商银行”均指招商银行股份有限公司；“本集团”指招商银行股份
有限公司及其附属公司。
1.6 本公司董事长李建红先生、行长田惠宇先生、常务副行长兼财务负责人李浩先生及财务机构负
责人汪涛先生声明：保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
1
招商银行 2016 年第一季度报告（A 股）
§2 基本情况
2.1 本集团主要会计数据及财务指标
（除特别注明外，金额单位均以人民币百万元列示）
本报告期末 上年末 本报告期末比上年末
2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 增减（%）
总资产 5,432,042 5,474,978 (0.78)
归属于本行股东的权益 379,140 360,806 5.08
归属于本行股东的每股净资
15.03 14.31 5.03
产（人民币元）
本报告期 上年同期 本报告期比上年同期
2016 年 1-3 月 2015 年 1-3 月 增减（%）
经营活动产生的现金流量净额 (287,039) 28,774 (1,097.56)
每股经营活动产生的现金流量
(11.38) 1.14 (1,098.25)
净额（人民币元）
本报告期 上年同期 本报告期比上年同期
2016 年 1-3 月 2015 年 1-3 月 增减（%）
营业收入 58,252 50,747 14.79
归属于本行股东的净利润 18,350 17,220 6.56
扣除非经常性损益后归属于
18,272 17,148 6.55
本行股东的净利润
归属于本行股东的
0.73 0.68 7.35
基本每股收益（人民币元）
归属于本行股东的
0.73 0.68 7.35
稀释每股收益（人民币元）
扣除非经常性损益后归属于
本行股东的基本每股收益 0.72 0.68 5.88
（人民币元）
年化后归属于本行股东的
加权平均净资产收益率(%) 19.84 21.33 减少 1.49 个百分点
年化后扣除非经常性损益的
归属于本行股东的加权平 19.75 21.25 减少 1.50 个百分点
均净资产收益率(%)
非经常性损益项目 2016 年 1-3 月 2015 年 1-3 月
营业外收入 115 112
营业外支出 (14) (17)
所得税影响 (23) (23)
营业外收支净额 78 72
2.2 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明
本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至 2016 年 3 月 31 日止报
2
招商银行 2016 年第一季度报告（A 股）
告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。
2.3 报告期末资本充足率分析
本公司持续优化业务结构，加强资本管理，报告期内满足中国银行业监督管理委员会（“中国
银监会”）的各项资本要求，资本充足率总体运行平稳，保持内生平衡态势。
截至 2016 年 3 月 31 日，本集团高级法下资本充足率 13.94%，一级资本充足率 12.13%。
本报告期末 上年末 本报告期末比
本集团 2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 上年末增减（%）
（人民币百万元，百分比除外）
高级法(1)下资本充足率情况
1.核心一级资本净额 365,434 347,434 5.18
2.一级资本净额 365,446 347,444 5.18
3.资本净额 419,951 403,409 4.10
4.核心一级资本充足率 12.13% 10.83% 上升 1.30 个百分点
5.一级资本充足率 12.13% 10.83% 上升 1.30 个百分点
6.资本充足率 13.94% 12.57% 上升 1.37 个百分点
杠杆率情况(2)
7.调整后的表内外资产余额 6,233,876 6,275,592 (0.66)
8.杠杆率 5.86% 5.54% 上升 0.32 个百分点
注 1：“高级法”指 2012 年 6 月 7 日中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》中的高级计量方法，
下同。目前，在该办法下，本集团及本公司核心一级资本充足率和一级资本充足率保持一致。按该办法规定，本集
团资本充足率计算范围包括招商银行及其附属公司。本公司资本充足率计算范围包括招商银行境内外所有分支机构。
截至 2016 年 3 月 31 日，本集团符合资本充足率并表范围的附属公司包括：永隆银行有限公司、招银国际金融有限
公司、招银金融租赁有限公司和招商基金管理有限公司。商业银行在实施资本计量高级方法的并行期内，应当通过
资本底线调整系数对银行风险加权资产乘以最低资本要求与储备资本要求之和的金额、资本扣减项总额、可计入资
本的超额贷款损失准备进行调整。资本底线要求调整系数在并行期第一年为 95%，第二年为 90%，第三年及以后为
80%，2016 年为并行期实施的第二年。
注 2：自 2015 年起使用 2015 年 2 月 12 日中国银监会发布的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计算杠杆率。
2014 年仍使用 2011 年 6 月 1 日中国银监会发布的《商业银行杠杆率管理办法》计算杠杆率和表内外资产余额。
