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公司公告

大商股份:关于使用自有资金购买理财产品的进展公告2019-11-28  

						证券代码:600694             证券简称:大商股份         编号:2019-058


                            大商股份有限公司

           关于使用自有资金购买理财产品的进展公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或

者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

     重要内容提示:

     ● 委托理财受托方:工商银行、中国银行、中信银行、民生银行、浦发银
行
     ● 本次委托理财金额:8.80 亿元人民币
     ● 委托理财名称:利多多公司 JG1002 期人民币对公结构性存款(90 天)、
中信理财之共赢稳健周期 91 天(尊享)理财产品、非凡资产管理增增日上收益递
增系列理财产品、中国工商银行法人挂钩黄金人民币理财产品(91 天投资周期)、
工银理财共赢 3 号随心 E(拓户产品)2018 年第 1 期、非凡资产管理增增日上收益
递增系列理财产品、(机构进阶 2000 万)中银平稳理财计划-智荟系列 195207 期、
利多多公司 JG1002 期人民币对公结构性存款(90 天)、工银理财共赢 3 号随心
E(拓户产品)2018 年第 1 期
     ● 委托理财期限:不超过 12 个月
     ● 履行的审议程序:大商股份有限公司(以下简称“公司”)于 2019 年 9
月 27 日召开公司第十届董事会第六次会议,审议通过《关于购买短期理财产品
的议案》(公告编号 2019-053)
     一、本次委托理财概述
     (一)委托理财的目的
     提高公司资金运用效率、降低公司财务费用。
     (二) 资金来源
     本次委托理财资金为公司自有资金
     (三)委托理财产品的基本情况及合同主要内容


                                       1
      协议银行名称                       浦发银行大连分行
       购买单位                          大商股份有限公司
                           利多多公司 JG1002 期人民币对公结构性存款(90
       产品名称
                                               天)
       产品类型                           保本浮动收益型
   购买理财产品金额                          8000 万元
       资金来源                              自有资金
      产品风险评级                             低风险
  理财产品认购书签订日                   2019 年 11 月 15 日
      收益起算日                         2019 年 11 月 15 日
      产品到期日                         2020 年 2 月 13 日
       投资期限                                90 天
     预期年化收益率                            3.60%
      预计收益金额                           72.00 万元
      结构化安排                                ——
      交易杠杆倍数                              ——
      流动性安排                             中高流动
                           认购/申购确认日(产品收益起算日):指根据产
                           品说明书的规定,客户所提交认购/申购申请的生
                           效日。认购/申购确认日也即产品收益起算日,但
      清算交收原则
                           产品说明书另有约定除外。投资到期日:指对投资
                           期限固定的产品,客户每次认购/申购确认后,该
                           笔投资到期的日期。
  是否要求提供履约担保                           否
                           产品存续期内发生的信息披露费用、与销售及结算
理财业务管理费的收取约定   相关的会计师费和律师费,均由浦发银行自行支
                                     付,不列入本产品费用。
                           本合同任何一方违约,应承担违约责任,赔偿守约
       违约责任
                                   方因此造成的实际经济损失。
                           主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、
       资金投向            短融、中期票据、同业拆借、同业存款、债券或票
                               据回购等,以及挂钩利率的期权产品。

     协议银行名称                       中信银行大连分行
       购买单位                         大商股份有限公司
       产品名称             中信理财之共赢稳健周期 91 天(尊享)理财产品
       产品类型                         非保本浮动收益型
   购买理财产品金额                         20000 万元
       资金来源                              自有资金
     产品风险评级                             稳健型
 理财产品认购书签订日                   2019 年 11 月 19 日
      收益起算日                        2019 年 11 月 19 日
      产品到期日                         2020 年 2 月 18 日


                                2
        投资期限                                91 天
     预期年化收益率                            3.95%
      预计收益金额                          199.69 万元
       结构化安排                               ——
      交易杠杆倍数                              ——
       流动性安排                             中高流动
                           根据每个投资周期的实际测算最高年化收益率和实
                           际存续天数计算收益,并在每个投资周期结束日下
      清算交收原则         一个工作日内返还该投资周期收益至客户指定账
                           户;投资周期结束日下一个工作日为资金到账日,
                           如资金到账日遇法定节假日顺延至下一个工作日。
  是否要求提供履约担保                           否
理财业务管理费的收取约定   本理财产品无申购费用和赎回费用
        违约责任                                ——
                           货币市场类和固定收益类资产 30-100% ;非标准化
        资金投向
                           债权资产和其他类资产等 0-70%



