证券代码：600694 证券简称：大商股份 编号：2019－056
大商股份有限公司
关于使用自有资金购买理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 委托理财受托方：工商银行、兴业银行、中信银行、农业银行、浦发银
行
● 本次委托理财金额：9.59 亿元人民币
● 委托理财名称：企业金融结构性存款、“安心灵动75 天”人民币理
财产品、中信理财之共赢稳健天天利人民币理财产品、利多多公司 JG1001 期人
民币对公结构性存款（30 天）、法人“添利宝 2 号”净值型理财产品（XTL1901）、
鑫稳利法人 1 个月定期开放理财产品、法人挂钩黄金人民币理财产品（91 天投
资周期）
● 委托理财期限：不超过 12 个月
● 履行的审议程序：大商股份有限公司（以下简称“公司”）于 2019 年 9
月 27 日召开公司第十届董事会第六次会议，审议通过《关于购买短期理财产品
的议案》（公告编号 2019-053）
一、本次委托理财概述
（一）委托理财的目的
提高公司资金运用效率、降低公司财务费用。
（二） 资金来源
本次委托理财资金为公司自有资金
（三）委托理财产品的基本情况及合同主要内容
协议银行名称 兴业银行大连希望大厦支行
购买单位 大商股份有限公司
产品名称 企业金融结构性存款
1
产品类型 保本浮动收益型
购买理财产品金额 1000 万元
资金来源 自有资金
产品风险评级 低风险
理财产品认购书签订日 2019 年 9 月 10 日
收益起算日 2019 年 9 月 10 日
产品到期日 2019 年 12 月 13 日
投资期限 94 天
预期年化收益率 3.60%
预计收益金额 9.27 万元
结构化安排 ——
交易杠杆倍数 ——
流动性安排 中流动
本存款产品的本金与收益在产品到期日或乙方提
清算交收原则
前终止指定支付日由乙方一次性进行支付。
是否要求提供履约担保 否
理财业务管理费的收取约定 无需支付
违约责任 ——
资金投向 挂钩上海黄金交易所之上海金上午基准价
协议银行名称 农业银行(网银)
购买单位 大商股份有限公司
产品名称 “安心灵动75 天”人民币理财产品
产品类型 非保本浮动收益型
购买理财产品金额 3000 万元
资金来源 自有资金
产品风险评级 中低风险
理财产品认购书签订日 2019 年 9 月 12 日
收益起算日 2019 年 9 月 13 日
产品到期日 2019 年 11 月 27 日
投资期限 75 天
预期年化收益率 3.65%
预计收益金额 22.50 万元
结构化安排 ——
交易杠杆倍数 ——
流动性安排 中流动
理财产品约定持有期到期日/产品终止日/提前终止
清算交收原则 日至理财资金返还到账日（不含） 为理财产品清算
期，清算期内理财资金不计付利息
是否要求提供履约担保 否
托管费：0.05%/年，由托管人按日收取。 销售管理
理财业务管理费的收取约定
费：0.3%/年。
违约责任 ——
2
国债、金融债、央行票据、货币市场工具、 较高信
用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、低风
资金投向 险同业资金业务、掉期等可 锁定风险收益的本外币
货币资金市场工具，商业银行或其他符合资质的机
构发行的固定收益类投资工具、非标准化债权
协议银行名称 中信银行大连青泥支行
购买单位 大商股份有限公司
产品名称 中信理财之共赢稳健天天利人民币理财产品
产品类型 非保本浮动收益型
购买理财产品金额 20000 万元
资金来源 自有资金
产品风险评级 稳健型
理财产品认购书签订日 2019 年 10 月 9 日
收益起算日 2019 年 10 月 9 日
产品到期日 ——
投资期限 无固定期限
预期年化收益率 3.50%
预计收益金额 115.07 万元
结构化安排 ——
交易杠杆倍数 ——
流动性安排 高流动
到期日（或理财产品实际终止日）至理财资金分配
清算交收原则
至投资者账户日为清算期,期内不计付利息。
是否要求提供履约担保 否
本产品收取销售手续费 0.30%/年、托管费 0.05%/
理财业务管理费的收取约定
年、固定管理费 0.10%/年。
违约责任 ——
货币市场类：现金、存款、货币市场基金、质押式
回购和其他货币市场类资产；固定收益类：债券、
资金投向
资产支持证券、非公开定向债务融资工具和其他固
