上海三毛：关于使用闲置自有资金购买短期理财产品的进展公告2020-01-09
证券代码： A 600689 证券简称： 上海三毛 编号：临 2020-002
B 900922 三毛 B 股
上海三毛企业（集团）股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买短期理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承
担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：交通银行股份有限公司（以下简称“交通
银行”）杨浦支行；中国光大银行股份有限公司（以下简称“光
大银行”）昌里支行；上海银行股份有限公司（以下简称“上
海银行”）虹口支行、上海银行崇明支行；中国民生银行股份
有限公司（以下简称“民生银行”）市南支行。
本次委托理财金额：自上一进展公告日（2019 年 12 月 31 日）
起至本公告日（2020 年 1 月 9 日）止，公司购买理财产品金
额累计为 14000 万元；赎回理财产品金额累计 0 万元。截止
本公告日，公司尚未使用的理财产品额度为 1000 万元。
委托理财产品名称：交通银行蕴通财富定期型结构性存款 126
天产品；光大银行 2020 年对公结构性存款挂钩汇率定制第 1
期产品；上海银行“稳进”2 号结构性存款产品；民生银行
聚赢多资产-挂钩民生银行全球资产轮动指数红利版结构性
存款产品。
委托理财期限：不超过 12 个月
履行的审议程序：本事项经公司第九届董事会第十二次会议
审议通过，无需提交股东大会审议。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高资金使用效率，降低财务成本，经公司董事会授权，公司
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将在不影响正常经营的情况下，利用自有资金进行低风险银行短期理财产品投资，增加公司收益。
（二）资金来源
公司用于低风险短期理财产品投资的资金为公司自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方 金额 收益 结构化 预计年化 预计收益金额 是否构成
产品类型 产品名称 产品期限
名称 （万元） 类型 安排 收益率 （万元） 关联交易
蕴通财富定期型结
交通银行 2020年1月3日至 保本浮动
银行理财产品 构性存款126天（黄 3000 / 1.35%-3.70% 13.98-38.32 否
杨浦支行 2020年5月8日 收益型
金挂钩看跌）
2020年对公结构性
光大银行 2020年1月3日至 保本浮动 1.65%/3.60% 27.50/60.00
银行理财产品 存款挂钩汇率定制 4000 / 否
昌里支行 2020年6月3日 收益型 /3.70% /61.60
第1期产品
上海银行 “稳进”2号结构性 2020年1月7日至 保本浮动
银行理财产品 2000 / 1.00%-3.50% 34.90 否
虹口支行 存款产品 2020年7月7日 收益型
上海银行 “稳进”2号结构性 2020年1月7日至 保本浮动
银行理财产品 2000 / 1.00%-3.50% 34.90 否
崇明支行 存款产品 2020年7月7日 收益型
赢多资产-挂钩民
生银行全球资产轮
民生银行 2020年1月7日至 保本保证
银行理财产品 动指数红利版结构 3000 / 2.00%-3.93% 58.52-114.99 否
市南支行 2020年12月28日 收益型
性 存 款 -200101 号
（SDGA-200101S）
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（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、公司年度使用闲置自有资金进行委托理财投资的额度、投资
品种及授权期限等事项均经公司董事会审议批准。公司管理层在董事
会授权范围内行使该项投资决策权并签署相关合同文件，由公司财务
负责人负责组织实施。公司财务管理部会同投资发展部的相关人员及
时分析和跟踪银行理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可
能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的保全措施，控制
投资风险。
2、公司风险管理部负责对低风险投资理财资金使用与保管情况
的审计与监督，每季末对所有银行理财产品投资项目进行全面检查，