      协议银行名称                     民生银行大连西岗支行
        购买单位                          大商股份有限公司
        产品名称             非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产品
        产品类型                          非保本浮动收益型
    购买理财产品金额                         10000 万元
        资金来源                              自有资金
      产品风险评级                            较低风险
  理财产品认购书签订日                   2019 年 11 月 15 日
       收益起算日                        2019 年 11 月 15 日
       产品到期日                               ——
        投资期限                             无固定期限
                           1-6 天 2.2%;7-13 天 3%;14-30 天 3.2%;31-60
     预期年化收益率        天 3.4%;61-90 天 3.6%;91-180 天 3.8%;181-365
                                      天 4.1%;366 天以上 4.2%
      预计收益金额                           96.06 万元
       结构化安排                               ——
      交易杠杆倍数                              ——
       流动性安排                             中高流动
                           在理财产品存续期内,客户可以在每个工作日的指
      清算交收原则         定交易时段进行实时购买/约定购买/约定赎回,本
                           理财产品的赎回全部采用约定赎回方式。
  是否要求提供履约担保                           否
                           1.固定管理费 0.0005%/年,按日以产品存续规模计
理财业务管理费的收取约定   提。2.销售费 0.3%/年(按实际发行情况进行调整),
                           按日以产品存续规模计提。3.托管费 0.05%/年,按


                                 3
                           日以产品存续规模计提。4.交易费用:交易费用指
                           因本理财产品项下的投资交易产生的交易费、手续
                           费等按照国家有关法令规定属于理财资产应列支和
                           承担的一切费用,交易费用按其实际发生数额从理
                           财资产中列支,按相关法令规定或合同约定支付。
                           本产品无认购费、申购费、赎回费。银行有权根据
                           相关法令规定,对已约定的上述收费项目、条件、
                           标准和方式进行调整。客户不接受的,可按照理财
                               合同的约定及银行要求赎回本理财产品。
        违约责任                                ——
                           存款、债券回购、资金拆借等货币市场工具,债券、
                           理财直接融资工具、货币市场基金、债券基金、主
                           要投资方向为债券的基金专户、以及符合监管要求
        资金投向
                           的资产管理计划等投资工具 30-100%;
                           符合监管要求的债权类资产、权益类资产、其它资
                           产或资产组合 0-60%

      协议银行名称                        工商银行(网银)
        购买单位                         大商股份有限公司
                           中国工商银行法人挂钩黄金人民币理财产品(91 天
        产品名称
                                             投资周期)
        产品类型                         非保本浮动收益型
    购买理财产品金额                         10000 万元
        资金来源                             自有资金
      产品风险评级                           适中风险
  理财产品认购书签订日                   2019 年 11 月 20 日
       收益起算日                        2019 年 11 月 20 日
       产品到期日                        2020 年 2 月 18 日
        投资期限                               91 天
     预期年化收益率                            3.90%
      预计收益金额                           98.58 万元
       结构化安排                               ——
      交易杠杆倍数                              ——
       流动性安排                            中高流动
                           产品以 91 个自然日为一个投资周期,如第 91 个
                           自然日非申购开放日,则投资周期结束日顺延至最
      清算交收原则         近一个申购开放日,该期投资周期也相应延长。投
                           资周期结束日的下一工作日为资金到账日。每个投
                           资周期内客户无赎回权。
  是否要求提供履约担保                           否
理财业务管理费的收取约定   托管费率(年)0.03%;销售手续费率(年)0.5%
        违约责任                                ——
                           本产品拟投资 0%-5%的挂钩类资产,0%—80%的
        资金投向
                           高流动性资产,10%—90%的债权类资产,0%—

                                 4
                           80%的权益类资产,0%—80%的其他资产或资产组
                                                合