截至 2016 年 3 月 31 日，本公司高级法下资本充足率 13.66%，一级资本充足率 11.85%。
本报告期末 上年末 本报告期末比
本公司 2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 上年末增减（%）
（人民币百万元，百分比除外）
高级法下资本充足率情况
1.核心一级资本净额 325,387 307,888 5.68
2.一级资本净额 325,387 307,888 5.68
3.资本净额 375,121 360,460 4.07
4.核心一级资本充足率 11.85% 10.38% 上升 1.47 个百分点
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招商银行 2016 年第一季度报告（A 股）
5.一级资本充足率 11.85% 10.38% 上升 1.47 个百分点
6.资本充足率 13.66% 12.15% 上升 1.51 个百分点
截至 2016 年 3 月 31 日，本集团权重法下资本充足率 12.51%，一级资本充足率 10.48%。
本报告期末 上年末 本报告期末比
本集团
2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 上年末增减
权重法(1)下资本充足率情况
1.一级资本充足率 10.48% 9.93% 上升 0.55 个百分点
2.资本充足率 12.51% 11.91% 上升 0.60 个百分点
注 1：“权重法”是指高级方法获批之前，本集团根据《商业银行资本管理办法（试行）》规定，采用信用风险权
重法、市场风险标准法和操作风险基本指标法计量风险加权资产，下同。
截至 2016 年 3 月 31 日，本公司权重法下资本充足率 12.12%，一级资本充足率 10.08%。
本报告期末 上年末 本报告期末比
本公司
2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 上年末增减
权重法下资本充足率情况
1.一级资本充足率 10.08% 9.44% 上升 0.64 个百分点
2.资本充足率 12.12% 11.46% 上升 0.66 个百分点
2.4 报告期末股东总人数及前十名股东和前十名无限售条件股东持股情况表
股东总数(户) 262,669
前 10 名股东及前 10 名无限售条件股东持股情况
持有有
持股 质押或
序 限售条件
股东名称 股东性质 比例 持股数（股） 股份类别 冻结
号 股份数量
（%） （股）
(股)
香港中央结算（代理人）有限
1 / 18.00 4,538,810,266 H股 - -
公司
2 招商局轮船股份有限公司 国有法人 13.04 3,289,470,337 无限售条件的 A 股 - -
安邦财产保险股份有限公司－
3 境内法人 10.72 2,704,596,216 无限售条件的 A 股 - -
传统产品
4 中国远洋运输（集团）总公司 国有法人 6.24 1,574,729,111 无限售条件的 A 股 - -
5 深圳市晏清投资发展有限公司 国有法人 4.99 1,258,542,349 无限售条件的 A 股 - -
6 深圳市招融投资控股有限公司 国有法人 4.55 1,147,377,415 无限售条件的 A 股 - -
7 深圳市楚源投资发展有限公司 国有法人 3.74 944,013,171 无限售条件的 A 股 - -
8 中国证券金融股份有限公司 境内法人 3.31 835,608,894 无限售条件的 A 股 - -
9 广州海运（集团）有限公司 国有法人 2.76 696,450,214 无限售条件的 A 股 - -
10 中国交通建设股份有限公司 国有法人 1.78 450,164,945 无限售条件的 A 股 - -
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招商银行 2016 年第一季度报告（A 股）
注 1：香港中央结算（代理人）有限公司所持股份为其代理的在香港中央结算（代理人）有限公司交易平台上
交易的招商银行 H 股股东账户的股份总和。
注 2：上述前 10 名股东中，招商局轮船股份有限公司、深圳市晏清投资发展有限公司、深圳市楚源投资发展有
限公司和深圳市招融投资控股有限公司同为招商局集团有限公司的子公司，截至 2016 年 3 月 31 日，招商局集团有
限公司通过股权/控制/一致行动关系控制的公司合计持有本公司股份比例为 29.97% （有关招商局集团申请豁免要约
收购事项进展情况的详情请见本报告 3.2 一节）。广州海运（集团）有限公司为中国海运（集团）总公司的全资子公
司。经国务院批准，原中国远洋运输（集团）总公司和原中国海运（集团）总公司重组成立中国远洋海运集团有限
公司。中国远洋海运集团有限公司已于 2016 年 2 月 18 日成立，目前重组的相关工作还在持续推进，重组双方资产
整合还未完成，待完成后本公司将根据规定就相关事项进行公告。其余股东之间本公司未知其关联关系。
注 3：上述股东没有通过信用证券账户持有本公司股票。
2.5 管理层讨论与分析
2.5.1 本集团经营情况分析
截至2016年3月末，本集团资产总额为54,320.42亿元，比年初下降0.78％；负债总额为50,519.91