并根据谨慎性原则，合理预计各项投资可能发生的收益和损失，并定
期向审计委员会报告。
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必
要时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司财务管理部必须建立台账对短期理财产品进行管理，建
立健全完整的会计账目，做好资金使用的账务核算及授权额度的管理
工作。
5、公司投资参与人员负有保密义务，不应将有关信息向任何第
三方透露，公司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的
理财产品，否则将承担相应责任。
6、实行岗位分离操作：受理业务的申请人、审核人、审批人、
资金管理人相互独立，由风险管理部负责全程监督。
7、公司将依据上海证券交易所的相关规定，在定期报告中披露
报告期内低风险银行短期理财产品投资以及相应的损益情况。
二、本次委托理财的具体情况
根据董事会上述决议事项，自上一进展公告日（2019 年 12 月 31
日）起至本公告日（2020 年 1 月 9 日）止，公司与交通银行、光大
银行、上海银行、民生银行分别签署购买银行短期理财产品的相关协
议。
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（一）委托理财合同主要条款
1、交通银行杨浦支行委托理财合同主要条款
产品名称 交通银行蕴通财富定期型结构性存款 126 天（黄金挂钩看跌）
产品代码 2699192504
认购金额 3000 万元
产品成立日 2020 年 1 月 3 日
产品到期日 2020 年 5 月 8 月
产品期限 126 天
浮动收益率范围 1.35%（低档收益率）-3.70%（高档收益率）（年化，下同）
上海黄金交易所 AU99.99 合约收盘价（以上海黄金交易所官
挂钩标的
方网站公布的数据为准）
2020 年 4 月 30 日，遇非上海黄金交易所 AU99.99 交易日，顺
观察日
延至下一个上海黄金交易所 AU99.99 交易日
如本产品成立且客户成功认购本产品，则银行向该客户提供
本金完全保障，并根据本产品协议的相关约定，按照挂钩标
本金及收益
的的价格表现，向客户支付应得收益（如有，下同）。收益率
浮动范围：1.35%-3.70（年化）。
结算收益基础天数 365
本金×实际年化收益率×实际期限（从产品成立日到产品到
收益计算方式 期日的实际天数，不拨款产品到期日当天）/365
精确到小数点后 2 位，小数点后第 3 位四舍五入
2、光大银行昌里支行委托理财合同主要条款
产品名称 2020 年对公结构性存款挂钩汇率定制第 1 期产品
产品代码 2020101040011
认购金额 4000 万元
产品类型 保本浮动收益型
产品成立日 2020 年 1 月 3 日
产品到期日 2020 年 6 月 3 日
产 品 预 期 收 益 率 1.65%/3.60%/3.70%
（年）
产品挂钩标的 Bloomberg 于东京时间 15:00 公布的 BFIX EURUSD 即期汇率
若观察日标的汇率小于等于 1.0100，产品收益率按 1.65%执
观察水平及收益率 行；若观察日标的汇率大于 1.0100.小于 N+0.0480，产品收
确定方式 益率按 3.600%执行；若观察日标的汇率大于或等于 N+0.0480，
产品收益率按 3.700%执行；N 为起息日挂钩标的即期汇率。
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产品观察期 2020 年 5 月 29 日
计息方式 30/360；每个月 30 天，每年 360 天，以单利计算实
产品收益计算方式
际收益。
3、上海银行虹口支行、崇明支行委托理财合同主要条款
产品名称 上海银行“稳进”2 号结构性存款产品
产品代码 SD22006M001A
认购金额 虹口支行 2000 万元；崇明支行 2000 万元
产品名义投资期限 182 天
产品风险评级 极低风险产品
起息日 2020 年 1 月 7 日
名义到期日 2020 年 7 月 7 日
客户收益率 本结构性存款产品每日的收益与 3M USD Libor（美元 3 个月
伦敦银行同业拆借利率）每日的表现值挂钩，客户实际每日
收益取决于 3M USD Libor 在观察日的表现，即每日收益率在
【1%，3.50%】区间内。
观察日 指从起息日（含该日）起至该名义到期日（不含该日）为止
的期间
本金、收益测算 假设客户起始认购本金为 5000 万元，期限为 182 天，示例如
下：
（1）不利情况：挂钩指标表现值在（-∞，0.01%）或者（7%，
