华润双鹤：关于在珠海华润银行办理承兑汇票、存款、理财和融资业务的关联交易公告2018-04-24
第七届董事会第二十三次会议 2018 年 4 月 20 日
证券代码：600062 证券简称：华润双鹤 公告编号：临 2018－019
华润双鹤药业股份有限公司
关于在珠海华润银行办理承兑汇票、存款、理财
和融资业务的关联交易公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记
载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完
整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
本次交易不会对本公司持续经营能力造成影响。
过去 12 个月内，本公司与珠海华润银行股份有限公司(以下
简称“珠海华润银行”)的关联交易情况如下：其中存款发生次数为
1,222 次，累计发生额约 23.09 亿元；理财发生次数为 1 次，累计发生
额 1 亿元。截止 2017 年 12 月 31 日，本公司在珠海华润银行的存款
余额为 2.48 亿元；持有珠海华润银行理财产品的余额为 0 元。
一、关联交易概述
《关于在珠海华润银行办理承兑汇票、存款、理财和融资业务的
议案》已经公司第七届董事会第九次会议及 2015 年度股东大会会议
批准，将于 2018 年 5 月 26 日到期。
为满足本公司营运资金以及业务发展的需要，拓展银企战略合
作，公司拟在珠海华润银行办理承兑汇票、存款、理财和融资业务，
承兑汇票和理财每项业务年度总额度不超过 2 亿元(包含 2 亿元)，存
款和融资每项业务年度总额不超过 3 亿元(包含 3 亿)；期限为本次关
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联交易提交股东大会审议通过后 2 年。
鉴于珠海华润银行系本公司实际控制人中国华润有限公司控制
的法人，本次交易构成关联交易。
本次交易不构成中国证监会《上市公司重大资产重组管理办法》
规定的重大资产重组。
至本次关联交易为止，过去 12 个月内本公司与珠海华润银行之
间的关联交易金额已达到 3,000 万元以上，且占上市公司最近一期经
审计净资产绝对值 5%以上。
二、关联方介绍
1、基本情况
本次交易对方为珠海华润银行，其具体情况如下：
企业名称：珠海华润银行股份有限公司；住所：广东省珠海市吉
大九洲大道东 1346 号；企业类型：股份有限公司；法定代表人：刘
晓勇；注册资本：人民币 5,637,837,183 元；经营范围：经营中国银
行业监督管理委员会批准的金融业务。
珠海华润银行成立于 1996 年 12 月 27 日，是经中国人民银行批
准，由珠海市 12 家城市信用合作社改制设立的地方性股份制商业银
行。珠海华润银行原名珠海城市合作银行，1998 年 6 月更名为珠海
市商业银行股份有限公司(简称“珠海市商业银行”)；2009 年 4 月，经
中国银监会批准，华润股份有限公司通过重组珠海市商业银行成为其
控股股东，并于 2011 年 3 月将其更名为珠海华润银行股份有限公司。
截至目前，珠海华润银行营业网点共 101 家(其中：1 家总行、8 家分
行及 90 家支行。本行控股两家村镇银行：广西百色右江华润村镇银
行、德庆华村镇银行)。珠海华润银行现有法人股东 10 名、自然人股
东 122 名，持股比例占 5%以上的股东持股情况如下所示：
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股东名称 持股数量 持股比例
华润股份有限公司 4,246,800,000 75.33%
珠海市海融资产管理有限公司 842,333,276 14.94%
珠海铧创投资管理有限公司 428,014,954 7.59%
截至 2017 年 12 月 31 日，珠海华润银行本年实现净利润 11.89
亿元，2017 年末净资产为 108.16 亿元，资产总额为 1,525.49 亿元，
负债总额为 1,417.33 亿元；资本充足率 12.42%，核心资本充足率
9.48%；不良资产率 0.9%，不良贷款额和不良贷款率分别为 13.69 亿
元和 1.88%；拨备覆盖率达 190.85%，各项经营指标保持稳健增长(以
上财务数据未经审计)。
2、关联关系
本公司与珠海华润银行为受同一实际控制人控制的关联企业，本
次交易构成关联交易，关联关系如下：
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中国华润有限公司
100%
华润股份有限公司
75.33% 100%
珠海华润银行股份有限公司 华润(集团)有限公司
100%
华润集团(医药)有限公司
53.04%
华润医药集团有限公司
100%
100%
北京医药投资管理(BVI)有限公司 华润医药控股有限公司
100% 100%
北京医药投资管理(香港)有限公司 华润医药投资有限公司
49% 51%
北京医药集团有限责任公司
59.99%
华润双鹤药业股份有限公司
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三、关联交易的主要内容及定价情况
本公司拟在珠海华润银行办理承兑汇票、存款、理财和融资业务，
承兑汇票和理财每项业务年度总额度不超过 2 亿元(包含 2 亿元)，存
款和融资每项业务年度总额不超过 3 亿元(包含 3 亿)。期限为本次关
