证券代码:600103 证券简称:青山纸业 公告编号:临 2020-017 福建省青山纸业股份有限公司 关于控股子公司深圳市恒宝通光电子股份有限公司 使用闲置自有资金进行现金管理进展的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: ●委托理财(现金管理)受托方:平安银行股份有限公司深圳分行 ●本次委托理财(现金管理)金额:开放型、结构性存款产品合计人民币 500 万元 ●委托理财(现金管理)产品名称:平安银行对公结构性存款(100%保本挂钩利率)开 放型 92 天人民币产品 TGN180003 ●委托理财(现金管理)期限:92 天 ●履行的审议程序:2019 年 8 月 9 日,公司八届三十一次董事会会议审议通过了《关 于控股子公司深圳市恒宝通光电子股份有限公司拟用闲置自有资金进行现金管理的议案》, 同意控股子公司深圳市恒宝通光电子股份有限公司(含其全资子公司东莞市恒宝通光电子有 限公司)根据其现有资金状况和近期资金使用计划,在不影响公司正常经营资金周转的前提 下,使用闲置自有资金进行现金管理,本次现金管理金额累计最高不超过人民币 8,000 万元 (含 8,000 万元),投资期限自深圳市恒宝通光电子股份有限公司股东大会审议通过之日起一 年。公司独立董事对本次控股子公司恒宝通使用闲置自有资金进行现金管理事项发表了独立 意见。2019 年 8 月 22 日,深圳恒宝通股东大会审议通过了该议案。 一、本次委托理财(现金管理)概况 (一)委托理财(现金管理)目的 福建省青山纸业股份有限公司(以下简称“公司”)控股子公司深圳市恒宝通光电子股 份有限公司(含其全资子公司东莞市恒宝通光电子有限公司)(以下简称“深圳恒宝通”) 根 据其现有资金状况和近期资金使用计划,在不影响公司正常经营资金周转的前提下,使用闲 置自有资金进行现金管理,以提高资金使用效率及资金收益水平。 (二)资金来源 1、资金来源的一般情况 本次委托理财(现金管理)资金来源为深圳恒宝通闲置自有资金。 (三)委托理财(现金管理)产品的基本情况 是否 金额 预计年 预计收 结构 产品 产品 收益 构成 受托方名称 产品名称 (万 化收益 益金额 化安 类型 期限 类型 关联 元) 率 (万元) 排 交易 平安银行对 公结构性存 开放 款(100%保 保本 平安银行股 型、 本挂钩利 92 浮动 份有限公司 结构 500 3.65% 4.6 无 否 率)开放型 天 收益 深圳分行 性存 92 天人民币 型 款 产品 TGN180003 合计 500 4.6 1 证券代码:600103 证券简称:青山纸业 公告编号:临 2020-017 (四)子公司对委托理财(现金管理)相关风险的内部控制 1、深圳恒宝通及其全资子公司东莞恒宝通选择的投资产品为短期保本型产品。 2、深圳恒宝通及其全资子公司东莞恒宝通经营层需事前评估投资风险,严格筛选投资 对象,选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全,经营效益好、资金运作能力强的单位所 发行的产品,且产品发行主体需提供保本承诺。 3、深圳恒宝通及其全资子公司东莞恒宝通规定必须以其公司名义设立现金管理业务的 账户,不得使用他人账户进行操作现金管理业务; 4、深圳恒宝通及其全资子公司东莞恒宝通及时分析和跟踪暂时闲置资金所投资产品的 投向、项目进展和净值变动情况,严格控制投资风险。 经公司审慎评估,本次委托理财符合深圳恒宝通内部资金管理的要求。 二、本次委托理财(现金管理)的具体情况 (一)委托理财合同的主要条款 1、2020 年 3 月 6 日,深圳恒宝通使用闲置自有资金 500 万元,向平安银行股份有限公 司深圳分行购买了对公结构性存款(100%保本挂钩利率)开放型 92 天人民币产品,主要条 款如下: 产品名称 平安银行对公结构性存款(100%保本挂钩利率)开放型 92 天人民 币产品 TGN180003 产品类型 开放型、结构性存款 认购金额 500 万元 起始日 2020 年 3 月 6 日 到期日 2020 年 6 月 6 日 产品期限 92 天 预期最高年化收益率 3.65% (二)委托理财(现金管理)的资金投向 深圳恒宝通按照相关规定严格控制风险,闲置自有资金用于投资品种为低风险、期限不 超过12个月的保本型产品(包括但不限于银行固定收益型或保本浮动收益型的理财产品、结 构性存款及证券公司保本型收益凭证等)。 