偿付能力季度报告摘要 天安财产保险股份有限公司 Tianan Property Insurance Company Limited of China 2018 年 2 季度 一、 基本信息 (1)公司简介和报告联系人 法定代表人: 郭予丰 注册地址: 中国(上海)自由贸易试验区浦东大道 1 号 承保人民币和外币的各种财产保险、责任保险、信用保 险、水险、意外伤害保险、健康保险及金融服务保险等 业务;办理各种再保险业务和法定保险业务;与国内外 经营范围: 保险机构建立代理关系和业务往来关系,代理检验、理 赔、追偿等有关事宜;办理经中国保监会批准的资金运 用业务;经中国保监会批准的其他业务。 经营区域: 三十二家省市自治区 公开披露联系人姓名: 禚玥煊 办公室电话: 021-61017878-10151 移动电话: 15067157853 电子信箱: zhyuexuan1@tianan-insurance.com (2)股权结构及股东 期初 本期股份或股权的增减 期末 股权类 公积金转 占比 占比 别 股份或出资额 股东增资 增及分配 股权转让 股份或出资额 (%) (%) 股票股利 国家股 - 0% - - - - 0% 国有法 705,428,261 3.97% - - - 705,428,261 3.97% 人股 社会法 13,615,593,795 76.65% - - - 13,615,593,795 76.65% 人股 外资股 117,818,154 0.66% - - - 117,818,154 0.66% 其他 3,324,911,560 18.72% - - - 3,324,911,560 18.72% 合计 17,763,751,770 100% - - - 17,763,751,770 100% 备注:中国中信有限公司的股权类别为“台港澳法人”, 深圳前海金奥凯达投资合伙 企业(有限合伙)、深圳前海国亚创豪投资合伙企业(有限合伙)、深圳前海恒锦宇盛投资 合伙企业(有限合伙)的股权类别为“有限合伙”,均在“其他”行列示。 (3)实际控制人 温 张 苗 肖 杜 段 张 金 云 文 卫 云 新 香 娥 梅 政 华 发 连 梅 12% 12% 15% 29% 14% 10% 8% 明天控股有限公司 36% 正元投资有限公司 2.4% 97.6% 98% 2% 上海德莱科技有限公司 北京新天地互动多媒体技术有限公司 3.4% 10.45% 4.8% 内蒙古西水创业股份有限公司 (4)子公司、合营企业和联营企业 公司名称 与公司关系 持股比例期末 上海信泰天安置业有限公司 合营企业 50% 上海天安财险置业有限公司 子公司 100% 上海市银信企业发展有限公司 子公司 100% 兴业银行股份有限公司 联营企业 4.07% 杭州绿景源置业有限公司 子公司 100% 天安佰盈保险销售有限公司 子公司 100% (5)董事、监事和高级管理人员的基本情况 1、董事基本情况 姓 出生年月 学历或 任期开 职务 任职资格批准文号 在关联方和其他单位的任职和兼 名 学位 始日期 职情况及最近 5 年的主要工作经 历 保监产险 2011.1 [2011]1832 号 曾任天安财产保险股份有限公 1(董 郭 (董事批准文号) 司副董事长;现任天安财产保险 事) 予 1959.06 硕士 董事长 保监许可 股份有限公司董事长,内蒙古西 2016.6 丰 [2016]538 号 水创业股份有限公司董事长、总 (董事 (董事长批准文 经理。 长) 号) 苏 包头市裕达昌盛投资管理公司 2011.1 保监产险 宏 1973.03 硕士 董事 董事长、内蒙古西水创业股份有 1 [2011]1832 号 伟 限公司董事、董事会秘书。 正元投资有限公司内审部负责 刘 人,兼任北京新天地互动多媒体 保监许可 金 1988.01 硕士 2017.1 董事 技术有限公司、正元投资有限公 [2017]58 号 平 司、上海德莱科技有限公司监 事。 郑 保监许可 中江国际集团、中江国际信托股 1972.01 本科 2017.1 董事 慧 [2017]59 号 份有限公司人力资源部副部长。 包头市西水水泥有限责任公司 马 保监许可 总经理;包头市岩华贸易有限公 俊 1969.02 硕士 2017.6 董事 [2017]525 号 司董事长、总经理;内蒙古西水 峰 创业股份有限公司副总经理。 陈 已退休 独立 保监许可 方 1946.10 本科 2015.2 兼职:中国铁建房地产集团有限 董事 [2015]141 号 正 公司外部董事。 复旦大学经济学院教授(2016 年 唐 11 月已办理退休手续,但仍有教 独立 保监许可 朱 1951.10 博士 2016.6 学任务) 董事 [2016]538 号 昌 兼职:上海外国语大学兼职教 授;广西财经大学客座教授。 北京师范大学法学院民商事法 学教研中心主任;北京师范大学 韩 独立 保监许可 法学院教授 赤 1958.08 博士 2016.6 董事 [2016]538 号 兼职:航天时代电子技术股份有 风 限公司独立董事;中兵红箭股份 有限公司独立董事 武 独立 保监许可 北京大理律师事务所高级合伙 海 1980.12 本科 2015.6 董事 [2015]632 号 人律师 波 现任西南财经大学会计学院教 授。 