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公司公告

龙溪股份:关于委托理财的进展公告2020-01-23  

						    证券代码:600592         证券简称:龙溪股份         编号:2020-003


                 福建龙溪轴承(集团)股份有限公司

                        关于委托理财的进展公告

    本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整,对公告的虚
假记载、误导性陈述或重大遗漏负连带责任。



    重要内容提示:
     委托理财受托方:中国银行股份有限公司(以下简称“中国银行”)。
     本次委托理财金额:委托中国银行理财 12,000 万元。
     委托理财产品名称:人民币挂钩型结构性存款产品
     委托理财期限:2020 年 1 月 22 日-2020 年 2 月 21 日共 30 天
     履行的审议程序:公司 2017 年年度股东大会审议通过《关于使用自有资
金投资理财产品的议案》;公司七届十次董事会审议通过《关于使用自有资金投
资理财产品的议案》,具体详见公司 2018 年 5 月 25 日、2019 年 2 月 27 日刊登
在上海证券交易所网站及上海证券报《龙溪股份 2017 年年度股东大会决议公
告》(2018-015)、《龙溪股份关于拟使用自有资金投资理财产品的公告》(2019-
005)。


    一、本次委托理财概况
   (一)委托理财目的
    为提高资金使用效率,公司在确保不影响生产经营资金需求的前提下,拟
使用自有资金购买安全性高、流动性好、本金安全的理财产品。
   (二)资金来源
    本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。
   (三)委托理财产品的基本情况
受托方          产品           产品           金额     预计年化   预计收益金额
 名称           类型           名称         (万元)   收益率       (万元)


                            人民币挂钩型
中国银行     银行理财产品                   12,000      3.80%         37.48
                            结构性存款

 产品           收益          结构化        参考年化   预计收益     是否构成
 期限           类型           安排         收益率     (如有)     关联交易


  30天        保证收益型       ——           ——      ——           否




         (四)公司对委托理财相关风险的内部控制
         公司将风险控制放在首位,对理财产品投资严格把关,谨慎投资。
         1.投资风险
         尽管理财产品属于低风险投资品种,但金融市场受宏观经济的影响较大,
 公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量介入,但不排除该项投资受
 到市场波动的影响。
         2.针对投资风险,拟采取措施如下;
         (1)公司将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,一旦发现或
 判断有不利因素,将及时采取相应的保全措施,控制投资风险;若出现产品发
 行主体财务状况恶化、所投资的产品面临亏损等重大不利因素时,公司将及时
 予以披露;
         (2)公司审计部负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审计与监
 督,每个季度末应对所有理财产品投资项目进行全面检查,并根据谨慎性原
 则,合理的预计各项投资可能发生的收益和损失,并向审计委员会报告;
         (3)独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可
 以聘请专业机构进行审计。
          (4)公司将依据中国证监会、上海证券交易所的相关规定,在定期报告
 中披露报告期内理财产品的购买以及损益情况。
    公司本次购买的理财产品符合董事会和公司内部资金管理的要求。
       二、本次委托理财的具体情况
    (一)委托理财合同主要条款
                发行主体            中国银行股份有限公司
                产品名称            人民币挂钩型结构性存款
                保本类型            保证收益型
                产品代码            [CNYRSD]
                认购金额            12,000 万元
               产品起息日           2020 年 1 月 22 日
               产品到期日           2020 年 2 月 21 日
             产品预期收益率         3.80%


