2018 年第三季度报告
公司代码：600908 公司简称：无锡银行
无锡农村商业银行股份有限公司
2018 年第三季度报告
二〇一八年十月
1 / 22
2018 年第三季度报告
目录
一、 重要提示 ....................................................... 3
二、 公司基本情况 ................................................... 3
三、 重要事项 ....................................................... 6
四、 附录 ........................................................... 8
五、 补充数据 ...................................................... 21
2 / 22
2018 年第三季度报告
一、 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 未出席董事情况
未出席董事姓名 未出席董事职务 未出席原因的说明 被委托人姓名
唐劲松 董事 因事请假 马海疆
1.3 公司负责人邵辉、行长陶畅、主管会计工作负责人仲国良及会计机构负责人（会计主管人员）
王瑶保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本公司第三季度报告未经审计。
二、 公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位：千元 币种：人民币
本报告期末比上年度
本报告期末 上年度末
末增减(%)
总资产 145,819,200 137,124,910 6.34
归属于上市公司股东的 10,548,834 9,253,711 14
净资产
年初至报告期末 上年初至上年报告期末
比上年同期增减(%)
（1-9 月） （1-9 月）
经营活动产生的现金流 -3,220,648 3,936,448 -181.82
量净额
年初至报告期末 上年初至上年报告期末 比上年同期增减
（1-9 月） （1-9 月） （%）
营业收入 2,389,522 2,139,785 11.67
归属于上市公司股东的 862,354 771,282 11.81
3 / 22
2018 年第三季度报告
净利润
归属于上市公司股东的 867,478 782,109 10.92
扣除非经常性损益的净
利润
加权平均净资产收益率 8.52 8.58 减少 0.06 个百分点
（%）
基本每股收益（元/股） 0.47 0.42 11.9
稀释每股收益（元/股） 0.41 0.42 -2.38
非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位：千元 币种：人民币
本期金额 年初至报告期末 说明
项目
（7－9 月） 金额（1-9 月）
非流动资产处置损益 -211 -211 -
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经 268 1,009 -
营业务密切相关，符合国家政策规定、按照
一定标准定额或定量持续享受的政府补助除
外
-4,607 -14,195 主要为捐赠支
除上述各项之外的其他营业外收入和支出
出
少数股东权益影响额（税后） 2,230 6,565 -
所得税影响额 580 1,708 -
合计 -1,740 -5,124 -
2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股
股东总数（户） 61,841
前十名股东持股情况
股东名称 期末持股数 比例 持有有限售条 质押或冻结情况
股东性质
（全称） 量 (%) 件股份数量 股份状态 数量
国联信托股份 166,330,635 9.00 166,330,635 0 国有法人
无
有限公司
无锡万新机械 116,431,443 6.30 116,431,443 69,200,000 境内非国
质押
有限公司 有法人
无锡市兴达尼 110,984,508 6.01 110,984,508 60,000,000 境内非国
质押
龙有限公司 有法人
江苏红豆国际 83,039,416 4.49 83,039,416 质押及冻 83,039,416 境内非国
发展有限公司 结 有法人
4 / 22
2018 年第三季度报告
无锡市建设发 77,004,934 4.17 77,004,934 0 国有法人
展投资有限公 无
司
无锡神伟化工 39,581,224 2.14 39,581,224 39,581,224 境内非国
质押
有限公司 有法人
无锡市太平洋 21,588,383 1.17 21,588,383 7,301,611 境内非国
质押
化肥有限公司 有法人
无锡市银宝印 21,177,094 1.15 21,177,094 21,177,094 境内非国
质押
铁有限公司 有法人
无锡市银光镀 14,653,353 0.79 14,653,353 0 境内非国
锡薄板有限公 无 有法人
司
无锡灵通车业 12,644,772 0.68 12,644,772 12,600,000 境内非国
质押
有限公司 有法人
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称 持有无限售条件流 股份种类及数量
通股的数量 种类 数量
中国农业银行股份有限公司－中 8,355,700 8,355,700
证 500 交易型开放式指数证券投 人民币普通股
资基金
无锡昌华机电制造有限公司 5,557,741 人民币普通股 5,557,741
无锡市联友锻造厂 5,354,514 人民币普通股 5,354,514
无锡市方成彩印包装有限公司 5,193,870 人民币普通股 5,193,870