      协议银行名称                       工商银行(网银)
        购买单位                         大商股份有限公司
        产品名称           工银理财共赢 3 号随心 E(拓户产品)2018 年第 1 期
        产品类型                         非保本浮动收益型
    购买理财产品金额                         10000 万元
        资金来源                              自有资金
      产品风险评级                            适中风险
  理财产品认购书签订日                   2019 年 11 月 18 日
       收益起算日                        2019 年 11 月 18 日
       产品到期日                               ——
        投资期限                             无固定期限
     预期年化收益率                            3.85%
      预计收益金额                           96.06 万元
       结构化安排                               ——
      交易杠杆倍数                              ——
       流动性安排                             中高流动
                           客户认/申购时,需自主选择确定该笔理财资金的预
                           约到期日,申购确认日至预约到期日最短为 7 个自
                           然日,最长不超过 365 个自然日。当客户购买时选
                           择的预约到期日为当年日期时,不得选择非工作日,
      清算交收原则
                           若预约到期日为跨年日期时,由于国家节假日信息
                           未公布,因此跨年的日期均为工作日,待节假日信
                           息公布后,我行于新一年度的 1 月 1 日将非工作日
                           的预约到期日自动顺延至下一工作日。
  是否要求提供履约担保                           否
理财业务管理费的收取约定       托管费率 0.02%;销售手续费率 0.4%
        违约责任                                ——
                           本产品拟投资 0%—80%的高流动性资产,0%—
        资金投向           80%的债权类资产,0%—80%的权益类资产,0%
                           —80%的其他资产或资产组合



      协议银行名称                     民生银行大连西岗支行
        购买单位                         大商股份有限公司
        产品名称             非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产品
        产品类型                         非保本浮动收益型
    购买理财产品金额                         8000 万元
        资金来源                              自有资金
      产品风险评级                            较低风险
  理财产品认购书签订日                   2019 年 11 月 18 日
       收益起算日                        2019 年 11 月 18 日

                                 5
       产品到期日                               ——
        投资期限                             无固定期限
                           1-6 天 2.2%;7-13 天 3%;14-30 天 3.2%;31-60
     预期年化收益率        天 3.4%;61-90 天 3.6%;91-180 天 3.8%;181-365
                                      天 4.1%;366 天以上 4.2%
      预计收益金额                           76.84 万元
       结构化安排                               ——
      交易杠杆倍数                              ——
       流动性安排                             中高流动
                           在理财产品存续期内,客户可以在每个工作日的指
      清算交收原则         定交易时段进行实时购买/约定购买/约定赎回,本
                           理财产品的赎回全部采用约定赎回方式。
  是否要求提供履约担保                           否
                           1.固定管理费 0.0005%/年,按日以产品存续规模计
                           提。2.销售费 0.3%/年(按实际发行情况进行调整),
                           按日以产品存续规模计提。3.托管费 0.05%/年,按
                           日以产品存续规模计提。4.交易费用:交易费用指
                           因本理财产品项下的投资交易产生的交易费、手续
                           费等按照国家有关法令规定属于理财资产应列支和
理财业务管理费的收取约定
                           承担的一切费用,交易费用按其实际发生数额从理
                           财资产中列支,按相关法令规定或合同约定支付。
                           本产品无认购费、申购费、赎回费。银行有权根据
                           相关法令规定,对已约定的上述收费项目、条件、
                           标准和方式进行调整。客户不接受的,可按照理财
                                合同的约定及银行要求赎回本理财产品。
        违约责任                                ——
                           存款、债券回购、资金拆借等货币市场工具,债券、
                           理财直接融资工具、货币市场基金、债券基金、主
                           要投资方向为债券的基金专户、以及符合监管要求
        资金投向
                           的资产管理计划等投资工具 30-100%;
                           符合监管要求的债权类资产、权益类资产、其它资
                           产或资产组合 0-60%

      协议银行名称                     中国银行大连中山支行
        购买单位                          大商股份有限公司
                            (机构进阶 2000 万)中银平稳理财计划-智荟系列
        产品名称
                                              195207 期
        产品类型                          非保本浮动收益型
    购买理财产品金额                         10000 万元
        资金来源                              自有资金
      产品风险评级                            中低风险
  理财产品认购书签订日                   2019 年 11 月 20 日
       收益起算日                        2019 年 11 月 21 日
       产品到期日                         2020 年 4 月 7 日