亿元，比年初下降1.20％；客户存款总额为35,790.90亿元，比年初增长0.21%；贷款及垫款总额为
29,327.46亿元，比年初增长3.84%。
2016年1-3月，本集团实现归属于本行股东的净利润183.50亿元，同比增长6.56%；实现营业收
入582.52亿元，其中，净利息收入343.06亿元，同比增长2.17%，净利息收入在营业收入中的占比为
58.89%；由于2015年内5次降息影响随本公司资产负债重定价集中释放，2016年1-3月净利差为
2.49%，净利息收益率为2.62%，同比分别下降0.23个和0.28个百分点，环比分别下降0.13个和0.15个
百分点；由于本公司大力拓展财富管理、代理保险等业务，带动了净手续费及佣金收入较快增长，
达198.24亿元，同比上升28.34%，净手续费及佣金收入在营业收入中的占比为34.03%，同比上升3.59
个百分点；其他净收入41.22亿元，同比增长139.37%，主要是由于票据价差收益和贵金属投资收益
增长较多。本集团成本收入比（不含营业税及附加）为21.68%，同比下降2.46个百分点。2016年起，
本集团对贵金属租赁收益进行了重分类，将其从非利息净收入重分类至净利息收入，上述相关数据
已重述。
截至2016年3月末，本集团不良贷款余额为530.66亿元，比年初增加56.56亿元；不良贷款率
1.81%，比年初上升0.13个百分点；不良贷款拨备覆盖率183.26%，比年初上升4.31个百分点；贷款
拨备率3.32%，比年初上升0.32个百分点。
2.5.2 本公司经营情况分析
2016年1-3月，本公司总体保持平稳发展态势：
资产负债规模略有下降。截至2016年3月末，本公司资产总额为51,513.08亿元，比年初下降
1.09%；负债总额为47,817.65亿元，比年初下降1.53%。贷款及垫款总额为26,964.25亿元，比年初增
长4.14%，其中，企业贷款占比47.16％，零售贷款占比46.96％，票据贴现占比5.88％。客户存款总
额为34,341.11亿元，比年初增长0.37%，其中，活期存款占比60.31％，定期存款占比39.69％。活期
存款中，企业存款占61.09％，零售存款占38.91％；定期存款中，企业存款占77.93％，零售存款占
22.07％。
盈利稳步增长。2016 年 1-3 月，本公司实现净利润 172.73 亿元，同比增长 7.25%；实现营业收
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招商银行 2016 年第一季度报告（A 股）
入 557.14 亿元，其中，净利息收入 333.99 亿元，同比增长 3.06%，净利息收入在营业收入中的占比
为 59.95%；由于 2015 年内 5 次降息影响随本公司资产负债重定价集中释放，本公司 2016 年 1-3 月
净利差为 2.55%，净利息收益率为 2.68%，同比分别下降 0.23 个和 0.28 个百分点，环比分别下降 0.13
个和 0.15 个百分点。零售金融业务价值贡献持续提升，零售金融业务营业收入 272.50 亿元，同比
增长 26.43%，占本公司营业收入的 48.91%。
非利息净收入较快发展。2016 年 1-3 月，本公司继续大力拓展财富管理、代理保险等业务，带
动了非利息净收入的较快增长。2016 年 1-3 月，本公司累计实现非利息净收入 223.15 亿元，同比增
长 39.75%，非利息净收入在营业收入中占比为 40.05%，同比提升 7.04 个百分点。实现手续费及佣
金收入 197.95 亿元，同比增长 28.56%，其中，实现财富管理手续费及佣金收入 110.79 亿元，同比
增长 72.81%（其中：受托理财收入 50.60 亿元，同比增长 101.03%；代理保险收入 28.74 亿元，同
比增长 221.12%；代理基金收入 21.59 亿元，同比增长 13.75%；代理信托计划收入 9.06 亿元，同比
下降 13.63%；代理贵金属收入 0.80 亿元）。
经营效能保持良好水平。2016 年 1-3 月，本公司业务及管理费 118.20 亿元，同比增长 2.55%，
成本收入比为 21.22%，比上年同期下降 2.61 个百分点。本公司进一步加强费用管控，费用增幅小
于营业收入增幅。
资本使用效率保持稳定。截至报告期末，高级法下本公司资本充足率 13.66%，一级资本充足率
11.85%，较上年末分别上升 1.51 个和 1.47 个百分点，税前风险调整后的资本回报率(RAROC)为
29.87%，维持较高水平，并明显高于资本成本。
资产质量总体风险可控。截至 2016 年 3 月末，本公司不良贷款余额 512.62 亿元，比年初增加
45.64 亿元；不良贷款率 1.90%，比年初上升 0.10 个百分点。本公司积极应对宏观经济下行风险，
坚持稳定发展，遏制风险上升趋势，坚持创新求变，加大风险处置力度。在信贷投放上，着重结构
调整，客户拓展实行名单制管理，聚焦于区域优势行业、龙头企业。以铁三角作业模式夯实一道风
险防线，实施授信业务经营主责任人制度；持续强化资产质量管控，以风险统一扎口管理为基础，
加大单户风险排查和组合预警力度，坚决执行产能过剩、大额民营集团、小企业、民营担保公司等
高风险领域的风险压退政策；提升新兴融资业务的风险防范能力，按照风险穿透原则，识别底层资
产风险，纳入统一风险管理体系。加大清收力度，创新不良处置方式，提升市场化、多元化处置不
良资产的能力，确保资产质量稳定可控。
