鲁银投资集团股份有限公司独立董事
   关于公司向控股股东办理借款展期的独立意见


   根据中国证监会《关于在上市公司建立独立董事制度的指导

意见》、《上海证券交易所股票上市规则》及《鲁银投资集团股份

有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的有关规定，我们作

为鲁银投资集团股份有限公司（以下简称“公司”）的独立董事，

审阅了公司董事会提供的相关资料，并基于自身的独立判断，就

公司向控股股东办理借款展期事项发表独立意见如下：

   本次关联交易遵循了客观、公平、公允的原则，符合公司及

全体股东利益，未发现损害其他中小股东利益的情形。关联交易

决策程序合法合规，符合《公司法》、 上海证券交易所上市规则》

和《公司章程》的相关规定，全体独立董事对该项议案表决无异

议，同意将上述议案提交公司股东大会审议，关联股东回避表决。



                     独立董事：周    建

                                汪安东

                                王咏梅

                             2020 年 1 月 16 日