本次现金管理购买的产品为对公结构性存款(100%保本挂钩利率)开放型92天人民币产 品。 (三)风险控制分析 1、深圳恒宝通及其全资子公司东莞恒宝通选择的投资产品为短期保本型产品。 2、深圳恒宝通及其全资子公司东莞恒宝通经营层需事前评估投资风险,严格筛选投资 对象,选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全,经营效益好、资金运作能力强的单位所 发行的产品,且产品发行主体需提供保本承诺。 3、深圳恒宝通及其全资子公司东莞恒宝通规定必须以其公司名义设立现金管理业务的 账户,不得使用他人账户进行操作现金管理业务; 4、深圳恒宝通及其全资子公司东莞恒宝通及时分析和跟踪暂时闲置资金所投资产品的 投向、项目进展和净值变动情况,严格控制投资风险。 三、委托理财(现金管理)受托方的情况 上述委托理财(现金管理)的受托方平安银行股份有限公司深圳分行,董事会已对受托 方、资金使用方等交易各方当事人的基本情况、信用情况及其交易履约能力等进行了必要的 尽职调查,受托方符合公司委托理财的各项要求,与公司、公司控股股东及实际控制人之间 无关联关系。平安银行股份有限公司深圳分行为城市商业银行。 ●平安银行股份有限公司基本情况如下: 1、成立时间:成立于 1987 年 12 月 22 日 2、法定代表人:谢永林 2 证券代码:600103 证券简称:青山纸业 公告编号:临 2020-017 3、注册资本:1,142,489.478700 万人民币 4、主营业务:(一)吸收公众存款;(二)发放短期、中期和长期贷款;(三)办理国内 外结算;(四)办理票据承 兑与贴现;(五)发行金融债券;(六)代理发行、代理兑付、承 销政府债券;(七)买卖政府债券、 金融债券;(八)从事同业拆借;(九)买卖、代理买卖 外汇;(十)从事银行卡业务;(十一)提供 信用证服务及担保;(十二)代理收付款项及代 理保险业务;(十三)提供保管箱服务;(十四)结汇、 售汇业务;(十五)离岸银行业务; (十六)资产托管业务;(十七)办理黄金业务;(十八)财务顾 问、资信调查、咨询、见 证业务;(十九)经有关监管机构批准的其他业务。 5、主要股东及实际控制人:(前五大股东)中国平安保险(集团)股份有限公司 49.56%、 中国平安人寿保险股份有限公司 6.11%、香港中央结算有限公司 4.14%、中国证券金融股份 有限公司 2.50%、中国平安人寿保险股份有限公司 2.27% 。 6、是否为本次交易专设:否 7、最近一年又一期主要财务指标 单位:人民币百万元 项目 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 资产总额 3,939,070 3,418,592 资产净额 312,983 240,042 项目 2019 年 1-9 月 2018 年 1-12 月 营业收入 137,958 116,716 净利润 28,195 24,818 四、对公司及子公司的影响 (一)公司及子公司最近一年又一期主要财务指标 单位:万元 青山纸业 深圳恒宝通 项目 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 资产总额 541,610.15 510,738.18 29,929.97 30,262.27 负债总额 158,602.79 141,321.08 4,725.20 6,109.60 资产净额 383,007.36 369,417.10 25,204.77 24,152.66 项目 2019 年 1-9 月 2018 年 1-12 月 2019 年 1-9 月 2018 年 1-12 月 经营活动产 生的现金流 -1,631.52 60,942.91 2,167.17 6,172.03 量净额 公司及子公司不存在负有大额负债同时购买大额理财产品的情形。子公司本次使用部分 闲置自有资金购买保本型银行理财产品是在确保不影响日常生产经营活动的前提下进行的, 有利于提高暂时闲置自有资金的使用效率,增加收益,为公司及股东谋求更多的投资回报。 (二)子公司本次使用闲置自有资金购买理财产品的金额为 500 万元,占子公司最近一期 期末货币资金余额 4,411.03 万元的 11.34%;占公司最近一期期末货币资金余额 182,851.62 万元的 0.27%,对子公司及公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成 重大的影响。 (三)本次委托理财的会计处理方式及依据 根据最新会计准则,公司将购买的理财产品在资产负债表中列示为“交易性金融资 产”。 五、风险提示 本次购买的理财产品(现金管理)为银行保本浮动收益型产品,属于一级(低)风险结 构性存款。受金融市场宏观政策的影响,购买理财产品可能存在政策风险、利率风险、流动 3 证券代码:600103 证券简称:青山纸业 公告编号:临 2020-017 性风险、信息传递风险、不可抗力风险及其他风险,受市场多种因素影响,挂钩标的的价格 波动对收益存在决定性影响,收益可能存在不确定性。 六、决策程序的履行及独立董事意见 公司于 2019 年 8 月 9 日召开了八届三十一次董事会,审议通过了《关于控股子公司深 圳市恒宝通光电子股份有限公司拟用闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意深圳恒宝通 公司根据现有闲置资金情况,并结合近期资金使用计划,拟在不影响公司主营业务的正常发 展,并确保公司经营需求的前提下,利用闲置自有资金进行现金管理,以提高资金使用效率 及资金收益水平。投资额度累计最高不超过人民币 8,000 万元(含 8,000 万元),资金可以 滚动投资,投资额度包括深圳恒宝通全资子公司东莞恒宝通。在上述投资额度内,投资产品 取得的收益可以进行再投资,但再投资的金额包括在上述额度内,即指在投资期限内任一时 点持有未到期投资产品总额不超过人民币 8,000 万元。公司独立董事对本次控股子公司恒宝 通使用闲置自有资金进行现金管理事项发表了独立意见。投资期限自深圳恒宝通股东大会审 议通过之日起一年。2019 年 8 月 22 日,深圳恒宝通股东大会审议通过了该议案。具体详见 公司于 2019 年 8 月 9 日在《中国证券报》、《上海证券报》及上海证券交易所网站 (www.sse.com.cn)上刊登的《福建省青山纸业股份有限公司关于控股子公司深圳市恒宝通光 电子股份有限公司拟使用闲置自有资金进行现金管理的公告》(公告编号:临 2019-064)。 七、截至本公告日,公司及子公司最近十二个月使用闲置募集资金或自有资金现金管理 的情况 金额:万元 尚未收回 序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 本金金额 兴业银行股份有限公司福州鼓楼 1 18,000 18,000 179.07 / 支行企业金融结构性存款 中国光大银行股份有限公司福州 2 分行 2019 年对公结构性存款定制 10,000 10,000 100.00 / 第二期产品 广发银行股份有限公司福州三坊 3 七巷支行“薪加薪 16 号”人民币 10,000 10,000 102.33 / 结构性存款 厦门银行股份有限公司三明分行 4 25,000 25,000 268.75 / 结构性存款 浙江稠州商业银行股份有限公司 5 福州分行“如意宝”RY190035 期 15,000 15,000 153.47 / 理财产品 交通银行福建省分行蕴通财富结 6 30,000 30,000 306.66 / 构性存款 91 天 中国银行股份有限公司沙县青州 7 支行中银保本理财--人民币按期 10,000 10,000 94.21 / 开放[CNYAQKF] 兴业银行股份有限公司福州鼓楼 8 5,000 5,000 50.30 / 支行企业金融结构性存款 中国建设银行银行股份有限公司 9 10,000 10,000 98.63 / 沙县支行结构性存款 兴业银行股份有限公司福州鼓楼 10 28,000 28,000 296.42 / 支行企业金融结构性存款 中信银行股份有限公司福州分行 11 共赢利率结构 26542 期人民币结 10,000 10,000 98.63 / 构性存款产品 交通银行股份有限公司福建省分 12 10,000 10,000 99.73 / 行蕴通财富结构性存款 91 天 4 