拨备计提充足。本公司坚持稳健、充足的拨备计提政策，进一步加大产能过剩行业风险拨备计
提。截至 2016 年 3 月末，本公司贷款减值准备余额为 948.63 亿元，比年初增加 121.67 亿元。不良
贷款拨备覆盖率 185.06%，比年初上升 7.97 个百分点；贷款拨备率 3.52%，比年初上升 0.33 个百分
点。
§3 重要事项
3.1 主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
会计报表中，变化幅度超过30％以上的主要项目及原因：
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招商银行 2016 年第一季度报告（A 股）
（除特别注明外，金额单位均以人民币百万元列示）
2016 年 较上年末
主要项目 主要原因
3 月 31 日 变化
买入返售金融资产 186,510 (45.77%) 买入返售票据、债券业务减少
衍生金融资产 13,408 31.76% 交易性货币衍生金融资产增加
其他资产 19,929 43.68% 待清算款项增加
向中央银行借款 101,600 62.30% 通过“常备借贷便利”向中央银行借款增加
拆入资金 110,669 (38.09%) 拆入境内同业减少
卖出回购金融资产款 117,371 (36.78%) 卖出回购债券款减少
衍生金融负债 10,969 44.81% 交易性货币衍生金融负债增加
应付债券 353,156 40.42% 发行同业存单增加
应交税费 21,314 66.26% 应交企业所得税增加
2016 年 较上年同期
主要项目 主要原因
1-3 月 变化
公允价值变动净损失 (1,292) 427.35% 衍生金融工具估值损失增加
投资净收益 4,598 169.05% 票据价差收益和贵金属投资收益增加
汇兑净收益 493 340.18% 外汇买卖掉期收益增加
资产减值损失 (18,516) 45.29% 贷款减值准备计提增加
3.2 招商局集团申请豁免要约收购事项的进展情况
2015 年 12 月 28 日，国务院国资委下发《关于招商局集团有限公司和中国外运长航集团有限公
司重组的通知》（国资发改革[2015]181 号），经报国务院批准，国务院国资委以无偿划转方式将中国
外运长航集团有限公司整体划入招商局集团有限公司。2016 年 2 月 24 日，中国外运长航集团有限
公司《企业产权登记表》经国务院国资委确认，招商局集团有限公司为中国外运长航集团有限公司
的出资人；中国外运长航集团有限公司及其下属公司武汉长江轮船公司持有的 22,207,847 股招商银
行股份（占本公司总股本比例约 0.09%）由招商局集团有限公司间接拥有（以下简称“本次权益变
动”）。待本次权益变动完成后，招商局集团有限公司（含中国外运长航集团有限公司和武汉长江轮
船公司）可实际控制的招商银行股份合计将达到 7,581,635,222 股，占本公司总股本比例约 30.06%
（以下简称“本次收购”）。
本次收购触发要约收购义务，招商局轮船股份有限公司作为申请人已向中国证监会申请豁免要
约收购义务，本次收购涉及的主要股东持股权益变动相关事项尚需中国银监会审核。本次权益变动
已获得香港证券及期货事务监察委员会执行人员豁免招商局集团有限公司因本次权益变动所触发
的《公司收购、合并及股份回购守则》规则 26 条项下的全面要约收购招商银行股票之义务。
截至本报告披露日，本次权益变动所需履行的审批程序尚未全部完成。本公司将根据规定及进
展情况及时进行公告。
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招商银行 2016 年第一季度报告（A 股）
有关详情，请参阅本公司于 2016 年 2 月 29 日和 4 月 22 日在上海证券交易所网站
（www.sse.com.cn）、香港联交所网站（www.hkex.com.hk）和本公司网站（www.cmbchina.com）上
发布的《关于收到股东重要事项通知的提示性公告》《关于股东披露收购报告书（摘要）的提示性
公告》《招商银行股份有限公司收购报告书（摘要）》和《关于延期回复中国证监会反馈意见的公告》。
3.3 持股 5%以上的股东承诺事项履行情况
在2013年度A＋H股配股过程中，招商局集团有限公司（以下简称“招商局集团”）、招商局轮
船股份有限公司和中国远洋运输（集团）总公司曾分别承诺：不谋求优于其他股东的关联交易；对
本公司向其提供的贷款按时还本付息；不干预本公司的日常经营事务；若参与认购本公司本次配股
股份，在获配股份交割之日起五年之内，将不会转让或者委托他人管理获配股份，也不会寻求由本
公司回购其所持获配股份；获配股份锁定期届满后，如转让股份将就转让行为及受让方的股东资格
提前取得监管部门的同意；在本公司董事会及股东大会批准的情况下，持续补充本公司合理的资本
需求；不向本公司施加不当的指标压力。有关详情，请参阅上海证券交易所及本公司网站的日期为
2013年8月22日的A股配股说明书。
为了促进资本市场持续稳定健康发展，在股市异常波动期间，招商局集团及其附属公司承诺不
减持其所持有的本公司股票，并将择机增持本公司股票。有关详情，请参阅上海证券交易所、香港
联交所及本公司网站的日期为2015年7月10日的公告。
就本公司所了解，截至本报告刊登日，前述股东不存在违反前述承诺的情形。
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大
幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
3.5 报告期内现金分红政策的执行情况
报告期内，经本公司第九届董事会第四十五次会议审议通过，本公司拟按照经审计的本公司
2015年境内报表税后利润人民币531.89亿元的10%提取法定盈余公积，计人民币53.19亿元；按照风
险资产余额的1.5%差额计提一般准备人民币107.20亿元；以届时实施利润分配股权登记日A股和H股
总股本为基数，向全体股东每10股分配现金分红6.90元（含税），以人民币计值和宣布，以人民币
向A股股东支付，以港币向H股股东支付。其余未分配利润结转下年。2015年度，本公司不实施资本
公积转增股本。上述利润分配预案尚需2015年度股东大会审议批准后方可实施。
招商银行股份有限公司董事会
2016 年 4 月 28 日
8
招商银行 2016 年第一季度报告（A 股）
未经审计合并资产负债表
（除特别注明外，货币单位均以人民币百万元列示）
2016 年 2015 年
3 月 31 日 12 月 31 日
资产
现金 13,805 14,381
贵金属 13,457 16,099
存放中央银行款项 581,484 569,961
存放同业和其他金融机构款项 67,288 63,779
拆出资金 152,117 185,693
买入返售金融资产 186,510 343,924
贷款和垫款 2,835,496 2,739,444
应收利息 26,994 24,934
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 56,510 59,081
衍生金融资产 13,408 10,176
可供出售金融资产 319,865 299,559
长期股权投资 2,793 2,786
持有至到期投资 389,766 353,137
应收款项类投资 686,317 716,064
固定资产 30,835 30,813
投资性房地产 1,737 1,708
无形资产 3,608 3,595
商誉 9,954 9,954
递延所得税资产 20,169 16,020
其他资产 19,929 13,870
资产合计 5,432,042 5,474,978
负债
向中央银行借款 101,600 62,600
同业和其他金融机构存放款项 623,765 711,561
拆入资金 110,669 178,771
卖出回购金融资产款 117,371 185,652
客户存款 3,579,090 3,571,698
应付利息 37,818 39,073
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 18,617 20,227
衍生金融负债 10,969 7,575
应付债券 353,156 251,507
应付职工薪酬 6,135 6,524
应交税费 21,314 12,820
递延所得税负债 822 867
其他负债 70,665 64,345
负债合计 5,051,991 5,113,220
9
招商银行 2016 年第一季度报告（A 股）
未经审计合并资产负债表（续）
（除特别注明外，货币单位均以人民币百万元列示）
2016 年 2015 年
3 月 31 日 12 月 31 日
股东权益
股本 25,220 25,220
资本公积 67,523 67,523
其他综合收益 6,070 6,086
盈余公积 34,009 34,009
法定一般准备 64,666 64,679
未分配利润 181,652 163,289
其中：建议分派股利 17,402 17,402
归属于本行股东权益合计 379,140 360,806
少数股东权益 911 952
股东权益合计 380,051 361,758
负债及股东权益合计 5,432,042 5,474,978
此财务报表已于二零一六年四月二十八日获董事会批准。
___________ ____________ _____________ _______________ ___________
李建红 田惠宇 李浩 汪涛 （公司盖章）
法定代表人 行长 分管财务常务副行长 财务会计部总经理
（签名和盖章） （签名和盖章） （签名和盖章） （签名和盖章）
10
招商银行 2016 年第一季度报告（A 股）
未经审计资产负债表
（除特别注明外，货币单位均以人民币百万元列示）
2016 年 2015 年
3 月 31 日 12 月 31 日
资产
现金 13,177 13,783
贵金属 13,408 16,099
存放中央银行款项 555,809 543,228
存放同业和其他金融机构款项 56,765 55,927
拆出资金 163,568 202,534
买入返售金融资产 186,205 342,928
贷款和垫款 2,601,562 2,506,618
应收利息 25,687 23,648
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 52,027 54,960
衍生金融资产 12,360 9,607
可供出售金融资产 290,437 276,846
长期股权投资 44,707 42,055
持有至到期投资 388,358 351,704
应收款项类投资 686,030 715,864
固定资产 22,546 23,095
投资性房地产 528 535
