东睦股份:关于使用自有资金购买理财产品的进展公告2018-04-12
证券代码:600114 股票简称:东睦股份 编号:(临)2018-031
东睦新材料集团股份有限公司
NBTM NEW MATERIALS GROUP Co., Ltd.
关于使用自有资金购买理财产品的
进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记
载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和
完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
产品发行人:中信银行股份有限公司
产品名称:中信理财之共赢利率结构19660期人民币结构性
理财产品
理财金额:人民币6,000万元
理财期限为108天,收益计算天数受提前终止条款约束
预期年化收益率(含税)4.55%~4.95%,测算收益不等于
实际收益
一、委托理财概述
(一)委托理财的基本情况
在保证东睦新材料集团股份有限公司(以下简称“公司”)日常
经营资金需求和资金安全的前提下,为最大限度地提高公司自有资金
的使用效率,谋取较好的财务性收益,公司于2018年4月11日以自有闲
置资金人民币6,000万元购买了中信银行股份有限公司(以下简称“中
信银行”)发行的中信理财之共赢利率结构19660期人民币结构性理财
产品,该理财产品类型为保本浮动收益型、封闭式,预期年化收益率
(含税)4.55%~4.95%(理财产品到期年化收益率以中信银行最终公
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布的实际年化收益率为准),理财期限自2018年4月13日至2018年7月
30日,共计108天。
公司与中信银行不存在关联关系,本次购买理财产品事项不构成
关联交易。
(二)委托理财授权审议情况
2017年7月17日,公司召开第六届董事会第十二次会议,审议通过
了《关于使用自有资金购买理财产品的议案》,公司董事会同意:
1、同意公司在保证日常经营资金需求和资金安全的前提下,使用
自有资金不超过人民币2亿元购买理财产品,品种包括但不限于银行、
证券公司等发行的安全性高、流动性好的保本型理财产品;
2、同意使用自有资金购买理财事项的授权有效期自公司股东大会
审议通过之日起12个月内有效,即为购买理财产品而签署相关合同文
件或协议等的签署日期在此有效期内;
3、在董事会批准的范围内,授权公司总经理行使决策权并签署相
关合同文件或协议等资料,授权公司财务部门负责投资理财的具体实
施工作。
公司独立董事对此发表了《东睦新材料集团股份有限公司独立董事关
于公司使用自有资金购买理财产品的独立意见》。
该事项已经公司于2017年8月23日召开的2017年第三次临时股东大会
审议通过。
具体内容详见公司分别于2017年7月18日、2017年8月24日在上海证券
交易所网站(www.sse.com.cn),以及《上海证券报》、《中国证券报》
和《证券时报》同时发布的相关信息,公告编号:(临)2017-070、
(临)2017-075、(临)2017-085。
二、使用自有闲置资金购买理财产品的实施情况
(一)已到期的理财产品情况
截至本公告披露日,公司已到期赎回的理财产品情况如下表:
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单位:万元 币种:人民币
理财期 预期收 实际收 含增值
序 产品 理财 起始 到期 产品
产品名称 限 益率 益率 税的理
号 类型 金额 日 日 状态
(天) (%) (%) 财收益
中银保本理 2017 2017
保证收 已赎
1 财-人民币按 5,000 92 年9月 年12 3.70 3.70 46.63
益型 回
期开放 5日 月6日
中信理财之
保本浮 2017
共赢利率结 2017
动收益 年12 已赎 4.05-
2 构 17900 期 4,000 103 年9月 4.05 45.72
类、封 月20 回 4.45
人民币结构 8日
闭式 日
性理财产品
2017
中银保本理 2018
保证收 年12 已赎
3 财-人民币按 3,000 21 年1月 4.00 4.00 6.90
益型 月25 回
期开放 15日
日
本金保
浙商证券汇 2017 2018
障型固 已赎
4 银 98 号固定 5,000 183 年9月 年3月 4.50 4.50 112.81
定收益 回
收益凭证 27日 29日
凭证
中信理财之
保本浮 2017
共赢利率结 2018
动收益 年12 已赎 4.55-
5 构 18506 期 7,000 108 年4月 4.55 94.24
类、封 月22 回 4.95
人民币结构 9日
闭式 日
性理财产品
合计 24,000 306.30
(二)新购买理财产品的主要情况
2018年4月11日,公司与中信银行宁波鄞州支行签署了《中信银行
结构性存款协议》和《中信银行理财产品说明书》,使用自有闲置资
金向中信银行宁波鄞州支行购买了人民币6,000万元的理财产品,该协
议主要内容及理财产品主要信息如下:
1、中信银行结构性存款协议主要内容
甲方:中信银行股份有限公司宁波鄞州支行
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乙方:东睦新材料集团股份有限公司
