证券代码:600843 900924 证券简称:上工申贝 上工 B 股 公告编号:2019-068 上工申贝(集团)股份有限公司 关于现金管理的进展公告 本公司董事会及全体董事保证公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: 委托理财受托方:平安银行股份有限公司 本次委托理财金额:5,000 万元 委托理财产品名称:平安银行对公结构性存款(100%保本挂钩利率)2019 年 2772 期人民币产品 委托理财期限:2019 年 11 月 25 日至 2020 年 1 月 27 日 履行的审议程序:上工申贝(集团)股份有限公司(以下简称“公司”)第八届 董事会第十一次会议审议通过了《关于对部分暂时闲置募集资金及自有资金进行现金管 理的议案》,同意公司对暂时闲置的募集资金不超过 1 亿元和自有资金不超过 2 亿元进 行现金管理。 一、本次委托理财概况 (一)委托理财目的 为提高资金使用效率,合理利用闲置资金,在不影响公司正常经营的情况下,公司 利用闲置自有资金购买保本型短期理财产品,以增加公司收益,为公司和股东谋取较好 的投资回报。 (二)资金来源 资金来源为公司自有资金 (三)委托理财产品的基本情况 受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额 名称 类型 名称 (万元) 收益率 (万元) 平安银行对公结 银行理财产品 构性存款(100% 平安银行股 (结构性存 保本挂钩利率) 5,000 3.70% 31.93 份有限公司 款) 2019年2772期人 民币产品 1 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 2019年11月 25日至2020 保本浮动收益 无 无 无 否 年1月27日 (四)公司对委托理财相关风险的内部控制 公司本着维护股东和公司利益的原则,将风险防范放在首位,对投资理财产品谨慎 决策。公司本次购买的是保本浮动收益型产品,在上述投资理财产品期间内,公司将与 银行保持密切联系,及时分析和跟踪投资理财产品的进展情况,加强风险控制和监督, 保障资金安全。 二、本次委托理财的具体情况 (一)委托理财合同主要条款 产品名称:平安银行对公结构性存款(100%保本挂钩利率)2019 年 2772 期人民币 产品 产品类型:保本浮动收益型 认购金额:5,000 万元 产品风险评级:一级(低) 产品成立日:2019 年 11 月 25 日 产品到期日:2020 年 1 月 27 日(平安银行有权行使提前终止权和延期终止权,若 确需行使,平安银行将另行公告。) 资金到账日:产品到期日、提前终止日、延期终止日后 2 个工作日(T+2)内将本 金和收益划转到投资者指定账户,逢节假日顺延。 是否要求提供履约担保:否 理财业务管理费:无 争议的解决:产品合同及与之有关的一切争议,双方首先协商解决,若无法达成一 致,应提交深圳国际仲裁院仲裁解决。 (二)委托理财的资金投向 平安银行对公结构性存款(100%保本挂钩利率)2019 年 2772 期人民币产品所募集 的本金部分作为平安银行表内存款,平安银行提供 100%本金安全;衍生品部分投资于 利率衍生产品市场,产品最终表现与利率衍生产品相挂钩。 (三)风险控制分析 2 公司本次购买的是保本浮动收益型产品,产品风险等级低,平安银行保证公司本金 的安全。在上述投资理财产品期间内,公司将与银行保持密切联系,及时分析和跟踪投 资理财产品的进展情况,加强风险控制和监督,保障资金安全。 三、委托理财受托方的情况 受托方平安银行股份有限公司为已上市金融机构,与公司之间无关联关系。 四、前次使用暂时闲置自有资金购买的结构性存款到期赎回情况 受托 产品金 赎回金 序 收益 实际收益 人名 产品名称 额(万 起息日 到期日 额(万 号 率 (元) 称 元) 元) 平安 平安银行对公结构 银行 性存款(100%保本 2019 年 9 2019 年 11 1 股份 5000 3.75% 5000 308,219.18 挂钩利率)开放型 月 23 日 月 22 日 有限 人民币产品 公司 五、对公司的影响 公司最近一年又一期的财务状况如下: 单位:元 项目 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 资产总额 4,193,450,472.72 4,144,127,162.05 负债总额 1,569,342,569.16 1,632,171,494.44 归属于上市公司股东的净资产 2,334,585,421.63 2,212,858,250.06 项目 2019 年 1-9 月 2018 年 经营活动产生的现金流量净额 -80,069,111.50 79,553,871.30 在确保公司日常经营和资金安全的前提下,公司对暂时闲置的自有资金适度进行现 金管理,不会影响公司主营业务的正常开展。通过进行适度的保本收益型的现金管理, 能获得一定的投资效益,能进一步提升公司整体业绩水平,为公司股东谋取更多的投资 回报。公司不存在负有大额负债同时购买大额理财产品的情形。 公司本次使用自有资金进行现金管理的金额为 5,000 万元,占 2019 年第三季度末货 币资金余额的 8.95%,不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量造成 较大影响。公司购买的理财产品列入资产负债表中“其他流动资产”科目。 六、风险提示 (一)流动性风险 在已成立的单期产品投资期内,公司没有提前终止权。 (二)政策风险 3 该产品是针对当前的相关法规和政策设计的。如国家政策、市场、法律及其他因素 等发生变化,可能影响存款产品的受理、投资、偿还等的正常进行,此时平安银行有权 提前终止该存款产品。 (三)不可抗力风险 由于自然灾害、战争等不可抗力因素出现,将严重影响金融市场的正产运行,可能 影响产品的受理、投资、偿还等的正常进行,甚至导致产品收益降低甚至本金损失。 七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况 金额:万元 尚未收回 序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 本金金额 1 银行理财产品 1,500 1,500 4.84 0 2 银行理财产品 4,000 4,000 39.89 0 3 银行理财产品 1,500 1,500 15.50 0 4 银行理财产品 3,000 3,000 28.37 0 5 银行理财产品 3,000 3,000 8.66 0 6 银行理财产品 5,000 5,000 15.00 0 7 银行理财产品 5,000 5,000 30.82 0 8 银行理财产品 2,000 / / 2,000 9 银行理财产品 4,000 / / 4,000 10 银行理财产品 5,000 / / 5,000 合计 34,000 23,000 143.07 11,000 最近12个月内单日最高投入金额 12,000 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 5.42% 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 1.02% 目前已使用的理财额度 11,000 尚未使用的理财额度 9,000 总理财额度 20,000 特此公告。 上工申贝(集团)股份有限公司董事会 二〇一九年十一月二十七日 4