+∞）区间内，则客户每日收益率为 1%，客户期末收益=5000
万元×1%×182/365=249315.07 元
（2）正常情况：挂钩指标表现值在【0.01%，7%】区间内，
则客户每日收益率为 3.50%，客户期末收益=5000 万元×3.50%
×182/365=872602.74 元
上述示例均采用假设情景，并不代表所有风险情况下的收益，
也不代表客户实际可获得的收益，仅供参考。
4、民生银行市南支行委托理财合同主要条款
产品名称 赢多资产-挂钩民生银行全球资产轮动指数红利版结构性存
款-200101 号（SDGA-200101S）
认购金额 3000 万元
产品收益类型 保本保证收益型
挂钩标的 MSTARG
成立日 2020 年 1 月 7 日
到期日 2020 年 12 月 28 日
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分配日 到期日后的两个工作日内支付结构性存款本金及收益。
产品收益计算期限 356 天。到期日（含当日）或提前终止日（含当日）至分配日
之间不计付存款利息及产品收益。
结构性存款收益计 ACT/365，指计产品收益计算期限的实际天数乘以到期年收益
算基础 率除以 365。
观察期 2020 年 1 月 8 月至 2020 年 12 月 21 日
客户结构性存款本 本金保障：如客户未发生提前支取等违约情形，则银行于约
金及收益 定的分配日支付 100%的结构性存款本金；如客户发生提前支
取等违约情形，将由银行按本产品说明书中“提前支取”条
款的约定执行。
在不发生风险揭示书所述之风险且客户未发生提前支取等违
约情形的前提下，客户产品收益如下确定：
当 F＜50%*I，产品年化收益率=2.00%；当 50%*I≤F≤110%*I，
产品年化收益率=3%+0.093*最大值{F/I-100%,0}；当 F＞
110%*I，产品年化收益率=3.93%；其中 F 为挂钩标的期末观
察日收盘价格，I 为挂钩标的期初观察日收盘价格。
本产品仅保证本金及合同约定的最低收益，不保证超出最低
收益之外的额外收益，对于无法获取超出最低收益之外的额
外收益的风险，由客户自行承担。
收益分析及计算 假设产品期限为 356 天，客户申购金额为 3000 万元。
（a）若在期末观察日，指数价格为期初观察日价格的 40%，
则客户的收益（按舍位法精确到小数点后第二位）=3000 万元
*2.00%*356/365=585205.47 元；
（b）若在期末观察日，指数价格为期初观察日价格的 90%，
则客户的收益（按舍位法精确到小数点后第二位）=3000 万元
*3.00%*356/365=877808.21 元；
（c）若在期末观察日，指数价格为期初观察日价格的 120%，
则客户的收益（按舍位法精确到小数点后第二位）=3000 万元
*3.93%*356/365=1149928.76 元。
（二）委托理财的资金投向
本次购买的理财产品资金投向如下：
1、交通银行：挂钩上海黄金交易所 AU99.99 合约收盘价的结构
性存款。
2、光大银行：挂钩标的包括外汇衍生品、利率衍生品、贵金属
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指数等的结构性存款。
3、上海银行：投资于银行间或交易所流通的投资级以上的固定
收益工具、货币市场工具、存款等，包括但不限于债券、回购、拆借、
存款、现金、同业借款、保险债权投资计划等。其中各类资产投资额
占总资产的比例如下：债券、回购、拆借、存款、借款、现金、资产
管理计划（包括但不限于券商、保险、基金等）、保险债权投资计划
等投资品的比例为 30％（含）－100％，资产支持证券等其它各类资
产比例不超过 90%（不含）。
4、民生银行：本结构性存款产品销售所募集资金本金部分按照
存款管理，并以该存款收益部分与交易对手叙作和 MSTARG 挂钩的金
融衍生品交易。
（三）风险控制分析
公司本次委托理财投资履行了相关内部审批程序，购买的理财产
品为银行结构性存款，用于委托理财的资金本金安全，风险可控，符
合公司董事会决议授权，并符合公司内部资金管理要求。
三、委托理财受托方的情况
本次购买的理财产品受托方为交通银行（股票代码：601328）、
光大银行（股票代码：601818）、上海银行（股票代码：601229）以
及民生银行（股票代码：600016），均为已上市金融机构。公司与上
述银行均不存在关联关系，本次交易不构成关联交易。
四、对公司的影响
（一）最近一年又一期的主要财务指标 单位：万元
2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日
