601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 南京银行股份有限公司 BANK OF NANJING CO., LTD. 2018 年半年度报告摘要 (股票代码:601009) 第 1 页 共 27 页 601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 一、 重要提示 1.1 本半年度报告摘要摘自半年度报告全文,报告全文同时刊载于上海证券交易所 网站 www.sse.com.cn,投资者欲了解详细内容,应当仔细阅读半年度报告全文。 1.2 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、 准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 1.3 公司第八届董事会第十一次会议于 2018 年 8 月 9 日审议通过了本报告;本次会 议应到董事 12 人,实到董事 12 人。公司 13 名监事及高级管理人员列席了本次会议。 1.4 本公司半年度报告未经审计,经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)审阅并 出具审阅报告。 二、 公司基本情况简介和主要财务指标 2.1 公司基本信息 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 普通股 A 股 上海证券交易所 南京银行 601009 优先股 上海证券交易所 南银优 1 360019 南银优 2 360024 董事会秘书 证券事务代表 姓名 江志纯 姚晓英 联系地址 江苏省南京市中山路 288 号南京银行董事会办公室 电话 025-86775067 025-86775068 传 真 025-86775054 电子信箱 boardoffice@njcb.com.cn 2.2 主要会计数据和财务指标 2.2.1 报告期主要财务数据和指标 单位:人民币千元 项目 金额 第 2 页 共 27 页 601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 利润总额 7,204,882 归属于上市公司股东的净利润 5,977,771 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 5,977,545 营业利润 7,230,756 经营活动产生的现金流量净额 4,427,249 2.2.2 扣除非经常性损益项目 单位:人民币千元 非经常性损益项目 金额 其他营业外收入和支出 25,874 少数股东权益影响额 2,654 所得税影响额 11,726 其他收益 -40,480 合计 -226 2.2.3 可比期间主要会计数据和财务指标 单位:人民币千元 主要会计数据 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 同比增减(%) 2016 年 1-6 月 经营业绩 营业收入 13,495,729 12,425,083 8.62 14,976,985 营业利润 7,230,756 6,345,337 13.95 5,876,131 利润总额 7,204,882 6,366,229 13.17 5,885,474 归属于上市公司股东净利润 5,977,771 5,104,527 17.11 4,361,823 归属于上市公司股东的扣除非经 5,977,545 5,091,557 17.40 4,356,409 常性损益后的净利润 经营活动产生的现金流量净额 4,427,249 -36,926,601 111.99 106,009,810 每股计 基本每股收益(元/股) 0.70 0.60 16.67 0.51 稀释每股收益(元/股) 0.70 0.60 16.67 0.51 扣除非经常性损益后的基本每股 0.70 0.60 16.67 0.51 收益(元/股) 每股经营活动产生的现金流量净 0.52 -4.35 111.95 12.50 额(元/股) 归属于上市公司股东的每股净资 8.47 7.56 12.04 6.41 产(元/股) 归属于上市公司普通股股东的每 7.30 6.40 14.06 5.84 股净资产(元/股) 规模指标 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 比期初增减 2016 年 12 月 31 第 3 页 共 27 页 601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 (%) 日 总资产 1,193,630,553 1,141,162,795 4.60 1,063,899,825 总负债 1,120,884,041 1,072,952,203 4.47 1,001,522,044 归属于上市公司股东的净资产 71,836,887 67,340,478 6.68 61,921,540 归属于上市公司普通股股东的净 61,936,887 57,440,478 7.83 52,021,540 资产 普通股股本 8,482,208 8,482,208 - 6,058,720 存款总额 761,267,709 722,622,979 5.35 655,202,894 贷款总额 436,118,518 388,951,934 12.13 331,784,815 同业拆入 21,460,846 14,257,491 50.52 2,877,113 贷款损失准备 17,366,434 15,471,968 12.24 13,242,040 注 每股收益和净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和 每股收益的计算及披露》(2010 年修订)计算。 2.2.4 可比期间财务比率分析 主要财务指标(%) 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 同比增减(百分点) 2016 年 1-6 月 盈利能力 加权平均净资产收益率 9.81 9.51 上升 0.30 个百分点 8.94 扣除非经常性损益 后的加权平均净资 9.81 9.49 上升 0.32 个百分点 8.93 产收益率 总资产收益率 1.02 0.93 上升 0.09 个百分点 0.96 净利差 1.83 1.74 上升 0.09 个百分点 2.30 净息差 1.89 1.87 上升 0.02 个百分点 2.44 占营业收入百分比 利息净收入占比 78.44 81.69 下降 3.25 个百分点 77.13 非利息净收入占比 21.56 18.31 上升 3.25 个百分点 22.87 中间业务收入占比 14.03 14.74 下降 0.71 个百分点 17.57 主要财务指标(%) 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 增减(百分点) 2016 年 12 月 31 日 资本充足率指标 资本充足率 13.05 12.93 上升 0.12 个百分点 13.71 一级资本充足率 9.73 9.37 上升 0.36 个百分点 9.77 资产质量指标 不良贷款率 0.86 0.86 - 0.87 拨备覆盖率 463.01 462.54 上升 0.47 个百分点 457.32 拨贷比 3.98 3.98 - 3.99 效率分析 成本收入比 26.86 29.20 下降 2.34 个百分点 24.80 利息回收率 98.04 98.20 下降 0.16 个百分点 97.78 第 4 页 共 27 页 601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 注:(1)平均总资产收益率=净利润/资产平均余额,资产平均余额=(期初资产总额+期末资产总额) /2。 (2)净利差=总生息资产平均收益率-总计息负债平均成本率。 (3)净息差=净利息收入/总生息资产平均余额。 (4)成本收入比=业务及管理费/营业收入。 (5)2017 年手续费及佣金收入根据 2018 年财务报告口径进行了重述。 2.2.5 截止报告期末前三年补充财务指标 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 主要指标(%) 期末 平均 期末 平均 期末 平均 总资产收益率 1.02 0.95 0.88 0.88 0.88 0.95 资本利润率 19.62 18.28 16.94 16.60 16.25 16.92 净利差 1.83 - 1.75 - 2.01 - 净息差 1.89 - 1.85 - 2.16 - 资本充足率 13.05 12.99 12.93 13.32 13.71 13.41 一级资本充足率 9.73 9.55 9.37 9.57 9.77 10.06 核心一级资本充足率 8.44 8.22 7.99 8.10 8.21 8.80 不良贷款率 0.86 0.86 0.86 0.87 0.87 0.85 正常类贷款迁徙率 0.63 - 0.64 - 1.28 - 关注类贷款迁徙率 30.31 - 25.92 - 48.87 - 次级类贷款迁徙率 29.97 - 48.39 - 64.75 - 可疑类贷款迁徙率 48.70 - 29.23 - 65.04 - 拨备覆盖率 463.01 462.78 462.54 459.93 457.32 444.14 拨贷比 3.98 3.98 3.98 3.99 3.99 3.78 成本收入比 26.86 28.03 29.20 27.00 24.80 24.45 人民币 57.19 55.68 54.17 52.84 51.51 51.11 存贷款 外币 60.01 52.21 44.41 37.40 30.38 32.19 比例 折人民币 57.29 55.56 53.83 52.24 50.64 50.23 人民币 51.48 46.75 42.02 44.87 47.71 51.58 资产流 动性比 外币 16.80 61.21 105.62 91.18 76.74 78.85 例 折人民币 50.39 46.29 42.19 44.99 47.78 51.67 拆借资 拆入人民币 2.82 2.40 1.97 1.21 0.44 0.72 金比例 拆出人民币 0.10 0.38 0.66 0.99 1.32 1.05 利息回收率 98.04 98.12 98.20 97.99 97.78 97.75 第 5 页 共 27 页 601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 单一最大客户贷款比例 4.09 3.89 3.69 2.65 1.61 2.59 最大十家客户贷款比例 17.80 17.60 17.40 14.49 11.57 11.18 注 1、净利差=生息资产平均收益率-总计息负债平均成本率; 2、净息差=净利息收入/总生息资产平 均余额; 3、成本收入比=业务及管理费用/营业收入 2.2.6 资本构成及变化情况 单位:人民币千元 并表 非并表 1、总资本净额 100,339,048 97,573,754 1.1 核心一级资本 65,229,018 64,234,708 1.2 核心一级资本扣减项 333,767 1,866,941 1.3 核心一级资本净额 64,895,251 62,367,767 1.4 其他一级资本 9,892,088 9,849,813 1.5 其他一级资本扣减项 0 0 1.6 一级资本净额 74,787,339 72,217,580 1.7 二级资本 25,551,709 25,356,174 1.8 二级资本扣减项 0 0 2、信用风险加权资产 702,039,798 693,050,077 3、市场风险加权资产 21,401,908 21,401,907 4、操作风险加权资产 45,520,693 44,380,239 5、风险加权资产合计 768,962,399 758,832,223 6、核心一级资本充足率(%) 8.44 8.22 7、一级资本充足率(%) 9.73 9.52 8、资本充足率(%) 13.05 12.86 注 根据中国银监会《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》,公司将进一步披露本报告期资本 构成表、有关科目展开说明表、资本工具主要特征等附表信息,详见公司网站(www.njcb.com.cn) 2.3 股东持股情况 2.3.1 报告期末前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表 单位:股 前十名股东持股情况 持有有限 质押或冻结情况 股东名称 报告期内增 比例 股东 期末持股数量 售条件股 股份 (全称) 减 (%) 数量 性质 份数量 状态 法国巴黎银 0 1,261,487,472 14.87 0 无 0 境 外 行 法人 南京紫金投 0 1,052,605,793 12.41 0 质押 155,641,514 国 有 资集团有限 法人 责任公司 第 6 页 共 27 页 601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 南京高科股 0 799,587,099 9.43 0 无 0 境 内 份有限公司 非 国 有 法 人 中国证券金 29,289,818 415,612,483 4.90 0 无 0 国 有 融股份有限 法人 公司 全国社保基 40,528,288 238,819,423 2.82 0 无 0 其他 金一零一组 合 香港中央结 121,860,730 121,860,730 0 无 0 其他 算有限公司 1.44 中央汇金资 0 109,638,648 1.29 0 无 0 国家 产管理有限 责任公司 南京市国有 资产投资管 国有 理控股(集 0 107,438,552 1.27 0 冻结 107,438,550 法人 团)有限责任 公司 南京金陵制 国有 药(集团)有 0 85,176,000 1.00 0 冻结 9,364,405 法人 限公司 江苏省国信 0 0 国有 资产管理集 0 80,385,200 0.95 无 法人 团有限公司 前十名无限售条件股东持股情况 股份种类及数量 股东名称 持有无限售条件流通股的数量 种类 数量 人民币普 1,261,487,47 法国巴黎银行 1,261,487,472 通股 2 南京紫金投资集团有限责任 人民币普 1,052,605,79 1,052,605,793 公司 通股 3 人民币普 南京高科股份有限公司 799,587,099 799,587,099 通股 人民币普 中国证券金融股份有限公司 415,612,483 415,612,483 通股 238,819,423 人民币普 238,819,423 全国社保基金一零一组合 通股 香港中央结算有限公司 121,860,730 人民币普 121,860,730 通股 中央汇金资产管理有限责任 人民币普 109,638,648 109,638,648 公司 通股 第 7 页 共 27 页 601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 南京市国有资产投资管理控 人民币普 107,438,552 107,438,552 股(集团)有限责任公司 通股 南京金陵制药(集团)有限 人民币普 85,176,000 85,176,000 公司 通股 江苏省国信资产管理集团有 人民币普 80,385,200 80,385,200 限公司 通股 上述股东关联关系或一致行 2014 年 2 月 19 日,公司披露了《关于南京银行股份有限公司持股 5% 动的说明 以上股东股权变动提示性公告》,确认法国巴黎银行(QFII)通过二级市 场购买本公司的股份为法国巴黎银行持有。