                                 6
        投资期限                              138 天
     预期年化收益率                            3.70%
      预计收益金额                          141.83 万元
       结构化安排                              ——
      交易杠杆倍数                             ——
       流动性安排                            中高流动
                           1、本理财计划认购期结束后至到期日之前,不办理
      清算交收原则         申购。投资者无权追加投资。 2、本理财计划到期
                           日之前,不办理赎回。投资者无权提前终止。
  是否要求提供履约担保                          否
                           1、固定管理费:本期产品无固定管理费。 2、浮动
                           管理费:2.1.理财计划到期日,若理财计划资产实
                           际投资运作收益不足以支付按照预期年化投资收益
                           率计算的投资者收益,则理财计划管理人不收取浮
                           动投资管理费。2.2.理财计划到期日,若理财计划
                           资产实际投资运作收益足以支付按照预期年化投资
                           收益率计算的投资者收益,则理财计划资产实际投
理财业务管理费的收取约定
                           资运作收益超出投资者收益部分为理财计划管理人
                           的浮动管理费,浮动管理费于理财计划到期日后从
                           理财计划财产中计提并支付给理财计划管理人。3、
                           其它税费:本理财计划在投资运作过程中可能产生
                           以下税费,包括但不限于:增值税、附加税、所得
                           税,清算费等投资运作时涉及的税费,上述税费(如
                                有)在实际发生时按照实际发生额支付。
        违约责任                               ——
                           1.货币市场工具:包括但不限于各类存款、存单、
                           质押式回购等。
                           2.固定收益证券:包括但不限于国债、金融债、次
                           级债、中央银行票据、政策性金融债、公司
                           债、企业债、超级短期融资券、短期融资券、中期
                           票据、非公开发行非金融企业债务融资工具、证
        资金投向           券公司收益凭证、资产支持证券等。
                           3.符合监管规定的非标准化资产:包括但不限于信
                           托贷款、委托债权、承兑汇票、信用证、应
                           收账款、各类受(收)益权等,上述资产因监管政
                           策变化和金融创新而发生变化的,以最新适用的
                           监管规定为准。
                           4.监管部门认可的其他金融投资工具。


      协议银行名称                       浦发银行大连分行
        购买单位                         大商股份有限公司
                            利多多公司 JG1002 期人民币对公结构性存款(90
        产品名称
                                                天)


                                 7
        产品类型                           保本浮动收益型
    购买理财产品金额                          2000 万元
        资金来源                              自有资金
      产品风险评级                             低风险
  理财产品认购书签订日                   2019 年 11 月 20 日
       收益起算日                        2019 年 11 月 20 日
       产品到期日                         2020 年 2 月 18 日
        投资期限                                90 天
     预期年化收益率                             3.60%
      预计收益金额                           18.00 万元
       结构化安排                               ——
      交易杠杆倍数                              ——
       流动性安排                             中高流动
                           认购/申购确认日(产品收益起算日):指根据产品
                           说明书的规定,客户所提交认购/申购申请的生效
                           日。认购/申购确认日也即产品收益起算日,但产品
      清算交收原则
                           说明书另有约定除外。投资到期日:指对投资期限
                           固定的产品,客户每次认购/申购确认后,该笔投资
                           到期的日期。
  是否要求提供履约担保                           否
                           产品存续期内发生的信息披露费用、与销售及结算
理财业务管理费的收取约定   相关的会计师费和律师费,均由浦发银行自行支付,
                                         不列入本产品费用。
                           1.本合同任何一方违约,应承担违约责任,赔偿守
                                    约方因此造成的实际经济损失。
        违约责任           2.甲乙双方就违约责任若有其他约定,应在本合同
                           第十条第 3 款其他约定条款中进行约定或签订补充
                                  协议,并按照双方约定内容执行。
                           主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、
        资金投向           短融、中期票据、同业拆借、同业存款、债券或票
                           据回购等,以及挂钩利率的期权产品。


      协议银行名称                       工商银行(网银)
        购买单位                         大商股份有限公司
        产品名称           工银理财共赢 3 号随心 E(拓户产品)2018 年第 1 期
        产品类型                         非保本浮动收益型
    购买理财产品金额                         10000 万元
        资金来源                              自有资金
      产品风险评级                            适中风险
  理财产品认购书签订日                   2019 年 11 月 26 日
       收益起算日                        2019 年 11 月 26 日
       产品到期日                               ——
        投资期限                             无固定期限