资产总额 73792.35 73520.59
负债总额 25975.25 26479.58
资产净额 47817.10 47041.01
经营活动产生的现金
-1431.86 702.54
流量净额
注：2019 年 9 月 30 日数据未经审计。
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自上一进展公告日（2019 年 12 月 31 日）起至本公告日（2020
年 1 月 9 日）止，公司购买理财产品金额累计为 14000 万元。
截止 2019 年 9 月 30 日，公司货币资金为 85,475,078.89 元，本
次委托理财资金占公司最近一期期末货币资金的比例为：163.79%，
占公司最近一期期末净资产的比例为：18.23%。
公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
（二）委托理财对公司的影响
公司运用自有资金进行委托理财业务，是在保证公司日常经营和
资金安全的前提下实施，不会影响公司正常资金周转需求，不会对公
司主营业务的正常开展造成影响。公司通过阶段性投资安全性、流动
性较高的低风险银行理财产品，有利于提高资金使用效率，增加资金
收益，不存在损害公司和股东利益的情形。
（三）会计处理方式
根据新金融准则要求，公司将本次购买的理财产品计入资产负债
表“其他流动资产”列示；取得的收益计入利润表“投资收益”列示
（最终以会计师事务所确认的会计处理为准。）
五、风险提示
公司本次购买的银行理财产品均为银行结构性存款，属于保本浮
动收益的低风险产品。但金融市场受宏观经济影响较大，不排除该项
投资受到市场风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险因
素影响，从而影响预期收益。
六、决策程序的履行及相关意见
公司于 2019 年 3 月 28 日召开第九届董事会第十二次会议，审议
通过《关于使用自有资金进行低风险短期理财产品投资的议案》，同
意公司在确保日常运营和资金安全的前提下，使用额度不超过人民币
15000 万元的自有资金，用于投资低风险银行短期理财产品。在上述
额度内，资金可以滚动使用。本项授权自董事会审议通过本议案之日
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起一年内有效。
公司独立董事在第九届董事会第十二次会议审议相关议案时发
表意见如下：公司在确保日常运营和资金安全的前提下，拟使用不超
过人民币15000万元的自有资金进行短期银行理财产品投资，有利于
提高阶段性闲置自有资金的使用效率并增加收益，风险可控，且不会
影响公司的主营业务发展，不存在损害公司及全体股东的利益，特别
是中小股东利益的情形。本事项相关审批程序符合监管规定，我们对
本项议案表示同意，并同意董事会授权公司管理层行使相关投资决策
权并签署相关合同。
（详见 2019 年 3 月 30 日刊登在《上海证券报》、《香港文汇报》
及上海证券交易所网站 www.sse.com.cn 的相关公告）
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的
情况
尚未收回
实际投入金额 实际收回本金 实际收益
序号 理财产品类型 本金金额
（万元） （万元） （万元）
（万元）
1 银行理财产品（注） 63000.00 49000.00 516.48 14000.00
合计 63000.00 49000.00 516.48 14000.00
最近12个月内单日最高投入金额（万元） 15000.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 32.61%
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 48.06%
目前已使用的理财额度（万元） 14000.00
尚未使用的理财额度（万元） 1000.00
总理财额度（万元） 15000.00
注：尚未收回本金 14000.00 万元为本次新购入委托理财产品；
已回收本金及收益部分理财产品详见 2019 年 12 月 31 日公司披露于
《 上 海 证 券 报 》、《 香 港 文 汇 报 》 及 上 海 证 券 交 易 所 网 站
www.sse.com.cn 的《关于使用闲置自有资金购买短期理财产品的进
展公告》（临 2019-046）。
特此公告。
上海三毛企业（集团）股份有限公司
二〇二〇年一月九日
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