江苏银行 2023 年第三季度报告
证券代码：600919 证券简称：江苏银行
优先股代码：360026 优先股简称：苏银优 1
江苏银行股份有限公司
2023 年第三季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内
容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，
并承担个别和连带的法律责任。
公司董事长（任职资格待核准）、行长（代为履职）、主管会计工
作负责人葛仁余，副行长（任职资格待核准）、计划财务部总经理、会
计机构负责人罗锋保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。
2023 年 10 月 27 日，公司第六届董事会第二次会议和第六届监事会
第二次会议审议通过了第三季度报告。
第三季度财务报表未经审计。
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一、 主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币
本报告期比上 年初至报告期末
本报告期 年初至报告
项目 年同期增减变 比上年同期增减
（7-9 月） 期末
动幅度（%） 变动幅度(%)
营业收入 19,834,976 6.36 58,677,847 9.15
归属于上市公司股东的净利润 8,633,684 21.46 25,653,813 25.21
归属于上市公司股东的扣除非
8,513,761 21.71 25,200,545 25.04
经常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 66,697,777 242.45 192,920,118 3135.46
基本每股收益（元/股） 0.53 10.42 1.62 20.90
稀释每股收益（元/股） 0.53 32.50 1.61 41.23
加权平均净资产收益率（未年 增加 0.09 个百 增加 1.15 个百分
4.45% 13.56%
化） 分点 点
增加 0.36 个百 增加 1.53 个百分
加权平均净资产收益率（年化） 17.80% 18.08%
分点 点
增加 0.02 个百 增加 0.07 个百分
总资产收益率（未年化） 0.27% 0.84%
分点 点
增加 0.06 个百 增加 0.10 个百分
总资产收益率（年化） 1.08% 1.12%
分点 点
本报告期末比上年
项目 本报告期末 上年度末
末增减变动幅度(%)
总资产 3,336,345,824 2,980,294,692 11.95
归属于上市公司股东的净资产 245,515,822 208,632,730 17.68
归属于上市公司普通股股东的
11.43 11.42 0.09
每股净资产（元/股）
(二)非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币
本报告期
项目 年初至报告期末
（7-9 月）
非流动资产处置损益 -4,051 4,388
越权审批，或无正式批准文件，或偶发性的税收返还、减免 - -
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计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相
关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受 182,618 645,453
的政府补助除外
其他符合非经常性损益定义的损益项目 -132 -36,763
少数股东权益影响额（税后） -14,072 -14,549
所得税影响额 -44,440 -145,261
合计 119,923 453,268
(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
较上年末/上年同期变动比例
主要会计项目 主要原因
（%）
衍生金融资产 142.24 衍生金融资产增加
买入返售金融资产 256.81 买入返售金融资产增加
其他债权投资 49.27 其他债权投资增加
在建工程 33.52 在建工程增加
其他资产 107.34 其他资产增加
同业及其他金融机构存放款 同业及其他金融机构存放款项
38.71
项 增加
拆入资金 39.68 拆入资金增加
衍生金融负债 40.72 衍生金融负债增加
预计负债 -34.33 预计负债减少
其他负债 98.33 其他负债增加
资本公积 65.33 资本公积增加
其他综合收益 80.90 其他综合收益增加
手续费及佣金支出 105.37 手续费及佣金支出增加
其他收益 70.93 其他收益增加
公允价值变动净收益 100.21 公允价值变动净收益增加
汇兑净收益 38.99 汇兑净收益增加
其他业务收入 40.27 其他业务收入增加
资产处置收益 -93.63 资产处置收益减少
其他业务成本 42.02 其他业务成本增加
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营业外收入 -70.44 营业外收入减少
营业外支出 48.29 营业外支出增加
所得税费用 34.92 所得税费用增加
其他综合收益的税后净额 299.52 其他综合收益的税后净额增加