无锡建发机器制造有限公司 4,990,162 人民币普通股 4,990,162
无锡市惠山区玉西农村社区股份 4,867,741 4,867,741
人民币普通股
合作社
无锡市云波铜铝材有限公司 4,867,741 人民币普通股 4,867,741
无锡市虹光印刷有限公司 4,867,741 人民币普通股 4,867,741
无锡市陆通机械有限公司 4,813,870 人民币普通股 4,813,870
无锡市碧林酿酒饮料有限公司 4,766,995 人民币普通股 4,766,995
上述股东关联关系或一致行动的 无锡市兴达尼龙有限公司与无锡神伟化工有限公司系同一实
说明 际控制人控制的企业。
表决权恢复的优先股股东及持股 不适用
数量的说明
2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情
况表
□适用 √不适用
5 / 22
2018 年第三季度报告
三、 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
期末余额/
项目 变动幅度 变动原因
本期发生额
存放同业款项 4,958,931 36.78% 调整资产配置
买入返售金融资产 4,216,492 42.42% 调整资产配置
可供出售金融资产 12,944,177 -39.52% 调整资产配置
持有至到期投资 26,950,136 41.40% 调整资产配置
在建工程 23,975 -33.32% 结转固定资产
其他资产 181,394 122.19% 主要为清算资金增加
向中央银行借款 500,000 66.67% 增加支小贷款
同业及其他金融机
1,093,853 -46.85% 调整负债配置
构存放款项
拆入资金 141,184 调整负债配置
卖出回购金融资产
4,590,200 -33.72% 调整负债配置
款
应付职工薪酬 22,323 -36.71% 季度末计提奖金
应付债券 9,164,479 31.73% 发行可转债
其他负债 434,736 -61.14% 待结算财政款项减少
其他权益工具 613,599 发行可转债确认的权益
其他综合收益 -23,503 80.32% 可供出售资产公允价值回升
未分配利润 1,057,510 123.87% 2018 年 1-9 月实现净利润
手续费及佣金收入 92,638 -45.24% 理财业务收入减少
公允价值变动收益 29,180 205.20% 交易性金融资产公允价值上升
资产处置收益 -211 36.25% 资产处置损失减少
汇兑收益 5,363 369.20% 汇率变动
与本公司日常活动相关的政府
其他收益 207
补助增加
营业外收入 1,276 -73.13% 与收益相关的政府补贴减少
6 / 22
2018 年第三季度报告
少数股东损益 -747 -870.13% 子公司利润减少
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警
示及原因说明
□适用 √不适用
无锡农村商业银行股份有限
公司名称
公司
法定代表人 邵辉
日期 2018 年 10 月 29 日
7 / 22
2018 年第三季度报告
四、 附录
4.1 财务报表
合并资产负债表
2018 年 9 月 30 日
编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款项 15,894,882 16,426,163
存放同业款项 4,958,931 3,625,487
贵金属 - -
拆出资金 1,050,000 -
以公允价值计量且其变动计入当期损益 757,444 1,020,303
的金融资产
衍生金融资产
买入返售金融资产 4,216,492 2,960,600
应收利息 865,056 690,553
发放贷款和垫款 71,453,386 64,309,496
可供出售金融资产 12,944,177 21,401,301
持有至到期投资 26,950,136 19,058,859
应收款项类投资 4,317,480 5,335,913
持有待售资产
长期股权投资 599,435 562,745
投资性房地产 12,015 13,195
固定资产 886,693 918,977
在建工程 23,975 35,956
无形资产 200,329 211,212
商誉
递延所得税资产 507,375 472,510
其他资产 181,394 81,640
资产总计 145,819,200 137,124,910
负债：
向中央银行借款 500,000 300,000
同业及其他金融机构存放款项 1,093,853 2,058,029
拆入资金 141,184 -
以公允价值计量且其变动计入当期损益 - -
的金融负债
衍生金融负债
卖出回购金融资产款 4,590,200 6,925,136
吸收存款 115,372,488 106,826,561
8 / 22
2018 年第三季度报告
应付职工薪酬 22,323 35,271
应交税费 160,603 152,091
应付利息 3,693,008 3,400,250
持有待售负债
应付债券 9,164,479 6,956,759
其中：优先股
永续债
长期应付职工薪酬
预计负债
递延所得税负债
其他负债 434,736 1,118,863
负债合计 135,172,874 127,772,960
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 1,848,170 1,848,115
其他权益工具 613,599 -
其中：优先股
永续债
资本公积 955,264 954,873
减：库存股
其他综合收益 -23,503 -119,445
盈余公积 4,515,759 4,515,759
一般风险准备 1,582,035 1,582,035
未分配利润 1,057,510 472,374
外币报表折算差额