截至报告期末,两者合并计 算法国巴黎银行持有本公司股份 1,273,362,662 股,占公司总股本的 15.01%。 表决权恢复的优先股股东及 无 持股数量的说明 2.3.2 报告期末前十名优先股股东情况表 南银优 1 单位:股 前十名优先股股东持股情况 报告期内 质押或冻结情况 期末持股数 所持股份 股东 股东名称(全称) 股份增减 比例(%) 股 份 量 类别 数量 性质 变动 状态 博时基金-工商银行- 博时-工行-灵活配置 5 境内优先 - 10,000,000 20.41 无 0 其他 号特定多个客户资产管 股 理计划 交银国际信托有限公司 境内优先 - 9,300,000 18.98 无 0 其他 -金盛添利 1 号单一资金 股 信托 中国银行股份有限公司 境内优先 - 6,000,000 12.24 无 0 其他 上海市分行 股 中粮信托有限责任公司 境内优先 -中粮信托投资 1 号资 - 5,000,000 10.21 无 0 其他 股 金信托计划 华安未来资产-海通证 境内优先 券-上海海通证券资产 - 5,000,000 10.21 无 0 其他 股 管理有限公司 广东粤财信托有限公司 -粤财信托.粤银 1 号证 境内优先 - 4,700,000 9.59 无 0 其他 券投资单一资金信托计 股 划 浦银安盛基金公司-浦 境内优先 发-上海浦东发展银行 - 3,000,000 6.12 无 0 其他 股 上海分行 华安基金-兴业银行- - 3,000,000 6.12 境内优先 无 0 其他 第 8 页 共 27 页 601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 上海农村商业银行股份 股 有限公司 中国银行股份有限公司 境内优先 - 2,000,000 4.08 无 0 其他 股 中信银行股份有限公司 境内优先 -中信理财之共赢系列 - 1,000,000 2.04 无 0 其他 股 天天快车 南银优 2 单位:股 前十名优先股股东持股情况 报告期内 质押或冻结情况 期末持股数 所持股份 股东 股东名称(全称) 股份增减 比例(%) 股 份 量 类别 数量 性质 变动 状态 浦银安盛基金公司-浦 境内优先 发-上海浦东发展银行 - 10,300,000 20.60 无 0 其他 股 上海分行 华润深国投信托有限公 境内优先 司-投资 1 号单一资金信 - 5,200,000 10.40 无 0 其他 股 托 交银施罗德资管-交通 境内优先 银行-交通银行股份有 - 5,200,000 10.40 无 0 其他 股 限公司 中信银行股份有限公司 5,000,000 10.00 境内优先 - 无 0 其他 -中信理财之乐赢系列 股 博时基金-工商银行- 博时-工行-灵活配置 5 境内优先 - 3,100,000 6.20 无 0 其他 号特定多个客户资产管 股 理计划 中信银行股份有限公司 2,700,000 5.40 境内优先 - 无 0 其他 -中信理财之共赢系列 股 杭州银行股份有限公司 境内优先 -“幸福 99”丰裕盈家 - 2,600,000 5.20 无 0 其他 股 KF01 号银行理财计划 华安基金-兴业银行- 境内优先 上海农村商业银行股份 - 2,600,000 5.20 无 0 其他 股 有限公司 中国光大银行股份有限 境内优先 公司-阳光稳进理财管 - 2,600,000 5.20 无 0 其他 股 理计划 广发证券资管-工商银 境内优先 行-广发证券稳利 3 号集 - 1,600,000 3.20 无 0 其他 股 合资产管理计划 三、 经营情况讨论与分析 第 9 页 共 27 页 601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 3.1 报告期公司经营情况综述 2018 年上半年,公司按照董事会的部署,以推动实现高质量发展为主线,以稳中求 进为工作总基调,积极应对风险挑战,顶住各种经营压力,着力破解发展难题,不断推进 结构调整,全面加强风险防控,持续提升内部管理,总体保持了良好的经营发展态势。 (一)经营发展稳健,盈利能力保持良好 面对复杂严峻的市场形势,公司上下密切配合、紧密联动,持续提高资产负债管理能 力,加强负债业务组织推动,适时调整主动负债策略。截至报告期末,资产总额 11,936.31 亿元,较年初增加 524.68 亿元,增幅 4.60%;存款总额 7,612.68 亿元,较年初增加 386.45 亿元,增幅 5.35%;贷款总额 4,361.19 亿元,较年初增加 471.67 亿元,增幅 12.13%。报 告期内,实现利润总额 72.05 亿元,同比增加 8.39 亿元,增幅 13.17%;实现归属于母公 司股东的净利润 59.78 亿元,同比增加 8.73 亿元,增幅 17.11%;基本每股收益 0.70 元, 同比增幅 16.67%。 (二)战略业务持续推进,转型成效显现 持续推进“大零售战略”、“交易银行战略”。大零售业务提质增效,个人全金融资产 规模增长较快,互联网金融业务呈现较好势头,在深耕直销银行自营平台的同时,积极拓 展第三方合作渠道,获客引流取得明显进展,互金平台聚合支付应用功能逐步完善,支付 结算服务能力得到提升,客户服务体验得到进一步提升。零售存款较年初增幅为 19.38%, 较总存款增长比例高 14.03 个百分点;零售贷款较年初增幅为 19.90%,较贷款总额增长 比例高 7.77 个百分点,大零售战略成效显著。 交易银行加快推进。现金管理潜力客户快速增长,对负债的带动作用有力提升,上半 年现金潜力客户日均存款近 2400 亿元,较年初新增 102 亿元。创新产品推广成效显著, 成功落地首单跨境外汇银团贷款、代客外汇期权、区块链代开证等业务。 (三)板块业务全面发展,重点工作扎实推进 公司金融业务强化负债业务组织推动,资产业务稳步发展。小微金融业务保持较好发 展态势,小企业贷款余额 1619.43 亿元,较年初增长 178.72 亿元,增幅 12.40%,达到监 管三个不低于标准。资管业务主动调整产品结构,积极发行净值型产品,推动规模与中收 实现稳步增长。同业业务着力降低负债成本,主动把握票据市场机会,取得良好业务收益。 资金运营中心紧跟市场趋势,把握利率债交易机会;积极开展业务创新,丰富柜台债券销 售品种,加快推进结构性存款业务,发挥对分行存款的支撑作用。托管业务强化总分联动, 应对市场变化,创新推进资金监管业务,保持规模与收入总体稳定。 第 10 页 共 27 页 601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 (四)基础管理持续加强,支撑能力持续提升 资产负债管理体系运行良好,突出更加主动的管理策略,调控平衡能力和精细化管理 水平进一步提升;优化风险管理指标体系,升级风险管控技术,有序推进全行风险大数据 应用项目。财务管理全面启动实施新会计准则项目,稳步推进集团财务管理平台建设。合 规管理有序开展,积极谋划新三年基础管理提升工作,制定出台“鑫盾工程”实施方案, 不断健全制度管理机制。信息技术强化创新技术运用,扩大“鑫云+”平台合作企业,数 字化转型全面推开。运营管理深入推进大运营体系建设,正式启动运营转型咨询项目,扎 实开展内部账户专项治理,优化企业开户服务。 3.2 报告期内主要经营情况分析 报告期内,公司实现营业收入 134.96 亿元,同比上升 8.62%。其中,利息净收入占 比为 78.44%,同比下降 3.25 个百分点;非息收入占比为 21.56%,同比增加 3.25 个百分 点。 