                                 8
              预期年化收益率                             3.85%
               预计收益金额                           96.25 万元
                结构化安排                               ——
               交易杠杆倍数                              ——
                流动性安排                             中高流动
                                    客户认/申购时,需自主选择确定该笔理财资金的预
                                    约到期日,申购确认日至预约到期日最短为 7 个自
                                    然日,最长不超过 365 个自然日。当客户购买时选
                                    择的预约到期日为当年日期时,不得选择非工作日,
               清算交收原则
                                    若预约到期日为跨年日期时,由于国家节假日信息
                                    未公布,因此跨年的日期均为工作日,待节假日信
                                    息公布后,我行于新一年度的 1 月 1 日将非工作日
                                    的预约到期日自动顺延至下一工作日。
           是否要求提供履约担保                           否
         理财业务管理费的收取约定        托管费率 0.02%;销售手续费率 0.4%
                 违约责任                                ——
                                    本产品拟投资 0%—80%的高流动性资产,0%—
                 资金投向           80%的债权类资产,0%—80%的权益类资产,0%
                                    —80%的其他资产或资产组合



      (四)公司对委托理财相关风险的内部控制
      公司本着维护公司和股东利益的原则,将风险防范放在首位,依照法律法规
  及公司章程的规定履行了相应的决策程序,对理财产品的投资严格把关,谨慎决
  策。
      (五)风险控制分析
      本次公司选择的是中低风险的银行理财产品,本金安全且预期收益不能实现
  的概率较低,风险可控。


         二、对公司的影响
      (一)公司主要财务指标
                                                                            单位:元
              日期                      2019 年 9 月 30 日         2018 年 12 月 31 日
资产总额                                  18,743,552,218.73            17,668,108,938.58
负债总额                                   9,542,353,077.61             9,313,218,790.82
资产净额                                   9,201,199,141.12             8,354,890,147.76
经营活动产生的现金流量净额                   657,815,698.81               164,381,446.07
      注:2019 年 9 月 30 日财务数据未经审计

      (二)委托理财对公司的影响

                                           9
             公司运用闲置资金购买低风险的理财产品,是在确保公司日常经营及资金安
        全的前提下实施的,符合内部资金管理的要求,公司未负有大额负债,购买理财
        产品不会影响公司的主营业务运营及日常资金流转的资金需求,且能增加公司收
        益,为公司及股东创造更高的投资回报。
             (三)会计处理方式
             根据企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量之规定,此业务模式为
        收取合同的现金流量而非出售金融资产,该理财产品、结构性存款指定为公允价
        值计量且其变动计入当期损益的金融资产,本金计入资产负债表中其他流动资
        产,利息收益计入利润表中投资收益。
            三、风险提示
            (一)短期理财产品属于中低风险投资品种,但金融市场受宏观经济的影响
        较大,不排除该项投资受到市场波动的影响;
            (二)相关工作人员的操作风险。
            四、履行的决策程序
             公司于 2019 年 9 月 27 日召开公司第十届董事会第六次会议,审议通过《关
        于购买短期理财产品的议案》(公告编号 2019-053),公司决定使用自有阶段
        性闲置资金购买短期理财产品,理财产品余额最高不超过人民币 40 亿元,单笔
        理财期限不超过 12 个月,理财额度可循环使用,该事项无需提交股东大会审议。
             公司独立董事意见:公司在不影响公司正常经营、投资和资金安全性的前提
        下,使用部分暂时闲置的资金开展委托理财业务,有利于提高公司资金的使用效
        益,对公司未来的主营业务、财务状况、经营成果、现金流状况均无负面影响,
        符合公司利益。
            五、最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
                                                                                  单位:万元

                                   理财产品类                  实际收回本   实际收益(万
            产品名称                            实际投入金额                               尚未收回本金
                                      型                          金           元)
“e 灵通”净值型法人无固定期限人
                                   银行理财        2,000         2,000         5.10             0
           民币理财
“e 灵通”净值型法人无固定期限人
                                   银行理财        4,000         4,000         5.50             0
           民币理财
 法人“添利宝”净值型理财产品
                                   银行理财        5,000         5,000         71.85            0
         (TLB1801)


                                                   10
  鑫稳利法人 1 个月(第 1 期)      银行理财   1,400   1,400   8.44    0

  鑫稳利法人 1 个月(第 1 期)      银行理财   2,000   2,000   21.14   0

 法人“添利宝”净值型理财产品
                                    银行理财   3,000   3,000   10.38   0
          (TLB1801)