归属于母公司所有者权益合计 10,548,834 9,253,711
少数股东权益 97,492 98,239
所有者权益（或股东权益）合计 10,646,326 9,351,950
负债和所有者权益（或股东权益）总计 145,819,200 137,124,910
法定代表人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：仲国良 会计机构负责人：王瑶
9 / 22
2018 年第三季度报告
母公司资产负债表
2018 年 9 月 30 日
编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款项 15,823,297 16,377,379
存放同业款项 5,456,468 4,112,219
贵金属
拆出资金 1,050,000 -
以公允价值计量且其变动计入当期损益 757,444 1,020,303
的金融资产
衍生金融资产
买入返售金融资产 4,216,492 2,960,600
应收利息 871,710 689,621
发放贷款和垫款 70,520,479 63,425,308
可供出售金融资产 12,944,177 21,401,301
持有至到期投资 26,950,136 19,058,859
应收款项类投资 4,317,480 5,335,913
持有待售资产
长期股权投资 726,935 690,245
投资性房地产 12,015 13,194
固定资产 878,834 910,827
在建工程 23,975 35,956
无形资产 200,329 211,212
商誉
递延所得税资产 474,634 437,986
其他资产 177,270 77,952
资产总计 145,401,675 136,758,875
负债：
向中央银行借款 500,000 300,000
同业及其他金融机构存放款项 1,195,231 2,209,085
拆入资金 141,184 -
以公允价值计量且其变动计入当期损益 - -
的金融负债
衍生金融负债
卖出回购金融资产款 4,590,200 6,925,136
吸收存款 114,930,940 106,389,486
应付职工薪酬 21,055 34,055
应交税费 160,207 151,540
应付利息 3,689,168 3,395,908
10 / 22
2018 年第三季度报告
持有待售负债 - -
应付债券 9,164,479 6,956,759
其中：优先股
永续债
长期应付职工薪酬
预计负债
递延所得税负债
其他负债 434,349 1,117,945
负债合计 134,826,813 127,479,914
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 1,848,170 1,848,115
其他权益工具 613,599 -
其中：优先股
永续债
资本公积 954,368 953,977
减：库存股
其他综合收益 -23,515 -119,457
盈余公积 4,515,759 4,515,759
一般风险准备 1,582,035 1,582,035
未分配利润 1,084,446 498,532
所有者权益（或股东权益）合计 10,574,862 9,278,961
负债和所有者权益（或股东权益）总计 145,401,675 136,758,875
法定代表人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：仲国良 会计机构负责人：王瑶
11 / 22
2018 年第三季度报告
合并利润表
2018 年 1—9 月
编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
年初至报告期 上年年初至报
本期金额 上期金额
项目 期末金额 告期期末金额
（7-9 月） （7-9 月）
（1-9 月） （1-9 月）
一、营业收入 807,928 754,494 2,389,522 2,139,785
利息净收入 770,939 717,104 2,234,716 1,959,385
利息收入 1,530,883 1,430,425 4,524,760 4,072,197
利息支出 759,944 713,321 2,290,044 2,112,812
手续费及佣金净收入 19,117 26,459 70,268 145,674
手续费及佣金收入 26,494 36,079 92,638 169,165
手续费及佣金支出 7,377 9,620 22,370 23,491
投资收益（损失以”－”号 14,158 13,304 47,167 58,734
填列）
其中：对联营企业和合营 13,602 15,022 48,407 58,342
企业的投资收益
资产处置收益（损失以 29,180 -90 -211 -331
“－”号填列）
公允价值变动收益（损失 -29,352 -3,387 29,180 -27,737
以”－”号填列）
汇兑收益（损失以”－”号 2,651 177 5,363 1,143
填列）
其他收益 - 207 -
其他业务收入 1,235 927 2,832 2,917
二、营业支出 453,752 442,359 1,318,448 1,177,324
税金及附加 6,867 9,716 19,908 22,287
业务及管理费 219,336 206,361 641,229 608,467
研发费用
财务费用
其中：利息费用
利息收入
资产减值损失 227,156 225,889 656,132 545,391
其他业务成本 393 393 1,179 1,179
三、营业利润（亏损以” 354,176 312,135 1,071,074 962,461
－”号填列）
加：营业外收入 383 1,394 1,276 4,749
减：营业外支出 4,723 8,966 14,669 18,856