兼任:国家自然科学基金委员会 李 管理科学部流动项目主任、华北 独立 银保监许可 江 1976.06 博士 2018.7 制药股份有限公司独立董事、 董事 [2018]554 号 涛 四 川菊乐食品股份有限公司独立 董事、千禾味业食品股份有限公 司独立董事。 2、监事基本情况 姓 出生年月 学历或 任期开 职务 任职资格批准文号 在关联方和其他单位的任职和兼 名 学位 始日期 职情况及最近 5 年的主要工作经 历 赵 保监许可 天安财产保险股份有限公司党 兴 1958.02 本科 2013.11 监事长 [2013]429 号 委书记、监事会主席 桐 曾任北京天驰君泰律师事务所 张 保监许可 1984.07 本科 2015.2 监事 律师;现任上海银炬实业发展有 璐 [2015]141 号 限公司法务经理 北京裕达昌盛投资有限公司总 田 保监许可 经理,包头岩华投资管理有限公 1978.08 硕士 2017.2 监事 鑫 [2017]171 号 司董事长,内蒙古西水创业股份 有限公司财务总监 周 保监许可 正元投资有限公司法律合规部 1979.07 硕士 2017.2 监事 璞 [2017]133 号 经理 周 曾任天安财产保险股份有限公司 职工 保监产险 瑾 1978.08 本科 2013.6 董事会办公室主任助理;现任天安 监事 [2013]547 号 平 财险董事会办公室副主任 3、总公司高级管理人员基本情况 姓 出生年月 学历或 任期开 职务 任职资格批准文号 在关联方和其他单位的任职和兼 名 学位 始日期 职情况及最近 5 年的主要工作经 历 高 保监产险 焕 1970.1 硕士 2013.1 总裁 2013 年 1 月起任公司总裁 【2013】22 号 利 2014.3 至今 天安财险常务副总裁 程 2013.8 至 2014.3 天安财险副总 常务副 保监许可 孙 1963.3 本科 2013.8 裁 总裁 【2013】49 号 霖 2013.2 至 2013.8 拟任天安财险 副总裁 2017.11 至今 天安财险首席风险 副总 张 官 2013.4 裁、首 保监产险 宇 1963.9 硕士 2013.4 至今 天安财险副总裁 2017.11 席风险 【2012】292 号 生 2012.3-2013.3 天安财险总裁助 官 理 2014.5 至今 天安财险副总裁 副总 保监许可 2014.6 至今 天安财险财务负责人 张 2014.5 裁、 【2014】431 号 2013.10-2014.4 拟任天安财险副 祥 1974.7 硕士 2014.6 财务负 保监许可 总裁兼财务负责人 祯 责人 【2014】482 号 2011.7-2013.9 恒泰长财证券有 限责任公司总裁 副总 保监产险 2015.4 至今 天安财险副总裁 马 2015.4 裁、董 【2013】378 号 2012.6 至今 天安财险董事会秘书 淑 1973.10 硕士 2012.9 事会秘 保监发改 2013.4-2015.4 天安财险总裁助 伟 书 【2012】1029 号 理 审计责 2015.7 至今 天安财险审计责任人 蔡 任人、 2014.8 至今 天安财险稽核审计部 2015.7 保监许可 光 1975.8 硕士 稽核审 总经理 2014.8 【2015】632 号 兵 计部总 2010.6-2014.8 银行间市场清算 经理 所股份公司财务部、基建办副主任 2015.7 至今 天安财险合规责任人 合规责 2016.2 至今 天安财险法律合规部 戴 任人、 总经理 2015.7 保监许可 相 1970.2 本科 法律合 2014.5-2016.2 天安财险法律合 2016.2 【2015】671 号 均 规部总 规部副总经理(主持工作) 经理 2012.7-2014.5 天安财险法律合 规部副总经理 二、主要指标 指标名称 本季度(末)数 上季度(末)数 核心偿付能力充足率(%) 124.10% 122.43% 核心偿付能力溢额(元) 6,189,984,582.75 6,077,886,048.21 综合偿付能力充足率(%) 153.49% 150.29% 综合偿付能力溢额(元) 13,738,597,023.55 13,628,562,599.16 保险业务收入(元) 3,912,683,637.07 4,427,194,973.04 净利润(元) 38,935,437.52 324,828,578.17 净资产(元) 33,383,778,648.80 34,654,863,974.38 三、 实际资本 指标名称 本季度(末)数 上季度(末)数 认可资产(元) 138,687,075,576.12 152,098,042,992.75 认可负债(元) 99,265,927,889.19 111,370,469,687.87 实际资本(元) 39,421,147,686.93 40,727,573,304.88 核心一级资本(元) 31,872,535,246.13 33,176,896,753.93 核心二级资本(元) - - 附属一级资本(元) 