产品名称:结构性存款
产品编码:C184Q0160
名义本金币种与金额:人民币 6,000 万元整
起始日:2018 年 4 月 13 日
到期日:2018 年 7 月 30 日
产品年化收益率确定方式:如果在联系标的观察日伦敦时间上午
11点,挂钩标的“美元3个月 LIBOR 利率”小于或等于6.00%,产品年
化收益率为4.55%;如果在联系标的观察日伦敦时间上午11点,挂钩标
的“美元3个月 LIBOR 利率”大于6.00%,产品年化收益率为4.95%。上
述测算收益不等于实际收益,投资须谨慎。
风险提示:中信银行特别提示本理财产品存在的交易风险有:流
动性风险、本金及收益风险、结构性存款不成立风险、政策风险、延
期支付风险、信息传递风险、不可抗力及其他风险等。
税收:本协议项下的所有款项支付不受税收的影响,亦即一旦发
生任何税收事件时,均由双方依法各自负担,且任何一方不得以税收
为理由拒绝或减少本协议项下义务的履行。
协议的生效、终止及违约责任:(1)本协议自中信银行负责人或
授权代理人、公司法定代表人或授权代理人签字或盖章并加盖公章或
合同专用章之日起生效。(2)在本协议项下双方仍有结构性存款产品
存续时,本协议不得终止。双方所有结构性存款产品相关权利义务履
行结束后,本协议自动终止。(3)若公司违约或发生包括但不限于与
第三方联合、兼并、合并、破产及其他任何导致公司已经或者可能不
履行本协议的情形,中信银行有权提前终止本协议,由此产生的一切
损失及风险,由公司单独承担。中信银行有权在向公司支付结构性存
款本金时优先扣除因此产生的一切损失金额。
2、理财产品主要信息
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产品名称 中信理财之共赢利率结构19660期人民币结构性理财产品
理财编码 C184Q0160
产品类型 保本浮动收益、封闭式
中信理财产品
PR1级(谨慎型,绿色级别)
风险分级
收益计算天数 108天(收益计算天数受提前终止条款约束)
募集期 2018年4月10日到2018年4月12日
扣款日 2018年4月13日
收益起计日 2018年4月13日
2018年7月30日(受收益起计日、提前终止条款等约束,
到期日 遇中国、美国法定节假日顺延至下一工作日,顺延期间
不另计算收益)
联系标的 伦敦时间上午11点的美元3个月 LIBOR
联系标的定义 美元3个月伦敦同业拆借利率(3-Month USD Libor)
联系标的观察 2018年7月26日,如遇英国节假日,则调整至前一个英国
日 工作日。
(1)如果在联系标的观察日伦敦时间上午11点,挂钩标
的“美元3个月 LIBOR 利率”小于或等于6.00%,产品年
化收益率为4.55%;
产品年化收益
(2)如果在联系标的观察日伦敦时间上午11点,挂钩标
率确定方式
的“美元3个月 LIBOR 利率”大于6.00%,产品年化收益
率为4.95%。
上述测算收益不等于实际收益,投资须谨慎。
本产品所投资工具,按产品募集资金总额为基数,超过
费用 本理财产品年化收益率以上部分为产品管理人投资管理
费,除此外无认购费、销售手续费和托管费。
3、理财本金及收益返还说明
(1)该产品收益计算天数为 108 天,到期日为 2018 年 7 月 30 日,
产品收益计算天数受提前终止条款约束。
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(2)理财期满,如产品正常到期,本金及收益于产品到账日内根
据实际情况一次性支付,如遇中国、美国法定节假日或公休日则顺延
至下一工作日。
(3)所获本产品理财收益=理财本金×产品到期年化收益率×产
品实际收益计算天数/365。
其中:理财产品到期年化收益率以中信银行所公布的实际年化收
益率为准。公司获得的人民币理财收益金额精确到小数点后 2 位。
如果中信银行未提前终止本产品,则实际收益计算天数为自本产
品收益起计日(含)至到期日(不含)期间的天数。如果中信银行提
前终止本产品且产品存在收益,则实际收益计算天数为自本产品收益
起计日(含)至提前终止日(不含)期间的天数。
(4)若募集期发生变化(募集期提前结束或募集期延长)、收益
起计日发生变化或者清算期遇中国、美国法定节假日,产品到期日和
到帐日视情况将可能相应进行调整,若进行调整,中信银行将在网站
上另行公告。
4、产品不成立情况说明
(1)如遇国家法律法规或监管政策出现重大调整,或者市场、拟
投资标的出现重大变化,影响到本产品的正常成立时,中信银行有权
公告产品不成立。
(2)中信银行将于出现并知悉上述情形之日起 2 个工作日内通过
中信银行网站、网点等渠道进行公告。如中信银行公告产品不成立,
公司本金将于公告产品不成立之日起 3 个工作日内返还至公司指定账
户(扣款日至本金返还日期间不计付利息)。
5、产品的提前终止情况说明
(1)如遇国家金融政策出现重大调整,或本产品所投资产的交易
对手发生信用风险,或中信银行认为需要提前终止本产品的其他情形
时,中信银行有权部分或全部提前终止本产品。
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(2)如果中信银行部分或全部提前终止本理财产品,中信银行将
在提前终止日后 2 个工作日内予以公告,并在提前终止日后 2 个工作