3.2.1 按业务类型划分的收入情况 单位:人民币千元 2018 年 1-6 2017 年 1-6 同比增长 变动原因 业务种类 占比(%) 占比(%) 月金额 月金额 (%) 分析 贷款利息 贷款利息净收入 11,362,539 38.95 8,896,655 35.11 27.72 收入增加 拆放同业利息收入 145,455 0.50 137,377 0.54 5.88 - 存放央行利息收入 756,927 2.59 772,499 3.05 -2.02 - 存放同业 存放同业利息收入 1,149,313 3.94 1,505,878 5.94 -23.68 款项收入 减少 资金业务利息收入 12,561,840 43.06 11,580,154 45.70 8.48 - 其中:债券投资利 5,068,950 17.37 4,642,348 18.32 9.19 - 息收入 手续费及佣金收入 2,183,676 7.48 2,002,104 7.91 9.07 - 公允价值 其他项目 1,015,103 3.48 443,553 1.75 128.86 变动收益 增加 3.2.2 营业收入按地区分布情况 单位:人民币千元 第 11 页 共 27 页 601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 地区 营业收入 占比(%) 比去年增减 营业利润 占比(%) 比去年增减 江苏 11,503,913 85.25 825,741 6,701,040 92.67 1,241,330 其中:南 6,016,717 44.58 126,914 3,332,237 46.09 1,074,534 京 浙江 448,616 3.32 158,979 83,697 1.16 22,877 上海 936,725 6.94 63,922 278,213 3.85 -178,671 北京 606,475 4.49 22,004 167,806 2.32 -200,117 合计 13,495,729 100.00 1,070,646 7,230,756 100.00 885,419 注 营业收入按地区分布情况包含归属于该地区的子公司的营业收入。 3.2.3 主要财务指标增减变动幅度及原因 单位:人民币千元 较上年度 主要财务指标 2018 年 6 月 30 日 主要原因 期末(%) 发放贷款和垫款、以公 允价值计量且其变动计 总资产 1,193,630,553 4.60 入当期损益的金融资产 增加 吸收存款、应付债券增 总负债 1,120,884,041 4.47 加 归属于母公司股东的所有者权益 71,836,887 6.68 未分配利润增加 较上年同期 主要财务指标 2018 年 1 月至 6 月 主要原因 (%) 营业收入 13,495,729 8.62 利息收入增加 营业利润 7,230,756 13.95 营业收入增加 净利润 6,037,476 17.00 营业收入增加 3.2.4 比较式会计报表中变化幅度超过 30%以上项目的情况 单位:人民币千元 报告期末或报 主要会计项目 增减幅度(%) 主要原因 告期 拆出资金 727,122 -84.75 拆出资金减少 以公允价值计量且其变 以公允价值计量且其变动计入当期损 动计入当期损益的金融 86,027,976 38.77 益的金融资产增加 资产 衍生金融资产 10,885,912 68.88 公允价值估值变化 在建工程 2,711,418 108.39 在建工程增加 其他资产 5,329,392 73.19 待划转结算款项增加 第 12 页 共 27 页 601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 向中央银行借款 30,350,000 70.89 向中央银行借款增加 拆入资金 21,460,846 50.52 境外其他银行拆入增加 以公允价值计量且其变 以公允价值计量且其变动计入当期损 动计入当期损益的金融 813,323 -68.53 益的金融负债减少 负债 衍生金融负债 11,040,497 36.34 公允价值估值变化 卖出回购金融资产款 10,101,458 -77.48 卖出回购债券减少 应交税费 699,503 -63.92 应交税金减少 其他负债 7,460,226 180.92 待划转结算款项增加 其他综合收益 -1,314,515 42.82 可供出售金融资产公允价值变动 手续费及佣金支出 289,598 70.24 手续费支出增加 投资收益 527,045 106.30 交易差价增加 公允价值变动收益 2,078,610 504.42 衍生金融工具公允价值收益增加 汇兑收益 -1,710,372 -367.32 汇率变动 归属于母公司股东的其 984,515 175.84 可供出售金融资产公允价值变动 他综合收益的税后净额 以后将重分类进损益的 其他综合收益—可供出 970,942 175.87 可供出售金融资产公允价值变动 售金融资产公允价值变 动 归属于母公司所有者的 6,962,286 82.91 可供出售金融资产公允价值变动 综合收益总额 3.2.5 可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目余额及其重要情况 单位:人民币千元 项目 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 信用承诺 223,392,124 188,483,553 其中:贷款承诺 28,709,296 26,507,152 银行承兑汇票 100,296,247 84,669,681 开出保证 63,983,900 51,695,703 开出信用证 26,577,667 21,187,311 未使用的信用卡额度 3,825,014 4,423,706 经营租赁承诺 1,312,684 1,235,674 质押资产 69,220,137 75,790,617 资本性支出承诺 499,361 333,013 衍生金融工具 2,107,574,147 1,499,592,440 3.3 资产情况分析 截至报告期末,公司资产总额 11,936.31 亿元,较年初增加 524.68 亿元,增幅 4.60%。 3.3.1 按产品类型划分的贷款结构 第 13 页 共 27 页 601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 单位:人民币千元 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 账面余额 占比% 账面余额 占比% 公司贷款 328,991,999 75.44 299,604,592 77.03 个人贷款 107,126,519 24.56 89,347,342 22.97 合计 436,118,518 100.00 388,951,934 100.00 3.3.2 贷款投放前十位的行业及相应比例情况 截至报告期末,贷款总额 4,361.19 亿元,其中公司类前十大行业贷款投放为 2,729.06 亿元,占比 62.58%;2017 年末,贷款总额 3,889.52 亿元,其中公司类前十大行业贷款投 放为 2,473.38 亿元,占比 63.59%。 贷款投放主要集中在租赁和商务服务业、批发和零售业、制造业等。其中,租赁和商 务服务业占比比年初下降 0.28 个百分点,批发和零售业比年初上升 0.59 个百分点、制造 业比年初上升 0.13 个百分点。 