联交易提交股东大会审议通过后 2 年。
(一) 承兑汇票业务
1、业务范围
开具承兑汇票和公司未到期银行承兑汇票的票据贴现业务。
2、定价原则
珠海华润银行承诺给予公司最优惠的承兑汇票开票手续费率和
贴现利率，即在市场指导价格下，珠海华润银行提供的开票手续费率、
贴现利率将不高于公司其他合作银行(工商银行、农业银行、中国银
行、建设银行、交通银行、招商银行、中信银行、浦发银行、民生银
行)的贴现利率(贴现利率受贴现业务发生时的市场资金成本、贴现规
模以及国家调控政策影响而相应变动)。
3、年度规模
在珠海华润银行年度发生总额度不超过 2 亿元(包含 2 亿元)的银
行承兑汇票业务。
(二) 存款业务
1、业务范围
日常银行活期存款及定期存款业务(期限 3 个月或 6 个月)。
2、定价原则
存款利率与人民银行公布的存款基准利率保持一致。
3、年度规模
在珠海华润银行年度存款总额不超过 3 亿元(包含 3 亿元)。
(三) 理财业务
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1、业务范围
按照会计准则，在财务报表上不归类于现金或现金等价物的银行
理财业务。
2、定价原则
银行理财预期年化收益率高于人民银行公布的同期定期存款基
准利率。
3、年度规模
在珠海华润银行年度银行理财总额不超过 2 亿元(包含 2 亿元)。
(四) 融资业务
1、业务范围
纳入人民银行贷款卡银行信贷统计的企业流动资金贷款、项目贷
款、保函、银行贸易融资(包括但不限于信用证、海外代付、信用证
押汇、进口押汇、远期结售汇等)及供应链融资等业务。
2、定价原则
不高于本公司其他合作银行(农业银行、中国银行、建设银行、
交通银行、招商银行、中信银行、北京银行、民生银行)的融资利率
和手续费。
3、年度规模
在珠海华润银行年度银行融资总额不超 3 亿元(包含 3 亿元)。
四、本次交易的目的和对本公司的影响
在珠海华润银行办理承兑汇票、存款、理财和融资业务，有助于
本公司和珠海华润银行建立全面长期战略合作关系，扩大本公司金融
业务基础，为未来的发展寻求更多的金融支持。珠海华润银行是一家
依法设立的股份制商业银行，经营状况良好，不良贷款率极低，本公
司资金安全有保障。
通过对珠海华润银行提供的有关资料和财务报表分析，及近年与
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珠海华润银行的合作，加深了本公司对珠海华润银行经营情况、管理
状况、风险管理情况的了解，未发现珠海华润银行的风险管理存在重
大缺陷和重大风险。同时，公司将按照内控管理标准，加强对公司在
珠海华润银行所办理业务的监控和管理，确保公司资金安全。
本次交易不会对本公司持续经营能力造成影响。
五、关联交易履行的审议程序
1、2018 年 4 月 20 日，公司第七届董事会第二十三次会议审议
《关于在珠海华润银行办理承兑汇票、存款、理财和融资业务的议
案》；公司董事会审议本次交易时，关联董事王春城、刘文涛、翁菁
雯、郭巍、李国辉、李昕、范彦喜回避表决；本次交易尚需提交公司
股东大会审议批准，与本次交易有利害关系的关联人将放弃行使在股
东大会上对该议案的投票权。
2、本公司董事会在对本次关联交易事项做出决议前，已就本次
交易内容向公司独立董事做出情况说明，独立董事对上述关联交易事
项发表了事前认可意见和独立意见，认为：
(1)珠海华润银行作为一家经中国银监会批准的规范性银行金融
机构，在其经营范围内为公司提供金融服务符合国家有关法律法规的
规定；
(2)公司在珠海华润银行办理承兑汇票、存款、理财和融资业务，
有助于扩大公司金融业务基础，为未来的发展寻求更多的金融支持；
(3)本次交易遵循公平、公正、公开的原则，定价原则公允，不影
响公司的独立性或损害公司及中小股东的利益；
(4)董事会依据《公司法》、《上海证券交易所股票上市规则》及公
司《章程》有关规定的要求履行对该事项的表决程序。
3、本公司董事会审计与风险管理委员会事先审议了本次关联交
易事项，并出具如下意见：
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在珠海华润银行办理承兑汇票、存款、理财和融资业务，有助于
公司和珠海华润银行建立全面长期战略合作关系，扩大公司金融业务
基础，为未来的发展寻求更多的金融支持。
通过对珠海华润银行提供的有关资料和财务报表分析，及近年本
公司与其的合作，加深了本公司对其经营情况、管理状况、风险管理
情况的了解，未发现珠海华润银行的风险管理存在重大缺陷和重大风
险。公司应按照内控管理标准，加强对公司在珠海华润银行所办理业
务的监控和管理，确保公司资金安全。
本次交易遵循公平、公正、公开的原则，定价原则公允，同意提
交董事会审议。
六、历史关联交易情况
自本年年初至本年三月底为止，公司与珠海华润银行的关联交易
情况如下：存款发生次数为 298 次，累计发生额约 11.37 亿元。
七、上网公告附件
1、独立董事关于关联交易事项事前认可的意见；
2、独立董事关于第七届董事会第二十三次会议审议有关事项的
独立意见；
3、审计与风险管理委员会关于公司关联交易事项的审阅意见。
华润双鹤药业股份有限公司
董 事 会
2018 年 4 月 24 日
报备文件：
1、第七届董事会第二十三次会议决议；
2、第七届监事会第二十一次会议决议。
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