归属于母公司股东的其他综 归属于母公司股东的其他综合
284.61
合收益的税后净额 收益的税后净额增加
其他权益工具投资公允价值 其他权益工具投资公允价值变
-289.16
变动 动减少
其他债权投资公允价值变动增
其他债权投资公允价值变动 184.99
加
其他债权投资信用减值准备减
其他债权投资信用减值准备 -110.00
少
同期无数据，现金流量套期储
现金流量套期储备 100.00
备增加
归属于少数股东的其他综合 归属于少数股东的其他综合收
8563.13
收益税后净额 益税后净额增加
归属于少数股东的其他综合 归属于少数股东的其他综合收
31.54
收益总额 益总额增加
稀释每股收益 41.23 稀释每股收益增加
二、 股东信息
(一)普通股股东总数及前十名股东持股情况
单位：股
报告期末普通股股 报告期末表决权恢复
133,755 -
东总数 的优先股股东总数
前十名股东持股情况
股东 持股比 有限售条 质押或冻结情况
股东名称 持股数量
性质 例(%) 件股份数 状态 数量
江 苏 凤凰 出版 传媒 国有
1,265,747,055 7.04 - 无 -
集团有限公司 法人
江 苏 省国 际信 托有 国有
1,206,607,072 6.71 - 无 -
限责任公司 法人
华 泰 证券 股份 有限 国有
964,591,208 5.37 - 无 -
公司 法人
香 港 中央 结算 有限 境外
830,138,772 4.62 - 无 -
公司 法人
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江 苏 宁沪 高速 公路 国有
721,084,800 4.01 - 无 -
股份有限公司 法人
无 锡 市建 设发 展投 国有
710,435,942 3.95 - 无 -
资有限公司 法人
江 苏 省广 播电 视集 国有
550,571,609 3.06 - 无 -
团有限公司 法人
江 苏 省投 资管 理有 国有
424,393,836 2.36 - 无 -
限责任公司 法人
江 苏 交通 控股 有限 国有
353,209,689 1.97 - 无 -
公司 法人
苏 州 国际 发展 集团 国有
351,459,272 1.96 - 无 -
有限公司 法人
注：1.江苏省国际信托有限责任公司董事任华泰证券股份有限公司监事；2.江苏省投资管理有限责任公司是江苏省
国际信托有限责任公司的实际控制人江苏省国信集团有限公司的全资子公司；3.江苏交通控股有限公司向华泰证
券股份有限公司派驻董事；4.江苏交通控股有限公司是江苏宁沪高速公路股份有限公司的控股股东；5.除上述情况
外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系；华泰证券融券专用证券账户持有江苏银行股票 41,134,800
股。
(二)优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况
单位：股
报告期末优先股股东总数 52
前十名优先股股东持股情况
持股比 质押或冻结情况
股东 有限售条
股东名称 持股数量 例
性质 件股份数 状态 数量
（%）
光大永明资管－光大银行－光
大永明资产聚优 1 号权益类资 其他 29,220,000 14.61 - 无 -
产管理产品
中航信托股份有限公司－中航
信托天玑共赢 2 号证券投资 其他 24,150,000 12.08 - 无 -
集合资金信托计划
交银施罗德资管－交通银行－
交银施罗德资管卓远 2 号集合 其他 19,320,000 9.66 - 无 -
资产管理计划
广东粤财信托有限公司－粤财
信托粤投保盈 2 号集合资金 其他 19,320,000 9.66 - 无 -
信托计划
新华资管－上海银行－新华资
其他 18,340,000 9.17 - 无 -
产－明汇一号资产管理产品
创金合信基金－招商银行－招
其他 17,320,000 8.66 - 无 -
商银行股份有限公司
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中国平安财产保险股份有限公
其他 9,200,000 4.6 - 无 -
司－传统－普通保险产品
光大证券资管－光大银行－光
证资管鑫优 2 号集合资产管理 其他 9,000,000 4.5 - 无 -
计划
光大证券资管－光大银行－光
其他 8,500,000 4.25 - 无 -
证资管鑫优集合资产管理计划
华润深国投信托有限公司－华
润信托腾达 4 号集合资金信 其他 7,660,000 3.83 - 无 -
托计划
注：公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
三、 补充财务数据
(一)存款与贷款数据
单位：千元 币种：人民币
项目 报告期末 上年末
对公存款 959,723,681 882,217,703
对私存款 697,612,076 555,175,263
其他存款 246,002,539 187,753,577
小计：各项存款 1,903,338,296 1,625,146,543
应计利息 36,360,672 33,531,109
吸收存款 1,939,698,968 1,658,677,652
对公贷款 1,023,230,794 854,854,202
对私贷款 644,220,867 604,515,998