无形资产 2,638 2,596
递延所得税资产 19,769 15,626
其他资产 15,727 10,384
资产合计 5,151,308 5,208,037
负债
向中央银行借款 101,600 62,600
同业和其他金融机构存放款项 607,656 702,862
拆入资金 36,216 112,659
卖出回购金融资产款 115,036 185,285
客户存款 3,434,111 3,421,403
应付利息 36,443 37,559
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 18,074 19,786
衍生金融负债 10,407 7,084
应付债券 337,619 235,854
应付职工薪酬 5,120 5,363
应交税费 20,682 12,100
其他负债 58,801 53,441
负债合计 4,781,765 4,855,996
11
招商银行 2016 年第一季度报告（A 股）
未经审计资产负债表（续）
（除特别注明外，货币单位均以人民币百万元列示）
2016 年 2015 年
3 月 31 日 12 月 31 日
股东权益
股本 25,220 25,220
资本公积 76,681 76,681
其他综合收益 6,239 6,010
盈余公积 34,009 34,009
法定一般准备 63,928 63,928
未分配利润 163,466 146,193
其中：建议分派股利 17,402 17,402
股东权益合计 369,543 352,041
负债及股东权益合计 5,151,308 5,208,037
此财务报表已于二零一六年四月二十八日获董事会批准。
___________ ____________ _____________ _______________ ___________
李建红 田惠宇 李浩 汪涛 （公司盖章）
法定代表人 行长 分管财务常务副行长 财务会计部总经理
（签名和盖章） （签名和盖章） （签名和盖章） （签名和盖章）
12
招商银行 2016 年第一季度报告（A 股）
未经审计合并利润表
（除特别注明外，货币单位均以人民币百万元列示）
截至 3 月 31 日止
1-3 月期间
2016 年 2015 年
（重述）
营业收入 58,252 50,747
利息收入 55,881 60,042
利息支出 (21,575) (26,463)
净利息收入 34,306 33,579
手续费及佣金收入 20,866 16,367
手续费及佣金支出 (1,042) (921)
净手续费及佣金收入 19,824 15,446
公允价值变动净收益/(损失) (1,292) (245)
投资净收益 4,598 1,709
汇兑净收益 493 112
其他业务收入 323 146
其他净收入 4,122 1,722
营业支出
营业税金及附加 (3,347) (3,075)
业务及管理费 (12,627) (12,252)
资产减值损失 (18,516) (12,744)
保险申索准备 (67) (75)
(34,557) (28,146)
营业利润 23,695 22,601
加：营业外收入 115 112
减：营业外支出 (14) (17)
利润总额 23,796 22,696
减：所得税费用 (5,377) (5,393)
净利润 18,419 17,303
归属于本行股东的净利润 18,350 17,220
少数股东损益 69 83
13
招商银行 2016 年第一季度报告（A 股）
未经审计合并利润表（续）
（除特别注明外，货币单位均以人民币百万元列示）
人民币元 人民币元
每股收益
基本每股收益 0.73 0.68
稀释每股收益 0.73 0.68
此财务报表已于二零一六年四月二十八日获董事会批准。
___________ ____________ _____________ _______________ _______________
李建红 田惠宇 李浩 汪涛 （公司盖章）
法定代表人 行长 分管财务常务副行长 财务会计部总经理
（签名和盖章）（签名和盖章） （签名和盖章） （签名和盖章）
14
招商银行 2016 年第一季度报告（A 股）
未经审计合并综合收益表
（除特别注明外，货币单位均以人民币百万元列示）
截至 3 月 31 日止
1-3 月期间
2016 年 2015 年
本期净利润 18,419 17,303
归属于本行股东的净利润 18,350 17,220
归属于少数股东的净利润 69 83
以后将重分类进损益的其他综合收益
（税项及重分类作出调整后）
外币报表折算差额 (498) 28
按照权益法核算的在被投资单位
其他综合收益中所享有的份额 (41) 9
可供出售金融资产公允价值储备净变
动 539 (346)
现金流量套期公允价值变动的有效部
分 (16) -
本期其他综合收益合计 (16) (309)
本期综合收益合计 18,403 16,994
归属于本行股东的综合收益合计 18,334 16,911
归属于少数股东的综合收益合计 69 83
此财务报表已于二零一六年四月二十八日获董事会批准。
___________ ____________ _____________ _______________ _______________
李建红 田惠宇 李浩 汪涛 （公司盖章）
法定代表人 行长 分管财务常务副行长 财务会计部总经理
（签名和盖章）（签名和盖章） （签名和盖章） （签名和盖章）