四、利润总额（亏损总额 349,836 304,563 1,057,681 948,354
以”－”号填列）
减：所得税费用 65,376 54,617 196,074 177,149
12 / 22
2018 年第三季度报告
五、净利润（净亏损以” 284,460 249,946 861,607 771,205
－”号填列）
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净 284,460 249,946 861,607 771,205
亏损以“－”号填列）
2.终止经营净利润（净
亏损以“－”号填列）
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司所有者 283,819 249,462 862,354 771,282
的净利润
2.少数股东损益 641 484 -747 -77
六、每股收益：
（一）基本每股收益(元/ 0.16 0.14 0.47 0.42
股)
（二）稀释每股收益(元/ 0.13 0.14 0.41 0.42
股)
七、其他综合收益税后净额 29,454 -21,212 95,942 -157,002
归属母公司所有者的其他 29,454 -21,212 95,942 -157,002
综合收益的税后净额
（一）不能重分类进损益的
其他综合收益
1．重新计量设定受益计划
变动额
2．权益法下不能转损益的
其他综合收益
（二）将重分类进损益的其 29,454 -21,212 95,942 -157,002
他综合收益
1．权益法下可转损益的其 553 -6,610 -
他综合收益
2．可供出售金融资产公允 28,901 -21,212 102,552 -157,002
价值变动损益
3．持有至到期投资重分类
为可供出售金融资产损益
4．现金流量套期损益的有
效部分
5．外币财务报表折算差额
归属于少数股东的其他综
合收益的税后净额
八、综合收益总额 313,914 228,734 957,549 614,203
归属于母公司所有者 313,273 228,250 958,296 614,280
的综合收益总额
归属于少数股东的综 641 484 -747 -77
合收益总额
13 / 22
2018 年第三季度报告
法定代表人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：仲国良 会计机构负责人：王瑶
14 / 22
2018 年第三季度报告
母公司利润表
2018 年 1—9 月
编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
年初至报告期 上年年初至报
本期金额 上期金额
项目 期末金额 告期期末金额
（7-9 月） （7-9 月）
（1-9 月） （1-9 月）
一、营业收入 796,599 743,059 2,354,225 2,105,009
利息净收入 759,589 705,658 2,199,481 1,927,137
利息收入 1,518,686 1,422,819 4,485,739 4,035,020
利息支出 759,097 717,161 2,286,258 2,107,883
手续费及佣金净收入 19,139 26,471 70,286 143,147
手续费及佣金收入 26,477 36,023 92,527 166,505
手续费及佣金支出 7,338 9,552 22,241 23,358
投资收益（损失以”－”号 14,158 13,304 47,167 58,734
填列）
其中：对联营企业和合营 13,602 15,022 48,407 58,342
企业的投资收益
资产处置收益（损失以 -211 -90 -211 -331
“－”号填列）
公允价值变动收益（损失 39 -3,387 29,180 -27,737
以”－”号填列）
汇兑收益（损失以”－”号 2,651 177 5,363 1,143
填列）
其他收益 - - 127 -
其他业务收入 1,234 926 2,832 2,916
二、营业支出 444,185 435,619 1,283,509 1,146,651
税金及附加 6,808 9,704 19,729 22,104
业务及管理费 216,277 202,985 631,569 598,027
研发费用
财务费用
其中：利息费用
利息收入
资产减值损失 220,707 222,536 631,032 525,341
其他业务成本 393 394 1,179 1,179
三、营业利润（亏损以” 352,414 307,440 1,070,716 958,358
－”号填列）
加：营业外收入 380 1,394 1,102 4,749
减：营业外支出 4,717 8,963 14,660 18,851
四、利润总额（亏损总额 348,077 299,871 1,057,158 944,256
以”－”号填列）
15 / 22
2018 年第三季度报告
减：所得税费用 64,926 50,913 194,027 172,894
五、净利润（净亏损以” 283,151 248,958 863,131 771,362
－”号填列）
（一）持续经营净利润（净 283,151 248,958 863,131 771,362
亏损以“－”号填列）
（二）终止经营净利润（净
亏损以“－”号填列）
六、每股收益：
（一）基本每股收益(元/ 0.16 0.14 0.47 0.42
股)
（二）稀释每股收益(元/ 0.13 0.14 0.41 0.42
股)
七、其他综合收益税后净额 29,454 -21,212 95,942 -157,002
（一）不能重分类进损益的
其他综合收益
1．重新计量设定受益计划
变动额
2．权益法下不能转损益的
其他综合收益
（二）将重分类进损益的其 29,454 -21,212 95,942 -157,002