   (二)委托理财的资金投向
   中国银行委托理财产品投资对象包括:国债、中央银行票据、金融债;银行
存款、大额可转让定期存单(NCD)、债券回购、同业拆借;高信用级别的企业
债券、公司债券(含证券公司短期公司债券)、短期融资券、超短期融资券、中
期票据、资产支持证券、非公开定向债务融资工具;投资范围为上述金融资产
的券商资产管理计划、基金公司资产管理计划和信托计划;期权、掉期等结构
简单的金融衍生产品;以及法律、法规、监管规定允许范围内的其他低风险高
流动性的金融资产。其中债券资产投资比例为 0-90%;同业拆借、债券回购、
银行存款、大额可转让定期存单、券商资产管理计划、基金公司资产管理计划
和信托计划等金融资产投资比例为 10%-90%;期权、掉期等金融衍生产品投资
比例为 0-10%。中国银行可根据自行商业判断,独立对上述投资比例进行向上
或向下浮动不超过十个百分点的调整。
       三、委托理财受托方的情况
    本次委托理财受托方为中国银行股份有限公司。中国银行股份有限公司为
上海证券交易所上市金融机构(股票代码为:601988),中国银行与公司、公司
控股股东及实际控制人不存在关联关系,上述理财受托方并非为本次交易专
设。
       四、对公司的影响
    (一)公司最近一年又一期的主要财务情况如下:
                                                               单位:万元
           项目             2018 年 12 月 31 日      2019 年 9 月 30 日
资产总额                 266,291.38               270,454.34
负债总额                 79,847.31                77,916.85
净资产                   186,444.07               192,537.49
营业收入                 102,581.79               69,728.82
净利润                   8,453.82                 9,966.17
项目                     2018 年度                2019 年 1 月-9 月
经营活 动产 生的现 金 流 8,562.38                 657.24
量净额
公司 2019 年 9 月 30 日的财务数据未经审计
    (二)理财业务对公司的影响
    公司本次拟使用自有资金投资本金安全的理财产品,是在保障企业生产经
营活动资金需求并兼顾资金安全的前提下进行的,不会影响公司日常资金的正
常周转,不会影响公司主营业务的正常发展。使用自有资金投资理财产品,可
以获得一定的投资收益,提高资金使用效率和效益,有利于提升公司业绩水
平,为股东谋取较好的投资回报。
    (三)会计处理
    根据新金融工具准则,公司将理财产品列示为“交易性金融资产”。
    五、风险提示
    公司本次购买的保本收益型、结构性存款产品属于低风险型产品,但金融
市场受宏观经济影响较大,不排除该项投资受到市场风险、政策风险、流动性
风险、不可抗力风险等等闲因素而影响预期收益。
    六、决策程序的履行
    公司理财事项决策程序。2018 年 5 月 25 日,公司召开 2017 年年度股东大
会,审议通过《关于使用自有资金投资理财产品的议案》,同意公司在不影响生
产经营资金需求的前提下,使用总额不超过人民币 20,000 万元(含 20,000 万
元)的暂时闲置自有资金投资安全性高、流动性好、本金安全的理财产品,上
述资金使用期限不超过股东大会审议通过后的 24 个月,公司可在使用期限及额
 度范围内滚动投资。2019 年 2 月 27 日公司召开七届十次董事会,审议通过了
 《关于使用自有资金投资理财产品的议案》,同意公司在不影响生产经营资金需
 求的前提下,新增使用总额不超过人民币 30,000 万元(含 30,000 万元)的暂
 时闲置自有资金投资安全性高、流动性好、本金安全的理财产品,上述资金使
 用期限不超过董事会审议通过后的 16 个月,公司可在使用期限及额度范围内滚
 动投资。公司监事会同意公司本次使用自有资金投资理财产品的议案,并发表
 了明确的同意意见。
       七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金或募集资金委托理财
 的情况
                                                                     金额:万元
                                                                       尚未收回
序号      理财产品类型    实际投入金额   实际收回本金   实际收益
                                                                       本金金额

 1        银行理财产品       3,000                                          3,000
 2        银行理财产品       4,000          4,000        4.21                  0
 3        银行理财产品        200            200         0.07                  0
 4        银行理财产品        500                                            500
 5        银行理财产品         40                                             40
 6        银行理财产品        300                                            300
 7        银行理财产品       1,600                                          1,600
 8        银行理财产品        500                                            500
 9        银行理财产品        300            300         0.09                  0
 10       银行理财产品        400                                            400
 11       银行理财产品      12,000                                         12,000
          合计              22,840          4,500        4.37              18,340
            最近12个月内单日最高投入金额
                                                                41,810
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%)
                                                                   22.42
 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%)
                                                                   16.43
                目前已使用的理财额度
                                                                37,068
                 尚未使用的理财额度
                                                                12,932
                     总理财额度
                                                                50,000
  备注:上表“理财产品类型”的统计口径已剔除 2019 年 12 月 31 日公司已公
告的理财产品数据。
   特此公告。


                               福建龙溪轴承(集团)股份有限公司董事会
                                                      2020 年 1 月 22 日