15
招商银行 2016 年第一季度报告（A 股）
未经审计利润表
（除特别注明外，货币单位均以人民币百万元列示）
截至 3 月 31 日止
1-3 月期间
2016 年 2015 年
（重述）
营业收入 55,714 48,374
利息收入 53,817 57,739
利息支出 (20,418) (25,333)
净利息收入 33,399 32,406
手续费及佣金收入 19,795 15,397
手续费及佣金支出 (933) (892)
净手续费及佣金收入 18,862 14,505
公允价值变动净收益/(损失) (1,297) (261)
投资净收益 4,471 1,616
汇兑净收益/(损失) 279 108
其他净收入 3,453 1,463
营业支出
营业税金及附加 (3,292) (3,003)
业务及管理费 (11,820) (11,526)
资产减值损失 (18,245) (12,686)
(33,357) (27,215)
营业利润 22,357 21,159
加：营业外收入 54 46
减：营业外支出 (12) (17)
利润总额 22,399 21,188
减：所得税费用 (5,126) (5,082)
净利润 17,273 16,106
16
招商银行 2016 年第一季度报告（A 股）
未经审计利润表（续）
此财务报表已于二零一六年四月二十八日获董事会批准。
___________ ____________ _____________ _______________ _______________
李建红 田惠宇 李浩 汪涛 （公司盖章）
法定代表人 行长 分管财务常务副行长 财务会计部总经理
（签名和盖章）（签名和盖章） （签名和盖章） （签名和盖章）
17
招商银行 2016 年第一季度报告（A 股）
未经审计综合收益表
（除特别注明外，货币单位均以人民币百万元列示）
截至 3 月 31 日止
1-3 月期间
2016 年 2015 年
本期净利润 17,273 16,106
以后将重分类进损益的其他综合收益
（税项及重分类作出调整后）
外币报表折算差额 2 9
按照权益法核算的在被投资单位其他综
合收益中所享有的份额 (41) 9
可供出售金融资产公允价值储备净变动 284 (406)
现金流量套期公允价值变动的有效部分 (16) -
本期其他综合收益合计 229 (388)
本期综合收益合计 17,502 15,718
此财务报表已于二零一六年四月二十八日获董事会批准。
___________ ____________ _____________ _______________ _______________
李建红 田惠宇 李浩 汪涛 （公司盖章）
法定代表人 行长 分管财务常务副行长 财务会计部总经理
（签名和盖章）（签名和盖章） （签名和盖章） （签名和盖章）
18
招商银行 2016 年第一季度报告（A 股）
未经审计合并现金流量表
(除特别注明外，货币单位均以人民币百万元列示 )
截至 3 月 31 日止
1—3 月期间
2016 年 2015 年
经营活动产生的现金流量
客户存款净增加额 7,392 27,732
向中央银行借款净增加额 39,000 12,500
存放中央银行款项净减少额 453 4,565
同业拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 - 49,288
存放同业和其他金融机构款项净减少额 25,771 3,570
拆出资金及买入返售金融资产净减少额 - 25,041
收回以前年度核销贷款净额 588 299
收取利息、手续费及佣金的现金 72,967 73,403
收到其他与经营活动有关的现金 3,207 4,646
经营活动现金流入小计 149,378 201,044
贷款及垫款净增加 (114,414) (108,817)
拆出资金及买入返售金融资产净增加额 (57,216) (12,475)
同业拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额 (136,383) -
同业和其他金融机构存放款项净减少额 (87,796) (2,999)
支付利息、手续费及佣金的现金 (22,574) (30,330)
支付给职工以及为职工支付的现金 (7,950) (7,281)
支付的所得税费及其他各项税费 (4,729) (6,349)
支付其他与经营活动有关的现金 (5,355) (4,019)
经营活动现金流出小计 (436,417) (172,270)
经营活动产生的现金流量净额 (287,039) 28,774
19
招商银行 2016 年第一季度报告（A 股）
未经审计合并现金流量表（续）
(除特别注明外，货币单位均以人民币百万元列示 )
截至 3 月 31 日止
1—3 月期间
2016 年 2015 年
投资活动产生的现金流量
收回投资所收到的现金 168,485 458,665
取得投资收益收到的现金 8,336 10,485
处臵固定资产和其他资产所收到的现金 16 8
收回合营公司贷款收到的现金 5 -
投资活动现金流入小计 176,842 469,158
投资支付的现金 (207,445) (639,058)
购入合营公司权益 - (1,000)
购建固定资产和其他资产所支付的现金 (212) (871)
投资活动现金流出小计 (207,657) (640,929)