贴现 121,960,993 144,819,210
小计：各项贷款 1,789,412,654 1,604,189,410
应计利息 7,318,484 6,663,236
减：减值准备 59,651,622 54,681,677
发放贷款和垫款 1,737,079,516 1,556,170,969
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(二)资本数据
单位：千元 币种：人民币
项目 报告期末
1、总资本净额 297,116,794
1.1 核心一级资本 209,928,627
1.2 核心一级资本扣减项 53,478
1.3 核心一级资本净额 209,875,149
1.4 其他一级资本 40,559,766
1.5 其他一级资本扣减项 0
1.6 一级资本净额 250,434,915
1.7 二级资本 46,681,879
1.8 二级资本扣减项 0
2、信用风险加权资产 2,066,460,822
3、市场风险加权资产 51,841,225
4、操作风险加权资产 114,921,808
5、风险加权资产合计 2,233,223,855
6、核心一级资本充足率（%） 9.40
7、一级资本充足率（%） 11.21
8、资本充足率（%） 13.30
(三)杠杆率
单位：千元 币种：人民币
项目 报告期末 上年末
杠杆率（%） 6.59 6.24
一级资本净额 250,434,916 212,228,846
调整后的表内外资产余额 3,799,546,419 3,399,932,343
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(四)流动性覆盖率
单位：千元 币种：人民币
项目 报告期末
流动性覆盖率（%） 217.57
合格优质流动性资产 255,136,550
未来 30 天现金净流出量的期末数值 117,265,561
(五)贷款五级分类情况
单位：千元 币种：人民币
报告期末 上年末
五级分类
金额 占比（%） 金额 占比（%）
正常类 1,749,935,924 97.79 1,568,094,079 97.75
关注类 23,194,270 1.30 20,992,761 1.31
次级类 9,371,508 0.52 8,268,595 0.52
可疑类 2,966,554 0.17 3,923,283 0.24
损失类 3,944,398 0.22 2,910,693 0.18
总额 1,789,412,654 100.00 1,604,189,411 100.00
(六)其他指标
单位：%
主要指标 报告期末 上年末
不良贷款率 0.91 0.94
流动性比例 92.59 93.08
单一最大客户贷款占资本净额比率 2.12 2.08
最大十家客户贷款占资本净额比率 11.07 12.26
1 378.12 371.66
拨备覆盖率
成本收入比 本报告期 20.89 上年同期 21.03
注 1：拨备覆盖率根据《关于印发〈银行业金融工具公允价值估值实施指引〉〈新金融工具会计准则税务操作指
引〉〈中国银行业主要财务指标计算指引〉》（银协发〔2023〕34 号）计算，贷款损失准备余额（不含应计利
息）含核算至以公允价值计量且其变动计入其他综合收益项下的贷款损失准备。上年末数据同口径调整。
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四、 主要业务情况分析
今年以来，本行坚决贯彻中央大政方针和江苏省委省政府决策部署，
积极践行新发展理念，各项业务在高起点上保持了稳健增长的良好态势。
1.资产规模稳步增长。报告期末，资产总额 3.34 万亿元，较上年末增
长 11.95%。各项存款余额 1.90 万亿元，较上年末增长 17.12%，各项贷款
余额 1.79 万亿元，较上年末增长 11.55%。
2.经营效益持续提升。报告期内，实现营业收入 586.78 亿元，同比增
长 9.15%。归属于上市公司股东的净利润 256.54 亿元，同比增长 25.21%。
ROA 为 1.12%（年化），同比提升 0.10 个百分点。ROE 为 18.08%（年
化）， 同比提升 1.53 个百分点。
3.业务结构不断优化。报告期末，对公贷款余额 1.02 万亿元，较上年
末增长 19.70%；零售贷款余额 6442 亿元，较上年末增长 6.57%。报告期
末，制造业贷款余额 2396 亿元，较上年末增长 23.71%；小微贷款余额
6284 亿元，较上年末增长 11.86%，其中，普惠小微贷款余额 1674 亿元，
较上年末增长 20.90%；按人民银行统计口径，绿色信贷余额 2928 亿元，
较上年末增长 45.30%。
4.资产质量保持稳定。报告期末，不良贷款率 0.91%，较上年末下降
0.03 个百分点，拨备覆盖率 378.12%，较上年末提升 6.46 个百分点。
五、 财务报表
第三季度财务报表未经审计。
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合并资产负债表
2023 年 9 月 30 日
编制单位:江苏银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
资产
现金及存放中央银行款项 154,742,258 142,569,502