定收益类资产；
协议银行名称 浦发银行大连分行
购买单位 大商股份有限公司
利多多公司 JG1001 期人民币对公结构性存款（30
产品名称
天）
产品类型 保本浮动收益型
购买理财产品金额 8000 万元
资金来源 自有资金
产品风险评级 低风险
理财产品认购书签订日 2019 年 10 月 12 日
收益起算日 2019 年 10 月 12 日
3
产品到期日 2019 年 11 月 11 日
投资期限 30 天
预期年化收益率 3.35%
预计收益金额 22.03 万元
结构化安排 ——
交易杠杆倍数 ——
流动性安排 中流动
投资到期当日兑付投资本金及收益，如遇节假日则
清算交收原则
顺延至下一工作日，投资期限相应延长。
是否要求提供履约担保 否
理财业务管理费的收取约定 ——
违约责任 ——
资金投向 挂钩伦敦银行间美元一个月拆借利率
协议银行名称 工商银行（网银）
购买单位 大商股份有限公司
产品名称 法人“添利宝 2 号”净值型理财产品（XTL1901）
产品类型 非保本浮动收益型
购买理财产品金额 39000 万元
资金来源 自有资金
产品风险评级 很低风险
理财产品认购书签订日 2019 年 10 月 11 日
收益起算日 2019 年 10 月 11 日
产品到期日 ——
投资期限 无固定期限
预期年化收益率 3.10%
预计收益金额 198.74 万元
结构化安排 ——
交易杠杆倍数 ——
流动性安排 高流动
本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式，自产
品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红
形式（或净损失）分配给理财产品持有 人，并将该
部分收益按日结转到客户理财账户，参与下一日产
清算交收原则
品收益分 配，使产品份额净值始终保持 1.00 元。
单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费
用后的理财产品单位份额净值，客户按该单位份额
净值进行赎回和提前终止时的分配。
是否要求提供履约担保 否
理财业务管理费的收取约定 前一日产品资产净值的 0.20％年费率计提
违约责任 ——
货币市场工具类、债券类、其他符合监管要求的债
资金投向
权类
4
协议银行名称 工商银行（网银）
购买单位 大商股份有限公司
产品名称 鑫稳利法人 1 个月定期开放理财产品
产品类型 非保本浮动收益型
购买理财产品金额 10000 万元
资金来源 自有资金
产品风险评级 较低风险
理财产品认购书签订日 2019 年 11 月 4 日
收益起算日 2019 年 11 月 4 日
产品到期日 ——
投资期限 无固定期限
预期年化收益率 3.60%
预计收益金额 29.59 万元
结构化安排 ——
交易杠杆倍数 ——
流动性安排 较高流动
本理财产品采用金额申购、份额赎回的原则，即申
购以金额申请，赎回以份额申请。赎回遵循“先进
清算交收原则 先出”原则，即在产品份额进行赎回处理时，对于
单个投资者，认购、申购确认日期在先的份额先赎
回，认购、申购确认日期在后的产品份额后赎回。
是否要求提供履约担保 否
本产品的托管费按前一日产品资产净值的 0.02％
理财业务管理费的收取约定
年费率计提。
违约责任 ——
具有良好流动性的金融工具，包括银行存款、大额
存单、 同业存单、债券回购、国债、地方政府债券、
中央银行票据、政府机构债券、 金融债券、公司信
资金投向
用类债券、资产支持证券等固定收益类资产以及法
律法规或 中国银保监会允许投资的其他固定收益
类金融工具。
协议银行名称 工商银行（网银）
购买单位 大商股份有限公司
产品名称 法人挂钩黄金人民币理财产品（91 天投资周期）
产品类型 非保本浮动收益型
购买理财产品金额 14900 万元
资金来源 自有资金
产品风险评级 适中风险
理财产品认购书签订日 2019 年 11 月 13 日
收益起算日 2019 年 11 月 13 日
产品到期日 2020 年 2 月 12 日
5
投资期限 91 天
预期年化收益率 3.90%
预计收益金额 144.88 万元
结构化安排 ——
交易杠杆倍数 ——
流动性安排 中流动
产品以 91 个自然日为一个投资周期，如第 91 个