投资活动产生的现金流量净额 (30,815) (171,771)
筹资活动产生的现金流量
子公司吸收少数股东投资收到的现金 - 13
发行债券收到的现金 3,800 -
发行同业存单收到的现金 200,296 53,700
发行存款证收到的现金 2,076 15,587
筹资活动产生的现金流入小计 206,172 69,300
偿还已到期同业存单 (94,529) -
偿还已发行存款证 (8,402) (10,969)
支付的发行债券利息 (1,300) (1,101)
支付少数股东权益的现金 (37) (24)
筹资活动产生的现金流出小计 (104,268) (12,094)
筹资活动产生的现金流量净额 101,904 57,206
汇率变动对现金的影响额 (431) 344
现金及现金等价物净减少 (216,381) (85,447)
加：期初现金及现金等价物余额 635,843 471,471
期末现金及现金等价物余额 419,462 386,024
20
招商银行 2016 年第一季度报告（A 股）
此财务报表已于二零一六年四月二十八日获董事会批准。
___________ ____________ _____________ ______________ ___________
李建红 田惠宇 李浩 汪涛 （公司盖章）
法定代表人 行长 分管财务常务副行长 财务会计部总经理
（签名和盖章）（签名和盖章）（签名和盖章） （签名和盖章）
21
招商银行 2016 年第一季度报告（A 股）
未经审计现金流量表
(除特别注明外，货币单位均以人民币百万元列示 )
截至 3 月 31 日止
1—3 月期间
2016 年 2015 年
经营活动产生的现金流量
客户存款净增加额 12,708 11,234
向中央银行借款净增加额 39,000 12,500
存放中央银行款项净减少额 1,732 4,189
同业拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 - 44,720
存放同业和其他金融机构款项净减少额 27,642 5,016
拆出资金及买入返售金融资产净减少额 - 23,671
收回以前年度核销贷款净额 587 298
收取利息、手续费及佣金的现金 71,573 70,316
收到其他与经营活动有关的现金 2,471 1,453
经营活动现金流入小计 155,713 173,397
贷款及垫款净增加 (113,622) (96,936)
拆出资金及买入返售金融资产净增加额 (55,594) -
同业拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额 (146,692) -
同业和其他金融机构存放款项净减少额 (95,206) (5,525)
支付利息、手续费及佣金的现金 (21,765) (28,826)
支付给职工以及为职工支付的现金 (7,705) (7,113)
支付的所得税费及其他各项税费 (4,393) (6,153)
支付其他与经营活动有关的现金 (5,399) (2,921)
经营活动现金流出小计 (450,376) (147,474)
经营活动产生的现金流量净额 (294,663) 25,923
22
招商银行 2016 年第一季度报告（A 股）
未经审计现金流量表（续）
(除特别注明外，货币单位均以人民币百万元列示 )
截至 3 月 31 日止
1—3 月期间
2016 年 2015 年
投资活动产生的现金流量
收回投资所收到的现金 162,270 453,600
取得投资收益收到的现金 8,204 10,337
处臵固定资产和其他资产所收到的现金 16 8
投资活动现金流入小计 170,490 463,945
投资支付的现金 (194,438) (634,481)
子公司增资支付的现金 (2,632) -
子公司永续债股权投资支付的现金 - (1,000)
购建固定资产和其他资产所支付的现金 (187) (851)
投资活动现金流出小计 (197,257) (636,332)
投资活动产生的现金流量净额 (26,767) (172,387)
筹资活动产生的现金流量
发行同业存单收到的现金 200,296 53,700
发行存款证收到的现金 982 9,877
筹资活动产生的现金流入小计 201,278 63,577
偿还已发行存款证 (3,397) (3,789)
偿还已到期同业存单 (94,529) -
支付发行债券利息 (1,151) (954)
筹资活动产生的现金流出小计 (99,077) (4,743)
筹资活动产生的现金流量净额 102,201 58,834
汇率变动对现金的影响额 (267) 121
现金及现金等价物净减少 (219,496) (87,509)
加：期初现金及现金等价物余额 616,022 449,282
期末现金及现金等价物余额 396,526 361,773
23
招商银行 2016 年第一季度报告（A 股）
此财务报表已于二零一六年四月二十八日获董事会批准。
___________ ____________ _____________ ______________ ___________
李建红 田惠宇 李浩 汪涛 （公司盖章）
法定代表人 行长 分管财务常务副行长 财务会计部总经理
（签名和盖章）（签名和盖章）（签名和盖章） （签名和盖章）
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