他综合收益
1.权益法下可转损益的其 553 -6,610 -
他综合收益
2.可供出售金融资产公允 28,901 -21,212 102,552 -157,002
价值变动损益
3.持有至到期投资重分类
为可供出售金融资产损益
4.现金流量套期损益的有
效部分
5.外币财务报表折算差额
八、综合收益总额 312,605 227,746 959,073 614,360
法定代表人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：仲国良 会计机构负责人：王瑶
16 / 22
2018 年第三季度报告
合并现金流量表
2018 年 1—9 月
编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
年初至报告期期末金额 上年年初至报告期期
项目
（1-9 月） 末金额（1-9 月）
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额 6,813,539 11,913,734
向中央银行借款净增加额 200,000 -100,000
向其他金融机构拆入资金净增加额 -3,143,752 -4,505,194
收到原保险合同保费取得的现金
收到再保险业务现金净额
保户储金及投资款净增加额
以公允价值计量且其变动计入当期损益
的金融负债净增加额
以公允价值计量且其变动计入当期损益
的金融资产净减少额
收取利息、手续费及佣金的现金 4,479,826 4,145,665
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
收到的税费返还
收到其他与经营活动有关的现金 96,542 35,291
经营活动现金流入小计 8,446,155 11,489,496
购买商品、接受劳务支付的现金
客户贷款及垫款净增加额 7,840,989 4,568,117
存放中央银行和同业款项净增加额 1,081,886 64,225
支付原保险合同赔付款项的现金
支付利息、手续费及佣金的现金 1,729,271 2,069,629
支付保单红利的现金
支付给职工以及为职工支付的现金 320,784 305,965
支付的各项税费 373,271 289,942
支付其他与经营活动有关的现金 320,602 255,170
经营活动现金流出小计 11,666,803 7,553,048
经营活动产生的现金流量净额 -3,220,648 3,936,448
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 39,614,744 54,948,742
取得投资收益收到的现金 127 5,933
处置固定资产、无形资产和其他长期资
产收回的现金净额
处置子公司及其他营业单位收到的现金
17 / 22
2018 年第三季度报告
净额
收到其他与投资活动有关的现金 9 30
投资活动现金流入小计 39,614,880 54,954,705
购建固定资产、无形资产和其他长期资 80,781 95,760
产支付的现金
投资支付的现金 37,493,833 58,266,621
质押贷款净增加额
取得子公司及其他营业单位支付的现金
净额
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 37,574,614 58,362,381
投资活动产生的现金流量净额 2,040,266 -3,407,676
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 55 -
其中：子公司吸收少数股东投资收到的
现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金 11,671,733 8,680,906
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 11,671,788 8,680,906
偿还债务支付的现金 9,660,370 11,230,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 -241,900 371,117
其中：子公司支付给少数股东的股利、
利润
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计 9,418,470 11,601,117
筹资活动产生的现金流量净额 2,253,318 -2,920,211
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 3,232 -15,744
五、现金及现金等价物净增加额 1,076,168 -2,407,183
加：期初现金及现金等价物余额 7,868,776 8,015,033
六、期末现金及现金等价物余额 8,944,944 5,607,850
法定代表人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：仲国良 会计机构负责人：王瑶
18 / 22
2018 年第三季度报告
母公司现金流量表
2018 年 1—9 月
编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
年初至报告期期末金额 上年年初至报告期期
项目
（1-9月） 末金额（1-9月）
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 6,759,558 11,758,535
向中央银行借款净增加额 200,000 -100,000
向其他金融机构拆入资金净增加额 -3,143,752 -4,505,194
收取利息、手续费及佣金的现金 4,431,849 4,105,379
收到其他与经营活动有关的现金 96,251 35,291
