重庆百货:委托理财公告2019-04-05
证券代码:600729 证券简称:重庆百货 公告编号:临 2019-010
重庆百货大楼股份有限公司
委托理财公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
委托理财受托方:重庆农村商业银行股份有限公司渝中支行
委托理财金额:人民币 3 亿元
委托理财投资类型:结构性存款
委托理财期限:365 天
一、委托理财概述
(一)为提高自有资金短期使用效益,重庆百货大楼股份有限公司(以下简
称“公司”)于 2019 年 4 月 2 日与重庆农村商业银行股份有限公司渝中支行(以
下简称“重庆农商行”)签署了《重庆农村商业银行股份有限公司单位结构性存
款协议》(以下简称“本协议”)。公司购买重庆农商行结构性存款产品,金额 3
亿元人民币,期限 365 天。本次委托理财不构成关联交易行为。
(二)公司内部需履行的审批程序。
2019 年 3 月 14 日,公司第六届七十七次董事会审议通过《关于提请董事会
授权经理办公会审批委托理财的议案》,董事会授权经理办公会对委托理财金额
在 8 亿元范围内的结构性存款理财进行审批。授权期间:2019 年 1 月 1 日至 2019
年 6 月 30 日。本次结构性存款已经经理办公会审议通过。
二、委托理财协议主体的基本情况
本结构性存款的主体为重庆农村商业银行股份有限公司渝中支行,与公司不
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存在产权、人员等关系,具有良好的交易履约能力。
本次结构性存款采取向多家银行进行竞争性比选方式进行,比选时,公司已
对重庆农商行的基本情况、信用评级情况及其交易履约能力进行了调查了解。
三、委托理财合同的主要内容
(一)基本说明
本结构性存款产品为人民币保本浮动收益型产品。产品收益分为保底收益和
浮动收益两部分,其中保底收益率为0%,浮动收益率与Libor价格水平挂钩。预计
本产品年化利率为4.84或5.34%,产品期限为365天。本产品的受托人为重庆农商
行。公司本次委托理财的资金来源为公司自有资金。
(二)产品说明
1.产品类型:保本浮动收益型。
2.本金及利息:按照挂钩标的的价格表现,向存款人支付浮动利息,其中
保底利率为 0%(年化),浮动利率范围:4.84%或 5.34%。
3.挂钩标的:3 个月 Libor。
4.存款期限:365 天。
5.提前到期:存款存续期内,存款人与银行均无权提前终止本存款。
6.存款金额:3 亿元。
7.起息日:2019 年 4 月 3 日。
8.到期日:2020 年 4 月 2 日。
9.观察日:2020 年 3 月 30 日。
10.存款浮动利率的确定:存款浮动利率根据所挂钩的 Libor 价格表现来确
定。
如果观察日 Libor 低于或等于 5.00%,则为年利率 4.84%;
如果观察日 Libor 高于 5.00%,则为年利率 5.34%;
11.存款利息的测算方法:
存款人利息=存款本金×(保底利率+浮动利率)×实际存款天数÷365。
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(三)风险控制分析
本次委托理财产品为重庆农商行发售,为保本浮动收益型产品,能保证本金
的收回,风险程度极低。
(四)独立董事意见
根据《重庆百货大楼股份有限公司委托理财管理制度》的规定以及公司第六
届七十七次董事会审议通过的《关于提请董事会授权经理办公会审批委托理财的
议案》,本次购买结构性存款在董事会授权范围内。独立董事已在第六届七十七
次董事会上对《关于提请董事会授权经理办公会审批委托理财的议案》发表了同
意的独立意见,本次无需单独发表意见。
四、截至本公告日,公司进行委托理财的余额为 4 亿元人民币,全年累计进
行委托理财的发生额为 3 亿元人民币。
特此公告。
重庆百货大楼股份有限公司董事会
2019 年 4 月 8 日
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