自然日非申购开放日，则投资周期结束日顺延至最
清算交收原则 近一个申购开放日，该期投资周期也相应延长。投
资周期结束日的下一工作日为资金到账日。每个投
资周期内客户无赎回权。
是否要求提供履约担保 否
理财业务管理费的收取约定 托管费率（年）0.03％，销售手续费率（年）0.5％
违约责任 ——
本产品拟投资 0％-5％的挂钩类资产，0％—80％的
高流动性资产， 10％—90％的债权类资产，0％—
资金投向
80％的权益类资产，0％—80％的其他资产或资产组
合
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本着维护公司和股东利益的原则，将风险防范放在首位，依照法律法规
及公司章程的规定履行了相应的决策程序，对理财产品的投资严格把关，谨慎决
策。
（五）风险控制分析
本次公司选择的是中低风险的银行理财产品，本金安全且预期收益不能实现
的概率较低，风险可控。
二、对公司的影响
（一）公司主要财务指标
单位：元
日期 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日
资产总额 18,743,552,218.73 17,668,108,938.58
负债总额 9,542,353,077.61 9,313,218,790.82
资产净额 9,201,199,141.12 8,354,890,147.76
经营活动产生的现金流量净额 657,815,698.81 164,381,446.07
注：2019 年 9 月 30 日财务数据未经审计
（二）委托理财对公司的影响
公司运用闲置资金购买低风险的理财产品，是在确保公司日常经营及资金安
全的前提下实施的，符合内部资金管理的要求，公司未负有大额负债，购买理财
6
产品不会影响公司的主营业务运营及日常资金流转的资金需求，且能增加公司收
益，为公司及股东创造更高的投资回报。
（三）会计处理方式
根据企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量之规定，此业务模式为
收取合同的现金流量而非出售金融资产，该理财产品、结构性存款指定为公允价
值计量且其变动计入当期损益的金融资产，本金计入资产负债表中其他流动资
产，利息收益计入利润表中投资收益。
三、风险提示
（一）短期理财产品属于中低风险投资品种，但金融市场受宏观经济的影响
较大，不排除该项投资受到市场波动的影响；
（二）相关工作人员的操作风险。
四、履行的决策程序
公司于 2019 年 9 月 27 日召开公司第十届董事会第六次会议，审议通过《关
于购买短期理财产品的议案》（公告编号 2019-053），公司决定使用自有阶段
性闲置资金购买短期理财产品，理财产品余额最高不超过人民币 40 亿元，单笔
理财期限不超过 12 个月，理财额度可循环使用，该事项无需提交股东大会审议。
公司独立董事意见：公司在不影响公司正常经营、投资和资金安全性的前提
下，使用部分暂时闲置的资金开展委托理财业务，有利于提高公司资金的使用效
益，对公司未来的主营业务、财务状况、经营成果、现金流状况均无负面影响，
符合公司利益。
五、最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位：万元
理财产品类 实际收回本 实际收益（万
产品名称 实际投入金额 尚未收回本金
型 金 元）
“安心灵动45 天”人民币理
银行理财 3,000 3,000 14.93 0
财产品
“e 灵通”净值型法人无固定期限
银行理财 2,000 2,000 5.10 0
人民币理财
“e 灵通”净值型法人无固定期限
银行理财 4,000 4,000 5.50 0
人民币理财
法人“添利宝”净值型理财产品
银行理财 5,000 5,000 71.85 0
（TLB1801）
7
鑫稳利法人 1 个月（第 1 期） 银行理财 1,400 1,400 8.44 0
中银日积月累-乐享天天 银行理财 2,000 2,000 9.43 0
鑫稳利法人 1 个月（第 1 期） 银行理财 2,000 2,000 21.14 0
“工银同利”系列随心 E 人民币理
银行理财 200 200 2.00 0
财
“工银同利”系列随心 E 人民币理
银行理财 500 500 5.25 0
财
“工银同利”系列随心 E 人民币理