单位:人民币千元 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 行业 余额 比例(%) 余额 比例(%) 租赁和商务服务业 85,354,298 19.57 77,223,887 19.85 批发和零售业 59,589,658 13.66 50,841,788 13.07 制造业 48,388,860 11.10 42,656,293 10.97 水利、环境和公共设施管 23,474,957 5.38 20,480,469 5.27 理业 房地产业 16,783,918 3.85 17,846,866 4.59 建筑业 14,652,217 3.36 14,453,815 3.72 农、林、牧、渔业 9,107,104 2.09 8,809,981 2.27 信息传输、软件和信息技 6,726,778 1.54 6,253,309 1.61 术服务业 电力、热力、燃气及水生 4,717,821 1.08 4,462,012 1.15 产和供应业 交通运输、仓储和邮政业 4,110,532 0.94 4,309,858 1.11 合计 272,906,143 62.58 247,338,278 63.59 3.3.3 贷款主要地区分布情况 截至报告期末,公司在南京地区贷款余额为 1,401.07 亿元,占全部贷款余额的 32.13%,比年初上升 0.70 个百分点;公司在南京以外地区贷款余额为 2,960.12 亿元,较 年初增加 293.18 亿元,其中江苏地区(除南京外)、上海、北京、浙江地区贷款余额占比 第 14 页 共 27 页 601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 分别为 48.05%、8.14%、5.05%、6.63%。 单位:人民币千元 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 地区分布 余额 比例(%) 余额 比例(%) 江苏地区 349,676,256 80.18 310,267,619 79.77 其中:南京地区 140,106,610 32.13 122,257,878 31.43 上海地区 35,503,239 8.14 30,364,601 7.81 北京地区 22,042,781 5.05 20,824,777 5.35 浙江地区 28,896,242 6.63 27,494,937 7.07 合计 436,118,518 100.00 388,951,934 100.00 3.3.4 贷款按担保方式分布情况 单位:人民币千元 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 账面余额 占比% 账面余额 占比% 信用贷款 70,275,907 16.11 58,056,215 14.93 保证贷款 211,108,002 48.41 190,129,078 48.88 附担保物贷款 其中:抵押贷款 121,408,599 27.84 110,499,403 28.41 质押贷款 33,326,010 7.64 30,267,238 7.78 合计 436,118,518 100.00 388,951,934 100.00 3.3.5 前十名客户贷款 报告期末,公司前十大客户贷款余额为 178.64 亿元,占期末贷款总额的 4.10%,占 期末资本净额的 17.80%。 单位:人民币千元 客户名称 贷款金额 占贷款总额比例(%) 占资本净额比例(%) 0.94 4.09 XX 客户 4,105,207 XX 客户 2,130,000 0.49 2.12 XX 客户 2,091,509 0.48 2.08 0.45 1.94 XX 客户 1,946,228 XX 客户 1,562,000 0.36 1.56 XX 客户 1,424,000 0.33 1.42 XX 客户 1,343,741 0.31 1.34 XX 客户 1,151,000 0.26 1.15 XX 客户 1,110,000 0.25 1.11 XX 客户 1,000,000 0.23 1.00 合计 17,863,685 4.10 17.80 第 15 页 共 27 页 601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 3.3.6 个人贷款结构 单位:人民币千元 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 账面余额 占比% 账面余额 占比% 信用卡透支 3,187,050 2.98 2,465,663 2.76 住房抵押 55,595,199 51.90 52,006,210 58.21 消费信用贷款 42,262,592 39.45 29,987,665 33.56 经营性贷款 5,393,544 5.03 4,338,946 4.86 其他 688,134 0.64 548,858 0.61 合计 107,126,519 100.00 89,347,342 100.00 3.3.7 贷款资产质量情况 (1)信贷资产五级分类情况 单位:人民币千元 金额与上年同期相比增 占比与上年同期相比增 项目 贷款金额 占比(%) 减 减(百分点) 正常类 426,068,174 97.70 67,455,302 0.38 关注类 6,299,614 1.44 -422,670 -0.38 次级类 2,909,153 0.67 737,805 0.08 可疑类 543,890 0.12 -210,875 -0.08 损失类 297,687 0.07 37,227 - 贷款总额 436,118,518 100.00 67,596,789 - 截至报告期末,公司不良贷款余额 37.51 亿元,较年初增长 4.06 亿元,不良率 0.86%, 较年初持平。 (2)截至报告期末,母公司不良贷款按照贷款投放的行业分布情况: 项目 不良率(%) 交通运输、仓储和邮政业 3.03 制造业 2.49 批发和零售业 2.03 建筑业 0.89 个人 0.78 房地产业 0.42 租赁和商务服务业 0.19 科学研究和技术服务业 0.19 教育 0.08 第 16 页 共 27 页 601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 信息传输、软件和信息技术服务业 0.07 住宿和餐饮业 0.07 农、林、牧、渔业 0.01 总计 0.95 (3)截至报告期末,母公司不良贷款按照贷款投放的地区分布情况: 项目 不良率(%) 江苏地区 0.95 上海地区 1.00 北京地区 0.75 浙江地区 1.02 合计 0.95 报告期末,公司不良贷款率为 0.86%,与年初持平,资产质量整体保持稳定。公司 为处置化解不良资产,主要采取以下措施: 一是加强大额风险事项处置化解。公司深化风险前移管理,充分发挥风险条线资产 保全部、风险管理部和授信审批部三部联合会商机制效用,推进大额风险资产处置。 二是加大存量不良资产清收力度。公司积极采用诉讼清收手段,加强存量不良资产清 收,并结合名单制管理机制重点攻坚大额存量不良,有效缓解资产质量压力。 三是积极开展呆账核销工作。公司积极研究财政部核销新政策的落地实施与适用,组 织开展不良资产核销工作,有效稳定资产质量。 四是适时接收抵债资产。在诉讼清收过程中,公司适时接收符合抵债条件的优质资产, 通过以物抵债加快不良资产处置。 五是强化资产质量考核和问责。公司不断完善资产质量考核机制,搭建起全口径全覆 盖的资产质量考核体系,同时,严肃问题和不良资产问责,加大问责力度。 (4)重组贷款和逾期贷款情况 单位:人民币千元 期初 期末 比期初 增减变 占比增 动分析 比例 比例 余额 余额 余额 减变动 (%) (%) 百分点 重组贷 重组贷款 399,609 0.10 917,028 0.21 517,419 0.11 款增加 逾期贷款 5,064,785 1.30 5,629,450 1.29 564,665 -0.01 已逾期 第 17 页 共 27 页 601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 其中:本金和利息逾 保证贷 1,316,157 0.34 1,980,262 0.45 664,105 0.11 款增加 期 90 天以内贷款 本金或利息逾期 90 3,748,628 0.96 3,649,188 0.84 -99,440 -0.12 天以上贷款 3.3.8、贷款减值准备计提和核销情况 单位:人民币千元 2018-6-30 2017-12-31 计提方法 未来现金流量折现法 期初余额 15,471,968 13,242,040 本期计提 2,715,413 3,768,482 本期核销 -1,293,041 -1,876,210 本期收回原核销贷款和垫款 400,751 435,637 因折现价值上升导致的转回 -39,999 -56,837 汇兑损益及其他 111,342 -41,144 期末余额 17,366,434 15,471,968 3.3.9 买入返售金融资产情况 单位:人民币千元 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 账面余额 占比% 账面余额 占比% 债券 7,958,873 83.43 11,916,207 100.00 票据 1,580,952 16.57 - - 合计 9,539,825 100.00 11,916,207 100.00 3.3.10 投资情况 单位:人民币千元 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 项目 账面余额 占比% 账面余额 占比% 可供出售金融资产 117,686,585 23.85 123,700,622 24.88 持有至到期投资 132,892,448 26.93 123,063,040 24.75 应收款项类投资 238,046,548 48.24 246,321,491 49.53 长期股权投资 4,820,396 0.98 4,200,162 0.84 投资性房地产 2,379 - 2,379 - 合计 493,448,356 100.00 497,287,694 100.00 第 18 页 共 27 页 601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 报告期内,公司未新增对外股权投资,截至报告期末,公司拥有七家股权投资机构。 其中,参股机构四家,分别为日照银行股份有限公司、江苏金融租赁股份有限公司、芜 湖津盛农村商业银行、苏宁消费金融有限公司;控股机构三家,分别为宜兴阳羡村镇银 行、昆山鹿城村镇银行和鑫元基金管理有限公司。截至报告期末,公司对七家股权投资 机构的初始投资总额为 35.80 亿元。 主要联营企业情况 被投资单 对集团是否 持股比例% 主要经营地 注册地 业务性质 位名称 具有战略性 直接 间接 日照银行 股份有限 山东日照 山东日照 是 20.00 - 银行业 公司 江苏金融 租赁有限 江苏南京 江苏南京 是 21.09 - 金融租赁业 公司 芜湖津盛 农村商业 安徽芜湖 安徽芜湖 是 30.03 - 银行业 银行股份 有限公司 苏宁消费 金融有限 江苏南京 江苏南京 是 15.00 - 非银行金融业 公司 主要子公司情况 取得方 持股比例(%) 业务 单位名称 主要经营地 注册地 式 直接 间接 性质 昆山鹿城村镇银行股 江苏昆山 江苏昆山 设立 47.50 - 银行 份有限公司 宜兴阳羡村镇银行有 江苏宜兴 江苏宜兴 设立 50.00 - 银行 限责任公司 鑫元基金管理有限公 上海 上海 设立 80.00 - 基金 司 鑫沅资产管理有限公 资产 上海 上海 设立 - 80.00 司 管理 上海鑫沅股权投资管 股权 上海 上海 设立 - 80.00 理有限公司 投资 报告期控股子公司主要财务数据 第 19 页 共 27 页 601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 单位:人民币千元 子公司名称 注册资本 总资产 净资产 营业收入 营业利润 净利润 宜兴阳羡村 130,000 3,981,982 346,301 55,259 32,977 24,782 镇银行 昆山鹿城村 308,139 5,550,383 554,504 94,533 51,771 39,039 镇银行 鑫元基金管 1,700,000 2,552,518 2,223,480 255,602 145,907 133,855 理有限公司 报告期内,昆山鹿城村镇银行取得中国证监会出具的《关于核准昆山鹿城村镇银行股 份有限公司定向发行优先股的批复》证监许可[2018]917 号),核准其定向发行不超过 100 万股优先股。 报告期内,宜兴阳羡村镇银行取得江苏银监局关于其变更组织形式的相关批复(苏银 监复[2018]132 号),同意其由有限责任公司整体变更为股份有限公司。 3.3.11 应收利息情况 单位:人民币千元 项目 期初余额 本期增加数额 本期收回数额 期末余额 应收利息 8,240,009 34,678,828 34,353,023 8,565,814 3.3.12 抵债资产情况 单位:人民币千元 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 类别 金额 减值准备金额 金额 减值准备金额 房产 403,745 16,298 330,631 16,298 其他 156,226 7,214 37,338 7,214 合计 559,971 23,512 367,969 23,512 3.4 负债情况分析 截至报告期末,公司负债总额为 11,208.84 亿元,比年初增加 479.32 亿元,增长 4.47%。 3.4.1 客户存款构成 单位:人民币千元 第 20 页 共 27 页 601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 项目 账面余额 占比% 账面余额 占比% 活期对公存款 225,655,958 29.64 256,404,994 35.48 活期储蓄存款 34,727,011 4.56 29,109,119 4.03 定期对公存款 367,265,643 48.25 319,339,411 44.19 定期储蓄存款 92,108,264 12.10 77,135,464 10.67 保证金存款 40,574,954 5.33 39,569,306 5.48 其他存款 935,879 0.12 1,064,685 0.15 合计 761,267,709 100.00 722,622,979 100.00 3.4.2 同业及其他金融机构存放款项 单位:人民币千元 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 项目 账面余额 占比% 账面余额 占比% 境内同业存放款项 14,739,988 36.56 22,883,316 52.97 境外同业存放款项 - - 77 - 境内其他金融机构存放款项 25,580,718 63.44 20,321,020 47.03 合计 40,320,706 100.00 43,204,413 100.00 3.4.3 卖出回购金融资产情况 单位:人民币千元 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 项目 账面余额 占比% 账面余额 占比% 债券 9,853,400 97.54 44,626,600 99.48 票据 248,058 2.46 231,391 0.52 合计 10,101,458 100.00 44,857,991 100.00 3.4.4 股东权益分析 单位:人民币千元 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 