存放同业及其他金融机构款项 47,879,555 44,124,631
拆出资金 85,320,828 69,656,507
衍生金融资产 4,139,754 1,708,980
买入返售金融资产 16,483,409 4,619,628
发放贷款和垫款 1,737,079,516 1,556,170,969
金融投资
交易性金融资产 364,910,188 377,571,282
债权投资 556,526,553 517,641,295
其他债权投资 236,969,861 158,751,177
其他权益工具投资 180,496 224,024
长期应收款 88,775,086 72,646,111
长期股权投资 - -
纳入合并范围的结构化主体投资 - -
固定资产 6,366,305 5,975,149
在建工程 1,451,395 1,087,010
无形资产 541,028 580,548
递延所得税资产 15,645,072 17,642,774
其他资产 19,334,520 9,325,105
资产总计 3,336,345,824 2,980,294,692
负债
向中央银行借款 199,857,091 186,674,842
同业及其他金融机构存放款项 271,966,967 196,071,080
拆入资金 142,561,808 102,060,245
交易性金融负债 6,833,717 9,072,932
衍生金融负债 2,539,401 1,804,609
卖出回购金融资产款 89,802,523 93,277,079
吸收存款 1,939,698,968 1,658,677,652
应付职工薪酬 10,830,241 10,279,155
应交税费 5,747,962 7,523,438
预计负债 2,093,805 3,188,577
已发行债务证券 375,587,533 478,305,197
其他负债 35,558,506 17,928,547
负债合计 3,083,078,522 2,764,863,353
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股东权益
股本 17,974,914 14,769,657
其他权益工具 40,262,903 42,762,595
其中：优先股 19,977,830 19,977,830
永续债 19,996,928 19,996,928
资本公积 45,794,673 27,699,781
其他综合收益 1,797,960 993,917
盈余公积 31,179,082 26,519,192
一般风险准备 42,227,091 42,027,725
未分配利润 66,279,199 53,859,863
归属于母公司股东权益合计 245,515,822 208,632,730
少数股东权益 7,751,480 6,798,609
股东权益合计 253,267,302 215,431,339
负债和股东权益总计 3,336,345,824 2,980,294,692
葛仁余 罗锋
董事长（任职资格待核准）
行长（代为履职）、主管会计工作负责人 会计机构负责人
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合并利润表
2023 年 1-9 月
编制单位：江苏银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年前三季度 2022 年前三季度
利息收入 95,068,716 85,482,012
利息支出 53,989,463 47,129,227
利息净收入 41,079,253 38,352,785
手续费及佣金收入 5,092,055 5,425,734
手续费及佣金支出 789,028 384,196
手续费及佣金净收入 4,303,027 5,041,538
投资收益 9,185,901 8,014,979
其他收益 645,453 377,611
公允价值变动净收益 2,670,889 1,334,067
汇兑净收益 633,805 455,992
其他业务收入 155,131 110,591
资产处置收益 4,388 68,899
营业收入 58,677,847 53,756,462
税金及附加 625,031 583,581
业务及管理费 12,257,891 11,303,783
信用减值损失 12,212,656 15,499,521
其他业务成本 89,589 63,082
营业支出 25,185,167 27,449,967
营业利润 33,492,680 26,306,495
加：营业外收入 11,697 39,576
减：营业外支出 48,460 32,680
利润总额 33,455,917 26,313,391
减：所得税费用 6,881,893 5,100,761
净利润 26,574,024 21,212,630
归属于母公司股东的净利润 25,653,813 20,488,594
少数股东损益 920,211 724,036
其他综合收益的税后净额 836,703 209,429
归属于母公司股东的其他综合收益的
税后净额 804,043 209,052
不能重分类进损益的其他综合收益：
其他权益工具投资公允价值变动 -32,647 17,259
将重分类进损益的其他综合收益：