银行理财 800 800 8.31 0
财
“工银同利”系列随心 E 人民币理
银行理财 4,000 4,000 41.12 0
财
中银平稳理财计划-智荟系列
银行理财 4,000 4,000 42.24 0
182038-G 期
法人“添利宝”净值型理财产品
银行理财 3,000 3,000 10.38 0
（TLB1801）
“工银同利”系列随心 E 人民币理
银行理财 400 400 3.98 0
财
金钥匙安心得利34 天 银行理财 1,000 1,000 3.31 0
“工银同利”系列随心 E 人民币理
银行理财 2,000 2,000 11.71 0
财
金钥匙安心得利34 天 银行理财 7,000 7,000 23.15 0
蕴通财富定期型结构性存款 银行理财 10,000 10,000 104.71 0
法人“添利宝”净值型理财产品
银行理财 3,500 3,500 27.62 0
（TLB1801）
法人“添利宝”净值型理财产品
银行理财 500 500 3.87 0
（TLB1801）
“e 灵通”净值型法人无固定期限
银行理财 3,500 3,500 7.78 0
人民币理财（1701ELT）
中银日积月累-乐享天天 银行理财 3,000 3,000 4.72 0
“安心灵动75 天”人民币理
银行理财 3,500 3,500 26.88 0
财产品
“安心62 天”人民币理财产品 银行理财 4,000 4,000 24.80 0
“安心62 天”人民币理财产品 银行理财 4,000 4,000 24.80 0
中银日积月累-乐享天天 银行理财 2,000 2,000 3.26 0
8
法人“添利宝”净值型理财产品
银行理财 2,000 2,000 12.71 0
（TLB1801）
对公客户无固定期限人民币理财 银行理财 5,000 5,000 43.84 0
金钥匙安心得利34 天 银行理财 1,000 1,000 3.31 0
法人“添利宝”净值型理财产品
银行理财 2,000 2,000 8.48 0
（TLB1801）
“e 灵通”净值型法人无固定期限
银行理财 3,000 3,000 12.08 0
人民币理财（1701ELT）
“工银同利”系列随心 E 人民币理
银行理财 100 100 0.61 0
财
对公客户无固定期限人民币理财 银行理财 7,000 7,000 53.38 0
利多多对公结构性存款 银行理财 8,000 8,000 80.00 0
金钥匙安心得利34 天 银行理财 12,000 12,000 39.68 0
法人“添利宝”净值型理财产品
银行理财 500 500 4.66 0
（TLB1801）
法人“添利宝”净值型理财产品
银行理财 500 500 4.38 0
（TLB1801）
“工银同利”系列随心 E 人民币理
银行理财 100 100 0.61 0
财
中银日积月累-乐享天天 银行理财 1,400 1,400 6.77 0
法人“添利宝”净值型理财产品
银行理财 900 900 10.16 0
（TLB1801）
利多多对公结构性存款 银行理财 5,000 5,000 48.13 0
“随心 E”专户定制型人民币理财
银行理财 2,000 2,000 19.78 0
产品
中银日积月累-收益累进产品说明
银行理财 300 300 2.87 0
书
工银理财共赢 3 号 2019 年第一期 A
银行理财 2,000 2,000 17.49 0
款
法人“添利宝”净值型理财产品
银行理财 2,000 2,000 16.99 0
（TLB1801）
法人“添利宝”净值型理财产品
银行理财 3,000 3,000 32.47 0
（TLB1801）
“e 灵通”净值型法人无固定期限
银行理财 500 500 4.55 0
人民币理财
“e 灵通”净值型法人无固定期限
银行理财 1,000 1,000 7.94 0
人民币理财（1701ELT）
9
法人“添利宝”净值型理财产品
银行理财 3,000 3,000 10.07 0
（TLB1801）
法人“添利宝”净值型理财产品
银行理财 1,200 1,200 12.17 0
（TLB1801）
“e 灵通”净值型法人无固定期限
银行理财 4,100 4,100 36.41 0
人民币理财
法人“添利宝”净值型理财产品
银行理财 1,000 1,000 4.91 0