7,548,612,440.80 7,550,676,550.95 附属二级资本(元) - - 四、 最低资本 指标名称(元) 本季度(末)数 上季度(末)数 最低资本(元) 25,682,550,663.38 27,099,010,705.72 量化风险最低资本(元) 25,263,181,844.76 26,656,512,596.62 寿险业务保险风险最低资本(元) - - 非寿险业务保险风险最低资本(元) 1,798,003,333.28 1,684,889,022.49 市场风险最低资本(元) 24,345,296,473.56 25,717,592,698.40 信用风险最低资本(元) 727,642,177.70 983,135,500.02 量化风险分散效应(元) 1,607,760,139.78 1,729,104,624.29 特定类别保险合同损失吸收效应(元) - - 控制风险最低资本(元) 419,368,818.62 442,498,109.10 附加资本(元) - - 五、 风险管理状况 (一)风险管理能力评估 按照中国银保监会关于印发《2018 年度保险机构 SARMRA 评估、公司治理评估、 资产负债管理能力评估工作方案》的通知(银保监发[2018]37 号),我司未被纳入 2018 年度评估范围,故保监会最近一次对我司的偿付能力风险管理能力评估结果仍为 2016 年度评估结果。 公司 2016 年 SARMRA 保监会评估得分为 76.68 分。其中,风险管理基础与环境 15.84 分,风险管理目标与工具 6.98 分,保险风险管理 7.11 分,市场风险管理 7.4 分, 信用风险管理 7.02 分,操作风险管理 7.98 分,战略风险管理 8.42 分,声誉风险管理 8.02 分,流动性风险管理 7.91 分。 (二)偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展 一是风险管理制度建设与完善。报告期内,报告期内公司印发了《资产负债管理 制度》(天保[2018]337 号),按监管要求确立了公司资产负债能力管理体系和量化管 理体系,明确了 ALM 的组织架构、控制与流程要求、量化管理等相关内容。 二是管理流程梳理与优化。报告期内对总、分公司存在的操作风险点实施全面梳 理,并对已梳理更新的 369 个风险点的从发生可能性和影响程度两个维度进行评估, 形成公司的风险地图。在完成风险点梳理基础上组织各部门及分公司对控制措施有效 性进行评估,全面掌握各类风险在不同机构、部门的管控效果,为公司下一步细化操 作风险管理明确了方向与重点。 三是制度执行有效性情况。根据中国保监会《保险公司偿付能力监管规则》,公 司完成了 2018 年度风险管理能力自评估工作。借鉴同业经验,按监管侧重遵循、落实 的评估要求,在开展 2018 年 SARMRA 评估时,公司从制度健全性和遵循有效性两个 维度从严、从紧全面审视公司风险管理体系。经对执行依据逐项复评并反复补强,最 大限度确保遵循依据材料与评估标准的要求相一致,总计形成公司风险管理制度 100 部,遵循有效性支持文件 1900 余份。 六、流动性风险 指标名称 本季度数 上季度数 净现金流(万元) -225,115.71 -840,171.52 综合流动比率 1(3 个月内) 185.84% 234.79% 综合流动比率 1(1 年内) 93.68% 111.30% 综合流动比率 1(1 年以上) 51.94% 43.88% 流动性覆盖率 1(压力情景 1) 264.11% 357.20% 流动性覆盖率 2(压力情景 2) 326.44% 366.96% 二季度公司净现金流为-22.51 亿元。公司 2018 年 1 季度末为 2 季度投资型保险产 品满期给付预先留存了资金。根据二季度投资型保险产品满期给付金额的需求,公司 对投资资产实行有计划的变现,确保投资型保险产品满期给付如期支付,同时兼顾投 资收益最大化效应,满足了经营活动现金流需求。 截止 6 月 30 日,3 个月内的综合流动比率为 185.84 %,比上季度下降了 48.95%。 主要为公司 2018 年 3 季度比 2018 年 2 季度投资型保险产品满期给付金额有所增长。1 年内的综合流动比率为 93.68%,说明公司未来 1 年内 “现有资产的预期现金流入” 无法覆盖“现有负债的预期现金流出”。公司积极实施资产变现,同时加强资产配置, 以提高资产的流动性,全力确保到期债务的及时兑付。 在签单保费较去年同期下降 80%和固定收益类投资资产损失本息 20%的两种压力 情景下,流动性覆盖率分别为 264.11%和 326.44%,公司“优质流动资产的期末账-面 价值”可以覆盖“未来一个季度的净现金流”。 公司将持续强化流动性风险管理,一是通过对营运资金头寸情况进行日常监测, 始终将营运资金头寸维持在一定合理额度;二是通过每周预测未来四周各项业务的现 金流入、流出状况,确保流动性充足,如可能发生流动性不足时及时预警。 七、保监会对公司采取的监管措施 (一)保监会对公司采取的监管措施 保监会未对公司采取监管措施。 (二)公司的整改措施以及执行情况 无。