证券代码:600103 证券简称:青山纸业 公告编号:临 2020-017 尚未收回 序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 本金金额 厦门银行股份有限公司三明分行 13 15,000 15,000 157.50 / 结构性存款 兴业银行股份有限公司福州鼓楼 14 4,000 4,000 41.42 / 支行企业金融结构性存款 中国建设银行银行股份有限公司 15 25,000 25,000 264.66 / 沙县支行结构性存款 中国工商银行股份有限公司沙县 支行挂钩汇率区间累计型法人人 16 30,000 30,000 306.66 / 民币结构性存款产品-专户型 2019 年第 96 期 E 款 浙江稠州商业银行股份有限公司 17 福州分行“如意宝”RY190097 期 11,000 11,000 110.22 / 理财产品 兴业银行股份有限公司福州鼓楼 18 23,000 23,000 211.82 / 支行企业金融结构性存款 厦门银行股份有限公司三明分行 19 15,000 15,000 140.08 / 结构性存款 中国建设银行银行股份有限公司 20 19,000 19,000 175.01 / 沙县支行结构性存款 交通银行股份有限公司福建省分 21 行蕴通财富定期型结构性存款 81 10,000 10,000 86.55 / 天 中国建设银行银行股份有限公司 22 25,000 25,000 216.23 / 沙县支行结构性存款 中国工商银行股份有限公司沙县 支行挂钩汇率区间累计型法人人 23 30,000 30,000 256.32 / 民币结构性存款产品-专户型 2019 年第 160 期 F 款 浙江稠州商业银行股份有限公司 24 福州分行“如意宝”RY190150 期 11,000 11,000 92.05 / 理财产品 兴业银行股份有限公司福州鼓楼 25 23,000 23,000 229.68 / 支行企业金融结构性存款 厦门银行股份有限公司三明分行 26 25,000 25,000 265.62 / 结构性存款 中国工商银行股份有限公司沙县 支行挂钩汇率区间累计型法人人 27 25,000 25,000 255.21 / 民币结构性存款产品-专户型 2019 年第 209 期 C 款 中国建设银行股份有限公司沙县 28 40,000 40,000 418.41 / 支行结构性存款 交通银行股份有限公司福建省分 29 行蕴通财富定期型结构性存款 91 20,000 20,000 200.95 / 天 浙江稠州商业银行股份有限公司 30 福州分行“如意宝”RY190164 期 5,000 5,000 49.55 / 理财产品 兴业银行股份有限公司福州鼓楼 31 45,000 / / 45,000 支行企业金融结构性存款 中国建设银行股份有限公司沙县 32 13,000 / / 13,000 支行结构性存款 5 证券代码:600103 证券简称:青山纸业 公告编号:临 2020-017 尚未收回 序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 本金金额 厦门银行股份有限公司三明分行 33 15,000 / / 15,000 结构性存款 中信银行股份有限公司福州分行 34 共赢利率结构 32340 期人民币结 10,000 / / 10,000 构性存款产品 中国建设银行股份有限公司沙县 35 22,000 / / 22,000 支行结构性存款 中国工商银行股份有限公司沙县 支行挂钩汇率区间累计型法人人 36 20,000 / / 20,000 民币结构性存款产品-专户型 2020 年第 24 期 E 款 浙江稠州商业银行股份有限公司 37 福州分行“如意宝”RY200001 期 3,000 / / 3,000 理财产品 中国工商银行股份有限公司沙县 支行挂钩汇率区间累计型法人人 38 10,000 / / 10,000 民币结构性存款产品-专户型 2020 年第 28 期 C 款 交通银行漳州市分行蕴通财富 3 39 3,000 3,000 29.17 / 个月封闭式结构性存款 福建海峡银行漳州分行封闭式结 40 2,000 2,000 20.22 / 