日内将公司所得收益(若有)及本金划转至公司指定账户。若产品部
分提前终止,相关清算规则届时另行公告;若产品全部提前终止,产
品到期日相应调整为提前终止日。
(3)公司无提前终止权。
6、产品的延期清算
理财期满,如在产品到期时交易对手无法按照产品交易约定支付
本理财产品收益所需资金,则在这种情况下,中信银行有权将产品实
际结算延长至相关投资工具处置完毕为止,延长期内不计收益。
7、其他说明
公司与中信银行不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等方
面的关联关系。
(三)公司累计购买理财产品主要情况
截至本公告披露日,公司以自有闲置资金购买理财产品的累计金
额为人民币36,000万元(包括到期已赎回),已到期赎回24,000万
元,累计已取得收益306.30万元(含增值税),暂未到期理财产品的
余额为12,000万元。
公司购买的理财产品均为安全性高、流动性好的保本型理财产
品,符合公司股东大会决议要求,且公司购买理财产品的累计金额余
额在股东大会批准的额度范围内循环进行投资,滚动使用。累计已购
买理财产品明细如下表:
单位:万元 币种:人民币
理财 含增值
序 产品 理财金 产品
产品名称 期限 起始日 到期日 税的理
号 类型 额 状态
(天) 财收益
中银保本理
保证收 2017年 2017年 已赎
1 财-人民币 5,000 92 46.63
益型 9月5日 12月6日 回
按期开放
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证券代码:600114 股票简称:东睦股份 编号:(临)2018-031
中信理财之
保本浮
共赢利率结
动收益 2017年 2017年 已赎
2 构 17900 期 4,000 103 45.72
类、封 9月8日 12月20日 回
人民币结构
闭式
性理财产品
本金保
浙商证券汇
障型固 2017年9 2018年3 已赎
3 银98号固定 5,000 183 112.81
定收益 月27日 月29日 回
收益凭证
凭证
中信理财之
保本浮
共赢利率结 2017年
动收益 2018年4 已赎
4 构 18506 期 7,000 108 12月22 94.24
类、封 月9日 回
人民币结构 日
闭式
性理财产品
中银保本理 2017年
保证收 2018年1 已赎
5 财-人民币 3,000 21 12月25 6.90
益型 月15日 回
按期开放 日
智能定期理 保本浮
2018年1 2018年4 暂未到
6 财 16 号 动收益 6,000 87 存续
月25日 月22日 期
(可质押) 型
中信理财之
保本浮
共赢利率结
动收益 2018年4 2018年7 暂未到
7 构 19660 期 6,000 108 存续
类、封 月13日 月30日 期
人民币结构
闭式
性理财产品
合计 36,000 306.30
三、对公司的影响
公司此次以自有闲置资金购买安全性高、流动性好的保本型理财
产品,是在保证公司日常经营资金需求和资金安全的前提下实施的,
不影响公司日常资金正常周转需要,不会影响公司主营业务的正常发
展。公司使用自有闲置资金购买理财产品,有利于最大限度地提高公
司自有资金的使用效率,以期为公司和股东谋取较好的财务性收益,
进而提升公司的整体业绩水平,符合公司及全体股东的权益。
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四、风险控制分析
(一)控制安全性风险
1、本次使用自有闲置资金购买的理财产品为保本浮动收益型产
品,公司已进行事前审核与评估风险,上述理财产品满足安全性高、
流动性好的要求。
2、公司会及时分析和跟踪理财产品投向、进展情况,若发现有可
能影响资金安全的风险因素,将及时采取相应的保全措施,控制投资
风险。
3、要求公司相关操作人员严格遵守公司的相关内控制度,做好投
资风险评估。财务部建立台账对理财产品进行管理,建立健全的会计
账目,做好资金使用的财务核算工作。
4、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查,必要
时可聘请专业机构进行审计。
(二)防范现金流动性风险
本次使用自有闲置资金购买的理财产品,是公司根据日常经营资
金使用情况及公司未来资金使用计划进行选择的,不影响公司日常资
金正常周转需要,不会影响公司主营业务的正常发展。
五、风险提示
(一)公司本次购买的理财产品为安全性高、流动性好的保本型
理财产品,但仍存在一定的投资风险;
(二)本次公告披露的理财产品年化收益率仅为测算的预期收益
率,且包含增值税,公司所能获得的最终收益将以理财产品到期后银
行实际结算为准。
敬请广大投资者注意投资风险。
特此公告。
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证券代码:600114 股票简称:东睦股份 编号:(临)2018-031
东睦新材料集团股份有限公司
董 事 会
2018 年 4 月 11 日
报备文件:
1、中信银行结构性存款协议;
2、中信银行理财产品说明书;
3、中信银行理财业务购买/赎回申请表。
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