    金钥匙安心得利34 天             银行理财   1,000   1,000   3.31    0

“工银同利”系列随心 E 人民币理财   银行理财   2,000   2,000   11.71   0

    金钥匙安心得利34 天             银行理财   7,000   7,000   23.15   0

 法人“添利宝”净值型理财产品
                                    银行理财   3,500   3,500   27.62   0
          (TLB1801)
 法人“添利宝”净值型理财产品
                                    银行理财    500    500     3.87    0
          (TLB1801)
“e 灵通”净值型法人无固定期限人
                                    银行理财   3,500   3,500   7.78    0
      民币理财(1701ELT)

     中银日积月累-乐享天天          银行理财   3,000   3,000   4.72    0

“安心灵动75 天”人民币理财
                                    银行理财   3,500   3,500   26.88   0
              产品

 “安心62 天”人民币理财产品        银行理财   4,000   4,000   24.80   0

 “安心62 天”人民币理财产品        银行理财   4,000   4,000   24.80   0

     中银日积月累-乐享天天          银行理财   2,000   2,000   3.26    0

 法人“添利宝”净值型理财产品
                                    银行理财   2,000   2,000   12.71   0
          (TLB1801)

 对公客户无固定期限人民币理财       银行理财   5,000   5,000   43.84   0

    金钥匙安心得利34 天             银行理财   1,000   1,000   3.31    0

 法人“添利宝”净值型理财产品
                                    银行理财   2,000   2,000   8.48    0
          (TLB1801)
“e 灵通”净值型法人无固定期限人
                                    银行理财   3,000   3,000   12.08   0
      民币理财(1701ELT)

“工银同利”系列随心 E 人民币理财   银行理财    100    100     0.61    0

 对公客户无固定期限人民币理财       银行理财   7,000   7,000   53.38   0

      利多多对公结构性存款          银行理财   8,000   8,000   80.00   0


                                               11
    金钥匙安心得利34 天             银行理财   12,000   12,000   39.68   0

 法人“添利宝”净值型理财产品
                                    银行理财    500      500     4.66    0
          (TLB1801)
 法人“添利宝”净值型理财产品
                                    银行理财    500      500     4.38    0
          (TLB1801)

“工银同利”系列随心 E 人民币理财   银行理财    100      100     0.61    0

     中银日积月累-乐享天天          银行理财   1,400    1,400    6.77    0

 法人“添利宝”净值型理财产品
                                    银行理财    900      900     10.16   0
          (TLB1801)

      利多多对公结构性存款          银行理财   5,000    5,000    48.13   0

“随心 E”专户定制型人民币理财产
                                    银行理财   2,000    2,000    19.78   0
               品

中银日积月累-收益累进产品说明书     银行理财    300      300     2.87    0

工银理财共赢 3 号 2019 年第一期 A
                                    银行理财   2,000    2,000    17.49   0
               款
 法人“添利宝”净值型理财产品
                                    银行理财   2,000    2,000    16.99   0
          (TLB1801)
 法人“添利宝”净值型理财产品
                                    银行理财   3,000    3,000    32.47   0
          (TLB1801)
“e 灵通”净值型法人无固定期限人
                                    银行理财    500      500     4.55    0
            民币理财
“e 灵通”净值型法人无固定期限人
                                    银行理财   1,000    1,000    7.94    0
      民币理财(1701ELT)
 法人“添利宝”净值型理财产品
                                    银行理财   3,000    3,000    10.07   0
          (TLB1801)
 法人“添利宝”净值型理财产品
                                    银行理财   1,200    1,200    12.17   0
          (TLB1801)
“e 灵通”净值型法人无固定期限人
                                    银行理财   4,100    4,100    36.41   0
            民币理财
 法人“添利宝”净值型理财产品
                                    银行理财   1,000    1,000    4.91    0
          (TLB1801)
“e 灵通”净值型法人无固定期限人
                                    银行理财   2,500    2,500    7.29    0
            民币理财
“e 灵通”净值型法人无固定期限人
                                    银行理财   3,000    3,000    27.81   0
            民币理财
 法人“添利宝”净值型理财产品
                                    银行理财    400      400     4.48    0
          (TLB1801)
法人鑫得利固定收益类 131 天封闭
                                    银行理财   6,000    6,000    87.00   0
         净值型理财产品