其他债权投资公允价值变动 927,091 -1,090,799
其他债权投资信用减值准备 -128,220 1,282,196
现金流量套期储备 37,435 -
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外币报表折算差额 384 396
归属于少数股东的其他综合收益的税
后净额 32,660 377
综合收益总额 27,410,727 21,422,059
归属于母公司股东的综合收益总额 26,457,856 20,697,646
归属于少数股东的综合收益总额 952,871 724,413
每股收益：
基本每股收益(人民币元) 1.62 1.34
稀释每股收益(人民币元) 1.61 1.14
葛仁余 罗锋
董事长（任职资格待核准）
行长（代为履职）、主管会计工作负责人 会计机构负责人
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江苏银行 2023 年第三季度报告
合并现金流量表
2023 年 1-9 月
编制单位：江苏银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年前三季度 2022 年前三季度
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业及其他金融机构存放款项
365,291,999 205,790,581
净增加额
向中央银行借款净增加额 12,689,631 324,238
为交易目的而持有的金融资产的净减少额 4,005,232 -
收取利息、手续费及佣金的现金 87,690,648 81,787,570
拆入资金及卖出回购净增加额 36,784,286 18,102,853
收到其他与经营活动有关的现金 4,145,610 1,281,110
经营活动现金流入小计 510,607,406 307,286,352
客户贷款及垫款净增加额 196,243,035 190,947,447
存放中央银行和同业款项净增加额 6,309,940 11,193,201
为交易目的而持有的金融资产净增加额 - 14,735,606
拆出资金及买入返售净增加额 28,228,969 26,983,279
支付利息、手续费及佣金的现金 40,779,793 34,160,058
支付给职工以及为职工支付的现金 7,158,617 6,442,734
支付的各项税费 11,602,210 12,722,706
支付其他与经营活动有关的现金 27,364,724 16,456,872
经营活动现金流出小计 317,687,288 313,641,903
经营活动产生 / (使用) 的现金流量净额 192,920,118 -6,355,551
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 1,598,496,667 834,576,905
取得投资收益收到的现金 23,579,735 18,447,315
处置固定资产、无形资产和其他长期资产
91,792 212,189
收到的现金
收到其他与投资活动有关的现金 - 441,840
投资活动现金流入小计 1,622,168,194 853,678,249
投资支付的现金 1,703,305,211 906,836,155
购建固定资产、无形资产和其他长期资产
1,564,015 525,550
支付的现金
投资活动现金流出小计 1,704,869,226 907,361,705
投资活动使用的现金流量净额 -82,701,032 -53,683,456
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债务证券收到的现金 529,729,979 340,793,807
筹资活动现金流入小计 529,729,979 340,793,807
偿还债务证券支付的现金 620,440,000 296,650,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 10,872,660 9,391,941
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支付其他与筹资活动有关的现金 384,001 313,909
筹资活动现金流出小计 631,696,661 306,355,850
筹资活动使用的现金流量净额 -101,966,682 34,437,957
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 42,220 1,037,695
五、现金及现金等价物净增加额 8,294,624 -24,563,355
加：期初现金及现金等价物余额 63,953,659 90,356,190
六、期末现金及现金等价物余额 72,248,283 65,792,835
葛仁余 罗锋
董事长（任职资格待核准）
行长（代为履职）、主管会计工作负责人 会计机构负责人
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特此公告。
江苏银行股份有限公司董事会
2023 年 10 月 28 日
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