变动% 股本 8,482,208 8,482,208 - 其他权益工具 9,849,813 9,849,813 - 资本公积 13,242,211 12,781,726 3.60 其他综合收益 -1,314,515 -2,299,030 42.82 盈余公积 5,032,851 4,081,711 23.30 一般风险准备 12,008,439 11,988,501 0.17 未分配利润 24,535,880 22,455,549 9.26 归属于母公司股东 71,836,887 67,340,478 6.68 权益合计 少数股东权益 909,625 870,114 4.54 股东权益合计 72,746,512 68,210,592 6.65 第 21 页 共 27 页 601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 3.5 利润表分析 单位:人民币千元 项目 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 营业收入 13,495,729 12,425,083 其中:净利息收入 10,586,548 10,149,535 非利息净收入 2,909,181 2,275,548 营业税金及附加 132,905 156,715 业务及管理费 3,625,300 3,324,313 资产减值损失 2,458,686 2,547,638 其他业务成本 48,082 51,080 营业外收支净额 -25,874 20,892 税前利润 7,204,882 6,366,229 所得税 1,167,406 1,205,866 净利润 6,037,476 5,160,363 少数股东损益 59,705 55,836 归属于母公司股东的净利润 5,977,771 5,104,527 3.5.1 利息收入 报告期内,公司利息收入 259.76 亿元,同比增加 30.83 亿元,增长 13.47%。 单位:人民币千元 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 项目 金额 占比% 金额 占比% 存放中央银行 756,927 2.91 772,499 3.37 存放同业款项 1,149,313 4.42 1,505,878 6.58 拆出资金 145,455 0.56 137,377 0.60 买入返售金融资产 175,748 0.68 286,633 1.25 发放贷款及垫款 11,362,539 43.75 8,896,655 38.86 其中:公司贷款及垫款 7,774,777 29.93 6,772,254 29.58 个人贷款 2,897,819 11.16 1,980,488 8.65 贴现票据 470,140 1.81 30,962 0.14 贸易融资 219,803 0.85 112,951 0.49 7,317,142 28.17 6,651,173 29.05 理财产品和信托及资管计划受益权 债券投资 5,068,950 19.51 4,642,348 20.29 合计 25,976,074 100.00 22,892,563 100.00 3.5.2 利息支出 报告期内,公司利息支出 153.90 亿元,同比增加 26.47 亿元,增长 20.77%。 第 22 页 共 27 页 601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 单位:人民币千元 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 项目 金额 占比% 金额 占比% 向中央银行借款 401,497 2.61 571,988 4.49 同业及其他金融机构存放款项 944,661 6.14 937,403 7.36 拆入资金 320,513 2.08 116,030 0.91 卖出回购金融资产款 325,510 2.12 308,863 2.42 吸收存款 8,456,479 54.95 6,990,494 54.86 应付债券 4,932,685 32.05 3,809,198 29.89 其他 8,181 0.05 9,052 0.07 合计 15,389,526 100.00 12,743,028 100.00 3.5.3 非利息净收入 报告期内,公司非利息净收入 29.09 亿元,同比增加 6.33 亿元,上升 27.81%。 单位:人民币千元 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 金额 占比% 金额 占比% 手续费及佣金净收入 1,894,078 65.10 1,831,995 80.51 投资收益 527,045 18.12 255,474 11.23 公允价值变动损益 2,078,610 71.45 -513,978 -22.59 汇兑损益 -1,710,372 -58.79 639,825 28.12 其他业务收入 79,340 2.73 62,232 2.73 其他收益 40,480 1.39 - - 合计 2,909,181 100.00 2,275,548 100.00 注 2017 年手续费及佣金收入及其他业务收入根据 2018 年财务报告口径进行了重述。 (1) 手续费及佣金收入 报告期内,公司手续费及佣金收入 21.84 亿元,同比增加 1.82 亿元,上升 9.09%。 单位:人民币千元 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 金额 占比% 金额 占比% 代理及咨询业务 1,035,784 47.43 985,990 49.25 债券承销 648,274 29.69 524,751 26.21 结算业务 41,283 1.89 46,319 2.31 资产托管 160,740 7.36 159,223 7.95 银行卡 61,412 2.81 40,395 2.02 贷款及担保 214,117 9.81 236,567 11.82 其他业务 22,066 1.01 8,859 0.44 合计 2,183,676 100.00 2,002,104 100.00 第 23 页 共 27 页 601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 注 2017 年手续费及佣金收入根据 2018 年财务报告口径进行了重述。 (2) 投资收益 单位:人民币千元 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 金额 占比% 金额 占比% 以公允价值计量且其变动计入当 586,004 111.18 -98,270 -38.47 期损益的金融资产 可供出售金融资产 49,953 9.48 155,228 60.76 权益法核算的长期股权投资收益 221,776 42.08 234,055 91.62 其他 -330,688 -62.74 -35,539 -13.91 合计 527,045 100.00 255,474 100.00 (3) 公允价值变动损益 单位:人民币千元 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 金额 占比% 金额 占比% 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融 618,279 29.74 303,910 -59.13 资产公允价值变动 衍生金融工具公允价值变动 1,497,189 72.03 -739,140 143.81 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融 -36,858 -1.77 -78,748 15.32 负债公允价值变动 合计 2,078,610 100.00 -513,978 100.00 3.5.4 业务及管理费 单位:人民币千元 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 金额 占比% 金额 占比% 员工薪酬 2,596,710 71.63 2,215,843 66.66 业务费用 734,106 20.25 845,303 25.43 固定资产及投资性房地产折旧 210,401 5.80 196,974 5.92 无形资产摊销 43,588 1.20 37,046 1.11 长期待摊费用摊销 31,613 0.87 29,147 0.88 其他 8,882 0.25 - - 合计 3,625,300 100.00 3,324,313 100.00 3.5.5 资产减值损失 单位:人民币千元 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 金额 占比% 金额 占比% 第 24 页 共 27 页 601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 发放贷款及垫款 2,715,413 110.44 1,876,579 73.66 应收款项类投资 -232,417 -9.45 407,502 16.00 其他应收款 5,634 0.23 4,551 0.18 可供出售金融资产 -29,944 -1.22 259,006 10.16 合计 2,458,686 100.00 2,547,638 100.00 3.5.6 所得税费用 单位:人民币千元 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 金额 占比% 金额 占比% 当期所得税 699,092 59.88 1,315,342 109.08 递延所得税 468,314 40.12 -109,476 -9.08 合计 1,167,406 100.00 1,205,866 100.00 3.6 现金流量表分析 单位:人民币千元 科目 2018年1-6月 2017年1-6月 变动比例(%) 经营活动产生的现金流量净额 4,427,249 -36,926,601 111.99 投资活动产生的现金流量净额 -20,415,178 -26,607,865 23.27 筹资活动产生的现金流量净额 16,736,117 50,505,244 -66.86 经营活动产生的现金流量净额增加的原因是:报告期内向中央银行借款等净增加额增加;投资活 动产生的现金流量净额增加的原因是:报告期内收回投资收到的现金增加;筹资活动产生的现金流量 净额减少的原因是:报告期内偿还债务支付的现金增加。 3.7 母公司流动性覆盖率 单位:人民币千元 项目 并表 非并表 合格优质流动性资产 201,419,876 200,887,611 现金净流出量 168,482,429 168,711,431 流动性覆盖率(%) 119.55 119.07 3.8 计息负债、生息资产平均余额与平均利率情况 单位:人民币千元 类别 平均余额 平均利率(%) 计息负债: 1,092,895,346 2.82 存款 743,659,841 2.28 企业活期存款 251,117,430 0.92 企业定期存款 373,193,998 3.01 第 25 页 共 27 页 601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 储蓄活期存款 33,093,250 0.75 储蓄定期存款 86,255,163 3.67 同业拆入 23,645,137 2.71 已发行债券 215,776,735 4.57 同业存放 57,402,239 3.24 向央行借款 24,736,464 3.25 卖出回购 24,620,429 2.64 交易性金融负债 3,054,501 0.51 生息资产: 1,117,272,919 4.65 贷款 371,335,102 5.47 企业贷款 274,605,573 5.28 零售贷款 96,729,529 5.99 一般性短期贷款 174,525,081 5.69 中长期贷款 196,810,021 5.27 存放中央银行款项 96,679,833 1.57 存放同业 55,962,418 4.12 债券投资 571,539,855 4.76 买入返售 9,939,472 3.54 拆放同业 11,816,239 2.46 注:1.已发行债券含发行的同业存单; 2.债券投资含应收投资款项、同业存单投资。 3.9 母公司杠杆率 单位:人民币千元 2018 年 2018 年 2017 年 2017 年 项目 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 杠杆率 5.32 5.10 5.04 5.09 一级资本净额 72,217,580 67,860,453 64,227,113 64,919,988 调整后的表内外 1,358,727,687 1,331,637,876 1,274,392,816 1,276,360,599 资产余额 3.10 报告期末所持金融债券情况 单位:人民币千元 类别 余额 交易性金融资产 8,718,242.49 可供出售金融资产 35,720,314.39 持有至到期投资 14,576,346.62 3.11 报告期所持面值最大的十只金融债券情况 第 26 页 共 27 页 601009 南京银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 单位:人民币千元 排序 债券种类 面值 到期日 利率(%) 1 16 国开 06 2,550,000.00 2021-02-18 2.96 2 18 国开 07 2,538,681.10 2019-04-17 3.57 3 18 进出 03 2,480,000.00 2023-01-29 4.97 4 15 国开 08 1,690,000.00 2020-04-13 4.13 5 17 国开 05 1,640,000.00 2020-04-19 3.88 6 13 国开 09 1,510,000.00 2023-01-17 2.95 7 18 农发 09 1,510,000.00 2021-06-01 4.24 8 18 进出 04 1,340,000.00 2021-04-02 4.46 9 17 进出 10 1,200,000.00 2020-08-07 4.03 10 18 农发 02 1,110,000.00 2021-01-24 4.82 合计 17,568,681.10 3.12 持有的衍生金融工具情况 单位:人民币千元 公允价值 类别 合约/名义金额 资产 负债 汇率衍生金融工具 其中:货币远期 13,568,359 62,397 -348,886 货币掉期 749,568,531 8,912,645 -8,568,506 贵金属远期 283,413 5,821 -5,721 贵金属掉期 783,930 - -18,763 货币期权 211,168 528 -634 利率衍生金融工具 其中:利率掉期 1,243,429,000 1,848,803 -1,842,951 利率期权 99,729,746 55,718 -255,036 合计 2,107,574,147 10,885,912 -11,040,497 3.13 本报告期无会计政策、会计估计和核算方法变更。 3.14 本报告期无会计差错更正。 3.15 报告期内,公司财务表报合并范围未发生重大变化。 南京银行股份有限公司董事会 董事长:胡升荣 2018 年 8 月 9 日 第 27 页 共 27 页