                                               12
     中银日积月累-乐享天天          银行理财   1,100    1,100    8.55    0

     中银日积月累-乐享天天          银行理财   2,500    2,500    16.23   0

     中银日积月累-乐享天天          银行理财   6,000    6,000    40.44   0

     中银日积月累-乐享天天          银行理财   4,300    4,300    29.90   0

中银日积月累-收益累进产品说明书     银行理财   1,200    1,200    15.84   0

            聚益生金                银行理财   1,000    1,000    4.57    0

“工银同利”系列随心 E 人民币理财   银行理财   3,000    3,000    28.11   0

 中银稳富-融荟系列理财计划(91
                                    银行理财   2,500    2,500    24.00   0
              天)

“工银同利”系列随心 E 人民币理财   银行理财   3,000    3,000    38.10   0

“随心 E”专户定制型人民币理财产
                                    银行理财   2,500    2,500    23.42   0
               品
 法人“添利宝”净值型理财产品
                                    银行理财   1,000    1,000    6.62    0
          (TLB1801)
 法人“添利宝”净值型理财产品
                                    银行理财   1,500    1,500    14.67   0
          (TLB1801)
 法人“添利宝”净值型理财产品
                                    银行理财   2,000    2,000    22.43   0
          (TLB1801)
 法人“添利宝”净值型理财产品
                                    银行理财   1,000    1,000    6.55    0
          (TLB1801)
中国农业银行“金钥匙安心快线”
                                    银行理财   3,000    3,000    24.28   0
       天天利滚利第 2 期
 法人“添利宝”净值型理财产品
                                    银行理财   12,000   12,000   0.00    0
          (TLB1801)
 法人“添利宝”净值型理财产品
                                    银行理财    500      500     3.21    0
          (TLB1801)
 法人“添利宝”净值型理财产品
                                    银行理财    600      600     7.30    0
          (TLB1801)

          中银保本理财              银行理财   5,000    5,000    47.47   0

“金钥匙安心利得90 天”人民
                                    银行理财   4,000    4,000    37.97   0
           币理财产品

“工银同利”系列随心 E 人民币理财   银行理财   5,000    5,000    56.22   0

   中银平稳理财计划-智荟系列        银行理财    700      700     13.12   0


                                               13
“工银同利”系列随心 E 人民币理财   银行理财   4,000    4,000    38.31    0

           结构性存款               银行理财   10,000   10,000   96.16    0

“金钥匙安心利得90 天”人民币
                                    银行理财   4,000    4,000    37.97    0
            理财产品

      中银平稳理财计划智荟          银行理财   1300     1300     12.52    0

“乾元-金宝 DJ”2019 年第 41 期人
                                    银行理财   25,000   25,000   454.79   0
          民币理财产品
“随心 E”专户定制型人民币理财产
                                    银行理财   13,000   13,000   246.32   0
               品

      利多多对公结构性存款          银行理财   2,000    2,000    18.29    0

中银平稳理财计划-智荟系列 193390
                                    银行理财   10,000   10,000   96.32    0
               期

   共赢稳健周期 91 天(尊享)       银行理财   10,000   10,000   104.71   0

交通银行蕴通财富结构性存款 3 个
                                    银行理财   10,000   10,000   93.49    0
      月(挂钩人民币黄金)
“安心得利大有”2019 年第 85 期
                                    银行理财   10,000   10,000   97.40    0
   封闭净值型人民币理财产品
中国工商银行鑫稳利法人 1 个月定
                                    银行理财   5,000    5,000     0.00    0
   期开放理财产品(第 1 期)

           结构性存款               银行理财   10,000   10,000   93.70    0

        鑫稳利法人 6 个月           银行理财    500      500      9.65    0

“安心灵动45 天”人民币理财
                                    银行理财   2,000    2,000    11.45    0
              产品

   共赢稳健周期 91 天(尊享)       银行理财   30,000   30,000   310.40   0

中国工商银行鑫稳利法人 1 个月定
                                    银行理财   15,000   15,000    0.00    0
   期开放理财产品(第 1 期)

      利多多对公结构性存款          银行理财   8,000    8,000    145.53   0

“e 灵通”净值型法人无固定期限人
                                    银行理财   10,000   10,000    0.00    0
            民币理财
中国工商银行鑫稳利法人 1 个月定
                                    银行理财   15,000   15,000    0.00    0
   期开放理财产品(第 1 期)