经营活动现金流入小计 8,343,906 11,294,011
客户贷款及垫款净增加额 7,767,171 4,382,434
存放中央银行和同业款项净增加额 1,076,702 64,122
支付手续费及佣金的现金 1,724,854 2,074,162
支付给职工以及为职工支付的现金 315,052 299,990
支付的各项税费 371,486 288,365
支付其他与经营活动有关的现金 316,413 251,102
经营活动现金流出小计 11,571,678 7,360,175
经营活动产生的现金流量净额 -3,227,772 3,933,836
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 39,614,744 54,948,742
取得投资收益收到的现金 127 5,933
收到其他与投资活动有关的现金 9 30
投资活动现金流入小计 39,614,880 54,954,705
投资支付的现金 37,493,833 58,266,621
购建固定资产、无形资产和其他长期资 80,469 95,599
产支付的现金
支付其他与投资活动有关的现金 - -
投资活动现金流出小计 37,574,302 58,362,220
投资活动产生的现金流量净额 2,040,578 -3,407,515
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 55 -
发行债券收到的现金 11,671,732 8,680,906
收到其他与筹资活动有关的现金 - -
筹资活动现金流入小计 11,671,787 8,680,906
偿还债务支付的现金 9,660,370 11,230,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 -241,900 371,117
支付其他与筹资活动有关的现金 - -
筹资活动现金流出小计 9,418,470 11,601,117
筹资活动产生的现金流量净额 2,253,317 -2,920,211
19 / 22
2018 年第三季度报告
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 3,233 -15,744
五、现金及现金等价物净增加额 1,069,356 -2,409,634
加：期初现金及现金等价物余额 7,841,114 7,986,229
六、期末现金及现金等价物余额 8,910,470 5,576,595
法定代表人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：仲国良 会计机构负责人：王瑶
20 / 22
2018 年第三季度报告
4.2 审计报告
□适用 √不适用
五、 补充数据
5.1 补充会计数据
单位:千元 币种:人民币
项目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日
存款总额 115,372,488 106,826,561
其中：对公活期存款 27,417,049 26,514,864
对公定期存款 39,713,811 36,223,236
活期储蓄存款 8,980,420 7,754,717
定期储蓄存款 35,475,018 33,464,858
其他存款 3,786,191 2,868,886
贷款总额 73,614,471 66,073,689
其中：对公贷款 55,727,896 48,879,728
个人贷款 9,929,789 9,246,590
贴现 7,956,786 7,947,371
5.2 资本数据
单位:千元 币种:人民币
项目 合并口径 母公司
核心一级资本净额 10,530,633 10,395,032
一级资本净额 10,535,183 10,395,032
总资本净额 17,198,529 17,038,536
核心一级资本充足率（%） 10.46 10.42
一级资本充足率（%） 10.47 10.42
资本充足率（%） 17.09 17.07
5.3 母公司杠杆率
项目 2018 年 9 月 30 日 2018 年 6 月 30 日 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日
杠杆率（%） 6.65 6.71 6.72 6.36
一级资本净额 10,395,032 10,085,431 10,017,127 9,230,887
调整后的表内
156,218,644 150,302,448 149,123,931 145,222,752
外资产余额
21 / 22
2018 年第三季度报告
5.4 补充财务指标
主要指标（%） 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日
资产利润率 0.82 0.76
资本利润率 11.61 11.04
资本充足率 17.09 14.12
一级资本充足率 10.47 9.93
核心一级资本充足率 10.46 9.93
不良贷款率 1.28 1.38
拨备覆盖率 229.20 193.77
贷款拨备比 2.94 2.67
成本收入比 26.88 30.03
5.5 五级分类情况
单位:千元 币种:人民币
2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日
五级分类
金额 占比（%） 金额 占比（%）
正常类 72,084,757 97.92 64,179,539 97.13
关注类 586,831 0.80 983,682 1.49
次级类 427,121 0.58 447,689 0.68
可疑类 385,256 0.52 378,044 0.57
损失类 130,506 0.18 84,735 0.13
总额 73,614,471 100 66,073,689 100.00
22 / 22