（TLB1801）
“e 灵通”净值型法人无固定期限
银行理财 2,500 2,500 7.29 0
人民币理财
“e 灵通”净值型法人无固定期限
银行理财 3,000 3,000 27.81 0
人民币理财
法人“添利宝”净值型理财产品
银行理财 400 400 4.48 0
（TLB1801）
法人鑫得利固定收益类 131 天封闭
银行理财 6,000 6,000 87.00 0
净值型理财产品
挂钩黄金法人人民币理财产品 银行理财 10,000 10,000 199.45 0
中银日积月累-乐享天天 银行理财 1,100 1,100 8.55 0
中银日积月累-乐享天天 银行理财 2,500 2,500 16.23 0
中银日积月累-乐享天天 银行理财 6,000 6,000 40.44 0
中银日积月累-乐享天天 银行理财 4,300 4,300 29.90 0
中银日积月累-收益累进产品说明
银行理财 1,200 1,200 15.84 0
书
聚益生金 银行理财 1,000 1,000 4.57 0
“工银同利”系列随心 E 人民币理
银行理财 3,000 3,000 28.11 0
财
中银稳富-融荟系列理财计划（91
银行理财 2,500 2,500 24.00 0
天）
“工银同利”系列随心 E 人民币理
银行理财 3,000 3,000 38.10 0
财
“随心 E”专户定制型人民币理财
银行理财 2,500 2,500 23.42 0
产品
法人“添利宝”净值型理财产品
银行理财 1,000 1,000 6.62 0
（TLB1801）
法人“添利宝”净值型理财产品
银行理财 1,500 1,500 14.67 0
（TLB1801）
法人“添利宝”净值型理财产品
银行理财 2,000 2,000 22.43 0
（TLB1801）
10
法人“添利宝”净值型理财产品
银行理财 1,000 1,000 6.55 0
（TLB1801）
中国农业银行“金钥匙安心快线”
银行理财 3,000 3,000 24.28 0
天天利滚利第 2 期
法人“添利宝”净值型理财产品
银行理财 12,000 12,000 0.00 0
（TLB1801）
法人“添利宝”净值型理财产品
银行理财 500 500 3.21 0
（TLB1801）
法人“添利宝”净值型理财产品
银行理财 600 600 7.30 0
（TLB1801）
中银保本理财 银行理财 5,000 5,000 47.47 0
“金钥匙安心利得90 天”人
银行理财 4,000 4,000 37.97 0
民币理财产品
“工银同利”系列随心 E 人民币理
银行理财 5,000 5,000 56.22 0
财
中银平稳理财计划-智荟系列 银行理财 700 700 13.12 0
“工银同利”系列随心 E 人民币理
银行理财 4,000 4,000 38.31 0
财
结构性存款 银行理财 10,000 10,000 96.16 0
“金钥匙安心利得90 天”人民币
银行理财 4,000 4,000 37.97 0
理财产品
中银平稳理财计划智荟 银行理财 1300 1300 12.52 0
“乾元-金宝 DJ”2019 年第 41 期
银行理财 25,000 25,000 454.79 0
人民币理财产品
“随心 E”专户定制型人民币理财
银行理财 13,000 13,000 246.32 0
产品
利多多对公结构性存款 银行理财 2,000 2,000 18.29 0
中银平稳理财计划-智荟系列
银行理财 10,000 10,000 96.32 0
193390 期
共赢稳健周期 91 天（尊享） 银行理财 10,000 10,000 104.71 0
交通银行蕴通财富结构性存款 3
银行理财 10,000 10,000 93.49 0
个月（挂钩人民币黄金）
“安心得利大有”2019 年第 85
银行理财 10,000 10,000 97.40 0
期封闭净值型人民币理财产品
中国工商银行鑫稳利法人 1 个月定
银行理财 5,000 5,000 0.00 0
期开放理财产品（第 1 期）
结构性存款 银行理财 10,000 10,000 93.70 0
11
鑫稳利法人 6 个月 银行理财 500 500 9.65 0
“安心灵动45 天”人民币理
银行理财 2,000 2,000 11.45 0