           结构性存款               银行理财   30,000   30,000   264.66   0

      利多多对公结构性存款          银行理财   8,000    8,000    22.33    0


                                               14
     利多多对公结构性存款          银行理财   2,000    2000    17.80      0

中银平稳理财计划-智荟系列 194239
                                   银行理财   10,000   10000   95.78      0
              期

中银日积月累-乐享天天(专属版)    银行理财   10,000     0      0.00    10000

   共赢稳健周期 91 天(尊享)      银行理财   10,000     0      0.00    10000

      中信共赢稳健天天利           银行理财   20,000     0      9.92    20000

交通银行蕴通财富定期型结构性存
                                   银行理财   10,000     0      0.00    10000
           款 3 个月
“安心得利大有”2019 年第 144
                                   银行理财   10,000     0      0.00    10000
  期封闭净值型 人民币理财产品
中国工商银行法人挂钩黄金人民币
                                   银行理财   19,000     0     184.74   19000
       理财产品(91 天)
中国工商银行法人挂钩黄金人民币
                                   银行理财   24,750     0     240.65   24750
       理财产品(91 天)
中国工商银行法人挂钩黄金人民币
                                   银行理财   14,900     0      0.00    14900
       理财产品(91 天)

  工商银行保本型法人 91 天稳利     银行理财   11,200     0     85.17    11200

 法人“添利宝”净值型理财产品
                                   银行理财   17,600     0      0.00    17600
         (TLB1801)
 法人“添利宝”净值型理财产品
                                   银行理财   2,300      0      0.00    2300
         (TLB1801)
“e 灵通”净值型法人无固定期限人
                                   银行理财   9,100      0      0.00    9100
           民币理财
“e 灵通”净值型法人无固定期限人
                                   银行理财    700       0      0.00     700
           民币理财
   法人“添利宝 2 号”净值型
                                   银行理财   2,000      0      0.00    2000
     理财产品(XTL1901)
   法人“添利宝 2 号”净值型
                                   银行理财   9,000      0      0.00    9000
     理财产品(XTL1901)
   法人“添利宝 2 号”净值型
                                   银行理财   9,000      0      0.00    9000
     理财产品(XTL1901)
   法人“添利宝 2 号”净值型
                                   银行理财   39,000     0      0.00    39000
     理财产品(XTL1901)
中国工商银行鑫稳利法人 1 个月定
                                   银行理财   25,000     0      0.00    25000
   期开放理财产品(第 1 期)
兴业银行金雪球添利快线净值型理
                                   银行理财   7,000      0      0.00    7000
            财产品

          结构性存款               银行理财   9,000      0      0.00    9000

                                              15
           结构性存款                 银行理财     1,000       0          0.00             1000

“金钥匙安心快线”天天利滚利第
                                      银行理财     1,000       0          0.00             1000
   2 期 开放式人民币理财产品
“安心灵动75 天”人民币理财
                                      银行理财     3,000       0          0.00             3000
              产品

      利多多对公结构性存款            银行理财     8,000       0          0.00             8000

中信理财之共赢稳健周期 91 天(尊
                                      银行理财     20,000      0          0.00             20000
              享)
非凡资产管理增增日上收益递增系
                                      银行理财     10,000      0          0.00             10000
           列理财产品
中国工商银行法人挂钩黄金人民币
                                      银行理财     10,000      0          0.00             10000
        理财产品(91 天)
工银理财共赢 3 号随心 E(拓户产品)
                                      银行理财     10,000      0          0.00             10000
          2018 年第 1 期
工银理财共赢 3 号随心 E(拓户产品)
                                      银行理财     10,000      0          0.00             10000
          2018 年第 1 期
非凡资产管理增增日上收益递增系
                                      银行理财     8,000       0          0.00             8000
           列理财产品
(机构进阶 2000 万)中银平稳理财计
                                      银行理财     10,000      0          0.00             10000
     划-智荟系列 195207 期
利多多公司 JG1002 期人民币对公结
                                      银行理财     2,000       0          0.00             2000
         构性存款(90 天)

                     合计                          792,650    440,100       4,162          352,550

                     最近 12 个月内单日最高投入金额                              354,550

         最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%)                      42.44%

           最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%)                      3.96%

                            目前已使用的理财额度                                 352,550

                             尚未使用的理财额度                                  47,450

                                 总理财额度                                      400,000


            特此公告。


                                                                大商股份有限公司董事会
                                                                    2019 年 11 月 28 日

                                                   16