构性存款 浙江稠州银行如意保 RY190031 期 41 3,000 3,000 19.07 / 封闭式结构性存款 浙江稠州银行如意保 RY190169 期 42 1,500 / / 1,500 封闭式结构性存款 福建海峡银行漳州分行封闭式结 43 2,000 / / 2,000 构性存款 兴业银行科技园支行封闭式结构 44 性存款 总行标准 62 天封闭式 2700 2700 16.28 / 80050004 平安银行福景支行结构性存款开 45 1100 1100 3.27 / 放型 31 天 平安银行福景支行结构性存款开 46 2200 2200 6.54 / 放型 31 天 平安银行福景支行结构性存款开 47 1100 1100 3.36 / 放型 31 天 平安银行福景支行对公结构性存 48 2200 2200 7.17 / 款 35 天 平安银行福景支行对公结构性存 49 2700 2700 7.79 / 款 31 天 平安银行福景支行结构性存款开 50 1100 1100 1.4 / 放型 31 天 平安银行福景支行结构性存款开 51 2200 2200 7.23 / 放型 31 天 平安银行福景支行结构性存款开 52 1100 1100 3.07 / 放型 31 天 平安银行福景支行结构性存款开 53 1200 1200 7.44 / 放型 31 天 平安银行福景支行对公结构性存 54 1500 1500 14.36 / 款 92 天 6 证券代码:600103 证券简称:青山纸业 公告编号:临 2020-017 尚未收回 序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 本金金额 兴业银行科技园支行封闭式结构 55 1100 1100 10.3 / 性存款 总行标准 90 天封闭式 平安银行福景支行对公结构性存 56 2200 2200 2.06 / 款开放型 14 天 兴业银行科技园支行封闭式结构 57 2200 2200 2.57 / 性存款 总行标准 14 天封闭式 兴业银行科技园支行封闭式结构 58 2200 2200 6.23 / 性存款 总行标准 30 天封闭式 平安银行福景支行对公结构性存 59 1200 1200 0.64 / 款7天 兴业银行科技园支行封闭式结构 60 2200 2200 12.94 / 性存款 总行标准 60 天封闭式 平安银行福景支行对公结构性存 61 1100 1100 6.69 / 款 60 天 兴业银行科技园支行封闭式结构 62 1100 1100 3.02 / 性存款 总行标准 30 天封闭式 平安银行福景支行对公开放型结 63 2200 2200 2.7 / 构性存款 14 天 平安银行福景支行对公开放型结 64 1100 1100 3.28 / 构性存款 31 天 工商银行清溪支行工银理财保本 65 型“随心 e”(定向)2017 年第 3 500 500 2.84 / 期 工商银行清溪支行工银理财保本 66 型“随心 e”(定向)2017 年第 3 500 500 3.48 / 期 兴业银行深圳科技园支行企金结 67 900 900 16.51 / 构性存款 180 天封闭式产品 兴业银行深圳科技园支行企金结 68 500 500 8.72 / 构性存款 180 天封闭式产品 兴业银行深圳科技园支行企金结 69 200 200 1.76 / 构性存款 90 天封闭式产品 兴业银行深圳科技园支行企金结 70 100 100 0.25 / 构性存款 30 天封闭式产品 兴业银行深圳科技园支行企金结 71 100 100 0.23 / 构性存款 30 天封闭式产品 合计 725,000 583,500 5,556.73 141,500 最近12个月内单日最高投入金额 147,000 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 39.79 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 31.47 目前已使用的理财额度 142,000 尚未使用的理财额度 19,000 总理财额度 161,000 特此公告 福建省青山纸业股份有限公司 董 事 会 二○二○年三月十日 7