财产品
共赢稳健周期 91 天（尊享） 银行理财 30,000 30,000 310.40 0
中国工商银行鑫稳利法人 1 个月定
银行理财 15,000 15,000 0.00 0
期开放理财产品（第 1 期）
利多多对公结构性存款 银行理财 8,000 8,000 145.53 0
“e 灵通”净值型法人无固定期限
银行理财 10,000 10,000 0.00 0
人民币理财
中国工商银行鑫稳利法人 1 个月定
银行理财 15,000 15,000 0.00 0
期开放理财产品（第 1 期）
结构性存款 银行理财 30,000 30,000 264.66 0
利多多对公结构性存款 银行理财 8,000 8,000 22.33 0
利多多对公结构性存款 银行理财 2,000 0 0.00 2000
中银平稳理财计划-智荟系列
银行理财 10,000 0 0.00 10000
194239 期
中银日积月累-乐享天天（专属版） 银行理财 10,000 0 0.00 10000
共赢稳健周期 91 天（尊享） 银行理财 10,000 0 0.00 10000
中信共赢稳健天天利 银行理财 20,000 0 9.92 20000
交通银行蕴通财富定期型结构性
银行理财 10,000 0 0.00 10000
存款 3 个月
“安心得利大有”2019 年第 144
银行理财 10,000 0 0.00 10000
期封闭净值型 人民币理财产品
中国工商银行法人挂钩黄金人民
银行理财 19,000 0 184.74 19000
币理财产品（91 天）
中国工商银行法人挂钩黄金人民
银行理财 24,750 0 240.65 24750
币理财产品（91 天）
中国工商银行法人挂钩黄金人民
银行理财 14,900 0 0.00 14900
币理财产品（91 天）
工商银行保本型法人 91 天稳利 银行理财 11,200 0 85.17 11200
法人“添利宝”净值型理财产品
银行理财 17,600 0 0.00 17600
（TLB1801）
法人“添利宝”净值型理财产品
银行理财 2,300 0 0.00 2300
（TLB1801）
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“e 灵通”净值型法人无固定期限
银行理财 9,100 0 0.00 9100
人民币理财
“e 灵通”净值型法人无固定期限
银行理财 700 0 0.00 700
人民币理财
法人“添利宝 2 号”净值型
银行理财 2,000 0 0.00 2000
理财产品（XTL1901）
法人“添利宝 2 号”净值型
银行理财 9,000 0 0.00 9000
理财产品（XTL1901）
法人“添利宝 2 号”净值型
银行理财 9,000 0 0.00 9000
理财产品（XTL1901）
法人“添利宝 2 号”净值型
银行理财 39,000 0 0.00 39000
理财产品（XTL1901）
中国工商银行鑫稳利法人 1 个月定
银行理财 25,000 0 0.00 25000
期开放理财产品（第 1 期）
兴业银行金雪球添利快线净值型
银行理财 7,000 0 0.00 7000
理财产品
结构性存款 银行理财 9,000 0 0.00 9000
结构性存款 银行理财 1,000 0 0.00 1000
“金钥匙安心快线”天天利滚利
银行理财 1,000 0 0.00 1000
第 2 期 开放式人民币理财产品
“安心灵动75 天”人民币理
银行理财 3,000 0 0.00 3000
财产品
合计 739,550 463,000 4,480.25 276,550
最近 12 个月内单日最高投入金额 299,650
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 35.87%
最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 4.26%
目前已使用的理财额度 276,550
尚未使用的理财额度 123,450
总理财额度 400,000
特此公告。
大商股份有限公司董事会
2019 年 11 月 15 日
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