证券代码：600283         证券简称：钱江水利          公告编号：临 2020-002


                   钱江水利开发股份有限公司
             使用闲置自有资金购买理财产品的公告

    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
    
委托理财受托方：宁波银行股份有限公司城北支行

本次委托理财金额：人民币4,000万元 
    
委托理财产品名称：2020年单位结构性存款 200696
    
委托理财期限：36天 
  
履行的审议程序：钱江水利开发股份有限公司（以下简称“公司”）七届四
次董事会审议通过了《关于公司使用闲置自有资金进行现金管理的议案》（公告
临2019-001）。 


一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
    结合公司经营发展情况和业务特点，有效利用暂时闲置的资金，提高资金的
使用效率，降低财务成本，在保障公司正常生产经营资金需求的情况下，公司使
用部分暂时闲置的自有资金购买银行理财产品，以增加股东和公司的投资收益。
（二）资金来源
    本次委托理财的资金来源为公司暂时闲置自有资金，本次委托理财不构成关
联交易。
（三）委托理财产品的基本情况


                                                                  预计收益
                                              金额     预计年化
受托方名称    产品类型         产品名称                             金额
                                          （万元）     收益率
                                                                  （万元）

                                     1
宁波银行        单位结构性     单位结构性
                                             4000.00    3.60%           14.20
城北支行          存款         存款200696

                                 结构化      参考年化   预计收益   是否构成
产品期限        收益类型
                                 安排        收益率     （如有）   关联交易

                                                        14.20
36天            保本浮动型          无       不适用                否
                                                        万元


    （四）公司对委托理财相关风险的内部控制
       公司规范理财产品购买事宜，确保理财资金安全。采取的具体措施如下：

       1. 公司财务部门对投资理财产品进行管理，做好资金使用的账务核算工
 作。公司审计部门对理财产品和结构性存款品种的合规性进行监督。

       2.公司利用闲置自有资金理财经公司董事会审议通过，公司独立董事、监
 事会有权对上述资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行
 审计。

       3.公司将根据上海证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。

       二、本次委托理财的具体情况
    （一）委托理财合同主要条款
    1、名称：宁波银行单位结构性存款
    2、币种：人民币
    3、存款期限：36天
    4、起息日：2020 年 2 月 24 日
    5、到期日：2020 年 3 月 31 日
    6、收益兑付日：2020 年 4 月 2 日
    7、产品类型：保本浮动型
    8、预期年化收益率：3.60%
    9、产品存续期间：即收益计算期限，从起息日开始计算到实际到期日（包
括起息日，不包括实际到期日）。
    10、收益支付方式：到期支付
    11、提前终止：遵从双方约定

                                         2
    说明：
    ①本结构性存款产品本金于到期日返还，投资收益于收益兑付日进行清算，
收益兑付日为结构性存款产品到期日后两个工作日内。到期日至收益兑付日期间
相应投资收益不计息。
    ②本结构性存款产品不可为其它业务提供质押担保。
    12、产品投资金额：4,000万元
    （二）委托理财的资金投向
    结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，通过与利率、汇
率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险
的基础上获得相应的收益。如果投资方向正确，客户将获得高/中收益；如果方
向失误，客户将损失购买期权的费用，客户将获得保底收益，对于本金不造成影
响。
    （三）风险控制分析
    为控制投资风险，公司使用闲置自有资金委托理财品种为保本型低风险、短
期理财产品。公司进行委托理财，选择资信状况、财务状况良好、盈利能力强的
金融机构作为受托方，并与受托方签订书面合同，明确委托理财的金额、期间、
投资品种、双方的权利义务及法律责任等。
    公司本次运用闲置自有资金进行委托理财，是在做好日常资金调配、保证正
常生产经营所需资金不受影响的基础上实施，购买的宁波银行单位结构性存款理
财产品，为不超过1年的保本收益产品，风险可控。


       三、现金管理受托方的情况
    宁波银行股份有限公司为深圳证券交易所上市公司（公司代码：002142），
为国内商业银行，与公司、公司控股股东及实际控制人之间无关联关系。


       四、对公司的影响
    公司本次委托理财共计人民币 4,000 万元，占最近一期期末（2019 年 9 月
30 日）货币资金的 7.72%。不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现
金流量等产生重大影响。公司主业为自来水的生产和供应及污水处理，截止 2019
年 9 月 30 日，公司资产负债率为 55.2%，公司主要财务指标如下：
                                   3
                                                             单位：万元
                             2019 年 9 月 30 日           2018 年 12 月 31 日
资产总额                     5,159,370,743.13       5,042,436,462.14
负债总额                     2,847,983,656.03       2,781,141,843.72
归属于母公司所有者权益       1,828,130,574.35       1,809,473,636.13
                                   2019 年 1-9 月             2018 年度
经营活动产生的现金流量净额   278,403,727.25         398,920,865.66
    根据《企业会计准则第 22 号—金融工具确认和计量》之规定，公司委托理
财本金计入资产负债表中其他流动资产，利息收益计入利润表中投资收益。


    五、风险提示
    本次购买的理财产品为保本浮动收益型产品，属于低风险理财产品。受金融
市场宏观政策的影响，购买理财产品可能存在市场风险、流动性风险、信用风险
及其他风险，受各种风险影响，理财产品的收益率可能会产生波动，理财收益可
能具有不确定性。


    六、决策程序的履行及独立董事意见
    公司于 2019 年 4 月 2 日召开第七届董事会第四次会议，审议通过了《关于
使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意为提高公司资金使用效率、增加
公司效益，使用总额不超过 4 亿元人民币的暂时闲置自有资金进行现金管理。择
机购买安全性高、流动性好的现金管理产品包括但不限于理财产品和结构性存款
等。期限自公司董事会审议通过之日起 12 个月，该笔资金额度可滚动使用（公
告：临 2019-001）。
    公司独立董事发表独立意见，同意公司使用闲置自有资金进行现金管理。


    七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况


                                                          金额：万元


                                   4
        理财产品类 实际投入金                                      尚未收回
序号                                  实际收回本金     实际收益
        型           额                                            本金金额
        保本型结构                                                 0
1                         15,000.00        15,000.00       43.77
        性存款产品
        保本型结构                                                 0
2                          5,000.00         5,000.00       47.37
        性存款产品
合计                      20,000.00        20,000.00       91.14 0

最近12个月内单日最高投入金额                                           15,000.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产
                                                                           8.29%
（%）
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）                             1.57%
目前已使用的理财额度                                                    4,000.00
尚未使用的理财额度                                                     36,000.00
总理财额度                                                             40,000.00



特此公告。




                                           钱江水利开发股份有限公司董事会
                                                          2020年2月26日




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